1、 金融法規作業 （第一次）第一章 金融法綜述 一、單項選擇題1、 金融市場按照融資的期限，可分為（ ）A、貨幣市場和資本市場 B、股票市場和債券市場C、證券市場和票據貼現市場 D、間接融資市場和直接融資市場2、外匯按照能否自由兌換，可分為（ ）A、管制外匯和非管制外匯 B、自由外匯和記帳外匯C、居民外匯和非居民外匯 D、經常項目外匯和資本項目外匯3、下列不屬于我國金融法淵源的是（ ）A、民法 B、基本法和專門法C、行政法規 D、國際條約4、下列不屬于金融法律關系客體的是（ ）A、證券 B、金銀C、財產 D、貨幣5、下列不屬于國際收支的資本項目是（ ）A、證券投資 B、私人長期投資C、政府間長期

2、借貸 D、單方面轉移收支二、多項選擇題1、 金融業的作用主要有（ ）A、中介作用 B、調節作用C、轉換作用 D、服務作用 、2、 下列屬于金融機構負債業務所發行的金融工具有（ ）A、定期存款單 B、支票C、定活兩便存款單 D、大額可轉讓存單3、 社會主義市場經濟條件下金融體制由以下體系組成 （ ）A、金融宏觀調控體系 B、金融機構組織體系C、金融市場體系 D、金融管理體系4、金融法律關系具有以下特點（ ）A、雙重性 B、有償性C、行政性 D、廣泛性5、下列行為屬于逃匯的有（ ）A、 不按規定將外匯賣給外匯指定銀行。B、 擅自將外匯攜帶出境。C、 擅自將外幣存款憑證者郵寄出境。D、 以人民幣支付

3、應當以外匯支付的進口貨款。 三、判斷題1、金融工具也是一種具有法律效力的金融契約。（ ）2、金融法是調整貨幣資金融通的法律規范的總稱。（ ）3、金融法的調整對象是金融業。（ ）4、我國實行的是復合型的中央銀行體制。（ ）5、金融目標是資金融通預期要達到的結果。（ ）6、我國外匯管理的主管機關是國家外匯管理局。（ ）7、100美元等于831.35元人民幣。這是間接標價法。（ ）8、套匯一般是指利用不同外匯市場上的外匯差價進行買進賣出，從中獲利的行為。（ ）9、根據我國外匯管理法的規定，所有的外匯收入都要辦理結匯。（ ）10、凡是違反金融法的行為都屬于金融犯罪。（ ）四、簡述題1、 簡述金融工具的

4、特征。2、 試述金融市場的作用。3、 試述金融法的基本原則。4、 簡述資本項目外匯管理的主要內容。五、案例分析某信托投資公司業務發展較快，為了在業內取得比較好的經濟實力印象，決定增加注冊資本，由某建筑工程公司以一幢坐落在鬧市區的寫字樓出資入股人民幣1億元，在取得資產評估機構的資產評估證明后就去工商行政管理機關要求變更注冊資本和變更股東登記，可是被告知必須取得行業主管部門人民銀行的批準之后才能辦理變更登記，該信托公司稱批件馬上就下來了，現在要簽訂一個重大的合同，對方要看我公司的經濟實力如何，請盡快將注冊資金變更登記辦好。工商局同意先給其作變更登記，要求馬上將人民銀行的批件送來。但是由于信托公司后

5、來發現建筑公司準備入股的資產已經向銀行作了抵押，于是就拒絕建筑公司的入股要求。建筑公司以雙方已經簽定了合同，資產抵押并不影響樓房的使用，要求信托公司立即辦理增加注冊資本登記。請問：1、 寫字樓能否作為資產入股？2、 工商局要求信托公司在辦理變更登記前應當取得中國人民銀行的批準是否有法律依據？3、 已經作了抵押的樓房能否作為入股的資產？4、 信托公司和建筑公司簽定的合同是否有效？第二章 中國人民銀行法一、 單項選擇題1、 我國貨幣政策的目標是（ ） A、穩定物價 B、充分就業C、平衡國際收支 D、保持幣值穩定，并以此促進經濟增長。2、中國人民銀行行長由（ ）A、國務院總理 B、國家主席A、 委員

6、長 D、全國人大常委會3、貨幣政策委員會是中國人民銀行（ ）A、貨幣政策的決策機構 B、貨幣政策的執行機構、C、貨幣政策實施的監督機構 D、制定貨幣政策的咨詢議事機構4、下列不屬于中國人民銀行的職能是（ ）A、服務職能 B、調控職能C、領導職能 D、管理和監督職能5、 中國人民銀行可以（ ）A、 向商業銀行提供貸款 B、向非金融機構提供貸款C、為單位提供擔保 D、直接認購、包銷國債二、 多項選擇題1、中國人民銀行法的立法目的是（ ）A、 確立中國人民銀行的地位和職責；B、 保證國家貨幣政策的正確制定和執行； C、 建立和完善中央銀行宏觀調控體系；D、 加強對金融業的監督管理。2、中國人民銀行實

7、現貨幣政策目標運用的貨幣政策工具（ ）A、存款準備金 B、再貼現政策 C、公開市場業務 D、利率3、貨幣發行根據其性質可分為 （ ） A、統一發行 B、財政發行C、集中發行 D、經濟發行4、貨幣政策的中介目標主要有（ ）A、國民收入 B、利率、C、匯率 D、貨幣供應量5、貨幣政策按照其內容和調控措施，可分為（ ）A、 信貸政策 B、金融政策 B、 利率政策 D、外匯政策三、 判斷題1、中國人民銀行應當向國務院提出有關貨幣政策情況和金融監督管理情況的工作報告。（ ）2、中國人民銀行可以為在中國人民銀行開立帳戶的金融機構辦理再貼現。（ ）3、中國人民銀行可以向非金融機構提供有擔保的貸款。（ ）4、

