1、業務和系統一體化，增強企業競爭力。TMhttp:/ (海量營銷管理培訓資料下載海量營銷管理培訓資料下載) CPIC P07 壽險業務財務接口系統漸進改造壽險業務財務接口系統漸進改造 方案建議書介紹方案建議書介紹2004年年2月月 銀行保險行業 22004 畢博（BearingPoint） ) 概述概述 應用架構應用架構 項目范圍項目范圍 業務處理調整業務處理調整目錄目錄 銀行保險行業 32004 畢博（BearingPoint） ) 項目背景項目背景n 根據CPIC的ITSP規劃的整體要求， P07項目應該與P10項目(實施未來壽險應用系統)進行有效地集成以實現壽險業務財務的一體化。n CPI

2、C壽險總公司目前經過多年系統建設，已經擁有穩定運行的壽險業務系統(包括柜面出納系統)、行政出納系統、財務系統，且業務系統與財務系統之間已經形成了較為完整的業務財務接口系統。n由于預計P07項目將先于P10建成，因此未來將有一段時間P07財務系統需要與現有壽險業務系統建立穩定、有效的業務核算接口，以獲取財務核算必要的業務信息。n但現有的壽險業務財務接口系統的部分功能與數據(主要是財務憑證生成環節與行政出納處理環節)尚不能支持新舊財務系統的平穩過渡。 概述概述 銀行保險行業 42004 畢博（BearingPoint） ) 漸進改造目標漸進改造目標n 為未來P07新財務系統的最終上線做好準備，支持

3、未來P07新財務系統上線時系統的平穩過渡;n 進一步完善與實現壽險業務人員與財務人員對壽險接口系統的功能性需求，統一行政出納的操作平臺，方便和優化業務人員與財務人員的日常操作與業務處理。n 配合和保障CPIC壽險公司內部SOP的實施和推廣，完善業務核算的數據與信息處理要求; 概述概述 銀行保險行業 52004 畢博（BearingPoint） ) 概述概述漸進改造原則漸進改造原則在壽險業務財務接口系統的漸進改造中，將遵守以下建設原則：n 平穩過渡原則n 穩定性原則n 效用性原則n 實用性原則 銀行保險行業 62004 畢博（BearingPoint） ) 概述概述 應用架構應用架構 項目范圍項

4、目范圍業務處理調整業務處理調整目錄目錄 銀行保險行業 72004 畢博（BearingPoint） ) 應用架構應用架構壽險現有業務系統與現有財務系統接口現狀壽險現有業務系統與現有財務系統接口現狀 銀行保險行業 82004 畢博（BearingPoint） ) 應用架構應用架構壽險現有業務系統與壽險現有業務系統與P07新財務系統的接口架構新財務系統的接口架構 銀行保險行業 92004 畢博（BearingPoint） ) 應用架構應用架構漸進改造后壽險業務、財務系統接口架構漸進改造后壽險業務、財務系統接口架構 銀行保險行業 102004 畢博（BearingPoint） ) 概述概述 應用架構

5、應用架構 項目范圍項目范圍業務處理調整業務處理調整目錄目錄 銀行保險行業 112004 畢博（BearingPoint） ) 項目范圍項目范圍編號編號任務類別任務類別任務任務需要調整功能的應用系統需要調整功能的應用系統說明說明業務柜業務柜面收付面收付行政出行政出納納會計會計1配合P07上線平穩過渡徹底分離業務柜面出納和行政出納 以財務系統中的出納模塊為基礎移植現有行政出納系統。此部分改造工作將涉及對銀行日記賬、銀行對帳單勾帳，銀行賬戶余額查詢等功能流程。2配合P07上線平穩過渡增加“報帳”功能 改變壽險業務、財務系統的交互方式。此部分改造工作將涉及日結及自動憑證生成等功能流程。3配合P07上線

6、平穩過渡建立業務準備金臺帳和應收保費催收臺帳 屬于“報帳”所要實現的功能 銀行保險行業 122004 畢博（BearingPoint） ) 項目范圍項目范圍編號編號任務類別任務類別任務任務需要調整功能的應用系統需要調整功能的應用系統說明說明業務柜業務柜面收付面收付行政出行政出納納會計會計4完善現有柜面收付系統的功能增加解、領款的自動憑證生成 在現有業務柜面出納的財務憑證模塊中增加業務出納解、領款自動憑證生成。5完善現有柜面收付系統的功能應付、實付單獨記帳處理 主要問題在于是否能從業務數據庫中提取相關數據6完善現有柜面收付系統的功能增加特殊收付（集中收付、代理收付、異地收付）方式 在漸進改造過程

