銀行影像資料管理制度?總則目的為加強銀行影像資料的管理，規范影像資料的收集、整理、存儲、使用和銷毀等流程，確保影像資料的真實性、完整性和安全性，為銀行業務運營、風險管理、內部審計及監管檢查提供有力支持，特制定本管理制度。適用范圍本制度適用于銀行各級機構及全體員工在業務活動中產生、使用和管理的各類影像資料，包括但不限于客戶身份識別影像、業務辦理過程影像、合同協議影像、財務憑證影像、風險管理相關影像等。基本原則1.真實性原則：影像資料應如實反映業務辦理的實際情況，不得篡改、偽造。2.完整性原則：涵蓋業務活動的關鍵環節和要素，確保資料全面、完整。3.安全性原則：采取有效措施保障影像資料的存儲安全，防止數據丟失、泄露和損壞。4.合規性原則：嚴格遵守國家法律法規、監管要求以及銀行內部的各項規章制度。影像資料的收集收集范圍1.客戶信息影像：包括客戶身份證、營業執照、組織機構代碼證、稅務登記證等證件影像，以及客戶授權書、客戶聲明等相關文件影像。2.業務辦理影像：如開戶、存款、取款、貸款、轉賬、支付結算等業務操作過程中的影像記錄，包括柜員操作界面、客戶簽字確認等畫面。3.合同協議影像：各類貸款合同、擔保合同、理財產品協議、服務協議等影像。4.財務憑證影像：記賬憑證、報表、審計報告等財務相關資料的影像。5.風險管理影像：風險評估報告、貸后檢查記錄、不良資產處置影像等。6.其他影像：與銀行業務相關的其他重要文件、會議記錄、影像資料等。收集責任1.業務部門：在業務辦理過程中，負責按照規定及時收集相關影像資料。業務經辦人員應確保影像資料清晰、完整、準確，并在業務辦理完成后[X]個工作日內將影像資料提交至指定部門或崗位。2.檔案管理部門：負責對業務部門提交的影像資料進行審核、接收，并按照本制度進行后續的整理、存儲和管理。收集方式1.系統自動采集：利用銀行現有的業務系統、影像系統等，在業務操作過程中自動抓取關鍵環節的影像數據，確保影像資料與業務操作同步記錄。2.人工采集：對于無法通過系統自動采集的影像資料，業務經辦人員應使用高清數碼相機、攝像機或手機等設備進行拍攝，并確保影像質量符合要求。拍攝的影像資料應及時傳輸至指定的存儲介質或系統中。影像資料的整理分類標準1.按業務類型分類：分為公司業務影像、個人業務影像、金融市場業務影像、風險管理影像等。2.按時間順序分類：按照影像資料產生的時間先后順序進行排列，便于查詢和追溯。3.按客戶分類：以客戶為單位，將與該客戶相關的所有影像資料集中整理，方便對客戶業務情況進行全面了解。整理要求1.資料完整性檢查：對收集到的影像資料進行完整性檢查，確保資料齊全，無缺失頁、無模糊不清等情況。2.命名規范：影像資料的文件名應按照統一的命名規則進行命名，明確反映資料的業務內容、客戶信息、時間等關鍵要素，便于識別和查找。命名規則示例：[業務類型][客戶名稱或賬號][業務日期][序號].[文件格式]。3.索引編制：建立影像資料索引目錄，詳細記錄每一份影像資料的名稱、存儲位置、業務類型、客戶信息、日期等信息，以便快速檢索和查詢。影像資料的存儲存儲介質1.磁帶存儲：對于歷史影像資料或需要長期保存的重要資料，可采用磁帶進行存儲。磁帶應定期進行備份和檢查，確保數據可讀。2.磁盤陣列存儲：利用磁盤陣列技術，實現影像資料的集中存儲和冗余備份，提高數據存儲的可靠性和安全性。3.光盤存儲：對于部分重要的影像資料，可刻錄成光盤進行離線存儲，并做好光盤的標識和保管。4.云存儲：在確保數據安全和合規的前提下，可將部分影像資料存儲于云平臺，實現數據的便捷訪問和共享。存儲環境1.溫度和濕度控制：存儲場所應保持適宜的溫度和濕度，溫度范圍一般控制在[X]℃至[X]℃之間，濕度范圍控制在[X]%至[X]%之間。2.防火、防潮、防蟲、防盜：存儲區域應具備完善的防火、防潮、防蟲、防盜設施，確保影像資料的安全存儲。3.電力保障：配備不間斷電源（UPS）等設備，防止因停電導致數據丟失。存儲期限1.短期存儲：對于一些臨時性的影像資料，如業務辦理過程中的臨時記錄等，存儲期限為[X]年。2.中期存儲：一般業務影像資料的存儲期限為[X]年，用于業務查詢、核對和審計等。