8、經國務院批準，中國人民銀行可以向地方政府提供貸款。（ ）5、中國人民銀行各分支機構具有獨立的法人資格。（ ）6、中國人民銀行是國家機關，不是企業法人 。（ ） 7、中國人民銀行具有獨立制定貨幣政策的權力。（ ）8、中國人民銀行開展業務，既要講政策效益，又要講經濟效益。（ ）9、在我國市場上只允許人民幣流通。（ ）10、人民幣的發行權屬于中國人民銀行。（ ）四、簡述題1、 試述中國人民銀行的性質與法律地位。2、 試述中國人民銀行的貨幣政策3、 簡述我國中央銀行實現貨幣政策的工具第三章 商業銀行法一、 單項選擇題1、 我國商業銀行法規定的商業銀行的資本充足率不得低于（ ）A、8 B、5C、10 D

9、、132、 我國商業銀行法規定的商業銀行的資產流動性比例不得低于（ ）A、 30 B、25C、20 D、353、 我國商業銀行法規定的商業銀行的存貸比例不得超過（ ）A、 65 B、70C、75 D、80 4、下列可以充當貸款合同保證人的是（ ）A、法人的分支機構 B、國家機關C、具有代償能力的法人 D、人民銀行5、商業銀行破產清算時，在支付清算費用，所欠職工工資和勞動保險費用后， 應優先支付（ ） A、稅金 B、存款利息C、單位存款 D、個人儲蓄存款本金和利息二、 多項選擇題1、商業銀行的經營原則 （ ） A、依法經營原則 B、安全性原則C、流動性原則 D、盈利性原則2、商業銀行的三大業務是

10、（ ） A、負債業務 B、資產業務C、中間業務 D、貸款業務3、儲蓄存款的原則 A、存款自愿 B、取款自由C、存款有息 D、為儲戶保密4、借款合同的擔保方式有 （ ） A、保證 B、抵押C、質押 D、扣押5、我國商業銀行的監管體制由以下方面構成 （ ） A、商業銀行內部監督 B、中國人民銀行的監督 C、全國人大的監督 D、審計機關的監督三、判斷題1、商業銀行的分支機構不具有訴訟主體資格。（ ）2、對個人儲蓄存款，商業銀行有權拒絕任何單位、個人查詢、凍結扣劃。（ ） 3、依據我國商業銀行法的規定，商業銀行不得發放信用貸款。（ ） 4、 我國商業銀行在境內不得從事信托投資和股票業務。（ ）5、 我

11、國商業銀行在境內可以向非銀行金融機構投資。（ ）6、 人民法院依法宣告商業銀行破產時，須經中國人民銀行同意。（ ）四、簡述題1、 試述商業銀行的性質與法律地位2、 簡述中國人民銀行對商業銀行實施接管的條件3、 簡述我國中央銀行對商業銀行的監督管理制度五、案例分析1993年2月某商業銀行與某房地產開發公司共同開發某經濟特區的房地產項目，并成立項目公司，因該行付行長兼任房地產公司付董事長，商業銀行向該項目公司投資1億元人民幣。同年6月房地產開發公司以該公司的房地產作抵押，向商業銀行提出貸款申請，商業銀行經審核后，向其發放了2億元抵押貸款。該行當月資本余額為17.9億元人民幣。1994年7月房地產開

12、發公司因經營虧損瀕臨破產，商業銀行的貸款已無法收回。1994年底該商業銀行被人民銀行決定接管。請問：1、 商業銀行能否向項目公司投資？為什么？2、 商業銀行能否向房地產開發公司發放抵押貸款？為什么？3、 商業銀行向房地產開發公司發放2億元人民幣貸款是否合法？為什么？4、 人民銀行對該商業銀行的接管決定是否正確？為什么？第四章 票據法（第二次）一、單項選擇題1.依票據法原理，票據被稱為無因證券，其含義指的是（ ）A取得票據無需合法原因 B轉讓票據須以向受讓方交付票據為先決條件C占有票據即能行使票據權利，不問占有原因和資金關系D當事人發行、轉讓、背書等票據行為須依法定形式進行2.下列有關票據權利的

13、表述，不正確的一項是（ ）A 持票人行使票據權利，應當按照法定程序在票據上簽章并出示票據B 票據權利包括付款請求權和追索權C 票據權利在持票人自票據到期日起2年內不行使而消滅D 持票人對出票人的票據權利，自出票日起6個月不行使而消滅3.下列匯票中，無需提示承兌的是（ ） A見票即付的匯票 B定日付款的匯票C見票后定期付款的匯票 D出票后定期付款的匯票4.依票據法的規定，下列有關匯票記載事項的表述正確的一項是（ ）A 匯票上未記載付款日期的，為出票后1個月內付款B 匯票上未記載付款地的，出票人的營業場所、住所或經常居住地為付款地C 匯票上未記載收款人名稱的可予補記D 匯票上未記載出票日期的，匯票

