XX專題資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)管理協(xié)議協(xié)議編號(hào):資產(chǎn)委托人:XX資產(chǎn)管理人:XXXXXXX資產(chǎn)管理有限企業(yè)資產(chǎn)托管人:XX銀行XX市分行二○一年月 一、序言簽訂本協(xié)議依據(jù)、目、和標(biāo)準(zhǔn)1、簽訂本資產(chǎn)管理協(xié)議依據(jù)是《中國協(xié)議法》(以下簡(jiǎn)稱“《協(xié)議法》”)、《中國證券法》(以下簡(jiǎn)稱“《證券法》”)、《中國證券投資基金法》（以下簡(jiǎn)稱“《基金法》”）、《基金管理企業(yè)特定用戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)措施》(以下簡(jiǎn)稱“《試點(diǎn)措施》”)、《基金管理企業(yè)單一用戶資產(chǎn)管理協(xié)議內(nèi)容與格式準(zhǔn)則》（以下簡(jiǎn)稱“《準(zhǔn)則》）和其她相關(guān)法律法規(guī)。2、簽訂本資產(chǎn)管理協(xié)議（以下或簡(jiǎn)稱“本協(xié)議”）目是為了明確資產(chǎn)委托人、資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人在特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)過程中權(quán)利、義務(wù)及職責(zé),確保委托財(cái)產(chǎn)安全,保護(hù)當(dāng)事人各方正當(dāng)權(quán)益。3、簽訂本資產(chǎn)管理協(xié)議標(biāo)準(zhǔn)是平等自愿、老實(shí)信用、充足保護(hù)本協(xié)議各方當(dāng)事人正當(dāng)權(quán)益。二、釋義在本協(xié)議中,除上下文另有要求外,下列用語應(yīng)該含有以下含義:1、資產(chǎn)委托人:指XX2、資產(chǎn)管理人:指XXXX資產(chǎn)管理有限企業(yè)3、資產(chǎn)托管人:指XX銀行XX市分行4、本協(xié)議:指資產(chǎn)委托人、資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人簽署《XX專題資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)管理協(xié)議》及其附件,以及對(duì)該協(xié)議及附件做出任何有效變更5、委托財(cái)產(chǎn):指資產(chǎn)委托人擁有正當(dāng)處分權(quán)、委托資產(chǎn)管理人管理并由資產(chǎn)托管人托管作為本協(xié)議標(biāo)財(cái)產(chǎn)6、交易日:指上海證券交易所和深圳證券交易所正常交易日7、工作日:指資產(chǎn)托管人辦理日常業(yè)務(wù)營業(yè)日8、托管賬戶:指資產(chǎn)托管人依據(jù)相關(guān)要求為委托財(cái)產(chǎn)開立專門用于清算交收銀行賬戶。9、不可抗力:指不能預(yù)見、不能避免并不能克服客觀情況三、申明與承諾（一）資產(chǎn)委托人確保委托財(cái)產(chǎn)起源及用途正當(dāng),并已充足了解本協(xié)議全文,了解相關(guān)權(quán)利及義務(wù)及所投資品種風(fēng)險(xiǎn)收益特征,愿意負(fù)擔(dān)對(duì)應(yīng)投資風(fēng)險(xiǎn),本委托事項(xiàng)符合其業(yè)務(wù)決議程序要求;承諾其向資產(chǎn)管理人提供相關(guān)投資目、投資偏好、投資限制和風(fēng)險(xiǎn)承受能力等基礎(chǔ)情況真實(shí)、完整、正確、正當(dāng),不存在任何重大遺漏或誤導(dǎo),前述信息資料如發(fā)生任何實(shí)質(zhì)性變更,應(yīng)該立刻書面通知資產(chǎn)管理人。資產(chǎn)委托人認(rèn)可,資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人未對(duì)委托財(cái)產(chǎn)收益情況作出任何承諾或擔(dān)保,本協(xié)議約定業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)僅是投資目標(biāo)而不是資產(chǎn)管理人確保。（二）資產(chǎn)管理人確保已在簽署本協(xié)議前充足地向資產(chǎn)委托人說明了相關(guān)法律法規(guī)和相關(guān)投資工具運(yùn)作市場(chǎng)及方法,同時(shí)揭示了相關(guān)風(fēng)險(xiǎn);并已經(jīng)過了解資產(chǎn)委托人風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知能力和承受能力對(duì)資產(chǎn)委托人財(cái)務(wù)情況進(jìn)行了充足評(píng)定。資產(chǎn)管理人承諾依據(jù)恪盡職守、老實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉標(biāo)準(zhǔn)管理和利用委托財(cái)產(chǎn),不確保委托財(cái)產(chǎn)一定盈利,也不確保最低收益。（三）資產(chǎn)托管人承諾依據(jù)恪盡職守、老實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉標(biāo)準(zhǔn)安全保管委托財(cái)產(chǎn),并推行本協(xié)議約定其她義務(wù)。四、資產(chǎn)管理計(jì)劃立案（一）資產(chǎn)管理計(jì)劃立案條件資產(chǎn)管理計(jì)劃初始委托財(cái)產(chǎn)金額累計(jì)不低于3000萬元人民幣。中國證監(jiān)會(huì)另有要求除外。