銀行訴訟保全管理制度?一、總則（一）目的為規(guī)范銀行訴訟保全工作流程，有效防范訴訟風險，保障銀行合法權益，特制定本管理制度。（二）適用范圍本制度適用于銀行各分支機構及相關業(yè)務部門在涉及訴訟保全業(yè)務時的操作與管理。（三）基本原則1.合法性原則嚴格遵守國家法律法規(guī)和司法解釋，確保訴訟保全措施的實施具有充分的法律依據(jù)。2.審慎性原則在決定是否采取訴訟保全措施以及采取何種保全方式時，應進行全面、審慎的風險評估，權衡利弊得失。3.及時性原則對符合訴訟保全條件的案件，應及時啟動保全程序，避免因延誤而導致銀行權益受損。4.有效性原則采取的訴訟保全措施應能夠切實有效地控制被申請人的財產(chǎn)，保障銀行債權的實現(xiàn)。二、訴訟保全的申請與受理（一）申請條件1.銀行與債務人之間存在合法有效的債權債務關系，且有明確的債權金額和履行期限。2.債務人可能存在轉移、隱匿、變賣財產(chǎn)等行為，影響銀行債權的實現(xiàn)。3.申請保全的財產(chǎn)應為債務人所有或有權處分的財產(chǎn)。（二）申請材料1.訴訟保全申請書，應載明申請人與被申請人的基本信息、申請保全的事實和理由、申請保全的財產(chǎn)范圍及金額等內(nèi)容。2.債權債務關系證明材料，如借款合同、擔保合同、借據(jù)、對賬單等。3.證明債務人可能存在財產(chǎn)轉移等行為的證據(jù)材料，如債務人近期的資產(chǎn)變動情況、交易記錄、財產(chǎn)線索等。4.其他相關材料，如法院要求提供的其他文件、資料等。（三）申請流程1.業(yè)務部門在發(fā)現(xiàn)符合訴訟保全條件的案件后，應及時收集整理申請材料，并填寫《訴訟保全申請表》，提交至風險管理部門。2.風險管理部門收到申請材料后，應在[X]個工作日內(nèi)對申請的必要性、可行性及風險進行審核。審核通過后，將申請材料及審核意見一并提交至法律合規(guī)部門。3.法律合規(guī)部門對申請材料進行法律審查，確保申請符合法律法規(guī)要求。審查通過后，出具法律意見書，并將申請材料及法律意見書提交至有權審批人。4.有權審批人根據(jù)風險管理部門和法律合規(guī)部門的意見，在[X]個工作日內(nèi)作出是否批準訴訟保全申請的決定。批準后，由業(yè)務部門負責向有管轄權的人民法院提交訴訟保全申請，并辦理相關手續(xù)。（四）受理與反饋1.人民法院受理訴訟保全申請后，業(yè)務部門應及時跟蹤了解案件進展情況，并將法院的受理通知、裁定等文件及時反饋至風險管理部門和法律合規(guī)部門。2.如法院對訴訟保全申請?zhí)岢鲅a充材料要求或其他意見，業(yè)務部門應在接到通知后的[X]個工作日內(nèi)，按照法院要求補充完善相關材料，并提交至法律合規(guī)部門進行審核。法律合規(guī)部門審核通過后，由業(yè)務部門負責將材料提交至法院。三、訴訟保全措施的實施（一）財產(chǎn)保全方式1.查封指人民法院對被申請人的不動產(chǎn)、動產(chǎn)等財產(chǎn)貼上封條，就地封存，不準任何人轉移和處理的一種財產(chǎn)保全措施。2.扣押指人民法院將被申請人的動產(chǎn)等財產(chǎn)移至一定場所予以扣留，防止其轉移和處分的一種財產(chǎn)保全措施。3.凍結指人民法院依法通知有關金融機構，不準被申請人提取或者轉移其存款的一種財產(chǎn)保全措施。4.其他根據(jù)案件具體情況，經(jīng)人民法院批準，還可采取其他適當?shù)呢敭a(chǎn)保全措施，如限制出境、禁止轉讓知識產(chǎn)權等。（二）實施流程1.業(yè)務部門在收到法院的訴訟保全裁定后，應立即與執(zhí)行法院溝通聯(lián)系，了解執(zhí)行要求和流程。2.根據(jù)法院的要求，準備好相關協(xié)助執(zhí)行文件和資料，如協(xié)助執(zhí)行通知書、裁定書副本等。3.與法院執(zhí)行人員共同前往相關財產(chǎn)登記部門、金融機構等，辦理財產(chǎn)查封、扣押、凍結等手續(xù)。在辦理手續(xù)過程中，應確保手續(xù)齊全、程序合法，并妥善保管相關文件和憑證。4.對已采取保全措施的財產(chǎn)，應建立專門的臺賬進行登記管理，詳細記錄財產(chǎn)的名稱、數(shù)量、價值、保全期限、查封扣押凍結日期等信息。同時，定期對保全財產(chǎn)的狀況進行檢查和核實，確保財產(chǎn)安全。（三）財產(chǎn)評估與監(jiān)控1.對于價值較大或情況復雜的被保全財產(chǎn)，銀行可根據(jù)需要委托專業(yè)的評估機構進行價值評估。