14、無效 5.在涉外票據的法律適用上，票據債務人的民事行為能力適用（ ）A出票地法律 B行為地法律C本國法律 D付款地法律6.不屬于匯票基本當事人的是（ ）A承兌人 B出票人C付款人 D收款人7.根據簽發人的不同，匯票可分為（ ）A即期匯票和遠期匯票 B光單匯票和跟單匯票C銀行匯票和商業匯票 D記名式匯票和不記名式匯票8.支票的持票人應當在自出票日起（ ）日內提示付款A15 B10 C20 D309.下列關于匯票貼現的說法不正確的一項是A 匯票貼現是銀行的一項資產業務 B匯票貼現是一種票據轉讓方式C匯票貼現也是一種銀行授信行為 D匯票貼現無須持票人以背書方式進行10.基本當事人通常只有出票人和收款

15、人兩個的票據是（ ）A信用證 B支票C本票 D匯票二、多項選擇題 1可以依法無償取得票據，不受給付對價的限制的情形有（ ）A稅收 B繼承 C贈與 D拾得2根據我國票據法，本票可適用關于匯票的規定的行為有（ ）A背書 B保證 C付款行為 D追索權的行使3.下列關于支票的說法正確的是（ ）A同一支票既可以支付現金，也可以轉賬 B轉帳支票中專門用于轉賬的，不得支取現金C用于轉賬時，應當在支票正面注明 D現金支票只能用于支取現金4.下列行為中屬于票據欺詐行為的是（ ）A偽造票據 B變造票據C故意使用偽造的票據 D故意使用變造的票據5.下列有關付款請求權的表述中正確的是（ ）A 付款請求權的行使與票據當

16、事人之間交付票據的原因行為無關B 付款請求權是向票據上載明的付款人或持票人的前手行使的權利C持票人可以請求付款人支付少于票據上確定的金額D持票人只有在向付款人提供票據原件時才能請求付款6.下列有關匯票與支票的區別，說法正確的是（ ）A 匯票可以背書轉讓，而支票不能B 匯票有即期匯票與遠期匯票，支票則均為見票即付C 匯票的票據權利時效為2年，支票則為6個月D匯票上的收款人可以經出票人授權補記，支票上的收款人名稱則不可補記7.甲簽發匯票一張，匯票上記載收款人為乙，保證人為丙。乙持票后將其背書給丁，丁再背書給戊，戊要求付款銀行付款時被以背書不具連續性為由拒絕付款。該事件中戊的票據債務人包括（ ）A甲

17、 B乙 C丙 D丁8.依照票據法的規定，任何票據都必須記載的事項包括（ ）A付款人名稱 B收款人名稱C無條件支付的委托或承諾 D出票日期9.在涉外票據的法律適用上，適用行為地法律的票據行為有（ ）A背書 B承兌 C付款 D保證行為10.根據票據法的規定，保證人必須在匯票或者粘單上記載的事項是（ ）A表明"保證"的字樣 B保證人的名稱和住所C被保證人的名稱 D保證人簽章三、判斷題1.票據法相對于民法而言是特別法，在處理票據法律關系中，應當優先適用票據法的規定。 （ ）2.不同國家的票據法正逐步向統一靠攏，票據法已成為國際上通用程度最高的一種法律。 （ ）3.票據的無因性是指在

18、同一票據上有多種票據行為存在時，各種票據行為依據各自在票據上所記載的文義內容，獨立發生效力，一種行為的無效，不影響其他行為的效力。 （ ）4.票據流通次數越多，效力越強，故無代價或不以相當代價取得的票據，仍得享有優于前手的權利。 （ ）5.在票據行為的保證活動中，保證人在履行了擔保義務后取得票據權利，這屬于票據權利原始取得方式之一。 （ ）6.票據上有偽造、變造的簽章的，將影響到票據上其他真實的簽章的效力。 （ ）7.票據喪失后，既可向付款人(代理付款人)本人掛失止付，也可由當事人登報或在電視、廣播上聲明掛失，二者同樣具有法律效力。 （ ）8.背書人在匯票上記載"不得轉讓"

19、字樣的，其后手再背書轉讓的，原背書人對后手的被背書人仍得承擔保證付款責任。 （ ）9.甲開出一張以乙為收款人，丙為保證人的即期匯票，但甲未在匯票上簽章，則乙在付款銀行拒絕付款后，亦不得向丙主張票據權利。 （ ）10.支票持有人超過提示期限提示，付款人不予付款的，持票人仍然享有票據權利，出票人仍然應當對持票人承擔票據責任，即付款義務。 （ ）四、簡答題1. 簡述票據權利的主要內容和取得2. 試述票據抗辯的涵義及種類。3請說明匯票轉讓的特征。4 簡述我國票據法規定的追索權行使的情形。五、案例分析題12000年3月7日，甲公司出于緩解流動資金緊張的目的，在并無現貨可供的情況下，仍與外地的乙公司簽定了

20、一份購銷合同，由甲公司向乙公司供應優質紙漿30噸，貨款價值56萬元，乙公司開具了一張以其開戶行A銀行為承兌人的付款期為3個月的銀行承兌匯票。甲公司收到匯票后即向其開戶行B銀行申請貼現，B銀行在審查憑證時發現無供貨發票，便發電報給A銀行查詢該匯票是否真實，收到的復電是“承兌有效”。據此，B銀行給甲公司辦理了匯票貼現，并將56萬元轉入甲公司賬戶。一個月后，乙公司因遲遲未收到貨，派人去催貨時才發現甲公司根本無貨可供，于是立即告知A銀行。2000年9月10日，B銀行提示付款，A銀行拒付。B銀行以A銀行、甲公司、乙公司為被告提起訴訟，請求三方支付匯票金額及利息。(1) A銀行能否以該匯票所依據的購銷合同

