1、系統(tǒng)常見操作及問題下面主要介紹網(wǎng)點(diǎn)操作員在補(bǔ)錄數(shù)據(jù)過(guò)程中看到的常見錯(cuò)誤提示，以及每種錯(cuò)誤提示所表示的意義和解決辦法。4.1 客戶信息類錯(cuò)誤在反洗錢系統(tǒng)中，關(guān)于客戶信息的補(bǔ)錄主要有交易客戶的客戶信息、代辦人信息、交易對(duì)手信息。錯(cuò)誤提示一：個(gè)人客戶:客戶名稱長(zhǎng)度不得小于2且不能大于4(不能含有特殊字符和"公司"*"集團(tuán)"字樣)，對(duì)公客戶: 客戶名稱長(zhǎng)度不得少于4。錯(cuò)誤原因：該錯(cuò)誤提示表示該筆交易的客戶名有問題，造成這種問題的原因主要是部分客戶在核心系統(tǒng)的客戶信息錄入過(guò)程中，將對(duì)公客戶錄為個(gè)人客戶，或者將個(gè)人客戶錄入為對(duì)公客戶，導(dǎo)致名稱長(zhǎng)度不符合報(bào)送要求。處理

2、辦法：首先，修改核心系統(tǒng)客戶信息；第二，在反洗錢系統(tǒng)中刪除該客戶信息；第三，按照正確的客戶信息在反洗錢系統(tǒng)中建立正確的對(duì)公或者對(duì)私客戶信息（新建的客戶信息必須與原客戶信息有相同的客戶號(hào)）。常見錯(cuò)誤：如果因該筆交易的客戶信息不正確導(dǎo)致校驗(yàn)不通過(guò)，請(qǐng)認(rèn)真檢查是否個(gè)人和對(duì)公客戶信息錄入錯(cuò)了，如果是，請(qǐng)將錯(cuò)誤信息刪除，建立正確的客戶信息，客戶號(hào)必須與該筆交易的客戶號(hào)一致。錯(cuò)誤提示二：客戶證件類型為:居民身份證或臨時(shí)身份證*證件首2位為省級(jí)行政區(qū)劃代碼;長(zhǎng)度為15位(全為數(shù)字)或18位(最后一位可為X);18位時(shí)*最后一位為校驗(yàn)位;組織機(jī)構(gòu)代碼*組織機(jī)構(gòu)代碼長(zhǎng)度為9位(最后一位可為X)*不能包含&quo

3、t;-"其他證件類型證件號(hào)碼長(zhǎng)度大于6位*且符合格式。錯(cuò)誤原因：一般提示該錯(cuò)誤時(shí)，都是因?yàn)閭€(gè)人客戶的居民身份證和臨時(shí)身份證不符合公安部對(duì)身份證號(hào)的校驗(yàn)規(guī)則；或者是組織機(jī)構(gòu)代碼不符合校驗(yàn)規(guī)則。處理辦法：可通過(guò)信貸系統(tǒng)的身份證聯(lián)網(wǎng)核查功能檢查該客戶的身份證是否正確；組織機(jī)構(gòu)代碼可以通過(guò)征信系統(tǒng)查詢。錯(cuò)誤提示三：對(duì)公法定代表人證件類型為:居民身份證或臨時(shí)身份證*證件首2位為省級(jí)行政區(qū)劃代碼;長(zhǎng)度為15位(全為數(shù)字)或18位(最后一位可為X);18位時(shí)*最后一位為校驗(yàn)位;其他證件類型證件號(hào)碼長(zhǎng)度大于6位*且符合格式。錯(cuò)誤原因：對(duì)公法定代表人證件號(hào)有誤。處理辦法：通過(guò)信貸系統(tǒng)的身份證聯(lián)網(wǎng)核查功

4、能檢查該客戶的法人代表身份證是否正確。錯(cuò)誤提示四：代辦人證件類型為:居民身份證或臨時(shí)身份證*證件首2位為省級(jí)行政區(qū)劃代碼;長(zhǎng)度為15位(全為數(shù)字)或18位(最后一位可為X);18位時(shí)*最后一位為校驗(yàn)位;其他證件類型證件號(hào)碼長(zhǎng)度大于6位*且符合格式。錯(cuò)誤原因：代辦人證件號(hào)有誤。處理辦法：通過(guò)信貸系統(tǒng)的身份證聯(lián)網(wǎng)核查功能檢查該代辦人的身份證是否正確。錯(cuò)誤提示五：交易對(duì)手客戶證件類型為:居民身份證或臨時(shí)身份證*證件首2位為省級(jí)行政區(qū)劃代碼;長(zhǎng)度為15位(全為數(shù)字)或18位(最后一位可為X);18位時(shí)*最后一位為校驗(yàn)位;組織機(jī)構(gòu)代碼*組織機(jī)構(gòu)代碼長(zhǎng)度為9位(最后一位可為X)*不能包含"-&q

