1、AFPFPSCC所有資格認證培訓(xùn)金融理財師金融理財概述版權(quán)屬FPSCC所有 受法律保護Copyright FPSCC中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會(FPSCC)AFP3FPSCC所有資格認證培訓(xùn)金融理財師目錄一、什么是金融理財二、為什么需要金融理財三、CFPTM資格認證制度的發(fā)展沿革四、中國CFP資格認證制度的建立和發(fā)展五、成為CFP專業(yè)人士的路徑六、金融理財師隊伍的構(gòu)成版權(quán)屬FPSCC所有 受法律保護Copyright FPSCC中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會(FPSCC)AFP4FPSCC所有資格認證培訓(xùn)金融理財師一.什么是金融理財 FPSCC對金融理財?shù)亩x金融理財（Financial Planning

2、），是一種綜合金融），是一種綜合金融服務(wù)。是指專業(yè)理財人員通過分析和評估客戶財務(wù)狀況和生活狀況、明確客戶的理財目標(biāo)、最終幫助客戶制訂出合理的、可操作的理財方案，使其能滿足客戶人生不同階段的需求，最終實現(xiàn)人生在財務(wù)上的自由、自主和自在。版權(quán)屬FPSCC所有 受法律保護Copyright FPSCC中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會(FPSCC)AFP5FPSCC所有資格認證培訓(xùn)金融理財師FPSCC對金融理財定義的要點不是產(chǎn)品推銷，而是綜合金融服務(wù)。不是客戶自己理財，而是專業(yè)人員提供理財服務(wù)。不是僅僅針對客戶某個生命階段，而是針對客戶一生。不是一個一次性產(chǎn)品，而是一個動態(tài)的過程。版權(quán)屬FPSCC所有 受法律保

3、護Copyright FPSCC中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會(FPSCC)AFP6FPSCC所有資格認證培訓(xùn)金融理財師金融理財?shù)奈宕笳`區(qū)銀行理財儲蓄存款預(yù)期收益實際收益口頭宣傳合同約定別人說好適合自己投資理財投機發(fā)財版權(quán)屬FPSCC所有 受法律保護Copyright FPSCC中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會(FPSCC)AFP7FPSCC所有資格認證培訓(xùn)金融理財師二.為什么需要金融理財金融理財?shù)哪康慕鹑诶碡數(shù)囊饬x版權(quán)屬FPSCC所有 受法律保護Copyright FPSCC中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會(FPSCC)AFP8FPSCC所有資格認證培訓(xùn)金融理財師2.1 金融理財?shù)哪康淖非笠簧攧?wù)資源收支的平衡財富管理

4、追求支出的合理控制財務(wù)風(fēng)險的控制版權(quán)屬FPSCC所有 受法律保護Copyright FPSCC中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會(FPSCC)AFP9FPSCC所有資格認證培訓(xùn)金融理財師理財人生收入曲線支出曲線奮斗期教育期養(yǎng)期出生18歲40歲版權(quán)屬FPSCC所有 受法律保護Copyright FPSCC60歲中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會(FPSCC)AFP10FPSCC所有資格認證培訓(xùn)金融理財師2.1.1 平衡收支家庭收支的不一致性 收支總量的不一致 收支時間的不一致版權(quán)屬FPSCC所有 受法律保護Copyright FPSCC中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會(FPSCC)AFP收入曲線11FPSCC所有資格認證培訓(xùn)金融

5、理財師平衡收支方法代際贍養(yǎng)收入/支出支出曲線出生20歲40歲60歲 80歲年齡收入/支出收入曲線支出曲線出生20歲40歲60歲 80歲年齡收入/支出收入曲線支出曲線出生 20歲 40歲 60歲版權(quán)屬FPSCC所有 受法律保護Copyright FPSCC80歲年齡中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會(FPSCC)AFP12FPSCC所有資格認證培訓(xùn)金融理財師平衡收支方法國家福利特點是由國家包辦了公民的教育、住房、養(yǎng)老、醫(yī)療等問題。計劃經(jīng)濟體制下，政府對各種經(jīng)濟資源實行配給制度和票證制度。公民的住房由國家和單位分配。食品和布匹由國家以票證供應(yīng)。子女教育是國家義務(wù)教育。退休后由國家按照統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)發(fā)放退休金。醫(yī)療制

