1、泓域咨詢/合川區智能卡項目實施方案目錄第一章 行業、市場分析6一、 影響行業的重要因素6二、 基本風險特征8三、 行業所處生命周期10第二章 項目背景及必要性12一、 市場規模12二、 與行業上下游的關系16三、 積極融入新發展格局，加快打造綜合性物流基地18四、 著力提升科技創新能力19第三章 緒論21一、 項目名稱及項目單位21二、 項目建設地點21三、 可行性研究范圍21四、 編制依據和技術原則22五、 建設背景、規模23六、 項目建設進度24七、 環境影響24八、 建設投資估算24九、 項目主要技術經濟指標25主要經濟指標一覽表25十、 主要結論及建議27第四章 建筑物技術方案28一、

2、 項目工程設計總體要求28二、 建設方案28三、 建筑工程建設指標32建筑工程投資一覽表32第五章 建設方案與產品規劃34一、 建設規模及主要建設內容34二、 產品規劃方案及生產綱領34產品規劃方案一覽表34第六章 運營管理模式36一、 公司經營宗旨36二、 公司的目標、主要職責36三、 各部門職責及權限37四、 財務會計制度41第七章 法人治理44一、 股東權利及義務44二、 董事47三、 高級管理人員52四、 監事54第八章 組織機構及人力資源56一、 人力資源配置56勞動定員一覽表56二、 員工技能培訓56第九章 勞動安全分析59一、 編制依據59二、 防范措施62三、 預期效果評價64

3、第十章 項目節能分析66一、 項目節能概述66二、 能源消費種類和數量分析67能耗分析一覽表68三、 項目節能措施68四、 節能綜合評價70第十一章 投資計劃71一、 投資估算的依據和說明71二、 建設投資估算72建設投資估算表74三、 建設期利息74建設期利息估算表74四、 流動資金76流動資金估算表76五、 總投資77總投資及構成一覽表77六、 資金籌措與投資計劃78項目投資計劃與資金籌措一覽表79第十二章 經濟效益評價80一、 基本假設及基礎參數選取80二、 經濟評價財務測算80營業收入、稅金及附加和增值稅估算表80綜合總成本費用估算表82利潤及利潤分配表84三、 項目盈利能力分析84項

4、目投資現金流量表86四、 財務生存能力分析87五、 償債能力分析88借款還本付息計劃表89六、 經濟評價結論89第十三章 招標及投資方案91一、 項目招標依據91二、 項目招標范圍91三、 招標要求91四、 招標組織方式92五、 招標信息發布92第十四章 總結分析93第十五章 附表95建設投資估算表95建設期利息估算表95固定資產投資估算表96流動資金估算表97總投資及構成一覽表98項目投資計劃與資金籌措一覽表99營業收入、稅金及附加和增值稅估算表100綜合總成本費用估算表101固定資產折舊費估算表102無形資產和其他資產攤銷估算表103利潤及利潤分配表103項目投資現金流量表104第一章 行

5、業、市場分析一、 影響行業的重要因素1、有利因素（1）國家政策支持我國智能卡行業雖然起步較晚，但進入21世紀后，在國家政策的扶持下境內市場出現了持續穩定的增長態勢。2001年4月，中國金卡工程領導小組發布了國家金卡工程全國IC卡應用總體規劃，對我國智能卡行業發展提出了“使我國成為世界上擁有先進智能卡技術、智能卡應用最廣泛、發卡量最多的國家之一，形成一個完整的產業鏈，并成為國民經濟新增長點”的十年發展規劃，開啟了我國智能卡行業飛速發展的時代；2007年國家政府又將智能卡行業列為了優先發展的行業；2008年國家金卡工程又對IC卡產業提出了5年具體發展目標；之后國務院又對智能卡行業在內的戰略性新興產

6、業提出了具體的發展規劃。一系列國家政策的大力支持將會繼續成為我國智能卡行業持續保持穩定增長的強大動力。（2）技術進步帶來應用范圍的擴大除了傳統的電信智能卡行業外，其他行業諸如金融、醫療、公共事業、交通等等均逐步開始使用智能卡來實現行業轉型升級的進程。特別是金融行業已經成為了世界范圍內僅次于電信行業最大的智能卡需求領域。隨著未來“一卡多用”、物聯網、移動支付等等一系列新興技術的發展和普及，我國智能卡行業必將迎來新一輪的快速發展。（3）境外新興市場需求不斷擴大近年來，隨著東南亞、非洲、中東等地區經濟的發展和技術的進步，這些新興的市場也為智能卡行業帶來了不斷增長的新興需求，特別是在3G/4G通訊技術

7、、銀行EMV遷移等技術趨勢的帶動下，對于智能卡的需求更是呈現迅速增長的態勢。作為全球最大的智能卡生產國，境外新興的市場需求將會為境內智能卡行業帶來巨大的發展空間。2、不利因素（1）行業環境不夠完善除通信領域外，我國其他智能卡應用領域由于發展較晚，環境不夠完善，市場也相對不成熟和規范，制約了智能卡在除通信領域外的大規模應用，也影響行業的快速發展。如金融IC卡應用需要對原有的配套終端設備如ATM機等進行改造，但過去幾年對于終端的改造一直進展較慢；同時“一卡通”這種需要跨行業、跨部門，共享信息和互聯互通的智能卡，實際應用上由于各部門溝通協調等問題，在很多地方暫時無法實現；一些部門和地方對于金卡工程和

