2025年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范題庫檢測試卷B卷附答案

單選題（共1500題）1、基金托管人的信息披露義務(wù)內(nèi)容包括：在基金份額發(fā)售的（）前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上。A.1日B.3日C.5日D.7日【答案】B2、擬開展基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)向工商注冊登記所在地的（）派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行注冊并取得相應(yīng)資格。A.證券交易所B.中國證券登記有限責(zé)任公司C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會D.中國證監(jiān)會【答案】D3、基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)不包括（）。A.建立完善的基金份額持有人資金的存取程序和授權(quán)審批制度B.建立并保管基金份額持有人名冊C.負(fù)責(zé)基金份額的登記D.代理發(fā)放紅利【答案】A4、（2016年真題）在開發(fā)機(jī)構(gòu)大客戶時(shí)，有違基金銷售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范的是（）。A.承諾基金經(jīng)理定期不定期與其保持密切聯(lián)系B.承諾通過財(cái)務(wù)處理降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)C.承諾及時(shí)地將公開的信息與其溝通D.承諾定期提供詳盡的投資策略報(bào)告【答案】B5、基金管理公司的督察長應(yīng)由（）聘任。A.基金經(jīng)營所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)B.基金管理公司董事會C.中國證監(jiān)會D.基金管理公司總經(jīng)理【答案】B6、（2017年真題）關(guān)于基金管理人合規(guī)管理的獨(dú)立性原則，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于其他各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營活動B.督察長在基金公司組織體系中應(yīng)當(dāng)有獨(dú)立性C.總經(jīng)理在基金公司組織體系中應(yīng)當(dāng)有獨(dú)立性D.合規(guī)部門在基金公司組織體系中應(yīng)當(dāng)有獨(dú)立性【答案】C7、基金管理公司設(shè)立基金產(chǎn)品時(shí)，以下會計(jì)行為正確的是（）。A.為提高基金估值效率，對產(chǎn)品投資標(biāo)的統(tǒng)一采用成本法估值B.建立復(fù)核制度，防止會計(jì)差錯(cuò)產(chǎn)生C.將同類型產(chǎn)品合并記賬，提高記賬效率D.將基金資產(chǎn)計(jì)入公司凈資產(chǎn)【答案】B8、對社保基金資產(chǎn)進(jìn)行投資管理屬于基金管理公司的（）。A.受托管理業(yè)務(wù)B.基金銷售業(yè)務(wù)C.基金管理業(yè)務(wù)D.募集資金活動【答案】A9、（2017年真題）《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》不適用于（）。A.私募基金管理人從事公募基金管理業(yè)務(wù)B.公募基金管理人子公司從事私募基金業(yè)務(wù)C.私募基金管理人從事私募基金業(yè)務(wù)D.公募基金管理人從事私募基金業(yè)務(wù)【答案】A10、基金管理公司經(jīng)理層制定的整改方案以及公司合規(guī)運(yùn)作情況的匯報(bào)應(yīng)當(dāng)提交（）審議。A.股東會B.董事會C.監(jiān)事會D.總經(jīng)理辦公會【答案】B11、下列報(bào)告中，必須每季度定期公布的是（）。A.基金投資組合報(bào)告B.基金公開說明書C.基金資產(chǎn)凈值公告D.基金中期報(bào)告【答案】A12、基金管理人合規(guī)培訓(xùn)的具體內(nèi)容是（）。A.國家制定頒布的與基金行業(yè)有關(guān)的法律法規(guī)B.公司內(nèi)部的員工守則和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的合規(guī)制度C.案例警示教育D.以上都是【答案】D13、基金銷售機(jī)構(gòu)收取增值服務(wù)費(fèi)，不符合要求的是（）。A.統(tǒng)一印制服務(wù)協(xié)議B.基金投資人享有自主選擇增值服務(wù)的權(quán)利C.增值服務(wù)費(fèi)從申購（認(rèn)購）資金中扣除D.提供增值服務(wù)和簽訂服務(wù)協(xié)議的主體是基金銷售機(jī)構(gòu)【答案】C14、風(fēng)險(xiǎn)管理的主要環(huán)節(jié)不包括（）。A.風(fēng)險(xiǎn)控制B.風(fēng)險(xiǎn)評估C.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對D.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告和監(jiān)控【答案】A15、ETF與投資者交換的是（）。A.基金份額與現(xiàn)金的對價(jià)B.基金份額與一籃子股票C.股票與現(xiàn)金的對價(jià)D.基金份額與現(xiàn)金【答案】B16、下列不屬于后臺部門的是()。A.財(cái)務(wù)部B.行政管理部門C.人事部D.信息技術(shù)部門【答案】A17、（2017年真題）基金銷售機(jī)構(gòu)為客戶提供服務(wù)，根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，可以采用的方式有（）。A.低于基金銷售成本銷售基金B(yǎng).贈送合作方提供的人身意外保險(xiǎn)C.對申購費(fèi)率進(jìn)行8折優(yōu)惠D.配送少量貨幣基金份額【答案】C18、封閉式基金至少每周公告（）次資產(chǎn)凈值和份額凈值。A.1B.2C.3D.5【答案】A19、根據(jù)中國證監(jiān)會對基金的分類標(biāo)準(zhǔn)，混合基金是指（）基金。A.主要投資于股票、債券，且60%以上投資于股票B.主要投資于股票、債券，且80%以上投資于債券C.主要投資于股票、債券和貨幣市場工具，但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規(guī)定的D.主要投資于股票、債券，且不低于20%的基金資產(chǎn)投資于貨幣市場工具【答案】C20、（2020年真題）關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會為私募基金管理人辦理私募基金備案，以下說法正確的是（）。A.證明投資者的財(cái)產(chǎn)已經(jīng)由托管人托管B.協(xié)會通過網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)備案手續(xù)C.證明對基金管理人的投資能力的認(rèn)可D.反映了基金管理人持續(xù)合規(guī)經(jīng)營【答案】B21、下列關(guān)于公司型基金的表述中，正確的是()。A.是獨(dú)立的法人機(jī)構(gòu)B.依據(jù)基金合同營運(yùn)基金C.基金持有者的權(quán)利相對較小D.是不具有獨(dú)立法人的機(jī)構(gòu)【答案】A22、關(guān)于基金托管人的職責(zé)，說法錯(cuò)誤的是（）。A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作C.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶D.編制基金財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告【答案】D23、某公募基金從業(yè)人員甲發(fā)現(xiàn)基金經(jīng)理乙的妻子在進(jìn)行證券投資，但乙并未向公司申報(bào)登記，以下關(guān)于甲的行為錯(cuò)誤的是()。A.甲立即向公司領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告此情況B.甲立即報(bào)告公司合規(guī)部門核查此事C.甲立即提示乙應(yīng)向公司進(jìn)行證券投資申報(bào)D.甲立即建議乙的妻子在公司發(fā)現(xiàn)前盡快賣出所持有的證券【答案】D24、關(guān)于基金管理人的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.股東會、重事會、監(jiān)事會和高級管理人員職責(zé)權(quán)限要明確B.公司監(jiān)事與高級管理人員應(yīng)相互獨(dú)立C.基金管理人股東會與董事會職能可以重疊以最小化治理成本D.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立良好的內(nèi)部治理機(jī)構(gòu)【答案】C25、2012年2月，A證券公司上海市北京東路營業(yè)部的個(gè)別人員在銷售B基金管理公司某債券基金過程中，承諾客戶該產(chǎn)品預(yù)期收益率7%。對這種行為，下列說法正確的是（）。A.這一行為是有利于投資者的，是符合有關(guān)法律的B.這一行為是對投資者的保障，減小降低了投資者的投資風(fēng)險(xiǎn)C.這一行為是對投資者的保障，但卻是違法行為D.這一行為是對投資者的誤導(dǎo)，有損其所在機(jī)構(gòu)和基金業(yè)的聲譽(yù)【答案】D26、(2017年)我國可以申請從事基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C27、關(guān)于基金宣傳推介材料，說法正確的是（）。A.可以通過電視、廣播進(jìn)行公布B.可以登載單位的推薦性文字C.可以使用“坐享財(cái)富增長”“欲購從速”等表述D.可以預(yù)測基金的投資業(yè)績【答案】A28、基金募集期限自（）起計(jì)算。A.基金份額發(fā)售前兩天B.基金份額發(fā)售之日C.基金份額發(fā)售前一天D.基金份額發(fā)售第二天【答案】B29、在內(nèi)部控制的主要內(nèi)容中，不屬于投資管理業(yè)務(wù)控制的是()。A.明確揭示研究業(yè)務(wù)和投資決策業(yè)務(wù)可能存在風(fēng)險(xiǎn)并采取控制措施B.按照投資管理業(yè)務(wù)的性質(zhì)和特點(diǎn)嚴(yán)格制定各項(xiàng)管理制度C.明確揭示交易業(yè)務(wù)中可能存在的風(fēng)險(xiǎn)并采取控制措施D.嚴(yán)格制定信息系統(tǒng)的管理制度【答案】D30、關(guān)于基金銷售渠道的審慎調(diào)查，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.包括基金代銷機(jī)構(gòu)對基金管理人的審慎調(diào)查B.包括基金管理人對基金代銷機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查C.應(yīng)當(dāng)盡力減少主觀因素和人為因素的干擾，盡量做到客觀準(zhǔn)確D.開展審慎調(diào)查應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方非公開披露的信息進(jìn)行【答案】D31、關(guān)于基金和銀行儲蓄存款的性質(zhì)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.銀行儲蓄存款是一種信用憑證B.銀行對存款者負(fù)有法定的保本付息責(zé)任C.基金管理人需要承擔(dān)基金投資損失的風(fēng)險(xiǎn)D.基金是一種受益憑證【答案】C32、公募基金和私募基金是將投資基金按照（）標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行的分類。