6、度是國家公費醫(yī)療。版權(quán)屬FPSCC所有 受法律保護Copyright FPSCC中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會(FPSCC)AFP13FPSCC所有資格認證培訓(xùn)金融理財師平衡收支方法終身理財家庭必須要獨立面對和處理養(yǎng)老、居住、教育、醫(yī)療、保險等問題。個人管理自己的財富和規(guī)劃自己的人生。家庭需要專業(yè)的金融理財服務(wù)人員提供專業(yè)的規(guī)劃服務(wù)。理財進入到專業(yè)服務(wù)階段。在專業(yè)服務(wù)階段，理財是一個貫穿人生的過程，是生涯規(guī)劃的財務(wù)解決方案，因此我們稱這樣一種理財方式為終身理財。版權(quán)屬FPSCC所有 受法律保護Copyright FPSCC中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會(FPSCC)AFP14FPSCC所有資格認證培訓(xùn)金融理財

7、師2.1.2 財富管理家庭財富是指家庭或個人所擁有的全部資產(chǎn)。版權(quán)屬FPSCC所有 受法律保護Copyright FPSCC中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會(FPSCC)19781980198519891990199119921993199419951996199719981999200020012002200320042005AFP15FPSCC所有資格認證培訓(xùn)金融理財師財富管理財富水平的提高城鄉(xiāng)居民人均人民幣儲蓄存款增長情況圖示12000.01800160010000.014008000.0120010006000.08004000.06004002000.02000.0人均儲蓄存款余額（元）人均儲

8、蓄存款年增加額（元）0版權(quán)屬FPSCC所有 受法律保護Copyright FPSCC中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會(FPSCC)AFP16FPSCC所有資格認證培訓(xùn)金融理財師財富分布財富集中度的提高2002年中國首次城市家庭財產(chǎn)調(diào)查顯示，金融資產(chǎn)出年中國首次城市家庭財產(chǎn)調(diào)查顯示，金融資產(chǎn)出現(xiàn)向高收入家庭集中的趨勢，貧富差距拉大。占家庭總數(shù)10%的最富裕家庭占有城市居民全部金融資產(chǎn)的45%；占家庭總數(shù)20%的最富裕家庭占有城市居民全部金融資產(chǎn)的66%。版權(quán)屬FPSCC所有 受法律保護Copyright FPSCC中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會(FPSCC)AFP17FPSCC所有資格認證培訓(xùn)金融理財師2.1.3

9、 支出的合理控制消費支出的階段性特點78年年-84年：貧困轉(zhuǎn)溫飽階段年：貧困轉(zhuǎn)溫飽階段 消費熱點為百元消費階段85年年-90年：解決溫飽型階段年：解決溫飽型階段 家電普及，千元消費階段91年至今：溫飽轉(zhuǎn)小康階段年至今：溫飽轉(zhuǎn)小康階段 幾萬元至幾十萬元消費階段，住房、教育、健康等支出大幅增加。版權(quán)屬FPSCC所有 受法律保護Copyright FPSCC中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會(FPSCC)AFP18FPSCC所有資格認證培訓(xùn)金融理財師支出結(jié)構(gòu)的變化恩格爾系數(shù)下降 食物等基本生活支出的比例下降福利制度改革使個人支出比例增加 福利的貨幣化醫(yī)療、養(yǎng)老、住房等 教育體制改革版權(quán)屬FPSCC所有 受法律保

10、護Copyright FPSCC中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會(FPSCC)AFP19FPSCC所有資格認證培訓(xùn)金融理財師2.1.4 理財決策的復(fù)雜化財務(wù)風(fēng)險的控制金融產(chǎn)品多樣化風(fēng)險管理的復(fù)雜化投資理財?shù)膶I(yè)化要求提高版權(quán)屬FPSCC所有 受法律保護Copyright FPSCC中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會(FPSCC)AFP20FPSCC所有資格認證培訓(xùn)金融理財師2.2 金融理財?shù)囊饬x一生財務(wù)資源配置效用的最大化。平衡家庭一生收支財富管理：投資預(yù)算風(fēng)險管理：風(fēng)險預(yù)算與控制減輕稅收負擔(dān)保障退休后的生活財產(chǎn)的傳承版權(quán)屬FPSCC所有 受法律保護Copyright FPSCC中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會(FPSCC)

