金融投資理財協議書?甲方（投資人）：姓名：__________________身份證號：__________________聯系地址：__________________聯系電話：__________________乙方（理財公司）：名稱：__________________統一社會信用代碼：__________________法定代表人：__________________聯系地址：__________________聯系電話：__________________鑒于甲方有投資理財需求，乙方具備專業的金融投資理財服務能力，雙方經友好協商，依據《中華人民共和國民法典》及相關法律法規的規定，就甲方委托乙方進行金融投資理財事宜達成如下協議：一、標的物或服務具體描述（一）投資理財目標甲方基于自身的財務狀況、投資目標及風險承受能力，委托乙方為其進行投資理財，期望通過合理的資產配置和投資運作，實現資產的穩健增值。（二）投資范圍乙方將根據甲方的風險偏好和投資目標，在合法合規的前提下，將甲方的資金投資于以下金融產品或資產類別，但不限于：1.銀行定期存款：選擇信用評級較高的銀行，將部分資金存入定期存款，獲取穩定的利息收益。2.債券：包括國債、地方政府債券、金融債券及優質企業債券等，以獲取較為穩定的固定收益，并通過分散投資降低信用風險。3.基金：涵蓋股票型基金、混合型基金、債券型基金等不同類型，通過專業基金經理的管理，分享資本市場的收益。4.股票：精選具有良好基本面和成長潛力的上市公司股票，在控制風險的前提下，參與股票市場的投資機會。（三）投資金額及期限1.甲方委托乙方投資理財的初始資金為人民幣[x]元（大寫：[大寫金額]）。2.投資期限為[x]年，自本協議生效之日起計算。投資期限屆滿前，雙方如無異議，則本協議自動延續[x]年。如需提前終止或變更投資期限，需提前[x]個工作日書面通知對方，并經雙方協商一致。（四）理財服務內容1.投資咨詢：乙方為甲方提供專業的投資咨詢服務，包括市場分析、投資策略建議、資產配置方案等，幫助甲方了解金融市場動態和投資機會，做出合理的投資決策。2.投資組合管理：乙方根據甲方的風險偏好和投資目標，運用專業知識和經驗，為甲方構建個性化的投資組合，并對投資組合進行持續的跟蹤、評估和調整，以確保投資組合的合理性和有效性。3.風險管理：乙方建立完善的風險管理體系，對投資過程中的各類風險進行實時監控和預警，采取有效的風險控制措施，降低投資風險，保障甲方資產的安全。4.信息披露：乙方定期向甲方披露投資組合的資產配置情況、收益情況、風險狀況等信息，確保甲方及時了解投資進展和收益情況。二、權利義務（一）甲方權利義務1.權利有權了解其投資資產的運作情況和收益狀況，乙方應按照本協議約定定期向甲方提供相關信息。有權根據自身情況調整投資金額、投資期限或投資策略，但需提前[x]個工作日書面通知乙方。在投資期限屆滿或提前終止本協議時，有權按照本協議約定收回投資本金及收益。2.義務向乙方如實提供個人或企業的財務狀況、投資目標、風險承受能力等相關信息，確保所提供信息的真實性、準確性和完整性。如因甲方提供虛假信息導致的一切后果，由甲方自行承擔。按照本協議約定按時足額向乙方支付投資理財費用及相關稅費。積極配合乙方的投資管理工作，包括但不限于簽署相關文件、提供必要的資料等。（二）乙方權利義務1.權利有權按照本協議約定收取投資理財費用及相關報酬。根據甲方的投資目標、風險承受能力和市場情況，獨立進行投資決策，合理運用甲方的資金進行投資運作。在法律法規允許的范圍內，為維護甲方的投資利益，有權采取必要的風險控制措施和投資操作手段。2.