21、是虛構的為由拒絕付款？理由何在？(2) 如果甲公司沒有向B銀行貼現而直接向A銀行提示付款，A銀行可否拒付？為什么？(3）什么是匯票貼現？(4）B銀行以甲、乙公司為被告依據的是什么？2.甲公司持有一張由乙公司出票、經丙公司背書轉讓獲得的銀行承兌匯票。在該匯票到期后，甲公司向承兌銀行提示付款時遭到拒絕，承兌銀行拒付的理由是：該匯票上銀行的簽章是偽造的，該銀行并未承兌過這張匯票。甲公司于是向丙、乙公司進行追索，丙公司聲稱該匯票是乙公司某業務員給付的，并經乙公司背書轉讓取得，偽造簽章的責任應由乙公司承擔，與其無關。乙公司則答復說，該匯票出票及背書轉讓都是其一業務員偽造公司簽章所為，應由司法機關追究該業

22、務員的責任，與乙公司無關。經公安機關調查，發現乙公司公章使用管理混亂，才給其業務員以可乘之機偽造簽章。（1）什么是票據的偽造？（2）承兌銀行要不要承擔票據責任？（3）乙公司和其業務員分別要承擔什么責任？（4）丙公司的背書行為是否有效，理由為何？第五章 擔保法一、單項選擇題1、具有以人的信用為履行合同之保障的特征的擔保方式是：（ ）A、抵押 B、保證 C、質押 D、留置2、根據我國擔保法規定，定金的數額不得超過主合同標的額的（ ）A、10% B、15% C、20% D、30%3、一般保證的保證人與債權人未約定保證期間的，保證期間為主債務履行期屆滿之日起（ ）。A、三個月 B、六個月 C、一年 D

23、、二年4、一個買賣合同，既有人的擔保，也有物的擔保，當主合同的債權人行使擔保權時，（ ）。A、采取物保優先的原則 B、采取人保優先的原則C、二者沒有先后順序 D、債權人有選擇權5、下列擔保方式中，不以轉移物的占有權為要件的是（ ）A、抵押 B、質押 C、留置 D、定金6、如果一個抵押物有二個以上的抵押權人時，各抵押權人（ ）。A、同時按比例受償 B、先辦理抵押登記的先受償C、共同協商受償 D、先簽訂抵押合同的先受償7、同一財產法定登記的抵押權與質權并存時，（ ）；同一財產抵押權與留置權并存時，（ ）。A、抵押權人優先于質權人受償；抵押權人優先于留置權人受償。B、質權人優先于抵押權人受償；抵押權

24、人優先于留置權人受償。C、質權人優先于抵押權人受償；留置權人優先于抵押權人受償。D、抵押權人優先于質權人受償；留置權人優先于抵押權人受償。8、下列不屬于權利質押客體的是（ ）。A、匯票B、公司債券 C、著作權中的署名權D、商標權9、被擔保的合同被確認無效后，（ ）。A、保證人仍應承擔連帶保證責任B、保證人不應承擔連帶保證責任C、如果被保證人應當賠償損失的，除有特殊約定外，保證人仍應承擔連帶責任D、如果被保證人只承擔返還財產的責任，除有特殊約定外，保證人不承擔連帶責任10、甲因業務需要，以其房屋（價值11萬）作抵押，分別向乙、丙二人各借款五萬。甲與乙于3月10日簽訂抵押合同，3月20日辦理了抵押

25、登記。甲與丙于3月13日簽訂了抵押合同，并于同日辦理了抵押登記。后甲無力還款，乙、丙將甲之房屋拍賣，只得價款8萬，乙、丙如何分配？（ ）A、乙4萬、丙4萬B、乙5萬、丙3萬C、丙5萬、乙3萬D、丙4.5萬、乙3.5萬二、多項選擇題 1、誠實信用原則的主要內容主要包括：（ ）A、任何一方都不得強使對方接受自己的意志B、當事人在進行民事活動時須將有關債權債務的真實情況無保留地告知對方C、當事人就債權債務關系達成協議后，必須按照協議確定的義務履行，不得在履行過程中反悔當初約定的義務D、當事人必須保證履行已承諾的義務2、下列各項通常情況下不能作為保證人的是：（ ）A、未成年人 B、學校 C、財政局 D

26、、中國人民銀行 3、擔保法規定，保證擔保的范圍包括：（ ）A、主債權 B、利息 C、違約金 D、損害賠償金 E、實現債權的費用4、下列關于保證說法正確的有：（ ）A、保證期間，債權人許可債務人轉讓債務的，應當取得保證人書面同意，否則，保證人對未經其同意轉讓部分的債務不再承擔保證責任，但是保證人仍然應當對未轉讓部分的債務承擔保證責任。B、債權人與債務人協議變更主合同的任何條款，都應當取得保證人書面同意，否則，保證人不再承擔保證責任。C、保證期間，債權人依法將主債權轉讓給第三人的，必須經保證人同意，否則保證人可以拒絕承擔保證責任。 D、債權人與被保證人未經保證人同意，變更主合同履行期限的，如果保證