11、AFP21FPSCC所有資格認證培訓(xùn)金融理財師三.CFP資格認證制度的發(fā)展沿革什么是CFP商標(biāo)CFP資格認證制度的起源與發(fā)展資格認證制度的起源與發(fā)展CFP資格認證事業(yè)的發(fā)展前景資格認證事業(yè)的發(fā)展前景版權(quán)屬FPSCC所有 受法律保護Copyright FPSCC中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會(FPSCC)AFP22FPSCC所有資格認證培訓(xùn)金融理財師3.1 什么是CFP商標(biāo)“CFP”是是Certified Financial Planner的首字母的首字母縮寫，中文翻譯為：國際金融理財師CFP資格認證是由各國或地區(qū)金融理財標(biāo)準(zhǔn)資格認證是由各國或地區(qū)金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會向那些經(jīng)過規(guī)定的培訓(xùn)，通過了嚴(yán)格的專業(yè)

12、考試，具有所要求的金融理財工作經(jīng)驗，并自愿遵守高標(biāo)準(zhǔn)的道德準(zhǔn)則的專業(yè)人員進行的專業(yè)認證，其商標(biāo)為：CFP，CERTIFIED FINANCIAL PLANNER和和CFP標(biāo)識商標(biāo)()。版權(quán)屬FPSCC所有 受法律保護Copyright FPSCC中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會(FPSCC)AFP23FPSCC所有資格認證培訓(xùn)金融理財師3.2 CFP資格認證制度的起源與發(fā)展金融理財發(fā)展的歷史背景CFP資格認證制度的建立與發(fā)展資格認證制度的建立與發(fā)展CFP資格認證制度的國際化資格認證制度的國際化關(guān)于國際金融理財標(biāo)委會（FPSB）版權(quán)屬FPSCC所有 受法律保護Copyright FPSCC中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)

13、委員會(FPSCC)AFP24FPSCC所有資格認證培訓(xùn)金融理財師3.2.1 金融理財發(fā)展的歷史背景19291929年年19321932年，美國股災(zāi)使人們喪失了對年，美國股災(zāi)使人們喪失了對金融機構(gòu)的信心。 19291929年的股災(zāi)引起了金融年的股災(zāi)引起了金融機構(gòu)的大面積破產(chǎn)，經(jīng)濟的全面蕭條。大危機后保險營銷人員開始提供金融理財服務(wù)。7070年代后，超前消費觀念的出現(xiàn)、社會保障年代后，超前消費觀念的出現(xiàn)、社會保障和公共福利政策的改變、收入的增加、稅收制度和投資決策的復(fù)雜性增強。版權(quán)屬FPSCC所有 受法律保護Copyright FPSCC中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會(FPSCC)AFP25FPSCC所

14、有資格認證培訓(xùn)金融理財師3.2.2 CFP資格認證制度的建立與發(fā)展1969年年12月，在芝加哥月，在芝加哥OHare Hilton酒店，酒店，Loren Dunton等等13位金融家產(chǎn)生以客戶為中位金融家產(chǎn)生以客戶為中心，向客戶提供全面金融理財服務(wù)的想法。1970年，國際金融理財協(xié)會（年，國際金融理財協(xié)會（IAFP）成立）成立1973年，年，CFP協(xié)會（協(xié)會（ICFP）成立并開始使用）成立并開始使用“CFP”標(biāo)志。標(biāo)志。1985年，國際年，國際CFP標(biāo)準(zhǔn)與實踐委員會標(biāo)準(zhǔn)與實踐委員會（IBCFP）成立。版權(quán)屬FPSCC所有 受法律保護Copyright FPSCC中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會(FPSC

15、C)AFP26FPSCC所有資格認證培訓(xùn)金融理財師CFP資格認證制度的建立與發(fā)展1990年，澳大利亞建立了年，澳大利亞建立了CFP資格認證制資格認證制度，CFP資格認證制度開始國際化。1994年，年，IBCFP更名為金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會更名為金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會(CFP Board)。2004年國際金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會（年國際金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會（FPSB）成）成立，負責(zé)美國以外地區(qū)CFP商標(biāo)的授權(quán)使用和管理。版權(quán)屬FPSCC所有 受法律保護Copyright FPSCC中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會(FPSCC)AFP27FPSCC所有資格認證培訓(xùn)金融理財師3.2.3 CFP資格認證的國際化2004年國際金