8、智能卡認識不夠，缺乏足夠的重視和有效的推動，使得該地區市場難以真正打開。（2）高端產品境外壟斷不利于行業良性發展在智能卡細分領域如智能證照卡，由于境外品牌進入較早，占有一定的市場份額，對市場形成相對壟斷地位。而高端產品行業，境內企業由于起步較晚很難進入，加之設備的高價格對境內用戶開發有很大影響，因而不利于行業良性發展。近幾年，隨著境內企業進入高端產品市場，上述不利因素在慢慢消化。（3）國際競爭加劇由于亞洲地區特別是中國已成為世界智能卡最重要的需求市場，國際卡商也逐漸將重心轉移到亞洲地區，特別是中國市場，加入WTO之后進一步開放外境外卡組織進入中國市場。在這一國際大背景下，中國智能卡企業面臨著來

9、自國際競爭對手更加強勁的挑戰，未來的境內市場將會呈現完全市場化的局面，只有實力強的企業才能真正站穩腳跟。二、 基本風險特征1、行業特許資質風險智能卡行業作為重要的信息安全行業，其產品和生產過程中的安全管理尤為重要。世界范圍包括我國都對智能卡行業設立了嚴格的行業標準和資格認證制度，特別是在金融、社保、醫療等關系國家經濟和國計民生的重要領域，都有著嚴格的資質審核，只有通過國家和有關權威機構安全認證，才有資格進入該市場。企業只有獲得的資質越多，才有更多機會參與智能卡各應用領域市場的競爭和開拓，而企業維護好現有的資質，通過國家有關部門定期檢查也同樣重要。未來對資質的要求將會日趨嚴格，如不能維護好現有資

10、質或無法取得新的資質將會對企業的市場競爭力和未來發展產生重大不利影響。2、毛利率下降風險芯片是智能卡中價值最高也是最核心的部分。境內智能卡廠商由于在芯片技術研發上起步較晚，技術與境外智能卡卡商相比，差距較大。因而境內智能卡芯片主要依賴于境外進口，這使得芯片價值始終處于較高的狀態，而境內卡商只能在卡基等其他非核心部分進行價格的競爭，這使得智能卡價格在不斷下降，而單張卡的利潤空間卻在逐漸縮小，造成行業內毛利率逐年降低，芯片國產化的進程將直接影響到境內卡商的利潤空間。而短期內，境內卡商在芯片研發技術方面與境外卡商的差距難以迅速縮小，所以芯片國產化進程滯后所帶來的毛利率不斷下降在未來短期內仍將成為境內

11、卡商面臨的主要風險。3、市場競爭風險國際智能卡領先企業起步早、資本雄厚，對于市場營銷、產品開發、技術研究均能投入大量的資金予以支持，而目前境內智能卡商在規模、資金以及一些高端技術領域與境外領先企業相比仍有較大差距，具有優勢的境外領先企業在短期內仍會給境內企業較大的壓力；同時境內市場目前正處于洗牌階段，由于市場集中度高，規模較為穩定，因而一些在與境外卡商競爭中率先壯大的中國卡商對境內市場的控制力越發強大，這些擁有過硬的技術研發實力或是強大生產能力的企業將會逐漸蠶食境內市場，而那些缺乏研發實力并且產能平庸的企業將會在激烈的競爭中面臨淘汰的風險。 4、產品結構轉型升級風險我國通信智能卡行業經過十多年

12、的發展，產品、技術和市場均已成熟，價格競爭激烈，普通的SIM卡產品利潤空間不斷的被壓縮，生產企業只有通過擴大產量才能獲得價格優勢。然而，隨著智能卡應用范圍的不斷拓展，智能卡產品類別和結構也在發生著變化。具有多功能、高附加值的智能卡才是智能卡企業未來發展的重心和新的利潤增長點，而在未來產品結構轉型升級中無法開發高附加值產品的企業將會面臨利潤空間不斷壓縮直至消失殆盡的風險。三、 行業所處生命周期智能卡行業自二十世紀八十年代隨著通信行業發展而產生以來，經過三十多年的蓬勃發展，行業已趨于成熟。從制度層面看，行業監管機構、自律性組織成熟運轉，相關制度和標準逐步建立并日臻完善；從市場層面看，行業內市場競爭

13、激烈，產品標準化程度高、結構完備、價廉質優，產品出現新舊更迭情況；從企業層面看，行業內企業數量趨于穩定，產品利潤空間不斷壓縮，核心技術和研發實力日趨重要，企業面臨轉型升級的重要挑戰。第二章 項目背景及必要性一、 市場規模當今智能卡產業的發展得到了宏觀經濟的支持，從全球范圍看，無論是支付類還是非支付類智能卡均得到廣泛的應用。通信行業是智能卡應用占比最高的領域，其次為金融、健康和交通等領域。在通信領域，2015年其智能卡應用占全球智能卡總應用量的69%左右，為第一大應用領域；其次為金融行業，占比約12%，其增長主要受全球銀行業EMV遷移的影響，即包括中國在內的各大銀行處于信息、數據安全等考慮，均大

14、力推動芯片遷移，主要為從磁條卡到雙界面卡再到智能卡的升級換代工作，金融業的推動給全球智能卡行業帶來了巨大的需求，一定程度上也促進了智能卡行業產量的提高和技術的進步。1、全球智能卡市場規模根據marketsandmarkets于2014年發布的智能卡調查報告2008-2015年全球智能卡技術應用及預測統計數據表明從2009年至2014年，整個智能卡行業銷售總額達到7.3%的年復合增長率，2015年，全球智能卡銷售總額有望超過66億美元，其中電信領域應用占比可達到53.8%，同時Eurosmart發布的2014全球智能卡行業統計報告指出2014年受益于全球LTE網絡遷移和通信技術發展，該年全球智能

