2022年基金從業人員考試模擬題一、單項選擇題（共30題，每題1分）1.以下關于基金管理人的職責，說法錯誤的是（）。A.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益B.計算并公告基金資產凈值，確定基金份額申購、贖回價格C.對所管理的不同基金財產分別管理、分別記賬，進行證券投資D.保存基金托管業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料答案：D。解析：保存基金托管業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料是基金托管人的職責，而非基金管理人的職責。基金管理人應保存基金財產管理業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料。2.下列屬于成長型股票的是（）。A.藍籌股B.周期型股票C.防御型股票D.低市盈率股票答案：B。解析：成長型股票可以被細分為持續成長型股票、趨勢增長型股票、周期型股票等。藍籌股是指長期穩定增長的、大型的、傳統工業股及金融股，一般屬于價值型股票；防御型股票是指在經濟周期處于衰退階段仍能保持穩定收益的股票；低市盈率股票通常也被視為價值型股票。3.關于債券利率風險的描述，以下錯誤的是（）。A.利率風險是指利率變動引起債券價格波動的風險B.債券的到期時間越長，利率風險越低C.債券價格與利率呈反向變動關系D.浮動利率債券在市場利率波動的環境中可減少利率風險答案：B。解析：債券的到期時間越長，利率風險越高。因為在較長的期限內，市場利率的變化具有更大的不確定性，會對債券價格產生更顯著的影響。而利率風險是指利率變動引起債券價格波動的風險，債券價格與利率呈反向變動關系，浮動利率債券的利率會根據市場利率的變動而調整，所以在市場利率波動的環境中可減少利率風險。4.基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，應注重（）的匹配，將基金銷售給適合的基金投資人。A.基金產品風險與基金投資人風險承受能力B.基金產品收益與基金投資人風險承受能力C.基金產品風險與基金投資人投資經驗D.基金產品收益與基金投資人投資經驗答案：A。解析：基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，應當堅持投資人利益優先原則，注重基金產品風險與基金投資人風險承受能力的匹配，把合適的產品銷售給合適的基金投資人。5.下列關于開放式基金贖回金額計算方式的表述，正確的是（）。A.贖回總金額=贖回份額×贖回日基金份額凈值B.贖回費用=贖回總金額×贖回費率C.贖回金額=贖回總金額-贖回費用D.以上都正確答案：D。解析：開放式基金贖回金額的計算通常按照以下步驟：首先計算贖回總金額，即贖回份額乘以贖回日基金份額凈值；然后計算贖回費用，為贖回總金額乘以贖回費率；最后用贖回總金額減去贖回費用得到贖回金額。6.基金監管的首要目標是（）。A.保護投資人利益B.保證市場的公平、效率和透明C.降低系統風險D.推動基金業的發展答案：A。解析：基金監管的首要目標是保護投資人利益。投資人是基金市場的支撐者，保護投資人利益是基金市場健康發展的基石，只有切實保護好投資人的合法權益，才能增強投資人對基金市場的信心，促進基金市場的長遠發展。7.下列不屬于基金客戶服務原則的是（）。A.客戶至上原則B.安全第一原則C.專業規范原則D.依法監管原則答案：D。解析：基金客戶服務的原則包括客戶至上原則、有效溝通原則、安全第一原則、專業規范原則、適當性管理原則。依法監管原則是基金監管的原則，而非基金客戶服務的原則。8.關于基金業績評價，以下表述錯誤的是（）。A.不同投資目標與范圍的基金不具備可比性B.基金評價可以為投資者提供選擇基金的依據C.基金業績評價應考慮基金的風險水平D.基金業績評價主要是評價基金經理的投資能力，與基金公司無關答案：D。解析：基金業績評價不僅要評價基金經理的投資能力，也與基金公司密切相關。基金公司的投研團隊實力、風險管理能力、運營管理水平等都會影響基金的業績。不同投資目標與范圍的基金由于投資策略、風險特征等差異較大，不具備直接可比性；基金評價可以為投資者提供選擇基金的依據；在進行基金業績評價時，必須考慮基金的風險水平，不能僅僅看收益。9.以下屬于貨幣市場基金投資對象的是（）。A.剩余期限在397天以內（含397天）的資產支持證券B.股票C.可轉換債券D.信用等級在AAA級以下的企業債券答案：A。