A.法律形式B.資金募集方式C.投資對象D.運(yùn)作方式【答案】B33、基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售中應(yīng)遵循基金銷售適用性的指導(dǎo)原則，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資者。下列選項(xiàng)中，不屬于基金銷售適用性的指導(dǎo)原則的是（）。A.全面性原則B.及時(shí)性原則C.投資人利益優(yōu)先原則D.主觀性原則【答案】D34、對轄區(qū)內(nèi)異地基金管理公司的分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行日常監(jiān)管的主體是（）。A.中國證監(jiān)會機(jī)構(gòu)部B.分支機(jī)構(gòu)所在地證監(jiān)局C.母機(jī)構(gòu)所在地證監(jiān)局D.以上都是【答案】B35、從參與方來看，資產(chǎn)管理包括（）。A.股票和基金B(yǎng).固定資產(chǎn)和非固定資產(chǎn)C.委托方和受托方D.資金的需求方和供給方【答案】C36、在每日開市前，基金管理人需向（）提供ETF的申購清單和贖回清單。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】D37、下列有關(guān)公開披露基金信息的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.禁止進(jìn)行虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏B.禁止對基金的證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測C.禁止違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失D.可以詆毀其他基金管理人或者基金銷售機(jī)構(gòu)【答案】D38、（2017年真題）基金管理公司和基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金宣傳推介，應(yīng)按照規(guī)定報(bào)送報(bào)告材料。報(bào)送內(nèi)容包括（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B39、資本市場又稱為（）。A.中期金融市場B.短期金融市場C.長期金融市場D.無期金融市場【答案】C40、董事會審議（）事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過2/3以上的獨(dú)立董事通過。A.公司及基金投資運(yùn)作中的重大關(guān)聯(lián)交易B.公司和基金審計(jì)事務(wù)，聘請或者更換會計(jì)師事務(wù)所C.公司管理的基金的半年度報(bào)告和年度報(bào)告D.以上都是【答案】D41、以下是某基金銷售機(jī)構(gòu)編制的公募證券投資基金宣傳推介材料中的描述，不符合法律法規(guī)規(guī)定的是（）。A.“本基金最佳預(yù)期年化收益率8%,但本基金屬于高風(fēng)險(xiǎn)品種，上述預(yù)期存在無法實(shí)現(xiàn)的可能”B.“本材料僅載明基金部分信息，敬請投資人查閱基金合同和招募說明書以了解基金的具體情況”C.“本銷售機(jī)構(gòu)保證以上基金信息的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整”D.“本基金是基金管理人精心為震蕩市投資理財(cái)而設(shè)計(jì)的投資工具，請投資人主要投資風(fēng)險(xiǎn)”【答案】A42、目前我國LOF業(yè)務(wù)能在（）進(jìn)行辦理。A.上海證券交易所B.深圳證券交易所C.區(qū)域性股權(quán)投資市場D.全國性期貨交易所【答案】B43、基金上市交易公告書的主要披露事項(xiàng)不包括（）。A.基金財(cái)務(wù)狀況B.開放式基金份額變動C.持有人戶數(shù)D.基金投資組合報(bào)告【答案】B44、私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存私募基金投資決策、交易和投資者適當(dāng)性管理等方面的記錄及其他相關(guān)資料，保存期限自基金清算終止之日起不得少于（）年。A.5B.10C.20D.30【答案】B45、某投資者投資3萬元認(rèn)購某開放式基金，認(rèn)購資金在募集期間產(chǎn)生的利息為5元，其對應(yīng)的認(rèn)購費(fèi)率為1．8％，基金份額面值為1元，則基金凈認(rèn)購金額為（）元。A.29469.55B.28389.45C.13985.33D.26934.54【答案】A46、(2017年)關(guān)于基金從業(yè)人員守法合規(guī)職業(yè)道德規(guī)范的含義，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.守法合規(guī)是基金從業(yè)人員職業(yè)道德的最為基礎(chǔ)的要求B.守法合規(guī)的目的是避免基金從業(yè)人員自己實(shí)施或參與違法違規(guī)行為，或者為他人違法違規(guī)行為提供幫助C.守法合規(guī)調(diào)整的是基金從業(yè)人員、基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關(guān)系D.守法合規(guī)強(qiáng)調(diào)的是基金從業(yè)人員遵守法律法規(guī)，不包括其所屬機(jī)構(gòu)的管理規(guī)范【答案】D47、下列有關(guān)投資者教育工作的形式，說法正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D48、場內(nèi)申購和贖回ETF采用（）的方式。A.份額申購、份額贖回B.金額申購、金額贖回C.金額申購、份額贖回D.份額申購、金額贖回【答案】A49、（）原則要求公司的董事會、管理層和各個(gè)部門應(yīng)當(dāng)明確各自在風(fēng)險(xiǎn)管理體系中享有的職權(quán)及承擔(dān)的責(zé)任，做到權(quán)責(zé)分明、權(quán)責(zé)對等。A.權(quán)責(zé)匹配B.獨(dú)立性C.適時(shí)性D.最高性【答案】A50、（）是基金銷售的“售前服務(wù)”。A.介紹基金產(chǎn)品費(fèi)率信息B.提供投資咨詢建議C.開展投資者風(fēng)險(xiǎn)教肓D.向客戶介紹信息査詢【答案】C51、基金從業(yè)人員甲的下列行為中，符合基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范中守法合規(guī)要求的是（）A.甲在銷售基金時(shí)，為了讓客戶更好的了解產(chǎn)品，向客戶預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績B.甲發(fā)現(xiàn)公司基金經(jīng)理乙的妻子在炒股，但乙并沒有向公司申報(bào)，甲向公司報(bào)告了此事C.監(jiān)管機(jī)構(gòu)正在對從業(yè)人員乙的違法違規(guī)行為進(jìn)行調(diào)查，要求甲提供一些其了解的情況，甲以保密為由未提供D.甲對國家機(jī)關(guān)頒布的法律法規(guī)很重視并嚴(yán)格遵守，但認(rèn)為其公司制定的規(guī)章制度既不是"法'又不是"規(guī)'遵不遵守?zé)o所謂【答案】B52、目前，按我國基金信息披露法規(guī)要求，當(dāng)偏離度達(dá)到一定程度時(shí)，貨幣市場基金應(yīng)刊登偏離度信息，不包括（）。A.在半年度報(bào)告和年度報(bào)告中披露偏離度信息B.在投資組合報(bào)告中披露偏離度信息C.在基金托管協(xié)議中披露偏離度信息D.在臨時(shí)報(bào)告中披露偏離度信息【答案】C53、證券投資基金具有優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長的作用，這種作用是通過（）實(shí)現(xiàn)的。A.提供就業(yè)機(jī)會B.將儲蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金C.購買大量消費(fèi)品D.直接向工商企業(yè)提供信貸資金【答案】B54、ETF份額的上市交易規(guī)則中基金申報(bào)價(jià)格最小變動單位為（）。A.0.1元B.0.01元C.0.001元D.0.0001元【答案】C55、常見的客戶服務(wù)內(nèi)容主要是（）。A.基金賬戶信息查詢B.客戶投訴處理C.修改賬戶資料D.以上都是【答案】D56、一般認(rèn)為，道德調(diào)整的范圍比法律調(diào)整的范圍更為（）。A.狹小B.廣泛C.相同D.不確定【答案】B57、通常將股票市值小于（）億元人民幣的公司歸為小盤股，將超過（）億元人民幣的公司歸為大盤股。A.2；10B.3；15C.5；20D.10；20【答案】C58、基金公司風(fēng)險(xiǎn)控制的度必須伴隨內(nèi)外部環(huán)境的改變及時(shí)進(jìn)行相應(yīng)的修改和完善體現(xiàn)基金公司（）。A.獨(dú)立性原則B.全面性原則C.最高性原則D.適時(shí)性原則【答案】D59、下列（）不屬于中國證監(jiān)會有權(quán)采取的監(jiān)管措施。A.檢查B.調(diào)查取證C.限制交易D.刑事處罰【答案】D60、QDII基金可以有的行為（）。A.購買不動產(chǎn)B.購買房地產(chǎn)抵押按揭C.從事證券承銷業(yè)務(wù)D.銀行存款【答案】D61、（2019年真題）某基金基金管理人于2017年3月1日召集召開基大會，參加會議總持有人的基金份額低于基金總份額的1/2，則該基金管理人可重新召集基金份額持有人大會就原有議題進(jìn)行審議。以下可以確定為重新召集基金份額持有人大會的日期是（）。A.2017年4月1日B.2018年3月1日C.2017年7月1日D.2017年10月1日【答案】C62、（2017年真題）籌集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對所銷售私募基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評級，下列表述正確的是（）。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】C63、下列有關(guān)公司業(yè)務(wù)持續(xù)風(fēng)險(xiǎn)的說法正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C64、按照運(yùn)作方式的不同，投資基金可以分為（）。A.公募基金和私募基金B(yǎng).開放式基金和封閉式基金C.契約型基金和公司型基金D.證券投資基金和風(fēng)險(xiǎn)投資基金【答案】B65、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)通過網(wǎng)絡(luò)或其他方式向社會公示本機(jī)構(gòu)所屬的取得基金銷售從業(yè)資質(zhì)的人員信息，公示的內(nèi)容可能不包括（）。A.所在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)B.從業(yè)資質(zhì)證明C.從業(yè)年限D(zhuǎn).從業(yè)資質(zhì)證明編號【答案】C66、基金管理公司變更持有5%以上股權(quán)的股東，變更公司的實(shí)際控制人，或者變更其他重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理申請之日起（）日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定，并通知申請人。A.30B.90C.60D.180【答案】C67、LOF在交易所的交易規(guī)則不包括（）。A.買入LOF申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或其整倍數(shù)B.