1、基金從業(yè)資格考試題1、證券具有（        ）和風(fēng)險(xiǎn)性的特征A、期限性B、收益性C、流動(dòng)性D、風(fēng)險(xiǎn)性 1題答案A、期限性、B、收益性、C、流動(dòng)性（3頁）2、證券市場(chǎng)（       ）的基本功能A、風(fēng)險(xiǎn)交換B、資本定價(jià)C、籌資-投資功能D、資本配置  2題答案B、資本定價(jià)、C、籌資-投資功能、D、資本配置（4頁）3、證券市場(chǎng)的構(gòu)成主要有（        &

2、#160;       ）等A、股票市場(chǎng)B、債券市場(chǎng)C、基金市場(chǎng)D、衍生品市場(chǎng) 3題答案A、股票市場(chǎng)、B、債券市場(chǎng)、C、基金市場(chǎng)、D、衍生品市場(chǎng)（6頁）4、證券市場(chǎng)從無到有主要?dú)w因于以下（      ）點(diǎn)A、證券市場(chǎng)的形成得益于社會(huì)化大生產(chǎn)的商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展B、證券市場(chǎng)的形成得于股份制的發(fā)展C、信用制度的發(fā)展使證券市場(chǎng)的產(chǎn)生成為必然D、信用工具被充分運(yùn)用 4題答案A、B、C（7頁）5、我國(guó)證券證券市場(chǎng)發(fā)展簡(jiǎn)述A、第一階段：我國(guó)資本市場(chǎng)的萌芽期（1978-1992年）B

3、、第二階段：全國(guó)性資本市場(chǎng)的形成和初步發(fā)展期（1993-1998年）C、第三階段：資本市場(chǎng)進(jìn)一步規(guī)范和發(fā)展期（1999-2007年）D、第四階段：發(fā)展期（2008-） 5題答案A、B、C（9頁）6、證券發(fā)行人是指為籌措籌措資金而發(fā)行債券、股票等證券的發(fā)行主體，它包括A、公司（企業(yè)）B、政府和政府機(jī)構(gòu)C、金融機(jī)構(gòu)D、個(gè)人 6題答案A、公司（企業(yè)）、B、政府和政府機(jī)構(gòu)、C、金融機(jī)構(gòu)（12頁）7、參與證券投資的金融機(jī)構(gòu)包括A、證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)B、商業(yè)銀行C、保險(xiǎn)公司D、各類基金E、人民銀行 7題答案A、B、C、D（13頁）8、各類基金。基金性質(zhì)的機(jī)構(gòu)投資者包括A、證券投資基

4、金（簡(jiǎn)稱“基金”）B、社保基金C、企業(yè)年金D、社會(huì)公益基金 8題答案A、B、C、D（14頁）9、股票的特征是（       ）A、永久性B、短期性C、參與性D、收益性E、流動(dòng)性F、風(fēng)險(xiǎn)性 9題答案A、C、D、E、F（17頁）10、我國(guó)股票按照投資主體的性質(zhì)可分為（        ）等不同類型A、國(guó)家股B、法人股C、社會(huì)公眾股D、外資股E、普通股 10題答案A、B、C、D（18頁）11、影響股票價(jià)格的主要因素有A、股票的流動(dòng)性B、公司層面

5、C、宏觀經(jīng)濟(jì)層面D、其他因素 11題答案B、C、D（21頁）12、債券發(fā)行人在確定債券期限時(shí)，要考慮的因素主要有：A、資金的使用方向B、資金的風(fēng)險(xiǎn)性C、市場(chǎng)利率的變化D債券變現(xiàn)能力 12題答案A、C、D（24頁）13、債券的特征具有A、償還性B、流動(dòng)性C、安全性D、收益性E、風(fēng)險(xiǎn)性 13題答案A、B、C、D（24頁）14、按計(jì)息與付息方式分類。根據(jù)計(jì)息方式的不同，債券可分為（       ）A、單利債券B、復(fù)利債券C、零息債券D、附息債券E、息票累積債券F、浮動(dòng)利率債券 14題答案A、B（25頁

6、）15、根據(jù)債券發(fā)行條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息，可分為（       ）四類A、單利債券B、復(fù)利債券C、零息債券D、附息債券E、息票累積債券F、浮動(dòng)利率債券 15題答案C、D、E、F（25頁）16、按債券形態(tài)分類。債券有不同的形式，根據(jù)債券券面形態(tài)可分為（       ）A、實(shí)物債券B、非實(shí)物債券C、憑證式債券D、記賬式債券 16題答案A、C、D（25頁）17我國(guó)發(fā)行過的特殊國(guó)債主要有A、 定向債券B、 普通國(guó)債C、 特別國(guó)債D、專項(xiàng)國(guó)債