27、合同中約定有保證責任期限，保證人仍應在原保證責任期限內承擔保證責任。5、下列關于定金的作用和性質表述正確的是：（ ）。A、擔保合同履行B、證明合同有效C、對債權人和債務人都具有約束作用D、具有預先給付的性質6、下列各項不能作為抵押標的物的是：（ ）。A、土地所有權B、學校、醫院等以公益為目的的事業單位、社會團體的財產C、所有權、使用權不明或者有爭議的財產D、依法被查封、扣押、監管的財產7、下列可以發生留置權的合同類型是（ ）。A、保管合同B、運輸合同C、租賃合同D、加工承攬合同8、補償貿易項下的擔保是指對外商投資的一種擔保形式，包括（ ）形式。A、保證擔保B、抵押擔保C、質押擔保D、定金擔保9

28、、下列關于質押表述正確的是（ ）。A、動產質權的效力及于質物的從物，但是從物未隨同質物移交質權人占有的除外。B、出質人代質權人占有質物的，質押合同不生效。C、質押合同中，當約定的出質財產與實際移交的財產不一致時，應以實際交付的財產為準。D、質物有隱蔽瑕疵造成質權人其他財產損害的，應由出質人承擔賠償責任。但是質權人在質物移交時明知質物有瑕疵而予以接受的除外。 10、根據擔保法的有關規定，下列關于定金表述正確的是（ ）。A、定金是主合同成立的條件B、定金是主合同的擔保方式C、定金可以以口頭方式約定D、定金從實際交付之日起生效三、判斷題1、一般而言，主合同無效，則擔保合同就無效。（ ）2、法人或者其

29、他組織的法定代表人如果超越其代理權限而與他人訂立擔保合同，則該合同自始無效。（ ）3、同一債權上有數個擔保物并存時，如果債權人放棄其中一個債務人提供的物的擔保的，那么其他擔保人在其放棄權利的范圍內就可以減輕或者免除擔保責任。（ ）4、主合同無效而導致擔保合同無效的，如果擔保人無過錯，就不承擔民事責任。（ ）5、當事人在保證合同中約定，債務人不能履行債務時，由保證人承擔保證責任的，為連帶責任保證。（ ）6、當事人對保證擔保的范圍沒有約定或者約定不明確的，保證人應當對全部債務承擔責任。（ ）7、甲為乙訂做了一套高檔家具，事前，雙方約定甲不得行使留置權。但家具完工后，乙無力支付加工費，甲欲將家具賣掉

30、以抵乙的債務，乙訴至法院。人民法院應當支持甲的主張。（ ）8、當事人提供的定金比例超過擔保法規定的最高比例限額的，定金擔保合同無效。（ ）9、質權因質物滅失而消滅，因滅失所得的賠償金，應當作為出質財產。（ ）10、抵押期間，抵押人轉讓已辦理登記的抵押物，如果未通知抵押權人，則轉讓行為無效。四、簡答題1、 請簡要說明抵押與質押的聯系與區別。2、 簡述留置的法律特征。3、 比較連帶責任保證擔保與一般保證擔保的異同。4、 簡述抵押法律關系的內容。五、案例分析題1、李某因業務需要，急需資金6萬元。李某向甲借款3萬元，以自己的一臺價值3萬元的筆記本電腦作抵押，雙方立有抵押字據，但未辦理登記。李某又向乙借

31、款3萬元，又以該電腦質押，雙方立有質押字據，并由乙占有此電腦。因發生不可抗力事件，李某業務受到重大損失，無力償還借款而與甲、乙發生糾紛。后又發現，乙在占有電腦期間，不慎將其損壞，送丙修理。乙因欠丙修理費，現電腦已被丙留置。依據此案例，回答下列問題：（1）李某與甲之間的抵押關系是否有效？為什么？（2）李某與乙之間的質押關系是否有效？為什么？（3）對電腦甲要行使抵押權，乙要行使質押權，丙要行使留置權，應由誰優先行使其權利？為什么？2、1998年3月3日，公民廖某為做一筆業務，向甲借款12萬，期限為一年，甲要求廖某提供擔保，廖某請A公司提供擔保，A公司表示用一份購銷合同作抵押擔保。該購銷合同載明：A

32、公司售予X商店一批貨物，價值8萬元，X商店應于1999年2月5日前付清全部價款給A公司。甲于是與廖某簽訂了以該購銷合同為標的的抵押合同。但甲要求廖某繼續提供擔保，后廖某又請B公司公關部出具了4萬元的擔保書。1999年3月3日，廖某還款期限已到，但因業務受挫，無力清償借款。甲向A公司實施抵押權，但X商店還未清償A公司的貨款，A公司也因經營不善，處于破產清算中。后X商店所欠貨款被追回，但A公司清算組織拒絕甲行使優先受償權。甲又要求B公司公關部償還其所擔保的4萬元債務。但公關部認為自己是B公司的一個分支機構，沒有獨立財產權，沒有償付能力，讓甲找B公司。B公司認為公關部是以自己的名義而不是以B公司名義

33、設立擔保，因而拒絕廖某的要求。問：（1）廖某與A公司之間是否形成擔保關系？請說明理由。（2）甲對A公司的債權是否有優先受償的效力？請說明理由。（3）甲與B公司公關部的擔保合同是否有效？請說明理由。金融法規作業 （第三次）第六章 信托法 一、單項選擇題1、我國調整財產信托民事活動中當事人權利義務的基本法律是（ ）A、金融信托投資機構管理暫行規定 B、中華人民共和國證券法C、中華人民共和國信托法 D、金融信托投資公司委托貸款業務規定2、下列財產中可作為信托財產使用的是（ ）A、麻醉品 B、放射物品C、國家級文物 D、軟件版權3、有權申請撤銷可撤銷信托行為的人是（ ）A、對信托財產有爭議的第三人 B

