金融投資顧問服務投資風險告知書合同編號：__________甲方（客戶）：姓名：__________身份證號：__________地址：__________聯系方式：__________電子郵箱：__________乙方（投資顧問）：公司名稱：__________法定代表人：__________公司地址：__________聯系方式：__________電子郵箱：__________一、前言1.1背景金融市場的不斷發展，投資需求日益多樣化，為了滿足客戶的投資需求，乙方作為專業的金融投資顧問，向甲方提供投資顧問服務。1.2目的本告知書的目的在于向甲方充分揭示投資過程中可能面臨的風險，明確雙方的權利和義務，保證甲方在充分了解風險的基礎上做出明智的投資決策。二、定義與解釋2.1相關術語定義（1）“投資顧問服務”指乙方根據甲方的投資目標、風險承受能力等因素，為甲方提供的投資建議、投資分析等服務。（2）“市場風險”指由于市場價格波動導致投資損失的風險。（3）“信用風險”指因交易對手違約或信用狀況惡化導致投資損失的風險。（4）“流動性風險”指因資產無法及時變現或變現成本過高導致投資損失的風險。（5）“操作風險”指由于內部控制不當、人為錯誤或技術故障等原因導致投資損失的風險。（6）“政策風險”指由于國家政策變化導致投資損失的風險。2.2解釋規則本告知書中的條款應按照通常的理解進行解釋。如對某些條款存在爭議，雙方應通過友好協商解決；協商不成的，可依據相關法律法規進行解釋。三、服務內容3.1投資顧問服務范圍（1）乙方將根據甲方的投資目標、風險承受能力和財務狀況，為甲方提供個性化的投資建議。（2）投資建議包括但不限于股票、債券、基金、期貨、外匯等領域的投資建議。（3）乙方將定期對甲方的投資組合進行評估和調整，以適應市場變化和甲方的需求。3.2服務方式（1）乙方將通過電話、郵件、短信、面對面交流等方式為甲方提供投資顧問服務。（2）乙方將根據甲方的需求和市場情況，及時向甲方提供投資信息和建議。3.3服務期限本服務的期限為自本合同生效之日起______年。服務期滿前，雙方如無異議，則本合同自動延續______年。四、投資風險揭示4.1市場風險（1）金融市場價格波動頻繁，受多種因素影響，包括宏觀經濟狀況、政治局勢、公司業績等。投資產品的價值可能會因市場波動而上下起伏，導致甲方可能遭受投資損失。（2）市場風險是不可預測和不可控制的，乙方無法保證甲方的投資收益，也無法避免市場風險對投資造成的損失。4.2信用風險（1）在投資過程中，甲方可能會面臨交易對手違約的風險。例如，債券發行人可能無法按時支付利息和本金，導致甲方遭受損失。（2）乙方將盡力評估交易對手的信用狀況，但無法完全消除信用風險。甲方應充分了解信用風險的存在，并自行承擔可能的損失。4.3流動性風險（1）某些投資產品可能在市場上缺乏流動性，導致甲方在需要變現時無法及時以合理價格賣出，從而遭受損失。（2）甲方應根據自己的資金需求和流動性要求，合理選擇投資產品，避免因流動性不足而導致的風險。4.4操作風險（1）投資過程中可能會由于內部控制不當、人為錯誤或技術故障等原因導致操作失誤，例如交易指令錯誤、交易系統故障等，從而給甲方帶來損失。（2）乙方將建立完善的內部控制制度和風險管理體系，盡力減少操作風險的發生，但無法完全避免。4.5政策風險（1）國家的宏觀經濟政策、財政政策、貨幣政策、行業政策等的變化可能會對投資市場產生重大影響，導致投資產品的價格波動和投資收益的不確定性。（2）甲方應密切關注國家政策的變化，及時調整投資策略，以應對政策風險帶來的影響。五、客戶的權利與義務5.1客戶的權利（1）甲方有權要求乙方按照本合同的約定提供投資顧問服務。（2）甲方有權了解投資產品的相關信息，包括但不限于投資風險、收益情況、投資策略等。（3）甲方有權根據自己的判斷和決策，自主決定是否接受乙方的投資建議。（4）甲方有權對乙方的服務進行監督和評價，如發覺乙方存在違反本合同約定的行為，有權要求乙方改正或承擔相應的責任。5.2客戶的義務（1）甲方應按照本合同的約定向乙方支付服務費用。（2）甲方應如實向乙方提供自己的投資目標、風險承受能力、財務狀況等信息，以便乙方為其提供合適的投資建議。（3）甲方應認真閱讀并理解乙方提供的投資風險告知書和投資建議，自主做出投資決策，并自行承擔投資風險。（4）甲方應遵守國家法律法規和相關監管規定，不得從事違法違規的投資行為。（5）甲方應配合乙方的工作，及時提供相關資料和信息，以便乙方更好地為其提供服務。六、投資顧問的權利與義務6.1投資顧問的權利（1）乙方有權根據甲方的投資目標、風險承受能力和財務狀況，為甲方制定投資方案和提供投資建議。（2）乙方有權要求甲方按照本合同的約定支付服務費用。（3）乙方有權對甲方提供的信息進行核實和調查，以保證信息的真實性和準確性。