（二）資產(chǎn)管理計(jì)劃立案管理人應(yīng)該在資產(chǎn)管理協(xié)議簽署后5個(gè)工作日內(nèi)辦理資產(chǎn)管理協(xié)議相關(guān)立案手續(xù)。辦理立案手續(xù)應(yīng)提交資產(chǎn)管理協(xié)議及用戶資料表。五、當(dāng)事人及權(quán)利義務(wù)(一)資產(chǎn)委托人名稱:XX住所:辦公地址:法定代表人:注冊(cè)資本:(二)資產(chǎn)管理人名稱:XXXX資產(chǎn)管理有限企業(yè)住所:辦公地址:郵政編碼:法定代表人:組織形式:注冊(cè)資本:人民幣存續(xù)期間:(三)資產(chǎn)托管人名稱:XX銀行XX市分行住所:辦公地址:郵政編碼:法定代表人（責(zé)任人）:(四)資產(chǎn)委托人權(quán)利與義務(wù)1.資產(chǎn)委托人權(quán)利（1）依據(jù)本協(xié)議要求取得其委托財(cái)產(chǎn)投資運(yùn)作產(chǎn)生收益;（2）監(jiān)督資產(chǎn)管理人及資產(chǎn)托管人推行投資管理和托管義務(wù)情況;（3）根據(jù)本協(xié)議要求追加或提取委托財(cái)產(chǎn);（4）依據(jù)本協(xié)議約定時(shí)間和方法向資產(chǎn)管理人及資產(chǎn)托管人查詢委托財(cái)產(chǎn)投資運(yùn)作、托管等情況;（5）依據(jù)本協(xié)議及《試點(diǎn)措施》要求,定時(shí)從資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人處取得資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)及資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)相關(guān)匯報(bào);（6）資產(chǎn)委托人有權(quán)委派審計(jì)人員對(duì)委托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì),費(fèi)用由資產(chǎn)委托人自行負(fù)擔(dān)。（7）國家相關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)及本協(xié)議要求其她權(quán)利。2.資產(chǎn)委托人義務(wù)（1）資產(chǎn)委托人有義務(wù)向資產(chǎn)管理人出具《投資指令》（詳見附件八）,明確委托財(cái)產(chǎn)具體投資范圍及投資方法。根據(jù)本協(xié)議要求,將委托財(cái)產(chǎn)交付資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人分別進(jìn)行投資管理和資產(chǎn)托管;（2）立刻、全方面、正確地向資產(chǎn)管理人通知其投資目、投資偏好、投資限制和風(fēng)險(xiǎn)承受能力等基礎(chǔ)情況,配合資產(chǎn)管理人推行反洗錢義務(wù);（3）不得違反本協(xié)議要求干涉資產(chǎn)管理人投資行為;（4）根據(jù)本協(xié)議要求繳納資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理費(fèi)、托管費(fèi)及業(yè)績(jī)酬勞,并負(fù)擔(dān)因委托財(cái)產(chǎn)運(yùn)作產(chǎn)生其她費(fèi)用;（5）保守商業(yè)秘密,不得泄露委托財(cái)產(chǎn)投資計(jì)劃、投資意向等;（6）國家相關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)及本協(xié)議要求其她義務(wù)。(五)資產(chǎn)管理人權(quán)利與義務(wù)1.資產(chǎn)管理人權(quán)利（1）自本協(xié)議生效之日起,根據(jù)本協(xié)議要求,根據(jù)資產(chǎn)委托人意愿和指示,對(duì)委托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資運(yùn)作及管理;（2）依據(jù)本協(xié)議要求,立刻、足額取得資產(chǎn)管理人酬勞;（3）依據(jù)本協(xié)議及其她相關(guān)要求,監(jiān)督資產(chǎn)托管人,對(duì)于資產(chǎn)托管人違反本協(xié)議或相關(guān)法律法規(guī)要求行為,對(duì)委托財(cái)產(chǎn)及其她當(dāng)事人利益造成重大損失,應(yīng)立刻采取方法阻止,同時(shí)通知資產(chǎn)委托人并匯報(bào)中國證監(jiān)會(huì);（4）經(jīng)資產(chǎn)委托人授權(quán),代理資產(chǎn)委托人行使部分因委托財(cái)產(chǎn)投資所產(chǎn)生權(quán)利;（5）以受托人名義,代表專題資產(chǎn)管理計(jì)劃行使投資過程中產(chǎn)生權(quán)屬登記等權(quán)利;（6）國家相關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)及本協(xié)議要求其她權(quán)利。2.