15、卡出貨量與2013年相比增長15.13%，其中作為智能卡行業傳統產品的通訊智能卡出貨量占比最大。此外，全球范圍內EMV遷移影響也促進了金融智能卡出貨量的大幅增長，其出貨量占據約25%的應用市場份額。由IHSTechnology針對智能卡芯片的主要調查結果顯示，2014年在關鍵的終端用戶行業，包括支付和銀行業、電子政務和醫療保健、用戶識別模組(SIM)和運輸業等領域的需求量大約占全部芯片出貨量的89%，將持續推動未來5年的芯片市場發展，預計2019年在智能卡芯片中SIM卡芯片出貨量將從2014年的五十二億張增加至六十億張。由于芯片與智能卡密不可分的關系，該數據也能從側面印證未來五年智能卡需求量也

16、將出現同等速度的較快增長。2、境內智能卡市場規模受益于信息技術的迅速發展以及國家金卡工程的大力推動，近年來，境內智能卡需求量也呈現出穩定的增長勢頭，復合增長率在20%以上，高于全球行業內平均增長速度。2007年我國智能卡發卡量達到19.93億張，2008年受二代身份證發放高峰期已過及境內通信行業重組等原因，智能卡整體銷量出現了負增長，全年發卡量僅19.46億張；近幾年，隨著智能卡應用范圍的不斷擴大，3G和4G通信業務的推廣，物聯網、移動支付等新技術的不斷涌現，我國智能卡發卡量呈現高速增長，據智能卡專業委員會統計，我國2014年智能卡銷售量達到45.6億張，全年銷售額達到170億元。（1）境內通

17、信智能卡細分行業無論從全球還是從境內市場來看，通信行業一直為智能卡應用各領域中占比最高的行業。最近幾年，我國通信智能卡發卡量也一直保持穩定的增長態勢，至2015年我國電信行業已累計發行智能卡近60億張，其中移動電話領域占絕大對數，占整個電信卡發貨量的82%左右。境內三大運營商自2014年全面開展4G業務后，4G卡的需求量呈現爆發性增長，據國家工信部統計數據顯示，至2016年底，境內移動電話用戶達13.20億戶，其中4G用戶已經達到7.70億戶，2015年新增3.4億戶，4G用戶在移動電話用戶中的滲透率為58.2%，移動電話用戶結構不斷優化。4G業務的快速發展在未來幾年將會持續推動電信卡需求量的

18、增長。受到增量用戶、各運營商間跳轉用戶、存量用戶補卡或升級卡、運營商備卡需求、4G用戶升級需求等一系列因素的影響，境內通信智能卡行業在未來幾年內還將保持穩定快速的增長趨勢。（2）境內金融智能卡細分行業金融是除通信外智能卡應用最廣泛的領域，2011年，央行發布了中國人民銀行關于推進金融IC卡應用工作的意見，決定在全國范圍內正式啟動銀行卡芯片遷移工作，并指出“十二五”期間將全面推進金融IC卡應用。2013年元旦起全國性商業銀行均開始發行金融IC卡，據央行統計，2013年全國總共發行銀行卡6.8億張，同比增長16%；其中金融IC卡4.7億張，同比增長370%；滲透率從上年的16%，大幅提升到了69%

19、。根據央行公布的實施進度，2015年1月1日起商業銀行全面發行銀行IC卡。由于IC卡技術上與磁條卡差異較大，EMV遷移意味著銀行需要大規模更換個人化設備，由此帶來對金融IC卡制作發行設備的需求呈井噴式增長。據數據分析，未來幾年境內金融IC卡滲透率將呈現穩步提升，2014-2016年分別為75%、80%和90%。并且未來幾年境內每年新增銀行卡將保持穩定增長態勢，14-16年發卡量分別為7.6億、8.4億、9億張，對應的境內每年金融IC卡發卡量分別為5.7億、6.7億、7.7億張。由于IC卡在信息安全、防偽性、存儲量各方面均優于磁條卡，符合EMV標準的IC卡是銀行卡發展的必然趨勢，金融IC卡單價是

20、普通磁條卡的10倍以上，據天拓咨詢數據統計，2013年境內單張金融IC卡平均價格為8.9元，對應境內金融IC卡市場規模達到42億元；未來，金融IC卡將會受到成本降低和競爭加劇的雙重影響，產品單價將會呈現逐年下降趨勢，但EMV遷移帶來巨大的增量仍將存在，保守估計將會產生160億元的市場需求。（3）境內其他智能卡細分行業與金融IC卡相對應的是社保卡，據人社部數據統計：截至2015年三季度末，全國社會保障卡持卡人數達到8.09億人，社會保障卡普及率達到59%，全國80%以上的社會保障卡已加載金融功能。2014年，人社部印發了關于加快推進社會保障卡應用的意見，該意見指明“到2017年底實現社?？煽绲?/p>

21、區、跨業務直接辦理個人的各項人力資源和社會保障事務，開放向其他公共服務領域的集成應用，基本實現全國社會保障一卡通。”標志著社?？üぷ髦攸c從發行為主轉向發行、應用并重，各地進一步加快了社保卡應用推進的步伐。二、 與行業上下游的關系1、上游行業情況智能卡行業上游主要為芯片設計與制造、智能卡模塊的封裝，另外還包括其他電子元器件制造業、面板貼片業、塑模業以及涉及到IC卡的制卡、封裝及個人化的電子設備制造業等。上述行業近年來發展速度較快，競爭充分，行業集中度較高，價格透明化程度較高，除銀行卡芯片和銀行卡個人化設備外，國產產品在境內智能卡行業中基本已普遍使用。2、下游行業情況智能卡行業下游產業包括金融、交