5、uot;其他證件類型證件號(hào)碼長(zhǎng)度大于6位*且符合格式。錯(cuò)誤原因：交易對(duì)手證件號(hào)有誤。處理辦法：通過(guò)信貸系統(tǒng)的身份證聯(lián)網(wǎng)核查功能檢查交易對(duì)手的身份證是否正確。錯(cuò)誤提示六：客戶證件類型為:其他類型*后面必須添加說(shuō)明;其余類型*不得添加證件說(shuō)明。錯(cuò)誤原因：客戶證件類型選擇為“其他類型”時(shí)，沒有添加證件說(shuō)明；選擇為除“其他類型”時(shí)，添加了證件說(shuō)明；就會(huì)出現(xiàn)這種錯(cuò)誤。處理辦法：根據(jù)證件類型添加或刪除證件說(shuō)明。錯(cuò)誤提示七：法定代表人證件類型為:其他類型*后面必須添加說(shuō)明;其余類型*不得添加證件說(shuō)明。錯(cuò)誤原因：對(duì)公客戶的法定代表人證件類型選擇為“其他類型”時(shí)，沒有添加證件說(shuō)明；選擇為除“其他類型”時(shí)，添加了

6、證件說(shuō)明；就會(huì)出現(xiàn)這種錯(cuò)誤。處理辦法：根據(jù)證件類型添加或刪除證件說(shuō)明。錯(cuò)誤提示七：代辦人證件類型為:其他類型*后面必須添加說(shuō)明;其余類型*不得添加證件說(shuō)明。錯(cuò)誤原因：代辦人證件類型選擇為“其他類型”時(shí)，沒有添加證件說(shuō)明；選擇為除“其他類型”時(shí)，添加了證件說(shuō)明；就會(huì)出現(xiàn)這種錯(cuò)誤。處理辦法：根據(jù)證件類型添加或刪除證件說(shuō)明。錯(cuò)誤提示八：交易對(duì)手證件類型為:其他類型*后面必須添加說(shuō)明;其余類型*不得添加證件說(shuō)明。錯(cuò)誤原因：代辦人證件類型選擇為“其他類型”時(shí)，沒有添加證件說(shuō)明；選擇為除“其他類型”時(shí)，添加了證件說(shuō)明；就會(huì)出現(xiàn)這種錯(cuò)誤。處理辦法：根據(jù)證件類型添加或刪除證件說(shuō)明。錯(cuò)誤提示九：該客戶信息不存在

7、于反洗錢系統(tǒng)，請(qǐng)到基本信息補(bǔ)錄。錯(cuò)誤原因：反洗錢系統(tǒng)中沒有該客戶信息，造成這種錯(cuò)誤的原因主要有兩種，一種是新客戶信息，反洗錢系統(tǒng)中還么有更新該客戶信息；另外一種是反洗錢系統(tǒng)中的客戶信息被刪除。處理辦法：按照與交易相同的客戶號(hào)，在反洗錢系統(tǒng)中新建一條正確的客戶信息。錯(cuò)誤提示十：對(duì)公客戶必須有法定代表人姓名. 長(zhǎng)度不得小于2且不能大于4(不能含有特殊字符和"公司"*"集團(tuán)"字樣)。錯(cuò)誤原因：對(duì)公客戶的法定代表人姓名不正確。出現(xiàn)該錯(cuò)誤多數(shù)是沒有法定代表人信息，部分是輸入的法定代表人姓名不符合要求。處理辦法：按照正確客戶信息修改對(duì)公客戶的法定代表人姓名。錯(cuò)誤提示

8、十一：客戶或代辦人國(guó)籍不正確(國(guó)籍為中國(guó)時(shí)*只能為中國(guó)大陸地區(qū)“一般貿(mào)易區(qū)”)。錯(cuò)誤原因：出現(xiàn)這個(gè)錯(cuò)誤主要是由于客戶或代辦人國(guó)籍與交易發(fā)生地有誤，國(guó)籍為中國(guó)時(shí)，交易發(fā)生地只能為“中國(guó)大陸地區(qū)“一般貿(mào)易區(qū)”。國(guó)籍為其他國(guó)家時(shí)，無(wú)此限制。處理辦法：按照提示錯(cuò)誤信息檢查客戶或代辦人國(guó)籍和交易發(fā)生地兩項(xiàng)信息所選擇內(nèi)容。錯(cuò)誤提示十二：代辦人姓名*國(guó)籍*證件類型*證件號(hào)碼4者要么全部為空*要么全部不為空.全不為空時(shí)*證件類型首位只能為1*名稱符合個(gè)人客戶名稱校驗(yàn)方式。錯(cuò)誤原因：該錯(cuò)誤出現(xiàn)的原因是代辦人信息不全，代辦人信息要么四項(xiàng)全部存在，要么四項(xiàng)全部為空，不能只填寫一部分。處理辦法：按照提示錯(cuò)誤信息檢查代

