精品文檔興業銀行股份有限公司與 （大宗商品交易市場）交易結算資金第三方存管合作協議甲方（大宗商品交易市場）： 法定代表人： 電話：地址： 乙方（銀行）：興業銀行股份有限公司法定代表人：高建平電話址：福州市湖東路154號中山大廈甲方是依法設立的大宗商品交易市場，指定乙方為交易結算資金第三方存管銀行。為保證用于結算的交易商資金安全、完整，乙方同意按照本協議約定條款在甲方經國家核準的經營范圍內對甲方的交易資金專用賬戶進行監管。雙方經過友好協商，現訂立如下協議：第一章 合作目的和原則第1條 雙方的合作建立在平等、互利、誠信的基礎上，以建立長期的業務合作關系和實現雙方業務的共同發展為目的。第2條 雙方的合作，應以方便交易商的交易結算資金劃轉、規范交易結算資金的管理、保護交易商利益為目的，為交易商提供安全、高效、便捷的服務，促進市場的健康、穩定發展。第3條 甲方選擇乙方作為交易結算資金存管銀行，由乙方向交易商提供交易結算資金轉賬及相關配套金融服務。第4條 雙方的合作遵循乙方不墊付資金和交易結算資金轉賬指令必須由交易商主動發起的原則。第二章 合作的范圍和內容第5條 甲、乙雙方受理交易商開通交易結算資金第三方存管業務的申請，乙方需與其簽訂興業銀行股份有限公司大宗商品交易市場交易結算資金第三方存管服務協議（以下簡稱服務協議），并在雙方系統內簽約成功后生效。系統主要功能包括：簽約、解約、入金、出金、查詢等。交易商只能可通過乙方發起簽約、解約申請，交易商可通過甲方、乙方發起入金、出金及查詢申請。第6條 甲方應明確告知交易商甲、乙雙方的合作關系，并明確提示交易商：如需開辦交易結算資金第三方存管業務，應與乙方簽訂服務協議。第7條 在合法合規的原則下，雙方共享客戶資源，合作開發市場的潛在交易商。對在合作期間，雙方通過對方獲得的客戶資料不得向第三方透露，法律法規另有規定的除外。第三章 清算體系和賬戶結構第8條 甲方交易結算資金清算體系只有一級，即甲方與交易商之間的交易結算資金清算業務。甲、乙雙方通過專線聯接后，所有交易結算資金第三方存管業務相關信息首先通過各自的內部網絡傳送至各自總部計算機系統，再通過總部之間的計算機系統聯接完成各項業務處理，實現一點連接、集中管理、統一清算。甲方必須在乙方開立專用存款賬戶，與乙方建立總對總的業務合作關系。第9條 交易結算資金存管專用賬戶（A）該賬戶指甲方在乙方開立的，集中存管交易商交易結算資金的銀行結算賬戶。該賬戶與甲方在乙方的其他自有資金賬戶嚴格分設，資金渠道嚴格劃分。乙方對該賬戶實行第三方存管，所有在乙方辦理第三方存管業務的交易商用于交易的資金往來必須在該賬戶上結算。乙方按中國人民銀行規定利率計付交易結算資金存管專用賬戶（A）的存款利息。第10條 交易商交易結算資金存管子賬戶（B）該賬戶為交易結算資金存管專用賬戶（A）的二級虛擬子賬戶。由乙方為交易商開立，用于交易商交易結算資金的存管。該賬戶記載交易商交易結算資金每日的入金、出金明細，與交易商的綁定銀行結算賬戶（C）建立入金、出金的一一對應關系。第11條 交易商綁定銀行結算賬戶（C）該賬戶指交易商在乙方全國范圍內任一營業網點開立的銀行結算賬戶。該賬戶與乙方為交易商開立的交易結算資金存管子賬戶（B）建立入金、出金的一一對應。交易商如需調整該賬戶，應當向乙方提出書面申請，乙方同意后予以調整。第12條 交易商市場資金賬戶（D）該市場資金賬戶指甲方在其交易系統中為交易商開立的專門用于交易結算用途的賬戶，甲方通過該賬戶對交易商的交易結算資金進行逐日結算。