評估報告應作為確定保全財產(chǎn)價值和后續(xù)處置參考的重要依據(jù)。2.在訴訟保全期間，應密切關注被保全財產(chǎn)的動態(tài)變化，如發(fā)現(xiàn)被申請人有轉移、隱匿、變賣被保全財產(chǎn)等行為，應及時向法院報告，并協(xié)助法院采取相應的措施予以制止。3.定期與法院執(zhí)行人員溝通，了解案件執(zhí)行進展情況及保全財產(chǎn)的處置情況，及時掌握相關信息并反饋至業(yè)務部門、風險管理部門和法律合規(guī)部門。四、訴訟保全的續(xù)保與解除（一）續(xù)保1.訴訟保全期限屆滿前，如案件尚未審結，需要繼續(xù)采取保全措施的，業(yè)務部門應在保全期限屆滿前[X]個工作日內(nèi)向法院提交續(xù)保申請，并按照本制度規(guī)定的申請流程辦理相關手續(xù)。2.續(xù)保申請材料除應包括首次申請時的相關材料外，還應提供原保全措施的執(zhí)行情況說明、案件進展情況等材料。3.法院批準續(xù)保申請后，業(yè)務部門應及時辦理續(xù)保手續(xù)，確保訴訟保全措施的連續(xù)性。（二）解除1.有下列情形之一的，銀行應及時向法院申請解除訴訟保全措施：申請人自愿申請解除保全措施的；被申請人提供了足額有效的擔保，足以保障銀行債權實現(xiàn)的；法院判決駁回銀行訴訟請求或銀行主動撤訴，且無需繼續(xù)采取保全措施的；其他應當解除保全措施的情形。2.申請解除訴訟保全措施時，業(yè)務部門應填寫《解除訴訟保全申請書》，并提交相關證明材料，按照本制度規(guī)定的申請流程辦理。3.法院批準解除申請后，業(yè)務部門應及時與法院執(zhí)行人員共同辦理解除保全手續(xù)，確保被保全財產(chǎn)及時解除查封、扣押、凍結等措施。五、風險管理與監(jiān)督（一）風險評估1.在決定是否采取訴訟保全措施前，風險管理部門應會同業(yè)務部門、法律合規(guī)部門對案件的風險狀況進行全面評估。評估內(nèi)容包括債務人的還款能力、資產(chǎn)狀況、信用記錄、案件的勝訴可能性、采取保全措施可能面臨的風險等。2.根據(jù)風險評估結果，制定相應的風險應對策略，確定是否采取訴訟保全措施以及采取何種保全方式。對于風險較高的案件，應制定詳細的風險防控預案，明確各部門的職責和應對措施。（二）監(jiān)督檢查1.法律合規(guī)部門應定期對訴訟保全案件進行監(jiān)督檢查，重點檢查訴訟保全措施的合法性、合規(guī)性、有效性以及相關工作流程的執(zhí)行情況。2.風險管理部門應加強對訴訟保全案件的風險監(jiān)測，及時發(fā)現(xiàn)并預警潛在的風險隱患。如發(fā)現(xiàn)風險事件，應立即組織相關部門進行調(diào)查處理，并及時向上級報告。3.業(yè)務部門應配合法律合規(guī)部門和風險管理部門的監(jiān)督檢查工作，如實提供相關資料和信息，并對發(fā)現(xiàn)的問題及時進行整改。（三）責任追究1.對于在訴訟保全工作中存在違反法律法規(guī)、制度規(guī)定或因故意、重大過失導致銀行權益受損的單位和個人，將依法依規(guī)追究其責任。2.責任追究方式包括但不限于警告、罰款、通報批評、責令辭職、解除勞動合同等；構成犯罪的，依法移送司法機關追究刑事責任。六、檔案管理（一）檔案內(nèi)容訴訟保全檔案應包括以下材料：1.訴訟保全申請書及相關審批文件；2.債權債務關系證明材料；3.證明債務人可能存在財產(chǎn)轉移等行為的證據(jù)材料；4.法院受理通知書、裁定書、協(xié)助執(zhí)行通知書等法律文書；5.財產(chǎn)查封、扣押、凍結清單及相關憑證；6.財產(chǎn)評估報告（如有）；7.與訴訟保全相關的其他文件、資料。（二）檔案整理與歸檔1.業(yè)務部門負責在訴訟保全案件辦理完畢后，及時對相關檔案材料進行收集、整理和分類。2.按照檔案管理的要求，將整理好的檔案材料裝訂成冊，并編制檔案目錄。檔案目錄應清晰反映檔案材料的內(nèi)容和順序。3.在規(guī)定的時間內(nèi)，將訴訟保全檔案移交至銀行檔案管理部門進行集中保管。檔案管理部門應按照檔案管理制度對檔案進行妥善保管，確保檔案的安全和完整。（三）檔案查閱與使用1.因工作需要查閱訴訟保全檔案的，應填寫《檔案查閱申請表》，經(jīng)所在部門負責人批準后，到檔案管理部門辦理查閱手續(xù)。2.檔案管理部門應嚴格按照查閱申請的范圍提供檔案資料，并做好查閱登記工作。查閱人員不得擅自涂改、抽取、銷毀檔案材料。3.如需復印、復制檔案材料，應經(jīng)檔案管