風(fēng)險管理制度工作程序?總則目的本制度旨在規(guī)范公司風(fēng)險管理工作流程，識別、評估、應(yīng)對各類風(fēng)險，保障公司穩(wěn)健運(yùn)營，實現(xiàn)公司戰(zhàn)略目標(biāo)。適用范圍本制度適用于公司各部門及全體員工。風(fēng)險管理原則1.全面性原則：涵蓋公司各項業(yè)務(wù)、各個環(huán)節(jié)的風(fēng)險。2.重要性原則：重點(diǎn)關(guān)注對公司經(jīng)營有重大影響的風(fēng)險。3.制衡性原則：確保風(fēng)險識別、評估、應(yīng)對等環(huán)節(jié)相互制約、相互監(jiān)督。4.適應(yīng)性原則：根據(jù)公司內(nèi)外部環(huán)境變化及時調(diào)整風(fēng)險管理策略。5.成本效益原則：以合理的成本實現(xiàn)有效的風(fēng)險管理。風(fēng)險識別風(fēng)險識別的方法1.問卷調(diào)查法：設(shè)計風(fēng)險調(diào)查問卷，分發(fā)給各部門員工，收集風(fēng)險信息。2.頭腦風(fēng)暴法：組織相關(guān)人員召開會議，鼓勵大家暢所欲言，提出潛在風(fēng)險。3.流程圖法：繪制公司業(yè)務(wù)流程圖，分析各環(huán)節(jié)可能存在的風(fēng)險。4.財務(wù)報表分析法：通過分析財務(wù)報表數(shù)據(jù)，識別財務(wù)風(fēng)險。5.行業(yè)標(biāo)桿對比法：與同行業(yè)優(yōu)秀企業(yè)對比，找出自身存在的風(fēng)險差異。風(fēng)險識別的流程1.各部門識別：各部門定期對本部門業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險識別，填寫風(fēng)險識別清單，提交給風(fēng)險管理部門。2.風(fēng)險管理部門匯總：風(fēng)險管理部門對各部門提交的風(fēng)險識別清單進(jìn)行匯總整理。3.跨部門討論：針對匯總后的風(fēng)險清單，組織跨部門會議進(jìn)行討論，補(bǔ)充和完善風(fēng)險信息。風(fēng)險分類1.戰(zhàn)略風(fēng)險：如公司戰(zhàn)略目標(biāo)不明確、市場定位不準(zhǔn)確等。2.市場風(fēng)險：包括市場需求變化、競爭對手策略調(diào)整、價格波動等。3.財務(wù)風(fēng)險：如資金短缺、債務(wù)風(fēng)險、匯率波動等。4.運(yùn)營風(fēng)險：涵蓋生產(chǎn)運(yùn)營、供應(yīng)鏈管理、人力資源管理等方面的風(fēng)險。5.法律風(fēng)險：如法律法規(guī)變化、合同糾紛、知識產(chǎn)權(quán)問題等。風(fēng)險評估風(fēng)險評估指標(biāo)1.可能性：評估風(fēng)險發(fā)生的概率，分為高、中、低三個等級。2.影響程度：衡量風(fēng)險對公司目標(biāo)實現(xiàn)的影響大小，也分為高、中、低三個等級。風(fēng)險評估方法1.定性評估：根據(jù)風(fēng)險發(fā)生的可能性和影響程度，采用專家判斷等方法確定風(fēng)險等級。2.定量評估：運(yùn)用數(shù)學(xué)模型等工具，對風(fēng)險發(fā)生的可能性和影響程度進(jìn)行量化分析，確定風(fēng)險等級。風(fēng)險評估流程1.數(shù)據(jù)收集：收集與風(fēng)險相關(guān)的歷史數(shù)據(jù)、行業(yè)數(shù)據(jù)等。2.風(fēng)險分析：運(yùn)用選定的評估方法對風(fēng)險進(jìn)行分析。3.風(fēng)險評級：根據(jù)分析結(jié)果確定風(fēng)險等級，繪制風(fēng)險矩陣圖。風(fēng)險應(yīng)對風(fēng)險應(yīng)對策略1.