銀行公司合同管理制度?總則目的為加強銀行公司合同管理，規范合同的簽訂、履行、變更、解除等行為，防范合同風險，維護銀行公司的合法權益，特制定本管理制度。適用范圍本制度適用于銀行公司與境內外各類法人、其他組織及自然人簽訂的各類合同、協議（以下統稱合同）。基本原則1.依法合規原則：合同的簽訂、履行等應嚴格遵守國家法律法規及監管要求。2.審慎性原則：在簽訂合同前，應充分評估合同風險，確保合同條款合理、明確，有利于維護銀行公司利益。3.全面履行原則：合同各方應按照合同約定全面履行各自義務，確保合同目的實現。4.動態管理原則：對合同履行過程進行全程監控，及時處理合同履行中的問題，根據實際情況適時調整合同管理策略。合同管理職責分工合同管理部門1.法律合規部門負責合同文本的合法性審查，確保合同條款符合法律法規要求。參與重大合同的談判，提供法律專業意見，防范法律風險。對合同糾紛的處理提供法律支持，指導相關部門依法維護銀行公司權益。2.風險管理部門負責對合同進行風險評估，識別、分析合同中的信用風險、市場風險等各類風險因素。提出風險防控建議，協助業務部門制定風險應對措施。對合同履行過程中的風險狀況進行監測和預警。3.業務部門作為合同主辦部門，負責合同的發起、談判、起草、送審、簽訂、履行、變更、解除等具體工作。對合同履行情況進行跟蹤和管理，及時解決合同履行中出現的問題。配合其他相關部門做好合同管理工作，提供必要的信息和資料。合同管理人員職責1.合同管理部門負責人組織制定和完善合同管理制度，并監督制度的執行情況。協調各部門在合同管理工作中的關系，解決合同管理中的重大問題。定期向行領導匯報合同管理工作情況。2.合同審查人員按照職責分工對合同文本進行審查，提出審查意見。對合同相關法律法規和政策進行研究，為合同管理提供專業支持。3.合同承辦人員負責具體合同的業務操作，包括合同的起草、談判、簽訂等工作。及時向合同管理部門報送合同相關資料，配合做好合同審查工作。負責合同的履行，跟蹤合同執行情況，及時反饋合同履行中的問題。合同的簽訂合同的發起1.業務部門根據業務需要發起合同簽訂流程，填寫合同發起審批表，詳細說明合同的基本情況、簽訂背景、主要條款等內容。2.合同發起審批表應經業務部門負責人審核簽字，確保合同發起事項符合業務實際需求和銀行公司相關規定。合同的談判1.業務部門負責組織合同談判工作，與合同對方當事人就合同條款進行協商。2.談判過程中，業務部門應充分了解對方的資信狀況、履約能力等情況，爭取有利的合同條款。3.涉及重大利益或復雜條款的合同談判，法律合規部門、風險管理部門應派人參與，提供專業支持和風險把控。合同文本的起草1.合同文本原則上由業務部門起草。起草合同應遵循公平、合理、明確的原則，確保合同條款完整、準確、合法，避免出現模糊不清、歧義或容易引發糾紛的表述。2.合同文本應包括但不限于以下主要條款：當事人的名稱或者姓名和住所、標的、數量、質量、價款或者報酬、履行期限、地點和方式、違約責任、解決爭議的方法等。合同的審查1.合同文本起草完成后，業務部門應將合同送法律合規部門、風險管理部門進行審查。2.法律合規部門主要對合同的合法性、合規性進行審查，重點審查合同條款是否符合法律法規規定，是否存在法律風險隱患。3.風險管理部門主要對合同的風險狀況進行審查，評估合同的信用風險、市場風險等，提出風險防控建議。4.審查部門應在規定的時間內完成審查工作，并出具書面審查意見。業務部門根據審查意見對合同文本進行修改完善，再次送審，直至審查通過。合同的審批1.經審查通過的合同，業務部門應提交行領導或授權審批人進行審批。2.合同審批應嚴格按照銀行公司的授權管理制度執行，審批人應認真審核合同內容，對合同的真實性、合法性、合理性、可行性等進行全面評估，簽署審批意見。3.對于重大合同或涉及金額較大、風險較高的合同，應提交行領導班子集體審議決定。合同的簽訂1.合同經審批同意后，由業務部門負責與合同對方當事人簽訂合同。2.簽訂合同應使用銀行公司統一規定的合同文本，并確保合同文本的內容與審批通過的合同文本一致。3.合同應由法定代表人或其授權代理人簽字，并加蓋銀行公司公章或合同專用章。簽字蓋章應清晰、完整，符合法律規定。4.合同簽訂后，業務部門應及時將合同副本送法律合規部門、風險管理部門等相關部門存檔備案。合同的履行履行計劃制定1.業務部門在合同簽訂后，應制定詳細的合同履行計劃，明確合同履行的各個環節、時間節點、責任人員等內容。2.合同履行計劃應報業務部門負責人審核批準，并抄送法律合規部門、風險管理部門等相關部門。履行跟蹤與監控1.業務部門應按照合同履行計劃，定期對合同履行情況進行跟蹤檢查，及時掌握合同履行進度。2.對于合同履行過程中出現的問題或異常情況，業務部門應及時分析原因，采取有效措施加以解決，并向相關部門報告。3.法律合規部門、風險管理部門應定期對合同履行情況進行監督檢查，重點關注合同履行是否符合法律法規和合同約定，是否存在風險隱患。