22、通、通信、社保和身份識別以及其他社會應用領域，這類行業均具有資金充裕、盈利能力強，需求量大的特點，因而下游行業對智能卡制造行業起到了較強的牽引和推動作用，其需求變化直接決定本行業未來發展狀況。就目前而言，智能卡行業上下游均有利于該行業的發展。3、上下游行業發展狀況對本行業的影響上游行業中，核心的部分為芯片設計和制造，該行業的發展對智能卡行業影響較大，主要體現在兩方面：一方面芯片價格與智能卡的成本密切關聯，芯片價格降低表示智能卡生產成本也相應降低；另一方面芯片技術發展和產品升級對智能卡行業有促進作用。近幾年來，隨著芯片技術的不斷提高以及價格的逐漸下跌，為智能卡行業市場空間的拓展打下了堅實的基礎。

23、塑料板材等重要輔助原料由于屬于泛用材料，行業競爭充分，其產能和價格變動對智能卡行業影響較小。下游各應用行業中，通信行業一直為智能卡主要的應用領域，同時也是決定未來智能卡需求的重要部分。隨著通信技術的不斷進步和飛速發展以及移動支付等新領域的出現，未來智能卡的需求量將會保持穩定增長的勢頭，同時國家金卡工程也為智能卡行業未來發展提供了更加廣闊的市場和發展空間。三、 積極融入新發展格局，加快打造綜合性物流基地積極培育開放引擎，打通要素流通渠道，充分釋放通道帶物流、物流帶經貿、經貿帶產業效應。著力構建大通道。圍繞構建“兩個格局”“兩個環線”，推動鐵公水空一體化布局，打造“半小時主城、1小時周邊”通勤圈，

24、建成重慶北部和周邊區域交通物流樞紐。圍繞“四網融合”布局“2233”鐵路網，建設軌道上的合川。加快渝西高鐵建設，全力爭取蘭渝高鐵在城區附近設站，推進市郊鐵路渝合線、合大線建設，爭取軌道快線向合川延伸，推動鐵路公交化，加速布局多向出合大通道。構建“兩環十二射四聯線”高速公路網，全面建成合長、合安、合璧津、渝武擴能、雙錢、合川西環線高速公路，啟動合川大石至武勝賽馬、璧山七塘至合川草街、雙錢高速延伸線等高速公路建設。完善“六縱六橫”干線公路網，加快國省道、出境公路、縣鄉道改造升級。構建“一干兩支”高等級航道體系，建成利澤航運樞紐，推進三江高等級航道整治，逐步形成“五客五貨”港口格局。謀劃布局通用航空

25、運維綜合服務基地。著力構建大平臺。提速推進渭沱物流城建設，積極搭建海關、檢驗檢疫、保稅物流倉儲等口岸功能平臺，力促西部陸海新通道公司早日在合設立工作站，努力建成綜合物流和內外貿結合的區域性物資集散中心、冷鏈物流基地。發揮高陽、三匯鐵路貨運站功能，布局建設區域性煤炭儲運基地、大型倉儲批發市場、跨境電商產業園，增強綜合性物流基地整體優勢。著力培育大產業。加快打造現代物流產業集群，積極發展總部貿易、轉口貿易、服務貿易等新業態，建成萬匯國際工業品博覽城及電商智慧物流園，打造進口產品深加工基地，推動“合川造”“合川鮮”走出去。積極開拓多元化國際市場，著力建設東南亞水果、水產品和進口木材分撥中心。大力發展

26、以網絡安全為主的軟件服務外包。依托中農聯合川農貿城建設區域性農產品電商物流集散中心。四、 著力提升科技創新能力堅持創新在現代化建設全局中的核心地位，深入推進以大數據智能化為引領的創新驅動發展，持續提升經濟質量效益。加快夯實平臺基礎。全面融入成渝科技創新中心建設，推動重大科技基礎設施和科技創新基地建設，成功創建國家高新區，打造有影響力的科技創新策源地。統籌新型基礎設施布局，累計建成5G基站3000個，推動建設國家級互聯網骨干直聯點，布局工業互聯網標識解析二級節點，打造一批物聯網、車聯網試點示范工程，提升創新承載能力。強化企業主體創新。支持企業攜手知名高校院所、領軍企業實施一批重大科技專項，建成一

27、批重點實驗室、技術創新中心、制造業創新中心、產業創業中心、工程研究中心、工業設計研究院。加速主導產業創新賦能，建成具有全國影響力的網絡安全科技創新中心，推動龍觀集團建設的合川數字經濟孵化園創建國家級孵化器，推動360集團建設國家網絡安全大科學裝置，建成氣凝膠材料研究院、醫藥產業研究院、國家自動駕駛場景測試與安全仿真中心。力爭高新技術企業突破250家、科技型企業突破1200家。持續優化創新生態。創建國家知識產權示范城市，引進培育知識產權服務機構、示范企業，萬人發明專利擁有量突破10件。深化與深港產學研基地科技成果轉化中心等平臺合作，大幅提高科技成果轉移轉化成效。實施“三江英才”計劃，做實國家級高

