融資公司日常管理制度?一、總則（一）目的為規范融資公司的日常運營管理，確保公司各項工作有序開展，提高公司運營效率，保障公司及員工的合法權益，實現公司的可持續發展，特制定本管理制度。（二）適用范圍本制度適用于融資公司全體員工，包括但不限于管理層、業務部門員工、職能部門員工等。（三）基本原則1.合法性原則：公司的運營管理活動必須遵守國家法律法規及相關政策規定。2.合規性原則：嚴格遵循金融行業監管要求，確保融資業務合法合規。3.風險可控原則：建立健全風險防控機制，有效識別、評估和控制各類風險。4.效率優先原則：優化工作流程，提高工作效率，以實現公司效益最大化。5.公平公正原則：在公司管理、考核、激勵等方面，秉持公平公正的態度，對待每一位員工。二、組織架構與職責（一）組織架構融資公司通常設有董事會、監事會、管理層等治理機構，以及業務部門（如融資業務部、投資業務部等）、職能部門（如風險管理部、財務部、人力資源部等）。（二）各部門職責1.董事會：負責制定公司發展戰略、經營方針和投資計劃。選舉和更換非由職工代表擔任的董事、監事，決定有關董事、監事的報酬事項。審議批準公司的年度財務預算方案、決算方案、利潤分配方案和彌補虧損方案。對公司增加或者減少注冊資本、發行債券作出決議。對公司合并、分立、解散、清算或者變更公司形式作出決議。決定公司內部管理機構的設置。決定聘任或者解聘公司經理及其報酬事項，并根據經理的提名決定聘任或者解聘公司副經理、財務負責人及其報酬事項。制定公司的基本管理制度。2.監事會：檢查公司財務。對董事、高級管理人員執行公司職務的行為進行監督，對違反法律、行政法規、公司章程或者股東會決議的董事、高級管理人員提出罷免的建議。當董事、高級管理人員的行為損害公司的利益時，要求董事、高級管理人員予以糾正。提議召開臨時股東會會議，在董事會不履行本法規定的召集和主持股東會會議職責時召集和主持股東會會議。向股東會會議提出提案。依照《公司法》第一百五十一條的規定，對董事、高級管理人員提起訴訟。3.管理層：負責組織實施董事會決議，主持公司的日常生產經營管理工作。擬訂公司內部管理機構設置方案。擬訂公司的基本管理制度。制定公司的具體規章。提請聘任或者解聘公司副經理、財務負責人。決定聘任或者解聘除應由董事會決定聘任或者解聘以外的負責管理人員。董事會授予的其他職權。4.融資業務部：負責市場調研，尋找潛在融資客戶和項目。與客戶溝通，了解融資需求，制定融資方案。負責融資項目的盡職調查、風險評估等工作。組織融資項目的申報、審批、實施和后續管理。維護客戶關系，拓展融資業務渠道。5.投資業務部：進行投資市場分析，研究投資機會和投資策略。篩選投資項目，進行項目盡職調查、投資價值評估。制定投資方案，組織投資項目的談判、簽約等工作。負責投資項目的投后管理，跟蹤項目進展，及時發現和解決問題。對投資項目進行績效評估和退出決策。6.風險管理部：建立健全公司風險管理體系，制定風險管理政策和制度。對融資和投資業務進行風險識別、評估和監測。制定風險應對措施，對重大風險事件進行預警和處置。開展內部審計和合規檢查，確保公司運營符合法律法規和監管要求。對風險管理工作進行總結和報告，提出改進建議。7.財務部：負責公司財務核算、財務報表編制等工作。制定財務預算和成本控制方案，監督預算執行情況。負責資金籌集、資金調度和資金管理，確保公司資金安全和正常運轉。進行財務分析，為公司決策提供財務支持。配合外部審計機構進行審計工作，提供相關財務資料。8.人力資源部：制定人力資源規劃，招聘、選拔和任用公司員工。組織員工培訓與發展，提升員工素質和能力。建立績效考核體系，對員工進行考核和評價。制定薪酬福利政策，核算員工工資、獎金等薪酬待遇。辦理員工社會保險、住房公積金等福利事項。處理員工關系，維護公司和諧穩定的工作氛圍。三、融資業務管理制度（一）融資業務流程1.項目開發與受理：融資業務部通過多種渠道收集融資項目信息，進行初步篩選和分析。對于符合條件的項目，與項目方進行初步溝通，了解項目基本情況和融資需求。項目方提交融資申請資料，包括項目可行性研究報告、營業執照、財務報表等。2.