反詐騙宣傳教材素材大綱網(wǎng)絡(luò)安全與詐騙犯罪

詐騙犯罪手法及案例剖析

防騙守則網(wǎng)絡(luò)安全與詐騙犯罪

事實(shí)上網(wǎng)絡(luò)本身還蠻安全的，本身并無任何

的危險(xiǎn)性，問題在于..1.當(dāng)您使用網(wǎng)絡(luò)傳遞資料時(shí)，衍生個(gè)資外

泄及網(wǎng)絡(luò)交易安全之問題2.計(jì)算機(jī)儲存了太多個(gè)人資料，太多工作程序，當(dāng)計(jì)算機(jī)和傳輸資料的網(wǎng)絡(luò)的安全性不足時(shí)，該怎么辦呢？網(wǎng)絡(luò)安全與詐騙犯罪一、網(wǎng)絡(luò)有什么不安全的？?

非法使用者的入侵及存取?

安全漏洞?

黑客入侵?惡意的軟件

?

病毒?

木馬程序

?蠕蟲?間諜程序?

機(jī)器人(僵尸)網(wǎng)絡(luò)?

網(wǎng)絡(luò)釣魚?

偽裝相似網(wǎng)站名稱?網(wǎng)站超連結(jié)二、常見之信息安全問題你分的出來嗎?你分的出來嗎?你分的出來嗎?你分的出來嗎??

歹徒刻意營造緊張、急迫及不安情境，并誘導(dǎo)被害人循其詐騙劇本，實(shí)施階段性詐術(shù)行騙。?目前某灣詐騙犯罪刑期低，實(shí)難收刑罰威嚇之效，加上不法所得高報(bào)酬之誘導(dǎo)驅(qū)使下，更令犯罪者食髓知味。?

歹徒利用電信服務(wù)無遠(yuǎn)弗屆之特性，增加隱匿身分與藏匿遠(yuǎn)方的可能性。并利用跨境政治分隔的現(xiàn)勢而規(guī)避查緝。?利用黑客、計(jì)算機(jī)病毒等手段取得個(gè)資與購物交易記錄，搭配詐

騙劇本，使民眾無法辨識真假。營造情境，掌握人心個(gè)資外泄問題嚴(yán)重跨境犯罪，藏身國外刑罰不足，低風(fēng)險(xiǎn)高報(bào)酬盜用好友網(wǎng)絡(luò)賬號假求職詐財(cái)假投資詐財(cái)假綁架恐嚇詐財(cái)十大詐騙假冒公務(wù)機(jī)關(guān)詐財(cái)解除分期付款詐財(cái)網(wǎng)絡(luò)交易詐財(cái)色情應(yīng)召詐財(cái)假親友詐財(cái)釣魚簡訊手法(猜猜我是誰)實(shí)施詐騙關(guān)鍵用語介紹假求職詐財(cái)

廣告只刊登行動電話要求至

車站、超商等公共場所面試

要求交出金融卡或到ATM辦理薪資入帳并要求先付保證金、訓(xùn)練費(fèi)或罝裝費(fèi)

要求申辦行動電話付款要求至XX【以ATM釣魚簡訊先生您好，您的電信本月

應(yīng)繳費(fèi)賬單。查詢電子賬單

黑貓宅急便】您的快遞通

知單，收件簽收電子憑證

援交詐財(cái)女網(wǎng)友主動邀約見面見面前要去自動提款機(jī)ATM匯援交費(fèi)要辨識是否為軍警身分

操作錯(cuò)誤黑道恐嚇要配合更正錯(cuò)誤假檢警詐財(cái)醫(yī)院、電信、警察、檢察官

通知身分遭冒用 偵查不公開，不可和他人提

及，否則立即拘提。要將存款領(lǐng)出來監(jiān)管假親友詐財(cái) 佯稱為親人、同事、同學(xué)、

軍中同梯

先問候話家常

借口處理緊急狀況或正在醫(yī)

院要借錢拍賣購物詐財(cái)通知賬戶設(shè)定錯(cuò)誤，變成分期郵局或銀行來電協(xié)助解除設(shè)定ATM取消設(shè)定三、新興詐欺手法的演變歷程詐騙手法不斷翻新、管道持續(xù)增加2010年迄今

解除分期付款詐

財(cái)

拍賣詐欺

假冒檢警身分

假交友詐欺

網(wǎng)絡(luò)通訊軟件詐

欺(MSN

、LINE)

小額付款詐騙黑客入侵

盜用個(gè)資

假冒地檢署等機(jī)關(guān)

