1、公平優先，兼顧效率關于我國社會保障制度“公平”與“效率”關系的思考 摘 要：隨著改革開放的深入和經濟建設的發展，人們在歡呼社會進步的同時，越來越關注 社會保障事業的發展， 如何處理我國社會保障制度事業中公平與效率的關系呢？本文試就這 些問題做一探討。一、社會保障制度的獨立性決定其以“公平優先，兼顧效率”為原則社會保障是相對獨立的社會體制，它包括經濟制度，但并不限于資金籌集，發放，管理和 運營，不僅僅是現金保障，還應該包括服務保障、權益保障、組織保障（老人和病人的協 會等等）乃至精神和文化保障。現金保障當然要做好，這是基礎和必要條件，但不能陷入 “經濟主義”。因此，不宜簡單的提社會保障制度是“市

2、場經濟體制的重要組成部分”， 正如政治制度，政黨制度，宗教制度一樣，社會保障制度有自己的獨立內容。盡管這些制 度也是與“市場經濟體制”相配套的，甚至是為它“服務”的。社會保障制度中還包括某 些經濟制度，但畢竟有其自身獨立性，不能歸結為“市場經濟體制”。所以也不能一概而 論地把“效率優先，兼顧公平”視為社會保障內部原則。就作用于社會個體的角度而言，市場經濟給社會個體提供了趨利的空間，而資源又是稀缺 的，所以才要依靠競爭在競爭的優勝劣汰中實現資源的優化配置，產生高效率，而社會保 障制度本身是一種公共品，個人生存發展權利維護的實現程度并不受他人介入的影響，個 體與個體之間是非競爭關系。而每一個人都有

3、可能成為弱者，每一個人維護自己生存發展 的權利都是平等的。就對社會整體發展來看，市場是講競爭講效率的，但它必然拉大貧富 差距，造成一部分社會群體在資源配置上的弱勢和不利地位及基本生活的無助和窘迫。所 以需要通過二次分配實現“兼顧公平”，緩解社會矛盾，維護社會安定。而社會保障制度 就是二次分配的重要組成部分，所以，社會保障制度應以“公平優先”，而社會保障制度 要講效率是指社會保障制度對社會效率的影響和社會保障制度本身效率問題。而不是指望 社會保障本身產生多少直接的經濟效益。所以對于社會保障本身，就是“公平優先，兼顧 效率”。二、公平優先社會保障制度的公平的最本質的體現是道義的公平（它的表現形式為

4、待遇公平，社會保障 施用對象其義務、權利不是對等的，而是對應的，甚至對盡義務較少的低收入階層在待遇 上有傾斜）。社會保障制度作為市場經濟中一種保護弱勢群體的制度，它以名義上的經濟 公平（每個工作者平等繳費或交稅而獲得平等的保障權利）引導出實際的道義公平（經濟 弱者受到經濟強者扶助）揭開道義非功利性的面紗，可以看到道義深刻的功利性，（只有 社會福利得到更大程度的實現，才值得我舍小利而取義），所以社會保障本身所體現的道 義上的公平恰恰賦予了它對社會效率的巨大的間接促進作用。主要體現在以下幾個方面：1、社會保障可以為經濟發展創造良好的社會環境。社會保障的實施可以緩解貧困，保障人們的基本生活，調節收入

5、差距，緩和階層矛盾，倡導和諧的人際關系，解決一定的社會問 題，從而創造一個安定的社會環境，這是經濟發展所需要的環境條件，這無疑也是提高社 會效率的重要前提。 2、社會保障可以免除社會成員的后顧之憂，調動其生產積極性。社會保障的實施可以為社會成員提供基本的生活保障，消除各種社會風險的侵害，免除后顧之 憂，從而調動社會成員的勞動積極性。這是提升社會效率的主觀前提。3、社會保障可以保證社會再生產所需勞動力的供給。 社會保障的實施不僅可以提供基本的生活保障， 維持社 會成員的生活，使其恢復、補充和保持充分的勞動力以備發揮，而且社會保障還提供健康 保障和教育培訓保障，從而提高社會成員的身體、心理和技能素

6、質。因此，社會保障可以 提高人力資源的存量，這是進行擴大再生產、提高社會效率的因素。4、社會保障可以促進勞動力市場的完善，促進勞動力的合理流動，有利于勞動力資源的有效配置。完善的勞動 力市場是提升市場（社會）效率的重要一環，社會保障制度對完善的勞動力市場的促成， 也就間接地對提升社會效率做出了貢獻。人人都可能成為弱者，人人都有維護自己生存與發展的權利，決定了社會保障參與性上的 公平原則，即社會成員參加社會保障的機會是均等的，社會保障的待遇并不因為收入、地 區差異而有歧視性差異，從這一點講，我國的社會保障有違公平原則。首先，我國存在著巨大的城鄉差別。這是以戶口性質作嚴格劃分的。以戶口性質而定，我