34、、受益人的監護人C、利益受到損害的委托人的債權人 D、受托人4、下列關于信托委托人的各項說法中正確的一項是（ ）A、 委托人只能是法人或者依法成立的其他組織 B、 信托關系成立后，委托人仍保留對信托財產的處置權。C、 委托人有權申請人民法院撤銷受托人違反信托目的的處分信托財產的行為D、 任何情況下，委托人都無權干涉受托人對信托財產的管理5、設立信托公司應由（ ）審查批準。A、財政部 B、中國保監會 C、中國證監會 D、中國人民銀行6、共同受托人之一違反信托文件規定的義務，處理信托事務，給信托財產造成損害的，其他受托人（ ）A、不應當承擔連帶責任 B、應當承擔連帶責任C、在特定條件下應當承擔連帶

35、責任 D、若無過錯可以免責7、信托公司應當妥善保管有關業務經營活動的完整記錄、原始憑證及有關資料，這些文件資料的保管期限，從財產信托終止之日起，不得少于（ ）年。A、5 B、10 C、15 D、208、下列各項中不屬于委托人的權利的一項是（ ）A、查閱、抄錄或者復制與其信托財產有關的信托賬目B、了解其信托財產的管理、處分及收支情況，并有權要求受托人作出說明。C、在信托存續期間將信托財產列為遺產D、因特別事由要求受托人調整信托財產的管理方法9、下列選項中可以充當信托公司注冊資本的是（ ）A、 實繳貨幣資本 B、不動產C、有價證券 D、以抵押或質押的財產折抵成貨幣資本充當10、受益人自（ ）起享有

36、信托受益權。A、信托財產轉移占有之日 B、信托生效之日C、受托人接受信托之日 D、被委托人指定之日二、多項選擇題 1、我國的信托法規定的信托設立形式有（ ）A、書面合同 B、遺囑C、默示方式 D、法律、行政法規規定的其他書面文件2、受益人是信托中享有信托權益者，可以是自然人，也可以是法人或其他組織，其法律身份包括 （ ）A、受托人 B、委托人 C、債權人 D、第三人3、設立信托，其書面文件應當載明的事項是（ ）A、信托目的 B、受益人C、信托期限 D、信托財產的種類和范圍4、根據信托事項的法律立場不同信托可分類為（ ）A、民事信托 B、自益信托 C、金錢信托 D、商事信托5、下列情況中委托人可

37、以變更受益人的是（ ）A、 受益人對委托人或者其他受益人有重大侵權行為的B、 經受益人同意的C、 信托文件另有規定的其他情形D、 受益人喪失行為能力的6、按照我國法律的規定信托公司的組織形式必須是（ ）A、有限責任公司 B、國有獨資公司C、股份有限公司 D、兩合公司 7、目前資金信托是我國信托業最主要的業務，它包括（ ）A、信托存款 B、信托貸款 C、委托投資 D、信托投資8、下列事由中導致信托終止的情形有（ ）A、信托目的已經實現 B、信托被解除C、信托當事人協商同意 D、受托人的辭職或死亡9、下列信托設立目的中屬于公益信托的是（ ）A、發展教育、科技、文化、藝術事業 B、救濟貧困 C、發展

38、環境保護事業 D、證券投資10、公司型基金信托的形式可分為（ ）A、 契約型 B、開放型 C、混合型 D、封閉型三、判斷題1、委托人和受托人都不可成為信托關系的受益人。 （ ）2、信托關系中，受托人不承擔信托合同內的損失風險。（ ）3、屬于信托財產的債權與不屬于信托財產的債務可得抵銷。（ ）4、當受托人發生債務危機或破產時，債權人可主張對信托財產采取強制行為。（ ）5、人民法院依照法律規定撤銷信托的，善意受益人已經取得的信托利益應返還給有關債權人。（ ）6、非信托公司的任何單位和個人不得經營商事信托業務，但是法律和行政法規另有規定的除外。（ ）7、信托因受托人的辭任而終止。（ ）8、信托終止后

39、，對可以被強制執行的信托財產，法院以權利歸屬人為被執行人。（ ）9、委托貸款只能由商業銀行發放，信托機構不得進行操作。（ ）10、公益信托監察人有權以自己的名義，實施與信托有關的訴訟或者非訴行為。（ ）四、簡答題1、 試述信托的基本構成要素2、 簡要說明信托與代理的區別3、 試述信托設立行為無效的主要情形4、 簡要說明受托人與信托財產的關系五、案例分析題1、A股份有限公司與B信托投資公司簽訂信托合同，將一筆價值5000萬元的固定資產交由B公司管理運用，期限3年，受益人為A公司及其股東C公司與D公司。2年后，A公司因經營不善而被宣告破產，A公司的債權人請求法院將該筆資產列為清算財產，經法院查明，

40、在該筆資產中有2000萬元資產在簽訂信托合同前已設立抵押擔保。請問：（1）該筆5000萬元的資產能否列為清算財產？為什么？（2）A公司對該筆信托財產的受益權該如何處置？（3）對其中設立了抵押擔保的2000萬元資產，相關債權人可否申請法院強制執行，將其追回受償？理由何在？2、某市甲信托投資公司在與乙企業簽訂的信托合同中約定，由甲公司負責將乙企業的自有閑余資金3000萬元用于投資，期限四年。在甲公司對該筆資金的運營過程中發生了如下事件：（一）甲信托投資公司的主管部門在年度檢查中，發現該公司將乙企業的信托資金存放在自己的資金賬戶上進行管理，且未單獨立賬。（二）在該筆資金用于投資兩年后，乙企業得到了豐

