家族資金管理協議書?甲方：姓名：______________________身份證號：______________________聯系地址：______________________聯系電話：______________________乙方：名稱：______________________法定代表人：______________________聯系地址：______________________聯系電話：______________________鑒于甲方基于家族財富管理與傳承的需求，希望乙方為其提供專業的家族資金管理服務；乙方具備從事資金管理業務的專業資質與能力，雙方經友好協商，依據《中華人民共和國民法典》及相關法律法規的規定，就甲方家族資金管理事宜達成如下協議：一、標的物或服務具體描述資金范圍甲方委托乙方管理的家族資金包括但不限于甲方名下的銀行存款、證券資產、不動產投資收益、其他金融資產及其所產生的孳息等合法來源的資金，具體資金明細以雙方另行簽署的資金清單為準。管理目標乙方將以保護甲方家族資金的安全、實現資金的穩健增值為主要目標，通過專業的投資策略和風險管理手段，在合理控制風險的前提下，追求長期穩定的投資回報，確保家族財富的保值與增值，以滿足甲方家族在不同發展階段的財務需求，助力家族財富的傳承與延續。服務內容1.投資組合管理乙方將根據甲方的風險承受能力、投資目標和期限等因素，制定個性化的投資組合方案。投資組合將涵蓋多種資產類別，包括但不限于股票、債券、基金、信托產品、房地產等，以實現資產的多元化配置，降低單一資產波動對整體資金的影響。2.風險管理乙方將建立完善的風險管理體系，對投資過程中的市場風險、信用風險、流動性風險等進行實時監測和評估。通過風險預警機制，及時發現潛在風險并采取相應的風險控制措施，確保甲方家族資金的安全。3.資金運作與監控乙方負責按照投資組合方案進行資金的具體運作，確保資金的合規使用和高效流轉。同時，乙方將定期向甲方提供資金運作報告，詳細披露資金的投資情況、收益狀況、風險指標等信息，接受甲方的監督。4.財務規劃與咨詢乙方將為甲方提供專業的家族財務規劃建議，根據家族的整體財務狀況和發展規劃，協助甲方制定合理的財務目標和規劃方案。同時，乙方還將為甲方解答有關家族財富管理、稅務籌劃、資產傳承等方面的問題，提供專業的咨詢服務。二、雙方權利與義務甲方權利1.有權了解家族資金的管理情況，包括資金運作明細、投資組合狀況、收益情況、風險狀況等信息，乙方應按照本協議約定定期向甲方提供詳細的書面報告。2.有權對乙方的資金管理行為進行監督，提出合理的意見和建議，乙方應認真對待并積極回應甲方的監督要求。3.根據本協議約定，享有家族資金管理所產生的收益。4.在符合本協議約定的情況下，有權要求乙方按照其指令進行特定的投資操作或資金調配，但甲方的指令應符合法律法規及本協議的規定，且不得損害乙方的合法權益。甲方義務1.向乙方如實提供與家族資金管理相關的所有信息，包括但不限于資金來源、資產狀況、投資偏好、風險承受能力等，并保證所提供信息的真實性、準確性和完整性。如因甲方提供虛假信息導致乙方遭受損失的，甲方應承擔全部賠償責任。2.按照本協議約定及時、足額向乙方支付管理費用及其他相關費用。3.尊重乙方的專業判斷和決策，不得干涉乙方正常的資金管理工作，但有權對資金管理過程中的重大事項提出意見和建議。4.在本協議履行期間，不得擅自變更或撤銷委托，如需變更或撤銷，應提前[x]個工作日書面通知乙方，并承擔由此給乙方造成的損失。乙方權利1.按照本協議約定收取管理費用及其他相關費用。2.根據甲方提供的信息和本協議約定，獨立制定并執行家族資金的投資組合方案，自主進行資金運作和管理決策，但乙方的決策應符合法律法規及本協議的規定，以實現甲方家族資金的保值增值為目標。3.在甲方未按照本協議約定履行義務，導致乙方無法正常開展資金管理工作或遭受損失的情況下，有權要求甲方承擔違約責任并賠償損失。