資產(chǎn)管理人義務(wù)（1）辦理本協(xié)議立案手續(xù);（2）自本協(xié)議生效之日起,以老實(shí)信用、勤勉盡責(zé)標(biāo)準(zhǔn)管理和利用委托財(cái)產(chǎn);（3）配置足夠含有專業(yè)能力人員進(jìn)行投資分析、決議,以專業(yè)化經(jīng)營方法管理和運(yùn)作委托財(cái)產(chǎn);（4）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度,確保所管理委托財(cái)產(chǎn)與旗下基金財(cái)產(chǎn)、其她委托財(cái)產(chǎn)和資產(chǎn)管理人固有財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立,對(duì)所管理不一樣財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬,進(jìn)行投資;（4）除法律法規(guī)、本協(xié)議及其她相關(guān)要求外,不得以委托財(cái)產(chǎn)為資產(chǎn)管理人及任何第三人謀取利益,未經(jīng)資產(chǎn)委托人同意不得委托第三人運(yùn)作委托財(cái)產(chǎn);（5）依據(jù)法律法規(guī)及本協(xié)議接收資產(chǎn)委托人和資產(chǎn)托管人監(jiān)督;（6）根據(jù)《試點(diǎn)措施》和本協(xié)議要求,編制并向資產(chǎn)委托人報(bào)送委托財(cái)產(chǎn)投資匯報(bào),對(duì)匯報(bào)期內(nèi)委托財(cái)產(chǎn)投資運(yùn)作等情況做出說明;（7）根據(jù)《試點(diǎn)措施》和本協(xié)議要求,編制季度及年度匯報(bào),并向中國證監(jiān)會(huì)立案;（8）保守商業(yè)秘密,不得泄露委托財(cái)產(chǎn)投資計(jì)劃、投資意向等;（9）保留委托財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)全部會(huì)計(jì)資料,并妥善保留相關(guān)協(xié)議、協(xié)議、交易統(tǒng)計(jì)及其她相關(guān)資料;（10）公平對(duì)待所管理不一樣財(cái)產(chǎn),不得從事任何有損委托財(cái)產(chǎn)及其她當(dāng)事人利益活動(dòng);（11）國家相關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)及本協(xié)議要求其她義務(wù)。(六)資產(chǎn)托管人權(quán)利與義務(wù)1.資產(chǎn)托管人權(quán)利（1）依據(jù)本協(xié)議要求,立刻、足額取得資產(chǎn)托管費(fèi);（2）依據(jù)本協(xié)議及其她相關(guān)要求監(jiān)督資產(chǎn)管理人對(duì)委托財(cái)產(chǎn)投資運(yùn)作,對(duì)于資產(chǎn)管理人違反本協(xié)議或相關(guān)法律法規(guī)要求行為,對(duì)委托財(cái)產(chǎn)及其她當(dāng)事人利益造成重大損失情形,有權(quán)呈報(bào)中國證監(jiān)會(huì)并采取必需方法;（3）依據(jù)本協(xié)議要求,依法保管委托財(cái)產(chǎn);（4）國家相關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)及本協(xié)議要求其她權(quán)利。2.資產(chǎn)托管人義務(wù)（1）安全保管委托財(cái)產(chǎn);（2）設(shè)置專門資產(chǎn)托管部門,含有符合要求營業(yè)場(chǎng)所,配置足夠、合格熟悉資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)專職人員,負(fù)責(zé)委托財(cái)產(chǎn)托管事宜;（3）對(duì)資產(chǎn)委托人委托財(cái)產(chǎn)單獨(dú)設(shè)置賬戶,確保委托財(cái)產(chǎn)完整與獨(dú)立;（4）除法律法規(guī)、本協(xié)議及其她相關(guān)要求外,不得以委托財(cái)產(chǎn)為資產(chǎn)托管人及任何第三人謀取利益,未經(jīng)資產(chǎn)委托人同意不得委托第三人托管委托財(cái)產(chǎn);（5）按要求開設(shè)委托財(cái)產(chǎn)資金賬戶;（6）復(fù)核資產(chǎn)管理人編制委托財(cái)產(chǎn)投資匯報(bào),并出具書面意見;（7）保守商業(yè)秘密。除法律法規(guī)、本協(xié)議及其她相關(guān)要求另有要求外,不得向她人泄露;（8）編制委托財(cái)產(chǎn)年度托管匯報(bào),并向中國證監(jiān)會(huì)立案;（9）根據(jù)本協(xié)議要求,依據(jù)資產(chǎn)管理人劃款指令,立刻辦理清算、交割事宜;（10）根據(jù)法律法規(guī)及本協(xié)議要求監(jiān)督資產(chǎn)管理人投資運(yùn)作。資產(chǎn)托管人發(fā)覺資產(chǎn)管理人劃款指令違反法律、行政法規(guī)和其她要求,或者違反本協(xié)議中相關(guān)投資范圍約定,應(yīng)該拒絕實(shí)施,立刻通知資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)委托人并立刻匯報(bào)中國證監(jiān)會(huì)。資產(chǎn)托管人發(fā)覺資產(chǎn)管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效劃款指令違反法律、行政法規(guī)和其她要求,或者違反本協(xié)議約定,應(yīng)該立刻通知資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)委托人并立刻匯報(bào)中國證監(jiān)會(huì);（11）公平對(duì)待所托管不一樣財(cái)產(chǎn),不得從事任何有損委托財(cái)產(chǎn)及其她當(dāng)事人利益活動(dòng);（12）國家相關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)及本協(xié)議要求其她義務(wù)。六、委托財(cái)產(chǎn)（一）委托財(cái)產(chǎn)保管與處分1、委托財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人固有財(cái)產(chǎn),并由資產(chǎn)托管人保管。資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人不得將委托財(cái)產(chǎn)歸入其固有財(cái)產(chǎn)。