1、會計核算中心個人年終工作總結XX年是”十五”計劃的最后一年，也是推進國庫集中收付制度改革的 關鍵一年 一年來，我省全面深化、推進財政四項改革，我們會計核算中心 也與時俱進，堅決貫徹省委書記 *在“財政四項制度改革”電視電話會 議上的講話，穩步推進財政四項改革，取得了很好的成效，我作為會計核算中心的一員，具體分管會計核算中心本級、*食堂兩個單位的財務。在財政四項改革的大環境下，積極配合宣傳，緊跟形勢，發揚“我是革命一 塊磚，哪里需要哪里搬”的精神， 在新的崗位，新的工作任務中穩扎穩打， 較好地完成了今年的工作任務。下面我將一年的工作情況做一下總結。一、做好日常的會計核算工作，加強會計憑證的審核和

2、檢查，保證 基礎會計數據的準確記錄和會計資料的真實完整。我主要分管核算中心本 級和食堂。核算中心本級的帳務比較簡單，所以我今年工作的重心放在了 食堂的財務上。*食堂每年的營業收入*百萬，算是一個比較”大”的” 小企業”單位了，它的憑證多，憑證類別也多，有正規發票，也有單位自制憑證有小攤小販手寫的收條，也有非正式的收據，它不象行政事業單位 那樣正規，有些帳務必須靈活處理。我本著“節約為本，帳目清楚”的原 則，對食堂的一些原始憑證采取審核金額審核原始人簽字、審核其合理合 規性、審核領導簽字的方法，既節約了采購成本，又方便了客戶，也保證 了會計資料的真實完整性。在錄入的記帳方面，我基本上是在電腦上登

3、記 一遍，自己再核一遍，再交審核人員進行審核，保證了會計記錄的準確 性。二、強化財務管理，注重財務分析。對此我主要是從兩個方面著 手。*、加強往來款項的清理，杜絕帳實不符的現象。在處理帳務的過 程中，我發現往來帳存在帳實不符的現象，會計報表沒有人閱讀。在本年 *份我對食堂的往來帳進行了一番清理，并為食堂的報帳員建立了往來帳 登記簿。后來發現報帳員對此仍然不夠重視，往來帳簿的登記也不及時， 我又及時與食堂領導進行溝通，請他幫助督查。食堂的楊主任非常重視， 親自查看往來報表，發現有些帳實不符的個例已經有很長時間了，有幾筆 是供應商已經結帳至今沒有銷帳的。食堂主任非常著急，他已快到退休年 齡，擔心這

4、些不實的帳掛在帳上以后說不清楚。就吩咐 * 和 * 一起與我 核對，并一再催促我說：“這些帳早就結了，你寫個說明，我簽字，把它 銷掉。以后有問題我負責。” * 月份，我處理完了這部分往來帳項，主任 感到很滿意。到此，應收帳由 * 與我核對，應付款由 * 與我核對，她們 都很關心每個月的報表，并及時與我溝通，也形成了看報表的習慣，對我 每個月報表出具的準確性起到了很好的促進堅督作用。* 、 添加財務報表，豐富報表數據。食堂由 A* 部和 B* 部兩部分組 成，因此需要進行分部門核算。以前的會計報表僅利潤表分部門核算，資 產負債表并沒有分部門核算。本年 * 月，我一邊學習小企業會計制度一 邊對食堂

5、的會計報表進行添加，新增了“ A*部資產負債表”，A*部利 潤表、B*部資產負債表、B*部利潤表四個報表，與原來的資產 負債總表、利潤總表 一起， 形成了一整套完整的食堂分部門報表體系， 使兩個分部的財務狀況更加清晰明了。* 、 撰寫財務分析報告，為改進食堂工作提供合理化建議。食堂菜 價居高不下，一直為群眾所詬病，到底原因在哪里？ *月份，根據中心領 導的要求，我以食堂菜價為切入點，對A*食堂的財務狀況進行了一番調查分析，用了兩個星期的時間，掌握了大量的一手資料，為食堂菜價止漲 的合理性進行了辯護，同時又從成本、人員構成、上菜方式、制度等方面 提出了降低成本、降低菜價的可行性分析。不過，由于體

6、制原因以及局里 狠剎吃喝風的關系，食堂利潤持續走低，要想降低菜價還是滿困難的，這 樣也造成了惡性循環，近兩年食堂的虧損面越來越大，如何改善管理，吸 引食客應該是食堂的當務之急。三、做好部門預算決算等突擊性的工作，與核算中心其他財務人員 密切合作，保質保量地完成預決算任務。今年元月的部門決算我做的仍然 是* 服務中心的決算。 *服務中心的部門決算都要分成三個單位來完成， 工作量很大需要其他財務人員的緊密配合。 我們分工合作， 由我負責總表， 然后分數字，分完數字再由王二、趙四等人輸分表，最后再由我來審核分 表，離退休人員表則由張一與李三負責審核和填制，充分發揮了集體的力 量，及時地保質保量地完成