解析：貨幣市場基金的投資對象主要是短期貨幣工具，如現金、一年以內（含一年）的銀行定期存款、大額存單、剩余期限在397天以內（含397天）的債券、期限在一年以內（含一年）的債券回購、期限在一年以內（含一年）的中央銀行票據、剩余期限在397天以內（含397天）的資產支持證券等。股票、可轉換債券不屬于貨幣市場基金的投資對象，貨幣市場基金投資的債券信用等級一般較高，通常不投資信用等級在AAA級以下的企業債券。10.某基金的年化收益率為10%，年化標準差為15%，無風險利率為3%，則該基金的夏普比率為（）。A.0.47B.0.53C.0.67D.0.73答案：A。解析：夏普比率的計算公式為：夏普比率=（基金的平均收益率-無風險利率）÷基金收益率的標準差。將題目中的數據代入公式可得：（10%-3%）÷15%=0.47。11.基金管理人應當自收到準予注冊文件之日起（）內進行基金募集。A.3個月B.6個月C.9個月D.12個月答案：B。解析：基金管理人應當自收到準予注冊文件之日起6個月內進行基金募集。超過6個月開始募集，原注冊的事項未發生實質性變化的，應當報中國證監會備案；發生實質性變化的，應當向中國證監會重新提交注冊申請。12.下列關于基金份額持有人大會的表述，錯誤的是（）。A.基金份額持有人大會由基金管理人召集B.基金份額持有人大會可以采取現場方式召開，也可以采取通訊等方式召開C.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權自行召集，并報國務院證券監督管理機構備案D.基金份額持有人大會應當有代表1/3以上基金份額的持有人參加，方可召開答案：D。解析：基金份額持有人大會應當有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開；參加基金份額持有人大會的持有人的基金份額低于前款規定比例的，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3個月以后、6個月以內，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會應當有代表1/3以上基金份額的持有人參加，方可召開。13.關于基金托管人的信息披露義務，下列說法錯誤的是（）。A.當代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開持有人大會，管理人和托管人都不召開時，托管人應自行召集B.在基金年度報告中出具托管人報告C.在基金份額發售的3日前，將基金合同、托管協議登載在托管人網站上D.對基金管理人編制的基金資產凈值、份額凈值、申購贖回價格等進行復核、審查，并出具書面文件或者蓋章確認答案：A。解析：當代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權自行召集，并報國務院證券監督管理機構備案，并非托管人應自行召集。B、C、D選項表述均正確。14.以下不屬于基金市場營銷特殊性的是（）。A.專業性B.適用性C.服務性D.一次性答案：D。解析：基金市場營銷的特殊性包括規范性、服務性、專業性、持續性和適用性。一次性不屬于基金市場營銷的特殊性，基金營銷是一個持續的過程，需要不斷地與客戶進行溝通和服務。15.關于股票基金的特點，以下表述錯誤的是（）。A.風險較高，但預期收益也較高B.適合短期波段操作，通過買賣價差獲利C.以追求長期的資本增值為目標D.是應對通貨膨脹最有效的手段之一答案：B。解析：股票基金以追求長期的資本增值為目標，比較適合長期投資。短期波段操作對于股票基金來說難度較大，因為股票價格的短期波動具有不確定性，而且頻繁買賣還會增加交易成本。股票基金風險較高，但預期收益也較高，是應對通貨膨脹最有效的手段之一。16.下列關于債券當期收益率的說法，錯誤的是（）。A.反映了債券在一定時期內給投資者所帶來的收入占投資本金的比率B.度量的是債券年利息收入占當前債券市場價格的比率C.可以用于期限和發行人均較為接近的債券之間進行比較D.能反映債券投資的資本損益情況答案：D。解析：當期收益率是債券的年利息收入與當前債券市場價格的比率，它反映了債券在一定時期內給投資者所帶來的收入占投資本金的比率，可以用于期限和發行人均較為接近的債券之間進行比較。但當期收益率沒有考慮債券投資的資本損益情況，不能全面反映債券投資的實際收益。17.基金管理人內部控制的獨立性原則要求（）。A.各部門和崗位職責應當保持相對獨立B.基金財產與管理人固有財產相互獨立C.基金管理人股東的人員和業務應與基金管理人的人員和業務相互獨立D.