1、非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查整治行動(dòng)工作方案為有效防范非法集資風(fēng)險(xiǎn)， 維護(hù)經(jīng)濟(jì)金融秩序， 現(xiàn)定在全市范圍 內(nèi)組織開(kāi)展涉嫌非法集資風(fēng)險(xiǎn)線索和廣告資訊信息排查整治行動(dòng) （統(tǒng) 稱(chēng)非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查整治行動(dòng)） 。現(xiàn)制定相關(guān)工作方案如下：一、強(qiáng)化屬地管理責(zé)任 各主（監(jiān)）管部門(mén)按照職責(zé)分工做好本行業(yè)本領(lǐng)域相關(guān)工作。各 有關(guān)部門(mén)要牢固樹(shù)立“一盤(pán)棋”思想，各司其職，主動(dòng)履責(zé)，加強(qiáng)信 息共享和工作配合，確保排查活動(dòng)取得實(shí)效。二、明確排查重點(diǎn)（一）重點(diǎn)領(lǐng)域。 包括但不限于：各類(lèi)民間投融資中介機(jī)構(gòu)（含 投資咨詢(xún)、投資管理、財(cái)富管理、資產(chǎn)管理、私募投資基金等） 、網(wǎng) 絡(luò)借貸、互聯(lián)網(wǎng)資管及跨界、支付機(jī)構(gòu)、股權(quán)眾籌平臺(tái)等互聯(lián)網(wǎng)金融 企

2、業(yè)，地方交易場(chǎng)所，小額貸款、融資擔(dān)保、典當(dāng)、融資租賃、商業(yè) 保理、影視文化、 房地產(chǎn)中介企業(yè)等資金密集型行業(yè)，各類(lèi)涉農(nóng)合作 組織等農(nóng)業(yè)領(lǐng)域， 批發(fā)和零售、 教育、醫(yī)療、養(yǎng)老、旅游等民生領(lǐng)域。（二）重點(diǎn)區(qū)域。包括但不限于： 近年來(lái)非法集資違法犯罪案件高 發(fā)，新發(fā)案件數(shù)量、涉案金額、參與人數(shù)較多農(nóng)村等風(fēng)險(xiǎn)滲透蔓延的 地區(qū)。（三）重點(diǎn)行為。 包括但不限于：打著“創(chuàng)新”旗號(hào)，以“金融創(chuàng) 新”“金融科技”“消費(fèi)返利”“資金互助”“虛擬貨幣”等名義，沒(méi)有 可持續(xù)盈利模式的非法集資行為；假借“一帶一路” “共享經(jīng)濟(jì)”“物 聯(lián)網(wǎng)”“愛(ài)心慈善”“養(yǎng)老扶貧”等名義實(shí)施的非法集資行為；以老年 人、殘疾人員、貧困人群

3、等為主要目標(biāo)群體的非法集資行為。（四）重點(diǎn)場(chǎng)所。包括但不限于：商業(yè)中心、商務(wù)樓宇、科技園區(qū)、 臨街門(mén)店商鋪等商業(yè)聚集區(qū)；商城、超市、公園、社區(qū)城鎮(zhèn)市場(chǎng)、農(nóng) 村集市等人員密集區(qū)；車(chē)站、公共交通工具、電梯間等常見(jiàn)的戶(hù)外廣 告投放區(qū)。（五）排查要點(diǎn)。 要做到“五看”。 一是看證照。對(duì)未按規(guī)定進(jìn)行企業(yè)注冊(cè)、備案、許可，無(wú)辦公場(chǎng) 所、無(wú)辦公人員或與注冊(cè)登記不符，以及注冊(cè)地與經(jīng)營(yíng)地不一致、頻 繁變更注冊(cè)地址和高管信息、 短期內(nèi)大量鋪設(shè)分支機(jī)構(gòu)等問(wèn)題進(jìn)行全 面排查，重點(diǎn)關(guān)注名稱(chēng)或經(jīng)營(yíng)范圍中使用了“金融“投資” “理財(cái)” “資產(chǎn)管理”“基金”等相關(guān)字樣的主體。二是看宣傳。對(duì)通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)、電視、廣播、報(bào)刊、手機(jī)短

