融資顧問分級管理制度?總則目的為了規范公司融資顧問團隊的管理，充分調動融資顧問的工作積極性和主動性，提高融資顧問的專業素質和業務能力，確保公司融資業務的順利開展，特制定本制度。適用范圍本制度適用于公司內部所有融資顧問。基本原則1.分級管理原則：根據融資顧問的專業能力、工作業績、經驗等因素，將融資顧問分為不同級別，實施分級管理。2.公平公正原則：在融資顧問分級過程中，遵循公平、公正、公開的原則，確保分級結果客觀、準確。3.激勵發展原則：通過分級管理，激勵融資顧問不斷提升自身能力，促進其職業發展。融資顧問分級標準初級融資顧問1.學歷與專業：本科及以上學歷，金融、財務、經濟等相關專業優先。2.工作經驗：1年以下融資相關工作經驗。3.專業知識：熟悉基本的融資知識和流程，了解常見融資工具。4.業務能力：能夠協助高級融資顧問收集融資資料，參與簡單的融資項目溝通。中級融資顧問1.學歷與專業：本科及以上學歷，金融、財務、經濟等相關專業。2.工作經驗：13年融資相關工作經驗。3.專業知識：掌握較為全面的融資知識和流程，熟悉多種融資工具的特點和適用場景。4.業務能力：能夠獨立完成部分融資項目的資料準備、初步分析，與客戶進行有效的溝通，協助制定融資方案。高級融資顧問1.學歷與專業：本科及以上學歷，金融、財務、經濟等相關專業，具有相關行業資格證書者優先。2.工作經驗：3年以上融資相關工作經驗。3.專業知識：精通各類融資知識和流程，對宏觀經濟形勢和金融市場有深入的研究和見解。4.業務能力：能夠主導復雜融資項目的全程運作，包括項目策劃、方案設計、客戶談判、融資實施等，具備較強的風險管理能力和資源整合能力。分級評定程序申請融資顧問根據自身實際情況，對照分級標準，向公司提交分級評定申請，并提供相關證明材料。審核公司成立分級評定小組，對融資顧問提交的申請及材料進行審核。審核內容包括工作經驗、業績表現、專業知識、業務能力等方面。評定分級評定小組根據審核結果，結合融資顧問的日常工作表現，對其進行綜合評定，確定其級別。公示評定結果在公司內部進行公示，公示期為[x]個工作日。如融資顧問對評定結果有異議，可在公示期內向分級評定小組提出申訴。分級評定小組應在接到申訴后的[x]個工作日內進行復查，并將復查結果反饋給申訴人。聘任公示無異議后，公司正式聘任融資顧問相應級別，并頒發聘書。各級融資顧問職責初級融資顧問職責1.協助高級融資顧問和中級融資顧問收集、整理融資項目所需資料，包括企業財務報表、營業執照、行業資料等。2.參與融資項目的前期溝通，記錄客戶需求和關注點，及時反饋給上級。3.協助制作簡單的融資方案文檔，如整理數據、繪制圖表等。4.學習和了解行業動態、融資政策法規，不斷提升自身專業知識。中級融資顧問職責1.獨立負責部分融資項目的資料收集與分析，對企業的財務狀況、經營情況進行深入研究，撰寫初步的項目分析報告。2.與客戶保持密切溝通，了解客戶融資需求，解答客戶關于融資流程和方案的基本問題，建立良好的客戶關系。3.根據項目情況，協助高級融資顧問制定融資方案框架，提出合理化建議。4.參與融資項目的商務談判，協助整理談判要點，記錄談判過程和結果。5.跟蹤已完成融資項目的執行情況，及時發現問題并向上級匯報。高級融資顧問職責1.主導復雜融資項目的策劃與運作，根據企業戰略和融資需求，制定全面、可行的融資方案。2.負責與各類金融機構、投資機構等建立并維護良好的合作關系，拓展融資渠道。3.組織并參與融資項目的商務談判，代表公司與客戶、金融機構進行高層溝通，爭取有利的融資條件。4.對融資項目進行全程風險管理，識別、評估和應對潛在風險，確保項目順利實施。5.