盡職調查：組建盡職調查小組，對項目方的主體資格、經營狀況、財務狀況、項目情況等進行全面調查。調查方式包括實地考察、查閱資料、訪談相關人員等。撰寫盡職調查報告，對項目的風險和收益進行評估。3.風險評估：風險管理部對盡職調查報告進行審核，運用風險評估模型和方法，對項目風險進行量化評估。評估內容包括信用風險、市場風險、操作風險等。根據風險評估結果，提出風險應對建議。4.融資方案設計：融資業務部根據盡職調查和風險評估結果，結合項目方需求和公司資金狀況，設計融資方案。融資方案包括融資方式（如銀行貸款、股權融資、債券融資等）、融資金額、融資期限、利率或價格、還款方式等。與項目方溝通融資方案，根據反饋意見進行調整和完善。5.項目審批：將融資方案提交公司管理層進行審批。管理層根據公司戰略、風險狀況、收益預期等因素進行決策。審批通過的項目進入實施階段，未通過的項目終止融資流程。6.合同簽訂與放款：與項目方簽訂融資合同，明確雙方權利義務。按照合同約定，辦理相關手續，如擔保手續、登記手續等。完成放款前準備工作后，向項目方發放融資款項。7.貸后管理：融資業務部定期對項目進行跟蹤檢查，了解項目進展情況、資金使用情況、還款能力變化等。風險管理部對項目風險狀況進行持續監測，及時發現和預警風險。督促項目方按時還款，如出現風險事件，及時采取風險處置措施。（二）融資風險管理1.風險識別：建立風險識別機制，從融資項目的各個環節識別可能存在的風險，如信用風險、市場風險、操作風險、政策風險等。收集相關信息，運用風險識別工具和方法，對風險進行分類和分析。2.風險評估：采用定性與定量相結合的方法，對識別出的風險進行評估。評估風險發生的可能性和影響程度，確定風險等級。3.風險應對：根據風險評估結果，制定相應的風險應對策略，如風險規避、風險降低、風險轉移、風險接受等。針對不同風險類型，采取具體的風險控制措施，如加強信用審查、優化融資結構、完善內部管理流程等。4.風險監測與預警：建立風險監測指標體系，對融資業務風險狀況進行實時監測。設定風險預警閾值，當風險指標達到或超過預警閾值時，及時發出預警信號。對預警信號進行分析和評估，采取相應的風險處置措施。四、投資業務管理制度（一）投資業務流程1.投資項目篩選：投資業務部關注宏觀經濟形勢、行業發展動態等，收集投資項目信息。根據公司投資策略和標準，對項目進行初步篩選，確定潛在投資項目。2.盡職調查：對潛在投資項目進行全面盡職調查，包括項目公司的背景、經營狀況、財務狀況、市場競爭力、技術實力等。調查方式包括實地考察、查閱資料、訪談管理層和相關人員等。撰寫盡職調查報告，對項目的投資價值和風險進行評估。3.投資分析與決策：投資業務部根據盡職調查報告，進行投資分析，包括財務分析、市場分析、風險分析等。制定投資方案，明確投資金額、投資方式（如股權、債權等）、投資期限、預期收益等。將投資方案提交公司投資決策委員會進行審議決策。4.合同簽訂與投資實施：投資決策通過后，與項目方簽訂投資合同，明確雙方權利義務。按照合同約定，辦理投資款項支付等相關手續，完成投資實施。5.投后管理：建立投后管理機制，定期對投資項目進行跟蹤檢查，了解項目運營情況、財務狀況、市場變化等。參與投資項目的重大決策，提供增值服務，如戰略規劃、資源整合等。對投資項目進行績效評估，及時發現和解決問題，確保投資目標實現。6.投資退出：根據投資項目的發展情況和公司投資策略，適時選擇投資退出時機。投資退出方式包括股權轉讓、上市退出、公司回購、清算等。制定投資退出方案，組織實施退出操作，實現投資收益。（二）投資風險管理1.風險識別：識別投資業務中的各類風險，如市場風險、信用風險、流動性風險、操作風險等。分析風險產生的原因和影響因素。2.風險評估：運用科學的風險評估方法，對投資風險進行量化評估。評估風險發生的可能性和損失程度，確定風險等級。3.風險應對：制定風險應對策略，如分散投資、風險對沖、加強風險管理措施等。針對不同風險類型，采取具體的風險控制措施，如優化投資組合、加強信用審查、完善內部管理制度等。4.風險監測與預警：建立風險監測指標體系，對投資業務風險狀況進行實時監測。