4、信、傳 單、戶(hù)外廣告等媒介發(fā)布的各類(lèi)融資廣告資訊信息進(jìn)行全面排查。 重 點(diǎn)關(guān)注宣傳中含有或涉及“金融創(chuàng)新” “金融科技”“消費(fèi)返利”“金 融互助”“虛擬貨幣”“愛(ài)心慈善”“養(yǎng)老扶貧”“炒期貨外匯”“一帶 一路”“共享經(jīng)濟(jì)”“物聯(lián)網(wǎng)”等內(nèi)容，以及高收益、高回報(bào)，明示或 暗示保本、有擔(dān)保、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)等內(nèi)容的主體。重點(diǎn)關(guān)注利用學(xué)術(shù)機(jī)構(gòu)、 行業(yè)協(xié)會(huì)、專(zhuān)業(yè)人士、受益者等的名義或形象作推薦、證明的違法廣 告。三是看人員。看從業(yè)人員，對(duì)其相關(guān)資質(zhì)、職業(yè)經(jīng)歷、是否因集資行為受到處罰或刑事追究等情況進(jìn)行排查； 看投資人員， 重點(diǎn)關(guān)注 有群眾舉報(bào)、輿情指向的主體，高度警惕經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所內(nèi)外有投資人員， 特別是老年人、貧困人

5、員等群體 聚集的主體。四是看業(yè)務(wù)。結(jié)合企業(yè)業(yè)務(wù)合同等資料，掌握其實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況、 業(yè)務(wù)類(lèi)型及流程，重點(diǎn)關(guān)注有募集資金性質(zhì)的業(yè)務(wù)。五是看資金。 依法對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)可疑資金異動(dòng)情況進(jìn)行排查。 依 托反洗錢(qián)資金交易監(jiān)測(cè)等工作機(jī)制， 加大對(duì)風(fēng)險(xiǎn)高發(fā)領(lǐng)域的監(jiān)測(cè)預(yù)警 力度。三、落實(shí)責(zé)任分工參照國(guó)務(wù)院關(guān)于進(jìn)一步做好防范和處置非法集資工作的意見(jiàn) （國(guó)發(fā) 201559 號(hào)）中“監(jiān)管與市場(chǎng)準(zhǔn)入、行業(yè)管理掛鉤”的原則 及有關(guān)要求，有關(guān)行業(yè)領(lǐng)域排查整治分工如下，其中，排第一位的單 位為專(zhuān)項(xiàng)排查牽頭單位：（一）投資咨詢(xún)、投資管理、財(cái)富管理、資產(chǎn)管理 （各行業(yè)主管 部門(mén)、市金融工作局、市市場(chǎng)監(jiān)督管理局） 。（二）私募投資基金

6、 （市市場(chǎng)監(jiān)督管理局等部門(mén)） 。（三）民間借貸活動(dòng) （市金融工作局、市公安局、市市場(chǎng)監(jiān)督管 理局等部門(mén)）。（四）網(wǎng)絡(luò)借貸（市金融工作局、 市公安局、市市場(chǎng)監(jiān)督管理局、 市教育局、市委網(wǎng)信辦、市科工貿(mào)和信息化局、人民銀行 XX 市支行 等部門(mén)）。（五）互聯(lián)網(wǎng)資管及跨界（市金融工作局、人民銀行XX市支行、 市公安局、市市場(chǎng)監(jiān)督管理局、市委網(wǎng)信辦、市科工貿(mào)和信息化局等 部門(mén)）。（六）保險(xiǎn)代理 （市金融工作局） 。（七）支付機(jī)構(gòu)（人民銀行XX市支行）。（八）股權(quán)眾籌平臺(tái) （市金融工作局、市公安局、市市場(chǎng)監(jiān)督管 理局、市科工貿(mào)和信息化局、人民銀行 XX市支行等部門(mén)）。（九）大宗商品交易場(chǎng)所（市金融工作局