7、中實現相關入口，待P07上線時啟用功能 銀行保險行業 132004 畢博（BearingPoint） ) 項目范圍項目范圍編號編號任務類別任務類別任務任務需要調整功能的應用系統需要調整功能的應用系統說明說明業務柜業務柜面收付面收付行政出行政出納納會計會計7完善現有行政出納系統的功能實現銀行對帳單的自動導入 實現電子銀行對帳單的自動導入8完善現有會計系統的功能優化業務部門財務帳套對照設置 優化業務部門財務帳套對照表的設置方法，按照組織機構的層次關系來設定和維護該對照表。9完善現有會計系統的功能各種對照表的統一管理與維護 帳套對照表、科目對照表以及憑證模板的集中維護和管理。10完善現有會計系統的功

8、能加強對操作人員銀行帳戶使用的授權管理 銀行賬戶的統一管理及授權。 銀行保險行業 142004 畢博（BearingPoint） ) 概述概述 應用架構應用架構 項目范圍項目范圍業務處理調整業務處理調整目錄目錄 銀行保險行業 152004 畢博（BearingPoint） ) 系統交互改造共用銀行帳戶余額控制系統交互改造共用銀行帳戶余額控制業務出納和行政出納共用同一銀行帳號不可避免。業務出納和行政出納共用同一銀行帳號不可避免。n 通過把業務柜面和行政出納雙方共用的銀行賬戶從邏輯上劃分為兩個子賬戶，并以配通過把業務柜面和行政出納雙方共用的銀行賬戶從邏輯上劃分為兩個子賬戶，并以配額來代表這兩個子賬

9、戶的余額額來代表這兩個子賬戶的余額 ；n 在銀行日記帳和銀行對帳單勾對的時候，這兩個在銀行日記帳和銀行對帳單勾對的時候，這兩個“子賬戶子賬戶”依然是合并起來成為單獨依然是合并起來成為單獨的一個真實銀行賬戶的一個真實銀行賬戶 ；n 但對于涉及銀行賬戶的收支操作流程中，業務柜員和行政出納將觀察到其各自但對于涉及銀行賬戶的收支操作流程中，業務柜員和行政出納將觀察到其各自“子賬子賬戶戶”的配額而非整個賬戶的余額的配額而非整個賬戶的余額 ；涉及到的業務環節：涉及到的業務環節：A.日結報帳；日結報帳；B.業務收支；業務收支；C.行政收支。行政收支。 銀行保險行業 162004 畢博（BearingPoin

10、t） ) 業務環節：業務環節：A.日結報帳；日結報帳；B.業務收支；業務收支；C.行政收支。行政收支。系統交互改造共用銀行帳戶余額控制系統交互改造共用銀行帳戶余額控制 銀行保險行業 172004 畢博（BearingPoint） ) 業務環節：業務環節：A.日結報帳；日結報帳；B.業務收支；業務收支；C.行政收支。行政收支。系統交互改造共用銀行帳戶余額控制系統交互改造共用銀行帳戶余額控制 銀行保險行業 182004 畢博（BearingPoint） ) 業務環節：業務環節：A.日結報帳；日結報帳；B.業務收支；業務收支；C.行政收支。行政收支。系統交互改造共用銀行帳戶余額控制系統交互改造共用銀

11、行帳戶余額控制 銀行保險行業 192004 畢博（BearingPoint） ) 系統交互改造柜面報帳與憑證生成系統交互改造柜面報帳與憑證生成 銀行保險行業 202004 畢博（BearingPoint） ) 系統交互改造報帳清單與憑證模板系統交互改造報帳清單與憑證模板報帳清單和憑證生成模板的明細表格見業務方案報帳清單和憑證生成模板的明細表格見業務方案 銀行保險行業 212004 畢博（BearingPoint） ) 對柜面收付的改造對柜面收付的改造對壽險業務系統的改造采用非常對壽險業務系統的改造采用非常“慎重慎重”的態度的態度，改造將集中在柜面收付模塊，對于一般其他的改造將集中在柜面收付模塊