7、了 * 年的部門決算。今年我們還完成了兩項 工作，一項是固定資產清理，一項是部門預算的制定，因為核算中心本級 固定資產和人員都不多，所以這兩項工作完成得很順利。四、自覺加強品德修養，刻苦鉆研業務，提高知識理論水平。 * 年，我一如繼往，樹立“愛崗敬業、誠實守信、廉潔自律、客觀 公正、堅持準則、 提高技能、 參與管理、 強化服務”的會計職業道德理念， 一方面參加單位組織的職業道德培訓，樹立正確的人生觀和價值觀，另一 方面在工作中是刻用會計職業首先標準檢驗自己，要求自己做一名完全合 格的財務工作者。在會計業務方面，我適應自己的崗位變化，有針對性地 學習有關財務知識，今年我從事業單位會計轉做企業會計

8、，小企業會計對 我而言是一個新的會計領域，為了更好地完成領導交付的工作，我花了一 個月的時間認真研講讀小企業會計制度 ，并將之與企業會計制度進行 比較，然后運用到工作中去，從而從一名生手向熟手過渡。除此以外，我 還根據自己在工作中的心得體會，撰寫了幾篇論文，發表在國家核心期刊 上，今年 * 月在財會月刊發表了論文會計核算中心的* ，獲得領導好評。回顧一年的工作，感覺到今年的收獲頗多，比如說涉列了小企業 會計制度，對事業會計較少涉及的材料管理、往來帳項管理、成本管理 等方面有了更深刻的認識。同時，今年也有很多不足之處。深感不足的有 兩點：一是下食堂的次數較少， 跟食堂一線工作人員交流不夠， 這樣

9、一來， 對食堂的財務分析就缺乏必要的流程支持食堂的財務管理也就缺乏中間 環節的控制，使財務管理的職能削弱，合理化建議也缺乏強有力的數據和 流程檢驗。二是存在惰性心理，有些問題沒有深入地思考。比如在食堂的 帳務處理方面，感覺還可以有更多的改進。比如是否可以一二樓分開成本 核算、是否可以將食堂的 IC 預存卡細化到各個單位，以便分析到底哪些 單位職工到食堂就餐多，哪些消費少，從而對食堂的管理提供幫助。食堂 在收銀、收據和簽單方面可否繼續改進，如何才能減少人力成本等等。這 些我覺得都是可以在今年嘗試的，但由于種種原因，我有的只做了一半， 有的只開了個頭，有的想法只在心里過了一遍，沒有堅持下去。我覺得

10、這 種惰性心理要不得，希望明年自己能做得更好，希望大家堅督 。會計結算工作總結回顧XX年，在總行會計結算部的指導和營業部領導的支持下，在各 營業機構的積極配合下，我部認真落實各項規章制度，狠抓風險防范，堵 塞管理漏洞，各項工作取得了積極的階段性成果，一年來，總行營業部沒 有發生一起會計結算方面重大違章違規事件，初步實現了安全、合規、效 益、穩健的經營目標。現將總行營業部 XX年會計結算工作總結如下：一、加強內控管理，建立并適時調整內控考核指標為完善科學的激勵約束機制，提升我部的內控管理水平，強化會計、 出納制度的執行力度，堅持貫徹總行內控考核的“客觀性、公平性、實操 性、綜合性”原則，制定網點

11、在會計結算方面的內控考核指標，并根據業 務發展的變化和趨勢，適時調整了我部銀企對賬、單位結算賬戶管理和事 后監督三個方面的考核內容，不斷加強和細化各項業務的內部管理，通過 長期有效的內控考核機制，有效防范和化解經營風險。二、加強對人民幣單位結算賬戶的管理，順利完成XX年賬戶年檢和賬戶管理系統批量遷移兩項重點工作，確保我部結算賬戶的有效性、合規性（一）嚴格按照佛山順德農村商業銀行股份有限公司人民幣單位銀 行結算賬戶操作規程的有關要求，對單位賬戶的幵立、變更、備案等業 務進行嚴格把關，確保資料齊全，手續完備。目前我部存量單位結算賬戶 共戶，XX年新幵各類結算賬戶270戶，變更賬戶資料120戶，撤銷

12、各類賬 戶118戶。（二）按總行信息中心ecif賬戶系統的管理要求，嚴格審閱賬戶資料的完整性、規范性，確保資料歸檔的準確性、及時性。XX年通過ecif系統傳遞資料共1250份。（三）順利完成人民幣單位銀行結算賬戶年檢和賬戶管理系統批量遷 移工作。歷經半年時間，通過我部全體員工的共同努力，納入本年度年檢 范圍的賬戶戶，已年檢戶，完成占比 %同時轄內18間營業機構的單位結算賬戶也均已遷移成功，涉及戶數戶三、進一步加強空頭支票的監控與管理，保護持票人的合法利益， 防 范結算風險，維護支付結算秩序，增強我部結算質量和社會信譽采取按月通報我部簽發空頭支票的情況、 及時跟進與了解、 控制售賣 支票數量、嚴