7、 17題答案A、C、D（26頁）18債券與股票的相同點(diǎn)有（     ）A、 都屬于有價(jià)證券B、 都是籌措資金的手段C、 風(fēng)險(xiǎn)對(duì)相D、收益率相互影響 18題答案A、B、D（29頁）19、債券與股票的區(qū)別有（      ）A、權(quán)利不同B、目的不同C、期限不同D、收益不同E、風(fēng)險(xiǎn)性不同 19題答案A、B、C、D、E（29頁）20、金融衍生工具的特征有（     ）A、跨期性B、杠桿性C、聯(lián)動(dòng)性D、不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性E、長(zhǎng)期性 20題

8、答案是A、B、C、D（31頁）21、按照基礎(chǔ)資產(chǎn)分類可將權(quán)證分為（      ）A、非股權(quán)類權(quán)證B、股權(quán)類權(quán)證C、債權(quán)類權(quán)證D、其他權(quán)證 21題答案B、C、D（32頁）22、按照基礎(chǔ)資產(chǎn)的來源分類。根據(jù)權(quán)證行權(quán)所買賣的標(biāo)的股票來源不同，可將權(quán)證分為（      ）A、認(rèn)股權(quán)證B、備兌權(quán)證C、認(rèn)沽權(quán)證D、認(rèn)購權(quán)證 22題答案A、B（32頁）23、按持有人權(quán)利分類，按照持有人權(quán)利的不同，可將權(quán)證分為（       ）A、

9、認(rèn)股權(quán)證B、備兌權(quán)證C、認(rèn)沽權(quán)證D、認(rèn)購權(quán)證 23題答案C、D（32頁）24、股指期貨交易與股票交易相比，區(qū)別在于（     ）A、股指期貨合約有到期日，不能無限期持有。B、股指期貨交易采用保證金制度C、在交易方向上，股指期貨交易可以賣空D、股指期貨交易采用當(dāng)日無負(fù)債結(jié)算制度。E、股指期貨合約可以無限期持有 24題答案A、B、C、D（33頁）25、股指期貨除了具備一般衍生工具可以跨期交易、杠桿效應(yīng)和價(jià)格發(fā)現(xiàn)等特征外，還具備以下主要功能：（     ）A、系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避功能B、資產(chǎn)配置功能C、無負(fù)債

10、結(jié)算功能 25題答案A、B（34頁）26、金融衍生工具的基本功能有（     ）A、套期保值功能B、價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能C、資產(chǎn)配置功能D、投機(jī)功能E、套利功能 26題答案A、B、D、E（35頁）27、證券發(fā)行市場(chǎng)的構(gòu)成，證券發(fā)行市場(chǎng)由（     ）A、證券發(fā)行人B、證券投資者C、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)D、咨詢公司 27題答案A、B、C（37頁）28、債券發(fā)行方式。債券的發(fā)行方式主要有（      ）A、定向發(fā)行B、公募發(fā)行C、承包發(fā)銷D、招標(biāo)發(fā)行

11、60;28答案A、C、D（38頁）29、根據(jù)證券交易所管理辦法第十一條的規(guī)定，證券交易所的具體職能主要包括（       ）A、提供證券交易的場(chǎng)所和設(shè)施B、指定證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)定C、接受上市的申請(qǐng)，安排證券上市D、組織，監(jiān)督證券交易E、對(duì)會(huì)員進(jìn)行監(jiān)督F、對(duì)上市公司進(jìn)行監(jiān)管J、管理和公布市場(chǎng)信息H、中國(guó)證監(jiān)會(huì)許可的其他職能 29答案A、B、C、D、E、F、J、H（43頁）30、證券交易不得直接或間接從事下列業(yè)務(wù)（      ）A、以營(yíng)利為目的的業(yè)務(wù)B、新聞出版業(yè)C、發(fā)布對(duì)證券

12、價(jià)格進(jìn)行預(yù)測(cè)的文字和資料D、為他人提供擔(dān)保E、對(duì)上市公司進(jìn)行監(jiān)管F、未經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù) 30答案A、B、C、D、F（43頁）31、證券交易原則（      ）A、合法B、合規(guī)C、公開D、公平E、公正 31答案C、D、E（44頁）32、經(jīng)紀(jì)商要將投資者委托指令的內(nèi)容傳送到證券交易所進(jìn)行撮合。這一過程叫“委托執(zhí)執(zhí)行”也稱為（      ）A、申報(bào)B、報(bào)盤C、買空委托D、賣空委托 32答案A、B（46頁）33股價(jià)指數(shù)編制分為（  &