7、 國有近 80%的農業戶口。長期以來，他們完全被摒棄于國家的社會保障體系之外。全部的保 障依賴于家庭和土地。目前， 農村中唯一的國家正式推行的社會保障制度就是農村社會養 老保險事業。 雖然目前處于起步階段，各地實施的情況也相去甚遠。但這是我國歷史上唯 一的、真正是現代社會保障意義上的保障措施。這項事業從基金的籌集上就采取了個人和 集體共同負擔的原則，同時強調了自我保障的思想，打破了我國社會保障中一貫的“賜予 式”模式和依賴國家和企業的觀念。并且在組織管理上也統一由民政部門的專職機構管理。 但這僅僅是一個開端，廣大農村人口的社會保障水平仍然很低。反觀城市人口的社會保障水平，比農村人口高得多，相對

8、于我國的基本國力而言，所享受 的社會保障已是極充分了。很長一段時期內，居民享受的范圍不僅有養老、醫療、工傷、 殘疾、死亡和生育等各項保險或救助項目，還享有食品補貼、住房補貼或分配、交通費用 補貼等等發達國家才會涉及的保險項目。我國社會的二元結構在這里得到了充分體現。但是，在城市人口中，不同的社會成員之間所能享受的社會保障待遇又千差萬別。這是我 國社會保障對象非全民化的又一表現：即各部門、各企業、各種不同所有制單位中的勞動 都所享受的社會保障待遇和項目差別很大。我國社會保障制度參與性上公平原則的缺點對我國經濟、社會發展的效率產生不利的影響， 具體表現在以下幾個方面：最近兩年來，為了有效擴大內需，

9、政府和各有關部門采取一系 列啟動農村消費的措施。但成效并不明顯。農村消費并沒有像人們預期的那樣啟動和升溫。 據國家統計局統計， 1997 年縣及縣以下消費品零售額占全社會消費品零售額的比重為39%，1998 年為 38.7%，1999 年進一步下降到 38.6%。農村消費如此啟而不動，固然有很多原因， 但我認為其中很重要的一個原因就是：農村缺乏一個令廣大農民放心消費的社會保障制度。 目前，許多農民雖然有改善生活的強烈愿望，也有相應的消費能力，但由于擔心老無所養 和各種風險而不敢消費。因此，要有效啟動農村消費，進而擴大內需，當務之急就是要通 過建立健全農村社會保障制度來分解廣大農民的后顧之憂，增

10、強農民的消費信心，促使廣 大農民既增加即期消費，又激發其潛在的社會購買力。其次，再從企業的生產效率和整個社會的經濟效益方面分析，社會保障的不完善已明顯影 響了經濟上的效率。由于失業保障剛剛起步，覆蓋面小，積累基金少，且并沒有達到保障 失業者基本生活的水平。因而，目前已有的失業保險仍未能真正發揮作用，這樣，面對大 面積的企業虧損，有些企業甚至是長期虧損，資不抵債，早應宣告破產。但由于社會無保 障機制接受因破產而失業的勞動者，絕大多數虧損企業只能長期拖延，成為國家的沉重包 袱，這實際上降低了整個社會的經濟效益。因為企業難以合法破產，長期以來，導致許多 企業不求進步，整個社會的其它企業也無法進行充分

11、的競爭，競爭不充分，效率就不可能 達到最佳狀態。事實上，我們的社會正缺乏保護合法和充分競爭的機制，也就是缺乏獲得 最大經濟效益的機制。此外，我們以全社會角度來看，由于我們現有的社會保障社會化程度極低，內容不系統、 不完善，對象不全面，管理混亂，直接妨礙了社會勞動者在各部門之間的合理配置。市場 經濟的重要特征就是由市場對各種經濟資源進行最優化的配置，主要是人、財、物的配置, 尤其是人一一即勞動力資源的配置最為重要，在不同的發展時期，市場經濟的結構必將發 生變化，相應地要求勞動力在各產業部門之間、各企業之間的配置也發生變化。在這種情 況下，國家已不能夠統包統配勞動力，統一組織生產經營和分配。勞動者有權支配自己的 勞動力，可以自由選擇職業，自由流動。企業也應根據生產發展的需要，選擇合格的勞動 力，辭退多余的或不合格的勞動力。這一切，都有一個前提，就是有一個健全的社會保障 體系。然而，面對迅速崛起的市場經濟，我們的社會保障仍分為城市、農村；全民企業、