設定風險預警閾值，當風險指標達到或超過預警閾值時，及時發出預警信號。對預警信號進行分析和評估，采取相應的風險處置措施。五、財務管理制度（一）財務預算管理1.預算編制：財務部根據公司戰略規劃和年度經營目標，組織各部門編制年度財務預算。各部門按照規定格式和要求，提交本部門預算草案，包括收入預算、成本費用預算、資本性支出預算等。財務部對各部門預算草案進行審核、匯總和平衡，形成公司年度財務預算草案。2.預算審批：公司年度財務預算草案提交董事會審議批準。經董事會批準的財務預算作為公司年度經營活動的依據。3.預算執行與監控：各部門按照批準的財務預算組織實施，確保預算目標的實現。財務部定期對預算執行情況進行監控和分析，及時發現差異并查明原因。對預算執行偏差較大的項目，及時提出預警，督促相關部門采取措施進行調整。4.預算調整：在預算執行過程中，如遇重大事項或不可抗力因素導致預算無法執行，相關部門可提出預算調整申請。預算調整申請經財務部審核、管理層審批后，報董事會備案。財務部根據批準的預算調整方案，對財務預算進行調整。（二）資金管理1.資金籌集：根據公司業務發展需要和資金狀況，制定資金籌集計劃。選擇合適的融資渠道和方式，如銀行貸款、股權融資、債券融資等，籌集資金。辦理融資相關手續，確保資金及時足額到位。2.資金調度：建立資金調度管理制度，合理安排資金使用。根據公司業務進展和資金需求情況，及時調度資金，確保資金平衡。加強資金風險管理，防范資金鏈斷裂風險。3.資金結算：規范資金結算流程，確保資金收付安全、準確、及時。加強銀行賬戶管理，定期核對銀行賬目，防范資金風險。做好資金結算相關憑證的保管和歸檔工作。（三）成本費用管理1.成本費用核算：建立健全成本費用核算制度，明確成本費用核算對象、范圍和方法。準確核算各項成本費用，確保成本費用數據真實、準確、完整。2.成本費用控制：制定成本費用控制目標和措施，加強對成本費用的日常管理。嚴格控制各項費用支出，杜絕不合理開支。定期對成本費用進行分析和評價，查找成本費用管理中的薄弱環節，采取措施加以改進。（四）財務報表與財務分析1.財務報表編制：財務部按照國家財務會計準則和相關法律法規的要求，定期編制財務報表，包括資產負債表、利潤表、現金流量表等。確保財務報表數據真實、準確、完整，及時報送公司管理層、董事會和相關監管部門。2.財務分析：定期對公司財務狀況和經營成果進行分析，撰寫財務分析報告。分析指標包括償債能力、盈利能力、營運能力、發展能力等。通過財務分析，為公司決策提供依據，提出改進建議和措施。六、人力資源管理制度（一）招聘與錄用1.招聘計劃：人力資源部根據公司業務發展需求和人員配置情況，制定年度招聘計劃。明確招聘崗位、人數、任職要求、招聘渠道等。2.招聘實施：通過多種渠道發布招聘信息，如招聘網站、社交媒體、校園招聘、人才市場等。收集應聘簡歷，進行初步篩選，確定面試候選人。組織面試，包括筆試、面試、專業技能測試等環節。對應聘人員進行背景調查，核實其學歷、工作經歷等信息。3.錄用決策：根據面試和背景調查結果，確定錄用人員名單。向錄用人員發放錄用通知，辦理入職手續。（二）培訓與發展1.培訓需求分析：人力資源部定期開展培訓需求調查，了解員工培訓需求和職業發展規劃。結合公司業務發展和崗位要求，分析培訓需求。2.培訓計劃制定：根據培訓需求分析結果，制定年度培訓計劃。明確培訓內容、培訓方式、培訓時間、培訓師資等。3.培訓實施：組織開展各類培訓活動，包括內部培訓、外部培訓、在線學習等。對培訓效果進行評估，收集員工反饋意見，不斷改進培訓工作。4.員工職業發展規劃：為員工提供職業發展指導，幫助員工制定個人職業發展規劃。根據員工職業發展規劃，提供晉升機會、崗位輪換機會等，促進員工成長。（三）績效考核1.考核指標設定：根據不同崗位特點和職責要求，設定績效考核指標。考核指標包括工作業績、工作能力、工作態度等方面。2.考核周期：績效考核分為月度考核、季度考核和年度考核。月度考核主要考核員工當月工作任務完成情況，季度考核和年度考核綜合評價員工季度和年度工作表現。3.考核實施：考核人按照考核指標和標準，對被考核人進行考核評價。被考核人進行自我評價，并提交工作