1、農村商業銀行案件防控工作實施方案 （） 日 255 月 162 號為進一步加強農商行案件防控工作， 扎實推進案件防控長效機制建設，有效防范和化解風險隱患， 促進我行業務經營穩健持續發展，根據省聯社、銀監局有關要求，結合我行實際，特制定本實施方案。一、指導思想全面落實科學發展觀，以人為本，加強領導，以制度可行性和制度執行力為核心入手， 繼續保持案件防控工作高壓態勢， 堅持預防為主、標本兼治和一手抓業務發展、一手抓案件防范的原則，扎實推進案件防控長效機制建設， 建立健全嚴密有效的內部防范體系，進一步強化風險管理和內控執行力， 全面提升經營管理水平，促進各項業務穩健、持續、快速發展。二、工作目標今年

2、要著力促進全轄風險管理意識全面增強， 制度流程進一步完善，內控管理明 顯進步，風險管理水平持續提高， 案件防控長效機制有效建立， 有效防控各類案件的發生。三、主要工作措施按照“規范、強化、提升”的要求，防控工作重點是提升，通年案件防控治理各項措施落實情況進行總結評 2009-2010 過對估，提升制度流程體系和機制建設層次， 最終實現案件防控長效機制建設目標。1、認真總結，鞏固現有成果。各職能部門、支行要圍繞2009年和 2010 年案件防控治理制定的各項措施，對取得的成效、檢查發現問題的整改及處理、 內控制度建設以及執行情況等進行總結，查找存在的薄弱環節，結合新業務和案件風險的新情況、新特點

3、，進一步完善相關制度，落實各項整改措施，鞏固擴大防控成果。2、注重合規文化建設，推動合規意識成為員工自覺行動。一是在員工 中積極開展愛崗敬業、誠實守信、客戶至上、廉潔奉公等行為道德規范教育，在員工隊伍 內部形成濃厚的合規文化氛圍 。二是要按照省聯社合規文化建設年活動要求， 有序推進我行企業文化建設，通過持續的、以合規文化為核心的企業文化建設，把企業精神、價值觀念、經營理念等融匯到企業的規章制度、工作機制和工作體系中， 在提升我行社會形象的同時， 推動合規管理升級。3、認真開展各項檢查，進一步提升制度執行力。一是 逐步實現制度從強制執行到融會貫通、 自覺執行的轉變， 使制度在各個崗位、各個環節都

4、得到有效執行和落實。 二是建立多層次監督檢查體系。各支行要聯系實際，結合崗位職責、操作流程，進一步明確各崗位的權利、義務和責任，建立崗位約束防線；要不斷改進內部審計體系和方式，強化會計主管委派制，加強對內控、總行高管人員建立監督檢查防線；業務經營的檢查和風險管理，全年組織并參加突擊檢查不少于 1 次，業務條線負責人要認真履行對員工的業務輔導、培訓、監督、檢查職責和業務風險防控責任，全年組織對本業務條線的突擊檢查應不少于 2 次，真正建立起業務監督防線； 風險和合規管理部門， 負責風險、合規的監督、檢查、評價，進一步完善風險、 合規管理制度， 對業務發展風險、業務操作風險、 易發案件環節和重點關

5、注人員進行風險提示。 從而進一步增強全員合規意識、風險意識，規范行為，把各項制度落到實處。4、加強教育培訓， 員工整體素質明顯提高。 總行有關職能部門、各支行 要認真落實案件防控培訓工作， 并把考試考核結果與員工個人工作崗位等相掛鉤， 不斷提升全員風險防控的自覺性； 要通過視頻系統，開展管理理念、職業素質、業務技能等多層次的長效培訓。不斷完善 “能進能出、 能上能下” 和公開、公平、公正、擇優的選人用人機制，優化員工的文化、業務、年齡結構，實現機構、崗位和人員的優化配置，提升員工隊伍的整體素質。5、加快完善 IT 系統，進一步提升案件技防水平。科技手段在案件防控中發揮著越來越大的作用，總行將以