4.對甲方提供的信息予以保密，但法律法規另有規定或因監管要求需要披露的除外。乙方義務1.遵守法律法規和監管要求，以專業、謹慎、勤勉的態度履行資金管理職責，確保甲方家族資金的安全和增值。2.按照本協議約定的投資目標、范圍、策略和限制進行資金運作，不得擅自改變投資組合方案。如需調整投資組合方案，應提前[x]個工作日書面通知甲方，并說明調整的原因和預期效果。3.定期向甲方提供詳細的資金運作報告，包括月度、季度和年度報告。報告內容應涵蓋資金的收支情況、投資組合的構成及變動情況、收益情況、風險評估等信息，確保甲方能夠及時了解家族資金的管理狀況。4.為甲方提供優質、高效的財務規劃與咨詢服務，根據甲方家族的實際情況，提出合理的建議和解決方案，助力家族財富的管理與傳承。5.建立健全內部控制制度，對資金管理過程中的各個環節進行嚴格的風險控制和監督，確保資金運作的合規性和安全性。如因乙方原因導致甲方家族資金遭受損失的，乙方應承擔全部賠償責任。6.對甲方提供的信息予以保密，不得向任何第三方泄露甲方的家族資金管理情況及相關信息，但法律法規另有規定或因監管要求需要披露的除外。三、費用及支付方式管理費用甲方應按照家族資金年度日均余額的[x]%向乙方支付管理費用。管理費用按年度計算，每年[具體日期]支付。乙方應在每年支付日前[x]個工作日向甲方提供管理費用的計算明細及發票，甲方應在收到發票后的[x]個工作日內將管理費用支付至乙方指定的銀行賬戶。其他費用除管理費用外，甲方還應承擔因資金管理過程中產生的其他相關費用，如交易手續費、印花稅、托管費、審計費等。具體費用標準按照實際發生額由甲方承擔，乙方應在費用發生后及時向甲方提供費用明細及發票，甲方應在收到發票后的[x]個工作日內支付相應費用。四、收益分配收益計算家族資金管理所產生的收益按照以下方式計算：收益=期末資產凈值期初資產凈值+期間現金流入期間現金流出管理費用其他相關費用。其中，期末資產凈值為評估日乙方管理的家族資金的市場價值總和；期初資產凈值為上一評估日乙方管理的家族資金的市場價值總和；期間現金流入為管理期間內甲方家族資金獲得的利息、股息、租金等收入；期間現金流出為管理期間內甲方家族資金用于投資、支付費用等支出。收益分配方式1.年度收益分配：在每個自然年度結束后，乙方應根據上述收益計算方法確定年度收益情況。如年度收益為正，乙方應在次年[具體日期]將扣除管理費用及其他相關費用后的可分配收益按照甲方指定的方式進行分配。分配方式包括但不限于向甲方支付現金、轉增甲方在家族資金中的份額等。如年度收益為負，虧損部分由甲方承擔，乙方有權從甲方后續支付的管理費用中抵扣相應虧損金額，如管理費用不足以抵扣虧損的，甲方應另行補足。2.特殊情況分配：在本協議履行期間，如甲方因重大事項需要提前支取部分家族資金，導致乙方管理的資金規模發生較大變化，影響資金運作收益的，乙方應根據實際情況重新計算收益，并按照上述年度收益分配原則進行調整分配。如甲方因家族財富傳承等特殊原因要求對特定期間的收益進行提前分配或特殊安排的，乙方應在符合法律法規及本協議約定的前提下，與甲方協商確定具體的分配方式和時間。五、違約責任甲方違約責任1.若甲方未按照本協議約定及時、足額支付管理費用及其他相關費用，每逾期一日，應按照未支付金額的[x]%向乙方支付違約金。逾期超過[x]日的，乙方有權暫停資金管理服務，并要求甲方支付已產生的管理費用、違約金及其他相關費用，同時乙方有權解除本協議，并要求甲方承擔因此給乙方造成的損失。2.若甲方提供虛假信息或違反本協議約定干涉乙方正常資金管理工作，導致乙方遭受損失的，甲方應承擔全部賠償責任。賠償范圍包括但不限于乙方因處理相關事宜所產生的直接經濟損失、預期收益損失、律師費、訴訟費等合理費用。3.若甲方擅自變更或撤銷委托，給乙方造成損失的，甲方應按照乙方的實際損失進行賠償。