以上都是答案：D。解析：獨立性原則要求各部門和崗位職責應當保持相對獨立，基金財產與管理人固有財產相互獨立，基金管理人股東的人員和業務應與基金管理人的人員和業務相互獨立，以保證內部控制的有效性和公正性。18.關于基金銷售適用性的實施保障，以下表述錯誤的是（）。A.基金銷售機構應當對基金管理人進行審慎調查B.基金銷售機構應當建立基金產品和基金投資人匹配的方法C.基金銷售機構可以不設立專門的部門負責基金銷售適用性的實施D.基金銷售機構應當對基金產品進行風險評價答案：C。解析：基金銷售機構應當設立專門的部門或崗位，負責基金銷售適用性的實施。基金銷售機構應當對基金管理人進行審慎調查，對基金產品進行風險評價，建立基金產品和基金投資人匹配的方法，以確保將合適的基金產品銷售給合適的基金投資人。19.某基金在2021年1月1日的基金資產凈值為1億元，2021年12月31日的基金資產凈值為1.2億元，期間基金分紅0.1億元，則該基金在2021年的收益率為（）。A.10%B.20%C.30%D.40%答案：C。解析：基金收益率的計算公式為：（期末資產凈值+期間分紅-期初資產凈值）÷期初資產凈值×100%。將題目中的數據代入公式可得：（1.2+0.1-1）÷1×100%=30%。20.以下關于基金信息披露的完整性原則的表述，錯誤的是（）。A.要求充分披露重大信息B.要求披露所有可能影響投資者決策的信息C.信息披露義務人只需披露對投資者有利的信息D.不得有重大遺漏答案：C。解析：完整性原則要求充分披露重大信息，披露所有可能影響投資者決策的信息，不得有重大遺漏。信息披露義務人應客觀、全面地披露信息，既包括對投資者有利的信息，也包括對投資者不利的信息。21.下列關于基金托管人的職責，說法正確的是（）。A.按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶B.編制中期和年度基金報告C.計算并公告基金資產凈值D.辦理與基金財產管理業務活動有關的信息披露事項答案：A。解析：基金托管人的職責包括按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶等。編制中期和年度基金報告、計算并公告基金資產凈值、辦理與基金財產管理業務活動有關的信息披露事項是基金管理人的職責。22.關于基金合同生效的條件，以下說法錯誤的是（）。A.開放式基金募集份額總額不少于2億份B.開放式基金募集金額不少于2億元人民幣C.封閉式基金募集總額達到核準規模的80%以上D.基金份額持有人人數不少于300人答案：D。解析：基金合同生效需要滿足一定條件。開放式基金需滿足募集份額總額不少于2億份，募集金額不少于2億元人民幣，基金份額持有人人數不少于200人；封閉式基金需滿足募集總額達到核準規模的80%以上。所以D選項說法錯誤。23.下列屬于基金托管人內部控制內容的是（）。A.資產保管B.資金清算C.投資監督D.以上都是答案：D。解析：基金托管人內部控制的內容包括資產保管、資金清算、投資監督、會計核算和估值等方面。資產保管是確保基金資產的安全完整；資金清算負責基金資金的收付和結算；投資監督對基金管理人的投資運作進行監督。24.關于基金銷售費用，以下說法錯誤的是（）。A.基金銷售機構可以對不同投資人適用不同費率B.基金銷售費用包括認購費、申購費、贖回費、銷售服務費等C.基金銷售機構可以自行決定向投資人收取增值服務費D.基金銷售機構應當按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用答案：C。解析：基金銷售機構向投資人收取增值服務費的，應當符合下列要求：遵循合理、公開、質價相符的定價原則；所有開辦增值服務的營業網點應當公示增值服務的內容；統一印制服務協議，明確增值服務的內容、方式、收費標準、期限及糾紛解決機制等；基金投資人應當享有自主選擇增值服務的權利，選擇接受增值服務的基金投資人應當在服務協議上簽字確認；增值服務費應當單獨繳納，不應從申購（認購）資金中扣除；基金銷售機構應當以顯著方式向投資人揭示增值服務的內容；基金銷售機構收取增值服務費的，應當在所有開辦增值服務的營業網點公示增值服務收費標準。所以基金銷售機構不能自行決定向投資人收取增值服務費。25.以下關于基金投資風格分析的說法，正確的是（）。A.可以通過持倉集中度分析來判斷基金的投資風格B.只關注基金的持倉結構，不考慮基金的業績表現C.只分析基金的行業配置，不考慮個股選擇D.不能通過基金的凈值增長率來分析投資風格答案：A。