第頁金融機構運營管理練習卷附答案1.圓鼎貸記卡持卡人在自助設備上取款時，每天預借現金取現累計金額不超過（）元，并按規定支付手續費。A、3000B、5000C、10000D、沒有限制【正確答案】：B2.網上支付跨行清算系統實行（）運行。A、五個工作日B、7×12小時C、7×24小時D、正常工作日【正確答案】：C3.電子銀行承兌匯票由真實交易關系或債權債務關系中的債務人簽發，并交由（）承兌。A、金融機構B、出票人C、付款人D、債務人【正確答案】：A4.《票據法》上所說的本票指（）。A、商業本票B、銀行本票C、個人本票D、現金本票【正確答案】：B5.簽發銀行承兌匯票的手續費，應按票面金額（）收取。A、0.5‰B、5‰C、5%D、1‰【正確答案】：A6.Ⅲ類銀行賬戶消費和繳費、向非綁定賬戶轉出資金日累計限額合計（）萬元，年累計限額合計（）萬元。A、0.5；10B、1；10C、0.5；20D、1；20【正確答案】：A7.下列證件中屬于實名無效身份證件的是（）。A、居住在境內的16歲以下中國公民的戶口薄B、定居國外的中國公民的中國護照。C、港澳居民往來內地通行證臺灣居民來往大陸通行證或其他有效旅游證件D、年齡未滿16周歲的在校學生的學生證【正確答案】：D8.下列有關存款凍結的核算規定敘述正確的是（）。A、凍結存款的期限不得超過一年B、存款凍結期間不計付利息C、被凍結客戶賬戶中的存款不足凍結金額時，應在凍結期內對該賬戶只收不付，直至達到凍結的金額D、軍隊、武警等單位的各項存款，原則上不得采取凍結保全措施。【正確答案】：C9.（）及以上面額必須全額機械清分，（）及以下券別如不適合使用機械清分，可以組織手工清分。A、50元、20元B、20元、10元C、10元、5元D、5元、1元【正確答案】：C10.現金支票的起點為（）元。A、無B、1000C、2000D、10000【正確答案】：A11.當同一介質上存儲的會計信息對應的檔案保管期限不同時，應按（）期限保管。A、最長B、平均C、最短D、永久性【正確答案】：A12.農商行按照完整準確、安全保密的原則，將大額交易和可疑交易報告、反映交易分析、內部處理情況的工作記錄、開展回溯性調查和對交易監測標準的評估、完善等相關資料自生成之日起至少保存()年。A、1B、2C、3D、5【正確答案】：D13.存款人已死亡，在儲蓄所經辦人員不知情的情況下，其女兒持到期存單支取了存款人存款，事后其兒子找到儲蓄所索要該筆存款，儲蓄所（）。A、向其女兒追還該筆存款B、不負責任C、協助調解D、向公安部門報案【正確答案】：B14.業務庫內安全由（）負責，隨時檢查，嚴防發生火災、水浸、霉爛、鼠咬等情況。A、管庫員B、安全保衛部C、運營管理部D、分管行長【正確答案】：A15.下列情況不能辦理省轄通存通兌的是（）。A、普通活期存折存款B、圓鼎卡柜臺內存、取款C、柜臺內憑密碼查詢活期存款賬戶余額D、儲蓄存單部分提前支取【正確答案】：D16.大額支付系統查復行應在收到大額支付系統查詢信息的（）予以查復。A、當日至遲下一個工作日上午B、當日至遲下一個工作日下午C、當日至遲下一日上午D、下一日日終前【正確答案】：A17.《支付結算辦法》對紙質商業匯票的最長付款期限有明確的規定。該期限是（）。A、1個月B、3個月C、6個月D、9個月【正確答案】：C18.原始憑證金額有錯誤時，應當（）。A、在原始憑證上更正B、由出具單位更正并且加蓋公單C、由經辦人更正D、由出具單位重開，不得在原始憑證上更正【正確答案】：D19.下列（）單位無權同時對存款人銀行結算賬戶進行查詢、凍結、扣劃。A、人民法院B、稅務機關C、人民檢察院D、海關【正確答案】：C20.電子銀行承兌匯票由（）承兌。A、銀行B、財務公司C、企業D、銀行或財務公司【正確答案】：D21.《支付結算辦法》的規定，銀行匯票的提示付款期限是（）。A、自出票日起1個月B、自出票日起2個月C、自出票日起3個月D、自出票日起4個月【正確答案】：A22.經銀行柜面、自助機具加以銀行工作人員現場面對面確認身份的，除基礎金融業務外，Ⅲ類銀行賬戶還可以辦理（）業務。A、存款、購買銀行投資理財產品等金融產品B、存取現金C、非綁定賬戶資金轉入D、配發銀行卡實體卡片【正確答案】：C23.有價單證和重要空白憑證使用時應按號碼順序使用和發售，不得跳號。如在使用中發現整本中有缺號或其他缺陷時，應原箱(包、本)封存并及時與（）聯系，統一保管，以備考察，不得拆本零散使用。A、省聯社B、人民銀行C、印刷廠D、總行【正確答案】：D24.由大堂經理兼職運營主管工作職責的是（）網點A、旗艦型B、綜合型C、零售型D、混合型E、智能型【正確答案】：E25.下列哪項業務不能通過江蘇農信個人網上銀行的個人設置交易完成（）。A、網銀密碼修改B、賬戶掛失C、密碼掛失D、賬戶限額設置【正確答案】：C26.儲蓄存款所有權發生爭議，涉及辦理過戶的，無法律效力的過戶手續是（）。A、調解書B、判決書C、協議書D、裁定書【正確答案】：C27.存款人死亡后，無法定繼承人又無遺囑的，經當地公安機關證明，按財政部門規定，上交國庫收歸國有或轉歸集體所有，該項存款（）。A、全部不計算利息B、部分計算利息C、全部計算利息D、按活期利率計算【正確答案】：A28.小面額現金是指人民幣（）以下各面額現金。A、20元（含）B、10元（含）C、5元（含）D、50元（含）【正確答案】：A29.在報送可疑交易報告后，對可疑交易報告所涉客戶、賬戶（或資金）和金融業務及時采取適當的后續控制措施，充分減輕本機構被洗錢、恐怖融資及其他違法犯罪活動利用的風險。這些后續控制措施可以是（）。A、對可疑交易報告所涉客戶及交易開展持續監控，若可疑交易活動持續發生，則定期（如每3個月）或額外提交報告B、降低客戶風險等級C、通知客戶賬戶已經被監控D、網點直接終止業務關系【正確答案】：A30.《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》所稱銀行結算賬戶,是指（）。A、人民幣活期存款賬戶B、人民幣存款賬戶C、人民幣單位通知存款賬戶D、人民幣單位協議存款賬戶【正確答案】：A31.除（）外，銀行為個人辦理非柜面轉賬業務，單日累計金額超過（）萬元的，應當采用數字證書或者電子簽名等安全可靠的支付指令驗證方式。A、向本人同行賬戶轉賬；5B、向本人同名賬戶轉賬；5C、向本人同行賬戶轉賬；10D、向本人同名賬戶轉賬；10【正確答案】：A32.以存單、國債、債券、保單、票據、倉單、提單等權利憑證質押的，權利憑證視同（）管理。A、現金B、有價單證C、重要空白憑證D、代保管有價值品【正確答案】：B33.下列款項中不能轉入個人銀行結算賬戶的是（）。A、納稅退還B、證券交易結算資金和期貨交易保證金C、收入匯繳資金D、繼承、贈與款項【正確答案】：C34.中國人民銀行在反洗錢調查過程中，可以依法采取臨時凍結措施，但臨時凍結不得超過（）。A、24小時B、48小時C、三天D、七天【正確答案】：B35.小額通存通兌的清算原則（）。A、實時清算B、定時清算C、當日清算D、隔日清算【正確答案】：B36.