賠償金額包括但不限于乙方為履行本協議已投入的人力、物力成本，以及因甲方提前終止委托導致乙方無法獲得的預期管理費用和收益損失等。乙方違約責任1.若乙方未按照本協議約定的投資目標、范圍、策略和限制進行資金運作，擅自改變投資組合方案，導致甲方家族資金遭受損失的，乙方應承擔全部賠償責任。賠償范圍包括甲方家族資金的本金損失、收益損失以及因資金損失給甲方造成的其他間接損失等。同時，乙方應立即采取措施糾正違約行為，恢復投資組合的正常運作，并按照本協議約定向甲方支付違約金。違約金金額為違約期間甲方家族資金日均余額的[x]%。2.若乙方未按照本協議約定定期向甲方提供資金運作報告或提供的報告內容虛假、不完整，每逾期一次，應按照管理費用的[x]%向甲方支付違約金。如因乙方未及時提供準確的報告導致甲方無法及時了解資金管理情況，從而影響甲方決策或造成甲方損失的，乙方應承擔相應的賠償責任。賠償責任按照甲方的實際損失確定。3.若乙方違反保密義務，向第三方泄露甲方家族資金管理情況及相關信息，乙方應立即采取措施消除影響，并向甲方支付違約金。違約金金額為乙方因本協議獲得的全部收入的[x]倍。如因乙方泄密行為給甲方造成損失的，乙方應承擔全部賠償責任，賠償范圍包括但不限于甲方的直接經濟損失、聲譽損失以及為挽回損失所支付的合理費用等。4.若乙方未按照本協議約定履行其他義務，導致甲方遭受損失的，乙方應承擔相應的賠償責任。賠償責任按照甲方的實際損失確定，并應采取措施及時糾正違約行為，確保本協議的繼續履行。六、爭議解決協商解決雙方在履行本協議過程中如發生爭議，應首先通過友好協商解決。協商應在爭議發生后的[x]個工作日內啟動，雙方應指定專人負責協商事宜，并在[x]個工作日內達成解決方案。仲裁或訴訟若雙方經協商無法解決爭議，任何一方均有權向有管轄權的仲裁機構申請仲裁或向人民法院提起訴訟。如選擇仲裁解決爭議，仲裁應按照申請仲裁時該仲裁機構現行有效的仲裁規則進行，仲裁裁決為終局裁決，對雙方均具有約束力。如選擇訴訟解決爭議，訴訟應向合同簽訂地或被告住所地有管轄權的人民法院提起。在爭議解決期間，除爭議事項外，雙方應繼續履行本協議其他無爭議的條款。七、其他條款協議變更與解除1.本協議的任何變更或補充需經雙方書面協商一致，并簽署相關協議或文件。變更或補充協議與本協議具有同等法律效力。2.在本協議履行期間，如出現法律法規、政策調整或不可抗力等原因導致本協議無法繼續履行或部分條款無效的，雙方應協商解決善后事宜，并根據實際情況變更或解除本協議。因不可抗力等不可預見、不可避免的原因導致一方無法履行本協議的，不承擔違約責任，但應及時通知對方并提供相關證明文件。3.若甲方違反本協議約定擅自解除委托或乙方違反本協議約定導致甲方有權解除本協議的，除按照本協議約定承擔違約責任外，雙方應按照本協議解除時家族資金的實際狀況進行清算和交接。清算和交接工作應在協議解除后的[x]個工作日內完成。保密條款雙方應對在本協議履行過程中知悉的對方商業秘密、個人隱私及其他機密信息予以保密。未經對方書面同意，任何一方不得向第三方披露或使用這些信息，但法律法規另有規定或因監管要求需要披露的除外。本條款的保密期限為本協議生效之日起[x]年。通知條款1.雙方在本協議中填寫的聯系地址和聯系電話為各自的有效送達地址和聯系方式。一方發送給另一方的任何通知、文件、資料等，均以書面形式通過專人送達、郵寄或電子郵件等方式發送至對方的有效送達地址。如以郵寄方式送達，郵件寄出后[x]個工作日視為送達；如以電子郵件方式送達，郵件發送成功后即視為送達，但雙方另有約定的除外。2.任何一方變更其聯系地址或聯系電話的，應在變更后的[x]個工作日內書面通知對方。否則，對方按照原聯系地址或聯系電話發送的通知等文件仍視為有效送達。協議生效與期限1.本協議自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為[