申報(bào)價(jià)格最小變動單位為0、001元人民幣C.深圳證券交易所對LOF交易實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制D.投資者T日賣出基金份額后的資金當(dāng)即可到賬【答案】D68、（2016年真題）我國的政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)是（）。A.中國證監(jiān)會B.基金業(yè)協(xié)會C.證券交易所D.證券業(yè)協(xié)會【答案】A69、基金合同的重要信息中，不包括()A.基金持有人大會的召開，議事規(guī)則B.基金份額發(fā)售安排信息C.基金風(fēng)險(xiǎn)提示D.基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)【答案】C70、(2017年)關(guān)于開放式基金份額登記的事宜，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.投資人申請贖回，基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)其贖回時(shí)，贖回生效B.基金份額登記具有確定和變更基金份額持有人的法律效力C.基金份額登記是基金管理人的職責(zé)，必須由基金管理人自行辦理D.投資人申購，基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)其基金份額時(shí)，申購生效【答案】C71、關(guān)于公募基金的招募說明書摘要，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.該摘要包括基金業(yè)績和費(fèi)用概覽B.該摘要應(yīng)包括招募說明書的更新說明C.該摘要是招募說明書內(nèi)容的精華D.該摘要應(yīng)出現(xiàn)在每個(gè)月更新的招募說明書中【答案】D72、目前人們大多認(rèn)為1868年英國成立的（）是最早的證券投資基金。A.海外及殖民地政府信托B.蘇格蘭美國投資信托C.馬薩諸塞投資信托基金D.英國投資信托【答案】A73、關(guān)于基金和銀行諸蓄存款的性質(zhì)，以下表述錯(cuò)誤的是（）A.銀行諸蓄存款是一種信用憑證B.銀行對存款者負(fù)有法定的保本付息責(zé)任C.基金管理人需要承擔(dān)基金投資損失的風(fēng)險(xiǎn)D.基金是一種收益憑證【答案】C74、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，封閉式基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起（）日內(nèi)聘請法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。A.5B.10C.20D.30【答案】B75、基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表（）以上基金份額的持有人參加，方可召開。A.1/3B.1/2C.2/3D.3/4【答案】B76、不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對持續(xù)持有期長于6個(gè)月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的（）計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。A.25%B.75%C.50%D.100%【答案】A77、以下屬于基金公司監(jiān)事會依法行使的職權(quán)是（）。A.罷免對發(fā)生重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)負(fù)有主要責(zé)任的董事B.提議召開董事會會議C.主持召開臨時(shí)股東會D.檢查公司的財(cái)務(wù)【答案】D78、下列關(guān)于基金監(jiān)管體制的敘述中，錯(cuò)誤的是（）。A.狹義的監(jiān)管方式通常包括市場準(zhǔn)入監(jiān)管和檢查及其后續(xù)的處置措施B.狹義的基金監(jiān)管一般專指政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法對基金市場、基金市場主體及其活動的監(jiān)督和管理C.社會力量包括各種獨(dú)立的專業(yè)評估機(jī)構(gòu)、審計(jì)機(jī)構(gòu)，以及社會媒體、基金投資者和普通公眾等D.基金市場主體進(jìn)入基金市場，進(jìn)行證券投資基金活動，是基金市場活力的源泉【答案】A79、（2016年真題）基金托管協(xié)議是基金管理人與（）之間簽訂的就基金資產(chǎn)保管、投資運(yùn)作等方面達(dá)成的協(xié)議書。A.基金投資者B.基金份額持有人C.基金托管人D.基金發(fā)起人【答案】C80、（2016年真題）下列哪一項(xiàng)屬于基金職業(yè)道德教育的內(nèi)容?（）A.培養(yǎng)基金職業(yè)道德觀念B.規(guī)范基金執(zhí)業(yè)行為C.學(xué)習(xí)基金職業(yè)道德準(zhǔn)則D.提升基金專業(yè)知識水平【答案】A81、（2017年真題）采用問卷方式對基金投資人進(jìn)行適用性調(diào)查時(shí)，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在問卷的顯著位置提示基金投資人，在基金購買過程中注意核對自己的（）的匹配情況。A.風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品期限B.資金來源情況和基金產(chǎn)品期限C.資金使用期限和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)D.風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)【答案】D82、（2016年真題）下列關(guān)于貨幣市場的說法錯(cuò)誤的是（）。A.貨幣市場進(jìn)入門檻通常很高B.貨幣市場屬于場外交易市場C.貨幣市場基金的投資門檻很高D.買賣雙方通過電話或電子交易系統(tǒng)以協(xié)商價(jià)格完成【答案】C83、關(guān)于基金公司督察長，以下表述正確的是（）A.督察長經(jīng)董事會聘任，報(bào)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案B.督察長由總經(jīng)理聘任，對總經(jīng)理負(fù)責(zé)C.督察長有權(quán)列席公司投研聯(lián)席會D.為了保證投資活動的合法合規(guī)性，投資決策委員會成員必須有督察長【答案】C84、參考國際證監(jiān)會的基本原則，下列描述錯(cuò)誤的是（）。A.投資者教育是對市場參與者監(jiān)管的替代B.投資者教育沒有固定形式C.不存在廣泛適用的投資者教育計(jì)劃D.投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護(hù)投資者【答案】A85、基金銷售售后服務(wù)不涉及的內(nèi)容有（）。A.進(jìn)行相關(guān)信息披露B.向客戶介紹客戶服務(wù)、信息查詢等辦法和路徑C.基金公司、基金產(chǎn)品發(fā)生變動時(shí)及時(shí)通知客戶D.推介符合適用性原則的基金【答案】D86、基金反映的是一種（）。A.債權(quán)關(guān)系B.債務(wù)關(guān)系C.信托關(guān)系D.所有權(quán)關(guān)系【答案】C87、（2018年真題）關(guān)于私募基金的管理人登記和基金備案，以下說法正確的是（）。A.目的在于防止濫用基金或者基金管理人的名義進(jìn)行非法集資等違法活動B.私募基金管理人向證監(jiān)會進(jìn)行登記備案C.在法律層面有效保證了私募基金管理人的資金實(shí)力和專業(yè)能力D.有利于強(qiáng)化事中事后監(jiān)督，確保投資人的財(cái)產(chǎn)不受損失【答案】A88、目前，共有（）多個(gè)國家和地區(qū)建立了不動產(chǎn)投資基金（REITs）制度體系。A.10B.15C.20D.30【答案】D89、基金管理人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)在（）內(nèi)選任新基金管理人。A.3個(gè)月B.6個(gè)月C.9個(gè)月D.12個(gè)月【答案】B90、基金投資人承擔(dān)的義務(wù)不包括（）。A.交納基金認(rèn)購款項(xiàng)及規(guī)定費(fèi)用B.承擔(dān)基金虧損或終止的無限責(zé)任C.在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額D.不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權(quán)益的活動【答案】B91、中國基金業(yè)協(xié)會應(yīng)當(dāng)在私募基金登記材料齊備后的（）個(gè)工作日內(nèi)，為私募基金辦結(jié)登記手續(xù)。A.5B.20C.15D.10【答案】B92、（）是指公司應(yīng)當(dāng)建立與股東的業(yè)務(wù)和信息隔離制度，防范不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易和利益輸送。在信息傳遞和保密方面，股東不得直接或間接要求董事、經(jīng)理層及其他員工提供基金投資、研究等方面的非公開信息和資料，不得利用提供技術(shù)支持或者行使知情權(quán)的方式將非公開信息泄露給任何第三方或利用其為任何人謀利。在股東知情權(quán)方面，既要求股東關(guān)注公司的經(jīng)營運(yùn)作情況及財(cái)務(wù)狀況，同時(shí)要求股東按照相關(guān)法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定行使知情權(quán)，不得濫用知情權(quán)。A.業(yè)務(wù)與信息隔離原則B.股東誠信與合作原則C.經(jīng)營運(yùn)作公開、透明原則D.人員敬業(yè)原則【答案】A93、基金公司董事會依法行使的職權(quán)包括（）。A.①③④B.①②③④C.②③④D.①②③【答案】B94、關(guān)于封閉式基金賬戶的陳述，正確的是（）。A.基金賬戶只能用于基金認(rèn)購及交易B.基金賬戶在商業(yè)銀行辦理C.基金賬戶開戶在證券登記機(jī)構(gòu)辦理D.每個(gè)有效身份證件可以開立多個(gè)基金賬戶【答案】C95、（）要求基金公開披露信息處于最新狀態(tài)。A.真實(shí)性原則B.準(zhǔn)確性原則C.完整性原則D.及時(shí)性原則【答案】D96、基金通常選擇一籃子證券進(jìn)行投資，最主要的目的是幫助中小投資者（）。A.解決基金規(guī)模過大和證券規(guī)模過小的矛盾B.實(shí)現(xiàn)組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)C.解決收益率較低的挑戰(zhàn)D.充分把握市場不同投資機(jī)會【答案】B97、(2016年)在基金管理公司的內(nèi)部控制中，（）是對公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開。A.部門業(yè)務(wù)規(guī)章B.內(nèi)部控制大綱C.內(nèi)部控制制度D.業(yè)務(wù)操作手冊【答案】B98、（2017年真題）關(guān)于公募基金合同的成立與生效，下列表述正確的是（）。A.合同自投資交納認(rèn)購的基金份額的款項(xiàng)時(shí)成立并生效B.合同自簽署之日成立并生效C.合同自投資人交納認(rèn)購的基金份額的款項(xiàng)時(shí)成立，自中國證監(jiān)會書面確認(rèn)之日起，基金備案手續(xù)辦理完畢后生效D.合同自完成基金備案手續(xù)后成立并生效【答案】C99、(2016年)基金職業(yè)道德教育的途徑不包括（）。A.崗前職業(yè)道德教育B.崗位職業(yè)道德教育C.后續(xù)職業(yè)道德教育D.基金業(yè)協(xié)會的自律【答案】C100、剛性兌付會造成（）影響。