風(fēng)險規(guī)避：對于風(fēng)險過高且無法有效控制的情況，采取放棄相關(guān)業(yè)務(wù)或活動的策略。2.風(fēng)險降低：通過采取措施降低風(fēng)險發(fā)生的可能性或減輕風(fēng)險的影響程度。3.風(fēng)險轉(zhuǎn)移：將風(fēng)險轉(zhuǎn)移給其他方，如購買保險、簽訂免責(zé)條款等。4.風(fēng)險承受：對于發(fā)生可能性小且影響程度低的風(fēng)險，公司選擇承受風(fēng)險。風(fēng)險應(yīng)對措施制定1.針對不同風(fēng)險：根據(jù)風(fēng)險評估結(jié)果，為每種風(fēng)險制定具體的應(yīng)對措施。2.明確責(zé)任部門：確定負(fù)責(zé)實施應(yīng)對措施的責(zé)任部門和責(zé)任人。3.制定時間表：為應(yīng)對措施的實施設(shè)定明確的時間表。風(fēng)險應(yīng)對措施實施與監(jiān)控1.實施：責(zé)任部門按照時間表和要求實施風(fēng)險應(yīng)對措施。2.監(jiān)控：風(fēng)險管理部門定期對風(fēng)險應(yīng)對措施的實施效果進(jìn)行監(jiān)控，及時發(fā)現(xiàn)問題并調(diào)整措施。風(fēng)險管理組織架構(gòu)風(fēng)險管理委員會1.組成：由公司高層管理人員組成。2.職責(zé)：審議公司風(fēng)險管理戰(zhàn)略、政策和制度；審批重大風(fēng)險應(yīng)對方案；監(jiān)督風(fēng)險管理工作的開展。風(fēng)險管理部門1.職責(zé)：負(fù)責(zé)風(fēng)險識別、評估、匯總、監(jiān)控等日常工作；協(xié)調(diào)各部門的風(fēng)險管理工作；提出風(fēng)險管理建議。各部門風(fēng)險管理職責(zé)1.業(yè)務(wù)部門：負(fù)責(zé)本部門業(yè)務(wù)風(fēng)險的識別、評估和應(yīng)對措施的制定與實施。2.職能部門：從專業(yè)角度提供風(fēng)險管理支持，如財務(wù)部門負(fù)責(zé)財務(wù)風(fēng)險防控，法務(wù)部門負(fù)責(zé)法律風(fēng)險防范等。風(fēng)險信息溝通與報告內(nèi)部溝通1.定期會議：召開風(fēng)險管理工作會議，匯報風(fēng)險狀況、應(yīng)對措施實施情況等，促進(jìn)各部門之間的溝通。2.信息系統(tǒng)：建立風(fēng)險管理信息系統(tǒng)，實現(xiàn)風(fēng)險信息在公司內(nèi)部的實時共享。外部溝通1.與監(jiān)管機(jī)構(gòu)：及時了解監(jiān)管政策變化，向監(jiān)管機(jī)構(gòu)匯報公司風(fēng)險管理情況。2.與合作伙伴：與供應(yīng)商、客戶等合作伙伴溝通風(fēng)險信息，共同應(yīng)對相關(guān)風(fēng)險。風(fēng)險報告1.定期報告：風(fēng)險管理部門定期編制風(fēng)險報告，向風(fēng)險管理委員會和公司管理層匯報。2.專項報告：針對重大風(fēng)險事件或特殊情況，及時撰寫專項報告。風(fēng)險管理監(jiān)督與改進(jìn)監(jiān)督機(jī)制1.內(nèi)部審計：內(nèi)部審計部門定期對風(fēng)險管理工作進(jìn)行審計，檢查風(fēng)險管理制度的執(zhí)行情況。2.自我評價：各部門定期開展風(fēng)險管理自我評價，查找存在的問題。改進(jìn)措施1.問題分析：對監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行深入分析，找出原因。2.措施制定：根據(jù)問題分析結(jié)果，制定針對性的改進(jìn)措施，明確責(zé)任部門和時間要求。3.持