13、#160;   ）A、 選擇樣本股B、 選定某基期C、 計(jì)算計(jì)算期平均股價(jià)或市值D、指數(shù)化E、 執(zhí)行賣空 33題答案A、B、C、D（48頁）34、股息的具體形式有A、現(xiàn)金股息B、股票股息C、普通股息 34題答案是A、B（54頁）35、債券投資收益主要包括（      ）A、債券的股息B、債券的利息收益C、資本得利D、在投資收益 35題答案B、C、D（57頁）36、非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)包括（     ）A、信用風(fēng)險(xiǎn)B、違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)C、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)D、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn) 36

14、題答案是A、C、D（57頁）37、證券投資基金是一種集合理財(cái)工具，一般具有以下幾個(gè)特點(diǎn)A、集合理財(cái)、專業(yè)管理B、組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)C、風(fēng)險(xiǎn)確定、收益確定D、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)E、嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明F、獨(dú)立托管、保障安全 37題答案A、B、D、E、F（60頁）38、閉式基金和開放式基金比較，不同之處主要表現(xiàn)在幾個(gè)方面A、 存續(xù)期限不同B、 規(guī)模的可變性不同C、 存續(xù)期限相同D、基金交易方式不同 38題答案A、B、D（77頁）39、根據(jù)投資目標(biāo)的不同，基金可以分為（      ）A、成長(zhǎng)型基金B(yǎng)、債券型基金C、收入型基金D、平衡

15、型基金 39題答案A、C、D（78頁）40、依據(jù)投資理念的不同，基金可以分為（     ）A、債券型基金B(yǎng)、股票型基金C、主動(dòng)型基金D、被動(dòng)型基金 40題答案C、D（78頁）41、特殊類型基金包括（     ）A、系列基金B(yǎng)、保本基金C、基金中的基金D、平衡型基金 41題答案A、B、C（79頁）42、債券型基金的主要投資風(fēng)險(xiǎn)包括（       ）等A、利率風(fēng)險(xiǎn)B、信用風(fēng)險(xiǎn)C、融資風(fēng)險(xiǎn)D、提前贖回風(fēng)險(xiǎn)E、通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn) 

16、42題答案A、B、D、E（85頁）43、通常根據(jù)資產(chǎn)配置不同，將混合型基金分為（         ）A、配置型基金B(yǎng)、系統(tǒng)型基金C、靈活組合型基金D、其他基金 43題A、C、D（89頁）44、保本型基金的分析指標(biāo)包括（     ）等A、保本期B、保本比例C、贖回費(fèi)D、安全墊E、擔(dān)保人 44題答案A、B、C、D、E（91頁）45、根據(jù)ETE跟蹤指數(shù)有不同，可以將ETE分為（     ）A、股票型ETEB、債券型ETEC

17、、全球指數(shù)ETED、行業(yè)指數(shù)ETEE、風(fēng)格指數(shù)ETE 45題答案A、B（93頁）46、根據(jù)標(biāo)的指數(shù)的不同，股票型ETE又可以分為（     ）A、股票型ETEB、債券型ETEC、全球指數(shù)ETED、行業(yè)指數(shù)ETEE、風(fēng)格指數(shù)ETE 46題答案C、D、E（93頁）47、常見的基金投資風(fēng)格分析可以從以下角度進(jìn)行（       ）A、持倉風(fēng)格B、持股風(fēng)格C、變盤速度D、行業(yè)配置風(fēng)格 47題答案A、B、D（96頁）48、簡(jiǎn)單的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可分為（  &

18、#160;  ）等級(jí)A、低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)（貨幣型基金、保本型基金）B、中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)（債券型基金、部分混合型基金）C、高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)（股票型基金、部分混合型基金） 48題答案A、B、D（98頁）49、基金公司內(nèi)部控制遵循的基本原則包括A、健全性原則B、有效性原則C、金融防范原則D、獨(dú)立性原則E、相互制約原則F、成本效益原則 49題答案A、B、D、E、F（106頁）50、按照是否可以通過分散投資來降低風(fēng)險(xiǎn)的標(biāo)準(zhǔn)，可以將外部風(fēng)險(xiǎn)劃分為（     ）A、系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)B、非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)C、隱形風(fēng)險(xiǎn)D、非隱形風(fēng)險(xiǎn) 50題答案A、B（123頁）