2、資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人因委托財(cái)產(chǎn)管理、利用或者其她情形而取得財(cái)產(chǎn)和收益歸入委托財(cái)產(chǎn)。3、資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人能夠按本協(xié)議約定收取管理費(fèi)、托管費(fèi)、業(yè)績(jī)酬勞以及本協(xié)議約定其她費(fèi)用。資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人以其自有財(cái)產(chǎn)負(fù)擔(dān)法律責(zé)任,其債權(quán)人不得對(duì)委托財(cái)產(chǎn)行使請(qǐng)求凍結(jié)、扣押和其她權(quán)利。資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進(jìn)行清算,委托財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)。4、委托資產(chǎn)產(chǎn)生債權(quán)不得與不屬于委托資產(chǎn)本身債務(wù)相互抵消。非因委托資產(chǎn)本身負(fù)擔(dān)債務(wù),管理人、托管人不得主張其債權(quán)人對(duì)委托資產(chǎn)強(qiáng)制實(shí)施。上述債權(quán)人對(duì)委托資產(chǎn)主張權(quán)利時(shí),管理人、托管人應(yīng)明確通知委托資產(chǎn)獨(dú)立性,采取合理方法并立刻通知委托人。5、資產(chǎn)委托人移交、追加委托財(cái)產(chǎn)劃出賬戶與提取委托財(cái)產(chǎn)劃入賬戶均為資產(chǎn)委托人指定賬戶。特殊情況造成移交、追加和提取賬戶與資產(chǎn)委托人指定賬戶不一致時(shí),資產(chǎn)委托人應(yīng)出具加蓋公章書面說明。資產(chǎn)托管人于收到委托財(cái)產(chǎn)之日起3個(gè)工作日內(nèi)向資產(chǎn)管理人發(fā)送匯款回單,由資產(chǎn)管理人對(duì)匯款回單上賬戶信息與資產(chǎn)委托人指定賬戶信息一致性進(jìn)行查對(duì)。6、資產(chǎn)托管人應(yīng)妥善保管資產(chǎn)管理人提供對(duì)外投資時(shí)形成權(quán)利證實(shí)文件。當(dāng)托管資產(chǎn)處于資產(chǎn)托管人實(shí)際有效控制之外時(shí),資產(chǎn)托管人對(duì)該部分資產(chǎn)不負(fù)擔(dān)安全保管職責(zé)。（二）委托財(cái)產(chǎn)相關(guān)賬戶開立和管理資產(chǎn)托管人根據(jù)要求開立委托財(cái)產(chǎn)資金賬戶。資產(chǎn)委托人和資產(chǎn)管理人應(yīng)該在開戶過程中給予必需配合,并提供所需資料。資產(chǎn)托管人于收到委托財(cái)產(chǎn)之日起3個(gè)工作日內(nèi)向資產(chǎn)管理人發(fā)送匯款回單,由資產(chǎn)管理人對(duì)匯款回單上賬戶信息與資產(chǎn)委托人指定賬戶信息一致性進(jìn)行查對(duì)。資金賬戶戶名為“XX銀行特定用戶資產(chǎn)托管專戶(管理人簡(jiǎn)稱+產(chǎn)品簡(jiǎn)稱)”。委托人移交、追加委托資產(chǎn)劃出賬戶與提取委托資產(chǎn)劃入賬戶必需為以委托人名義開立同一賬戶（以下稱委托人賬戶）。賬戶名稱:賬戶號(hào)碼:開戶行:（三）委托財(cái)產(chǎn)移交1、委托財(cái)產(chǎn)相關(guān)賬戶開立完成后,資產(chǎn)委托人應(yīng)立刻將初始委托財(cái)產(chǎn)足額劃撥至資產(chǎn)托管人為本委托財(cái)產(chǎn)開立托管賬戶,并指示資產(chǎn)托管人于委托財(cái)產(chǎn)托管賬戶收到初始委托財(cái)產(chǎn)當(dāng)日向資產(chǎn)委托人及資產(chǎn)管理人傳真發(fā)送《委托財(cái)產(chǎn)起始運(yùn)作通知書》,資產(chǎn)委托人及資產(chǎn)管理人雙方確定簽收后回傳資產(chǎn)托管人,資產(chǎn)托管人接到經(jīng)資產(chǎn)委托人及資產(chǎn)管理人雙方確定簽收《委托財(cái)產(chǎn)起始運(yùn)作通知書》回傳件后當(dāng)日作為委托財(cái)產(chǎn)運(yùn)作起始日。2、本協(xié)議委托財(cái)產(chǎn)應(yīng)以現(xiàn)金形式交付,初始委托財(cái)產(chǎn):現(xiàn)金（小寫:）委托期限:年(自委托財(cái)產(chǎn)運(yùn)作起始日當(dāng)日計(jì)算)初始委托財(cái)產(chǎn)不得低于3000萬元人民幣（四）委托財(cái)產(chǎn)追加在本協(xié)議使用期內(nèi),經(jīng)資產(chǎn)管理人同意,資產(chǎn)委托人有權(quán)以書面通知或指令形式追加委托財(cái)產(chǎn)。追加委托財(cái)產(chǎn)比照初始委托財(cái)產(chǎn)辦理移交手續(xù),資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人應(yīng)根據(jù)本協(xié)議要求分別管理和托管追加部分委托財(cái)產(chǎn)。（五）委托財(cái)產(chǎn)提取1、在本協(xié)議存續(xù)期內(nèi),當(dāng)委托財(cái)產(chǎn)凈值高于3000萬元人民幣時(shí),經(jīng)資產(chǎn)管理人同意,資產(chǎn)委托人能夠提取部分委托財(cái)產(chǎn),但提取后委托財(cái)產(chǎn)凈值不得低于3000萬元人民幣。當(dāng)委托財(cái)產(chǎn)少于3000萬元人民幣時(shí),資產(chǎn)委托人不得提前提取,但經(jīng)協(xié)議各方當(dāng)事人協(xié)商一致能夠提前終止協(xié)議。