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】B101、基金公司的治理中，保持公司規(guī)范運(yùn)作，建立長期激勵約束機(jī)制，推動建立基金持有人、員工、股東利益有機(jī)統(tǒng)一，并以（）利益優(yōu)先為根本點(diǎn)和出發(fā)點(diǎn)的基金公司治理模式。A.基金經(jīng)理B.基金公司C.基金持有人D.基金管理人【答案】C102、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會職責(zé)不包括（）。A.依法維護(hù)會員合法權(quán)益，反映會員的建議和要求B.制定行業(yè)自律規(guī)則C.調(diào)解會員間、會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛D.依法辦理公開募集證券投資基金的登記、備案【答案】D103、以下關(guān)于單個(gè)債券與債券基金的描述，錯(cuò)誤的是（）。A.與債券的利息相比，債券基金分配的收益相對固定B.根據(jù)價(jià)格、現(xiàn)金流及到期收回的本金可以計(jì)算出債券的到期收益率C.債券基金的組合久期是判斷債券基金風(fēng)險(xiǎn)高低的重要指標(biāo)D.債券基金沒有確定的到期日【答案】A104、（）是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備與其執(zhí)業(yè)活動相適應(yīng)的職業(yè)技能，應(yīng)當(dāng)具備從事相關(guān)活動所必需的專業(yè)知識和技能，并保持和提高專業(yè)勝任能力，勤勉審慎開展業(yè)務(wù)，提高風(fēng)險(xiǎn)管理能力，不得做出任何與專業(yè)勝任能力相背離的行為。A.守法合規(guī)B.客戶至上C.專業(yè)審慎D.誠實(shí)守信【答案】C105、商業(yè)銀行通過獨(dú)立賬戶或銀行共同信托基金和集合投資基金，為客戶提供投資基金、財(cái)富管理、信托服務(wù)、退休產(chǎn)品等服務(wù)。此項(xiàng)業(yè)務(wù)屬于銀行的（）。A.資產(chǎn)業(yè)務(wù)B.負(fù)債業(yè)務(wù)C.表外業(yè)務(wù)D.代理業(yè)務(wù)【答案】C106、我國《證券投資基金法》規(guī)定，開放式基金的登記業(yè)務(wù)可以由（）辦理，也可以委托中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理。A.基金管理人B.基金托管人C.代銷基金的證券公司D.代銷基金的商業(yè)銀行【答案】A107、（2021年真題）私募基金募集過程中，在投資者簽署基金合同之前，募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向投資者說明的內(nèi)容包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、【答案】B108、(2017年)下列關(guān)于道德的描述中，錯(cuò)誤的是（）。A.道德由一定的社會經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)決定并形成B.道德是一種社會意識形態(tài)C.道德是調(diào)整人與人之間、人與社會之間關(guān)系的行為規(guī)范的總和D.道德全部依靠法律制度發(fā)揮約束力量【答案】D109、關(guān)于契約型基金和公司型基金，以下表述錯(cuò)誤的（）A.公司型基金在法律上不具有獨(dú)立法人地位B.契約型基金是依據(jù)基金合同設(shè)立的一類基金C.契約型基金的合同是規(guī)定基金當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)的基本法律文件D.公司型基金是依據(jù)基金公司章程設(shè)立的【答案】A110、（2021年真題）公募基金管理人申請募集基金時(shí)，應(yīng)向中國證監(jiān)會提交的募集申請文件包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A111、基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括（）。A.全面性原則B.客觀性原則C.滯后性原則D.投資人利益優(yōu)先原則【答案】C112、(2017年)當(dāng)出現(xiàn)巨額贖回，基金管理人決定部分延期贖回時(shí)，當(dāng)日接受贖回比例不低于（）。A.當(dāng)日基金總份額5％B.上一日基金總份額5％C.上一日基金總份額10％D.當(dāng)日基金總份額10％【答案】C113、關(guān)于基金銷售費(fèi)用結(jié)構(gòu)的內(nèi)容，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.為保證公平，基金管理人對選擇前端收費(fèi)方式的投資人要設(shè)置同一費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)B.基金管理人辦理開放式基金份額的贖回，應(yīng)當(dāng)收取相應(yīng)的贖回費(fèi)C.為鼓勵長期持有，基金管理人對選擇后端收費(fèi)方式的投資人可以根據(jù)持有時(shí)間長短適當(dāng)優(yōu)惠D.認(rèn)購費(fèi)和申購費(fèi)可以采用前端收費(fèi)方式，也可以采用后端收費(fèi)方式【答案】A114、貨幣市場基金不得投資于（）。A.剩余期限在397天以內(nèi)的債券B.可轉(zhuǎn)換債券C.期限在1年以內(nèi)的金融債券D.期限在1年以內(nèi)的央行票據(jù)【答案】B115、下列關(guān)于基金份額登記流程的說法錯(cuò)誤的是()。A.對于不同基金品種，份額登記時(shí)間可能不一樣B.QDII通常是T+1日登記，而QFII基金則通常是T+2日登記C.T+1日，注冊登記機(jī)構(gòu)根據(jù)T日各代銷機(jī)構(gòu)的申購和贖回申請數(shù)據(jù)及T日的基金份額凈值統(tǒng)一進(jìn)行確認(rèn)處理，并將確認(rèn)的基金份額登記至投資者的賬戶，然后將確認(rèn)后的申購和贖回?cái)?shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機(jī)構(gòu)，各代銷機(jī)構(gòu)再下發(fā)至各所屬網(wǎng)點(diǎn)D.T日，投資者的申購和贖回申請信息通過代銷機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)傳送至代銷機(jī)構(gòu)總部，由代銷機(jī)構(gòu)總部將本代銷機(jī)構(gòu)的申購和贖回申請信息匯總后統(tǒng)一傳送至注冊登記機(jī)構(gòu)【答案】B116、關(guān)于現(xiàn)金差額相關(guān)內(nèi)容的說法不正確的是（）。A.T日現(xiàn)金差額在T+1日的申購清單和贖回清單中公告B.現(xiàn)金差額的數(shù)值只可能為正C.T日投資者申購和贖回基金份額時(shí)，需按現(xiàn)金差額進(jìn)行資金的清算交收D.投資者申購的現(xiàn)金差額為正，則投資者應(yīng)根據(jù)其申購的基金份額支付相應(yīng)的現(xiàn)金【答案】B117、不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對持有持續(xù)期長于6個(gè)月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的（）計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。A.5%B.25%C.10%D.30%【答案】B118、(2017年)下列關(guān)于私募基金的合格投資者的說法中，正確的是（）。A.李四，配偶名下的銀行存款單記載有400萬元，擬投資單只私募基金150萬元B.張三，A銀行員工，無兼職，最近三年個(gè)人年均收入60萬元，擬投資單只私募基金80萬元C.甲公司，最近一期經(jīng)審計(jì)的凈資產(chǎn)為800萬元，擬投資單只私募基金100萬元D.王五，證券賬戶中有市值500萬元的股票，擬投資單只私募基金100萬元【答案】D119、（2020年真題）某公基金管理人發(fā)行集合資管計(jì)劃，該計(jì)劃可以向一下哪個(gè)投資者募集？（）A.具有3年以上投資經(jīng)歷，家庭金融凈資產(chǎn)300萬元的公司職員B.具有3年年以上投資經(jīng)歷，近3年年均收入30萬元的自由職業(yè)者C.具有3年年以上投資經(jīng)歷，不愿意接受本金虧損的退休職工D.具有5年以上模擬投資經(jīng)歷，金融專業(yè)在讀大學(xué)生【答案】A120、基金的募集過程不包括（）。A.申請B.注冊C.審核D.發(fā)售【答案】C121、證券交易所根據(jù)基金管理人提供的ETF基金份額參考凈值計(jì)算方式、申購和贖回清單中的組合證券等信息，計(jì)算公布ETF基金份額參考凈值的時(shí)間是（）。A.在當(dāng)日開市前15分鐘計(jì)算并公布B.在交易結(jié)束前15分鐘計(jì)算并公布C.在次日開市前15分鐘計(jì)算并公布D.在交易時(shí)間內(nèi)實(shí)時(shí)計(jì)算并公布【答案】D122、我國封閉式基金在發(fā)售方式上，主要采用（）的方式。A.網(wǎng)上和交易所B.柜臺和交易所C.網(wǎng)上和網(wǎng)下D.柜臺和網(wǎng)上【答案】C123、《分級基金業(yè)務(wù)管理指引》于（）5月1日起正式施行。A.2015年B.2016年C.2017年D.2018年【答案】C124、非公開募集基金管理人實(shí)行登記制度，需向（）登記。A.中國證監(jiān)會B.中國人民銀行C.基金業(yè)協(xié)會D.中國銀監(jiān)會【答案】C125、《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，開放式基金單個(gè)開放日的基金凈贖回申請超過基金總份額的（）時(shí)，為巨額贖回。A.5%B.10%C.15%D.20%【答案】B126、連續(xù)（）沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的可以取消其基金托管資格。A.1年B.2年C.3年D.6個(gè)月【答案】C127、下列關(guān)于申購份額及贖回金額的計(jì)算公式中，正確的是（）。A.凈申購金額=申購金額／（1—申購費(fèi)率）B.申購費(fèi)用=申購金額+凈申購金額C.贖回金額=贖回?cái)?shù)量*贖回當(dāng)日基金份額凈值D.申購份額=凈申購金額／申購當(dāng)日基金份額凈值【答案】D128、（2016年真題）傘型基金的優(yōu)點(diǎn)不包括（）。A.簡化管理B.降低成本C.風(fēng)險(xiǎn)較小D.強(qiáng)大的擴(kuò)張功能【答案】C129、(2016年)開放式基金每個(gè)工作日的份額凈值都有可能發(fā)生改變，而凈值的高低直接關(guān)系到投資者的利益，這說明了基金開戶服務(wù)的（）特點(diǎn)。A.規(guī)范性B.持續(xù)性C.時(shí)效性D.專業(yè)性【答案】C130、基金宣傳推介材料的語言表述不得使用（）等片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時(shí)間限制的表述。A.欲購從速B.申購良機(jī)C.過期不候D.以上都是【答案】D131、基金銷售的（）要求，基金銷售機(jī)構(gòu)在制定產(chǎn)品策略和促銷策略時(shí)，需要嚴(yán)格遵守監(jiān)管部門在基金銷售費(fèi)用、基金銷售宣傳推介等方面做出的規(guī)定。A.適用性B.服務(wù)性C.專業(yè)性D.規(guī)范性【答案】D132、（）是基金管理人的核心業(yè)務(wù)。A.自營業(yè)務(wù)B.經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)C.投資業(yè)務(wù)D.