銀行現(xiàn)金管理的重要流程研究試題及答案姓名：____________________

一、多項選擇題（每題2分，共10題）

1.下列關于銀行現(xiàn)金管理的說法，正確的是（）

A.現(xiàn)金管理是銀行日常運營的核心環(huán)節(jié)之一

B.現(xiàn)金管理的主要目的是確保銀行現(xiàn)金流的穩(wěn)定

C.現(xiàn)金管理包括現(xiàn)金的收付、存儲、調撥和監(jiān)督

D.現(xiàn)金管理對銀行的風險控制具有重要意義

2.銀行現(xiàn)金管理的流程包括哪些環(huán)節(jié)（）

A.現(xiàn)金預算編制

B.現(xiàn)金收付管理

C.現(xiàn)金存儲管理

D.現(xiàn)金調撥管理

3.下列哪些因素會影響銀行現(xiàn)金管理的效率（）

A.銀行內部組織結構

B.銀行信息系統(tǒng)

C.客戶需求

D.政策法規(guī)

4.銀行現(xiàn)金預算編制的依據(jù)有哪些（）

A.銀行歷史現(xiàn)金流量數(shù)據(jù)

B.預計業(yè)務量

C.預計成本

D.預計收益

5.下列關于現(xiàn)金收付管理的說法，正確的是（）

A.現(xiàn)金收付管理要求銀行嚴格執(zhí)行現(xiàn)金管理制度

B.現(xiàn)金收付管理要確保現(xiàn)金的準確性和安全性

C.現(xiàn)金收付管理要注重提高現(xiàn)金收付的效率

D.現(xiàn)金收付管理要加強對現(xiàn)金的監(jiān)督

6.銀行現(xiàn)金存儲管理的主要目的是（）

A.保證現(xiàn)金安全

B.便于現(xiàn)金調撥

C.減少現(xiàn)金占用

D.降低現(xiàn)金風險

7.下列關于現(xiàn)金調撥管理的說法，正確的是（）

A.現(xiàn)金調撥管理要確保現(xiàn)金在各個網(wǎng)點之間的合理分配

B.現(xiàn)金調撥管理要遵循現(xiàn)金管理制度

C.現(xiàn)金調撥管理要考慮客戶需求

D.現(xiàn)金調撥管理要降低現(xiàn)金風險

8.銀行現(xiàn)金管理的監(jiān)督主要包括哪些方面（）

A.監(jiān)督現(xiàn)金管理制度執(zhí)行情況

B.監(jiān)督現(xiàn)金收付管理

C.監(jiān)督現(xiàn)金存儲管理

D.監(jiān)督現(xiàn)金調撥管理

9.下列關于銀行現(xiàn)金管理的信息系統(tǒng)，正確的是（）

A.現(xiàn)金管理系統(tǒng)要實現(xiàn)現(xiàn)金收付、存儲、調撥等功能的自動化

B.現(xiàn)金管理系統(tǒng)要具備實時監(jiān)控功能

C.現(xiàn)金管理系統(tǒng)要具備數(shù)據(jù)統(tǒng)計分析功能

D.現(xiàn)金管理系統(tǒng)要具備風險預警功能

10.銀行現(xiàn)金管理在風險管理中的重要作用體現(xiàn)在（）

A.降低現(xiàn)金風險

B.提高銀行盈利能力

C.保障銀行資金安全

D.提高銀行客戶滿意度

二、判斷題（每題2分，共10題）

1.銀行現(xiàn)金管理的目標是為了最大限度地減少現(xiàn)金的持有量。（）

2.銀行現(xiàn)金預算編制的主要依據(jù)是銀行的經(jīng)營計劃。（）

3.現(xiàn)金收付管理中的現(xiàn)金核對是為了防止現(xiàn)金丟失和誤記。（）

4.銀行現(xiàn)金存儲管理中，保險柜的使用是為了確保現(xiàn)金安全。（）

5.現(xiàn)金調撥過程中，應遵循先存后取、先支后收的原則。（）

6.銀行現(xiàn)金管理的信息系統(tǒng)應具備實時更新功能。（）

7.銀行現(xiàn)金管理的監(jiān)督可以由內部審計部門負責。（）

8.銀行現(xiàn)金管理的效率和安全性之間存在矛盾。（）

9.現(xiàn)金管理對銀行的整體風險管理具有積極作用。（）