12、，對于一般其他的業務系統操作不作改動。對于日常進行業務處業務系統操作不作改動。對于日常進行業務處理的人員來說，業務處理流程和操作方式的改理的人員來說，業務處理流程和操作方式的改變主要在后臺實現。變主要在后臺實現。 n 增加報帳流程增加報帳流程n 增加業務解領款的報帳和憑證生成增加業務解領款的報帳和憑證生成n 應付、實付單獨記帳處理應付、實付單獨記帳處理n 準備金計提臺帳報帳流程準備金計提臺帳報帳流程 銀行保險行業 222004 畢博（BearingPoint） ) 對柜面收付的改造增加報帳流程對柜面收付的改造增加報帳流程 確認業務系統完成了某個工作時間的工作，下一步可以進行財務處理；確認業務系

13、統完成了某個工作時間的工作，下一步可以進行財務處理；將財務核算需要的業務信息提交至財務系統將財務核算需要的業務信息提交至財務系統 ；p增加報帳流程增加報帳流程p增加業務解領款的報帳和憑證生成增加業務解領款的報帳和憑證生成p應付、實付單獨記帳處理應付、實付單獨記帳處理p準備金計提臺帳報帳流程準備金計提臺帳報帳流程報賬動作意味著財務核算所需要的業務信息從業務轉移到了財務，該過程是不可撤銷的，業務報賬動作意味著財務核算所需要的業務信息從業務轉移到了財務，該過程是不可撤銷的，業務柜員的操作錯誤因盡量在報賬之前加以修正。為了兩個系統之間數據的一致性，在報賬動作完柜員的操作錯誤因盡量在報賬之前加以修正。為

14、了兩個系統之間數據的一致性，在報賬動作完成之后的修正行為均不得直接修改原有數據，而是通過紅沖來達成數據差錯調整的目的。成之后的修正行為均不得直接修改原有數據，而是通過紅沖來達成數據差錯調整的目的。從形式上來說，業務操作的改變只是增加了報帳環節，其他的計算和運行都由系統完成從形式上來說，業務操作的改變只是增加了報帳環節，其他的計算和運行都由系統完成 。 銀行保險行業 232004 畢博（BearingPoint） ) 對柜面收付的改造增加報帳流程對柜面收付的改造增加報帳流程p增加報帳流程增加報帳流程p增加業務解領款的報帳和憑證生成增加業務解領款的報帳和憑證生成p應付、實付單獨記帳處理應付、實付單

15、獨記帳處理p準備金計提臺帳報帳流程準備金計提臺帳報帳流程業務解、領款的日結報帳是業務柜面日結報帳中的一個組成部分，是本次漸業務解、領款的日結報帳是業務柜面日結報帳中的一個組成部分，是本次漸進改造過程中擬增加的內容之一，從本質上是系統后臺完成的工作，不會對進改造過程中擬增加的內容之一，從本質上是系統后臺完成的工作，不會對具體的業務操作產生影響。具體的業務操作產生影響。 銀行保險行業 242004 畢博（BearingPoint） ) 對柜面收付的改造增加報帳流程對柜面收付的改造增加報帳流程p增加報帳流程增加報帳流程p增加業務解領款的報帳和憑證生成增加業務解領款的報帳和憑證生成p應付、實付單獨記帳

16、處理應付、實付單獨記帳處理p準備金計提臺帳報帳流程準備金計提臺帳報帳流程業務應付、實付的單獨記帳處理是業務柜面日結報帳中的一個組成部分，是本次漸進改造過程中擬修正的內容之一。按照權責發生制的要求，經過業務處理完畢的應付款業務，要進相關成本帳，應單獨將會計分錄轉到會計系統，而不管是否實際付款，而目前必須等到實際付款以后，應付款的會計分錄才隨實際付款分錄一并轉到會計系統。目前的方式給會計核算帶來不便。應付與實付款單獨記賬處理以后，需要查詢應付款的明細，同時，業務處理完畢以后，轉入業務出納，形成應支付的明細，業務出納可以查詢那些要支付的款項。 應收、實收的分離更多是在程序后臺完成，不會在業務處理流程