自錄入時間起延遲2小時清算（其中跨行轉賬僅限工作日15點前受理）的柜面轉賬業務是（）。A、普通到賬B、次日到賬C、實時到賬D、24小時到賬【正確答案】：A37.持續開展對已提交可疑交易報告客戶的交易監測，不能排除洗錢、恐怖融資或其他犯罪活動嫌疑，且經分析認為可疑特征沒有發生顯著變化的，應自上一次提交可疑交易報告之日起每（）提交一次接續報告。A、1個月B、3個月C、6個月D、12個月【正確答案】：B38.在我國，票據喪失后的救濟途徑包括（）。A、公示催告、申請支付令、提起訴訟B、掛失止付、公示催告、提起訴訟C、掛失止付、公示催告、仲裁D、掛失止付、仲裁、提起訴訟【正確答案】：B39.自2017年１月1日起，銀行和支付機構對經設區的市級及以上公安機關認定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶（含銀行卡，下同）或者支付賬戶的單位和個人及相關組織者，假冒他人身份或者虛構代理關系開立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個人，（）年內暫停其銀行賬戶非柜面業務、支付賬戶所有業務，（）年內不得為其新開立賬戶。A、3；3B、3；5C、5；3D、5；5【正確答案】：C40.重要空白憑證作廢后加蓋“作廢”章、剪（）處理，作當日傳票附件。A、左下角B、左上角C、右下角D、右上角【正確答案】：C41.增值稅發票審查中，發票要票面清晰，要素齊全，印章為貼現申請人的增值稅發票專用章或（）。A、稅務專用章B、財務專用章C、企業公章D、結算專用章【正確答案】：B42.下列屬于《人民幣大額和可疑交易報告管理辦法》認定的可疑支付交易類型的是（）。A、單位之間金額100萬元以上的單筆轉賬支付B、金額20萬元以上的單筆現金收付C、個人銀行結算賬戶短期累計100萬元以上現金收付D、個人銀行結算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉E、個人銀行結算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉【正確答案】：C43.預授權發起日的（）天內必須執行預授權完成交易。A、20B、30C、45D、60【正確答案】：B44.小額支付系統不能處理以下哪種業務（）。A、普通貸記業務B、普通借記業務C、支票圈存業務D、網絡退票業務【正確答案】：D45.銀行本票是銀行簽發的，承諾自己在見票時（）給收款人或持票人的票據。A、對附有條件的部分支付確定的金額B、無條件支付任意金額C、既可以無條件支付確定的金額，也可以有條件支付部分金額D、無條件支付確定的金額【正確答案】：D46.電子匯劃往賬最終狀態為“已軋差”的清算途徑是（）。A、農信銀B、大額支付C、小額支付D、系統內【正確答案】：C47.客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現接近于大額現金交易標準的現金收付，明顯逃避大額現金交易監測。此行為屬于（）。A、可疑交易B、高風險交易C、頻繁交易D、大額交易【正確答案】：A48.下列關于會計人員工作交接的表述中，錯誤的是（）。A、會計人員在臨時離職或因其他原因暫時不能工作時，應辦理會計工作交接B、一般會計人員辦理交接手續，由會計機構負責人監交C、接管人員應繼續使用移交前的賬簿，不得擅自另立賬簿D、接替人員在交接時因疏忽沒有發現所接會計資料在合法性.真實性方面的問題而在事后發現，應有接替人員負責【正確答案】：D49.清分中心設立業務主管一人，清分員（）人以上。A、一B、兩C、三D、四【正確答案】：B50.紙質銀行承兌匯票的付款期限，最長不得超過（）。A、6個月B、3個月C、9個月D、1年【正確答案】：A51.單筆或者當日累計人民幣交易（）元以上或者外幣交易等值（）美元以上的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支，金融機構應當向中國反洗錢監測分析中心報告A、5萬；1萬B、20萬；1萬C、5萬；5萬D、20萬；5萬【正確答案】：A52.柜員在簽發銀行匯票打印憑證時，如打印失敗,必須()。A、重打憑證B、先用撤銷交易，再重新簽發C、重新簽發D、重打或重新簽發【正確答案】：B53.行內轉賬（自然日）按照錄入時間延遲24小時清算的柜面轉賬業務是（）。A、普通到賬B、次日到賬C、實時到賬D、一般到賬【正確答案】：B54.（）不是匯票必須記載的事項。A、出票金額B、出票日期C、收款人名稱D、收款人賬號【正確答案】：D55.異常處理中發送存款確認和手工解圈存是針對（）渠道的業務。A、工行柜面通B、興業柜面通C、蘇南柜面通D、農信銀【正確答案】：D56.Ⅲ類銀行賬戶非綁定賬戶轉入資金日累計限額合計（）萬元，年累計限額合計（）萬元。A、0.5；10B、1；10C、0.5；20D、1；20【正確答案】：A57.《中華人民共和國反洗錢法》自何時起施行。（）A、2007年1月1日B、2007年2月1日C、2007年3月1日D、2007年4月1日【正確答案】：A58.確認押運人員身份，與押運人員在營業間內監控下辦理交接手續。接送箱包需（）及以上，款箱應全天放置在監控覆蓋范圍內。A、兩人B、三人C、全體人員D、以上都不對【正確答案】：B59.背書人在匯票上記載（）字樣，其后手再背書轉讓的，原背書人對后手的被背書人不承擔票據責任。A、保證B、不得轉讓C、貼現D、質押【正確答案】：B60.持票人應當自收到被拒絕承兌或者被拒絕付款的有關證明之日起（）日內，將被拒絕事由書面通知其前手；其前手應當自收到通知之日起（）日內書面通知其再前手。A、3，5B、3，3C、5，3D、5，5【正確答案】：B61.存款人因臨時經營活動需要可以開立（）。A、一般存款賬戶B、基本存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時存款賬戶【正確答案】：D62.一次性發現假人民幣（）張或枚（含）以上，假外幣（）張或枚（含）以上的應向公安機關報案。A、10；2B、20；2C、10；1D、20；10【正確答案】：D63.通過讀寫設備的觸點與IC卡的觸點接觸，進行數據讀寫及命令交互操作，此類卡屬（）。A、接觸式IC卡B、非接觸式IC卡C、雙界面卡D、社保IC卡【正確答案】：A64.背書轉讓的匯票，后手應當對其直接前手背書的（）負責。A、合法性B、合規性C、真實性D、要式性【正確答案】：C65.儲戶由于種種原因不能親自辦理掛失手續，而委托他人代為辦理，正確的做法是（）。A、B、由被委托人憑本人身份證及委托人身份證辦理掛失申請手續，在掛失申請手續辦理完畢后，儲戶本人必須親自到儲蓄機構辦理補領新存單（折）或支取存款手續C、由被委托人憑本人身份證及委托人身份證辦理掛失及補發手續，但不得支取D、由被委托人憑本人身份證及委托人身份證辦理掛失及支取手續E、掛失及補發或支取手續都必須由本人辦理【正確答案】：A66.