理財總經理合同協議?甲方（委托方）：姓名：__________________身份證號碼：__________________地址：__________________聯系電話：__________________乙方（受托方）：公司名稱：__________________統一社會信用代碼：__________________法定代表人：__________________地址：__________________聯系電話：__________________鑒于甲方希望獲得專業的理財服務，乙方具備提供該服務的專業能力和資質，雙方經友好協商，依據《中華人民共和國民法典》及相關法律法規的規定，就甲方委托乙方擔任理財總經理，為其提供理財服務事宜，達成如下協議：一、服務內容及標的物描述（一）理財規劃乙方將根據甲方的財務狀況、收入情況、投資目標、風險承受能力等因素，為甲方量身定制全面的理財規劃方案。該方案將涵蓋現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、風險管理與保險規劃、投資規劃、稅收籌劃、退休養老規劃等各個方面，旨在幫助甲方實現資產的合理配置和長期穩健增值。（二）投資管理1.資產配置乙方將綜合考慮甲方的風險偏好和理財目標，在不同的資產類別之間進行合理配置，包括但不限于股票、債券、基金、銀行理財產品、信托產品、房地產等，以分散投資風險，提高投資組合的整體收益水平。2.投資決策基于對市場動態、行業趨勢和各類投資產品的深入研究與分析，乙方將為甲方做出具體的投資決策，選擇合適的投資標的，并適時進行投資組合的調整和優化。乙方將密切關注投資市場的變化，及時向甲方提供投資建議和市場動態信息，確保甲方的投資決策能夠根據市場情況做出靈活調整。（三）財務咨詢乙方將為甲方提供日常的財務咨詢服務，解答甲方在理財過程中遇到的各種問題，包括但不限于投資產品的選擇、財務規劃的調整、稅務籌劃的優化等。乙方將根據甲方的具體情況，提供專業、客觀、準確的建議和意見，幫助甲方做出明智的財務決策。（四）其他服務乙方還將根據甲方的需求和實際情況，提供其他與理財相關的服務，如財務狀況分析報告、投資績效評估報告、稅務申報協助等，以全面滿足甲方在理財方面的需求。二、雙方權利與義務（一）甲方權利與義務1.權利有權了解乙方為其制定的理財規劃方案、投資決策過程及相關信息。有權要求乙方按照本協議約定提供理財服務，并對乙方的服務質量進行監督和評價。有權根據自身情況和市場變化，對理財規劃方案和投資決策提出合理的調整建議。2.義務向乙方如實提供與理財服務相關的個人財務信息、收入情況、投資目標、風險承受能力等資料，并保證所提供資料的真實性、準確性和完整性。按照本協議約定及時向乙方支付理財服務費用。積極配合乙方的工作，按照乙方的要求提供必要的協助和支持，如簽署相關文件、辦理投資手續等。在理財服務過程中，遵守國家法律法規和相關政策規定，不得從事違法違規的投資活動。（二）乙方權利與義務1.權利有權按照本協議約定收取理財服務費用。根據甲方提供的資料和市場情況，獨立做出理財規劃方案和投資決策，并要求甲方予以配合執行。在法律法規允許的范圍內，根據理財服務的需要，對甲方的資產進行管理和操作。2.義務遵守國家法律法規和相關政策規定，誠實守信，勤勉盡責地為甲方提供理財服務。按照本協議約定的服務內容和標準，為甲方制定合理、科學的理財規劃方案，并確保投資決策的合理性和風險性。定期向甲方提供理財規劃方案的執行情況報告、投資績效評估報告等相關信息，及時告知甲方投資收益情況和市場動態變化。對甲方的個人財務信息和商業秘密予以保密，不得向任何第三方泄露，但法律法規另有規定或經甲方書面同意的除外。在理財服務過程中，如發現甲方提供的資料存在虛假、不準確或不完整的情況，應及時告知甲方，并有權要求甲方補充或更正相關資料。三、服務費用及支付方式（一）服務費用甲方應向乙方支付的理財服務費用包括固定管理費和業績報酬兩部分。1.固定管理費甲方按照本協議約定的資產規模的[X]%向乙方支付固定管理費，作為乙方為甲方提供理財規劃、投資管理、財務咨詢等服務的基本費用。固定管理費每[支付周期]支付一次。2.業績報酬在理財服務期間，如甲方的投資組合實現了超過[業績比較基準]的收益，乙方有權按照超出部分的[業績報酬比例]提取業績報酬。業績報酬在每個[業績核算周期]結束后，根據投資收益情況進行核算，并在核算結果確定后的[支付期限]內支付給乙方。（二）支付方式甲方應在收到乙方發出的服務費用支付通知后的[支付期限]內，將服務費用支付至乙方指定的銀行賬戶。具體支付賬戶信息如下：開戶銀行：__________________賬戶名稱：__________________銀行賬號：__________________四、保密條款雙方應對在本協議履行過程中知悉的對方商業秘密、個人隱私等信息予以保密。未經對方書面同意，任何一方不得向任何第三方披露或使用對方的保密信息，但法律法規另有規定或因履行法定職責需要披露的除外。本條款的保密期限為本協議生效之日起[保密期限]年。五、違約責任（一）甲方違約責任1.若甲方未按照本協議約定向乙方支付服務費用，每逾期一日，應按照未支付金額的[逾期利率]向乙方支付逾期違約金。逾期超過[逾期期限]日的，乙方有權暫停理財服務，并要求甲方支付已產生的服務費用及逾期違約金。2.若甲方提供的資料存在虛假、不準確或不完整的情況，導致乙方做出錯誤的理財規劃方案或投資決策，給乙方或甲方造成損失的，甲方應承擔相應的賠償責任。3.若甲方違反本協議約定的其他義務，給乙方造成損失的，甲方應承擔賠償責任。（二）乙方違約責任1.若乙方未按照本協議約定的服務內容和標準為甲方提供理財服務，或未履行本協議約定的其他義務，給甲方造成損失的，乙方應承擔賠償責任。2.若乙方違反保密條款的約定，向第三方披露或使用甲方的保密信息，給甲方造成損失的，乙方應承擔賠償責任。3.若乙方在理財服務過程中存在故意或重大過失，導致甲方的資產遭受損失的，乙方應承擔相應的賠償責任。六、爭議解決本協議的簽訂、履行、解釋及爭議解決均適用中華人民共和國法律。雙方在履行本協議過程中如發生爭議，應首先通過友好協商解決；協商不成的，任何一方均有權向有管轄權的人民法院提起訴訟。七、其他條款（一）協議變更與解除1.本協議的任何變更或補充需經雙方書面協商一致，并簽訂書面協議。2.在履行本協議過程中，如一方提出解除協議，需提前[解除通知期限]日書面通知對方。經雙方協商一致后，可辦理協議解除手續。協議解除后，雙方應按照本協議的約定進行結算和清理。（二）協議生效與期限本協議自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為[協議期限]年。協議期滿后，雙方如無異議，則本協議自動延