風險監測預警管理制度?一、總則（一）目的為有效識別、評估和應對公司面臨的各類風險，建立健全風險監測預警機制，提高公司風險防范能力，保障公司穩健運營，特制定本制度。（二）適用范圍本制度適用于公司各部門、各業務單元及全體員工。（三）風險定義與分類1.風險定義：風險是指可能影響公司目標實現的不確定性事件或情況。2.風險分類：根據風險的來源和性質，將公司風險分為戰略風險、市場風險、財務風險、運營風險、法律風險等類別。（四）基本原則1.全面性原則：涵蓋公司所有業務活動和管理環節，對各類風險進行全面監測和預警。2.及時性原則：及時發現風險跡象，迅速發出預警信號，以便采取有效措施應對。3.準確性原則：準確識別風險因素，科學評估風險程度，確保預警信息真實可靠。4.動態性原則：風險狀況隨內外部環境變化而變化，風險監測預警機制應保持動態調整。二、風險監測組織與職責（一）風險管理委員會1.組成：由公司高層管理人員組成，董事長擔任主任。2.職責：審批風險監測預警管理制度和相關政策。審議重大風險事件的應對策略和解決方案。監督風險監測預警工作的開展情況。（二）風險管理部門1.組成：設立專門的風險管理部門，配備專業的風險管理人員。2.職責：制定和完善風險監測預警指標體系和方法。收集、整理和分析各類風險信息，進行風險評估和預警。定期向風險管理委員會匯報風險狀況，提出風險應對建議。指導和監督各部門的風險監測預警工作。（三）各部門1.職責：負責本部門風險信息的收集、分析和報告。落實風險管理部門下達的風險應對措施。配合風險管理部門開展風險監測預警工作。三、風險監測預警指標體系（一）戰略風險指標1.市場份額變動率：反映公司在市場中的競爭地位變化。2.新產品研發成功率：衡量公司新產品開發的成效。3.戰略目標完成率：評估公司戰略目標的實現程度。（二）市場風險指標1.市場價格波動幅度：監測產品或服務價格的變化情況。2.市場需求增長率：了解市場需求的增長趨勢。3.競爭對手市場份額變動：分析競爭對手對公司市場份額的影響。（三）財務風險指標1.資產負債率：反映公司的償債能力。2.流動比率：衡量公司的短期償債能力。3.應收賬款周轉率：評估公司應收賬款的回收效率。4.利潤增長率：體現公司的盈利能力變化。（四）運營風險指標1.生產效率變動率：監測公司生產運營的效率情況。2.產品合格率：反映產品質量水平。3.客戶投訴率：了解客戶對公司產品或服務的滿意度。4.供應鏈中斷次數：評估供應鏈的穩定性。（五）法律風險指標1.法律糾紛案件數量：統計公司面臨的法律訴訟情況。2.合規檢查違規次數：反映公司遵守法律法規的情況。四、風險信息收集與分析（一）信息收集渠道1.內部渠道：各部門定期提交的風險報告。財務報表、業務數據等內部資料。員工舉報、建議等反饋信息。2.外部渠道：行業報告、市場研究機構數據。政府部門發布的政策法規、統計信息。媒體報道、輿情監測。（二）信息收集頻率1.各部門應每月提交一次風險報告。2.風險管理部門應每周收集和分析各類風險信息。（三）信息分析方法1.定性分析：對風險信息進行主觀判斷和評估，確定風險的性質和嚴重程度。2.定量分析：運用統計分析方法和數學模型，對風險指標進行量化分析，評估風險的可能性和影響程度。3.情景分析：設定不同的情景，分析風險在各種情景下的變化情況，制定相應的應對策略。五、風險評估（一）評估標準根據風險發生的可能性和影響程度，將風險分為高、中、低三個等級。1.高風險：發生可能性高且影響程度大，可能導致公司重大損失或業務中斷。2.中風險：發生可能性較高或影響程度較大，可能對公司造成一定損失或影響業務正常開展。3.低風險：發生可能性較低且影響程度較小，對公司影響較小。（二）評估方法1.風險矩陣法：通過繪制風險矩陣圖，直觀展示風險的可能性和影響程度，確定風險等級。2.層次分析法：將復雜的風險問題分解為多個層次，通過建立層次結構模型，計算各因素的權重，評估風險大小。（三）評估流程1.風險管理部門對收集到的風險信息進行整理和分析。2.運用風險評估方法，對各類風險進行評估，確定風險等級。3.編寫風險評估報告，詳細說明風險狀況、評估結果和應對建議。六、風險預警（一）預警閾值設定根據風險評估結果，為每個風險指標設定相應的預警閾值。當風險指標值達到或超過預警閾值時，發出預警信號。1.高風險預警閾值：設定在風險指標值處于較高水平，接近可能導致重大損失的臨界點。2.中風險預警閾值：設定在風險指標值處于中等水平，可能對公司造成一定影響的范圍。3.低風險預警閾值：設定在風險指標值處于較低水平，接近正常波動范圍的上限。（二）預警發布1.當風險指標觸發預警閾值時，風險管理部門應立即發布預警信息。2.預警信息應包括風險名稱、風險等級、預警閾值、當前指標值、可能影響及應對建議等內容。3.預警信息通過公司內部辦公系統、郵件、短信等方式發送給相關部門和人員。（三）預警響應1.各部門收到預警信息后，應立即采取相應的應對措施，并及時反饋執行情況。2.風險管理部門負責跟蹤預警信息的處理情況，對未及時響應或處理不當的部門進行督促和指導。七、風險應對（一）應對策略1.風險規避：對于高風險且無法有效控制的風險，采取放棄相關業務或活動的策略。2.風險降低：通過采取措施降低風險發生的可能性或減輕風險影響程度，如加強內部控制、優化業務流程等。3.風險轉移：將風險轉移給其他方，如購買保險、簽訂風險轉移協議等。4.風險接受：對于低風險且影響較小的風險，采取接受風險的策略，同時密切關注風險變化情況。（二）應對措施制定與實施1.根據風險評估結果和應對策略，各部門制定具體的風險應對措施方案。2.風險管理部門對各部門的應對措施方案進行審核和指導，確保措施的有效性和可行性。3.各部門按照應對措施方案組織實施，及時報告實施進展情況。（三）應對效果評估1.在風險應對措施實施一段時間后，風險管理部門對其效果進行評估。2.評估指標包括風險指標值的變化、風險影響程度的降低情況等。3.根據評估結果，總結經驗教訓，對有效的應對措施進行固化和推廣，對效果不佳的措施進行調整和改進。八、風險監測預警的監督與考核（一）監督機制1.風險管理部門定期對各部門的風險監測預警工作進行檢查和監督。2.內部審計部門將風險監測預警工作納入審計范圍，對其合規性和有效性進行審計。（二）考核指標1.風險信息收集的完整性和及時性。2.風險評估的準確性和客觀性。3.預警發布的及時性和準確性。4.風險應對措施的有效性和執行情況。（三）考核方式1.定期考核與不定期抽查相結合。2.根據考核結果，對表現優秀的部門和個人進行表彰和獎勵，對工作不力的進行批評和問責。九、培訓與溝通（一）培訓1.定期組織公司員工參加風險監測預警知識培訓，提高員工的風險意識和應對能力。2.培訓內容包括風險管理制度、風險指標解讀、風險評估方法、預警響應流程等。（二）溝通1.建立風險監測預警溝通機制，加強風險管理部門與各部門之間