猜猜我是誰

色情援交

網(wǎng)絡(luò)拍賣購物

親友出事

銀行信貸

假冒公務(wù)機(jī)關(guān)(地

檢署、健保局、

社會局、警察局

等機(jī)關(guān))。

解除購物分期付

款

猜猜我是誰

假求職

中獎(jiǎng)通知

語音催費(fèi)

綁架恐嚇

郵件招領(lǐng)

信用卡遭盜刷

金光黨

刮刮樂中獎(jiǎng)

簡訊催費(fèi)境外篡改主叫來話電話金融賬戶網(wǎng)絡(luò)電話購物網(wǎng)站郵件、簡訊2007年2008-9年2005-6年2000-4年四、自89年起以刮刮樂中獎(jiǎng)通知等新興

詐欺手法竄出，92年開始有組織的

跨境詐欺集團(tuán)逐漸成型，到了近期

手法轉(zhuǎn)型，100年起陸續(xù)出現(xiàn)以解除分期付款

、假冒檢警身分

、拍賣

、

混合型結(jié)合臨柜提款為主流，詐騙

集團(tuán)不斷演變新型態(tài)詐騙手法。五、由于網(wǎng)絡(luò)購物盛行，詐騙集團(tuán)結(jié)合

分期付款手法，自99年12月迅速篡

升，造成新型電信金融詐騙量的改

變；而假冒公務(wù)機(jī)關(guān)詐騙則因個(gè)案

金額高，為質(zhì)的變化。二者均為目

前反詐騙重點(diǎn)。六、99年起亦出現(xiàn)以盜用MSN賬號，

假冒親友詐騙案件已明顯竄升

以往最普遍的詐騙方式，系要

求被害人幫忙購買游戲點(diǎn)數(shù)并

回傳點(diǎn)數(shù)卡儲值序號及密碼。七、自102年8月起陸續(xù)接獲許多民眾報(bào)案，指稱手

機(jī)接獲不明惡意連結(jié)簡訊，點(diǎn)選連結(jié)后遭安裝

惡意程序，或于網(wǎng)絡(luò)上接受好友要求，請民眾幫忙代收簡訊，致個(gè)人資料遭冒用而進(jìn)行手機(jī)

小額付款，無端蒙受詐騙損失，雖近來被害案件呈下降趨勢，仍需留意。

詐騙犯罪手法及案例剖析詐騙犯罪手法及案例剖析某南市70歲的宋姓老翁8月4日上午在家接獲假冒中央健保

局之語音來電，通知其因違規(guī)使用健保卡將予停卡，若有

疑問請直接按轉(zhuǎn)9接服務(wù)人員。老先生隨即按回9撥，對方

經(jīng)核對基本身分資料后，聲稱老翁個(gè)人資料已遭歹徒盜用

至某大、長庚等醫(yī)院看病領(lǐng)取高價(jià)藥品，因事涉刑案偵查，

須將電話轉(zhuǎn)接給某中市警察局警官受理。假冒警官之歹徒

在電話中立即與老翁作了筆錄，佯稱老翁因個(gè)資外泄已被詐騙集團(tuán)盜辦人頭賬戶，全案將由某中地檢署指揮偵辦

。

之后歹徒假冒地檢署書記官名義，致電老翁以檢查賬戶為

由，要求其透露名下銀行賬戶存款金額，并指示其將賬戶

存款轉(zhuǎn)匯檢警所提供之監(jiān)管安全賬戶，被害人信以為真匯款280萬元

晚，間待子女返家后才發(fā)現(xiàn)上當(dāng)受騙。一、假冒公務(wù)機(jī)關(guān)詐騙冒用機(jī)關(guān)詐騙特性l警察局l健保局l地檢署l醫(yī)療院所l165專線l中華電信l社會局l戶政事務(wù)所

l郵局

詐騙電話大多為篡改號碼。

以被害人涉及犯罪為由，檢察官須監(jiān)

管賬戶進(jìn)行詐騙。

采取現(xiàn)場面交為主，交款地點(diǎn)大多為公園、學(xué)校等無監(jiān)視器地方。

車手集團(tuán)由3-4人同車方式，使用行動

電話皆為公機(jī)，避免警方通聯(lián)分析找出破綻。

交款當(dāng)時(shí)，除假冒檢察官外，另有同

行者在旁監(jiān)視，取得現(xiàn)金即返回分贓，

警方無法追查資金流向。

詐騙與車手集團(tuán)分離，采拆帳方式結(jié)