28、技能人才培訓基地，柔性建設院士專家工作站、博士后科研工作站，加快匯聚“高精尖缺”人才。強化校地校企合作，建設創業創新孵化平臺，辦好創業創新大賽，提升區域創新濃度。第三章 緒論一、 項目名稱及項目單位項目名稱：合川區智能卡項目項目單位：xxx有限公司二、 項目建設地點本期項目選址位于xxx（以最終選址方案為準），占地面積約70.00畝。項目擬定建設區域地理位置優越，交通便利，規劃電力、給排水、通訊等公用設施條件完備，非常適宜本期項目建設。三、 可行性研究范圍根據項目的特點，報告的研究范圍主要包括：1、項目單位及項目概況；2、產業規劃及產業政策；3、資源綜合利用條件；4、建設用地與廠址方案；5、環

29、境和生態影響分析；6、投資方案分析；7、經濟效益和社會效益分析。通過對以上內容的研究，力求提供較準確的資料和數據，對該項目是否可行做出客觀、科學的結論，作為投資決策的依據。四、 編制依據和技術原則（一）編制依據1、本期工程的項目建議書。2、相關部門對本期工程項目建議書的批復。3、項目建設地相關產業發展規劃。4、項目承辦單位可行性研究報告的委托書。5、項目承辦單位提供的其他有關資料。（二）技術原則1、項目建設必須遵循國家的各項政策、法規和法令，符合國家產業政策、投資方向及行業和地區的規劃。2、采用的工藝技術要先進適用、操作運行穩定可靠、能耗低、三廢排放少、產品質量好、安全衛生。3、以市場為導向，

30、以提高競爭力為出發點，產品無論在質量性能上，還是在價格上均應具有較強的競爭力。4、項目建設必須高度重視環境保護、工業衛生和安全生產。環保、消防、安全設施和勞動保護措施必須與主體裝置同時設計，同時建設，同時投入使用。污染物的排放必須達到國家規定標準，并保證工廠安全運行和操作人員的健康。5、將節能減排與企業發展有機結合起來，正確處理企業發展與節能減排的關系，以企業發展提高節能減排水平，以節能減排促進企業更好更快發展。6、按照現代企業的管理理念和全新的建設模式進行規劃建設，要統籌考慮未來的發展，為今后企業規模擴大留有一定的空間。7、以經濟救益為中心，加強項目的市場調研。按照少投入、多產出、快速發展的

31、原則和項目設計模式改革要求，盡可能地節省項目建設投資。在穩定可靠的前提下，實事求是地優化各成本要素，最大限度地降低項目的目標成本，提高項目的經濟效益，增強項目的市場競爭力。8、以科學、實事求是的態度，公正、客觀的反映本項目建設的實際情況，工程投資堅持“求是、客觀”的原則。五、 建設背景、規模（一）項目背景據數據分析，未來幾年境內金融IC卡滲透率將呈現穩步提升，2014-2016年分別為75%、80%和90%。并且未來幾年境內每年新增銀行卡將保持穩定增長態勢，14-16年發卡量分別為7.6億、8.4億、9億張，對應的境內每年金融IC卡發卡量分別為5.7億、6.7億、7.7億張。（二）建設規模及產

32、品方案該項目總占地面積46667.00（折合約70.00畝），預計場區規劃總建筑面積72133.35。其中：生產工程48307.57，倉儲工程13295.43，行政辦公及生活服務設施7696.73，公共工程2833.62。項目建成后，形成年產xxx萬張智能卡的生產能力。六、 項目建設進度結合該項目建設的實際工作情況，xxx有限公司將項目工程的建設周期確定為12個月，其工作內容包括：項目前期準備、工程勘察與設計、土建工程施工、設備采購、設備安裝調試、試車投產等。七、 環境影響本項目生產過程中產生的“三廢”和產生的噪聲均可得到有效治理和控制，各種污染物排放均滿足國家有關環保標準。因此在設計和建設中

33、認真按“三同時”落實、執行，嚴格遵守國家關于基本建設項目中有關環境保護的法規、法令，投產后，在生產中加強管理，不會給周圍生態環境帶來顯著影響。八、 建設投資估算（一）項目總投資構成分析本期項目總投資包括建設投資、建設期利息和流動資金。根據謹慎財務估算，項目總投資21734.48萬元，其中：建設投資17921.86萬元，占項目總投資的82.46%；建設期利息186.75萬元，占項目總投資的0.86%；流動資金3625.87萬元，占項目總投資的16.68%。（二）建設投資構成本期項目建設投資17921.86萬元，包括工程費用、工程建設其他費用和預備費，其中：工程費用15482.96萬元，工程建設其

34、他費用1938.18萬元，預備費500.72萬元。九、 項目主要技術經濟指標（一）財務效益分析根據謹慎財務測算，項目達產后每年營業收入44000.00萬元，綜合總成本費用37216.70萬元，納稅總額3349.75萬元，凈利潤4950.91萬元，財務內部收益率16.07%，財務凈現值1818.15萬元，全部投資回收期6.19年。（二）主要數據及技術指標表主要經濟指標一覽表序號項目單位指標備注1占地面積46667.00約70.00畝1.1總建筑面積72133.351.2基底面積25666.851.3投資強度萬元/畝243.672總投資萬元21734.482.1建設投資萬元17921.862.1.