解析：可以通過持倉集中度分析來判斷基金的投資風格，持倉集中度高可能意味著基金更傾向于集中投資，投資風格可能較為激進；持倉集中度低則可能更分散，風格相對穩健。基金投資風格分析需要綜合考慮基金的持倉結構、業績表現、行業配置、個股選擇等多方面因素，凈值增長率也可以在一定程度上反映基金的投資風格，例如高凈值增長率且波動較大的基金可能投資風格較為激進。26.某基金的貝塔系數為1.2，市場組合的收益率為10%，無風險收益率為4%，則該基金的預期收益率為（）。A.11.2%B.12%C.12.8%D.13.6%答案：A。解析：根據資本資產定價模型，基金的預期收益率=無風險收益率+貝塔系數×（市場組合收益率-無風險收益率）。將題目中的數據代入公式可得：4%+1.2×（10%-4%）=4%+7.2%=11.2%。27.基金管理人應當在每個季度結束之日起（）內，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網站上。A.15個工作日B.30個工作日C.1個月D.2個月答案：A。解析：基金管理人應當在每個季度結束之日起15個工作日內，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網站上。28.以下關于基金份額登記機構的職責，說法錯誤的是（）。A.確認基金交易B.保存基金份額持有人名冊C.負責基金資產的保管D.代理發放紅利答案：C。解析：基金份額登記機構的職責包括確認基金交易、保存基金份額持有人名冊、代理發放紅利等。負責基金資產的保管是基金托管人的職責。29.關于基金銷售機構的客戶身份識別，以下說法錯誤的是（）。A.應遵循了解你的客戶原則B.對客戶身份進行識別和登記C.只需在客戶首次購買基金產品時進行身份識別D.對客戶身份資料進行保存答案：C。解析：基金銷售機構應遵循了解你的客戶原則，對客戶身份進行識別和登記，并對客戶身份資料進行保存。客戶身份識別是一個持續的過程，不僅僅在客戶首次購買基金產品時進行，在客戶后續的交易過程中，如出現身份信息變更等情況，也需要進行重新識別或補充識別。30.下列關于QDII基金的表述，錯誤的是（）。A.QDII基金可以投資于境外市場的股票、債券等金融工具B.QDII基金可以人民幣、美元或其他主要外匯貨幣為計價貨幣C.QDII基金的管理人不需要具備合格境內機構投資者資格D.QDII基金可以分散投資風險答案：C。解析：QDII基金的管理人需要具備合格境內機構投資者資格。QDII基金可以投資于境外市場的股票、債券等金融工具，可以人民幣、美元或其他主要外匯貨幣為計價貨幣，通過投資境外市場可以分散投資風險。二、多項選擇題（共10題，每題2分）1.基金信息披露的作用主要包括（）。A.有利于投資者的價值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.有效防止信息濫用答案：ABCD。解析：基金信息披露的作用包括：有利于投資者的價值判斷，投資者可以根據披露的信息了解基金的投資策略、業績表現等，從而做出合理的投資決策；有利于防止利益沖突與利益輸送，通過信息披露可以讓投資者監督基金管理人的行為，減少利益沖突和輸送的可能性；有利于提高證券市場的效率，信息的充分披露可以使市場資源得到更合理的配置；有效防止信息濫用，規范的信息披露制度可以避免信息的不公正傳播和濫用。2.下列屬于基金市場營銷活動的內容有（）。A.目標市場與客戶的確定B.營銷環境的分析C.營銷組合的設計D.營銷過程的管理答案：ABCD。解析：基金市場營銷活動包括目標市場與客戶的確定，通過市場細分等方法找到適合基金產品的目標客戶群體；營銷環境的分析，了解宏觀經濟環境、政策法規環境、行業競爭環境等對基金銷售的影響；營銷組合的設計，包括產品策略、價格策略、渠道策略和促銷策略等；營銷過程的管理，對營銷活動進行計劃、組織、實施和控制。3.債券的風險主要包括（）。A.利率風險B.信用風險C.通脹風險D.流動性風險答案：ABCD。解析：債券面臨多種風險。利率風險是指利率變動引起債券價格波動的風險；信用風險是指債券發行人可能無法按時支付利息或償還本金的風險；通脹風險是指通貨膨脹導致債券實際收益率下降的風險；流動性風險是指債券在市場上難以快速變現的風險。4.基金托管人的職責包括（）。A.安全保管基金財產B.按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶C.對所托管的不同基金財產分別設置賬戶，確保基金財產的完整與獨立D.辦理與基金托管業務活動有關的信息披露事項答案：ABCD。