不設立現金高柜的網點類型是（）A、旗艦型B、綜合型C、零售型D、混合型E、智能型【正確答案】：E67.Ⅱ類銀行賬戶非綁定賬戶轉入資金、存入現金日累計限額合計（）萬元，年累計限額合計（）萬元。A、0.5；10B、1；10C、0.5；20D、1；20【正確答案】：D68.選擇次日到賬時，跨行轉賬（工作日）15點前錄入的業務24小時后對應時間清算，15點至17點錄入的業務（）清算。A、次日15點清算B、次日16點清算C、次日17點清算D、次日17點后清算【正確答案】：A69.下列關于反宣幣說法，錯誤的是（）A、在收取客戶現金時要認真查驗，發現印有反動宣傳信息的人民幣紙幣，要立即按殘損人民幣收兌，并及時上交人民銀行。B、已兌換的反宣幣作為殘損人民幣管理，捆扎時，將反宣幣放在錢捆的最下端，并登記造冊。交存人民銀行時，應同時提交包括券別、張數等內容的交存清單。C、反宣幣是指印有或寫有反動宣傳信息的人民幣紙幣。D、柜面發現反宣幣時，柜面人員要詳細登記持有人的身份信息、反宣幣的數量、券別、來源、加印文字和加印方式（手寫、打印、刻印）等情況。【正確答案】：B70.以下可以支取現金的賬戶是（）。A、財政預算外資金賬戶B、證券交易結算資金賬戶C、期貨交易保證金賬戶D、社會保障基金賬戶【正確答案】：D71.《支付結算辦法》的規定，匯款人委托銀行將其款項支付給收款人的結算方式是（）。A、匯兌結算方式B、信用證結算方式C、托收承付結算方式D、委托收款結算方式【正確答案】：A72.運營主管組織柜員對自助設備進行每周不低于（）次的清機加鈔。A、一B、二C、三D、四【正確答案】：B73.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中明確了由銀行業金融機構報告的可疑交易或者行為有（）項。A、11B、17C、18D、20【正確答案】：C74.圓鼎貸記單位公務卡業務，同一單位的多張單位公務卡共享單位賬戶信用總額度，總額度上限原則上不超過（）萬元（財政預算單位賬戶信用總額度超過該金額的須提供單位主管部門的核準件）。A、10B、30C、50D、100【正確答案】：C75.業務庫庫鎖、監控系統、報警系統、通訊防范設備、防衛器材等安裝、更換和維修由（）負責。A、管庫員B、安全保衛部C、運營管理部D、分管行長【正確答案】：B76.（）負責網點柜面運營組織、團隊管理、風險管控等，參與本網點涉及運營管理方面的經營決策，確保柜面操作風險管控有力、柜面服務高效。A、支行行長B、客戶經理C、運營主管D、綜合柜員【正確答案】：C77.自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣()萬元以上（含）、外幣等值()萬美元以上（含）的境內款項劃轉,金融機構應當報告大額交易。A、20；5B、50；5C、20；10D、50；10【正確答案】：D78.出票銀行簽發銀行本票需編制不超過（）位的密押。A、12B、16C、20D、24【正確答案】：C79.被查單位對反洗錢《現場檢查意見告知書》有異議的，應當在收到《現場檢查意見告知書》之日起（）內向發出《現場檢查意見告知書》的中國人民銀行及其地市級以上分支機構提出陳述、申辯意見。A、10日B、5日C、20日D、30日【正確答案】：A80.下列有關通知存款說法不正確的是（）。A、通知存款劃分為1天和7天二個檔次B、不論實際存期多長，按存款人提前通知的期限長短劃分為一天通知存款和七天通知存款C、存款人需一次性存入最低起存金額，可以一次或分次支取D、已辦理通知手續而逾期支取的，按通知存款利率計息【正確答案】：D81.單位人民幣卡賬戶內的資金的來源是（）。A、現金存入B、銷貨收入存入C、從其基本存款賬戶轉賬存入D、銀行透支【正確答案】：C82.下列不屬于會計憑證基本要素的是（）。A、客戶簽章B、收付款人賬號C、日期D、流水號【正確答案】：D83.存款人的工資、獎金等現金的支取只能通過哪個帳戶（）支取。A、一般存款帳戶B、臨時存款帳戶C、專用存款帳戶D、基本存款帳戶【正確答案】：D84.運營主管需做好各類會計檔案的歸檔工作，在（）底前將本年度各類報表和登記簿整理，上交總行集中歸檔。A、當年12月B、次年1月C、次年2月D、次年3月【正確答案】：B85.單位不動賬戶，是指（）內未發生收付活動（不包括結息等非客戶主動發生的業務）且未欠開戶銀行債務、余額在人民幣（）元（含）以下的單位銀行結算賬戶。A、一年；1000B、三年；1000C、一年；10000D、三年；10000【正確答案】：C86.下列可以作為票據保證人的是（）。A、個人B、國家機關C、社會團體D、企業法人的分支機構【正確答案】：A87.單位活期存款睡眠戶是指（）未發生收付活動且未欠開戶銀行債務的單位活期存款賬戶，原則上基本存款賬戶不轉入。A、一季度B、半年C、一年D、二年【正確答案】：C88.當法人機構的清算資金連續（）透支，系統將自動觸發停止該法人行的清算交易。A、投資B、五日C、十日D、十五日【正確答案】：B89.參加票據支票影像交換系統的營業網點向客戶出售轉賬支票時，應在轉賬支票正面加蓋付款銀行的銀行（）。A、業務公章B、經辦人私章C、單位預留印鑒D、大額支付行號【正確答案】：D90.銀行承兌匯票到期日起提示付款期最長是（）。A、十天B、一個月C、兩個月D、六個月【正確答案】：A91.持幣人對收繳程序有異議的，可在收到鑒定書后（）個工作日內憑假幣收繳憑證提出行政復議或向當地人民法院提起訴訟。A、30B、20C、15D、60【正確答案】：D92.任何時間（）將業務庫房鑰匙帶出行外。A、不得B、必須C、可以D、以上均不對【正確答案】：A93.總行將營業網點上繳假幣匯總后入庫保管，并在人行反假系統中登記假幣的相關信息，（）按規定的上交時間將假幣解繳單連同假幣實物解繳當地人民銀行。A、每旬B、每月C、每季D、每年【正確答案】：B94.（）是指用于驗證電子簽名的數據，包括代碼、口令、算法或者公鑰等。A、電子簽名B、數據電文C、電子簽名認證證書D、電子簽名驗證數據【正確答案】：D95.委托銀行需指定專人辦理現金領繳業務，并提前將指定人員信息資料（姓名、身份證復印件等）向受托銀行報備，如委托銀行人員變動，需提前（）書面通知受托銀行，否則不予受理。A、一天B、兩天C、三天D、五天【正確答案】：C96.下列哪項款項不可以轉入個人結算存款帳戶。（）A、個人貸款轉存B、納稅退還C、繼承、贈與款項D、備用金【正確答案】：D97.按規定辦理現金收支業務，執行現金“收支兩條線”制度，做好假幣收繳工作，做好殘損券及不宜流通人民幣的回籠上繳工作是（）的崗位職責。A、運營主管B、綜合柜員C、大堂經理D、現金柜員【正確答案】：B98.銀行機構及人民銀行分支機構通過聯網核查系統進行批量核對的時間為每日（）。A、7時至19時B、0時至24時C、7時至23時D、9時至17時【正確答案】：C99.銀行匯票的背書轉讓金額應以（）為準。A、出票金額B、實際結算金額C、實際交易金額D、轉讓金額【正確答案】：B100.