義務按照本協議約定的投資范圍、投資策略和投資期限，為甲方進行投資理財服務，盡最大努力實現甲方資產的保值增值。建立健全內部管理制度，加強對投資業務的風險管理和內部控制，確保投資運作的規范、穩健。定期向甲方披露投資組合的資產配置情況、收益情況、風險狀況等信息，及時解答甲方的疑問。對甲方的個人信息和投資信息嚴格保密，未經甲方書面同意，不得向任何第三方披露，但法律法規另有規定或監管部門要求的除外。三、收益分配與費用支付（一）收益分配1.投資收益的計算方式為：投資收益=投資期末資產總值投資期初資產總值投資理財費用相關稅費。2.投資收益分配方式如下：在投資期限屆滿后，如投資收益為正，乙方將按照以下方式向甲方分配收益：當投資收益率低于[x]%時，收益全部歸甲方所有；當投資收益率在[x]%至[x]%之間時，甲方享有[x]%的收益，乙方享有[x]%的收益；當投資收益率高于[x]%時，甲方享有[x]%的收益，乙方享有超出部分的收益。如投資期限內發生虧損，由甲方自行承擔，乙方不承擔任何虧損補償責任。（二）費用支付1.投資理財費用甲方應按照投資本金的[x]%向乙方支付投資理財費用，該費用在本協議生效后[x]個工作日內一次性支付。2.其他費用投資過程中產生的交易手續費、印花稅、托管費等相關稅費，由甲方按照實際發生金額另行支付。四、違約責任（一）甲方違約責任1.若甲方未按照本協議約定按時足額支付投資理財費用及相關稅費，每逾期一日，應按照未支付金額的[x]%向乙方支付違約金。逾期超過[x]個工作日的，乙方有權暫停投資運作，并要求甲方支付全部應付費用及違約金。2.若甲方違反本協議約定，向乙方提供虛假信息或擅自變更投資金額、投資期限、投資策略等，導致乙方無法按照本協議約定進行投資運作或給乙方造成損失的，甲方應承擔全部賠償責任。（二）乙方違約責任1.若乙方未按照本協議約定的投資范圍、投資策略和投資期限進行投資運作，導致甲方資產遭受損失的，乙方應承擔相應的賠償責任。2.若乙方未按照本協議約定定期向甲方披露投資信息或提供虛假信息，給甲方造成損失的，乙方應承擔全部賠償責任。3.若乙方違反保密義務，向第三方披露甲方的個人信息或投資信息，乙方應承擔由此給甲方造成的全部損失，并按照本協議約定的投資理財費用的[x]%向甲方支付違約金。五、爭議解決本協議的簽訂、履行、解釋及爭議解決均適用中華人民共和國法律。雙方在履行本協議過程中如發生爭議，應首先通過友好協商解決；協商不成的，任何一方均有權向有管轄權的人民法院提起訴訟。六、其他條款（一）協議變更與解除1.本協議的任何變更或補充需經雙方書面協商一致，并簽訂書面協議。2.在投資期限屆滿前，如發生不可抗力或其他不可預見、不可避免的因素，導致本協議無法繼續履行或部分無法履行的，雙方應協商解決，并根據實際情況變更或解除本協議。3.如甲方在投資期限屆滿前提前終止本協議，需提前[x]個工作日書面通知乙方。乙方在扣除已發生的投資理財費用及相關稅費后，將剩余資金退還甲方。（二）通知與送達雙方在本協議中填寫的聯系地址和聯系電話為有效的通知送達地址。任何一方如需向對方發出通知，應以書面形式通過快遞或專人送達的方式進行。如以快遞方式送達，自快遞發出之日起[x]個工作日視為送達；如以專人送達方式送達，對方簽收之日視為送達。一方變更聯系地址和聯系電話的，應及時書面通知對方，否則由此導致的通知無法送達的后果，由變更方自行承擔。（三）協議生效與份數本協議自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，一式兩份，甲乙雙方各執一份，具有同等法律效力。甲方（簽字或蓋章）：_______