該賬戶與乙方為交易商開立的交易商交易結算資金存管子賬戶（B）一一對應。第13條 甲方自有資金賬戶（E）該賬戶指甲方在乙方開立的，用于甲方以下資金結算的一般結算賬戶。（1）手續費（包括向交易商收取的交易、交割手續費，以及支付給乙方的各項費用）；（2）利息。乙方向甲方計付交易結算資金存管賬戶（A）內的資金所產生的利息。第四章 交易結算資金存管服務的簽約和撤銷第14條 簽約（1）交易商在甲方開戶，甲方為交易商開立市場資金賬戶（D）；（2）交易商在乙方所轄任一網點開立綁定銀行結算賬戶（C）；（3）乙方為銀行結算賬戶（C）與市場資金賬戶（D）辦理綁定手續，并將交易商信息（交易商名稱、證件類型、證件號碼等）發送甲方；甲方負責審核甲方系統中市場資金賬戶（D）的交易商信息與乙方傳送的交易商信息是否相符；（4）乙方建立綁定銀行結算賬戶（C）和交易結算資金存管賬戶（A）之間的轉賬關系；（5）乙方建立交易結算資金存管子賬戶（B）和綁定銀行結算賬戶（C）之間的一一對應關系；（6）乙方建立交易結算資金存管子賬戶（B）和市場資金賬戶（D）之間的一一對應關系。（7）只允許從乙方發起為交易商辦理銀行賬戶的綁定手續，不允許從甲方發起為交易商辦理銀行賬戶的綁定手續。第15條 撤銷交易商只能在乙方網點辦理交易結算資金存管關系的撤銷手續。交易商需要撤銷交易結算資金存管關系，應當向乙方提交書面撤銷申請。交易商只有將所有合約平倉，并將交易結算資金存管子賬戶（B）中的余額全部劃出后，才可以辦理撤銷。第16條 關于交易結算資金存管服務的其他約定（1）一個交易商的交易結算資金只能選擇唯一一家銀行進行存管。（2）服務協議由乙方印刷，并由乙方與交易商簽訂。第五章 入金和出金（一）入金第17條 入金時，交易商可通過甲方交易系統向乙方發出入金指令，也可以通過乙方銀行柜面、網上銀行或其他渠道發起入金。入金指令內容包括：指令類別（入金）、交易商編碼（資金賬號）、交易商名稱、銀行賬號、開戶行、入金金額。入金指令發出后不得撤銷。乙方系統根據交易商上述入金指令，核對資金賬號、交易商名稱、銀行賬號、開戶行與交易商在乙方銀行系統中登記的信息相符后，以轉賬的形式將資金從交易商綁定銀行結算賬戶（C）劃入甲方交易結算資金存管專用賬戶（A），乙方劃款成功后，系統自動通知甲方更新交易商市場資金賬戶（D）余額。第18條 交易商入金規定1、入金時間為星期一至星期五的89:3001715:00（國家法定節假日除外）。下午1517:00之后甲方交易系統停止接受交易商入金指令。2、入金額度無限制，但交易商綁定銀行結算賬戶（C）余額必須大于入金金額與銀行手續費的總和，否則交易商入金指令為無效指令。（二）出金第19條 出金時，交易商可通過甲方交易系統向乙方發出出金申請指令，也可以通過乙方銀行柜面、電話銀行、網上銀行或其他渠道發起出金申請指令。出金申請指令內容包括：指令類別（出金）、交易商編碼（資金賬號）、交易商名稱、銀行賬號、開戶行、出金金額。出金申請指令發出在甲方審核之前可以后不得撤銷，。在甲方審核后不得撤銷。甲方審核交易商市場資金賬戶（D）余額充足的，甲方根據交易商上述出金申請指令更新交易商市場資金賬戶（D）余額，并將審核后的出金指令發送乙方。乙方根據甲方轉發的上述出金指令，核對資金賬戶、銀行賬號與交易商在乙方銀行系統中登記的信息相符后，以轉賬的形式將資金從甲方交易結算資金存管專用賬戶（A）劃入交易商綁定銀行結算賬戶（C）。