公司整體指標(biāo)（表一 ） 一、經(jīng)營業(yè)績指標(biāo)： 壽險 權(quán)數(shù) 產(chǎn)險 權(quán)數(shù) 分值評定法 審閱管理層 集團(tuán) 總公司 分支公司 償付能力 （ _ %） 長期險保費收入增長率 N/A 基準(zhǔn)法 短期險自留保費增長率 自留保費增長率 基準(zhǔn)法 險種組合變化率 N/A 基準(zhǔn)法 N/A 自留保費規(guī)模率 基準(zhǔn)法 N/A 保費規(guī)模率 基準(zhǔn)法 實際償付能力額度變化率 實際償付能力額度變化率 基準(zhǔn)法 N/A 兩年綜合成本率 基準(zhǔn)法 短期險兩年賠付率 N/A 基準(zhǔn)法 N/A 資金運用收益率 基準(zhǔn)法 投資收益充足率 N/A 基準(zhǔn)法 盈余緩解率 N/A 基準(zhǔn)法 資產(chǎn)組合變化率 N/A 基準(zhǔn)法 融資風(fēng)險率 融資風(fēng)險率 基準(zhǔn)法 N/A 應(yīng)收保費率 基準(zhǔn)法 資產(chǎn)負(fù)債率 資產(chǎn)負(fù)債率 基準(zhǔn)法 資產(chǎn)認(rèn)可率 資產(chǎn)認(rèn)可率 基準(zhǔn)法 退保率 N/A 基準(zhǔn)法 小計 100% 小計 100% 盈利能力利潤貢獻(xiàn)率（產(chǎn)品） 利潤貢獻(xiàn)率（產(chǎn)品） 插值法 利潤貢獻(xiàn)率（渠道） 利潤貢獻(xiàn)率（渠道） 插值法 壽險 權(quán)數(shù) 產(chǎn)險 權(quán)數(shù) 分值評定法 審閱管理層 集團(tuán) 總公司 分支公司 （ _%） 利潤貢獻(xiàn)率（實體） 利潤貢獻(xiàn)率（實體） 插值法 利潤增長率 利潤增長率 插值法 投資報酬率 投資報酬率 基準(zhǔn)法 投資資金貢獻(xiàn)率 投資資金貢獻(xiàn)率 基準(zhǔn)法 小計 100% 小計 100% 發(fā)展能力（ _%） 保費收入增長率 保費收入增長率 基準(zhǔn)法 月人均標(biāo)準(zhǔn)保費 月人均保費收入 基準(zhǔn)法 月人均標(biāo)準(zhǔn)保費增長率 月人均保費增長率 基準(zhǔn)法 市場占有率 市場占有率 基準(zhǔn)法 市場占有增長率 市場占有增長率 基準(zhǔn)法 新保業(yè)務(wù)市場占有率 新保業(yè)務(wù)市場占有率 基準(zhǔn)法 新保業(yè)務(wù)市場占有增長數(shù) 新保業(yè)務(wù)市場占有增長率 基準(zhǔn)法 小計 100% 小計 100% 經(jīng)營水平 （ _ %） 未決賠款準(zhǔn)備金充足率 未決賠款準(zhǔn)備金充足率 插值法 責(zé)任準(zhǔn)備金充足率 N/A 插值法 保費收入計劃完成率 保費收入計劃完成率 插值法 利潤計劃完成率（分險種） 利潤計劃完成率（分險種） 插值法 分支機(jī)構(gòu)投資預(yù)算達(dá)成率 分支機(jī)構(gòu)投資預(yù)算達(dá)成率 插值法 N/A 追償收入率 插值法 費用預(yù)算達(dá)成率 費用預(yù)算達(dá)成率 插值法 傭金支出 率 手續(xù)費支出率 插值法 展業(yè)費用支出率 展業(yè)費用支出率 插值法 綜合結(jié)案率 綜合結(jié)案率 基準(zhǔn)法 小計 100% 小計 100% 壽險 權(quán)數(shù) 產(chǎn)險 權(quán)數(shù) 分值評定法 審閱管理層 集團(tuán) 總公司 分支公司 業(yè)務(wù)質(zhì)量 （ _ %） 綜合賠付率 綜合賠付率 基準(zhǔn)法 賠付支出增長率 賠付支出增長率 基準(zhǔn)法 分險種退保率 分險種退保率 基準(zhǔn)法 保單續(xù)簽率 保單續(xù)簽率 基準(zhǔn)法 續(xù)期保費達(dá)成率（按保費） 續(xù)期保費達(dá)成率（按保費） 基準(zhǔn)法 核保通過率 核保通過率 劃等法 保單失效率 N/A 劃等法 小計 100% 小計 100% 