一般會計人員調動或離職交接，由（）監交。A、第三柜員B、會計主管C、支行負責人D、上一級機構會計主管【正確答案】：B1.金融機構記錄的冠字號碼信息至少應包含（）等要素。A、幣值B、業務類C、機具編號D、日期和時間E、版別【正確答案】：ABCDE2.下列符合現金領繳和調撥業務操作流程基本規定的是（）。A、現金領繳和調撥業務必須由總行業務庫完成B、各營業網點只能與總行業務庫發生現金調撥業務C、各營業網點之間可以相互調撥現金D、柜員之間不得通過空存實取調撥現金【正確答案】：ABD3.下列符合營業網點調入現金流程的是（）。A、營業網點根據業務需要上報現金計劃。B、中心根據營業網點上報的現金計劃進行賬務處理，打印現金調撥單。C、管庫員根據調撥單，按網點、券別明細進行配款。與提解員辦理交接手續，做好書面交接記錄。D、營業網點收妥現金后，辦理入庫手續并進行賬務處理。【正確答案】：ABCD4.下列說法正確的有（）。A、現金收入，先收款后記賬B、現金付出，先記賬后付款C、轉賬業務，先記貸后記借D、代收他行票據，收妥抵用。【正確答案】：ABD5.符合()情形的單位，應當納入白名單客戶進行管理。A、各級黨的機關、人民政協機關B、國家權力機關、行政機關、司法機關C、軍事機關、人民解放軍、武警部隊D、事業單位【正確答案】：ABC6.業務庫副鑰匙由業務庫主管會同（）、（）或（）當面分別密封，加蓋業務公章，辦理登記簽收手續，妥善保管。A、總行行長B、分管行長C、運管部門負責人D、安保部門負責人【正確答案】：BCD7.未經銀行柜面、自助機具加以銀行工作人員現場面對面確認身份的，Ⅱ類銀行戶可以辦理以下（）基礎業務。A、存款、購買銀行投資理財產品等金融產品B、綁定賬戶轉入資金和向綁定賬戶轉出資金C、限額消費和繳費D、限額向非綁定賬戶轉出資金【正確答案】：ABCD8.《反洗錢法》在保護公民、法人的合法權益方面的規定有（）。A、規定了有關人員對公民和組織的信息保密義務B、嚴格規定了進行行政調查的審批權限和程序C、嚴格限定了臨時凍結措施的條件和期限D、規定了有關機關未依法履行職責、侵犯公民、組織合法權益的行為法律責任【正確答案】：ABCD9.屬于金融監管部門制定的反洗錢有關規章有（）。A、《金融機構反洗錢規定》B、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》C、《個人存款賬戶實名制規定》D、《現金管理條例》【正確答案】：AB10.非現金支付工具包括（）。A、匯票、本票、支票B、借記卡、貸記卡C、匯兌、委托收款D、網上支付、電話支付【正確答案】：ABCD11.開辦中間業務可以在以下哪種類型網點中辦理（）A、旗艦型B、綜合型C、零售型D、混合型E、智能型【正確答案】：ABCE12.對于（）單位，銀行和支付機構不得為其開戶。A、法定代表人或者負責人對單位經營規模及業務背景等情況不清楚、注冊地和經營地均在異地等異常情況的單位B、經銀行和支付機構核實注冊地址不存在的單位C、經銀行和支付機構核實虛構經營場所的單位D、被全國企業信用信息公示系統列入“嚴重違法失信企業名單”的單位【正確答案】：BCD13.下列關于支付結算業務中期限計算敘述正確的是（）。A、期限內遇法定休假日的，期限順延B、票據按月計算期限的，如遇到期月無對日的，月末日為到期日C、票據按月計算期限的，按到期月的對日計算D、期限最后一日是法定休假日的，以休假日的次日為最后一日【正確答案】：BCD14.貼現、轉貼現和再貼現按照交易方式，分為（）和（）。A、直貼式B、買斷式C、回購式D、間貼式【正確答案】：BC15.永久保管的會計檔案為（）A、年度財務會計報表（報告）B、資本金、股金及股權明細C、掛失申請書、掛失登記簿D、會計檔案鑒定意見書E、其他會計資料【正確答案】：ABCDE16.與紙制商業匯票相比，電子商業匯票具有（）的特點。A、以數據電文形式代替實物票據B、以電子簽名取代實體簽章C、以網絡傳輸代替人工傳遞D、以計算機錄入代替手工書寫【正確答案】：ABCD17.金融機構收繳假幣時，對（）應當面以統一格式的專用袋加封。A、假人民幣紙幣B、假外幣紙幣C、假人民幣硬幣D、假外幣硬幣【正確答案】：BCD18.支票影像業務處理遵循（）的原則。A、先付后收B、收妥抵用C、全額清算D、銀行不墊款【正確答案】：ABCD19.某網點無對公柜員，但有綜合柜員兩名，那么該網點可能為（）網點。A、旗艦型B、綜合型C、零售型D、混合型E、智能型【正確答案】：BC20.柜面人員是指營業網點為客戶提供金融服務的人員統稱，主要包括（）。A、運營主管B、柜員C、外聘大堂經理D、保安【正確答案】：AB21.票據當事人參與電子商業匯票業務活動所需條件包括：A、需在接入機構開立賬戶并開通電子商業匯票活動B、擁有中華人民共和國組織機構代碼C、具有健全的電子商業匯票系統相關內部管理制度D、使用電子簽名【正確答案】：ABCD22.自2016年12月1日起，銀行和支付機構提供轉賬服務時應向存款人提供等多種轉賬方式選擇，存款人在選擇后才能辦理業務。A、實時到賬B、普通到賬C、次日到賬D、24小時到賬【正確答案】：ABC23.可疑交易符合（）情形的，應向中國反洗錢監測分析中心提交可疑交易報告，同時以電子形式或書面形式向省聯社和所在地中國人民銀行分支機構報告，并配合反洗錢調查。A、明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動的B、嚴重危害國家安全或者影響社會穩定的C、單位賬戶的法定代表人為外省人的D、其他情節嚴重或者情況緊急的情形【正確答案】：ABD24.業務人員在收繳假幣過程中有下列情形之一的，應當立即報告當地公安機關，提供有關線索，并將有關情況形成書面材料報總行：（）A、一次性發現假人民幣10張（枚）（含10張、枚）以上的,假外幣5張（含5張、枚）以上的。B、屬于利用新的造假手段制造假幣的。C、有制造販賣假幣線索的。D、持有人不配合金融機構收繳行為的。【正確答案】：BCD25.符合（）情形的單位或自然人，應當納入反洗錢黑名單客戶進行管理。A、中國政府發布的或者要求執行的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單B、美國政府發布的的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單C、中國人民銀行要求關注的其他涉嫌恐怖活動的組織及人員名單D、國際刑警組織中國國家中心局針對涉嫌犯罪的外逃國家工作人員、重要腐敗案件涉案人等人員發布的紅色通緝令【正確答案】：ACD26.各單位對上報可疑交易后的客戶應當視風險狀況采取相應的控制措施，可以包括()。A、提高客戶風險等級，并對所涉客戶開展持續監控B、向相關偵查機關報案C、限制客戶交易方式、規模、頻率、限額等，特別是非面對面業務的規模、頻率、限額D、向高級管理層報告，提請高級管理層審核并做出處理意見，并向相關金融監管部門報告【正確答案】：ABCD27.