解析：基金托管人的職責主要有安全保管基金財產；按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶；對所托管的不同基金財產分別設置賬戶，確保基金財產的完整與獨立；辦理與基金托管業務活動有關的信息披露事項；按照基金合同的約定，根據基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見等。5.以下屬于基金客戶服務方式的有（）。A.電話服務中心B.郵寄服務C.互聯網的應用D.媒體和宣傳手冊的應用答案：ABCD。解析：基金客戶服務方式包括電話服務中心，為客戶提供咨詢、查詢等服務；郵寄服務，如向客戶郵寄基金產品資料、對賬單等；互聯網的應用，通過基金公司網站、手機APP等提供在線服務；媒體和宣傳手冊的應用，利用媒體進行基金產品宣傳，通過宣傳手冊向客戶介紹基金產品信息。6.基金業績評價應考慮的因素包括（）。A.基金投資目標與范圍B.基金風險水平C.基金規模D.時期選擇答案：ABCD。解析：基金業績評價需要綜合考慮多方面因素。基金投資目標與范圍不同，其業績表現的評價標準也不同；基金風險水平是評價業績時不可忽視的因素，不能只看收益而不考慮風險；基金規模可能會對基金的投資運作和業績產生影響，如大規模基金可能在某些投資策略上受到限制；時期選擇也很重要，不同時間段的市場環境不同，基金業績可能會有較大差異。7.基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中，應遵循的原則有（）。A.投資人利益優先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.及時性原則答案：ABCD。解析：基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中，應遵循投資人利益優先原則，將投資人的利益放在首位；全面性原則，對基金產品和投資人進行全面的了解和評估；客觀性原則，評價和判斷應客觀、準確；及時性原則，根據市場變化和投資人情況的變化及時更新和調整評估結果。8.關于股票基金的投資策略，以下說法正確的有（）。A.價值型股票基金可以采用低市盈率、低市凈率等指標進行選股B.成長型股票基金更注重公司的盈利增長潛力C.平衡型股票基金同時投資于價值型股票和成長型股票D.積極型股票基金試圖通過擇時和選股來獲得超越市場的收益答案：ABCD。解析：價值型股票基金通常會采用低市盈率、低市凈率等指標來挑選被市場低估的股票；成長型股票基金關注公司的盈利增長潛力，投資于具有高成長潛力的公司；平衡型股票基金兼顧價值和成長，同時投資于價值型股票和成長型股票；積極型股票基金的基金經理會積極進行擇時和選股，試圖獲得超越市場的收益。9.基金管理人內部控制的目標包括（）。A.保證公司經營運作嚴格遵守國家有關法律法規和行業監管規則B.防范和化解經營風險，提高經營管理效益C.確保基金和基金管理人的財務和其他信息真實、準確、完整、及時D.保障基金財產的安全、完整答案：ABCD。解析：基金管理人內部控制的目標包括保證公司經營運作嚴格遵守國家有關法律法規和行業監管規則，避免違法違規行為；防范和化解經營風險，提高經營管理效益，實現公司的可持續發展；確保基金和基金管理人的財務和其他信息真實、準確、完整、及時，為投資者和監管機構提供可靠的信息；保障基金財產的安全、完整，保護投資者的利益。10.下列關于ETF的說法，正確的有（）。A.ETF是一種上市交易的開放式基金B.ETF可以在二級市場上交易C.ETF可以進行套利交易D.ETF的申購、贖回必須以一籃子股票進行答案：ABCD。解析：ETF是一種上市交易的開放式基金，既可以在一級市場進行申購、贖回，也可以在二級市場上進行交易。由于ETF在一級市場和二級市場的價格可能存在差異，投資者可以進行套利交易。ETF的申購、贖回通常必須以一籃子股票進行，而不是現金。三、判斷題（共10題，每題1分）1.基金管理人可以將其固有財產或者他人財產混同于基金財產從事證券投資。（）答案：錯誤。解析：基金管理人應當對所管理的不同基金財產分別管理、分別記賬，進行證券投資，不得將其固有財產或者他人財產混同于基金財產從事證券投資，以保證基金財產的獨立性和安全性。2.貨幣市場基金的收益通常比較穩定，沒有任何風險。（）答案：錯誤。解析：雖然貨幣市場基金的收益通常比較穩定，但并不是沒有任何風險。貨幣市場基金可能面臨利率風險、信用風險、流動性風險等。例如，市場利率的變動可能會影響貨幣市場基金的收益，債券發行人的信用狀況變化可能導致基金資產價值下降，在市場流動性緊張時可能