1、2021年10月22日星期五 江蘇省農村信用社國際結算系統江蘇省農村信用社國際結算系統 7*24小時服務支持最新版本5.05SmartStream Trade Finance 5.05國內主要案例支持集中和分散處理混合模式支持集中和分散處理混合模式支持全國大集中模式的單證中心支持全國大集中模式的單證中心全國集中處理的單證中心全國集中處理的單證中心網銀企業客戶服務網銀企業客戶服務支持集團內支持集團內3家銀行（多實體）家銀行（多實體）支持國內支持國內15家分行及母公司亞太分行家分行及母公司亞太分行集中處理的押匯中心集中處理的押匯中心全國集中處理的國際業務系統全國集中處理的國際業務系統網上銀企單證通

2、服務網上銀企單證通服務國內主要案例2021年10月22日星期五總體業務架構清算架構業務功能管理方便、維護便利業務架構2021年10月22日星期五全面的業務覆蓋業務功能國際結算業務貿易融資外幣同業清算進口信用證進口押匯出口押匯打包貸款保理融資頭寸提示頭寸管理賬戶行對賬頭寸預報出口信用證進口代收出口托收進口保函保函通知匯出匯款匯入匯款進口保理出口保理福費廷即期、遠期結售匯代理業務跨境貿易人民幣結算報文清分. . .清算架構總體業務架構管理方便、維護便利業務功能清算架構單層模式： 國結系統完成國際結算業務和外幣同業清算業務處理；核心系統完成對客戶的本外幣存貸款賬戶管理和會計核算總分行模式： 法人內部

3、本外幣清算通過清算中心；外幣同業清算賬戶開立在總行國際業務部；外幣同業清算通過總行國際業務部單證中心模式： 外幣同業清算賬戶開立在總行國際業務部；外幣同業清算通過總行國際業務部；以收單行作為記賬機構，單證中心作為業務代辦機構清算架構法人行一般模式：法人行一般模式：營業部和國際部使用同一機構號，外幣客戶賬戶、本幣資金清算賬戶、外幣資金清算賬戶(同業)、外幣內部賬戶、外幣收益賬戶開立在此機構下。從職能上國結系統完成相關國際結算和外幣同業清算業務處理；核心系統完成對客戶的本外幣存貸款賬戶管理和會計核算。法人內部本外幣清算通過清算中心；法人內部本外幣清算通過清算中心； 清算架構總分行模式：總分行模式：

4、總行國際部是法人行總行的國際業務管理部門，負責轄內國際業務的業務管理，同時它是一個業務操作機構，可直接辦理國際結算業務。 從核心角度看，總行國際部是一個普通的營業機構，使用核心系統統一分配的機構號（如與營業部使用同一機構號，也就是帳務放在營業部），在清算層級上與其它營業機構相同，可開立本外幣客戶賬戶、外幣內部賬戶、外幣收益賬戶，通過國結系統辦理國際結算業務，通過核心系統完成對客戶的本外幣存貸款賬戶管理和會計核算。其它營業機構若需直接辦理國際結算業務，需在國結系統進行參數設置，設置為總行國際業務部的下級機構（也即所謂的分行，機構號與核心機構相同），可直接通過國結系統辦理國際結算業務，同時可通過核

5、心系統完成對客戶的本外幣存貸款賬戶管理和會計核算。分行與總行的區別在于外幣資金清算賬戶（同業）開立在總行國際部，由總行國際部承擔外幣同業清算業務處理，其上下級關系由國結系統維護。分行與總行之間資金清算通過本外幣一體化清算中心進行；分行與海外同業之間資金清算先通過本外幣一體化清算中心清算到總行國結際部，再由總行進行同業清算。法人內部本外幣清算通過清算中心；外幣同業清算通過總行國際業務部； 清算架構單證中心模式單證中心模式：單證中心是國際業務的單證處理中心，它是一個代辦機構，自身無賬戶無業務，外幣客戶賬戶、外幣內部賬戶、外幣收益賬戶均開立在收單行。外幣資金清算賬戶（同業）開立在總行國際業務部。收單

