黃巖公款存放管理制度?總則目的為規范黃巖區公款存放管理，提高資金效益，防范資金風險，確保公款存放安全、規范、透明，根據國家有關法律法規和財務管理制度，結合本區實際，制定本制度。適用范圍本制度適用于黃巖區內各級行政機關、事業單位、社會團體及國有獨資或國有控股企業的公款存放管理。基本原則1.依法依規原則：公款存放管理應嚴格遵守國家法律法規和財經紀律，確保資金安全。2.安全優先原則：將資金安全放在首位，采取有效措施防范各類風險，保障資金的完整和安全。3.效益最大化原則：在確保資金安全的前提下，通過科學合理的存放方式，提高資金使用效益。4.公開透明原則：公款存放過程應公開、公平、公正，接受社會監督。公款存放管理職責分工財政部門職責1.制定本區公款存放管理制度，并組織實施和監督檢查。2.負責審核公款存放銀行的選擇標準和方式，指導各單位做好公款存放管理工作。3.對各單位公款存放情況進行統計、分析和報告。各單位職責1.負責本單位公款存放的具體管理工作，按照規定程序選擇存放銀行，辦理公款存放業務。2.建立健全本單位公款存放內部控制制度，加強對公款存放業務的風險防控。3.定期向財政部門報送本單位公款存放情況。審計部門職責依法對公款存放管理情況進行審計監督，嚴肅查處違規違紀行為。公款存放銀行選擇標準基本條件1.在黃巖區依法設立并經營的國有商業銀行、股份制商業銀行、政策性銀行和農村信用社等銀行業金融機構。2.財務狀況良好，近3年無重大違法違規記錄，未發生金融風險及重大違約事件。3.內部管理規范，具有健全的內部控制制度，能有效防范各類風險。評分指標1.經營狀況：包括資產質量、盈利能力、資本充足率等。2.服務水平：包括服務質量、服務效率、創新能力等。3.利率水平：提供的存款利率優惠程度。4.貢獻度：對黃巖區經濟社會發展的支持力度，如信貸投放、稅收貢獻等。公款存放方式定期存款1.根據資金使用計劃和風險承受能力，合理確定定期存款期限。2.定期存款利率應符合國家規定，并參考市場利率水平。協定存款1.與銀行簽訂協定存款合同，約定基本存款額度和利率。2.基本存款額度內按活期存款利率計息，超過基本存款額度部分按協定存款利率計息。其他方式根據實際情況，可選擇其他符合規定的公款存放方式，如通知存款等。公款存放操作流程預算編制各單位應根據年度預算和資金使用計劃，合理預計公款存放資金規模和期限，納入年度預算編制范圍。銀行選擇1.財政部門定期公布符合條件的銀行名單及相關信息。2.各單位根據銀行選擇標準，結合自身實際情況，提出公款存放銀行的初步意向。3.采用綜合評分法等方式對各單位推薦的銀行進行評選，確定公款存放銀行。合同簽訂各單位與選定的銀行簽訂公款存放合同，明確雙方權利義務、存款金額、期限、利率、結息方式等內容。資金存放各單位按照合同約定，將公款足額存入選定的銀行賬戶。監督檢查1.財政部門定期對各單位公款存放管理情況進行監督檢查，確保公款存放符合規定。2.各單位應定期對公款存放業務進行自查，發現問題及時整改。風險防控建立風險預警機制1.財政部門和各單位應密切關注宏觀經濟形勢和金融市場變化，及時發現公款存放可能面臨的風險。2.對可能出現的風險進行預警，制定相應的風險應對措施。加強內部控制1.各單位應建立健全公款存放內部控制制度，明確崗位分工和職責權限，加強對公款存放業務的全過程管理。2.嚴格執行不相容崗位分離制度，確保公款存放業務操作的合規性和風險可控性。防范利益輸送1.嚴禁各單位與銀行及其工作人員之間存在利益輸送行為，不得將公款存放與銀行提供的貸款、擔保、承諾、中間業務等掛鉤。2.對違反規定的單位和個人，依法依規嚴肅處理。信息披露定期披露1.財政部門應定期向社會公開公款存放銀行選擇結果、各單位公款存放金額、期限、利率等信息。2.公開方式可通過政府網站、新聞媒體等渠道進行。重大事項披露1.如發生公款存放銀行變更、重大違規事件等重大事項，應及時向社會公開披露。2.披露內容應包括事項原因、處理結果等。監督檢查與責任追究監督檢查1.財政部門會同審計等部門定期對各單位公款存放管理情況進行監督檢查。2.監督檢查內容包括銀行選擇程序、合同簽訂、資金存放、利率執行等方面。責任追究1.對違反本制度規定的單位和個