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)【答案】C133、A證券公司營業(yè)部理財(cái)經(jīng)理給客戶群發(fā)的基金新產(chǎn)品推介短信如下：“××基金公司的債券型基金產(chǎn)品‘紅利來一號’，預(yù)期年化收益率6%，是目前市場上最好的理財(cái)產(chǎn)品，份額有限，欲購從速，近期購買者還能參加積分換禮活動”。下列對案例的評析，錯(cuò)誤的是（）。A.推介短信中，“參加積分換禮活動”是基金銷售機(jī)構(gòu)可以采取的基金銷售形式B.推介短信中，“份額有限，欲購從速”的表述不合理C.推介短信中，“近期購買者還能參加積分換禮活動”的表述不合理D.推介短信中，“目前市場上最好的理財(cái)產(chǎn)”的表述不合理【答案】A134、基金管理人應(yīng)建立電子信息數(shù)據(jù)的（）制度，重要數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)（）并且長期保存。A.即時(shí)保存和備份；本地備份B.定期保存和備份；異地備份C.即時(shí)保存和備份；異地備份D.定期保存和備份；本地備份【答案】C135、對其他非常規(guī)基金產(chǎn)品，按照普通程序注冊，注冊審查時(shí)間不超過（）個(gè)月。A.3B.4C.5D.6【答案】D136、基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起()日內(nèi)，向證監(jiān)會提交驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。A.2B.3C.5D.10【答案】D137、（2017年真題）2014年3月11日，投資者A認(rèn)購了甲基金公司發(fā)行的乙靈活配置混合型證券投資基金(以下簡稱“乙基金”)300萬元，認(rèn)購費(fèi)率為1％，基金份額面值為1元。A.1.00B.1.523C.1.823D.1.553【答案】D138、公開募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)不包括（）。A.按照規(guī)定召集基金份額持有人大會B.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的基金賬戶和證券賬戶C.辦理基金備案手續(xù)D.對所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資【答案】B139、風(fēng)險(xiǎn)控制委員會的職責(zé)不包括（）。A.負(fù)責(zé)基金投資策略、資產(chǎn)分配等重大事項(xiàng)B.負(fù)責(zé)對公司運(yùn)作的整體風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行控制C.審定公司內(nèi)部控制制度并監(jiān)督執(zhí)行的有效性D.聽取基金投資運(yùn)作報(bào)告和評估基金資產(chǎn)運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)并做出決定【答案】A140、從基金公司經(jīng)營管理的角度看,關(guān)于傘型基金的特點(diǎn)，如下錯(cuò)誤的是（）A.不同子基金均隸屬于—個(gè)總契約和總體管理框架，可以很大程度地簡化管理。B.在諸如基金的托管、審計(jì)、法律服務(wù)、管理團(tuán)隊(duì)等方面享有規(guī)模經(jīng)濟(jì)，從而降低設(shè)立及管理—只新基金的成本C.它具有強(qiáng)大的擴(kuò)張功能，包括基金品種上的擴(kuò)張及基金銷售地區(qū)上的擴(kuò)張D.采取單—結(jié)構(gòu)比傘型結(jié)構(gòu)具有優(yōu)勢【答案】D141、基金銷售機(jī)構(gòu)建立基金銷售適用性管理制度，應(yīng)當(dāng)至少包括以下內(nèi)容（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D142、基金托管人需于基金份額發(fā)售的（）前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上。A.5日B.1日C.2日D.3日【答案】D143、基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的（）前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。A.2日B.3日C.5日D.7日【答案】B144、(2016年)基金試點(diǎn)的當(dāng)年，我國共建立了（）家基金管理公司。A.3B.4C.5D.6【答案】C145、基金連續(xù)2個(gè)開放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過正常支付時(shí)間（）。A.10天B.10個(gè)工作日C.20天D.20個(gè)工作日【答案】D146、（2017年真題）根據(jù)基金職業(yè)道德中守法合規(guī)的要求，當(dāng)不同效力級別的法規(guī)對同一行為均有規(guī)定時(shí)，下列表述正確的是（）。A.應(yīng)選擇遵守最容易執(zhí)行的規(guī)范B.應(yīng)選擇遵守更為嚴(yán)格的規(guī)范C.應(yīng)選擇遵守發(fā)布時(shí)間最新的規(guī)范D.應(yīng)選擇遵守中國證監(jiān)會發(fā)布的相關(guān)規(guī)范【答案】B147、下列關(guān)于基金銷售適用性的表述，不正確的是（）。A.應(yīng)當(dāng)遵循投資人利益優(yōu)先、全面性、客觀性、及時(shí)性原則B.對基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)，必須由基金銷售機(jī)構(gòu)的特定部門完成C.禁止基金銷售機(jī)構(gòu)違背基金投資人意愿向基金投資人銷售與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配的產(chǎn)品D.基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力應(yīng)當(dāng)至少包括保守型、穩(wěn)健型、積極型三個(gè)類型【答案】B148、關(guān)于基金與股票、債券所籌資金的投資方向，如下表述錯(cuò)誤的是（）。A.股票籌集資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域B.基金、股票和債券都是直接投資工具C.基金籌集資金主要投向有價(jià)證券等金融產(chǎn)品D.債券籌集資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域【答案】B149、對基金機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，包括基金機(jī)構(gòu)的（）監(jiān)管。A.市場準(zhǔn)入B.從業(yè)人員資格C.從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為D.以上都是【答案】D150、基金主要投資比例應(yīng)符合（）。A.—只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的5%B.對于開放式基金來說，為了應(yīng)對日常贖回,法規(guī)要求保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在1年以內(nèi)的政府債券C.法規(guī)規(guī)定,如果基金名稱顯示投資方向的，應(yīng)有70%以上的非現(xiàn)金基金資產(chǎn)屬于投資方向確定的內(nèi)容D.對于基金回購贖回業(yè)務(wù)，法規(guī)規(guī)定，基金在全國銀行間同業(yè)拆借市場進(jìn)行債券回購的資金金額不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%【答案】B151、股票和證券投資基金相比較，相同的方面有（）。A.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系B.具有流通性C.投資收益與風(fēng)險(xiǎn)大小D.所籌資金的投向【答案】B152、依據(jù)資產(chǎn)配置的不同，混合基金可分為偏股型基金、偏債型基金、靈活配置型基金、（）等。A.可轉(zhuǎn)債基金B(yǎng).避險(xiǎn)策略型基金C.保本型基金D.股債平衡型基金【答案】D153、金融資產(chǎn)是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證,債券類金融資產(chǎn)不包括（）。A.票據(jù)B.債券C.契約型投資工具D.各類股票【答案】D154、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊的機(jī)構(gòu)是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)B.基金銷售支付機(jī)構(gòu)C.基金份額登記機(jī)構(gòu)D.基金估值核算機(jī)構(gòu)【答案】C155、公司型基金的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是（）。A.基金公司董事會B.基金公司股東大會C.基金公司監(jiān)事會D.基金管理公司董事會【答案】B156、（）不屬于我國基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售策略。A.產(chǎn)品策略B.價(jià)格策略C.投資策略D.促銷策略【答案】C157、下列有關(guān)基金推介材料業(yè)績登載規(guī)范的表述，不正確的是（）。A.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足6個(gè)月的除外B.基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個(gè)完整會計(jì)年度的業(yè)績C.基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計(jì)年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，可以不用登載上半年度的業(yè)績D.基金合同生效6個(gè)月以上但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d基金合同生效當(dāng)日起計(jì)算的業(yè)績【答案】C158、投資人認(rèn)購開放式基金，一般通過基金（）或其委托的商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)以及經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理。A.申請人B.管理人C.托管人D.持有人【答案】B159、（）作為機(jī)構(gòu)投資者在金融市場具有支配性的作用。A.政府B.金融機(jī)構(gòu)C.中央銀行D.個(gè)人和企業(yè)居民【答案】B160、LOF基金申報(bào)價(jià)格最小變動單位為（）元人民幣。A.0.1B.0.01C.0.001D.0.0001【答案】C161、基金代銷機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料時(shí)有違規(guī)情形的，將視違規(guī)程度由（）依法采取行政監(jiān)管或行政處罰措施。A.中央銀行或財(cái)政部B.中央銀行或證監(jiān)會C.中國證監(jiān)會或證監(jiān)局D.中國證監(jiān)會或財(cái)政部【答案】C162、關(guān)于基金宣傳推介材料的禁止性規(guī)定，下列說法正確的是（）。A.可以登載基金過去的業(yè)績B.根據(jù)基金過去業(yè)績預(yù)測將來業(yè)績C.在能力允許的范圍內(nèi)，可以承諾收益或承擔(dān)損失D.可以登載單位的推薦性文字【答案】A163、（）根據(jù)總經(jīng)理提名決定合規(guī)負(fù)責(zé)人的聘任、解聘及薪酬事項(xiàng)。