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基金從業資格考試《基金法律法規》：保守秘密

導語：保守秘密，是指基金從業人員不應泄露或者披露客戶和所屬機構或者相關基金機構向其傳達的信息，在面對特殊的情況時，你知道該怎么做嗎?一、保守秘密的含義保守秘密，是指基金從業人員不應泄露或者披露客戶和所屬機構或者相關基金機構向其傳達的信息，除非該信息涉及客戶或潛在客戶的違法活動，或者屬于法律要求披露的信息，或者客戶或潛在客戶允許披露此信息。保守秘密是基金從業人員的一項法定義務，也是基金職業道德的一項基本規范。對所有的基金從業人員均有約束效力。基金從業人員在執業活動中接觸到的秘密主要包括三類：一是商業秘密;二是客戶資料;三是內幕信息。(1)商業秘密是指不為公眾所知悉的、能夠帶來經濟利益、具有實用性并被采取保密措施的技術信息和經營信息。具體而言，從機構運營的角度看，可以包括對證券市場的分析報告、對某一行業的研究報告、投資組合、投資計劃等;從機構內部治理的角度看，可以包括內控制度、防火墻制度、員工激勵機制、人事管理制度、工作流程等。(2)客戶資料主要是指客戶的個人資料，包括客戶個人的身份證信息、移動電話號碼、家庭成員信息、財務狀況、投資需求等。這些資料往往屬于客戶不愿意讓他人知曉的隱私。保護客戶隱私不僅是法律的要求，也是職業道德的要求。另外，這些具有投資需求。客戶的名單，本身也是一種商業資源，一般也屬于機構的商業秘密。(3)內幕信息是指會對證券價格產生影響的重要的非公開的信息。這些內幕信息也屬于基金從業人員需要保守秘密的信息。需要注意的是，保守秘密與守法合規中的舉報他人違法行為并不沖突。職業道德要求基金從業人員保守秘密的信息是內容合法的信息，對于違反法律規定的行為，不構成秘密，應該積極監督和舉報。二、保守秘密的基本要求保守秘密，要求基金從業人員不得向第三者透露作為秘密的信息，也不得公開尚處于禁止公開期間的信息。具體而言，基金從業人員應當做到以下幾點：(1)應當妥善保管并嚴格保守客戶秘密，非經許可不得泄露客戶資料和交易信息。且無論是在任職期間還是離職后，均不得泄露任何客戶資料和交易信息。(2)不得泄露在執業活動中所獲知的各相關方的信息及所屬機構的商業秘密，更不得用以為自己或他人謀取不正當的利益。(3)不得泄露在執業活動中所獲知的內幕信息。基金從業人員應當嚴格遵守所在機構的保密制度，不打聽不屬于自己業務范圍的秘密，不與同事交流自

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