甲方在此不可撤銷地的授權，乙方收到并確認交易商出金指令后，可以從甲方交易結算資金存管專用賬戶（A）扣劃相應款項到交易商綁定銀行結算賬戶（C）。第20條 交易商出金規定1、出金時間為星期一至星期五的9:001517:00（國家法定節假日除外）。下午1517:0000之后甲方交易系統停止接受交易商出金申請指令。2、出金限額由甲方設定，并告知交易商。（三）說明第21條 關于對交易商入金和出金事項的約定1、甲方應采用必要措施做好交易商在甲方交易系統中輸入的綁定銀行結算賬戶（C）密碼的保密工作，否則造成的后果由甲方承擔。2、交易結算資金轉賬的時間受甲乙雙方規定的出入金時間和甲方系統在乙方系統中簽到時間的雙重約束，即在甲方規定的出入金時間內且甲方系統在乙方系統成功簽到之后、簽退之前。23、甲方負責維護交易系統信息，保證信息真實、準確和完整。乙方不負責監管交易商和甲方之間的交易結算過程和交易結果本身，在此方面僅按與乙方連接的甲方系統的指令行事。如甲方和交易商之間對交易或其它任何事項有異議，由雙方自行解決，與乙方無關。34、乙方根據交易商通過甲方系統發起的出入金指令中提供的數據履行核對義務，視為乙方已善盡出入金業務項下的職責，對于出入金指令中提供的數據有誤而造成的后果不承擔任何責任。第22條 甲方可從交易結算資金存管賬戶（A）劃付下列用途的資金：1、應支付的貨款、轉讓收入和賬面價差；2、手續費（含交易手續費和交收手續費等）；3、賬戶利息；4、違約金；5、其他應由交易商支付的資金。第六章 日終對賬第23條 對賬文件傳遞（1）當日收盤后，乙方應當在當日下午176:310之前將當日所有交易商交易結算資金存管子賬戶（B）的出入金流水生成對賬文件發送給甲方，由甲方進行對賬。（2）當日完成日終結算后，甲方應當在當日下午176:530之前將日終對賬文件發送給乙方，由乙方進行日終對賬。第24條 余額核對在交易商交易結算資金存管子賬戶（B）上日余額的基礎上，乙方根據當日出入金記錄以及甲方日終文件中提供的交易變動軋差計算出交易商交易結算資金存管子賬戶（B）當日的日終余額，并與甲方日終文件中提供的市場資金賬戶（D）的日終余額進行核對。第25條 總分核對乙方將甲方交易結算資金存管專用賬戶（A）下所有交易商交易結算資金存管子賬戶（B）的余額相加，計算出交易結算資金存管專用賬戶（A）的日終理論賬面余額，并與交易結算資金存管專用賬戶（A）截至當日下午175:00的實際賬面余額進行核對。，并計算銀行當日資金頭寸（計算公式為：當日資金頭寸實際賬面余額理論賬面余額未劃出的累計手續費余額未劃出的累計利息余額）。第26條 數據差錯如數據有差錯，甲方和乙方應互相配合查明原因，如當日下午187：00仍不能查明原因，則對賬數據以乙方數據為準，確保當日完成清算，次日核對查實后再作相應調整。第七章 資金頭寸調撥第27條 根據交易結算資金存管專用賬戶（A）當日總分核對的結果，甲方將通過網上銀行進行資金頭寸的調撥。第28條 若銀行資金頭寸=0，則無須頭寸調撥；第29條 若銀行資金頭寸0，甲方應當從在乙方開立的交易結算資金存管專用賬戶（A）向甲方在其他銀行開立的交易結算資金存管專用賬戶（A）調撥相同金額的頭寸。甲方須事先將在其他銀行的開立的交易結算資金存管專用賬戶（A）報備乙方。第30條 若銀行資金頭寸0，甲方應當從在其他銀行開立的交易結算資金存管專用賬戶向甲方在乙方開立的交易結算資金存管專用賬戶（A）調撥相同金額的頭寸。第31條 甲方應當確保在當日下午17:00之前發出頭寸調撥指令。