9、辦人姓名、代辦人國(guó)籍、代辦人身份證件類型、代辦人身份證件號(hào)碼四條信息項(xiàng)。錯(cuò)誤提示十三：注冊(cè)資金，法定代表人信息*對(duì)私客戶為空；對(duì)公客戶不能為空。錯(cuò)誤原因：出現(xiàn)該錯(cuò)誤是對(duì)公客戶的基本信息中沒有注冊(cè)資金和法定代表人信息。處理辦法：補(bǔ)錄對(duì)公客戶的注冊(cè)資金和法定代表人信息。4.2 其他信息類錯(cuò)誤錯(cuò)誤提示十四：該類型交易交易對(duì)手賬號(hào)必須存在且符合格式(現(xiàn)金交易不存在交易對(duì)手賬號(hào)及賬戶類型)。錯(cuò)誤原因：轉(zhuǎn)賬交易必須輸入交易對(duì)手賬號(hào)。該錯(cuò)誤是因?yàn)檗D(zhuǎn)賬交易缺少交易對(duì)手賬號(hào)造成的。處理辦法：補(bǔ)錄交易對(duì)手賬號(hào)。常見錯(cuò)誤：發(fā)現(xiàn)有操作員在補(bǔ)錄過(guò)程中，在輸入賬號(hào)前/后多輸入一個(gè)空格，請(qǐng)檢查后刪除。錯(cuò)誤提示十五：該類型交

10、易對(duì)方金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)行政區(qū)劃代碼必須存在且符合格式(現(xiàn)金交易不存在對(duì)方金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)行政區(qū)劃代碼)。錯(cuò)誤原因：缺少轉(zhuǎn)賬交易的對(duì)方金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)行政區(qū)劃代碼。處理辦法：補(bǔ)錄對(duì)方金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)行政區(qū)劃代碼。常見錯(cuò)誤：發(fā)現(xiàn)有操作員不認(rèn)真看填寫要求，誤將金融機(jī)構(gòu)代碼和名稱填寫反了，請(qǐng)認(rèn)真檢查！錯(cuò)誤提示十六：該類型交易交易對(duì)手名稱必須存在且符合格式(現(xiàn)金交易不存在交易對(duì)手名稱)。錯(cuò)誤原因：缺少交易對(duì)手名稱，或交易對(duì)手名稱不符合格式（個(gè)人名稱不小于2，不大于4，且不包含“集團(tuán)”、“公司”字樣；對(duì)公客戶名稱不小于4）。處理辦法：檢查交易對(duì)手名稱，并補(bǔ)錄。常見錯(cuò)誤：該筆交易如果是現(xiàn)金交易，不需要錄入交易對(duì)手相關(guān)信息，

11、且核對(duì)大額交易特征代碼和交易方式是否一致。如果是非現(xiàn)金交易，請(qǐng)按照要求補(bǔ)錄。錯(cuò)誤提示十七：客戶賬號(hào)格式不正確（含有非法字符或小于6位）。錯(cuò)誤原因：客戶賬號(hào)含有非法字符或者小于6位，這種錯(cuò)誤一般只有在操作員自己新增大額可疑交易時(shí)，錄入失誤才會(huì)產(chǎn)生。處理辦法：檢查客戶賬號(hào)，并補(bǔ)錄。錯(cuò)誤提示十八：該類型交易對(duì)方金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)名稱必須存在且符合格式(現(xiàn)金交易不存在對(duì)方金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)名稱)。錯(cuò)誤原因：系統(tǒng)抽取交易信息時(shí)缺少交易對(duì)手金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)名稱。處理辦法：補(bǔ)錄交易對(duì)手金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)名稱。錯(cuò)誤提示十九：同一天一個(gè)客戶累計(jì)金額不符合該筆記錄的大額特征。錯(cuò)誤原因：兩種情況會(huì)出現(xiàn)這種問題，第一種情況，操作員新增一條

12、大額記錄，但該記錄不符合大額交易特征；第二種情況，該用戶當(dāng)日發(fā)生多筆業(yè)務(wù)，部分業(yè)務(wù)金額已達(dá)到上報(bào)要求已經(jīng)上報(bào)，其中一筆或幾筆沒有及時(shí)補(bǔ)錄，沒有上報(bào)，則留下來(lái)的這些累計(jì)金額已經(jīng)不符合上報(bào)規(guī)則的。處理辦法：（1）操作員應(yīng)根據(jù)該筆交易的客戶號(hào)等信息，在已上報(bào)和已反饋中查詢是否已經(jīng)有同一客戶當(dāng)天發(fā)生的交易金額上報(bào)過(guò)了，如果有，請(qǐng)將校驗(yàn)不通過(guò)的交易和已上報(bào)的交易描述清楚，填寫報(bào)告單，上報(bào)上級(jí)機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)部將已反饋中的不符合大額提取特征的交易進(jìn)行糾錯(cuò)處理，待下次校驗(yàn)即可。（2）如果是操作員新增的大額記錄，不符合大額交易特征，請(qǐng)?zhí)顚憜栴}報(bào)告單，上報(bào)至省聯(lián)社財(cái)務(wù)部反洗錢系統(tǒng)管理員處，要求刪除新增錯(cuò)誤的大額交易。聯(lián)