資產(chǎn)質(zhì)量（ _%） 資產(chǎn)利潤率 資產(chǎn)利潤率 插值法 資產(chǎn)收益率 資產(chǎn)收益率 插值法 速動比率 速動比率 插值法 N/A 應(yīng)收保費周轉(zhuǎn)率 插值法 N/A 應(yīng)收保費帳齡 基準(zhǔn)法 N/A 保費收現(xiàn)率 插值法 風(fēng)險資產(chǎn)清收率 風(fēng)險資產(chǎn)清收率 基準(zhǔn)法 資金上劃率 資金上劃率 基準(zhǔn)法 小計 100% 小計 100% 二、綜合業(yè)績指標(biāo)： 壽險 權(quán)數(shù) 產(chǎn)險 權(quán)數(shù) 分值評定法 審閱管理層 集團(tuán) 總公司 分支公司 違規(guī)事項 （ _ %） 違規(guī)事項次數(shù) 違規(guī)事項次數(shù) 基準(zhǔn)法 違規(guī)事項嚴(yán)重程度 違規(guī)事項嚴(yán)重程度 基準(zhǔn)法 壽險 權(quán)數(shù) 產(chǎn)險 權(quán)數(shù) 分值評定法 審閱管理層 集團(tuán) 總公司 分支公司 違規(guī)事項罰款總額 違規(guī)事項罰款總額 基準(zhǔn)法 小計 100% 小計 100% 否決事項 （ _ %） 否決事項次數(shù) 否決 事項次數(shù) 基準(zhǔn)法 否決事項嚴(yán)重程度 否決事項嚴(yán)重程度 基準(zhǔn)法 否決事項罰款總額 否決事項罰款總額 基準(zhǔn)法 小計 100% 小計 100% 客戶滿意度 （ _ %） 客戶投訴次數(shù) 客戶投訴次數(shù) 基準(zhǔn)法 客戶服務(wù)問卷調(diào)查滿意率 客戶服務(wù)問卷調(diào)查滿意率 基準(zhǔn)法 客戶褒揚次數(shù) 客戶褒揚次數(shù) 基準(zhǔn)法 小計 100% 小計 100% 員工滿意度 （ _ %） 員工問卷調(diào)查滿意率 員 工問卷調(diào)查滿意率 基準(zhǔn)法 員工培訓(xùn)問卷調(diào)查滿意率 員工培訓(xùn)問卷調(diào)查滿意率 基準(zhǔn)法 小計 100% 小計 100% 公司整體指標(biāo)計算公式（表二 ） 一、經(jīng)營業(yè)績指標(biāo)： 壽險 產(chǎn)險 計算方法 審閱管理層 集團(tuán) 總公司 分支公司 償付能力 （ _ %） 長期險保費收入增長率 N/A （本年長期險保費收入 上年長期險保費收入） /上年長期險保費收入 * 100% 短期險自留保費增長率 自留保費增長率 （本年自留保費 上年自留保費 ） /上年自留保費 * 100% 壽險 產(chǎn)險 計算方法 審閱管理層 集團(tuán) 總公司 分支公司 險種組合變化率 N/A 各類險種保費收入的占比變動的絕對值之和 / 險種類別數(shù) * 100% N/A 自留保費規(guī)模率 自留保費 / （實收資本 + 公積金） * 100% N/A 保費規(guī)模率 （保費收入 + 分保費收入） /（認(rèn)可資產(chǎn) 認(rèn)可負(fù)債） *100% 實際償付能力額度變化率 實際償付能力額度變化率 （本年實際償付能力額度 上年實際償付能力額度） / 上年實際償付能力額度 * 100% N/A 兩 年綜合成本率 兩年費用率 + 兩年賠付率 兩年投資收益率 短期險兩年賠付率 N/A （本年和上年的賠款支出之和 + 本年和上年的分保賠款支出之和 + 本年和上年的未決賠款準(zhǔn)備金提轉(zhuǎn)差之和 本年和上年的追償款收入之和） /（本年和上年的短期險自留保費之和 本年和上年的短期險未到期責(zé)任準(zhǔn)備金提轉(zhuǎn)差之和）* 100% N/A 資金運用收益率 資金運用凈收益 / 本年現(xiàn)金和投資資產(chǎn)平均余額 * 100% 投資收益充足率 N/A 資金運用凈收益 / 有效壽險和長 期健康險業(yè)務(wù)定價要求的投資收益 * 100% 盈余緩解率 N/A （攤回分保費用 分保費用支出） /（認(rèn)可資產(chǎn) 認(rèn)可負(fù)債）*100% 