A.監(jiān)事會B.合規(guī)管理部門C.董事會D.管理層【答案】C164、貨幣市場工具通常指到期日不足（）的短期金融工具。A.1個(gè)月B.3個(gè)月C.6個(gè)月D.1年【答案】D165、某投資者欲通過基金管理人以現(xiàn)金認(rèn)購10000份ETF份額，認(rèn)購費(fèi)率為1%，那么他需要準(zhǔn)備的金額為（）元。A.10000B.10100C.10050D.9950【答案】B166、（2017年真題）《COSO風(fēng)險(xiǎn)管理整合框架》提出了風(fēng)險(xiǎn)管理八要素理論，以下（）不是八要素的內(nèi)容。A.信息與溝通B.控制活動C.目標(biāo)設(shè)定D.外部監(jiān)管【答案】D167、下列關(guān)于證券投資基金的特點(diǎn)，說法錯(cuò)誤的是（）。A.專業(yè)管理B.利益共享C.獨(dú)立托管D.集中投資【答案】D168、(2017年)以非本國的股票市場為投資場所的基金，通常可分為（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D169、關(guān)于我國證券投資基金業(yè)的發(fā)展，下列陳述不正確的是（）。A.早期探索階段始于20世紀(jì)80年代末B.淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金是第一家較為規(guī)范的投資基金C.1997年基金業(yè)發(fā)展進(jìn)入快速發(fā)展階段D.截止到2008年末，我國共有61家基金管理公司【答案】C170、（2016年真題）關(guān)于基金公司督察長履行的職責(zé)，下列說法正確的是（）。A.督察長發(fā)現(xiàn)基金及公司運(yùn)作中存在問題并報(bào)告總經(jīng)理，如果總經(jīng)理不整改的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告董事長B.督察長有權(quán)參加或者列席公司業(yè)務(wù)、投資決策、風(fēng)險(xiǎn)管理等各種會議C.督察長發(fā)現(xiàn)基金和公司運(yùn)作中有違法違規(guī)行為時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)，由中國證監(jiān)會責(zé)令公司董事長進(jìn)行整改D.經(jīng)總經(jīng)理批準(zhǔn)，督察長可以調(diào)閱基金投資明細(xì)【答案】B171、避險(xiǎn)策略基金將大部分資金投資于（）。A.股票B.貨幣市場工具C.衍生金融工具D.與基金到期日一致的債券【答案】D172、基金行業(yè)自律管理的方式不包括（）。A.通過制定切實(shí)可行的工作計(jì)劃；大力開展基金業(yè)宣傳活動，樹立行業(yè)形象，正確引導(dǎo)社會公眾對基金市場的認(rèn)識B.建立行業(yè)教育培訓(xùn)體系，全面提高基金從業(yè)人員素質(zhì)C.加大研究力度，對關(guān)系基金業(yè)發(fā)展的重點(diǎn)、難點(diǎn)、熱點(diǎn)問題進(jìn)行深入研究，促進(jìn)基金業(yè)的健康發(fā)展D.通過督察長進(jìn)行定期檢查【答案】D173、(2016年)基金銷售人員在銷售基金時(shí)，正確的做法有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B174、(2016年)下列不屬于風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施的是（）。A.風(fēng)險(xiǎn)評估B.風(fēng)險(xiǎn)接受C.風(fēng)險(xiǎn)回避D.風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)【答案】A175、基金份額持有人的信息披露義務(wù)主要體現(xiàn)在（）方面的披露義務(wù)。A.年度報(bào)告B.半年報(bào)告C.與基金份額持有人大會相關(guān)D.重大事項(xiàng)【答案】C176、根據(jù)基金公司內(nèi)部控制制度的分類，以下不屬于基金公司基本管理制度的是（）。A.信息披露制度B.管理日志C.投資管理制度D.信息技術(shù)管理制度【答案】B177、關(guān)于基金與股票的比較，以下描述正確的是（）。A.股票是信用憑證，基金是受益憑證B.股票和基金的資金投向基本相同，都是投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域C.投資收益不同，基金的投資收益高，風(fēng)險(xiǎn)相對較大D.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同，股票是所有權(quán)關(guān)系，基金是信托關(guān)系【答案】D178、可以通過如下哪些渠道推介私募基金（）A.面向社會公眾的宣傳單B.電視、電影、電臺C.門戶網(wǎng)站鏈接廣告D.設(shè)置特定對象確定的微信朋友圈【答案】D179、場內(nèi)申購和贖回ETF采用（）的方式。A.份額申購、份額贖回B.金額申購、金額贖回C.金額申購、份額贖回D.份額申購、金額贖回【答案】A180、基金管理公司督察長履行職責(zé)的范圍為（）。A.公司運(yùn)作的主要環(huán)節(jié)B.基金及公司運(yùn)作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)C.基金運(yùn)作的主要環(huán)節(jié)D.公司稽核部的人員設(shè)置及業(yè)務(wù)管理【答案】B181、投資基金中最主要的一種類別是（）。A.對沖基金B(yǎng).風(fēng)險(xiǎn)投資基金C.證券投資基金D.另類投資基金【答案】C182、金融市場是一個(gè)（）。A.不完全競爭市場B.完全競爭市場C.寡頭壟斷市場D.完全壟斷市場【答案】A183、(2016年)基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員的法定義務(wù)不包括（）。A.向投資人充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)B.對其服務(wù)能力和經(jīng)營業(yè)績進(jìn)行如實(shí)陳述C.不得以任何方式承諾或者保證投資收益D.不得損害服務(wù)對象的合法權(quán)益【答案】A184、根據(jù)我國的法律法規(guī)，基金管理公司的主要股東指（）。A.出資額占基金管理公司注冊比例最高的股東B.出資額不低于基金管理公司注冊資本25%的股東C.出資額不低于基金管理公司注冊資本50%的股東D.出資額占基金公司注冊比例最高，且不低于25%的股東【答案】D185、關(guān)于基金綃售機(jī)構(gòu)從業(yè)人員規(guī)范，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售人員應(yīng)具備與崗位要求相適應(yīng)的職業(yè)操守和專業(yè)勝任能力B.基金管理公司委托的基金銷售機(jī)構(gòu)人員不需取得基金從業(yè)資格C.未經(jīng)基金管理人或者基金銷售機(jī)構(gòu)聘任，任何人員不得從事基金銷售活動D.負(fù)債基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格【答案】B186、關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)人員的培訓(xùn)制度，如下表述錯(cuò)誤的是（）。A.員工培訓(xùn)應(yīng)符合基金行業(yè)自律機(jī)構(gòu)的相關(guān)要求B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)通過培訓(xùn)考試等方式，確保員工理解掌握相關(guān)法律法規(guī)C.員工培訓(xùn)情況屬于內(nèi)部信息，可以不用記錄存檔D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立員工培訓(xùn)制度【答案】C187、根據(jù)相關(guān)法規(guī),私募投資基金可以投資的金融品種包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B188、（2017年真題）關(guān)于基金銷售適用性的實(shí)施和檢查，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金代銷機(jī)構(gòu)均應(yīng)按照相關(guān)要求，制定基金銷售適用性的長期推行計(jì)劃，達(dá)到各項(xiàng)要求B.中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)在對基金銷售活動進(jìn)行現(xiàn)場檢查時(shí)，有權(quán)對基金銷售適用性相關(guān)的制度建設(shè)、信息處理、推廣實(shí)施等進(jìn)行詢問或檢查C.相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)在檢查中發(fā)現(xiàn)存在問題的，可以對基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行必要的指導(dǎo)D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會有權(quán)對基金銷售適用性的執(zhí)行情況和歷史記錄進(jìn)行檢查并采取監(jiān)管處罰【答案】D189、（）是指基金管理人以及經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的可以從事基金銷售的機(jī)構(gòu)。A.基金供銷機(jī)構(gòu)B.基金代銷機(jī)構(gòu)C.基金銷售機(jī)構(gòu)D.基金評級機(jī)構(gòu)【答案】C190、下列關(guān)于基金管理人及其從業(yè)人員的說法，正確的是（）。A.基金從業(yè)人員不得買賣證券B.公開募集基金的基金管理人可以將其固有財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資C.公開募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)進(jìn)行基金會計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告D.當(dāng)基金管理人及其從業(yè)人員的利益與基金份額持有人利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)以基金管理人利益優(yōu)先【答案】C191、當(dāng)基金二級市場交易價(jià)格高于其份額凈值時(shí)，稱為（）。A.溢價(jià)交易B.折價(jià)交易C.平價(jià)交易D.不確定【答案】A192、對基金產(chǎn)品的未來收益進(jìn)行預(yù)測屬于（）。A.基金宣傳推介的禁止行為B.基金管理公司可自主決策的事項(xiàng)C.法規(guī)許可的行為D.需要事先向監(jiān)管部門申請的事項(xiàng)【答案】A193、以下關(guān)于ETF份額認(rèn)購的說法正確的是（）。A.只能用現(xiàn)金認(rèn)購B.可以用現(xiàn)金認(rèn)購，也可用證券認(rèn)購C.只能用證券認(rèn)購D.不能用現(xiàn)金認(rèn)購，也不能用證券認(rèn)購【答案】B194、2015年至今屬于我國基金業(yè)發(fā)展的（）階段。A.萌芽和早期發(fā)展時(shí)期B.試點(diǎn)發(fā)展階段C.行業(yè)平穩(wěn)發(fā)展及創(chuàng)新探索階段D.防范風(fēng)險(xiǎn)和規(guī)范發(fā)展階段【答案】D195、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金募集期限屆滿不能滿足募集要求的，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的責(zé)任不包括（）。A.