1、天津城市一卡通沉淀資金管理暫行辦法術語定義除另有說明外，本辦法以下術語具有指定的含義：1、公司：如無特別說明，均指天津城市一卡通有限公 司。2、市建設交通委：指天津市城鄉建設和交通委員會。3、特許經營協議：指經天津市人民政府授權，由市建 設交通委與公司簽定的天津城市一卡通系統特許經營協 議4、城市一卡通系統：是指公司根據特許經營協議 所規定的條件建設并負責運營的，能夠在市政公用服務領域 通過 IC 卡實現跨行業消費的制卡、發（售）卡、充值、繳 費、清算的服務系統，包括系統的全部附屬設備、設施、技 術及服務等。5、城市卡：由公司發行的，應用于天津城市一卡通系 統領域內，由持卡人使用的，可以反復充

2、值、刷卡消費的非接觸式智能 IC 卡6、用戶：是指持有城市卡的相關主體。7、售卡充值：售卡是指向用戶提供城市卡并收取城市 卡內押金及余額款的收款操作；充值是指通過充值設備向城 市卡寫入用戶可消費金額，并向用戶收取相應現金的收款操 作。8、清算：是指將城市卡充值、消費的交易數據上傳到 一卡通清算中心進行交易處理，通過交易調整、對帳等程序 確認雙方債權債務關系。9、交易額：指用戶持城市卡消費金額。10、代理單位：是指與公司簽訂代理協議，公司允許其 進行城市卡售卡充值代理業務的相關單位。11、應用單位：是指與公司達成城市一卡通系統應用協 議，允許公司在其經營領域使用城市一卡通系統辦理結算業 務的運營

3、單位。12、收款專用賬戶：指公司在代理結算銀行開立的，專 項用于收取代理單位售卡充值資金的專用銀行賬戶13 、沉淀資金專用賬戶： 指公司在代理結算銀行開立的， 專項用于沉淀資金收付管理的專用銀行賬戶。14 、結算：是將雙方確認的結算周期內的清算交易款在 雙方約定的劃款日足額劃入應收方指定賬戶。第一條 為加強和規范沉淀資金的管理，保障用戶、應 用單位和公司的合法權益，促進一卡通事業健康發展。根據 天津市市政公用事業特許經營管理辦法和天津城市一 卡通系統特許經營協議以及國家有關法規，制定本辦法。第二條 沉淀資金的管理和使用應遵循專戶存儲、專款 專用；差別管理、定向使用；加強監管、確保安全的原則。第

4、三條 沉淀資金是城市一卡通業務產生的代收代付 結算資金，主要包括與公司擁有所有權的卡片相對應的卡押 金、充值資金，屬于公司應付款項。第四條 沉淀資金實行收支兩條線管理，即代理單位必 須將售卡充值資金從收款專用賬戶中全額轉入公司指定的沉淀資金專用賬戶；消費交易款等支出均由公司從沉淀資金 專用賬戶中對外支付。代理單位不得將代理服務費從售卡充 值資金中坐支，公司亦不得將消費結算服務費從消費交易款 中坐支。第五條 收款專用賬戶只能用于收取售卡充值資金和 向沉淀資金專戶劃款。公司可以根據一卡通業務的具體情 況，針對不同的代理單位分別開立收款專用賬戶。收款專用 賬戶可以在不同的代理結算銀行開立。第六條 退

5、換卡客服網點根據用戶退換卡業務需要設 立的客服備用金，應從沉淀資金專用賬戶中支付。由公司安 排專人定期與客服網點對帳，并及時補足核銷的客服備用 金。第七條 沉淀資金中卡押金部分可用于支付用戶退卡 押金和用戶刷卡交易透支墊款，充值資金部分可用于支付消 費交易款。第八條 沉淀資金中卡押金部分，由公司制定資金使用 計劃及歸還方案并報市建設交通委同意后，可做為周轉資金用于卡片的采購支出系統升級改造、應用推廣及售卡充值網點等一卡通項目建設過程中，因資金不足，由公司制定資金使用計劃及歸還方案并報市建設交通委同意后，可利用沉淀資金進行周轉。第九條 沉淀資金用于投資增值的部分不得超過沉淀資 金總額的 40%

6、。只能用于購買國家債券、重點企業債券，或 者用于公益性基礎設施建設的投融資。沉淀資金用于公益性基礎設施建設投融資，應由董事會參照銀行貸款利率范圍確定投資回報率，經市建設交通委批準，定向用于基礎設施建設；融資方根據有關規定辦理相應 的股權、資產抵押手續。沉淀資金的增值部分作為公司的收入，用于城市卡折 舊、彌補運營收入缺口，支付運營成本。第十條 公司、代理單位和應用單位應根據本辦法制定 本單位的沉淀資金使用管理實施細則，報市建設交通委備 案。第十一條 公司應建立完善的一卡通系統業務結算制度，與售卡充值代理單位、應用單位簽訂協議，約定各方權 利及義務，確保結算的及時、正確。第十二條 公司負責沉淀資金

7、的安全，對沉淀資金會計 工作、會計資料和有關統計資料的真實性和完整性負責，對 沉淀資金使用情況實施監督管理。第十三條 公司負責沉淀資金的日常管理和使用，市建 設交通委具有監督管理職責。公司應接受市建設交通委定期 或不定期對沉淀資金使用情況的監督檢查和審計。第十四條 公司應將以下事項在簽署的文件生效后的15 個工作日內，按照本辦法向市建設交通委備案：1、沉淀資金專用賬戶的變更（含開立或注銷） ；2、沉淀資金日常支付審批制度；3、每月度沉淀資金運行情況報告；4、按照本辦法應當報市建設交通委備案的事宜。 第十五條 市建設交通委、沉淀資金結算銀行應與公司 簽訂沉淀資金監管三方協議，由市建設交通委委托結算銀行 按照本辦法對沉淀資金的收支情況進行監管。第十