17、方面造成很大的改變。 銀行保險行業 252004 畢博（BearingPoint） ) 對柜面收付的改造增加報帳流程對柜面收付的改造增加報帳流程p增加報帳流程增加報帳流程p增加業務解領款的報帳和憑證生成增加業務解領款的報帳和憑證生成p應付、實付單獨記帳處理應付、實付單獨記帳處理p準備金計提臺帳報帳流程準備金計提臺帳報帳流程業務準備金計提臺帳的報賬將通過業務柜面的期末月結報帳動作業務準備金計提臺帳的報賬將通過業務柜面的期末月結報帳動作觸發，其數據則主要來自精算系統的統計結果觸發，其數據則主要來自精算系統的統計結果 。 銀行保險行業 262004 畢博（BearingPoint） ) 對行政出納的

18、改造對行政出納的改造行政出納系統的改造是本次改造的重點之一，行政出納系統的改造是本次改造的重點之一，改造后的出納系統完全和業務柜面收付系統改造后的出納系統完全和業務柜面收付系統分離，形式上和其他系統更為統一。在進行分離，形式上和其他系統更為統一。在進行行政出納系統的改造中，同時將進行功能行政出納系統的改造中，同時將進行功能完善的工作，以滿足壽險業務人員與財務人完善的工作，以滿足壽險業務人員與財務人員對于接口系統的性能、功能與操作性的實員對于接口系統的性能、功能與操作性的實際需求。際需求。 n 行政收款、付款、解款、領款、轉賬行政收款、付款、解款、領款、轉賬n 銀行對帳單自動導入功能銀行對帳單自

19、動導入功能n 銀行對帳處理銀行對帳處理n 行政出納日結行政出納日結 銀行保險行業 272004 畢博（BearingPoint） ) 對行政出納的改造一般行出納業務對行政出納的改造一般行出納業務行政出納在收款、付款、解款、領款和轉帳的業務流程和行政出納在收款、付款、解款、領款和轉帳的業務流程和處理方式上與以往相同。在操作界面上由于程序的遷移視處理方式上與以往相同。在操作界面上由于程序的遷移視覺效果有所不同，但基本的操作方式還是一樣的。覺效果有所不同，但基本的操作方式還是一樣的。n 行政收款、付款、解款、領款、轉賬行政收款、付款、解款、領款、轉賬n 銀行對帳單自動導入功能銀行對帳單自動導入功能n

20、 銀行對帳處理銀行對帳處理n 行政出納日結行政出納日結 銀行保險行業 282004 畢博（BearingPoint） ) 對行政出納的改造一般行出納業務對行政出納的改造一般行出納業務n 行政收款、付款、解款、領款、轉賬行政收款、付款、解款、領款、轉賬n 銀行對帳單自動導入功能銀行對帳單自動導入功能n 銀行對帳處理銀行對帳處理n 行政出納日結行政出納日結 銀行保險行業 292004 畢博（BearingPoint） ) 對行政出納的改造銀行對帳單導入對行政出納的改造銀行對帳單導入n 行政收款、付款、解款、領款、轉賬行政收款、付款、解款、領款、轉賬n 銀行對帳單自動導入功能銀行對帳單自動導入功能n

21、 銀行對帳處理銀行對帳處理n 行政出納日結行政出納日結 為了減少壽險財務人員的工作量與確保數據的準確性，系統將增強系統銀行對帳單相關功能模塊，方便對帳人員使用帳單勾對。包括和銀行合作將數字化對帳單導入到系統和增強輔助匹配能力。 銀行保險行業 302004 畢博（BearingPoint） ) 對行政出納的改造銀行對帳處理對行政出納的改造銀行對帳處理n 行政收款、付款、解款、領款、轉賬行政收款、付款、解款、領款、轉賬n 銀行對帳單自動導入功能銀行對帳單自動導入功能n 銀行對帳處理銀行對帳處理n 行政出納日結行政出納日結原行政出納系統的對帳處理功能處理的數據既包括業務柜面收付的銀行帳又包含行政出納