第32條 若日終結算后第二個工作日上午9:00之前未能收到應有的頭寸劃撥，乙方有權拒絕交易結算資金存管專用賬戶（A）對外資金劃付的要求，直至資金頭寸調撥按約定完成為止。當日對賬數據有差錯，且下午17:00仍未能查明原因并改正，無法準確計算當日資金頭寸的，暫不調撥資金頭寸，待核對、查實并計算準確后再行調撥。第八章 雙方的權利與義務第33條 甲方的權利與義務1、甲方負責甲方接口程序的開發與維護工作，并保持與乙方系統的正常連接，并承擔甲方端所需的各項投入。2、甲方確保交易商市場資金賬戶（D）余額的重要信息（包括交易商名稱、證件類型、證件號碼等）的真實性、正確性、完整性。3、甲方負責受理交易商通過甲方渠道發起的業務請求。4、甲方負責通過甲方渠道發起的交易商交易結算資金劃款指令的有效性和各渠道發起的交易商市場資金賬戶的密碼校驗。5、甲方負責采取必要的措施做好從甲方渠道發起業務請求需輸入的銀行結算賬戶密碼的安全保密工作，防止泄密。6、交易商出金時，其可出金金額、單筆出金最高限額、每日累計出金最高限額及每日累計可出金次數等由甲方在其交易系統中控制。7、甲方確保交易結算資金存管專用賬戶（A）上有足夠的資金進行日終清算。8、甲方負責審核乙方提交的簽約的交易商信息。第34條 乙方的權利與義務1、乙方負責乙方端接口程序的開發與維護工作，并保持與甲方系統的正常連接，并承擔乙方端所需的各項投入。2、乙方負責受理交易商綁定銀行結算賬戶（C）與甲方交易結算資金存管專用賬戶（A）之間的轉賬關系的建立（含撤銷），資金劃轉及信息查詢等業務，具體內容以乙方與交易商的約定為準。3、乙方確保交易商綁定銀行結算賬戶（C）重要信息（包括交易商名稱、證件類型、證件號碼等）的真實性、正確性、完整性。4、乙方負責受理交易商通過乙方渠道發起的業務請求。第35條 甲、乙雙方應當各自根據業務流程制定相應的管理制度，并做好各自員工的培訓工作，以保證業務操作的規范。第36條 甲、乙雙方針對本服務所制定的宣傳計劃和宣傳資料，應經對方審核同意。第37條 甲、乙雙方應當通過設立咨詢電話、指定專業人員等方式，負責解答交易商使用本服務時所出現的問題。第九章 雙方的責任條款第38條 為確保甲、乙雙方及時清算資金，甲方必須確保交易結算資金存管專用賬戶（A）內有足夠的資金進行當日清算。如甲方交易結算資金存管專用賬戶（A）中余額不足，乙方將在系統中拒絕交易商的劃款指令，由此引起的一切后果由甲方負責向交易商解釋和賠償，乙方不承擔任何責任。第39條 未經乙方同意，甲方不得將交易結算資金存管專用賬戶（A）內的資金以任何形式劃出、提供抵押或者質押，否則乙方有權拒絕支付資金，并有權因此解除監管責任。？第40條 甲方交易結算資金存管專用賬戶（A）不得購買支付憑證，但允許開通網上銀行支付功能。乙方有權對甲方通過網上銀行發起的從交易結算資金存管專用賬戶（A）劃出資金的指令進行審核，審核內容包括收款人、收款賬號、轉賬金額等。第41條 交易結算數據以甲方交易系統記錄為準，乙方不予干預。若交易商對其交易結算資金清算明細和余額有異議，應當由甲方負責查詢并核實，甲方負責將核實結果通知交易商。第42條 交易結算資金存取以乙方數據為準。交易商如有異議，由甲方、乙方負責查明原因，如有差錯，由甲方、乙方按雙方約定進行調賬處理。第43條 由于甲、乙雙方系統故障導致交易商交易結算資金轉賬未能成功，雙方應當告知交易商通過乙方其他資金匯劃渠道進行交易結算資金劃轉。第十章 系統聯接第44條 甲、乙雙方應當遵守雙方制訂的系統接口規范，嚴守保密協議，分別開發各自的接口程序，并配置所需的硬件設備，承擔各自的費用。