7、、人民銀行XX市支行）。 （十）金融資產(chǎn)交易中心、股權(quán)交易中心 （市金融工作局）。（十一 ） 小額貸款公司、融資擔(dān)保公司、典當(dāng)行、融資租賃公司、 商業(yè)保理公司、地方資產(chǎn)管理公司 （市金融工作局）。（十二） 房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)及中介企業(yè) （市住房城鄉(xiāng)建設(shè)局、 市市場(chǎng)監(jiān)督 管理局、市金融工作局等部門(mén)） 。（十三）各類(lèi)涉農(nóng)機(jī)構(gòu)組織 （市農(nóng)業(yè)農(nóng)村局等部門(mén)） 。（十四）批發(fā)和零售 （市市場(chǎng)監(jiān)督管理局等部門(mén)） 。（十五）教育機(jī)構(gòu) （市教育局、市人力資源和社會(huì)保障局、市市 場(chǎng)監(jiān)督管理局、市民政局） 。（十六）醫(yī)療保健 （市衛(wèi)生健康局、市醫(yī)療保障局、市市場(chǎng)監(jiān)督 管理局）。（十七）養(yǎng)老機(jī)構(gòu)、養(yǎng)老投資（市民政局、市金融工

8、作局等部門(mén)） 。（十八）旅行社等組織 （文化廣電旅游體育局） 。（十九）影視文化企業(yè) （文化廣電旅游體育局） 。 （二十）各類(lèi)“創(chuàng)新”型集資平臺(tái)， 如“金融創(chuàng)新”“金融科技” “消費(fèi)返利”“金融互助”“炒期貨外匯”等（市金融工作局、市市場(chǎng) 監(jiān)督管理局、市公安局、人民銀行 XX市支行等部門(mén)）。（二）虛擬貨幣（人民銀行XX市支行）。（二十二）打著國(guó)家政策旗號(hào)如“一帶一路” “共享經(jīng)濟(jì)”“物聯(lián) 網(wǎng)”“愛(ài)心慈善”“養(yǎng)老扶貧”的集資行為 （市金融工作局、市市場(chǎng)監(jiān) 督管理局、市公安局等部門(mén)） 。四、落實(shí)相關(guān)要求（一）加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。 各有關(guān)部門(mén)要強(qiáng)化主體責(zé)任意識(shí)， 落實(shí)屬 地和部門(mén)責(zé)任，從防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)攻

9、堅(jiān)戰(zhàn)的高度，立足建國(guó) 70 周 年維穩(wěn)主線，加強(qiáng)橫向協(xié)同和縱向聯(lián)動(dòng)， 確保排查整治任務(wù)圓滿(mǎn)完成。 要堅(jiān)持統(tǒng)籌兼顧， 切實(shí)將排查整治與涉眾金融矛盾糾紛專(zhuān)項(xiàng)治理、 掃 黑除惡專(zhuān)項(xiàng)斗爭(zhēng)、互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)項(xiàng)整治等結(jié)合起來(lái)，協(xié)同推進(jìn)， 形成全方位的排查整治合力。（二）制定實(shí)施工作方案。 各有關(guān)部門(mén)要參照本方案， 結(jié)合實(shí)際 制定實(shí)施本轄區(qū)排查整治工作方案， 明確排查整治的責(zé)任主體、 工作 重點(diǎn)、工作分工、時(shí)限要求等，確保工作取得實(shí)效。特別是要針對(duì)涉 嫌非法集資風(fēng)險(xiǎn)線索和廣告資訊信息排查整治， 分別制定有針對(duì)性的 措施，確保兩方面工作協(xié)同開(kāi)展，取得實(shí)效。各有關(guān)部門(mén)要按照本方 案確定的工作重點(diǎn)和職責(zé)分工，認(rèn)真履職，逐一做實(shí)做透相關(guān)工作， 確保各項(xiàng)工作落到實(shí)處。（三）講究工作方法。 排查和處置工作要嚴(yán)格按照法律法規(guī)， 講 究策略，抓早抓小，對(duì)不同性質(zhì)、情節(jié)、危害程度的風(fēng)險(xiǎn)區(qū)別對(duì)待， 堅(jiān)決摒棄“一刀切”的整治方式。注意把握排查和處置的節(jié)奏，突出 重點(diǎn)、內(nèi)緊外松，合理引導(dǎo)預(yù)期，避免四面出擊，人為制造緊張氣氛。 要因事制宜、因企制宜，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)和輕重緩急， 制定實(shí)施差別化、 針對(duì)性處置策略，切實(shí)做到既解決問(wèn)題，又不影響社會(huì)穩(wěn)定。（四）認(rèn)真總結(jié)。 在排查整治活動(dòng)結(jié)束后， 要認(rèn)真總結(jié)風(fēng)險(xiǎn)排