16、融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會（年國際金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會（FinancialPlanning Standards Board Ltd. 簡稱FPSB）成立。FPSB在美國境外擁有在美國境外擁有CFP，CERTIFIEDFINANCIAL PLANNER和和CFP標(biāo)識商標(biāo)標(biāo)識商標(biāo)( )，并，并且允許已經(jīng)取得認證資格的個人使用這些商標(biāo)，以表明這些人已達到FPSB的初次認證和再認證要求。FPSB是一個非政府、非盈利組織。是一個非政府、非盈利組織。現(xiàn)有會員組織21個，其中20個正式會員，1個準(zhǔn)會員（荷蘭）。亞洲9個： 日本、新加坡、馬來西亞、韓國、印度、中國香港、中國臺灣、中國大陸、印尼版權(quán)屬FPSCC所有 受法律

17、保護Copyright FPSCC中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會(FPSCC)AFP28FPSCC所有資格認證培訓(xùn)金融理財師CFP資格認證的國際化各國地區(qū)CFP持證人數(shù)（2007年末）澳大利亞奧地利巴西加拿大中國臺北法國德國中國香港5,52413918517,1025141,3441,0022,776馬來西亞新西蘭韓國新加坡南非瑞士英國美國2,5883971,6445373,50926776055,076印度328中國大陸(2007年末)日本15,012AFP持證人持證人CFP持證人持證人11,3841,448港臺跨境CFP持證人 196截至2007年底，全球CFP持證人數(shù)為111,587人版權(quán)屬FP

18、SCC所有 受法律保護Copyright FPSCC中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會(FPSCC)AFP29FPSCC所有資格認證培訓(xùn)金融理財師3.2.4 關(guān)于國際金融理財標(biāo)委會Financial Planning Standards Board （FPSB）FPSB宗旨讓CFP商標(biāo)成為全球化品牌 國際間核心標(biāo)準(zhǔn) 各國家或地區(qū)均適用提升金融理財及CFP商標(biāo)的知名度使得金融理財成為一個獨特的新行業(yè)發(fā)展會員國組織內(nèi)的認證標(biāo)準(zhǔn)并增進相互間的交流 各會員組織應(yīng)該是各國最佳的標(biāo)準(zhǔn)制定組織 各會員組織都奉行最嚴(yán)格的全球標(biāo)準(zhǔn)認證合格CFP執(zhí)業(yè)者以適應(yīng)市場需求版權(quán)屬FPSCC所有 受法律保護Copyright FPSC

19、C中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會(FPSCC)AFP30FPSCC所有資格認證培訓(xùn)金融理財師3.2.5 CFP商標(biāo)的核心理念與價值觀社會責(zé)任強調(diào)以客戶為中心專業(yè)信任建立專業(yè)標(biāo)準(zhǔn),強化專業(yè)信任追求卓越CFP商標(biāo)代表金融理財服務(wù)的最高水準(zhǔn)注重專業(yè)更多專業(yè)人士的存在可以使得公眾受益版權(quán)屬FPSCC所有 受法律保護Copyright FPSCC中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會(FPSCC)AFP31FPSCC所有資格認證培訓(xùn)金融理財師3.3 CFP資格認證事業(yè)的發(fā)展前景金融理財成為新的學(xué)科CFP資格認證制度在行業(yè)中的地位資格認證制度在行業(yè)中的地位CFP持證人的職業(yè)前景持證人的職業(yè)前景CFP資格認證制度促進了金融理財行業(yè)

20、的立資格認證制度促進了金融理財行業(yè)的立法版權(quán)屬FPSCC所有 受法律保護Copyright FPSCC中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會(FPSCC)AFP32FPSCC所有資格認證培訓(xùn)金融理財師3.3.1 金融理財成為新的學(xué)科美國在多年培養(yǎng)金融理財研究生的基礎(chǔ)上，2005年又有幾所大學(xué)開設(shè)了金融理財博士學(xué)年又有幾所大學(xué)開設(shè)了金融理財博士學(xué)位的課程。版權(quán)屬FPSCC所有 受法律保護Copyright FPSCC中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會(FPSCC)AFP33FPSCC所有資格認證培訓(xùn)金融理財師3.3.2 CFP資格認證制度在行業(yè)中的地位國際、國內(nèi)各大銀行和金融機構(gòu)，普遍認可并推廣CFP資格認證制度。版權(quán)屬F