6、新一代綜合業務系統上線為契機， 加大對案件防控技術設施的投入，逐步建立貫穿各級機構和相關部門、 覆蓋主要業務領域的數據庫和管理信息系統，強化 IT 系統對重要業務、風險環節的監測預警功能，充分發揮對賬中心、事后監督中心、遠程視頻安防監控中心的作用，逐步將所有業務和部門納入IT 系統技術防線， 做到用科技手段適時監測、預警、管控各類風險特別是操作風險。6、構建聯動機制，進一步提升監督查處合力。一是要切實增強案件防范意識，各單位（部門）負責人要切實抓好案件防控工作；總行各部門之間、部門與支行要相互配合，形成合力。二是要加強對銀監部門、 省聯社等檢查發現問題的督促整改。三是要加強對個別人員的重點監控

7、，對思想不純， 有不正常行為的人要重點關注，達到“問題早發現、案件早預防”的效果；四是加強與銀監、公安、司法、紀檢等部門的溝通與協調， 充分借助外部力量。加強案件防控治理的教育、 查處力度； 五是對出現的問題將對照相關辦法嚴肅處理，嚴格責任追究。四、組織領導為切實加強對案件防控治理工作的組織領導， 總行已成立了案件防控工作領導小組， 各支行也要成立有相關人員參加的案防工作小組。五、幾點要求1、提高認識，加強領導。各單位要注重思想發動和宣傳動員工作，學習貫徹全國農村中小金融機構案件防控治理工作會議精神，深刻領會省聯社和銀監局有關案件防控工作新要求，對案件防控治理工作進行一次再學習再發動，充分認識

8、當前案件防控所面臨的新形勢，充分認識繼續深入開展案件防控工作重要性和必要性,以高度的責任感和嚴謹的工作態度，加強對案件防控治理工作的領導。2、認真實施，確保成效。各支行要聯系實際，統籌兼顧，按照總行的統一部署， 對本單位的案件防控工作做出具體的、 前把案件防控治理作為貫徹做好任務分解，瞻性和系統性的安排，落實科學發展觀， 推動改革發展的一項重要工作來抓， 將案件防控融入各項業務經營管理中， 成為日常工作的一部分。 總行各職能部門要及時總結和推廣好的經驗做法，發現和研究解決問題，促進案件防控工作的深入開展。3、明確責任，狠抓落實。各支行是案件防控的責任主體，行長是案件防控的第一責任人， 對案件防

9、控工作要親自部署安排、 親自組織核查重大風險線索， 親自督辦落實， 不折不扣地貫徹案件防控各項措施， 千方百計消除案件風險隱患。 各支行要將業務學習、員工思想教育、案件防控責任分解到每一個崗位。總行已將案件防控與員工個人績效、獎懲等掛鉤，建立起橫向到邊、縱向到底的工作網絡，形成一級抓一級、一級帶一級，層層抓落實的防控機制，增強全員的案件防控意識和自覺性 。4、密切協作，形成合力。總行與支行以及總行各職能部門要加強溝通和聯系，通力協作，形成合力，齊抓共管。對案件隱患較多、違規問題突出的單位，要密切關注，及時提示風險。對發生的違規行為， 總行將一律按照規定嚴肅處理，從而杜絕各類案件的發生。附件：農

10、商行度職能部門開展相關檢查計劃表附件：農商行度職能部門開展相關檢查計劃表部檢查內計劃時備1-1 全面稽1 稽核 1 項、專項稽項、后續稽合規管理內控風2 首季新增大額貸款、房地產貸款、中長期貸款還3-3信貸管理方式、存單質押、檔案管銀行承兌匯票管4 風險管理55- 電子銀行電子銀行業務專項檢5- 授信管理6“陽光信貸”及大額授信貸款情信貸管理7 貸款十（五）級分合規管理8 合規管理運行情9 印章、重要空白憑證使用情財務計劃風險管理 10 鋼材類貸款風險揭財務計劃 11 結算帳戶開設、 使用情人力資源 12 月中四項制度執行情科技機使用情13 電子設備AT14 財務計劃檔案管理情15 利率執行情財務計劃授信管理16 征信系