2、在本協(xié)議存續(xù)期內(nèi),在計(jì)劃財(cái)產(chǎn)可變現(xiàn)前提下,如遇資產(chǎn)委托人需要提取委托財(cái)產(chǎn),資產(chǎn)委托人需提前通知資產(chǎn)管理人并抄送資產(chǎn)托管人。資產(chǎn)委托人要求資產(chǎn)管理人發(fā)送財(cái)產(chǎn)劃撥指令,通知資產(chǎn)托管人將對(duì)應(yīng)財(cái)產(chǎn)從托管賬戶劃撥至資產(chǎn)委托人賬戶,資產(chǎn)托管人應(yīng)于劃撥財(cái)產(chǎn)當(dāng)日以書面形式分別通知其她兩方。資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人不負(fù)擔(dān)因?yàn)橘Y產(chǎn)委托人通知不立刻造成資產(chǎn)變現(xiàn)損失。3、若計(jì)劃財(cái)產(chǎn)確實(shí)無法立刻變現(xiàn),資產(chǎn)管理人有權(quán)拒絕資產(chǎn)委托人提取請(qǐng)求。文件交付在委托資產(chǎn)運(yùn)作前或受讓資產(chǎn)投資款劃款前,管理人應(yīng)該向托管人提交下列文件、資料:（1）;劃款指令（2）;業(yè)務(wù)協(xié)議掃描件七、投資政策及變更具體投資政策及變更詳見附件一。八、投資經(jīng)理指定與變更委托財(cái)產(chǎn)投資經(jīng)理由資產(chǎn)管理人負(fù)責(zé)指定。資產(chǎn)管理人與資產(chǎn)委托人協(xié)商一致后,能夠依據(jù)需要變更投資經(jīng)理。投資經(jīng)理變更后,資產(chǎn)管理人應(yīng)在3個(gè)工作日內(nèi)通知資產(chǎn)委托人。本投資經(jīng)理與資產(chǎn)管理人旗下證券投資基金基金經(jīng)理不得相互兼任。本委托財(cái)產(chǎn)投資經(jīng)理為XXXX。投資經(jīng)理簡(jiǎn)歷以下:九、投資指令發(fā)送、確定和實(shí)施（一）交易清算授權(quán)資產(chǎn)管理人應(yīng)事先書面通知（以下稱“授權(quán)通知”見附件四）資產(chǎn)托管人有權(quán)發(fā)送指令人員名單,授權(quán)通知應(yīng)注明對(duì)應(yīng)交易權(quán)限、授權(quán)生效時(shí)間、預(yù)留印鑒和被授權(quán)人簽字樣本。授權(quán)通知書應(yīng)由資產(chǎn)管理人法定代表人（或其授權(quán)簽字人）簽字并加蓋公章。資產(chǎn)托管人在收到授權(quán)通知當(dāng)日回函向資產(chǎn)管理人確定。資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人對(duì)授權(quán)通知負(fù)有保密義務(wù),不得向被授權(quán)人及相關(guān)操作人員以外任何人泄露。（二）投資指令內(nèi)容劃款指令是資產(chǎn)管理人在利用委托財(cái)產(chǎn)時(shí),向資產(chǎn)托管人發(fā)出資金劃撥及其她款項(xiàng)支付指令。資產(chǎn)管理人發(fā)給資產(chǎn)托管人指令應(yīng)寫明款項(xiàng)事由、支付時(shí)間、到賬時(shí)間、金額、賬戶等,加蓋預(yù)留印鑒并有被授權(quán)人簽字。（三）投資指令發(fā)送、確定和實(shí)施程序指令由授權(quán)通知確定有權(quán)發(fā)送人（下稱“被授權(quán)人”）代表資產(chǎn)管理人用傳真方法或其她資產(chǎn)托管人和資產(chǎn)管理人書面確定方法向資產(chǎn)托管人發(fā)送。資產(chǎn)管理人有義務(wù)在發(fā)送指令后立刻與托管人進(jìn)行確定,因管理人未能立刻與托管人進(jìn)行指令確定,致使資金未能立刻到賬所造成損失不由資產(chǎn)托管人負(fù)擔(dān)。資產(chǎn)托管人依據(jù)授權(quán)通知書,對(duì)指令預(yù)留印鑒、簽字樣本等表面真實(shí)性審核無誤后,方可實(shí)施指令。對(duì)于被授權(quán)人發(fā)出指令,資產(chǎn)管理人不得否認(rèn)其效力。資產(chǎn)管理人應(yīng)根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)和本協(xié)議要求,在其正當(dāng)經(jīng)營權(quán)限和交易權(quán)限內(nèi)發(fā)送劃款指令（見附件七）,有權(quán)發(fā)送人應(yīng)根據(jù)其授權(quán)權(quán)限發(fā)送劃款指令。資產(chǎn)管理人在發(fā)送指令時(shí),應(yīng)為資產(chǎn)托管人留出實(shí)施指令所必需時(shí)間,而且全部付款必備條件含有。對(duì)于要求當(dāng)日到賬劃款指令,資產(chǎn)管理人發(fā)送劃款指令截止時(shí)間為15:00;對(duì)于全部有明確到賬時(shí)點(diǎn)劃款指令,資產(chǎn)管理人應(yīng)在要求到賬時(shí)點(diǎn)前2個(gè)工作小時(shí)發(fā)送。假如資產(chǎn)管理人指令發(fā)送時(shí)間晚于上述約定時(shí)間,資產(chǎn)托管人盡力實(shí)施指令,但不對(duì)實(shí)施失敗負(fù)擔(dān)責(zé)任。指令傳輸不立刻未能留出足夠?qū)嵤r(shí)間,致使指令未能立刻實(shí)施,資產(chǎn)托管人不負(fù)擔(dān)責(zé)任。定時(shí)存款、協(xié)議存款等存款類業(yè)務(wù)辦理時(shí),資產(chǎn)管理人應(yīng)提前向資產(chǎn)托管人發(fā)送指令,派人或者由存款銀行來資產(chǎn)托管人辦公場(chǎng)所辦理賬戶開立、存單收取等。資產(chǎn)管理人或存款銀行所派人員來資產(chǎn)托管人辦公場(chǎng)所時(shí)應(yīng)攜帶介紹信和身份證原件。