6、行國際結算業務通過影像系統將業務（單據）信息發往單證中心，經單證中心業務人員審核后，進行代收單行業務（帳務）處理，資金清算路徑為收單行總行國際業務部。單證中心可獨立存在（需核心分配機構號），也可與總行國際業務部使用同一機構號。法人內部本外幣清算通過清算中心；外幣同業清算通過總行法人內部本外幣清算通過清算中心；外幣同業清算通過總行國際業務部；國際業務部； 業務功能業務總體架構管理方便、維護便利清算架構業務功能國內信用證：國內信用證買方、賣方全流程業務處理對私匯款：私人匯款業務（swift、報單）跨境貿易人民幣結算業務：通過人民幣進行結算的進出口貿易結算業務。通過前置與人民銀行大額系統連接資金頭寸

7、控制：頭寸信息預報；頭寸限額控制；海外賬戶行選擇控制即期、遠期結售匯業務：業務項下的即期結售匯，與代理行進行的（或本行自行的）遠期結售匯業務代理業務：進口信用證、保函、遠期結售匯等業務的代理業務業務功能 信貸全流程電子化：擔保類業務；融資類業務；遠期結售匯業務與信貸系統審批流程的電子化結合 swift報文：swift報文通過各法人聯社的swift alliance 終端自動收發；swift報文在業務中自動生成；收到報文時系統自動清分；940/950同業對賬；103與202自動（手工）匹配 收支申報全接口：收支申報全接口控制，自動發送申報，自動收取錯誤信息；申報信息的調整，補錄 中英文支持、多實

8、體、統計查詢、報表登記簿：柜員可選擇中文、英文界面；系統支持不同法人不同業務處理模式；方便的統計查詢、報表登記簿功能 買方信用證全流程業務處理 賣方信用證全流程業務處理 通過系統內法人間人民幣清算實現人民幣支付 授信審批流程與進口信用證流程保持一致 人民幣融資、押匯通過信貸系統完成，并在國結系統內進行標記國內信用證Swift報文 報文發送： 業務辦理過程中，通過發送SWIFT報文向境外銀行或外幣清算中心通知業務處理情況。ACK的管理：自動分配到產生原始SWIFT報文的對應業務記錄 報文接收、報文清分： 收到業務報文后自動注冊交易，通過21場次、59場次自動關聯系統內業務。也可通過業務調度把報文

9、和業務進行關聯 報文940/950對賬： SWIFT接收到MT940、MT950對賬報文后，與系統內收付匯頭寸賬務記錄關聯匹配，完成對賬，若匹配不成功則提供手工勾賬功能。手工勾賬后仍無法匹配的部分，將參加下次對賬 信貸全接口信貸全接口審批信息：審批信息：信貸系統接收到電子申請的業務意見后，對業務進行授信審批、保證金止付等操作，在完成信貸系統的全部審批流程后向國結系統發送業務項下信貸審批結果信息。打包貸款接口打包貸款接口信貸系統內完成信貸審批，并通過核心系統建立合約后向核心系統記賬、放款，同時以實時接口方式向國結系統反饋打包貸款信息，國結系統接收信貸系統發送的信息后在對應的信用證業務中添加已發放

10、打包貸款標記。額度恢復接口額度恢復接口額度恢復由國結系統發起，以實時接口方式向信貸系統發送額度恢復信息，信貸系統依據接口信息恢復額度。業務信息批量接口業務信息批量接口國結系統日終批量向信貸系統更新業務信息。頭寸設置與管理大小額界限由各法人行自行維護，每個業務經辦機構項下各幣別的小額付匯額度及默認賬戶行由國結業務部資金清算管理崗控制付匯業務系統自動判斷限額，資金清算管理崗通過清算交易,為該筆付匯業務調整賬戶行、調整匯路并生成最終付匯報文完成付匯業務頭寸設置與管理頭寸的設置與管理分為頭寸的設置與管理分為以下兩方面：以下兩方面：頭寸設置： 資金管理每天對各幣別小額付匯額度、賬戶行額度參數、各幣別付匯總額進行設置；頭寸管理： 資金管理需每天對由經辦提交的頭寸預報進行審批；外匯金宏管理方便、維護便利業務總體架構清算架構業務功能公共管理架構可便利的調整柜員權限控制授權控制業務模板費用靈活配置條款庫配置文本庫配置交易模板自