合作案，且有詐騙集團(tuán)與不同車手集

團(tuán)配合作案現(xiàn)象。

常見冒用機(jī)關(guān)及詐騙特性ooo

犯罪手法分析謊稱資

料

遭冒用轉(zhuǎn)檢警調(diào)制

作電話筆錄賬戶涉及洗錢

或其他不法筆錄都現(xiàn)場制作并

給予報(bào)案三聯(lián)單監(jiān)管賬戶或交付現(xiàn)金法院檢警不收錢匯款或當(dāng)

面交付電話制作筆錄公文以掛號或親送傳真公文配合清查賬戶

資金交付控管要求偵查不公

開勿告知親友傳真?zhèn)喂?/p>

取信被害人x

xx1民.眾于灰熊愛讀書網(wǎng)購商品，接獲歹徒假冒賣家身分謊稱民眾當(dāng)初匯款方式誤設(shè)定為分期付款，隨即并以竄改門號方式假冒為郵局客服人員要民眾前往ATM按指示重新設(shè)定，并于3月31日于某北市忠孝東路4段4號5附近郵局ATM，以郵局提款卡匯款29989元

至某灣中小企業(yè)銀行，察覺受騙后報(bào)案。2.報(bào)案人接獲自稱露天拍賣客服人員來電，謊稱因內(nèi)部疏失，致使訂單錯(cuò)誤，如未取消訂單，可能遭持續(xù)扣款，被害人信以為真，配合歹徒指示操作取消訂單，

歹徒要求被害人提領(lǐng)郵局賬戶里新某幣8萬3,000元出

來，去購買智冠游戲點(diǎn)數(shù)卡共1張7，并將點(diǎn)數(shù)卡上序號及密碼念給對方，之后還借故會將錢匯回被害人帳

戶，要求被害人使用其他張?zhí)峥羁ǎ缓θ梭@覺有異，

遂報(bào)警處理。二、假解除分期付款詐騙民眾就近至ATM等待歹徒來電詐騙說詞-2:①加強(qiáng)重復(fù)扣款

之嚴(yán)重性。②教導(dǎo)如何取消

分期付款功能。

③誆為維護(hù)賬戶

權(quán)益，誘騙至ATM提款機(jī)查詢

賬戶余額等。詐騙說詞-3:①查詢余額，打印明細(xì)及提供明細(xì)單上

[傳票編號]，誆民眾錯(cuò)誤解讀明細(xì)欄位資

料，假裝協(xié)助ATM系統(tǒng)連線操作。②提供錯(cuò)誤賬號請民眾操作第1次轉(zhuǎn)帳，

交易失敗，讓民眾放心存款不會損失。③誆[轉(zhuǎn)入或銷帳編號]是取消分期付款的

欄位資料，須填入銀行提供的銷帳號碼。④提供詐騙賬號及銷帳密碼29***(依民眾

存款金額改變)操作第2次轉(zhuǎn)帳，交易成

功。民眾發(fā)現(xiàn)賬戶余額短少，察覺受騙向警方報(bào)案

2014/5/29

解除分期付款手法詐騙過程

子標(biāo)題詐騙說詞-1:①采貨到付款:誆簽收時(shí)簽錯(cuò)單

據(jù)，勾選到分期付款，重復(fù)扣款

24期。②采信用卡繳款:賣場行政人員

帳務(wù)系統(tǒng)操作錯(cuò)誤，致信用卡將

重復(fù)扣繳24期。③套問民眾繳款使用之金融卡或

常用之金融卡為哪家銀行，并要

求提供卡片背后客服電話。

詐騙過程歹徒假借各購物網(wǎng)站

賣場人員(如奇摩拍

賣、

露天、金石堂、PG美人網(wǎng)等)歹徒假借

銀行客服

人員來電竄改為銀行

客服電話竄改為賣場電話詐騙說詞-2:①加強(qiáng)重復(fù)扣款

之嚴(yán)重性。②教導(dǎo)如何取消

分期付款功能。

③誆為維護(hù)賬戶

權(quán)益，誘騙至ATM提款機(jī)查詢

賬戶余額等。

詐騙過程

2014/5/29

解除分期付款手法詐騙過程

.