指導和培訓初級、中級融資顧問，提升團隊整體業務水平。6.關注宏觀經濟形勢和金融市場動態，為公司融資業務發展提供前瞻性建議。薪酬福利與激勵薪酬結構融資顧問薪酬由基本工資、績效工資和獎金三部分組成。1.基本工資：根據融資顧問級別確定，級別越高基本工資越高。2.績效工資：根據融資顧問每月工作任務完成情況、工作質量、客戶滿意度等指標進行考核發放。3.獎金：根據融資顧問年度融資項目完成情況、為公司創造的融資收益等給予發放。福利1.按照國家規定為融資顧問繳納五險一金。2.提供帶薪年假、病假、婚假、產假等法定假期。3.定期組織團隊培訓、團建活動等。激勵措施1.晉升激勵：表現優秀的融資顧問可根據公司晉升機制進行晉升，享受更高的薪酬待遇和職業發展機會。2.項目獎勵：對成功完成重大融資項目或為公司帶來顯著融資收益的融資顧問給予專項獎勵。3.榮譽表彰：對在工作中表現突出的融資顧問進行公開表彰，頒發榮譽證書。培訓與發展培訓計劃1.根據融資顧問級別和業務需求，制定個性化的培訓計劃。2.培訓內容包括融資知識、金融市場動態、商務談判技巧、風險管理等方面。3.定期組織內部培訓課程，邀請行業專家進行講座，鼓勵融資顧問參加外部培訓和學習交流活動。職業發展規劃1.為每位融資顧問制定職業發展規劃，明確其晉升路徑和發展方向。2.提供多樣化的職業發展通道，如融資業務專家、團隊管理等。3.根據融資顧問的發展需求，提供相應的培訓和實踐機會，幫助其實現職業目標。考核與監督考核周期融資顧問考核分為月度考核和年度考核。月度考核于次月上旬進行，年度考核于次年1月份進行。考核內容1.工作業績：包括融資項目完成數量、融資金額、融資成功率等。2.工作質量：如融資方案的合理性、項目資料的準確性、商務談判的效果等。3.專業能力：專業知識掌握程度、業務技能提升情況等。4.團隊協作：與同事之間的溝通協作情況、對團隊的貢獻等。5.客戶滿意度：客戶對融資顧問服務的評價。考核方式1.自評：融資顧問對自己本月/年度工作進行自我評價，填寫自評表。2.上級評價：由融資顧問的上級領導根據其日常工作表現進行評價。3.客戶評價：向融資顧問服務的客戶發放滿意度調查問卷，收集客戶評價。4.綜合評定：考核小組根據自評、上級評價和客戶評價結果，對融資顧問進行綜合評定，確定考核等級。考核等級考核等級分為優秀、良好、合格、不合格四個等級。1.優秀：各項考核指標表現突出，工作業績顯著，專業能力強，團隊協作良好，客戶滿意度高。2.良好：各項考核指標達到要求，工作表現較好，具備一定的專業能力和團隊協作精神，客戶滿意度較高。3.合格：基本完成工作任務，工作質量和專業能力基本達標，團隊協作和客戶滿意度一般。4.不合格：未能完成工作任務，工作質量差，專業能力不足，團隊協作差，客戶滿意度低。結果應用1.薪酬調整：根據考核結果調整融資顧問的績效工資和獎金。2.晉升與降職：連續多次考核優秀的融資顧問優先晉升；考核不合格的融資顧問給予警告，如連續兩次不合格，進行降職處理。3.培訓與輔導：針對考核中發現的問題，為融資顧問提供相應的培訓和輔導，幫助其改進提升。監督機制1.公司設立監督小組，對融資顧問的工作進行定期檢查和不定期抽查。2.建立投訴舉報渠道，接受客戶和內部員工對融資顧問違規行為的舉報。3.對違反公司制度、損害公司利益的融資顧問，視情節輕重給予相應的處罰。保密規定保密范圍融資顧問在工作過程中涉及的企業商業秘密、客戶信息、融資項目資料等均屬于保密范圍。保密措施1.與融資顧問簽訂保密協議，明確保密責任和義務。2.對涉及保密信息的文件、資料等進行嚴格管理，限制查閱和使用范圍。3.在工作場合，不得隨意談論和泄露保密信息。4.離職時，需將所有涉及保密信