下列說法正確的：（）A、柜員辦理現金收付必須根據客戶或會計主管編制的合法憑證辦理，柜員不得編制其他現金收付憑證（現金繳稅、代收水電費等除外）；B、柜員辦理業務應堅持一戶一清，并逐筆記錄票面明細，不得同時為多個客戶辦理業務；C、柜員不得為本人辦理業務；D、柜員不得代客戶保管存折、支票、印鑒等重要物品，不得代理客戶辦理存取款、掛失、購買支票、更換印鑒等業務。【正確答案】：ABCD28.業務庫管理人員基本崗位包括（）A、主管崗B、復核崗C、管庫崗D、清分整點崗【正確答案】：ACD29.行內電票系統工作時序分為四個階段：（）、（）、業務截止、（）。A、營業前準備B、日間處理C、業務處理D、日終處理【正確答案】：ABD30.出現特殊異常情況或有理由認為涉及案件風險的賬戶,采取臨時性對賬措施，以下屬于這種賬戶表現的有（）。A、連續兩個對賬周期對賬失敗的賬戶B、短期內頻繁收付的大額存款、整收零付或零收整付且金額大致相當的賬戶C、未經銀行主動營銷開立并立即收付大額款項的存款賬戶D、長期未發生業務又突然發生大額資金收付的賬戶【正確答案】：ABCD31.下列屬于第五套人民幣的常用機讀特征有（）。A、磁性特征B、熒光特征C、光變特征D、凹印特征【正確答案】：AB32.20592關注類賬戶管理交易中關注類型為（）的，系統僅暫停非柜面業務。A、開戶6個月無交易B、手機號異常C、嚴重違法失信企業D、可疑交易賬戶【正確答案】：ABD33.電子商業匯票危機處置原則為（）、（）、（）、（）。A、業務連續性原則B、效率性原則C、數據完整性原則D、穩定性原則E、可操作性原則【正確答案】：ABCE34.從電子支付指令發起方式來看，電子支付的類型可分為（）。A、計算機B、電話C、銷售點終端D、自動柜員機E、移動通訊工具【正確答案】：ABCDE35.在運營主管工作規范中，下列哪些屬于營業前工作事項()A、監督柜員使用本人的用戶名，登錄核心、支票影像、驗印、聯網核查等業務系統。B、監督各類印章的使用、保管和交接情況。C、督查大堂經理做好營業前巡查，保證叫號機、LED屏幕、回單機、自助設備、便民設施等正常運轉，填單臺各類憑條擺放整齊、數量充足，滿足當日營業需求。D、組織開展機具設備檢查。【正確答案】：ACD36.自2016年12月1日起，個人銀行結算賬戶可以分為（）。A、Ⅰ類銀行賬戶B、Ⅱ類銀行賬戶C、Ⅲ類銀行賬戶D、儲蓄銀行賬戶【正確答案】：ABC37.經銀行柜面、自助機具加以銀行工作人員現場面對面確認身份的，除基礎金融業務外，Ⅱ類銀行賬戶還可以辦理（）業務。A、存款、購買銀行投資理財產品等金融產品B、存取現金C、非綁定賬戶資金轉入D、配發銀行卡實體卡片【正確答案】：BCD38.根據票據法律制度的規定，下列有關在票據上簽章效力的表述中，正確的有（）。A、出票人在票據上簽章不符合規定的，票據無效B、承兌人在票據上簽章不符合規定的，其簽章無效，但不影響其他符合規定簽章的效力C、保證人在票據上簽章不符合規定的，其簽章無效，但不影響其他符合規定簽章的效力D、背書人在票據上簽章不符合規定的，其簽章無效，但不影響其前手符合規定簽章的效力【正確答案】：ABCD39.現金收付堅持做到（）。A、憑證審清B、鈔券點清C、金額問清D、鈔券交清E、筆筆分清【正確答案】：ABCDE40.轉讓背書應當其于真實、合法的交易關系和債權債務關系，或以（）、（）、（）、（）等合法行為為基礎。A、稅收B、繼承C、捐贈D、股利分配【正確答案】：ABCD41.支付結算辦法所稱退票理由書應當包括以下哪些事項？（）A、所退票據的種類B、退票的事實依據和法律依據C、退票時間D、退票人簽章【正確答案】：ABCD42.入庫的現金必須達到“五好錢捆”標準，即（）A、點準B、挑凈C、墩齊D、捆緊E、蓋章清楚F.封簽清楚【正確答案】：ABCDE43.以下屬于運營主管崗位職責的是（）A、按照有關法律法規和制度規定，對網點柜面業務運作過程進行監督，保證柜面業務合法合規操作，保證信息和檔案的真實性和完整性。B、制定和實施網點運營工作計劃，合理調配柜面人員勞動分工，正確、高效地組織開展柜面工作，協助上級部門開展運營工作，積極配合所在網點負責人及相關部門進行經營管理工作。C、評價網點柜面人員的運營工作質量與服務情況。D、處理日常工作中重要、特殊、疑難問題和相關業務投訴，嚴格按照相關規定審批處理柜面業務重要事項和特殊業務，及時協調解決疑難問題。【正確答案】：ABCD44.行內電票系統操作堅持（）（）（）（）原則。A、保密性B、真實性C、及時性D、穩定性【正確答案】：ABCD45.根據《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》的規定，下列情形中，可以申請開立異地銀行結算賬戶的是（）。A、營業執照注冊地與經營地不在同一行政區域需要開立基本存款賬戶的B、辦理異地借款需要開立一般存款賬戶的C、存款人因附屬的非獨立核算單位發生的收入匯繳或業務支出需要開立專用存款賬戶的D、自然人根據需要在異地開立個人銀行結算賬戶的【正確答案】：ABCD46.江蘇農村商業銀行現金清分管理辦法的基本原則是（）。A、轉移交接原則B、確認負責原則C、審慎清點原則D、全面監控原則【正確答案】：ABD47.貸款賬戶詳細資料查詢【40409】交易中（）字段顯示的利息是尚未入賬的。A、應收利息B、本期利息C、催收利息D、本期復利【正確答案】：BD48.下列關于營業網點清分流程，正確的是（）A、營業網點調入未經清分的和柜面回籠的現金必須交清分人員進行清分。現金交接應手續嚴密，操作規范，當面點清。B、現金清分人員按規定進行清分并記錄冠字號碼，并標明“已清分”字樣。C、當日清分工作結束后，清分人員將當日已清分的現金登記現金清分登記簿，與未清分的現金分別保管。【正確答案】：ABC49.電子商業匯票分為（）匯票和（）匯票。A、電子銀行承兌B、電子商業承兌C、銀匯承兌D、商業承兌【正確答案】：AB50.根據票據法的有關規定，下列選項中，票據債務人可以拒絕履行義務，行使票據抗辯權的有（）。A、背書不連續B、持票人向票據債務人交付的貨物有嚴重的質量問題C、票據金額的中文大寫與數碼記載的內容不一致D、票據上沒有記載付款地【正確答案】：ABC51.目前依托小額支付系統辦理的票據業務有（）。A、華東三省一市銀行匯票B、轉賬支票C、農信銀匯票D、本票【正確答案】：AD52.目前,圓鼎貸記卡還款渠道有（）。A、本行柜面、ATMB、跨行轉賬C、系統內網銀轉賬D、自扣還款E、手機銀行還款【正確答案】：ABCDE53.關于客戶至柜面歸還貸款的業務操作，下列說法正確的是（）A、可先通過40409交易查詢，至交易日當天客戶欠息情況B、柜面還款順序：先結清已入賬的應收利息，再歸還本期利息和本期復利C、執行“貸款收回【40201】”交易，功能號選擇“2-當期償還”，主要用于償還已入賬的應收利息（表內應收利息和表外應收利息）D、執行“貸款收回【40201】”交易，功能號選擇“7-當期利息償還”，主要用于償還尚未結出的本期利息和本期復利【正確答案】：ABCD54.