41、厚回報，甲信托投資公司提出自下一年度起要按投資回報的三成分享收益。（三）第四年頭上，甲信托投資公司因業務繁忙，無暇專顧，委托丙信托投資公司管理營運乙企業信托資金中的800萬元，后者因管理不慎，造成了300萬元的損失。請問：（1）甲信托投資公司對乙企業的信托財產在賬目設立管理上存在什么問題？（2）甲信托投資公司能否要求與乙企業按投資回報的三成分享收益？為什么？（3）甲信托投資公司將800萬元信托資金委托丙信托投資公司管理營運的行為是否恰當？為什么？造成的300萬元損失由誰承擔？第七章 證券法一、單項選擇題1、按照募集方式的不同，可將證券區分為（ ）A、股票和債券 B、上市證券和非上市證券C、貨幣

42、證券和資本證券 D、公募證券和私募證券2、下列各項中不屬于我國證券法的原則的一項是（ ）。A、公開、公平、公正原則 B、利益均衡原則C、分業經營與分業管理原則 D、合法性原則3、我國證券公司分為綜合類證券公司和（ ）證券公司。A、經紀類 B、自營類C、承銷類 D、非綜合類4、我國的證券監督管理機構是（ ）。A、國家證券管理委員會B、中國證監會C、財政部D、中國人民銀行5、下列關于我國當前證券交易活動的表述中，正確的是：（ ）A、證券在證券交易所掛牌交易，必須采用公開的集中競價交易方式B、證券交易的當事人買賣的證券既可以采用紙面形式，又可以采用其它無紙化交易形式C、證券交易既可以采用現貨，也可以

43、是期貨交易方式D、證券公司可以從事向客戶融資或者融券的證券交易活動 6、收購要約期滿，收購要約人持有的普通股達到上市公司發行在外的普通股總數的（ ）以上的，該公司應當在證券交易所終止交易。A、50% B、75% C、80% D、90%7、單位和個人以獲利或減少損失為目的，以自己為交易對象進行不轉移證券所有權的自買自賣，以影響證券價格或者證券交易量的行為是：（ ）A、虛假陳述 B、操縱市場行為C、欺詐客戶 D、內幕交易行為8、股份公司當年向原股東配售的新股，按票面價值計算的總額，不得超過公司原股本總額的（ ）。A、10% B、20% C、30% D、50%9、下列人員中可以開戶買賣股票的有：（

44、）A、證券交易所管理人員B、證券經營機構中與股票發行或交易有直接關系的人員C、未滿十八歲者D、國家公務員10、王某系某證券公司的從業人員，根據證券法規定，王某的下列行為符合法律規定的是：（ ）A、王某以其姓名在另一家證券公司營業部申請開戶登記，進行個人股票買賣活動；B、王某化名李某在另一家證券公司進行開戶登記，買入并持有股票；C、王某在成為該證券公司從業人員前，將持有的5000股上市公司的股票依法轉讓；D、王某因工作出色，受到某上市公司贊賞，該上市公司決定向王某贈送其公司股票，王某接受了。二、多項選擇題 1、根據中華人民共和國證券法規定，屬于綜合類證券公司業務范圍的有：（ ）A、證券經紀業務

45、B、證券自營業務C、證券承銷業務 D、經中國證監會核定的其他證券業務。2、依據我國法律規定，以下人員中禁止擔任證券公司的董事、監事或者經理的有：（ ）A、無民事行為能力或者限制民事行為能力的人B、因財產犯罪受到刑法處罰，刑滿釋放后未逾5年的C、擔任公司、企業董事及負責人并對該公司、企業破產負有個人責任的，自該公司、企業破產清算完結之日起未逾5年的D、擔任因違法被吊銷營業執照的公司、企業的法定代表人，并負有個人責任的，自該公司、企業被吊銷營業執照之日起未逾3年的E、個人所負數額較大的債務到期未清償的。3、證券承銷的方式有：（ ）A、包銷 B、經銷C、自銷 D、代銷4、我國的股份有限公司可以發行的

46、有價證券包括：（ ）A、股票 B、金融債券C、公司債券 D、政府債券5、下列對公司發行債券的主要條件表述正確的有：（ ）A、股份有限公司的凈資產額不低于人民幣3000萬元，有限責任公司的凈資產額不低于人民幣6000萬元；B、公司累計發行的債券總額不超過凈資產額的50%；C、最近三年的平均可分配利潤足以支付公司債券1年的利息；D、所籌資金的用途符合國家的產業政策；6、下列有關證券承銷表述正確的有（ ）A、證券公司如果發現發行文件有虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏的，應當立即停止對外發出購買證券的要約，對已經銷售出去的證券應當收回，并向投資者退還證券的本金和利息。B、證券公司是我國證券法規定的唯一的

47、證券銷售商，公司依法發行股票和債券都必須由證券公司代為進行，公司不得自行對外發行股票和債券C、向社會公開發行的證券票面金額達到人民幣5000萬元以上的，必須采取承銷團的形式D、證券的銷售期限不得超過30日7、下列人員中被禁止進行證券交易的內幕信息知情人員包括:（ ）A、持有公司5%以上股份的股東B、發行股票的控股公司的管理人員C、為該上市公司提供服務的證券中介機構D、證券監督管理部門和證券交易場所的工作人員8、證券交易所按組織形式可分為：（ ）A、公司制 B、會員制 C、集團制 D、總分部制9、下列證券中屬于我國證券法調整范圍的是：（ ）A、股票 B、公司債券 C、金融債券 D、國庫券E、法定