19、51、基金管理人應(yīng)自收到核準(zhǔn)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行封閉式基金份額的發(fā)售，封閉式基金的募集期限自基金份額發(fā)售日開始計(jì)算，我國(guó)封閉式基金的募集期限一般為（     ）個(gè)月A、1個(gè)月B、2個(gè)月C、3個(gè)月D、4個(gè)月51題答案C、3個(gè)月（173頁）52、封閉式基金募集期限屆滿，需滿足基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的（   ）%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上。A、60%B、70%C、80%D、90%  52題答案 C、80%（173頁）53、封閉式基金經(jīng)基金管理人申請(qǐng)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)，可以在證券交易所上市交易。但基金募

20、集金額不低于（    ）元人民幣A、5000萬元B、1億元C、1.5萬元D、2億元  53題答案D、2億元（174頁）54、按照滬、深證券交易所截至2008年4月底公布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，我國(guó)基金交易傭金不得高于成交金額的（     ）A、0.1%B、0.2%C、0.3%D、0.4%  54題答案C、0.3%（174頁）55、開放式基金與封閉基金一樣，基金管理人應(yīng)自收到核準(zhǔn)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行開放式基金的募集。開放式基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算，不能超過（  &

21、#160; ）個(gè)月A、1個(gè)月B、2個(gè)月C、3個(gè)月D、4個(gè)月  55題答案C、3個(gè)月（175頁）56、開放式基金募集金額不少于（    ）元人民幣A、1億元B、2億元C、3億元56題答案B、2億元（176頁）57、我國(guó)開放式基金的最低認(rèn)購金額一般為（     ）人民幣，A、1000B、2000C、3000D、5000 57題答案A、1000（178頁）58、對(duì)于在當(dāng)日基金業(yè)務(wù)辦理時(shí)間內(nèi)提交的申購申請(qǐng)，投資者可以在當(dāng)日（       ）前提

22、交撤銷申請(qǐng)A、1400點(diǎn)B、1500點(diǎn)C、1600點(diǎn)D、1700點(diǎn)58題答案B、1500點(diǎn)（179頁）59、貨幣市場(chǎng)基金費(fèi)用比較低，通常申購、贖回率為0。貨幣市場(chǎng)基金從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提不高于（    ）的銷售服務(wù)費(fèi)。A、01%B、025%C、05%D、075%59題答案B、025%（180頁）60、單個(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的（   ）時(shí)，為巨額贖回。A、10%B、20%C、30%D、40%60題答案是A、10%（181頁 ）61、QDII基金募集金額不得少于（   ）元人民幣A、1億元B、2億元C、3億元D、4億

23、元 61題答案B、2億元（190頁）62、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購（認(rèn)購）、贖回申請(qǐng)之日起（    ）個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購（認(rèn)購）、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)。申購（認(rèn)購）款應(yīng)于5日內(nèi)到達(dá)基金在銀行的存款賬戶，贖回款在7日內(nèi)到達(dá)投資者資金賬戶。A、1日B、2日C、3日D、4日62題答案C、3日（193頁）63、按照基金季度報(bào)告的披露要求，基金管理人應(yīng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起（     ）個(gè)工作日內(nèi)編制基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。A、5B、10C、15D、2063題答案C、15（205頁）64、開

24、放日的收益公告，貨幣市場(chǎng)基金至少于每個(gè)開放日的次日在中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上披露開放日每萬份基金凈值收益和（   ）日年化收益率。A、1B、4C、7D、1064題答案C、7（211頁）65、證券法于（    ）開始實(shí)施A、1993年B、1998年C、2003年65題答案B、1998年（214頁），注公司法實(shí)施為1993年。66、中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)在各省、自治區(qū)、直轄市和計(jì)劃單列市共設(shè)立（    ）個(gè)證監(jiān)局和9個(gè)稽查局。A、12B、24C、36D、4866題答案C、36（216頁）67、證券法于

25、1998年12月29日由第九屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第六次會(huì)議通過，1999年7月1日起實(shí)施。經(jīng)2004年8月28日和2005年10月27日兩次修訂。現(xiàn)行證券法于（      ）起生效A、2005年10月1日B、2005年12月1日C、2006年1月1日67題答案C、2006年1月1日（218頁）68、公司法于1993年12月29日由第八屆全國(guó)人大黨委會(huì)第五次會(huì)議通過，1994年7月1日起施行。此后，分別于199年12月25日、2004年8月28日和2005年10月27日進(jìn)行了三次修仃。現(xiàn)行公司法于（   &#