35、1工程費用萬元15482.962.1.2其他費用萬元1938.182.1.3預備費萬元500.722.2建設期利息萬元186.752.3流動資金萬元3625.873資金籌措萬元21734.483.1自籌資金萬元14112.203.2銀行貸款萬元7622.284營業收入萬元44000.00正常運營年份5總成本費用萬元37216.70""6利潤總額萬元6601.21""7凈利潤萬元4950.91""8所得稅萬元1650.30""9增值稅萬元1517.36""10稅金及附加萬元182.09"

36、"11納稅總額萬元3349.75""12工業增加值萬元11956.08""13盈虧平衡點萬元18235.70產值14回收期年6.1915內部收益率16.07%所得稅后16財務凈現值萬元1818.15所得稅后十、 主要結論及建議由上可見，無論是從產品還是市場來看，本項目設備較先進，其產品技術含量較高、企業利潤率高、市場銷售良好、盈利能力強，具有良好的社會效益及一定的抗風險能力，因而項目是可行的。第四章 建筑物技術方案一、 項目工程設計總體要求（一）設計原則本設計按照國家及行業指定的有關建筑、消防、規劃、環保等各項規定，在滿足工藝和生產管理的條件下

37、，盡可能的改善工人的操作環境。在不額外增加投資的前提下，對建筑單體從型體到色彩質地力求簡潔、鮮明、大方，突出現代化工業建筑的個性。在整個建筑設計中，力求采用新材料、新技術，以使建筑物富有藝術感，突出時代特點。（二）設計規范、依據1、建筑設計防火規范2、建筑結構荷載規范3、建筑地基基礎設計規范4、建筑抗震設計規范5、混凝土結構設計規范6、給排水工程構筑物結構設計規范二、 建設方案（一）建筑結構及基礎設計本期工程項目主體工程結構采用全現澆鋼筋混凝土梁板，框架結構基礎采用樁基基礎，鋼筋混凝土條形基礎?；A工程設計：根據工程地質條件，荷載較小的建（構）筑物采用天然地基，荷載較大的建（構）筑物采用人工挖

38、孔現灌澆柱樁。（二）車間廠房、辦公及其它用房設計1、車間廠房設計：采用鋼屋架結構，屋面采用彩鋼板，墻體采用彩鋼夾芯板，基礎采用鋼筋混凝土基礎。2、辦公用房設計：采用現澆鋼筋混凝土框架結構，多孔磚非承重墻體，屋面為現澆鋼筋混凝土框架結構，基礎為鋼筋混凝土基礎。3、其它用房設計：采用磚混結構，承重型墻體，基礎采用墻下條形基礎。（三）墻體及墻面設計1、墻體設計：外墻體均用標準多孔粘土磚實砌，內墻均用巖棉彩鋼板。2、墻面設計：生產車間的外墻墻面采用水泥砂漿抹面，刷外墻涂料，內墻面為乳膠漆墻面。辦公樓等根據使用要求適當提高裝飾標準。腐蝕性樓地面、地坪以及有防火要求的樓地面采用特殊地面做法。依據建設部、國

39、家建材局關于建筑采用使用的規定，框架填充墻采用加氣混凝土空心砌塊墻體，磚混結構承重墻地上及地下部分采用燒結實心頁巖磚。（四）屋面防水及門窗設計1、屋面設計：屋面采用大跨度輕鋼屋面，高分子卷材防水面層，上人屋面加裝保護層。2、屋面防水設計：現澆鋼筋混凝土屋面均采用剛性防水。3、門窗設計：一般建筑物門窗，采用鋁合金門窗，對于變壓器室、配電室等特殊場所應采用特種門窗，具體做法可參見國家標準圖集。有防爆或者防火要求的生產車間，門窗設置應滿足防爆泄壓的要求，玻璃應采用安全玻璃，凡防火墻上門窗均為防火門窗，參見國標圖集。（五）樓房地面及頂棚設計1、樓房地面設計：一般生產用房為水泥砂漿面層，局部為水磨石面層

40、。2、頂棚及吊頂設計：一般房間白色涂料面層。（六）內墻及外墻設計1、內墻面設計：一般房間為彩鋼板，控制室采用水性涂料面層，衛生間采用衛生磁板面層。2、外墻面設計：均涂裝高級彈性外墻防水涂料。（七）樓梯及欄桿設計1、樓梯設計：現澆鋼筋混凝土樓梯。2、欄桿設計：車間內部采用鋼管欄桿，其它采用不銹鋼欄桿。（八）防火、防爆設計嚴格遵守建筑設計防火規范（GB50016-2014）中相關規定，滿足設備區內相關生產車間及輔助用房的防火間距、安全疏散、及防爆設計的相關要求。從全局出發統籌兼顧，做到安全適用、技術先進、經濟合理。（九）防腐設計防腐設計以預防為主，根據生產過程中產生的介質的腐蝕性、環境條件、生產、

41、操作、管理水平和維修條件等，因地制宜區別對待，綜合考慮防腐蝕措施。對生產影響較大的部位，危機人身安全、維修困難的部位，以及重要的承重構件等加強防護。（十）建筑物混凝土屋面防雷保護車間、生活間等建筑的混凝土屋面采用10鍍鋅圓鋼做避雷帶，利用鋼柱或柱內兩根主筋作引下線，引下線的平均間距不大于十八米（第類防雷建筑物）或25.00米（第類防雷建筑物）。（十一）防雷保護措施利用基礎內鋼筋作接地體，并利用地下圈梁將建筑物的四周的柱子基礎接通，構成環形接地網，實測接地電阻R1.00（共用接地系統）。三、 建筑工程建設指標本期項目建筑面積72133.35，其中：生產工程48307.57，倉儲工程13295.4