甲、乙雙方系統連接的主通信線路費用由乙方承擔，備用通信線路費用由甲方承擔。雙方配置所需硬件設備費用由雙方各自承擔。第45條 甲、乙雙方系統聯網后，雙方之間的數據通訊經過數據加密后傳輸，雙方通過系統交換的帶有數字簽名的電子指令具有不可否認性和不可篡改性，雙方系統據此產生的紙質憑證（或相關報表）和現行的資金結算憑證（或相關報表）具有同等效力。第46條 甲方或者乙方在對其系統進行優化或者升級時，如果對對方系統接口及數據會造成影響，應當提前20個工作日與對方協商，妥善處理。第47條 甲、乙雙方應緊密配合，保障數據傳輸順暢、安全，防止數據傳輸差錯、遺漏、滯后。系統運行中出現問題，雙方應明確各自責任，并指定人員盡快解決問題。第48條 甲、乙雙方應建立數據備份、障礙排除、災難還原、風險應急系統，保證業務的正常運行，切實保障交易商資金的安全和完整。第十一章 保密義務第49條 甲、乙雙方對于與對方有關的商業秘密、技術秘密、新產品（或系統）設計方案、重大經營決策以及交易商交易結算資金等保密信息均應當妥善保管，在協議期間及協議終止后均不得向第三方披露或者公開，亦不得將上述商業秘密、技術秘密用于本協議之外的任何其他用途；不得泄密；未經對方同意，不得在合作范圍之外使用，不得向第三方提供，法律法規另有規定或者甲、乙雙方另有約定的除外。第50條 甲方、乙方應建立交易商信息存儲、使用的安全管理制度，防范數據泄漏風險。甲方、乙方對交易商的銀行結算賬戶（C）信息（包括：交易商名稱、證件號碼、銀行賬號、銀行卡號、憑證號碼、銀行卡密碼、賬戶余額等）、開戶資料、委托事項、交易記錄、轉賬信息等資料嚴格保密，除非法律、法規、監管機構另有規定或者交易商指示，不得向第三方透露。甲方、乙方承擔因擅自透露交易商資料給交易商造成的直接損失。第51條 交易結算資金第三方存管業務系統運行過程中有關業務原始資料、交易數據、賬戶信息、對賬數據和會計憑證由雙方分別保存，保存期限及方式不得低于金融行業規定的最低標準。上述資料及雙方相互提供的有關文件和數據均屬于保密信息，未經對方書面許可，均不得對外提供，法律法規或相關監管規章另有規定的除外。第十二章 違約責任第52條 甲、乙雙方在履行本協議的過程中，如有任何其他違反本協議條款的行為，守約方有權要求違約方承擔違約責任，并賠償損失。第53條 甲、乙任何一方違反保密義務，應當賠償對方相關損失。第54條 因戰爭、自然災害等不可抗力以及非因當事人過錯的系統故障、設備故障、通訊故障、停電等突發事故，致使一方或者甲、乙雙方無法履行本協議所約定義務的，不承擔違約責任。第55條 甲、乙雙方與交易商簽訂的所有書面文件均不得與本協議沖突。乙方因乙方與交易商的有關約定違反本協議而產生的責任，由乙方承擔。甲方因甲方與交易商的有關約定違反本協議而產生的責任，由甲方承擔。第十三章 附則第56條 本協議自甲、乙雙方蓋章并經雙方法定代表人或授權代理人簽字后生效。第57條 本協議生效后，甲、乙雙方不得因單位名稱的變更，或者法定代表人或授權代理人等事項的變動而不履行協議所規定的內容。第58條 本協議自簽訂之日起生效，有效期三年。協議有效期滿前30日雙方均沒有提出異議的，協議自動延期三年，且無續約次數限制。如有異議，須經雙方協商同意后另行簽署。第59條 本協議簽署后，若有關法律法規、監管規定、交易服務商等的有關規則出現修訂，本協議的相關內容及條款按新修訂的法律法規、規章及有關規則辦理。但