26、160; ）施行A、2005年10月1日B、2005年12月1日C、2006年1月1日68題答案C、2006年1月1日（220頁）69、基金管理人和基金托管人都不召集基金份額持有人大會(huì)的，代表基金份額總額（    ）的基金份額持有人可以自行召集基金持有大會(huì)。A、5%B、10%C、15%D、20%69題答案B、10%（232頁）70、證券投資基金行業(yè)高級(jí)管理人員任職管理辦法于2004年9月22日由中國(guó)證監(jiān)會(huì)公布，自（     ）起施行A、2004年9月25日B、2004年10月1日C、2004年10月5日70題答案B、2004

27、年10月1日（   233頁）71、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則簡(jiǎn)稱銷售人員執(zhí)業(yè)守則是中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)于（      ）發(fā)布并實(shí)施的自律規(guī)則。A、2006年4月25B、2007年4月25C、2008年4月2571題答案C、2008年4月25（  244頁）72、證券是各類記載代表一定的權(quán)益的（   ）A、書面憑證B、法律憑證C、收入憑證D、資本憑證72題B、法律憑證（1頁）73、二級(jí)市場(chǎng)的組織形態(tài)有兩種，一種是交易所，證券的買主和賣主或是其代理人在交易所的一個(gè)中心地點(diǎn)見面并進(jìn)行交易，

28、另一種交易形式是（     ）.A、場(chǎng)外交易市場(chǎng)   B、有形市場(chǎng)C、第三市場(chǎng)      D、第四市場(chǎng)73題答案是A、場(chǎng)外交易市場(chǎng) （7頁）74、中國(guó)人自己創(chuàng)辦的第一家證券交易所是1918年夏天成立的（     ）.A、上海證券交易所      B、上海眾業(yè)公所C、上海華商證券交易所  D、北平證券交易所74題答案D、北平證券交易所75、

29、我國(guó)公司法規(guī)定，股東大會(huì)一年或者半年召開（     ）次年會(huì)。A、1   B、2C、4   D、沒有規(guī)定75題答案是A、1 （22頁）76、證券必須同時(shí)具有的兩個(gè)最基本特征是（     ）.A、法律特征與經(jīng)濟(jì)特征B、法律特征與書面特征C、經(jīng)濟(jì)特征與書面特征D、經(jīng)濟(jì)特征與權(quán)益特征76題答案B、法律特征與書面特征（1頁）77、在下列幾種基金中，一般（     ）的年管理費(fèi)率最低。A、債券基金B(yǎng)、貨幣基金C、股票

30、基金D、認(rèn)股權(quán)證基金77題答案B、貨幣基金 （128頁）78、一個(gè)基金是否有效益主要是看（     ）是否偏高。A、管理費(fèi)B、托管費(fèi)C、運(yùn)作費(fèi)D、宣傳費(fèi) 78題答案C、運(yùn)作費(fèi)79、國(guó)際上，基金起源于19世紀(jì)60年代的(   )A、美國(guó)B、英國(guó)C、日本D、法國(guó) 79題答案B、英國(guó)（67頁）80、按投資市場(chǎng)分類。按照投資市場(chǎng)的不同，股票型基金可分為（     ）基金三大類。A、被動(dòng)型、主動(dòng)型、平衡型B、指數(shù)型、保本型、創(chuàng)新型C、國(guó)內(nèi)股票型、國(guó)外股票型、全球股票型 80題

31、答案C、國(guó)內(nèi)股票型、國(guó)外股票型、全球股票型（81頁）81、我國(guó)基金的會(huì)計(jì)年度為公歷（    ）。基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位。A、每年的1月1日-次年的1月1日B、每年的1月1日-12月30日C、每年的1月1日-12月31日 81題答案C、每年的1月1日-12月31日（129頁）82、基金費(fèi)用的核算。包括計(jì)提基金管理費(fèi)、托管費(fèi)、預(yù)提費(fèi)用、攤銷費(fèi)用、交易費(fèi)用等。這些費(fèi)用一般也按（   ）計(jì)提。A、年B、月C、日 82題答案：C、日（130頁）83、從2008年4月24日起，基金買賣股票按照（0.1%）的稅率征收印花稅。A、0.1%B、0.3%C、0.2% 83題答案A、0.1%（133頁）94、中國(guó)證監(jiān)會(huì)（