在募集期限屆滿30天內(nèi)返還投資人已交納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息B.代銷機(jī)構(gòu)支付的各項(xiàng)成本及費(fèi)用C.以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的費(fèi)用D.以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)【答案】B196、按《開放式證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，發(fā)起式基金的基金合同生效3年后，元基金資產(chǎn)凈值低于（）的，基金合同自動終止。A.1000萬元B.5000萬元C.1億元D.2億元【答案】D197、（）是對已經(jīng)識別的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行定性或者定量分析，或者利用定性和定量結(jié)合的方法進(jìn)行分析，確定風(fēng)險(xiǎn)的等級。A.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對B.風(fēng)險(xiǎn)管理體系的評價(jià)C.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告和監(jiān)控D.風(fēng)險(xiǎn)評估【答案】D198、根據(jù)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架八個(gè)方面的內(nèi)容，基金管理人要求公募基金經(jīng)理與特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資經(jīng)理不得相互兼任，是出于（）考慮。A.控制活動中的不相容職務(wù)分離B.行為監(jiān)控中的特定人員分別管理C.事項(xiàng)識別中的不同管理事項(xiàng)的分類D.內(nèi)部環(huán)境中經(jīng)營理念和經(jīng)營風(fēng)格【答案】A199、（2021年真題）貨幣市場基金需要定期披露（）。A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A200、偏股型基金中的基準(zhǔn)股票比例通常為（）。A.50％～100％B.60％～100％C.70％～100％D.80％～100％【答案】B201、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，一般來說，基金份額持有人的權(quán)利不包括（）。A.日常投資決策權(quán)B.基金投資收益權(quán)C.基金份額處置權(quán)D.參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)【答案】A202、基金反映的是一種（）關(guān)系。A.所有權(quán)B.債券債務(wù)C.信托D.委托代理【答案】C203、根據(jù)中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，基金認(rèn)購費(fèi)將以（）為基礎(chǔ)收取。A.凈認(rèn)購金額B.認(rèn)購金額C.認(rèn)購份額D.凈認(rèn)購份額【答案】A204、(2016年)下列關(guān)于折價(jià)率的公式，不正確的是（）。A.折價(jià)率=（二級市場價(jià)格／基金份額凈值-1）×100%B.折價(jià)率=（二級市場價(jià)格-基金份額凈值）／基金份額凈值×100%C.二級市場價(jià)格／基金份額凈值-1=（二級市場價(jià)格-基金份額凈值）／基金份額凈值D.折價(jià)率=（二級市場價(jià)格／基金份額凈值+1）×100%【答案】D205、(2016年)下列屬于實(shí)行備案管理的基金服務(wù)機(jī)構(gòu)的是（）。A.基金份額登記機(jī)構(gòu)、基金銷售支付機(jī)構(gòu)、基金估值核算機(jī)構(gòu)B.基金銷售支付機(jī)構(gòu)、基金投資顧問機(jī)構(gòu)，基金評價(jià)機(jī)構(gòu)C.基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付機(jī)構(gòu)、基金投資顧問機(jī)構(gòu)D.基金份額登記機(jī)構(gòu)、基金估算核算機(jī)構(gòu)、基金投資顧問機(jī)構(gòu)【答案】B206、我國上海、深圳交易所屬于（）。A.基金自律管理機(jī)構(gòu)B.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)C.基金投資顧問機(jī)構(gòu)D.基金銷售機(jī)構(gòu)【答案】A207、（2017年真題）基金代銷機(jī)構(gòu)通過代銷基金獲得的主要收入是（）。A.基金凈值變動的收益B.銷售傭金C.基金托管費(fèi)D.基金管理費(fèi)【答案】B208、基金年度報(bào)告中的投資組合報(bào)告應(yīng)披露的信息不包括（）。A.期末基金資產(chǎn)組合B.期末按市值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排列的前10名股票明細(xì)C.報(bào)告期內(nèi)股票投資組合的重大變動D.期末按市值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排列的前10名債券明細(xì)【答案】D209、我國的基金自律組織是（）成立的中國證券投資基金業(yè)協(xié)會。A.1991年8月28日B.2002年12月4日C.2012年6月6日D.2013年2月4日【答案】C210、根據(jù)中國證券投資基金協(xié)會2013年的調(diào)查，我國基金投資者個(gè)人有效賬戶占有效總賬戶90%以上，這說明了()A.證券投資基金已成為個(gè)人投資者的主要投資渠道B.證券投資基金作為一種直接投資工具，受到了廣大個(gè)人投資者的喜愛C.證券投資基金為個(gè)人投資者拓寬了投資渠道D.個(gè)人投資者直接參與投資是證券市場穩(wěn)定的基礎(chǔ)【答案】A211、根據(jù)《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》的規(guī)定，開放式基金單個(gè)開放日，基金凈贖回申請超過基金總份額（）時(shí)，為巨額贖回。A.5%B.10%C.15%D.20%【答案】B212、（2019年真題）以下屬于基金托管人職責(zé)的是（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A213、(2017年)QDII基金在定期報(bào)告中的特殊披露要求包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A214、基金跟蹤與評價(jià)的核心是（）。A.對銷售業(yè)績的維護(hù)B.對客戶關(guān)系的維護(hù)C.對基金銷售業(yè)務(wù)以及人際關(guān)系的維護(hù)D.對客戶收益的維護(hù)【答案】C215、下列屬于客戶在基金投資操作過程中享受的服務(wù)的是（）。A.推介符合適用性原則的基金B(yǎng).提醒客戶及時(shí)核對交易確認(rèn)C.介紹基金管理人投資運(yùn)作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點(diǎn)D.定期進(jìn)行投資者回訪【答案】A216、藍(lán)籌股是指規(guī)模大、發(fā)展成熟、（）公司的股票。A.波動大B.業(yè)績有望加速增長C.高質(zhì)量D.高分紅【答案】C217、中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理公開募集基金的募集注冊申請之日起()個(gè)月內(nèi)依照法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會的規(guī)定進(jìn)行審查，做出注冊或者不予注冊的決定。A.4B.5C.6D.7【答案】C218、以下關(guān)于基金募集監(jiān)管方面的表述，正確的是（）。A.注冊制對基金的募集主要進(jìn)行合治規(guī)性的審查B.資本市場不發(fā)達(dá)的國家一般實(shí)行注冊制C.核準(zhǔn)制對基金的募集不進(jìn)行實(shí)質(zhì)性審查D.注冊制主要適用于新興資本市場國家【答案】A219、（）是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)熟悉業(yè)務(wù)制度，了解基金管理人各種業(yè)務(wù)的運(yùn)作流程，并準(zhǔn)確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動趨勢。A.專業(yè)性原則B.協(xié)調(diào)性原則C.獨(dú)立性原則D.公正性原則【答案】A220、我國私募基金管理機(jī)構(gòu)可以從事（）等募集和管理業(yè)務(wù)。A.私募證券投資基金B(yǎng).私募股權(quán)投資基金C.創(chuàng)業(yè)投資基金D.以上都是【答案】D221、在進(jìn)行投資決策業(yè)務(wù)控制時(shí)，應(yīng)建立()，在設(shè)定的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)限額度內(nèi)進(jìn)行投資決策。A.投資決策授權(quán)制度B.業(yè)務(wù)交流制度C.投資風(fēng)險(xiǎn)評估與管理制度D.實(shí)質(zhì)性審查制度【答案】C222、下列不屬于道德特征的是（）。A.差異性B.繼承性C.規(guī)范性D.具體性【答案】C223、基金管理公司應(yīng)當(dāng)結(jié)合基金行業(yè)特點(diǎn)建立長效激勵約束機(jī)制，營造（）的合規(guī)文化。A.客觀、準(zhǔn)確、完整B.認(rèn)真、誠信、完整、規(guī)范C.獨(dú)立、準(zhǔn)確、客觀D.規(guī)范、誠信、創(chuàng)新、和諧【答案】D224、（）是圍繞投資人需求而展開的，且隨著整個(gè)基金銷售業(yè)務(wù)的實(shí)踐不斷發(fā)展、修正變化。A.基金客戶服務(wù)形式B.基金客戶服務(wù)內(nèi)容和規(guī)范C.基金客戶服務(wù)宣傳與推介D.基金客戶服務(wù)步驟【答案】C225、基金管理人的中臺部門的目標(biāo)是（）。A.利潤最大化B.消費(fèi)者剩余最大化C.客戶滿意度最大化D.保障公司為客戶提供服務(wù)的持續(xù)性【答案】D226、(2016年)關(guān)于證券投資基金，下列說法正確的是（）。A.證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額，將眾多不特定投資者的資金匯集起來，形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn)B.證券投資基金可以由投資者自己進(jìn)行投資管理C.證券投資基金可以由基金管理人進(jìn)行財(cái)產(chǎn)托管D.投資者可與基金管理人共享證券投資基金收益【答案】A227、基金管理人可設(shè)總經(jīng)理()，副總經(jīng)理()。A.一人;若干人B.若干人;一人C.兩人;若干人D.若干人;兩人【答案】A228、下列關(guān)于債券基金和債券區(qū)別的描述中，正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C229、契約型基金與公司型基金的區(qū)別不表現(xiàn)為（）。A.投資人不同B.投資者的地位不同C.基金的營運(yùn)依據(jù)不同D.法律主體資格不同【答案】A230、（）是基金監(jiān)管活動的出發(fā)點(diǎn)和價(jià)值歸宿。A.基金監(jiān)管目標(biāo)B.基金監(jiān)管體制C.基金監(jiān)管內(nèi)容D.基金監(jiān)管方式【答案】A231、（）不屬于封閉式基金的特點(diǎn)。A.基金份額固定B.沒有贖回壓力C.擴(kuò)展能力較大D.