（）為抹帳和沖賬的風險點。A、抹帳和沖賬的真實性B、抹帳時間差C、抹帳頻率D、客戶帳抹帳【正確答案】：ABCD55.業務庫保管的范圍：人民幣和外幣現鈔、貴金屬、重要單證、()等A、業務印章B、票樣C、真假幣鑒別手冊D、代保管物品【正確答案】：ABCD56.Ⅱ類銀行賬戶（）日累計限額合計1萬元，年累計限額合計20萬元。A、消費和繳費B、非綁定賬戶轉入資金C、向非綁定賬戶轉出資金D、存入現金和取出現金【正確答案】：ABCD57.柜面轉賬時選擇普通或次日到賬時，在待處理時間以內，客戶申請撤銷筆業務的，應當提供（）。A、加蓋業務受理章的結算業務申請書（客戶聯）B、申請人有效身份證件C、原匯款業務由他人代理的，可由代理人提供申請人及代理人有效身份證件后辦理D、提交結算業務撤銷申請【正確答案】：ABCD58.保管30年的會計檔案()A、會計憑證及附件B、總賬及明細核算資料C、重要印章的交接、保管記錄D、會計人員及會計檔案移交的清冊E、其他會計資料【正確答案】：ABCDE59.按照調查方式不同，反洗錢調查可以分為（）。A、現場調查B、主動調查C、非現場調查D、直接調查E、間接調查【正確答案】：AC60.早、中、晚碰庫流程為（）。A、早：柜員領取庫包后，檢查庫包和鎖具的完整性，無誤后在監控下雙人開鎖，清點現金、憑證等進行賬實核對，同時須換人對現金大數進行卡把核對。B、中：中午必須按規定進行碰庫，清點現金和憑證進行賬實核對，同時須換人對現金大數進行卡把核對。C、晚：晚上必須按規定進行碰庫，清點現金和憑證進行賬實核對，同時須換人對現金大數及憑證進行核對。D、以上都正確【正確答案】：BC61.支付系統行號包括哪幾個部分（）。A、行別代碼B、地區代碼C、分支機構序號D、驗證碼【正確答案】：ABCD62.以下兌換殘損幣操作流程，正確的是（）。A、柜員收到客戶交來的殘損幣，根據《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》兌換標準，逐張鑒定應兌金額，清點無誤后進行兌換處理。B、在辦理殘缺、污損人民幣兌換業務時，應向持有人說明認定的兌換結果。不予兌換的，應退回持有人。C、對兌換的殘缺、污損人民幣硬幣，應當面使用信封保管，并在袋外封簽上加蓋“兌換”戳記。D、對兌換的殘缺、污損人民幣紙幣，應當面將帶有本行行名或編號的“全額”或“半額”戳記加蓋在票面上【正確答案】：ABD63.庫房的報警系統，監控系統、通訊聯防設施、防衛器材、消防器材、（）等安全防范設施應按規定使用并經常檢查測試，保證有效。A、指紋儀B、密碼鎖C、庫房門D、應急按鈕【正確答案】：ABCD64.取消企業銀行賬戶許可，企業遺失存款人查詢密碼，應向開戶行提交哪些資料（）A、營業執照B、法定代表人或單位負責人有效身份證件C、法定代表人或單位負責人授權他人辦理的，還應出具法定代表人或單位負責人的授權書以及被授權人的有效身份證件D、《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》等規定的其他開戶證明文件【正確答案】：BC65.金融機構應當向中國反洗錢監測分析中心報告下列大額交易.單筆或者當日累計人民幣交易5萬元以上（含5萬元）或者外幣交易等值1萬美元以上（含1萬美元）的””A、現金繳存B、現金支取C、現金結售匯D、現鈔兌換【正確答案】：ABCD66.有權辦理人民幣真偽鑒定業務的金融機構是（）業務機構。A、浦東發展銀行B、中國工商銀行C、深圳發展銀行D、中國銀行E、中國建設銀行【正確答案】：BDE67.營業網點按受理業務范圍和服務組織形式分為（）A、旗艦型B、綜合型C、零售型D、混合型E、智能型【正確答案】：ABCE68.票據信息包括在（）信息和（）信息。A、票面B、背書C、行為D、轉讓信息【正確答案】：AC69.根據不同崗位設置不同查庫頻率，分為（）。A、按年查庫B、按季查庫C、按月查庫D、按周查庫【正確答案】：BCD70.16周歲以下小齡客戶的開戶及激活業務需由監護人提供（）材料辦理。A、監護人身份證B、小齡客戶的戶口簿，有身份證的應由示身份證C、可以證明兩人是親屬關系的材料，如戶口簿、出生醫學證明、原單位或社區出具兩人是親屬關系的證明D、小齡客戶的近期1寸照片1張【正確答案】：ABC71.個人開立Ⅱ類戶和Ⅲ類戶可以綁定本人的（）進行身份驗證。A、Ⅰ類銀行戶B、Ⅱ類銀行戶C、支付機構開立的支付賬戶D、信用卡賬戶【正確答案】：AD72.下列屬于大堂經理任職資格的是（）A、具有良好的溝通表達能力，具有一定的現場管理能力、觀察分析能力和應變能力。B、較好地掌握銀行業務知識，熟悉網點業務流程和產品功能，具備一定的產品營銷推介能力。C、能熟練使用銀行電子設備，具有一定的電腦操作技能。D、熟練掌握本崗位業務規章制度和核算手續，掌握反洗錢相關基礎知識，掌握計算機基礎知識及本崗位系統操作知識，能夠熟練提供會計、儲蓄業務服務。【正確答案】：ABC73.自2017年１月1日起，銀行和支付機構對經設區的市級及以上公安機關認定的（），5年內暫停其銀行賬戶非柜面業務、支付賬戶所有業務，3年內不得為其新開立賬戶。A、出租、出借、出售銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個人及相關組織者B、購買銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個人及相關組織者C、假冒他人身份開立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個人D、虛構代理關系開立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個人【正確答案】：ABCD74.《涉及恐怖活動資產凍結管理辦法》所稱凍結措施是指為防止涉恐組織及人員持有、管理或者控制的有關資產被轉移、轉換、處置而采取必要措施，可以包括（）。A、終止金融交易B、拒絕資產的提取、轉移、轉換C、停止金融賬戶的開立、變更、撤銷和使用D、凍結前通知涉恐組織及人員【正確答案】：ABC75.《中華人民共和國刑法(修正案六)》中規定的洗錢行為包括（）。A、提供資金賬戶的B、協助將財產轉換為現金、金融票據、有價證券的C、通過轉賬或者其他結算方式協助資金轉移的D、協助將資金匯往境外的【正確答案】：ABCD76.利率可分為（）利率。A、年B、季C、月D、日【正確答案】：ACD77.下列關于凍結類型的說法正確的是：（）A、不收不付凍結指被凍結的賬戶在凍結期間不能辦理收付業務B、只收不付凍結或全額凍結指被凍結的賬戶在凍結期間只能辦理收款業務，不能辦理付款業務，但能辦理質押、用作保證金等可能引起資金支付的業務C、部分凍結指在凍結期間已凍結部分不能辦理付款業務，也不能辦理質押、用作保證金等可能引起支付的業務，未凍結部分可以繼續辦理正常收付業務D、輪候凍結指人民法院對已被其他法院查封、凍結的存款或其他財產辦理的有條件實施的凍結措施，協助機構依照凍結手續送達協助機構的順序依次進行登記，第一順序為正式凍結，意圖凍結已被在先法院凍結資金的待實施凍結為輪候凍結【正確答案】：ACD78.