該定時(shí)存款賬戶應(yīng)以托管資產(chǎn)名義開立,預(yù)留印鑒應(yīng)與托管賬戶保持一致。該賬戶只能用于托管資產(chǎn)在存款銀行存款業(yè)務(wù),不得用于日常結(jié)算。定時(shí)存款、協(xié)議存款等存款類業(yè)務(wù)辦理支取時(shí),假如存單存款銀行與托管人同城,投資管理人應(yīng)最少在支取日前2個(gè)工作日向托管人發(fā)送支取指令;假如存單存款銀行與托管人不一樣城,投資管理人應(yīng)最少在支取日前5個(gè)工作日向托管人發(fā)送支取指令。資產(chǎn)管理人向資產(chǎn)托管人下達(dá)指令時(shí),應(yīng)確保托管賬戶有足夠資金余額,對(duì)資產(chǎn)管理人在沒有充足資金情況下向資產(chǎn)托管人發(fā)出指令,資產(chǎn)托管人可不予實(shí)施,并立刻通知資產(chǎn)管理人,資產(chǎn)托管人不負(fù)擔(dān)因?yàn)椴粚?shí)施該指令而造成損失責(zé)任。管理人發(fā)送指令時(shí)應(yīng)同時(shí)向托管人發(fā)送必需劃款證實(shí)文件（包含但不限于《協(xié)議》、《協(xié)議》、費(fèi)用發(fā)票等）（如有）復(fù)印件,如劃款時(shí)該證實(shí)文件客觀上尚不存在,管理人應(yīng)在取得該證實(shí)文件后3日內(nèi)將該證實(shí)文件復(fù)印件發(fā)送托管人。（四）資產(chǎn)管理人發(fā)送錯(cuò)誤指令情形和處理程序資產(chǎn)管理人發(fā)送錯(cuò)誤指令情形包含指令發(fā)送人員無權(quán)或超越權(quán)限發(fā)送指令及交割信息錯(cuò)誤,指令中關(guān)鍵信息模糊不清或不全等。資產(chǎn)托管人在推行監(jiān)督職能時(shí),發(fā)覺資產(chǎn)管理人指令錯(cuò)誤時(shí),有權(quán)拒絕實(shí)施,并立刻通知資產(chǎn)管理人更正。（五）授權(quán)通知變更資產(chǎn)管理人若變更授權(quán)通知（包含但不限于變更被授權(quán)人、聯(lián)絡(luò)方法,預(yù)留印鑒、簽字樣本等）,必需提前最少一個(gè)工作日,使用傳真向資產(chǎn)托管人發(fā)出由法定代表人（或其授權(quán)簽字人）簽字并加蓋公章被授權(quán)人變更通知,同時(shí)電話通知資產(chǎn)托管人,資產(chǎn)托管人收到變更通知當(dāng)日將回函書面?zhèn)髡尜Y產(chǎn)管理人并經(jīng)過電話確定。被授權(quán)人變更通知,自資產(chǎn)管理人收到資產(chǎn)托管人以傳真形式發(fā)出回函并電話確定時(shí)生效。資產(chǎn)管理人在以后三日內(nèi)將被授權(quán)人變更通知正本送交資產(chǎn)托管人。被授權(quán)人更換通知生效后,對(duì)于已被撤換人員無權(quán)發(fā)送指令,或被改變授權(quán)人員超權(quán)限發(fā)送指令,資產(chǎn)管理人不負(fù)擔(dān)責(zé)任。（六）可用資金余額確定管理人能夠向托管人申請(qǐng)開通托管賬戶網(wǎng)上銀行查詢功效,負(fù)責(zé)查詢托管賬戶現(xiàn)金流情況。十、越權(quán)交易（一）越權(quán)交易界定越權(quán)交易是指管理人投資交易違反法律、行政法規(guī)和其她相關(guān)要求及本協(xié)議約定投資范圍、投資百分比和投資限制行為。（二）越權(quán)交易處理程序資產(chǎn)管理人應(yīng)在本協(xié)議要求權(quán)限內(nèi)利用資產(chǎn)管理組合財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資管理,不得違反本協(xié)議約定,超越權(quán)限管理、從事投資。資產(chǎn)管理人應(yīng)立刻向資產(chǎn)委托人和中國證監(jiān)會(huì)匯報(bào)越權(quán)交易,越權(quán)交易所發(fā)生損失及相關(guān)交易費(fèi)用由資產(chǎn)管理人負(fù)擔(dān),所發(fā)生收益歸本委托財(cái)產(chǎn)全部。（三）資產(chǎn)托管人對(duì)資產(chǎn)管理人投資運(yùn)作監(jiān)督1、資產(chǎn)托管人自本資產(chǎn)管理協(xié)議生效之日起,于每一估值以后僅對(duì)下列投資限制進(jìn)行監(jiān)督:資產(chǎn)托管人依據(jù)協(xié)議約定,對(duì)本協(xié)議項(xiàng)下委托資產(chǎn)投資范圍、投資對(duì)象進(jìn)行監(jiān)督。（須具體逐條列明托管人可監(jiān)督條款,并應(yīng)取得托管行認(rèn)可）若法律法規(guī)或監(jiān)管部門變更或取消上述限制,推行當(dāng)初法律要求合適程序后,本組合投資可不受上述要求限制。2、資產(chǎn)托管人發(fā)覺資產(chǎn)管理人投資運(yùn)作不符合上述投資限制時(shí),應(yīng)該提醒資產(chǎn)管理人立刻糾正,資產(chǎn)管理人收到提醒后應(yīng)立刻查對(duì),并以書面形式向資產(chǎn)托管人進(jìn)行解釋或舉證。資產(chǎn)托管人有權(quán)隨時(shí)對(duì)提醒事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查,督促資產(chǎn)管理人更正。對(duì)資產(chǎn)管理人違規(guī)事項(xiàng),資產(chǎn)托管人應(yīng)匯報(bào)中國證監(jiān)會(huì)。3、對(duì)于需要外部市場(chǎng)公共數(shù)據(jù)支持才能夠?qū)崿F(xiàn)監(jiān)控指標(biāo),資產(chǎn)托管人不能完全確保外部數(shù)據(jù)真實(shí)、完整、正確,但會(huì)盡勤勉義務(wù)督促外部數(shù)據(jù)提供商盡可能確保所提供數(shù)據(jù)真實(shí)、完整。