42、3，行政辦公及生活服務設施7696.73，公共工程2833.62。建筑工程投資一覽表單位：、萬元序號工程類別占地面積建筑面積投資金額備注1生產工程15143.4448307.576506.401.11#生產車間4543.0314492.271951.921.22#生產車間3785.8612076.891626.601.33#生產車間3634.4311593.821561.541.44#生產車間3180.1210144.591366.342倉儲工程7186.7213295.431324.842.11#倉庫2156.023988.63397.452.22#倉庫1796.683323.86331.2

43、12.33#倉庫1724.813190.90317.962.44#倉庫1509.212792.04278.223辦公生活配套1794.117696.731177.883.1行政辦公樓1166.175002.87765.623.2宿舍及食堂627.942693.86412.264公共工程1540.012833.62264.53輔助用房等5綠化工程8227.39154.67綠化率17.63%6其他工程12772.7627.307合計46667.0072133.359455.62第五章 建設方案與產品規劃一、 建設規模及主要建設內容（一）項目場地規模該項目總占地面積46667.00（折合約70.00

44、畝），預計場區規劃總建筑面積72133.35。（二）產能規模根據國內外市場需求和xxx有限公司建設能力分析，建設規模確定達產年產xxx萬張智能卡，預計年營業收入44000.00萬元。二、 產品規劃方案及生產綱領本期項目產品主要從國家及地方產業發展政策、市場需求狀況、資源供應情況、企業資金籌措能力、生產工藝技術水平的先進程度、項目經濟效益及投資風險性等方面綜合考慮確定。具體品種將根據市場需求狀況進行必要的調整，各年生產綱領是根據人員及裝備生產能力水平，并參考市場需求預測情況確定，同時，把產量和銷量視為一致，本報告將按照初步產品方案進行測算。產品規劃方案一覽表序號產品（服務）名稱單位單價（元）年設

45、計產量產值1智能卡萬張xxx2智能卡萬張xxx3智能卡萬張xxx4.萬張5.萬張6.萬張合計xxx44000.00金融是除通信外智能卡應用最廣泛的領域，2011年，央行發布了中國人民銀行關于推進金融IC卡應用工作的意見，決定在全國范圍內正式啟動銀行卡芯片遷移工作，并指出“十二五”期間將全面推進金融IC卡應用。2013年元旦起全國性商業銀行均開始發行金融IC卡，據央行統計，2013年全國總共發行銀行卡6.8億張，同比增長16%；其中金融IC卡4.7億張，同比增長370%；滲透率從上年的16%，大幅提升到了69%。根據央行公布的實施進度，2015年1月1日起商業銀行全面發行銀行IC卡。由于IC卡技

46、術上與磁條卡差異較大，EMV遷移意味著銀行需要大規模更換個人化設備，由此帶來對金融IC卡制作發行設備的需求呈井噴式增長。第六章 運營管理模式一、 公司經營宗旨以市場經濟為導向，立足主業，引進新項目、開發新技術、開辟新市場，以求高信譽、高效率、高效益，為用戶提供一流的產品和服務，為股東和投資者獲得更多的利益，實現社會效益和經濟效益的最大化。二、 公司的目標、主要職責（一）目標近期目標：深化企業改革，加快結構調整，優化資源配置，加強企業管理，建立現代企業制度；精干主業，分離輔業，增強企業市場競爭力，加快發展；提高企業經濟效益，完善管理制度及運營網絡。遠期目標：探索模式創新、制度創新、管理創新的產業

47、發展新思路。堅持發展自主品牌，提升企業核心競爭力。此外，面向國際、國內兩個市場，優化資源配置，實施多元化戰略，向產業集團化發展，力爭利用3-5年的時間把公司建設成具有先進管理水平和較強市場競爭實力的大型企業集團。（二）主要職責1、執行國家法律、法規和產業政策，在國家宏觀調控和行業監管下，以市場需求為導向，依法自主經營。2、根據國家和地方產業政策、智能卡行業發展規劃和市場需求，制定并組織實施公司的發展戰略、中長期發展規劃、年度計劃和重大經營決策。3、根據國家法律、法規和智能卡行業有關政策，優化配置經營要素，組織實施重大投資活動，對投入產出效果負責，增強市場競爭力，促進區域內智能卡行業持續、快速、

48、健康發展。4、深化企業改革，加快結構調整，轉換企業經營機制，建立現代企業制度，強化內部管理，促進企業可持續發展。5、指導和加強企業思想政治工作和精神文明建設，統一管理公司的名稱、商標、商譽等無形資產，搞好公司企業文化建設。6、在保證股東企業合法權益和自身發展需要的前提下，公司可依照公司法等有關規定，集中資產收益，用于再投入和結構調整。三、 各部門職責及權限（一）銷售部職責說明1、協助總經理制定和分解年度銷售目標和銷售成本控制指標，并負責具體落實。2、依據公司年度銷售指標，明確營銷策略，制定營銷計劃和拓展銷售網絡，并對任務進行分解，策劃組織實施銷售工作，確保實現預期目標。3、負責收集市場信息，分

49、析市場動向、銷售動態、市場競爭發展狀況等，并定期將信息報送商務發展部。4、負責按產品銷售合同規定收款和催收，并將相關收款情況報送商務發展部。5、定期不定期走訪客戶，整理和歸納客戶資料，掌握客戶情況，進行有效的客戶管理。6、制定并組織填寫各類銷售統計報表，并將相關數據及時報送商務發展部總經理。7、負責市場物資信息的收集和調查預測，建立起牢固可靠的物資供應網絡，不斷開辟和優化物資供應渠道。8、負責收集產品供應商信息，并對供應商進行質量、技術和供就能力進行評估，根據公司需求計劃，編制與之相配套的采購計劃，并進行采購談判和產品采購，保證產品供應及時，確保產品價格合理、質量符合要求。9、建立發運流程，設