下列關于空白重要憑證說法正確的有（）。A、出售空白重要憑證時，應驗明客戶身份B、客戶購買空白重要憑證時，應在收費憑證上加蓋預留銀行簽章C、客戶銷戶時，剩余空白憑證由客戶處理D、填錯的重要空白憑證，應加蓋“作廢”戳記后作有關科目傳票的附件。【正確答案】：ABD79.各農村商業銀行檔案室應具備（）的標準。A、五防B、五無C、三防D、三無【正確答案】：AB80.有下列（）情形的，銀行和支付機構有權拒絕開戶。A、對單位和個人身份信息存在疑義，要求出示輔助證件，單位和個人拒絕出示的B、單位和個人組織他人同時或者分批開立賬戶的C、法定代表人或者負責人對單位經營規模及業務背景等情況不清楚D、有明顯理由懷疑開立賬戶從事違法犯罪活動的【正確答案】：ABD81.Ⅲ類銀行賬戶（）日累計限額合計0.5萬元，年累計限額合計10萬元。A、消費和繳費B、非綁定賬戶轉入資金C、向非綁定賬戶轉出資金D、存入現金和取出現金【正確答案】：ABC82.至少通過（）方式對存款銀行開戶意愿的真實性進行核實。A、通過大額支付系統向存款銀行一級法人進行核實B、到存款銀行上門核實或者通過本銀行在異地的分支機構上門核實C、電話核實D、視頻對話核實【正確答案】：AB83.下列說法正確的是（）。A、有色熒光油墨:在普通光線下看是鈔票油墨的本來顏色，但在紫外光照射下會發出某種特殊的熒光。B、紅外油墨:印刷圖案在普通光下無顏色，但用紅外專用檢測儀器觀察時則能看出顏色。C、光變油墨:采用了一種特殊的光可變材料，印成圖案后，隨著觀察角度的不同，圖案的顏色會出現變化。D、無色熒光油墨:印刷圖案在普通光下不可見，在紫外光下觀察可見明亮的熒光。【正確答案】：ACD84.開戶銀行對本行簽發的超過大額現金標準、注明"現金"字樣的哪些票據，應視同大額現金支付，實行登記備案制度？（）A、銀行本票B、支票C、銀行匯票D、信用證【正確答案】：AC85.柜面人員出現以下情形之一，應立即輪換（）A、客戶投訴較多的；B、出現重大差錯、事故險情的；C、屢次違章、屢教不改的；D、有違紀行為的；E、有違法跡象的。【正確答案】：BCDE86.殘缺、污損人民幣是指（），不宜再繼續流通使用的人民幣。A、票面有折角B、票面撕裂、損缺C、因自然磨損、侵蝕，外觀、質地受損D、顏色變化，圖案不清晰，防偽特征受損【正確答案】：BCD87.下列關于查庫規定說法正確的是（）。A、營業網點會計主管每周對所有柜員查庫一次B、營業網點負責人每月對所有柜員查庫一次，每季度3+1次C、總行運營管理部門每年組織全轄營業網點循環查庫一次D、總行分管領導每季度檢查總行業務庫現金與重要空白憑證一次【正確答案】：ABCD88.取消企業銀行賬戶許可的業務主體范圍包括（）A、企業法人B、非企業法人C、個體工商戶D、社會團體【正確答案】：ABC89.按照有關法律法規和制度規定，對網點柜面業務運作過程進行監督，保證柜面業務合法合規操作，保證信息和檔案的()和()。A、真實性B、有效性C、完整性D、合規性【正確答案】：AC90.關于ATM跨行轉賬業務的表述正確的有（）。A、持卡人可以通過ATM辦理5萬元以下跨行轉賬業務B、可以通過本行ATM辦理本代他轉賬業務C、可以通過他行ATM辦理他代本轉賬業務D、可以通過本行ATM辦理他代他轉賬業務【正確答案】：ABCD91.會計檔案按照內容可分為（）。A、會計憑證B、會計賬簿C、財務會計報告D、其他會計資料【正確答案】：ABCD92.對貼現票據真實性和貿易背景的審查主要從以下（）方面入手。A、匯票所附合同、增值稅發票所載交易內容須一致B、增值稅發票金額應不小于匯票面額C、原則上交易合同日期應先于增值稅發票開具日期D、交易合同、增值稅發票應與企業原件核對，并加蓋公章以示與原件核對無誤【正確答案】：ABCD93.以下（）來源的現金，均應實現冠字號碼記錄。A、本網點收入，在網點清分的現金B、從人民銀行提取的，由它行清分的現金C、相互取現業務中從他行調入的已清分現金D、從人民銀行提取的，由人民銀行清分的現金【正確答案】：ABCD94.發放貸款可以在以下哪種類型網點中辦理（）A、旗艦型B、綜合型C、零售型D、混合型E、智能型【正確答案】：AB95.下列哪些情況存款賬戶不得銷戶（）。A、存款證明未到期的B、賬戶的存折（卡）、密碼等掛失C、賬戶被止付、凍結D、質押到期【正確答案】：ABC96.（）和（）營業網點應配備專職的大堂經理A、旗艦型B、綜合型C、零售型D、混合型E、智能型【正確答案】：AB97.信用卡按是否向發卡銀行交存備用金分為（）。A、貸記卡B、準貸記卡C、轉賬卡D、儲值卡【正確答案】：AB98.存單類儲蓄取款業務銷戶后，因儲戶原因要求取消該筆業務，那么，存單背面已打印銷戶信息的銷戶業務應按（）操作。A、取消交易，退回該存單B、取消交易，手工開出新的定期存單C、請儲戶填寫書面說明，再做取消交易，取消該筆業務D、在存單背面填寫“因儲戶要求，取消銷戶”等字樣，并加蓋經辦人名章和業務公章后，將存單交還儲戶【正確答案】：CD99.持票人在匯票到期日前可行使追索權的情況包括（）。A、匯票被拒絕承兌的B、承兌人或付款人死亡、逃匿的C、匯票丟失的D、承兌人或付款人被宣告破產或被責令終止業務活動的【正確答案】：ABD100.個人可以通過銀行柜面開立（）賬戶。A、Ⅰ類銀行戶B、Ⅱ類銀行戶C、Ⅲ類銀行戶戶D、支付機構的支付賬戶【正確答案】：ABC1.業務庫內保管的現金、實物應分類逐項建立保管明細賬。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A2.存款人可以在同一家銀行的幾個分支機構開立一般存款賬戶。A、正確B、錯誤【正確答案】：A3.法人和其他單位在票據和結算憑證上的簽章，為該法人或單位的公章或財務專用章，加上其法定代表人或者其授權的代理人的簽名或蓋章。A、正確B、錯誤【正確答案】：A4.單位可根據需要申請開立個人銀行結算賬戶，也可以在已開立的儲蓄賬戶中選擇并向開戶銀行申請確認為個人銀行結算賬戶。A、正確B、錯誤【正確答案】：B5.柜員營業中需做好現金、重要空白憑證及有價單證的調撥工作。A、正確B、錯誤【正確答案】：B6.阿拉伯金額數字萬位或元位是0，但千位。角位不是0時，中文大寫金額可以只寫一個零字，也可以不寫零字。A、正確B、錯誤【正確答案】：A7.辦理現金收付業務的會計人員，應當取得中國人民銀行頒發的反假貨幣上崗資格證書或貨幣鑒定師、貨幣識別師資格證書。A、正確B、錯誤【正確答案】：A8.對于已被作為“可疑商戶”或“可疑營銷代理機構”列入系統的，收單機構應從嚴審批、謹慎拓展。A、正確B、錯誤【正確答案】：B9.凡使用密碼進行的非柜面交易，發卡銀行均視為持卡人本人的合法交易。A、正確B、錯誤【正確答案】：A10.網點如因票幣殘損嚴重，難以確定其真假和兌換標準時,可暫時通過交接手續代為保管。A、正確B、錯誤【正確答案】：A11.