銀行自助設備管理制度?一、總則1.目的為規范銀行自助設備的管理，確保自助設備安全、穩定、高效運行，為客戶提供優質、便捷的金融服務，特制定本制度。2.適用范圍本制度適用于銀行所有自助設備，包括但不限于自動取款機（ATM）、自動存取款機（CRS）、自助終端等。3.管理原則遵循"安全第一、預防為主、規范操作、高效服務"的原則，確保自助設備的正常運行和客戶資金安全。二、職責分工1.運營管理部門負責自助設備的整體規劃、布局和選型。制定自助設備的運營管理制度和操作規程。組織實施自助設備的日常運營管理工作，包括設備巡檢、維護、故障處理等。協調與其他部門的工作關系，確保自助設備運營工作的順利進行。2.技術部門負責自助設備的技術支持和系統維護。制定自助設備的技術標準和規范。對自助設備的技術故障進行分析和處理，保障設備的正常運行。參與自助設備的選型和驗收工作，提供技術建議。3.安全保衛部門負責自助設備的安全防范工作，制定安全保衛制度和應急預案。安裝和維護自助設備的安全監控系統，確保設備及周邊環境的安全。組織開展安全檢查和隱患排查工作，及時發現和處理安全問題。協助公安機關對涉及自助設備的案件進行調查處理。4.財務部門負責自助設備的費用預算編制和核算工作。審核自助設備運營過程中的各項費用支出，確保費用合規使用。對自助設備的資產進行管理和核算，定期進行盤點。5.市場營銷部門負責自助設備的宣傳推廣工作，提高客戶對自助設備的認知度和使用率。收集客戶對自助設備的意見和建議，為產品優化提供依據。配合運營管理部門開展自助設備的營銷活動，促進業務發展。三、自助設備選型與采購1.選型原則根據業務需求和市場發展趨勢，選擇技術先進、性能穩定、功能完善、安全可靠的自助設備。考慮設備的兼容性、可擴展性和維護便利性，確保與銀行現有系統和網絡的良好對接。注重設備的性價比，在滿足業務需求的前提下，合理控制采購成本。2.采購流程運營管理部門根據業務發展需要，提出自助設備選型建議，報行領導審批。經審批同意后，由采購部門按照相關規定進行招標采購。采購過程中，應嚴格按照采購合同約定的條款進行驗收，確保設備質量符合要求。設備到貨后，技術部門負責組織安裝調試，確保設備正常運行。四、自助設備安裝與布局1.安裝要求自助設備應安裝在交通便利、人流量較大、安全環境良好的場所。設備安裝位置應符合消防安全要求，便于設備的維護和操作。安裝過程中，應嚴格按照設備安裝說明書進行操作，確保設備安裝牢固、布線規范。2.布局規劃根據網點周邊環境和客戶需求，合理規劃自助設備的布局。自助設備應與銀行網點形成互補，方便客戶辦理業務。考慮設備的使用頻率和客戶流量，合理配置不同類型的自助設備。五、自助設備日常運營管理1.開機與關機自助設備應按照規定的時間開機和關機，確保設備正常運行。開機前，應檢查設備外觀是否正常，設備周圍是否有異常情況。關機后，應關閉設備電源，清理設備周圍環境。2.現金管理嚴格執行現金管理制度，確保自助設備現金的安全。定期對自助設備的現金進行清機，核對現金庫存與系統記錄是否一致。加強對自助設備現金加鈔、取鈔過程的管理，確保操作規范、安全。3.賬務核對每日營業終了，運營管理部門應核對自助設備的交易流水與系統記錄是否一致。定期對自助設備的賬務進行核對和清理，確保賬務準確、清晰。4.客戶服務設立專門的客戶服務熱線，及時解答客戶在使用自助設備過程中遇到的問題。對客戶反饋的問題，應及時進行記錄和處理，確保客戶滿意度。定期收集客戶對自助設備的意見和建議，不斷優化服務質量。六、自助設備維護與保養1.維護計劃技術部門應制定自助設備的維護計劃，明確維護內容、維護周期和維護責任人。維護計劃應根據設備的運行情況和使用壽命進行合理安排，確保設備始終處于良好的運行狀態。2.日常維護運營管理部門應按照維護計劃，定期對自助設備進行巡檢，檢查設備的運行狀況、外觀是否正常等。技術部門應定期對自助設備進行軟件升級、硬件維護等工作，確保設備性能穩定。3.故障處理當自助設備出現故障時，運營管理部門應及時通知技術部門進行處理。技術部門應迅速響應，對故障進行診斷和排除，確保設備盡快恢復正常運行。對故障處理情況應進行詳細記錄，分析故障原因，采取相應的防范措施。4.設備保養定期對自助設備進行清潔、潤滑、緊固等保養工作，延長設備使用壽命。對設備的易損部件應定期進行檢查和更換，確保設備正常運行。七、自助設備安全管理1.安全制度制定完善的自助設備安全保衛制度，明確安全責任和防范措施。加強對自助設備操作人員的安全培訓，提高安全意識和應急處理能力。2.安全監控在自助設備周圍安裝安全監控設備，確保設備及周邊環境處于監控范圍內。安全監控系統應具備實時錄像、回放等功能，錄像資料應保存一定期限。3.報警裝置為自助設備配備必要的報警裝置，如聲光報警器、緊急報警按鈕等。報警裝置應與銀行安全保衛部門的報警系統相連，確保在發生緊急情況時能夠及時報警。4.密碼管理嚴格管理自助設備的密碼，定期更換密碼。密碼設置應具有一定的復雜性和保密性，防止密碼泄露。5.鑰匙管理自助設備的鑰匙應實行專人管理，嚴格按照規定的程序使用和保管。鑰匙應妥善存放，防止丟失或被盜。八、自助設備風險管理1.風險識別建立自助設備風險識別機制，定期對自助設備的運行情況、安全狀況等進行分析，識別潛在風險。關注自助設備行業動態和技術發展趨勢，及時發現新的風險點。2.風險評估對識別出的風險進行評估，確定風險的等級和影響程度。根據風險評估結果，制定相應的風險應對措施。3.風險控制采取有效的風險控制措施，降低自助設備運行過程中的風險。加強對自助設備的內部控制，規范操作流程，防止內部人員違規操作引發風險。與公安機關等相關部門建立協作機制，共同打擊涉及自助設備的違法犯罪行為。九、自助設備應急預案1.應急組織機構成立自助設備應急處置領導小組，負責指揮和協調自助設備突發事件的應急處置工作。明確各成員的職責分工，確保應急處置工作有序進行。2.應急預案制定根據可能出現的突發事件類型，制定相應的自助設備應急預案，包括設備故障、現金被盜、客戶投訴等。應急預案應明確應急處置流程、責任分工、應急資源保障等內容。3.應急演練定期組織自助設備應急演練，檢驗應急預案的可行性和有效性。通過演練，提高各部門之間的協調配合能力和應急處置能力。4.應急處置發生自助設備突發事件時，應立即啟動應急預案，按照規定的流程進行處置。及時向上級報告事件情況，采取措施控制事態發展，減少損失和影響。十、自助設備檔案管理1.檔案內容自助設備的采購合同、技術資料、安裝調試記錄等。設備的維護記錄、故障處理記錄、巡檢記錄等。安全監控錄像資料、報警記錄等。其他與自助設備管理相關的資料。2.檔案保管設立專門的檔案保管場所，對自助設備檔案進行分類存放、妥善保管。檔案保管