4、因投資政策變更造成投資監(jiān)督事項(xiàng)調(diào)整,應(yīng)經(jīng)資產(chǎn)委托人、資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人協(xié)商一致,并為資產(chǎn)托管人調(diào)整監(jiān)督事項(xiàng)留出必需時(shí)間。十一、委托資產(chǎn)估值與會(huì)計(jì)核實(shí)管理人和托管人不對(duì)委托資產(chǎn)進(jìn)行估值,僅對(duì)委托資產(chǎn)進(jìn)行會(huì)計(jì)核實(shí)。管理人和托管人在本協(xié)議生效后,應(yīng)按攝影關(guān)各方約定同一記賬方法和會(huì)計(jì)處理標(biāo)準(zhǔn),對(duì)委托財(cái)產(chǎn)獨(dú)立建賬、獨(dú)立核實(shí);資產(chǎn)管理人應(yīng)保留完整會(huì)計(jì)賬目、憑證并進(jìn)行日常會(huì)計(jì)核實(shí),編制會(huì)計(jì)報(bào)表,資產(chǎn)托管人應(yīng)定時(shí)與資產(chǎn)管理人就委托財(cái)產(chǎn)會(huì)計(jì)核實(shí)、報(bào)表編制等進(jìn)行查對(duì)。若雙方對(duì)會(huì)計(jì)處理方法存在分歧,應(yīng)以管理人處理方法為準(zhǔn)。管理人和托管人對(duì)持有資產(chǎn)按成本進(jìn)行核實(shí),收益于實(shí)際收到時(shí)進(jìn)行確定。經(jīng)對(duì)賬發(fā)覺相關(guān)各方賬目存在不符,管理人和托管人必需立刻查明原因并糾正,確保相關(guān)各方平行登錄賬冊(cè)統(tǒng)計(jì)完全相符。十二、投資資產(chǎn)保管委托資產(chǎn)所受讓XX資產(chǎn)由委托人保管。托管人在認(rèn)為需要進(jìn)行實(shí)物核實(shí)時(shí),該資產(chǎn)保管人應(yīng)給予必需配合。十三、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)費(fèi)用與稅收(一)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)費(fèi)用種類1、資產(chǎn)管理人管理費(fèi);2、資產(chǎn)托管人托管費(fèi);3、資產(chǎn)管理人依據(jù)本協(xié)議收取業(yè)績(jī)酬勞;4、委托財(cái)產(chǎn)撥劃支付銀行費(fèi)用;5、資產(chǎn)管理計(jì)劃設(shè)置、利用產(chǎn)生全部費(fèi)用、相關(guān)機(jī)構(gòu)服務(wù)費(fèi)用,以及根據(jù)法律法規(guī)及本協(xié)議約定能夠在委托財(cái)產(chǎn)中列支其她費(fèi)用。(二)費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方法1.資產(chǎn)管理人管理費(fèi)在通常情況下,委托財(cái)產(chǎn)管理費(fèi)按前一日委托財(cái)產(chǎn)本金年費(fèi)率計(jì)提。計(jì)算方法以下:本協(xié)議委托財(cái)產(chǎn)年管理費(fèi)率為%H＝E×年管理費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù)H為每日應(yīng)計(jì)提委托財(cái)產(chǎn)管理費(fèi)E為前一日委托財(cái)產(chǎn)本金委托財(cái)產(chǎn)管理費(fèi)自資產(chǎn)運(yùn)作起始日起,每日計(jì)提,按季支付。由資產(chǎn)管理人向資產(chǎn)托管人發(fā)送委托財(cái)產(chǎn)管理費(fèi)劃付指令,資產(chǎn)托管人復(fù)核后于下一季度首日起十個(gè)工作日內(nèi)從委托財(cái)產(chǎn)中一次性支付給資產(chǎn)管理人。2.資產(chǎn)托管人托管費(fèi)在通常情況下,委托財(cái)產(chǎn)托管費(fèi)按前一日委托財(cái)產(chǎn)本金年費(fèi)率計(jì)提。計(jì)算方法以下:H＝E×年托管費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù),本委托財(cái)產(chǎn)年托管費(fèi)率為%H為每日應(yīng)計(jì)提委托財(cái)產(chǎn)托管費(fèi)E為前一日委托財(cái)產(chǎn)本金委托財(cái)產(chǎn)托管費(fèi)自資產(chǎn)運(yùn)作起始日起,每日計(jì)提,按季支付。由資產(chǎn)管理人向資產(chǎn)托管人發(fā)送委托財(cái)產(chǎn)托管費(fèi)劃付指令,資產(chǎn)托管人復(fù)核后于下一季度首日起三個(gè)工作日內(nèi)從委托財(cái)產(chǎn)中一次性支付給資產(chǎn)托管人。3．業(yè)績(jī)酬勞資產(chǎn)管理人不收取業(yè)績(jī)酬勞。4.上述(一)中4到5項(xiàng)費(fèi)用由資產(chǎn)托管人依據(jù)其她相關(guān)法規(guī)及對(duì)應(yīng)協(xié)議要求,按費(fèi)用支出金額支付,列入或攤?cè)氘?dāng)期委托財(cái)產(chǎn)運(yùn)作費(fèi)用。(三)不列入資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)費(fèi)用項(xiàng)目資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人因未推行或未完全推行義務(wù)造成費(fèi)用支出或委托財(cái)產(chǎn)損失,以及處理與本委托財(cái)產(chǎn)運(yùn)作無關(guān)事項(xiàng)發(fā)生費(fèi)用等不列入委托財(cái)產(chǎn)運(yùn)作費(fèi)用。