10.銀行現(xiàn)金管理的最終目標是實現(xiàn)現(xiàn)金零庫存。（）

三、簡答題（每題5分，共4題）

1.簡述銀行現(xiàn)金預算編制的步驟。

2.闡述現(xiàn)金收付管理中常見的風險及其防范措施。

3.分析銀行現(xiàn)金存儲管理中影響現(xiàn)金安全的主要因素。

4.闡明銀行現(xiàn)金管理信息系統(tǒng)在提高管理效率中的作用。

四、論述題（每題10分，共2題）

1.論述銀行現(xiàn)金管理對提高銀行運營效率和降低風險的重要性。

2.結合實際案例，分析銀行在現(xiàn)金管理過程中如何應對外部經(jīng)濟環(huán)境變化帶來的挑戰(zhàn)。

五、單項選擇題（每題2分，共10題）

1.銀行現(xiàn)金管理中最基本的職能是（）

A.現(xiàn)金預算編制

B.現(xiàn)金收付管理

C.現(xiàn)金存儲管理

D.現(xiàn)金調撥管理

2.下列哪項不是銀行現(xiàn)金預算編制的依據(jù)（）

A.銀行歷史現(xiàn)金流量數(shù)據(jù)

B.預計業(yè)務量

C.預計成本

D.預計收益

3.現(xiàn)金收付管理中，下列哪項不屬于現(xiàn)金核對的內容（）

A.核對現(xiàn)金的金額

B.核對現(xiàn)金的票面

C.核對現(xiàn)金的來源

D.核對現(xiàn)金的用途

4.銀行現(xiàn)金存儲管理中，以下哪種設備最常用于現(xiàn)金存儲（）

A.保險柜

B.金庫

C.現(xiàn)金箱

D.現(xiàn)金柜

5.現(xiàn)金調撥過程中，以下哪種方式最為安全（）

A.郵寄

B.專人押運

C.自行攜帶

D.網(wǎng)上轉賬

6.下列哪項不是銀行現(xiàn)金管理的信息系統(tǒng)功能（）

A.自動化處理現(xiàn)金業(yè)務

B.實時監(jiān)控現(xiàn)金流量

C.數(shù)據(jù)統(tǒng)計分析

D.客戶關系管理

7.銀行現(xiàn)金管理的監(jiān)督中，以下哪種方式最為直接有效（）

A.定期審計

B.內部審計

C.外部審計

D.專項審計

8.銀行現(xiàn)金管理的風險主要包括（）

A.現(xiàn)金丟失風險

B.現(xiàn)金錯賬風險

C.現(xiàn)金被盜風險

D.以上都是

9.銀行現(xiàn)金管理中，以下哪種措施不屬于降低現(xiàn)金風險的手段（）

A.加強現(xiàn)金安全管理

B.提高員工素質

C.減少現(xiàn)金使用量

D.增加現(xiàn)金持有量

10.以下哪種情況可能導致銀行現(xiàn)金管理效率低下（）

A.現(xiàn)金管理制度不健全

B.現(xiàn)金管理系統(tǒng)技術落后

C.員工操作不規(guī)范

D.以上都是

試卷答案如下

一、多項選擇題答案

1.ABCD

2.ABCD

3.ABCD

4.ABCD

5.ABCD

6.ABCD

7.ABCD

8.ABCD

9.ABCD

10.ABCD

二、判斷題答案

1.×

2.√

3.√

4.√

5.√

6.√

7.√

8.×

9.√

10.×

三、簡答題答案

1.銀行現(xiàn)金預算編制的步驟：收集數(shù)據(jù)、分析趨勢、編制預算、審核調整、執(zhí)行監(jiān)控。

2.現(xiàn)金收付管理中的風險及防范：風險包括現(xiàn)金丟失、錯賬、誤記等；防范措施包括嚴格管理制度、加強現(xiàn)金核對、提高員工素質等。

3.影響現(xiàn)金安全的主要因素：內部管理不善、外部環(huán)境風險、員工道德風險等。

4.銀行現(xiàn)金管理信息系統(tǒng)的作用：提高處理效率、實時監(jiān)控現(xiàn)金流量、實現(xiàn)數(shù)據(jù)統(tǒng)計分析、降低操作風險。

四、論述題答案

1.銀行現(xiàn)金管理對提高銀行運