資料歸檔與保管1.業務部門在合同履行過程中，應及時收集、整理與合同相關的各類資料，包括合同文本、補充協議、往來函件、交付憑證、驗收報告等。2.合同履行完畢后，業務部門應將合同履行過程中的全部資料進行整理歸檔，交檔案管理部門保管。檔案管理部門應按照檔案管理規定，對合同檔案進行妥善保管，確保檔案的完整性、安全性和可查閱性。合同的變更與解除變更與解除的條件1.符合下列條件之一的，合同可以變更或解除：經合同雙方協商一致，并簽訂書面協議。因不可抗力致使合同無法履行。一方當事人嚴重違反合同約定，致使合同目的無法實現。法律法規規定的其他情形。2.合同變更或解除涉及銀行公司重大利益的，應按照合同簽訂時的審批程序進行審批。變更與解除的程序1.合同變更或解除的提議方應向對方當事人發出書面通知，說明變更或解除的原因、內容及要求。2.對方當事人應在收到通知后的規定時間內予以答復，雙方就變更或解除合同的具體事宜進行協商，并簽訂書面協議。3.業務部門應將合同變更或解除的相關資料送法律合規部門、風險管理部門審查，經審查通過后，報行領導或授權審批人審批。4.合同變更或解除經審批同意后，業務部門負責辦理相關手續，并及時通知合同對方當事人。合同糾紛的處理糾紛的預防1.加強合同管理培訓，提高合同承辦人員的法律意識和業務水平，增強合同風險防范能力。2.在合同簽訂前，充分了解合同對方當事人的資信狀況、履約能力等情況，對潛在風險進行評估和防控。3.嚴格按照合同簽訂、履行等流程操作，確保合同條款明確、合法、有效，避免因合同漏洞或履行不當引發糾紛。糾紛的處理流程1.合同糾紛發生后，業務部門應及時收集、整理相關證據材料，分析糾紛原因，制定處理方案，并向法律合規部門報告。2.法律合規部門應根據業務部門提供的情況，對合同糾紛進行法律分析，提出處理建議。3.業務部門應按照法律合規部門的建議，與合同對方當事人進行協商解決糾紛。協商過程中，應保持冷靜、理性，爭取達成雙方都能接受的解決方案。4.如協商不成，業務部門應及時向行領導匯報，并根據行領導的指示，考慮通過仲裁或訴訟等法律途徑解決糾紛。在采取法律行動前，應做好充分的準備工作，確保證據充分、訴訟策略合理。5.在合同糾紛處理過程中，業務部門應及時向法律合規部門、風險管理部門等相關部門通報進展情況，協同做好糾紛處理工作。糾紛處理的后續工作1.合同糾紛處理完畢后，業務部門應及時總結經驗教訓，針對糾紛處理過程中發現的問題，提出改進措施，完善合同管理制度和業務流程。2.法律合規部門應整理合同糾紛處理過程中的相關資料，形成案例分析報告，為今后的合同管理工作提供參考。3.風險管理部門應根據合同糾紛的情況，對相關業務領域的風險狀況進行重新評估，調整風險防控策略。合同的信息化管理建立合同管理系統1.銀行公司應建立完善的合同管理系統，實現合同從發起、審查、審批、簽訂、履行、變更、解除到糾紛處理等全過程的信息化管理。2.合同管理系統應具備合同模板管理、流程審批、文檔存儲、查詢統計、風險預警等功能，提高合同管理工作的效率和質量。數據錄入與維護1.業務部門應按照合同管理系統的操作要求，及時將合同相關信息錄入系統，確保數據的準確性、完整性和及時性。2.合同管理系統的數據應定期進行備份，防止數據丟失。同時，應建立數據維護機制，對系統數據進行定期清理和更新，保證系統數據的有效性。系統應用與監督1.各部門應充分利用合同管理系統開展合同管理工作，通過系統流程進行合同審批、跟蹤監控等操作，提高工作效率和透明度。2.信息科技部門應負責合同管理系統的日常維護和技術支持，確保系統的穩定運行。同時，應加強對系統用戶的權限管理，防止信息泄露和非法操作。3.內部審計部門應定期對合同管理系統的使用情況進行審計監督，檢查合同信息錄入的準確性、流程執行的合規性等，確保合同管理系統的正常運行和合同管理工作的規范開展。合同管理的監督與檢查監督檢查主體1.內部審計部門負責對銀行公司合同管理工作進行定期審計監督，檢查合同管理制度的執行情況、合同簽訂與履行的合規性等。2.法律合規部門、風險管理部門等相關部門應根據職責分工，對合同管理工作進行日常監督檢查，及時發現和糾正合同管理中的問題。監督檢查內容1.合同管理制度的執行情況，包括合同簽訂、履行、變更、解除等環節是否符合制度規定。2.合同文本的合法性、合規性審查情況，合同條款是否存在法律風險和漏洞。3.合同風險評估與防控措施的落實情況，是否有效防范了合同風險。4.合同履行情況，是否按照合同約定全面履行義務，有無違約行為。5.合同檔案管理情況，合同資料是否完整、規范歸檔，保管是否妥善。監督檢查方式1.定期檢查：內部審計部門定期對合同管理工作進行全面審計檢查，出具審計報告，提出改進意見和建議。2.不定期抽查：法律合規部門、風險管理部門等相關部門不定期對合同管理情況進行抽查，發現問題及時督促整改。3.專項檢查：針對合同管理中的重點問題或突出風險，開展專項檢查，深入