（4）乙方有權根據市場變化和甲方的實際情況，對投資方案和投資建議進行調整。6.2投資顧問的義務（1）乙方應具備相應的專業知識和技能，為甲方提供專業的投資顧問服務。（2）乙方應根據甲方的投資目標、風險承受能力和財務狀況，為甲方制定個性化的投資方案和提供合適的投資建議。（3）乙方應向甲方充分揭示投資過程中可能面臨的風險，包括市場風險、信用風險、流動性風險、操作風險和政策風險等。（4）乙方應及時向甲方提供投資信息和建議，并對投資信息和建議的真實性、準確性和完整性負責。（5）乙方應保守甲方的商業秘密和個人隱私，不得泄露甲方的相關信息。（6）乙方應建立健全的內部控制制度和風險管理體系，保證投資顧問服務的合規性和安全性。（7）乙方應接受甲方的監督和評價，如發覺自身存在問題，應及時進行整改。七、信息披露與保密7.1信息披露（1）乙方應按照相關法律法規和監管要求，及時向甲方披露投資顧問服務的相關信息，包括服務內容、服務方式、服務費用、投資風險等。（2）乙方應定期向甲方提供投資組合的評估報告和投資建議的執行情況報告，以便甲方了解投資情況。7.2保密義務（1）雙方應對在履行本合同過程中知悉的對方商業秘密和個人隱私予以保密，未經對方書面同意，不得向任何第三方披露。（2）本條款的保密義務在本合同終止后仍然有效，直至相關信息不再具有保密價值。八、投資建議與決策8.1投資建議的提供（1）乙方將根據市場情況、投資產品的特點和甲方的需求，為甲方提供投資建議。投資建議將以書面或口頭形式向甲方傳達。（2）乙方提供的投資建議僅供甲方參考，甲方應根據自己的投資目標、風險承受能力和財務狀況，自主決定是否采納乙方的投資建議。8.2客戶的投資決策（1）甲方應認真考慮乙方提供的投資建議，并根據自己的判斷和決策，自主做出投資決策。甲方應自行承擔投資決策的風險和后果。（2）甲方在做出投資決策后，應及時通知乙方，以便乙方協助甲方進行投資操作。九、費用與支付9.1服務費用（1）甲方應按照本合同的約定向乙方支付投資顧問服務費用。服務費用的計算方式為：__________（具體計算方式）。（2）服務費用將根據甲方的投資資產規模和服務期限進行計算，甲方應在______（具體時間）前支付服務費用。9.2支付方式甲方可以通過以下方式支付服務費用：（1）銀行轉賬：甲方應將服務費用轉賬至乙方指定的銀行賬戶。（2）支票：甲方應將支票開具給乙方，并注明支付的服務費用金額。9.3其他費用除服務費用外，甲方還應承擔因投資交易產生的其他費用，包括但不限于交易手續費、印花稅、過戶費等。這些費用將根據實際發生的金額由甲方承擔。十、違約責任10.1客戶的違約責任（1）若甲方未按照本合同的約定支付服務費用，每逾期一天，應按照未支付金額的______%向乙方支付違約金。（2）若甲方違反本合同的約定，從事違法違規的投資行為，給乙方造成損失的，甲方應承擔賠償責任。10.2投資顧問的違約責任（1）若乙方未按照本合同的約定為甲方提供投資顧問服務，應退還甲方已支付的服務費用，并按照服務費用的______%向甲方支付違約金。（2）若乙方違反本合同的約定，泄露甲方的商業秘密或個人隱私，給甲方造成損失的，乙方應承擔賠償責任。十一、協議的變更與終止11.1協議的變更（1）本合同的任何變更或補充須經雙方書面協商一致，并簽署相關的變更或補充協議。（2）若法律法規或監管要求發生變化，導致本合同的部分條款無法履行或需要進行調整，雙方應根據法律法規或監管要求的變化，協商對本合同進行相應的變更。11.2協議的終止（1）本合同期滿，雙方未達成續約意向的，本合同自動終止。（2）雙方協商一致，可以提前終止本合同。（3）若一方違反本合同的約定，另一方有權提前終止本合同，并要求違約方承擔相應的違約責任。（4）若因不可抗力等不可預見、不可避免的原因導致本合同無法履行，本合同自動終止，雙方互不承擔責任。但在不可抗力事件發生后，雙方應及時通知對方，并盡力采取措施減少損失。十二、爭議解決12.1爭議的解決方式（1）本合同的解釋和執行過程中如發生爭議，雙方應首先通過友好協商解決。（2）若協商不成，任何一方均有權向有管轄權的人民法院提起訴訟。12.2法律適用本合同的簽訂、履行、解釋及爭議解決均適用中華人民共和國法律。十三、通知與送達13.1通知的方式（1）雙方之間的任何通知或通訊應以書面形式（包括但不限于信件、傳真、郵件）發送至對方在本合同中指定的地址或聯系方式。（2）通知在以下時間視為送達：以郵寄方式發送的，在投郵后第______個工作日視為送達；以傳真或郵件方式發送的，在發送成功后視為送達。13.2送達的認定（1）若一方變更其在本合同中的地址或聯系方式，應提前______個工作日書面通知對方。否則，對方按照原地址或聯系方式發送的通知或通訊視為有效送達。（2）雙方確認，本合同中約定的送達方式和送達時間適用于本合同履行過程中的各類通知、文件、資料等的送達。十四、附則14.1協議的完整性本合