21、PSCC所有 受法律保護Copyright FPSCC中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會(FPSCC)AFP34FPSCC所有資格認證培訓(xùn)金融理財師3.3.3 理財從業(yè)人員的職業(yè)發(fā)展 HSBC7-8 Years (年年)Executive FinancialPlanning Manager4-5 Years (年年)Financial PlanningExecutive理財策劃經(jīng)理0-6 Months(月月)Financial PlanningTrainee理財策劃培訓(xùn)生Financial PlanningOfficer理財策劃主任理財策劃行政版權(quán)屬FPSCC所有 受法律保護Copyright FPSCC

22、中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會(FPSCC)AFP1234567891035FPSCC所有資格認證培訓(xùn)金融理財師CFP持證人的職業(yè)前景受人尊重的職業(yè)排名職業(yè)生物學(xué)家（Biologist）精算師（Actuary）金融理財師（Financial Planner）計算機系統(tǒng)分析師（Computer-systems analyst）會計師（Accountant）軟件工程師（Software engineer）氣象學(xué)家（Meteorologist）法律助理（Paralegal assistant）統(tǒng)計師（Statistician）宇航員（Astronomer）根據(jù)美國2003年出版的工作評價年報（Jobs Ra

23、ted Almanac），考量工作壓力、薪資報酬、工作自主性、聘用需求以及其他各項指標(biāo)。版權(quán)屬FPSCC所有 受法律保護Copyright FPSCC中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會(FPSCC)AFP36FPSCC所有資格認證培訓(xùn)金融理財師3.3.4 金融理財行業(yè)的立法2005年，澳大利亞和馬來西亞就金融理財行年，澳大利亞和馬來西亞就金融理財行業(yè)的準(zhǔn)入完成立法。版權(quán)屬FPSCC所有 受法律保護Copyright FPSCC中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會(FPSCC)AFP37FPSCC所有資格認證培訓(xùn)金融理財師四.中國CFP資格認證制度的發(fā)展中國為什么選擇CFP資格認證CFP資格認證制度在中國的發(fā)展歷程資格認

24、證制度在中國的發(fā)展歷程中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會國際咨詢委員會(IAP)中國的認證體系版權(quán)屬FPSCC所有 受法律保護Copyright FPSCC中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會(FPSCC)AFP38FPSCC所有資格認證培訓(xùn)金融理財師4.1 中國為什么選擇CFP資格認證國際上關(guān)于金融理財?shù)馁Y格認證包括：AAMS合格財產(chǎn)管理專家合格財產(chǎn)管理專家CTFA注冊信托與金融顧問注冊信托與金融顧問CWM特許財富管理師特許財富管理師PFS個人金融專家個人金融專家RFC注冊金融顧問注冊金融顧問AFC合格金融顧問合格金融顧問CFA特許金融分析師CFP國際金融理財師國際金融理財師CIMC注冊投資管理顧問注冊投資管理顧問C

25、hFC特許金融顧問特許金融顧問RFP注冊金融策劃師注冊金融策劃師版權(quán)屬FPSCC所有 受法律保護Copyright FPSCC中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會(FPSCC)AFP39FPSCC所有資格認證培訓(xùn)金融理財師中國為什么選擇CFP資格認證嚴(yán)格的職業(yè)道德要求 定義清晰的原則 具體的準(zhǔn)則完善的認證體系 四E標(biāo)準(zhǔn)的操作程序 六步驟合理的知識結(jié)構(gòu)和系統(tǒng)的教材體系 家庭廣義的經(jīng)濟學(xué)強調(diào)本土化完整的繼續(xù)教育要求版權(quán)屬FPSCC所有 受法律保護Copyright FPSCC中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會(FPSCC)AFP40FPSCC所有資格認證培訓(xùn)金融理財師4.2 CFP資格認證制度在中國的發(fā)展歷程2001200