3.長期存儲：涉及客戶重要信息、法律糾紛、監管要求等相關的影像資料，應進行長期存儲，存儲期限不少于[X]年。影像資料的使用使用權限1.業務部門：在業務辦理、風險管理、內部審計等工作需要時，經部門負責人批準，可查詢和使用與本部門業務相關的影像資料。2.風險管理部門：有權查詢和使用各類風險管理相關的影像資料，用于風險評估、監測和預警等工作。3.內部審計部門：根據審計工作需要，經審計部門負責人批準，可查閱和調閱相關影像資料，進行審計檢查和分析。4.法律合規部門：在處理法律事務、合規檢查等工作時，可按照規定程序查詢和使用相關影像資料。5.其他部門：因工作需要確需查閱影像資料的，應經相關審批流程，由檔案管理部門提供協助。使用流程1.申請：使用部門或人員填寫影像資料使用申請表，注明使用目的、所需資料的名稱和范圍等信息，并提交至審批人。2.審批：審批人根據申請內容進行審核，批準后方可使用。對于涉及重要客戶信息、敏感業務資料等的使用申請，應進行嚴格審批。3.查閱：檔案管理部門根據審批結果，為使用人員提供影像資料的查閱服務。使用人員應在指定場所查閱，不得擅自復制、傳播或更改影像資料內容。4.歸還：使用完畢后，使用人員應及時將影像資料歸還檔案管理部門，并辦理歸還手續。影像資料的保密與安全保密措施1.人員管理：對涉及影像資料管理和使用的人員進行背景審查和保密培訓，簽訂保密協議，明確保密責任和義務。2.訪問控制：建立嚴格的訪問控制機制，根據人員的工作職責和權限，設置不同的影像資料訪問級別，限制非授權人員的訪問。3.數據加密：對存儲和傳輸過程中的影像資料進行加密處理，確保數據在傳輸和存儲過程中的保密性。4.安全審計：建立影像資料安全審計系統，對影像資料的訪問、使用等操作進行記錄和審計，及時發現和處理異常情況。安全防范1.數據備份：定期對影像資料進行備份，備份數據應存儲在不同的物理位置，并進行異地存放。備份頻率應根據資料的重要性和變更情況確定，一般為每天或每周備份一次。2.災難恢復：制定災難恢復計劃，確保在發生自然災害、系統故障等突發事件時，能夠快速恢復影像資料的正常使用。定期進行災難恢復演練，檢驗恢復計劃的有效性。3.防病毒管理：安裝防病毒軟件，定期更新病毒庫，對存儲影像資料的設備和系統進行病毒掃描，防止病毒感染導致數據丟失或損壞。影像資料的銷毀銷毀條件1.存儲期限屆滿：對于已達到存儲期限且無需繼續保存的影像資料，可按照規定進行銷毀。2.資料無效或錯誤：經核實，影像資料存在無效、錯誤或已失去保存價值的，可申請銷毀。3.法律合規要求：因法律訴訟、監管檢查等原因，需要銷毀相關影像資料的，應按照法律程序和監管要求進行。銷毀流程1.申請：業務部門或檔案管理部門提出影像資料銷毀申請，填寫銷毀申請表，注明銷毀資料的名稱、數量、存儲位置等信息，并提交至審批人。2.審批：審批人對銷毀申請進行審核，批準后方可進行銷毀操作。對于涉及重要客戶信息、敏感業務資料等的銷毀申請，應進行嚴格審批。3.銷毀實施：檔案管理部門組織專人對擬銷毀的影像資料進行清點、核對，確保銷毀資料與申請表一致。采用物理銷毀（如粉碎、焚燒等）或電子銷毀（如數據擦除等）等方式進行銷毀，并做好銷毀記錄。4.監督：在銷毀過程中，應安排專人進行監督，確保銷毀操作符合規定要求，防止影像資料泄露或非法流出。5.記錄存檔：銷毀完成后，將銷毀申請表、銷毀記錄等相關資料進行整理歸檔，以備查閱。監督與檢查監督職責1.內部審計部門：定期對銀行影像資料管理制度的執行情況進行審計檢查，監督影像資料的收集、整理、存儲、使用和銷毀等環節是否合規。2.風險管理部門：關注影像資料管理過程中的風險狀況，對可能存在的風險進行評估和預警，并提出改進建議。3.法律合規部門：審查影像資料管理相關制度和操作流程是否符合法律法規和監管要求，確保銀行影像資料管理活動的合法性。檢查內容1.制度執行情況：檢查各級機構和員工是否按照本制度的要求進行影像資料的管理操作，包括收集的及時性、整理的規范性、存儲的安全性、使用的合規性和銷毀的準確性等。2.資料質量：抽查影像資料的質量，檢查是否存在模糊不清、缺失不全、篡改偽造等問題。3.安全措施落實情況：