50、計最佳運輸路線、運輸工具，選擇合格的運輸商，嚴格按公司下達的發運成本預算進行有效管理，定期分析費用開支，查找超支、節支原因并實施控制。10、負責對部門員工進行業務素質、產品知識培訓和考核等工作，不斷培養、挖掘、引進銷售人才，建設高素質的銷售隊伍。（二）戰略發展部主要職責1、圍繞公司的經營目標，擬定項目發實施方案。2、負責市場信息的收集、整理和分析，定期編制信息分析報告，及時報送公司領導和相關部門；并對各部門信息的及時性和有效性進行考核。3、負責對產品供應商質量管理、技術、供應能力和財務評估情況進行匯總，編制供應商評估報告，擬定供應商合作方案和合作協議，組織簽訂供應商合作協議。4、負責對公司采購

51、的產品進行詢價，擬定產品采購方案，制定市場標準價格；擬定采購合同并報總經理審批后，組織簽訂合同。5、負責起草產品銷售合同，按財務部和總經理提出的修改意見修訂合同，并通知銷售部門執行合同。6、協助銷售部門開展銷售人員技能培訓；協助銷售部門對未及時收到的款項查找原因進行催款。7、負責客戶服務標準的確定、實施規范、政策制定和修改，以及服務資源的統一規劃和配置。8、協調處理各類投訴問題，并提出處理意見；并建立設訴處理檔案，做到每一件投訴有記錄，有處理結果，每月向公司上報投訴情況及處理結果。9、負責公司客戶檔案、銷售合同、公司文件資料、營銷類文件資料、價格表等的管理、歸類、整理、建檔和保管工作。（三）行

52、政部主要職責1、負責公司運行、管理制度和流程的建立、完善和修訂工作。2、根據公司業務發展的需要，制定及優化公司的內部運行控制流程、方法及執行標準。3、依據公司管理需要，組織并執行內部運行控制工作，協助各部門規范業務流程及操作規程，降低管理風險。4、定期、不定期利用各種統計信息和其他方法（如經濟活動分析、專題調查資料等）監督計劃執行情況，并對計劃完成情況進行考核。五、在選擇產品供應商過程，定期不定期對商務部部門編制的供應商評估報告和供應商合作協議進行審查，并提出審查意見。5、負責監督檢查公司運營、財務、人事等業務政策及流程的執行情況。6、負責平衡內部控制的要求與實際業務發展的沖突，其他與內部運行

53、控制相關的工作。四、 財務會計制度（一）財務會計制度1、公司依照法律、行政法規和國家有關部門的規定，制定公司的財務會計制度。2、公司年度財務會計報告、半年度財務會計報告和季度財務會計報告按照有關法律、行政法規及部門規章的規定進行編制。3、公司除法定的會計賬簿外，將不另立會計賬簿。公司的資產，不以任何個人名義開立賬戶存儲。4、公司分配當年稅后利潤時，提取利潤的10%列入公司法定公積金。公司法定公積金累計額為公司注冊資本的50%以上的，可以不再提取。公司的法定公積金不足以彌補以前年度虧損的，在依照前款規定提取法定公積金之前，應當先用當年利潤彌補虧損。公司從稅后利潤中提取法定公積金后，經股東大會決議

54、，還可以從稅后利潤中提取任意公積金。公司彌補虧損和提取公積金后所余稅后利潤，按照股東持有的股份比例分配，但本章程規定不按持股比例分配的除外。股東大會違反前款規定，在公司彌補虧損和提取法定公積金之前向股東分配利潤的，股東必須將違反規定分配的利潤退還公司。公司持有的本公司股份不參與分配利潤。5、公司的公積金用于彌補公司的虧損、擴大公司生產經營或者轉為增加公司資本。但是，資本公積金將不用于彌補公司的虧損。法定公積金轉為資本時，所留存的該項公積金將不少于轉增前公司注冊資本的25%。6、公司股東大會對利潤分配方案作出決議后，公司董事會須在股東大會召開后2個月內完成股利（或股份）的派發事項。7、公司可以采

55、取現金方式分配股利。公司將實行持續、穩定的利潤分配辦法，并遵守下列規定：（1）公司的利潤分配應重視對投資者的合理投資回報；在有條件的情況下，公司可以進行中期現金分紅；（2）原則上公司最近三年以現金方式累計分配的利潤不少于最近3年實現的年均可分配利潤的30%；但具體的年度利潤分配方案仍需由董事會根據公司經營狀況擬訂合適的現金分配比例，報公司股東大會審議；（3）存在股東違規占用公司資金情況的，公司應當扣減該股東所分配的現金紅利，以償還其占用的資金。（二）內部審計1、公司實行內部審計制度，配備專職審計人員，對公司財務收支和經濟活動進行內部審計監督。2、公司內部審計制度和審計人員的職責，應當經董事會批準后實施。審計負責人向董事會負責并報告工作。第三節會計師事務所的聘任3、公司聘用會計師事務所必須由股東大會決定，董事會不得在股東大會決定前委任會計師事務所。4、公司保證向聘用的會計師事務所提供真實、完整的會計憑證、會計賬簿、財務會計報告及其他會計資料，不得拒絕、隱匿、謊報。5、會計師事務所的審計費用由股東大會決定。6、公司解聘或者不再續聘會計師事務所時，提前30天事先通知會計師事務所，公司股東大會就解