1、承兌匯票墊款一、定義1、核心銀行系統(tǒng)承兌匯票墊款業(yè)務(wù)，是指銀行承兌匯票到期日， 出票人不能按期足額支付應(yīng)付票據(jù)款項，由我行代為墊付款項時，在 核心銀行系統(tǒng)中進(jìn)行的墊款業(yè)務(wù)處理。2、核心銀行系統(tǒng)承兌匯票墊款處理分為自動和手工兩種方式。自動墊款指創(chuàng)建銀行承兌匯票或有賬戶時， 到期收款方式選擇 “自 動”情況下，銀行承兌匯票到期日營業(yè)開始前，核心銀行系統(tǒng)通過批 量方式自動完成到期收款處理，對于出票人結(jié)算賬戶可用余額不足以 支付票據(jù)金額與對應(yīng)保證金金額差額部分，系統(tǒng)自動進(jìn)行承兌匯票墊 款處理。手工方式是指創(chuàng)建銀行承兌匯票或有賬戶時，到期收款方式選擇 “手工”情況下，以及承兌匯票到期日自動到期收款處理不

2、成功時， 營業(yè)部門根據(jù)系統(tǒng)提供“銀行承兌匯票到期收款預(yù)處理清單”和“銀 行承兌匯票到期批量處理清單” 列明的不成功交易明細(xì)， 查實原因后， 若出票人結(jié)算賬戶可用余額不足以支付票據(jù)金額與保證金差額部分確 需墊款的，營業(yè)部門需將對應(yīng)保證金和出票人結(jié)算賬戶可用余額全額扣收后，填寫“承兌匯票墊款通知書”（格式見附件）交相關(guān)部門進(jìn)行墊款處理二、核心銀行系統(tǒng)承兌匯票墊款業(yè)務(wù)處理1、承兌匯票手工墊款放款流程示意圖握行甌兌匯票到期收款14 1*L創(chuàng)建墊款臺同+*47r創(chuàng)建墊就賬尸1F7F執(zhí)行EGL放款交昂柜絕系統(tǒng)完成B0L蔵義V+Jf打印放款憑證4-儀1F或有賬戶貸記P+J,f歸檔及交付手換文件2、承兌匯票手

3、工墊款放款相關(guān)操作流程*通過“ 62000 開戶提示”交易，選擇“ CON ：建立合同”，再 輸入墊款客戶號，根據(jù)承兌匯票墊款通知書正確選擇墊款的產(chǎn)品類型 “1025 銀行承 兌匯票墊款”，產(chǎn)品子類類型“ 0001 “，返回” 62935 合同創(chuàng)建”交 易建立墊款合同。*建立墊款合同后通過“62000開戶提示”引導(dǎo)交易，選擇“LON : 建立貸款帳戶”，輸入合同號，產(chǎn)品類型選擇“ 1025 銀行承兌匯票墊 款”，產(chǎn)品子類選擇“ 0001 “，返回 012000 貸款創(chuàng)建明細(xì)交易中交 易系統(tǒng)選擇“ CT” 交易索引輸入對應(yīng)對應(yīng) CTA 帳戶的全帳號（不足 17 位前面補(bǔ)零），輸入墊款日期和墊款本

4、金，開立墊款帳戶。*通過“ 011057 放款到 BGL 帳戶” 交易，將墊款放款入銀行承兌 匯票應(yīng)解付款 BGL 帳戶（交易畫面和詳細(xì)操作步驟見貸款部分）*發(fā)放墊款后，執(zhí)行 41030 或有帳戶貸記交易，將或有帳戶結(jié)轉(zhuǎn) 為零。該交易同時改變了票據(jù)和或有帳戶狀態(tài)。三、承兌匯票開立、墊款相關(guān)交易列表墊款專用 BGL: 912221、開立機(jī)構(gòu)領(lǐng)重空： 29150柜員領(lǐng)重空： 29156出售重空： 29160 （出售重空的帳戶與出票人存款帳戶一致）維護(hù)客戶銀承額度并核準(zhǔn)： 62074 （產(chǎn)品大類 3010 ） 創(chuàng)建銀承合同： 62000-62181銀承合同核準(zhǔn) /修改/查詢： 62917-62918-69003創(chuàng)建銀承或有帳戶： 62000-42100銀承或有帳戶核準(zhǔn)： 49050-49000銀承或有帳戶修改： 47050-47100銀承或有帳戶查詢： 40400-49400銀承承兌及出票： 22014-21015-21027-41050 （承兌后進(jìn)行票據(jù)打印，打印完畢后繼續(xù)進(jìn)行手續(xù)