13、把開戶質量關、停止其支票結算業務等措施，多管齊下，嚴 格支付結算管理。同時還開展了一次以“規范票據行為，禁止簽發空頭支 票”為主題的設點宣傳活動，大力宣傳票據的相關法律法規，進一步擴大 影響。XX年我部停止單位支票結算業務戶，共幵出空頭支票51張，同比XX年幵出空頭支票68張減少了 17張。具體如下： 商業秘密省略四、加強事后監督管理工作，進一步規范業務操作，嚴防案件發生XX年隨著我行事后監督Ocr系統的正式上線，標志著我行集中事后 監督工作已順利完成， 為配合總行工作的順利開展， 我部共開辦 5 次培訓、 交流會，并針對上線后出現的各類問題制定總行營業部事后監督考核辦 法，按月、按季進行考核

14、、通報，并從 1O 月份起每隔 1O 日公布一次近 期存在問題，就期間重點注意事項進行重申、規范，不斷加大對網點事后 監督工作的管理和考核，進一步規范各項業務操作。五、加強對轄內現金調配、人民幣收付業務和假幣收繳工作的管理， 確保現金正常流通，消除假幣對社會穩定性帶來的負面影響（一）做好轄內現金管理及現金調配工作，在總行下達的庫存限額中進行合理分配，按月監控網點的月日均庫存金額，并按季下發月日均庫存 金額的考核通報，根據網點業務量和需求量的不斷更新，XX年先后兩次調整了我部各營業機構的庫存限額。（二）認真履行崗位職責， 嚴格執行假幣收繳和報送規定， 嚴格按照 人民幣收付的有關規定，認真為群眾辦

15、理殘缺污損人民幣的收兌停止流通 人民幣業務，及時對回籠款項進行整點挑剔，防止對外支付不合規定的人 民幣。在總行開展的人民幣收付和假幣收繳業務檢查中， 11 間支行中只有 我部得滿分。（三）配合做好亞運前反假貨幣“百日行動”的宣傳活動， 選取收繳 假幣數量較多、人流量較多的網點進行設點宣傳六、加強會計印章管理，切實做到嚴格規范、專人保管、專人使用和 專人負責根據總行下發的管理辦法，重申并細化了我部印章管理的有關規定， 進一步規范了印章的申領、使用、停用和保管，切實做到嚴格規范、專人 保管、專人使用和專人負責。今年 8 月份，我部停用的各類會計印章 275 枚，啟用新會計印章 186 枚，均嚴格按

16、規定進行啟用和停用，對印章的日 常管理常抓不懈，確保印章無漏登、無遺失。七、繼續加強檢查與監督，防范會計結算業務的操作風險（一）狠抓專項檢查，明確檢查目的，提高檢查針對性。XX年共幵展各項會計結算業務檢查 13 次，投入檢查人員人次，累計個工作日。具 體包括年終會計決算真實性檢查、賬戶使用合規性檢查、會計檔案資料檢 查、商業匯票承兌和貼現業務專項檢查、亞運前反假貨幣工作檢查和匯兌 業務合規性檢查各 1 次，重要空白憑證及印章管理和存款風險滾動式檢查各 2 次，銀企對賬單回收情況檢查 3 次。（二）完善整改糾錯機制， 對檢查中發現的問題及時跟進、 驗證整改 效果，并提交整改報告到總行相關部門。八

17、、加強隊伍建設，提高整體人員素質。（一）制定優秀業務人員定向培養計劃。以“與時俱進、大興學風、 以人為本、苦練內功”為指導思想，堅持“理論聯系實際，因需施教、學 以致用”的基本原則，采取“業余自學與崗位實踐相結合”的方法，通過 不斷變換角度與角色的方式，力爭在短時間內迅速提升個人業務水平，加 強我部會計結算人員的整體素質。（二）促業務、推發展，及時幵展各項業務培訓。XX年共幵展各項業務培訓次，培訓內容包括 ocr 系統和反假數據報送系統上線培訓、貨幣反假知識培訓、 新工業務培訓、 網點日常會計結算重點、 難點業務培訓等。九、其他（一）高度重視、全力以赴、積極配合總行完成重點工作。在我行以 直接參與者直聯方式接入支付系統、以集中直聯模式接入支票影像交換系 統工作中，及時召幵宣傳動員會議，向XX多個企業客戶進行宣傳推廣，使系統在停運期間，得到客戶的支持與配合，確保系統升級期間各項結算 業務的順利過渡。