《個人存款賬戶實戶實名制規定》于2000年4月1日施行。A、正確B、錯誤【正確答案】：A12.營業網點運營主管實行總行委派制。A、正確B、錯誤【正確答案】：A13.對于保管期滿的會計檔案可以直接銷毀。A、正確B、錯誤【正確答案】：B14.對于掛銷類賬戶，銷賬底卡因打印機或柜員操作失誤等原因未能成功打印，可通過入賬傳票重打交易進行補打。A、正確B、錯誤【正確答案】：B15.移交方編制的會計檔案移交清冊,應當列明移交的會計檔案名稱、卷號、冊數、起止年度、檔案編號、應保管期限和已保管期限等內容。A、正確B、錯誤【正確答案】：A16.12月31日為會計年終決算日，如遇節假日可以提前到前一工作日。A、正確B、錯誤【正確答案】：B17.按會計管理的風險防范要求，應嚴格落實對賬、記賬崗位分離制度，嚴禁由記賬柜員兼任對賬工作。A、正確B、錯誤【正確答案】：A18.儲蓄存折（活期一本通）和卡中可存入人民幣、外幣存款。A、正確B、錯誤【正確答案】：A19.登記簿的檔案保管年限為5年。A、正確B、錯誤【正確答案】：B20.存款人申請臨時存款賬戶展期，變更、撤銷單位銀行結算賬戶以及補（換）發開戶許可證時，由法定代表人或單位負責人直接辦理，不可授權他人辦理。A、正確B、錯誤【正確答案】：B21.質押票據所擔保的債務到期后，背書人未能如期履行債務時，被背書人依法實現質權，但不得將票據進行轉讓或者貼現。A、正確B、錯誤【正確答案】：A22.企業存在異常開戶情形的，開戶網點應當按照反洗錢等規定采取延長開戶審查期限、強化客戶盡職調查等措施，必要時應當拒絕開戶。A、正確B、錯誤【正確答案】：A23.個人銀行結算賬戶和儲蓄賬戶都可以用于辦理個人轉賬收付和現金支取A、正確B、錯誤【正確答案】：B24.客戶先前提交的身份證明文件已過有效期，客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的，銀行無權中止為客戶辦理業務。A、正確B、錯誤【正確答案】：B25.反洗錢調查的客體是可疑交易活動，不包括群眾舉報。A、正確B、錯誤【正確答案】：B26.背書不得附有條件。背書時附有條件的，所附條件具有匯票上的效力。A、正確B、錯誤【正確答案】：B27.業務庫庫房必須建在本行樓（院）內(公安部門業務庫集中的除外)，不得直接接觸其他單位和居民住宅，不得裸露于公共場所，庫體上下、四周環境應安全可靠。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A28.支票的金額、收款人名稱可以由出票人授權收款單位補記。A、正確B、錯誤【正確答案】：A29.會計檔案管理人員要定期檢查會計檔案，及時對破損、變質會計檔案進行復制、修復或其它技術處理.A、正確B、錯誤【正確答案】：A30.單位不動賬戶是指一年內未發生收付活動且欠開戶銀行債務、余額在人民幣100（含）元以下的單位銀行結算賬戶。A、正確B、錯誤【正確答案】：B31.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中“頻繁”系指交易行為營業日每天發生5次以上，或者營業日每天發生持續3天以上。“以上”，包括本數。A、正確B、錯誤【正確答案】：B32.隔日錯賬，經會計主管審核同意后，操作員可以將原賬消除。A、正確B、錯誤【正確答案】：B33.長期不動戶不包括處于掛失、查詢、止付、凍結等非正常狀態的銀行賬戶。A、正確B、錯誤【正確答案】：A34.金融機構在辦理殘缺、污損人民幣兌換業務時，不予兌換的殘缺、污損人民幣，應予以收繳。A、正確B、錯誤【正確答案】：B35.會計工作崗位可以一人一崗，一人多崗或一崗多人，但出納人員不得兼管稽核、會計檔案保管和收入、費用、債權債務賬目的登記工作，業務監督各崗位不得兼管前臺業務。A、正確B、錯誤【正確答案】：A36.持票人開戶行拒絕受理支票時，應出具拒絕受理通知書。出票人開戶行拒絕付款時，由持票人開戶行根據出票人開戶行的拒絕付款回執代為出具退票理由書。A、正確B、錯誤【正確答案】：A37.農村商業銀行轄內分支機構關閉、撤銷，會計檔案由農村商業銀行會計檔案管理部門管理。A、正確B、錯誤【正確答案】：A38.保管期限屆滿的原始會計資料，都應該銷毀。A、正確B、錯誤【正確答案】：B39.臨時存款賬戶需延長期限的，存款人應在有限期屆滿后向開戶銀行提出申請。A、正確B、錯誤【正確答案】：B40.存款人因破產、解散申請撤銷一般存款賬戶、專用賬戶、臨時賬戶的，其賬戶本息應劃轉至同名基本賬戶。A、正確B、錯誤【正確答案】：A41.銀行發現企業的企業名稱、法定代表人或單位負責人發生變更且企業未提出變更申請的，應通知企業及時辦理變更手續。企業自銀行通知之日起30日內仍未辦理變更手續，且未提出合理理由的，銀行將對企業相關賬戶采取只收不付措施。A、正確B、錯誤【正確答案】：A42.貸款無論金額大小以轉賬方式交付，轉入借款人本人的實名結算賬戶或對公賬戶，不得直接支付現金。A、正確B、錯誤【正確答案】：A43.對于銀行承兌匯票保證金賬戶，銀行可以辦理凍結，不辦理扣劃。A、正確B、錯誤【正確答案】：A44.對屢次簽發與預留印鑒不符的支票，視為空頭支票處理，及時停止為其辦理支票或全部支付結算業務。A、正確B、錯誤【正確答案】：A45.對于出票日期大寫不規范的票據，銀行可以受理，但由此造成的損失，由出票人自行承擔。A、正確B、錯誤【正確答案】：A46.對單位或個人銀行結算賬戶的存款和有關資料，除國家有關法律、行政法規另有規定外，銀行有權拒絕任何單位或個人查詢。A、正確B、錯誤【正確答案】：A47.收繳假幣的金融機構應向持有人出具中國人民銀行統一印制的《假幣沒收憑證》。A、正確B、錯誤【正確答案】：B48.掛失申請書必須要求客戶簽字確認，無法簽字的以右手大拇指指紋代替。A、正確B、錯誤【正確答案】：A49.柜員在辦理業務時必須堅持“一筆一清”的原則，在上筆業務確認成功后，方能辦理下筆業務。A、正確B、錯誤【正確答案】：A50.運營主管需每周開展有價單證、代保管物品、抵質押物等重要實物保管、使用和上繳情況的檢查。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B51.冠字號碼文件保存時長至少為3個月。A、正確B、錯誤【正確答案】：A52.柜面人員是指營業網點為客戶提供金融服務的人員統稱，包括運營主管和柜員。A、正確B、錯誤【正確答案】：B53.客戶在辦理口頭掛失后又辦理正式掛失的，應先撤銷口頭掛失后再辦理書面掛失。A、正確B、錯誤【正確答案】：B54.貸款到期為非營業日的，非營業日后第一個營業日歸還貸款，按合同利率加收到期日與歸還日之間天數的利息；非營業日后第一個營業日未歸還貸款，從合同到期日起按逾期貸款計算利息。A、正確B、錯誤【正確答案】：A55.當用于出具個人存款證明的個人權利憑證止付期屆滿時，應于止付期屆滿之日的當天自動為申請人辦理解除止付手續。A、正確B、錯誤【正確答案】：B56.客戶辦理電子支付業