子標(biāo)題詐騙說詞-1:①采貨到付款:誆簽收時(shí)簽錯(cuò)單

據(jù)，勾選到分期付款，重復(fù)扣款24期。②采信用卡繳款:賣場行政人員

帳務(wù)系統(tǒng)操作錯(cuò)誤，致信用卡將

重復(fù)扣繳24期。③套問民眾繳款使用之金融卡或

常用之金融卡為哪家銀行，并要

求提供卡片背后客服電話。民眾就近至超商購買游戲點(diǎn)數(shù)，并將游戲點(diǎn)數(shù)卡之帳

號、密碼給予歹徒民眾察覺受騙向警方報(bào)案民眾無提款卡或至提款機(jī)后發(fā)現(xiàn)提款卡無非約定轉(zhuǎn)帳功能詐騙說詞-3:歹徒誆稱為維護(hù)帳

戶權(quán)益，與游戲點(diǎn)

數(shù)公司合作可解除

分期付款歹徒假借各購物網(wǎng)站

賣場人員(如奇摩拍

賣、露天、金石堂、PG美人網(wǎng)等)歹徒假借

銀行客服

人員來電竄改為銀行

客服電話竄改為賣場電話歹徒再度來電再假借銀

行客服篡

改來電要求至ATM操作

退

款或購買游

戲點(diǎn)數(shù)

犯罪手法分析詢問銀行

客服電話要求面交貨到付款要求至ATM操作設(shè)定私下交易平某交易較有保障遠(yuǎn)低于市價(jià)出售貨品應(yīng)與市價(jià)相當(dāng)ATM只有轉(zhuǎn)帳與提款要求先付款竊取民眾購物信息付款時(shí)誤

設(shè)分期假借賣家篡改來電xxxo

o

oox(一)假冒網(wǎng)絡(luò)好友（LINE）要求代收手機(jī)認(rèn)證碼簡

訊或直接要求被害人至超商購買游戲點(diǎn)數(shù)詐騙手法歹徒竊取民眾之智能型手機(jī)通訊軟件(LINE)之賬號密碼，

繼而假冒民眾之好友，謊稱手機(jī)沒電或故障，欲購買游

戲點(diǎn)數(shù)，請民眾提供手機(jī)門號業(yè)者及身分證字號(通過身分識別)，要求民眾幫忙代收驗(yàn)證碼簡訊，并提供簡訊內(nèi)

容，歹徒再于網(wǎng)頁輸入認(rèn)證碼(通過簡訊認(rèn)證)，即可騙

取游戲點(diǎn)數(shù)，或直接要求被害人至超商購買游戲點(diǎn)數(shù)進(jìn)

而換取現(xiàn)金。三、小額付款詐騙手法盜用LINE賬號詐騙流程圖(二)近來民眾因釣魚簡訊遭受詐騙小額付款之手法165專線近來接獲許多民眾進(jìn)線報(bào)案，指稱渠手機(jī)接獲一封

簡訊(例

:「上次聚餐照片，你不在好可惜！」、「被偷拍的是你嗎？」

、「取消網(wǎng)上支付電費(fèi)」及「快遞簽收單」……等簡)短但附有一連結(jié)網(wǎng)址，多數(shù)為吸引民眾點(diǎn)選該釣魚網(wǎng)址進(jìn)入看照片，并于點(diǎn)選該網(wǎng)址后在民眾手機(jī)產(chǎn)生購買游戲

點(diǎn)數(shù)的小額付費(fèi)扣款，甚至手機(jī)遭植入惡意程序淪為歹徒發(fā)

送簡訊的工具。惡意連結(jié)詐騙小額付費(fèi)流程圖由中毒的手機(jī)發(fā)出

LINE及SMS簡訊控制手機(jī)發(fā)送

惡意連結(jié)簡訊點(diǎn)擊下載后手機(jī)中毒繼續(xù)感染更多手機(jī)廣發(fā)惡意連結(jié)訊息完成小額付費(fèi)簡訊電信業(yè)者簡訊平某

確認(rèn)交易惡意網(wǎng)站植入惡意程序③④發(fā)送簡訊黑客主機(jī)攔截簡訊(一)假冒宅配業(yè)者，使人誤認(rèn)購物，制造緊張※【黑貓宅急便】您的快遞通知單，收件簽收電子憑證※黃○○先生,親愛的會員您好，您所購買的商品已送達(dá)

【興貿(mào)門市】寄件代碼。

(二)假冒網(wǎng)絡(luò)支付，催人取消交易，維護(hù)己身權(quán)益※尊敬的客戶您好(不知被害人姓名)，您的手機(jī)正在申請網(wǎng)絡(luò)支付，如非本人操作請加載電子憑證確認(rèn)取消※尊敬的客戶您好，您的信用卡已超出透支額度，請及時(shí)