26、4.42004.92004.112005.22005.42005.52005.72005.82006.42006.62006.92006.102006.11人民銀行牽頭，劉鴻儒教授負責(zé)籌備蔡重直博士代表中國參加FPSB年會金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會成立出版國內(nèi)第一套CFP資格認證考試指定教材首批人員培訓(xùn)(工行、中行)第二批人員培訓(xùn)(增加了建行、光大、浦發(fā))FPSB南非年會批準(zhǔn)中國入會南非年會批準(zhǔn)中國入會首屆AFP資格考試FPSB正式批準(zhǔn)中國成為準(zhǔn)會員正式批準(zhǔn)中國成為準(zhǔn)會員國際咨詢委員會(IAP)成立成為FPSB正式會員首屆CFP資格認證考試開始EFP資格認證培訓(xùn)開始跨境差別教育產(chǎn)生首批488名CFP持

27、證人版權(quán)屬FPSCC所有 受法律保護Copyright FPSCC中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會(FPSCC)AFP41FPSCC所有資格認證培訓(xùn)金融理財師4.3 中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會Financial Planning Standards Council of China (FPSCC)性質(zhì)非政府、非營利的行業(yè)自律組織角色中國金融教育發(fā)展基金會（CFDFE）開展金融理財教育的執(zhí)行者地位國際金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會（FPSB）在中國大陸唯一的合作伙伴授權(quán)是中國唯一取得FPSB授權(quán)、在中國大陸開展CFP資格認證工作、管理和使用CFP商標(biāo)的機構(gòu)職責(zé) 在中國建立CFP資格認證制度，確立資格標(biāo)準(zhǔn) 組織資格考試，認

28、證專業(yè)人才 規(guī)范職業(yè)道德，維護行業(yè)秩序版權(quán)屬FPSCC所有 受法律保護Copyright FPSCC中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會(FPSCC)AFP42FPSCC所有資格認證培訓(xùn)金融理財師4.4 國際咨詢委員會(IAP)FPSB 匯集全球金融理財專家，專門為指導(dǎo)中國金融理財事業(yè)發(fā)展成立的顧問組織。8個成員個成員美國4人加拿大2人臺灣1人香港1人版權(quán)屬FPSCC所有 受法律保護Copyright FPSCC中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會(FPSCC)AFP43FPSCC所有資格認證培訓(xùn)金融理財師4.5 中國的認證體系中國采取兩級認證制度國際的經(jīng)驗中國的現(xiàn)實情況兩級認證制度的內(nèi)容版權(quán)屬FPSCC所有 受法律保護

29、Copyright FPSCC中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會(FPSCC)AFP44FPSCC所有資格認證培訓(xùn)金融理財師4.5.1 國際認證體系一級認證制度：美國、加拿大、臺灣兩級認證制度：日本、韓國版權(quán)屬FPSCC所有 受法律保護Copyright FPSCC中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會(FPSCC)AFP45FPSCC所有資格認證培訓(xùn)金融理財師4.5.2 中國的現(xiàn)實情況市場需求AFP/CFP專業(yè)人士的人才層次專業(yè)人士的人才層次持證人水平差異本土化原則版權(quán)屬FPSCC所有 受法律保護Copyright FPSCC中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會(FPSCC)AFP46FPSCC所有資格認證培訓(xùn)金融理財師4.5.3

30、中國CFP資格認證體系國際金融理財師：CFPTMCertified Financial Planner中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會EFP金融理財管理師Executive Financial Planner版權(quán)屬FPSCC所有 受法律保護Copyright FPSCC金融理財師：AFPAssociate Financial Planner中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會(FPSCC)AFP47FPSCC所有資格認證培訓(xùn)金融理財師4.5.4 兩級認證制度的內(nèi)容AFP資格認證培訓(xùn)資格認證培訓(xùn) 108課時課時綜合理財原理認證制度道德準(zhǔn)則執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)基礎(chǔ)知識(42課時)投資規(guī)劃（24課時)保險規(guī)劃(12課時)員工福利和退休規(guī)劃(6課時)個人稅務(wù)和遺產(chǎn)籌劃(6課時)綜合案例(18課時)版權(quán)屬FPSCC所有 受法律保護Copyright FPSCC中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會(FPSCC)AFP48FPSCC所有資格認證培訓(xùn)金融理財師兩級認證制度的內(nèi)容CFP資格認證培訓(xùn) 132課時高級投資規(guī)劃（30課時)投資案例（6）高級保險規(guī)劃(24課時)保險案例（6）高級稅務(wù)遺產(chǎn)(18課時)稅務(wù)案例（6）高級福利退休(18課時)退休案例（6）綜合案例（18課時）版權(quán)屬FPSCC所有 受法律保