13、系電話誤提示二十：資金來(lái)源及用途不能為空。錯(cuò)誤原因：缺少資金來(lái)源及用途信息。處理辦法：補(bǔ)錄資金來(lái)源及用途。錯(cuò)誤提示二十一：非現(xiàn)金交易必須填寫交易方向*現(xiàn)金交易可不填寫.交易方向若是國(guó)內(nèi)*必須填寫具體的去向*精確到區(qū)*縣。錯(cuò)誤原因：交易信息中交易方向欄信息有問題，注意檢查交易方向，非現(xiàn)金交易必須填寫，現(xiàn)金交易不用填寫。處理辦法：補(bǔ)錄交易方向信息。錯(cuò)誤提示二十二：現(xiàn)金交易必須填寫交易發(fā)生地*非現(xiàn)金交易可不填寫.交易方向若是國(guó)內(nèi)*必須填寫具體的方向*精確到區(qū)*縣。錯(cuò)誤原因：交易信息中交易發(fā)生地欄信息有問題，注意檢查交易發(fā)生地，現(xiàn)金交易必須填寫，非現(xiàn)金交易不用填寫。處理辦法

14、：補(bǔ)錄交易發(fā)生地信息。錯(cuò)誤提示二十三：大額交易特征是0901時(shí)， 交易方式必須是現(xiàn)金。錯(cuò)誤原因：大額交易特征是0901是指現(xiàn)金交易單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣20萬(wàn)以上的。該錯(cuò)誤發(fā)生原因主要是由于操作員新增大額交易將信息錄入錯(cuò)誤，將現(xiàn)金交易選擇成了非現(xiàn)金交易，就不滿足大額交易特征了。處理辦法：操作員應(yīng)填寫申請(qǐng)表格，上報(bào)至省聯(lián)社財(cái)務(wù)部反洗錢系統(tǒng)管理員處，要求刪除新增錯(cuò)誤的大額交易。注意：操作人員如發(fā)現(xiàn)本應(yīng)是轉(zhuǎn)賬交易而系統(tǒng)抽取數(shù)據(jù)為現(xiàn)金交易應(yīng)及時(shí)上報(bào)省聯(lián)社反洗錢系統(tǒng)管理員，請(qǐng)求檢查抽數(shù)規(guī)則，而不是自己新增一筆大額交易。當(dāng)前系統(tǒng)一般情況下會(huì)抽取全部符合大額特征的交易信息，只需補(bǔ)錄即可。大額交易一旦增加錯(cuò)誤

15、必須由省聯(lián)社管理員刪除。錯(cuò)誤提示二十四：對(duì)方金融機(jī)構(gòu)代碼網(wǎng)點(diǎn)類型為銀行內(nèi)部機(jī)構(gòu)號(hào)時(shí)*對(duì)方金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)代碼必須為本行內(nèi)部機(jī)構(gòu)代碼;對(duì)方金融機(jī)構(gòu)代碼網(wǎng)點(diǎn)類型為現(xiàn)代化支付系統(tǒng)行號(hào)時(shí)*對(duì)方金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)代碼必須為支付系統(tǒng)行號(hào)。錯(cuò)誤原因：該錯(cuò)誤原因一般是選擇的對(duì)方金融機(jī)構(gòu)代碼網(wǎng)點(diǎn)類型與錄入的代碼不一至，該部分在補(bǔ)錄的時(shí)候不確定的話可以不進(jìn)行錄入。處理辦法：按照規(guī)則檢查對(duì)方金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)類型和對(duì)方金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)代碼兩個(gè)信息。錯(cuò)誤提示二十五：該類型交易對(duì)方金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)類型與代碼必須存在且符合格式(現(xiàn)金交易不存在對(duì)方金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)類型與代碼)。錯(cuò)誤原因：該錯(cuò)誤原因一般是缺少對(duì)方金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)類型和對(duì)方金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)代碼兩個(gè)信息，或者兩條只錄了一個(gè)，該部分在補(bǔ)錄的時(shí)候不確定的話可以不進(jìn)行錄入。處理辦法：按照規(guī)則檢查對(duì)方金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)類型和對(duì)方金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)