1、精品文檔融資管理制度編制：日期：審核：日期：批準：日期：實施日期：會簽部門姓名職位簽名日期1. 目的為規范公司融資行為，提高資金利用效益，降低融資成本，減少融資風險， 依據國家有關法規規定，并結合公司具體情況制定本制度。2. 適用范圍本制度適用于集團公司及其分公司。3. 定義3.1 本制度所指的融資僅指公司向以銀行為主的金融機構進行債權融資的行為，主要 包括綜合授信、流動資金貸款、項目融資等形式。3.2 公司股權融資行為不適用本制度。4. 融資的原則4.1 規范融資行為，保證融資業務的合法性；4.2 與公司戰略和業務發展相匹配；4.3 適度融資，控制融資風險；4.44.4 科學選擇融資方式和融

2、資渠道，控制融資成本。5.5. 責任機構與融資流程5.1 責任機構公司法人根據公司章程規定行使重大融資決策權。制訂融資管理辦法；5.1.15.1.2擬定融資預算；5.1.3擬訂融資方案，評估融資效益和風險；5.1.4融資實施；5.1.5籌集資金的使用監督；5.1.65.1.7融資償付；5.1.8融資總結分析。5.25.2 融資業務流程5.2.1由融資公司根據資金預算，編制融資預算，并提出具體融資方案。重大經營項目的 融資，資金使用部門提出融資需求和建議方案，其融資方案。融資方案或融資規模 由總裁及公司董事會批準后辦理。5.2.25.2.3重大融資決策1）根據公司發展戰略、投資計劃、生產經營需要

3、，編制融資方案。2）融資方案的基本要求和內容：a）b）符合國家有關法規、政策；c）d）明確融資規模、融資結構和融資方式；e）預計融資成本；f）融資時機選擇與分析；g）h）潛在融資風險分析及應對措施。524執行控制1）2）公司董事會、總裁或授權人進行融資決策，融資部嚴格按照確定的融資方案辦理融 資業務。3）公司應嚴格按照融資方案所規定的用途使用資金。5.2.5融資償付控制1）融資部指定專人對債務資金進行管理，定期列單提示債務資金到期情況；2）嚴格按合同或協議約定，按時償付本、息；3）到期債務如需續借，融資部在到期前一個月申請辦理，完成續借手續。6. 融資成本控制根據公司發展策略、金融市場變化和資

4、金運行風險控制融資成本。6.1 減少融資總量，提高資金運行效率。進行有效的應收款和存貨管理，提高資金周轉 率。6.2 優化資金來源結構。6.2.1合理選用結算支付工具，降低財務成本；6.3 合理設計融資方式通過融資成本的測算，選擇合適的渠道和產品。融資成本應綜合考慮：利息； 賬戶存款要求、結算規模的要求；融資時的額外費用支出；時間成本等。6.4 進行低風險理財，取得理財收益。7. 融資風險控制7.2.1根據需要，決定融資規模；7.2.2償債能力，量力而行；7.2.3項目、資產、技術等具有吸收和消化融資資金能力；7.2.4融資期限適當；7.2.5負債率合理；726相關政策的制約。7.2 融資風險控制舉措7.3.1樹立風險意識、評估風險。保持高度警惕，認清風險發生的根源，不斷尋求融資風險 化解辦法，防患于未然。7.3.2合理控制負債額度，合理安排負債結構。債務到期償還的期限應盡量分散。按經營規模、經營收入和盈利能力的高低、 財務成本的大小等方面的實際情況確定負債量。7.3.3保持合理的現金余額。7.3.4建立健全融資內控制度。把重