48、公益金10、按證券的性質不同，證券市場可以分為（ ）A、場內市場 B、股票市場C、場外市場 D、債券市場三、判斷題1、股股票是指股票以外幣標明面值，且在發行、交易和股息發放時均以國家指定的外匯計價支付的股票。（ ）2、可轉換公司債券的贖回條款與回售條款其實質指的是同一回事。（ ）3、證券公司如果要擴大經營業務范圍、變更資本金總額、變更地址或者修改公司章程，必須經過中國證監會批準。（ ）4、上市交易的股票、公司債券依法被中國證監會決定終止上市后，該股票和公司債券同時被禁止在非集中競價的交易場所進行交易。（ ）5、 公開發行股票、公司債券并且該股票、公司債券依法進入證券交易所或者非集中競價的證券交

49、易場所交易的公司，必須在每一會計年度內公布一次其財務狀況和經營情況，即年度報告。（ ）6、持有5%以上股份的股東，將其所持有的本公司的股票在買入后6個月內賣出，或者在賣出后6個月內又買入，由此所得的收益歸本公司所有。（ ）7、我國只有股份有限公司才可以發行公司債。（ ）8、國外發達的資本市場 ，常常通過配股與轉配股的方式籌集資金。（ ）9、為維持證券市場公平的交易秩序，需要在發生股本增加和分配紅利后從股票的市場價格中剔除每股凈資產減少的因素，因股本增加(配股)而形成的剔除行為稱之為除息。（ ）10、可轉換公司債券的持有人同時具有公司股東的權利和義務。（ ）四、簡答題1、 簡要說明債券與股票的聯

50、系與區別。2、 簡述增發新股的條件。3、 簡述證券市場禁入的主體。4、 試述欺詐客戶行為的表現（至少5點）。五、案例分析題1、甲公司為上市公司，為籌集資金而發行新股。新股上市后，有股東發現，公司將所募集資金用于建造辦公大樓，而招股說明書中列明所募集資金的用途是更新設備，因此反映到董事會。董事會認為，所募資金用途變更已由董事會做出決議，且已經監事會和上級主觀部門批準，是合法有效的。你認為甲公司行為是否違法？為什么？該行為對公司股票的發行有何影響？公司股東如何維護自己的權益？2、劉某為甲公司的董事。甲公司與乙公司簽訂一購銷合同，甲公司在預先支付了數額巨大的貨款后得知，乙公司已經嚴重虧損，資不抵債，

51、沒有任何履約能力，且甲公司的預付款已被當地銀行劃走抵充銀行欠款。劉某得知這一消息，認為此次公司損失巨大，必定會影響本公司股票價格。他首先將自己手中的本公司股票拋售，還建議好友王某等人也拋出該股票。 半月后，甲乙公司購銷合同事宜通過媒體向社會公布，消息一出，甲公司股價跌落50%。問：（1）劉某的行為是什么違法行為？（2）我國法律規定的該違法行為的主體包括哪些人？（3）依據證券法，應對劉某如何處理？金融法規作業 （第四次）第八章 投資基金法（第四次）一、單項選擇題1、投資基金由（ ）設立。A基金管理機構 B基金托管機構C基金持有人 D商業銀行2、封閉式投資基金的募集期限是（ ）個月。A2 B3 C

52、6 D123、基金持有人大會可以由持有基金份額（ ）的基金持有人召集。A5% B10% C15% D20%4、除重新召開的情況外，基金持有人大會召開的法定最低基金份額是（ ）。A10% B20% C30% D40%5、一個證券投資基金投資于股票、債券的比例，不得低于該投資基金資產總值的（ ）。A50% B60% C70% D80%二、多項選擇題1、投資基金不得從事（ ）。A國債承銷 B無限責任投資 C為第三人擔保 D為他人貸款2、產業投資基金的監督管理機構主要是（ ）。A國家發展計劃委員會 B中國證券監督管理委員會C財政部 D國家工商行政管理總局3、設立基金管理公司的條件包括（ ）。A實收資本

53、不低于規定數額 B有合格的專業基金管理人員 C有健全的公司治理結構 D內部監督控制機制完善4、需要國務院投資基金監督管理機構核準的事項包括（ ）。A設立投資基金 B設立基金管理公司 C取得基金托管資格 D召開基金持有人大會5、基金托管人的職責包括（ ）。A代為或名義持有基金資產 B保管基金資產C執行基金管理人的投資指令 D監督基金管理人的投資運作 三、判斷題1、封閉型投資基金的基金份額不得轉讓。（ ）2、公司型投資基金的基本法律文件是基金契約。（ ）3、自然人不能擔任基金管理人。（ ）4、基金管理人與基金托管人可以是同一機構。（ ）5、設立基金管理公司只須辦理工商注冊登記即可。（ ）6、基金托管人只能是商業銀行。（ ）7、基金管理人持有基金資產。（ ）8、投資基金只有募集足依法核準的基金規模方可成立。（ ）9、中國證監會是證券投資基金的監督管理機構。（ ）10、基金持有人大會原則上由基金托管人召集。（ ）四、簡答題1、 封閉型投資基金和開放型投資基金有何不同？2、 基金管理人與基金托管人的關系如何？3、 基金持有人的權利義務主要有那些？第九章 保險法一、單項選擇題1、下列行為中，不須金融