資金可用于長期投資【答案】C232、關(guān)于開放式基金贖回金額的計(jì)算公式，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.贖回費(fèi)用=贖回總額×贖回費(fèi)率B.贖回總額=贖回?cái)?shù)量×贖回日基金份額凈值C.贖回金額=贖回總額-后端收費(fèi)金額D.贖回金額=贖回總額-贖回費(fèi)用【答案】C233、（）不屬于我國基金銷售的方式。A.商業(yè)銀行代銷B.證券公司代銷C.保險(xiǎn)公司代銷D.財(cái)務(wù)公司代銷【答案】D234、(2017年)下列關(guān)于督察長工作的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.督察長可對內(nèi)部控制制度執(zhí)行情況提出建議B.基金公司不采納督察長的合規(guī)意見，應(yīng)當(dāng)將相關(guān)事項(xiàng)提交總經(jīng)理決定C.督察長應(yīng)當(dāng)審查，并在申報(bào)材料報(bào)告上簽署合規(guī)審查意見D.督察長向董事會、總經(jīng)理等報(bào)告基金公司合法合規(guī)情況和合規(guī)管理工作的開展情況【答案】B235、下列關(guān)于基金信息披露的表述，正確的是（）。A.基金信息披露的原則一般可分為實(shí)質(zhì)性原則與完整性原則B.在基金運(yùn)作過程中可以不定期披露投資組合及基金財(cái)務(wù)狀況的信息C.強(qiáng)制性信息披露是世界各國證券投資基金監(jiān)管的普遍作法D.基金信息披露主要指的是在基金份額的募集過程中對基金招募說明書等信息的披露【答案】C236、關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.銷售基金時(shí)，基金管理人應(yīng)制定合理的業(yè)務(wù)規(guī)則，對基金認(rèn)購'申購、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶等行為進(jìn)行規(guī)定B.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年C.基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準(zhǔn)前，基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)可以向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料D.基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料八【答案】C237、（）是一般社會道德在職業(yè)活動和職業(yè)關(guān)系中的特殊表現(xiàn)，是與人們的職業(yè)行為緊密聯(lián)系的符合職業(yè)特點(diǎn)要求的道德規(guī)范的總和。A.道德B.職業(yè)道德C.品德D.素養(yǎng)【答案】B238、各類私募基金募集完畢，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定辦理基金備案手續(xù)，其報(bào)送的基本信息不包括（）。A.主要投資方向及根據(jù)主要投資方向注明的基金類別B.基金合同、公司章程或者合伙協(xié)議C.基金收益分配原則、執(zhí)行方式D.采取委托管理方式的，應(yīng)當(dāng)報(bào)送委托管理協(xié)議。委托托管機(jī)構(gòu)托管基金財(cái)產(chǎn)的，還應(yīng)當(dāng)報(bào)送托管協(xié)議【答案】C239、下列不屬于ETF份額申購和贖回原則的是（）。A.場內(nèi)申購和贖回均以份額申請B.場外申購贖回ETF時(shí)，申購對價(jià)和贖回對價(jià)均為現(xiàn)金C.申購和贖回申請?zhí)峤缓蟛坏贸蜂ND.場外申購和贖回均以金額申請【答案】D240、合規(guī)管理的基本原則不包括（）。A.獨(dú)立性原則B.客觀性原則C.公正性原則D.全面性原則【答案】D241、（2016年真題）基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在分發(fā)或者公布基金宣傳推介材料之日起（）個(gè)工作日內(nèi)遞交報(bào)告材料。A.3B.5C.7D.10【答案】B242、(2017年)某投資者投資10萬份場內(nèi)認(rèn)購LOF基金，假設(shè)管理人規(guī)定的認(rèn)購費(fèi)率為1％，基金份額面值為1元，則投資者應(yīng)繳納金額為（）萬元。A.10B.9.9C.10.1D.9【答案】C243、基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)當(dāng)把（）的產(chǎn)品賣給風(fēng)險(xiǎn)承受能力低的基金投資人。A.高風(fēng)險(xiǎn)B.中等風(fēng)險(xiǎn)C.低風(fēng)險(xiǎn)D.較高風(fēng)險(xiǎn)【答案】C244、（2017年真題）中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司（下列簡稱“中登”）將確認(rèn)的基金份額登記至投資者賬戶后，需要把確認(rèn)后的申購贖回信息發(fā)送至相關(guān)機(jī)構(gòu)，需由中登直接發(fā)送申購贖回信息的機(jī)構(gòu)不包括（）。A.基金股東B.代銷機(jī)構(gòu)總部C.基金托管人D.基金管理人【答案】A245、關(guān)于中國證監(jiān)會依法采取的調(diào)查取證與限制交易措施，以下說法正確的是（）。A.ⅠB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D246、基金份額持有人要求基金管理人購回其所持有的開放式基金份額的行為稱作開放式基金的（）。A.申購B.認(rèn)購C.贖回D.轉(zhuǎn)換【答案】C247、通過基金管理人指定的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和承銷商的指定賬戶，向機(jī)構(gòu)或個(gè)人投資者發(fā)售基金份額的方式稱為（）。A.網(wǎng)上發(fā)售B.網(wǎng)下發(fā)售C.回?fù)軝C(jī)制D.回購機(jī)制【答案】B248、（）是識別和分析與現(xiàn)實(shí)目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，從而為確定應(yīng)該如何管理風(fēng)險(xiǎn)奠定基礎(chǔ)。A.事項(xiàng)識別B.風(fēng)險(xiǎn)評估C.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對D.行為監(jiān)控【答案】B249、擔(dān)任非公開募集基金的基金管理人實(shí)行（）。A.審批制B.登記制C.注冊制D.核準(zhǔn)制【答案】B250、()是指針對個(gè)人投資者所進(jìn)行的有目的、有計(jì)劃、有組織地傳播有關(guān)投資知識，傳授有關(guān)投資經(jīng)驗(yàn)，培養(yǎng)有關(guān)投資技能，倡導(dǎo)理性的投資觀念，提示相關(guān)的投資風(fēng)險(xiǎn)，告知投資者的權(quán)利和保護(hù)途徑，提高投資者素質(zhì)的一項(xiàng)系統(tǒng)的社會活動。A.投資者教育B.投資者服務(wù)C.基金公司宣傳D.基金公司風(fēng)險(xiǎn)提示【答案】A251、(2016年)私募基金的合格投資者需要滿足的條件不包括（）。A.投資于單只私募基金的金額不低于100萬元B.單位的凈資產(chǎn)不低于1000萬元C.個(gè)人的金融資產(chǎn)不低于200萬元D.最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬元【答案】C252、基金公司，特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，客戶委托的初始資產(chǎn)不得低于（）元人民幣，中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。A.1000萬B.100萬C.3000萬D.300萬【答案】C253、（2017年真題）基金管理人的合規(guī)管理部門實(shí)施的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估和測試，包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A254、(2017年)基金管理人制定信息系統(tǒng)管理制度所應(yīng)遵循的原則，不包括（）。A.成本控制原則B.可操作性原則C.安全性原則D.實(shí)用性原則【答案】A255、金融資產(chǎn)的分類中，以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主的金融資產(chǎn)被稱為()。A.收益類金融資產(chǎn)B.權(quán)益類金融資產(chǎn)C.股權(quán)類金融資產(chǎn)D.債券類金融資產(chǎn)【答案】D256、巨額贖回的確認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)為：單個(gè)開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的（）A.0.05B.0.1C.0.15D.0.2【答案】B257、（2017年真題）王先生投資6萬元認(rèn)購某開放式基金，認(rèn)購資金在募集期間產(chǎn)生的利息為10元，其對應(yīng)的認(rèn)購費(fèi)率為1．8％，基金份額面值為1元。則王先生凈認(rèn)購金額為（）元。A.58949.1B.58930C.58939.1D.58920【答案】C258、關(guān)于基金與其他金融工具的比較，以下表述正確的是（）。A.股票和基金的變現(xiàn)能力強(qiáng)，銀行儲蓄和傳統(tǒng)保險(xiǎn)產(chǎn)品的變現(xiàn)能力弱B.基金是一種投資工具，而保險(xiǎn)的主要功能是保障C.購買基金和傳統(tǒng)保險(xiǎn)產(chǎn)品所要求的條件是基本相同的D.基金與股票屬于直接投資工具，銀行儲蓄和保險(xiǎn)產(chǎn)品屬于間接投資工具【答案】B259、下列關(guān)于LOF份額申購和贖回的說法錯(cuò)誤的是()。A.LOF采用金額申購，份額贖回原則B.T日買入的LOF基金份額，T+2日可以在深圳證券交易所賣出或者贖回C.LOF場內(nèi)申購申報(bào)單位為1元人民幣D.LOI贖回申報(bào)單位為1份基金份額【答案】B260、某公募基金的信息披露文件中，對基金產(chǎn)品的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行分析，并列明與特定基金品種、特定投資方法或特定投資對象相關(guān)的特定風(fēng)險(xiǎn)，該文件是（）。A.基金凈值公告B.基金托管協(xié)議C.基金招募說明書D.基金合同【答案】C261、運(yùn)用（）尋找客戶比較容易成功，因?yàn)檫@些客戶容易接近，交流方便。A.德爾菲法B.緣故法C.介紹法D.陌生拜訪法【答案】B262、對于進(jìn)行短期交易的基金投資者，可以按以下要求收取贖回費(fèi)()。A.持續(xù)持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額5%的贖回費(fèi)B.持續(xù)持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額2%的贖回費(fèi)C.持續(xù)持有期少于30日的投資人，收取不低于贖回金額0.75%的贖回費(fèi)D.持續(xù)持有期少于30日的投資人，收取不低于贖回金額0.5%的贖回費(fèi)【答案】C263、關(guān)于ETF的交易規(guī)則，不正確的是（）。A.上市首日的開盤參考價(jià)為前一工作日的基金份額凈值B.實(shí)行漲跌幅限制；漲跌幅設(shè)置為10%C.買入申報(bào)是為100份及其整數(shù)倍,不足100份的不可以賣出D.基金申報(bào)價(jià)最小變動