下載電子憑證查詢常見詐騙簡訊誘人語錄(三)利用照片引誘或語帶恐嚇威脅，滿足好奇心點(diǎn)選※李○○到底是怎樣，你再不答應(yīng)我，我就把照片曝光

※莊○○上次聚會的照片，你存檔一下(四)假冒各類賬單催繳，點(diǎn)擊查詢與取消，避免付費(fèi)此賬(大陸用語)非彼帳※陳○○先生,您的電信本月應(yīng)繳費(fèi)賬單。查詢電子賬

單※您正在申請網(wǎng)上支付103年3月電費(fèi)共計(jì)480元，若非本人操作，請查看電子憑證進(jìn)行取消(五)假冒公務(wù)或銀行單位，提供連結(jié)查詢詳情※您的民事賠償訴訟通知單.

某[北地院]※您的手機(jī)門號有詐騙嫌疑，請到警局協(xié)助調(diào)查，案件進(jìn)度查詢號。※先生,感謝您于06/0817:38

持彰銀信用卡刷卡消費(fèi)

450元，詳情查詢手機(jī)惡意簡訊連結(jié)防范4步驟查、看、申、報(bào)梁女士接獲XX大賣場來電，說她參加公司抽獎(jiǎng)活動中，獲得一

套價(jià)值百萬元的三溫暖設(shè)備，而且可以換成獎(jiǎng)金，但是要先繳

交所得稅及換貨保證金，被害人不察損失13萬元。x

未參加活動亦中獎(jiǎng)xx

要求匯款繳交費(fèi)用獎(jiǎng)金轉(zhuǎn)投資香港

馬會，重復(fù)誘騙

投資中

獎(jiǎng)稅金可自獎(jiǎng)金

扣除后領(lǐng)取，且無需其他費(fèi)用四、假中獎(jiǎng)通知詐財(cái)

犯罪手法分析獎(jiǎng)金轉(zhuǎn)投資香港賽馬協(xié)會有無參加抽獎(jiǎng)活動自己最清楚繳交稅金、律師等費(fèi)用電話訪問通知中獎(jiǎng)oo某中宋先生在網(wǎng)絡(luò)聊天室時(shí)，認(rèn)識一名暱稱芽芽之網(wǎng)友，雙方

噓寒問暖相談甚歡，后來芽芽告知有在做援交，主動邀約尋求刺激，但要被害民眾至超商i-bo購n買游戲點(diǎn)數(shù)以辨識軍警身分，后又以黑道名義與戲弄感情，恐嚇?biāo)涡彰癖娨筚r償，受騙10多萬元。聊天室釣魚系統(tǒng)操作

損壞o

o

o再恐嚇付款

ATM辨識軍/警身分主動邀約外出

援交五、假援交詐財(cái)勿與不明人士深入

交談

犯罪手法分析主動告知邀約援交涉及色情交易假網(wǎng)絡(luò)聊天交友ATM僅供領(lǐng)款與轉(zhuǎn)帳購買游戲點(diǎn)數(shù)x

x

x嘉義江太太突于午睡中接獲一女子來電，電話中叫了她一聲舅媽，意識恍惚中為了確認(rèn)還問對方是誰，對方回答：我叫您舅媽，您不知道

我是誰嗎讓?她誤以為真是外甥女來電說：喔妳是麗美，妳的聲音怎麼怪怪的，對方回說最近感冒了，並說因支票到期，可否先借一些現(xiàn)

金，過幾天便還，造成江太太損失10幾萬元。

假借遠(yuǎn)房或久未

誆稱急用須被害人誤信

聯(lián)絡(luò)之親友來電借款應(yīng)急

其言匯款六、假親友(猜猜我是誰)歹徒藉理由搪塞，要求盡速匯款以現(xiàn)金方式交付借款親友，確保安全自行以舊有該親友電話回?fù)懿樽C突接獲親友來電借

錢，顯示陌生號碼

犯罪手法分析xxoo防騙守則勿輕易告知他人電話號碼、身分證字號等重要個(gè)人資料。自

103年7月1日起電信業(yè)者全面關(guān)閉小額付費(fèi)功能，若有需

求需臨柜辦理申請，仍請勿點(diǎn)擊來路不明網(wǎng)址！接到好友網(wǎng)絡(luò)求援代購游戲點(diǎn)數(shù)或借錢要求匯款的訊息，

必再以電話聯(lián)絡(luò)確認(rèn)，以防被騙。發(fā)現(xiàn)自