1、特許財富管理師（cwm）今年8月初，一個來自美國的金融職業資格認證一 許財富管理師（cwm）首批學 員畢業。這批主要從銀行、投資顧問公司和保險公司三大行業來的學員獲得cwm后將有資 格以獨立理財顧問的身份，為客戶的財務問題岀謀劃策。特許財富管理師被認為是美國木土 三大理財規劃管理師z-o特許財富管理師（cwm）冇別于先期進入中國的理財規劃師 （cfp）,它們z間釆収的是不同的定位，在市場的推行上不會發生什么矛盾或者沖突。特 許財富管理師主要是通過掌握與個人理財相關的各種不同的金融產品的特點和科學的理財 方法，特許財富管理師為個人提供全方位的理財建議，根據客戶的財產規模、收益目標、風 險承受能力

2、制定一套理財方案，根據金融市場的變化適時作出調整。目前在美國已有兩力名 金融人士獲得此證書，他們主要分布在銀行、保險、基金、證券、會計、獨立理財顧問等行 業。特許財富管理師（cwm）認證創 證書名稱：chartered weal th manager,中文翻譯為特許財富管理 師，簡稱cwm。主辦機構：cwm證書由美國金融管理學會（amci'ican academy of financial management,簡稱aafm）推出。該學會成立于1995年，專業 從事投資規劃、資產管理、財務管理、理財規劃方面的培訓和認證。aafm 是美國最受歡迎的金融從業人員資質認證機構，廿前在全球75

3、個國家和地 區擁有5萬余名會員。證書效用：cwm證書在銀行界具冇相當大的權威性。一項調查顯示，在 美國銀行從業人員中,cwm證書持有者的比例最高。此外,cwm與cfp的知 識體系是互通的，cwm證書持有者補修規定課程后，可申請cfp證書。報考條件：大學本科畢業，在金融及相關領域工作滿2年者；具有大 專學歷，在金融及相關領域工作滿5年者。此外，以上兩類人員還必須具 備較強的英語聽、說、讀、寫能力。考試內容：cwm認證考試分案例答辯和閉卷考試兩部分。案例答辯主要 考核考生解決財富管理過程中實際問題的能力和與客戶直接溝通的能力。 閉卷考試包括財富管理基礎、財富管理實務兩部分，共25道題目，全為多 項

4、選擇題，中英文對照，考核考生對財富管理專業知識的掌握程度及計算 能力。創 1 考試介紹cwm (chartered wealth manager),特許財富管理師，是由美國金融 管理學會(aafm, amer i can academy of financial management)推出。aafm 成立于1995年，是美國比較受歡迎的金融從業人員資格認證機構，cwm已 經獲得了全球100多個國家及800多所大學、美國證券交易商協會、美國 政府勞工部一級皇家學會聯盟等國際知名組織的認可。cwm比較注重營銷實用技能、信息交流和實務，因此更加大眾化一些。 cwm證書在銀行界具有相當大的權威性。調查

5、顯示，在美國銀行從業人員屮， cwm證書持有者的比例最高。cwm與cfp的知識體系是互通的，cwm證書持 有者補修規定課程后，可屮請cfp證書。報名條件：目前aafm的理財證書分為三個等級(rfs,、cwm及mpb),目前進入國 內的為初級rfs和中級cwm證書，高級證書mpb還未引進國內；初級證書 rfs (registered financial specialist):大學本科畢業生或在校生；大學專科學歷、1年以上工作經驗；其他有 意進入金融領域從事財富管理顧問工作的人士；中級證書 cwm (chartered wealth manager):大學本科畢業，3年以上相關領域工作經驗；大學

6、專科學歷、5年以上 相關領域工作經驗報名吋間：特許財富管理師在課程開始時即須報名考試。考試時間考試一般安排在課程結束后一周內進行。考試科口module 1: global wealth management markets 全球財富管理市場 觀察財富管理市場趨勢，了解財富管理方針及多樣化的各式產品，并 利用統計做岀最合適的投資策略。module 2： the wealth management industry 財富管理產業了解市場的運作，評斷公司價值、私人股票、風險資本及其它的財務 金融架構，考慮客戶的關鍵特性和產品價格及分布所影響的購買行為。module 3： wealth managem

7、ent players 財富管理角色針對財富管理產業做一系列的討論，如影響財務顧問和銀行的責任與 任務，及如何建立個體的運作模式。module 4： consultative selling 銷售咨詢獲得財富管理委托人的超值服務概念。主題涵蓋個人財富管理多方的 觀點，包含分析技巧、風險承受度、適當的資產配置策略、資產規劃，學 習如何提供解決方案，協助顧客做決定。module 5： interpersonal skills 人際溝通技巧從模塊四延仲以建立銷售過程，指導在銷售時應如何開場、對準顧客 呈現產品或服務和溝通技巧。module 6: asset management & risk

8、 managementmodule 7: case studies and skill training考試題型考試為閉卷筆試，內容包描60道客觀選擇題和3-5道主觀案例分析題, 分別占比70%, 30%,考題為中文。2. common warehouse metamodel （常規數據倉庫元數據模型）cwm元模型包括大量的子元模型（sub-metamodel）,這些子元模型描 述了建立數據倉庫和商業智能的齊個主要部分的通用數據倉庫元數據。主要包括：1）、數據資源：包括各個元模型，描述了面向對象數據、關系數據庫、 記錄、多維和xml等數據。2）、數據分析：包括描述數據轉換、olap、數據挖掘、信息展現、商 業術語等的元模型。3）、數據倉庫管理：這包括數據倉庫過程以及數據倉庫操作結果的元 模型。cwm元模型設計的目的