資產(chǎn)組合變化率 N/A 現(xiàn)金和投資資產(chǎn)中各項目凈認(rèn)可價值的占比變動的絕對值之和 / 現(xiàn)金和投資資產(chǎn)的項目種類數(shù) * 100% 融資風(fēng)險率 融資風(fēng)險率 賣出回購證券 /（實收資本 + 公積金） * 100% N/A 應(yīng)收保費率 （應(yīng)收保費 + 應(yīng)收分保費） /（保費收入 + 分保費收入） * 100% 資產(chǎn)負(fù)債率 資產(chǎn)負(fù)債率 認(rèn)可負(fù)債 / 認(rèn)可資產(chǎn) * 100% 資產(chǎn)認(rèn)可率 資產(chǎn)認(rèn)可率 資產(chǎn)凈認(rèn)可價值 / 資產(chǎn)帳面價值 * 100% 壽險 產(chǎn)險 計算方法 審閱管理層 集團(tuán) 總公司 分支公司 退保率 N/A 退保金 / （上年末長期險責(zé)任準(zhǔn)備金 + 本年長期險保費收入） * 100% 小計 小計 盈利能力（ _%） 利潤貢獻(xiàn)率 （產(chǎn)品） 利潤貢獻(xiàn)率 （產(chǎn)品） 營業(yè)利潤 /營業(yè)收入 * 100%（產(chǎn)品） 利潤貢獻(xiàn)率 （渠道） 利潤貢獻(xiàn)率 （渠道） 營業(yè)利潤 /營業(yè)收入 * 100%（渠道） 利潤貢獻(xiàn)率 （實體） 利潤貢獻(xiàn)率 （實體） 營業(yè)利潤 /營業(yè)收入 * 100%（實體） 利潤增長率 利潤增長率 (本期營業(yè)利潤 -上期營業(yè)利潤 )/上期營業(yè)利潤 * 100% 投資報酬率 投資報酬率 營業(yè)利潤 /營運資本 * 100%（分支公司） 投資資金貢獻(xiàn)率 投資資金貢獻(xiàn)率 投資利潤 /投資成本 * 100% 發(fā)展能力（ _%） 小計 保費收入增長率 保費收入增長率 (本期保費收入 -上期保費收入 )/上期保費收入 * 100% 月人均標(biāo)準(zhǔn)保費 月人均標(biāo)準(zhǔn)保費 保費收入 /業(yè)務(wù)員人數(shù) * 100% 月人均標(biāo)準(zhǔn)保費增長率 月人均標(biāo)準(zhǔn)保費增長率 (本期人均標(biāo)準(zhǔn)保費 -上期人均標(biāo)準(zhǔn)保費 )/上期人均標(biāo)準(zhǔn)保費 市場占有率 市場占有率 本公司保費收入額 /本地市場保費收入總額 * 100% 市場占有增長率 市場占有增長率 (本期市場占有率 -上期市場占有率 )/上期市場占有率 * 100% 新保業(yè)務(wù)市場占有率 新保業(yè)務(wù)市場占有率 本公司新增業(yè)務(wù)保費收入 額 / 本地市場新增業(yè)務(wù)保費收入總額 * 100% 新保業(yè)務(wù)市場占有增長數(shù) 新保業(yè)務(wù)市場占有增長率 (本期新保市場占有率 -上期新保市場占有率 )/上期新保市場占有率 * 100% 經(jīng)營質(zhì)量（ _ %） 小計 未決賠款準(zhǔn)備金充足率 未決賠款準(zhǔn)備金充足率 上期準(zhǔn)備金計提數(shù) /本期賠款支出 * 100% 責(zé)任準(zhǔn)備金充足率 N/A 實際責(zé)任準(zhǔn)備金計提數(shù) /理論責(zé)任準(zhǔn)備金 * 100% 保費收入計劃完成率 保費收入計劃完成率 實際保費 /計劃保 費收入 * 100% 壽險 產(chǎn)險 計算方法 審閱管理層 集團(tuán) 總公司 分支公司 利潤計劃完成率（分險種） 利潤計劃完成率（分險種） 實際營業(yè)利潤 /計劃營業(yè)利潤 * 100%（分險種） 分支機(jī)構(gòu)投資預(yù)算達(dá)成率 分支機(jī)構(gòu)投資預(yù)算達(dá)成率 實際投資利潤 /預(yù)算投資利潤 * 100%（分支機(jī)構(gòu)） N/A 追償收入率 追償收入 /理賠支出 * 100% 費用預(yù)算達(dá)成率 費用預(yù)算達(dá)成率 實際費用 /預(yù)算費用 * 100% 傭金支出率 手續(xù)費支出率 傭金 / 手續(xù)費支出總額 /保費收入 * 100%（月度 /季度 /年度） 展業(yè)費用支出率 展業(yè)費用支出率 展業(yè)費用支出總額 /保費收入 * 100%（月度 /季度 /年度） 綜合結(jié)案率 綜合結(jié)案率 結(jié)案的數(shù)量 / 立案的數(shù)量 * 100% 小計 業(yè)務(wù)質(zhì)量（ _ %） 綜合賠付率 綜合賠付率 （本期實際賠付支出 -期初未決賠款準(zhǔn)備金 +期末未決賠款準(zhǔn)備金 +分保賠款支出 -攤回分保賠款） / (期初未到期準(zhǔn)備金+本年保費收入 -期末未到期準(zhǔn)備金 +本年再保險保費收入 -本年再保險費支出 ) * 100% （月度 /季度 /會計年度 ） 賠付支出增長率 賠付支出增長率 (本期賠付支出 -上期賠付支出 ) / 上期賠付支出 * 100%（季度 /年度 ） 分險種退保率 分險種退保率 當(dāng)期（撤）退保保單保險金額 / 期初有效保單總保險金額 * 100%（月度 /季度 /會計年度） 保單續(xù)簽率 保單續(xù)簽率 續(xù)簽的保單件數(shù) /總保單件數(shù) * 100% 續(xù)期保費達(dá)成率（按保費） 續(xù)期保費達(dá)成率（按保費） （前第 14或第 26個月當(dāng)月所售保單在本月實收第一或第二季度保費） / （前第 14或第 26個 月當(dāng)月所售保單的年保費） * 100%（會計年度） 核保通過率 核保通過率 核保通過件數(shù) /投保單件數(shù) * 100% 保單失效率 N/A （失效、退保金額 +減保金額） -（復(fù)效 +增保額） / 年初累計有效保額 * 100%（月度 /季度 /會計年度） 小計 壽險 產(chǎn)險 計算方法 審閱管理層 集團(tuán) 總公司 分支公司 資產(chǎn)質(zhì)量（ _%） 資產(chǎn)利潤率 資產(chǎn)利潤率 營業(yè)利潤 /資產(chǎn)平均余額 * 100% 資產(chǎn)收益率 資產(chǎn)收益率 凈收入 +利息支出 x（ 1-稅率） /平均資產(chǎn)總值 * 100% 速動 比率 速動比率 流動資產(chǎn) /流動負(fù)債 N/A 應(yīng)收保費周轉(zhuǎn)率 保費收入 /應(yīng)收保費平均余額 N/A 應(yīng)收保費帳齡 應(yīng)收保費按 1-30， 30-90， 90-180， 180-360及超過 360天分析或按超過責(zé)任期和責(zé)任期內(nèi)劃分 N/A 保費收現(xiàn)率 1-（應(yīng)收保費 /保費收入） * 100% 風(fēng)險資產(chǎn)清收率 風(fēng)險資產(chǎn)清收率 本期清收風(fēng)險資產(chǎn)額 /風(fēng)險資產(chǎn)總額 * 100% 資金上劃率 資金上劃率 資金上劃額 /保費收入 * 100% 小計 二、綜合業(yè)績指標(biāo)： 壽險 產(chǎn)險 計算方法 審閱管理層 集團(tuán) 總公司 分支公司 違規(guī)事項 （ _ %） 違規(guī)事項次數(shù) 違規(guī)事項次數(shù) 一定期間的公司規(guī)定范圍內(nèi)的違規(guī)事項次數(shù) 違規(guī)事項嚴(yán)重程度 違規(guī)事項嚴(yán)重程度 按照公司規(guī)定的違規(guī)事項嚴(yán)重程度等級和損失金額評定 違規(guī)事項罰款總額 違規(guī)事項罰款總額 按照公司規(guī)定，因違規(guī)事項而被罰款的總金額 小計 小計 否決事項 （ _ %） 否決事項次數(shù) 否決事項次數(shù) 一定期間的公司規(guī)定 范圍內(nèi)的否決事項次數(shù) 否決事項嚴(yán)重程度 否決事項嚴(yán)重程度 按照公司規(guī)定的否決事項嚴(yán)重程度等級和損失金額評定 否決事項罰款總額 否決事項罰款總額 按照公司規(guī)定，因否決事項而被罰款的總金額 小計 小計 客戶滿意度 （ _ %）