22、記錄的銀行帳，所以將行政出納與業務柜面收付分離后，對帳處理的工作將集中到財務系統出納模塊實現 開發期初未達帳的錄入窗口，并將期初（上系統期初）未達帳，作為以后 未達帳的勾帳的內容。 設置編制銀行余額調節表的截止時間可自由設置。 銀行勾帳處理：分系統自動勾帳和手工勾帳。 對于系統自動勾帳的，可以設置勾帳的依據選項，選擇勾帳依據以后，系統自動勾帳。勾帳依據包括：（1）金額；（2）日期。對日期選項，可以選擇t+0,1,2,3,4,5,6,7。選擇t+2，就是以銀行記賬日期為準，我方記賬在前后2天之內的紀錄進行勾對，（3）票據號碼。按照紀錄的票據號碼進行勾帳，無票據號碼的不能勾對。自動勾帳結束后，轉入

23、人工勾帳。對于目前的手工勾帳，選擇了我方記賬的項目，系統將根據金額標示銀行的對應金額的紀錄。勾帳日期的保存與銀行余額調節表的保 銀行保險行業 312004 畢博（BearingPoint） ) 對行政出納的改造銀行對帳處理對行政出納的改造銀行對帳處理n 行政收款、付款、解款、領款、轉賬行政收款、付款、解款、領款、轉賬n 銀行對帳單自動導入功能銀行對帳單自動導入功能n 銀行對帳處理銀行對帳處理n 行政出納日結行政出納日結原行政出納系統的對帳處理功能處理的數據既包括業務柜面收付的銀行帳又包含行政出納記錄的銀行帳，所以將行政出納與業務柜面收付分離后，對帳處理的工作將集中到財務系統出納模塊實現 銀行保

24、險行業 322004 畢博（BearingPoint） ) 對行政出納的改造行政出納日結對行政出納的改造行政出納日結n 行政收款、付款、解款、領款、轉行政收款、付款、解款、領款、轉賬賬n 銀行對帳單自動導入功能銀行對帳單自動導入功能n 銀行對帳處理銀行對帳處理n 行政出納日結行政出納日結行政出納的日結依然沿用老的處理流程(如下圖所示)，改造工作將使得行政出納與業務柜面分別報賬。現狀是是行政出納信息手工在財務系統中生成憑證，改造后由于行政出納信息已經在財務系統，只要增加生成憑證的轉化機制完全可以自動生成憑證 銀行保險行業 332004 畢博（BearingPoint） ) 對財務系統的改造對財務

25、系統的改造財務系統的改造真對目前財務系統的一些功能財務系統的改造真對目前財務系統的一些功能進行改進和增強。目的一是方便財務人員的日進行改進和增強。目的一是方便財務人員的日常處理和使用，二是滿足行政出納和業務出納常處理和使用，二是滿足行政出納和業務出納分離后的系統需要。分離后的系統需要。n 銀行帳戶管理及授權銀行帳戶管理及授權n 科目對照表、憑證模板維護科目對照表、憑證模板維護n 憑證自動生成確認憑證自動生成確認n 業務機構帳套對照表維護業務機構帳套對照表維護 銀行保險行業 342004 畢博（BearingPoint） ) 對財務系統的改造帳戶管理及授權對財務系統的改造帳戶管理及授權n 銀行帳

26、戶管理及授權銀行帳戶管理及授權n 科目對照表、憑證模板維護科目對照表、憑證模板維護n 憑證自動生成確認憑證自動生成確認n 業務機構帳套對照表維護業務機構帳套對照表維護 銀行帳戶在行政出納和業務出納兩個分離的系統中使用；銀行帳戶在行政出納和業務出納兩個分離的系統中使用； 帳戶管理和授權統一在財務系統中進行；帳戶管理和授權統一在財務系統中進行； 系統通過程序保持信息進入各自的系統，對于使用人員是透明的。系統通過程序保持信息進入各自的系統，對于使用人員是透明的。 銀行保險行業 352004 畢博（BearingPoint） ) 對財務系統的改造科目對照表、憑證模板維護對財務系統的改造科目對照表、憑證模板維護n 銀行帳戶管理及授權銀行帳戶管理及授權n 科目對照表、憑證維護模板科目對照表、憑證維護模板n 憑證自動生成確認憑證自動生成確認n 業務機構帳套對照表維護業務機構帳套對照