(四)資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人與資產(chǎn)委托人協(xié)商一致后,可依據(jù)市場(chǎng)發(fā)展情況調(diào)整資產(chǎn)管理費(fèi)率和資產(chǎn)托管費(fèi)率,并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)立案。(五)稅收委托財(cái)產(chǎn)和資產(chǎn)委托人依據(jù)國家法律法規(guī)要求,推行納稅義務(wù)。十五、匯報(bào)義務(wù)(一)向資產(chǎn)委托人提供匯報(bào)（1）年度匯報(bào)資產(chǎn)管理人應(yīng)該在每年結(jié)束后三個(gè)月內(nèi),編制完成產(chǎn)品年度匯報(bào)并經(jīng)托管人復(fù)核,向資產(chǎn)委托人披露投資情況、投資表現(xiàn)、風(fēng)險(xiǎn)情況等信息。資產(chǎn)管理人在年度匯報(bào)完成當(dāng)日,將相關(guān)匯報(bào)提供資產(chǎn)托管人復(fù)核,資產(chǎn)托管人在收到后15個(gè)工作日內(nèi)復(fù)核財(cái)務(wù)數(shù)據(jù),并將復(fù)核結(jié)果書面通知資產(chǎn)管理人。本資產(chǎn)管理協(xié)議生效不足3個(gè)月,資產(chǎn)管理人不須編制當(dāng)期年度匯報(bào)。（2）季度匯報(bào)資產(chǎn)管理人應(yīng)該在每季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi),編制完成季度匯報(bào),經(jīng)托管人復(fù)核財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)后,向資產(chǎn)委托人披露投資情況、投資表現(xiàn)、風(fēng)險(xiǎn)情況等信息。資產(chǎn)管理人在季度匯報(bào)完成當(dāng)日,將相關(guān)匯報(bào)提供資產(chǎn)托管人復(fù)核,資產(chǎn)托管人在收到后5個(gè)工作日內(nèi)對(duì)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行復(fù)核,并將復(fù)核結(jié)果書面通知資產(chǎn)管理人。資產(chǎn)管理協(xié)議生效不足2個(gè)月,資產(chǎn)管理人不須編制當(dāng)期季度匯報(bào)。（3）臨時(shí)匯報(bào)發(fā)生投資經(jīng)理變更等可能影響資產(chǎn)委托人利益重大事項(xiàng)時(shí),資產(chǎn)管理人應(yīng)立刻書面通知資產(chǎn)委托人。(二)向中國證監(jiān)會(huì)提供匯報(bào)資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人應(yīng)該依據(jù)法律法規(guī)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求推行匯報(bào)義務(wù)。十六、風(fēng)險(xiǎn)揭示（請(qǐng)依據(jù)項(xiàng)目具體情況修改）（一）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)市場(chǎng)價(jià)格受到經(jīng)濟(jì)原因、政治原因、投資心理和交易制度等多種原因影響,造成委托財(cái)產(chǎn)收益水平改變,產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn),關(guān)鍵包含:1、政策風(fēng)險(xiǎn)因國家宏觀政策（如貨幣政策、財(cái)政政策、行業(yè)政策、地域發(fā)展政策等）發(fā)生改變,造成市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。2、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)隨經(jīng)濟(jì)運(yùn)行周期性改變,市場(chǎng)收益水平也呈周期性改變。3、利率風(fēng)險(xiǎn)金融市場(chǎng)利率波動(dòng)會(huì)造成證券市場(chǎng)價(jià)格和收益率變動(dòng)。利率直接影響著債券價(jià)格和收益率,影響著企業(yè)融資成本和利潤。4、上市企業(yè)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)上市企業(yè)經(jīng)營好壞受多個(gè)原因影響,如管理能力、財(cái)務(wù)情況、市場(chǎng)前景、行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)、人員素質(zhì)等,這些都會(huì)造成企業(yè)盈利發(fā)生改變。假如委托財(cái)產(chǎn)所投資上市企業(yè)經(jīng)營不善,其股票價(jià)格可能下跌,或者能夠用于分配利潤降低,使委托財(cái)產(chǎn)投資收益下降。即使委托財(cái)產(chǎn)能夠經(jīng)過投資多樣化來分散這種非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn),但不能完全規(guī)避。5、信用風(fēng)險(xiǎn)關(guān)鍵是指?jìng)鶆?wù)人違約風(fēng)險(xiǎn),若債務(wù)人經(jīng)營不善,資不抵債,債權(quán)人可能會(huì)損失掉大部分投資,這關(guān)鍵表現(xiàn)在企業(yè)債中。6、購置力風(fēng)險(xiǎn)委托財(cái)產(chǎn)利潤將關(guān)鍵經(jīng)過現(xiàn)金形式來分配,而現(xiàn)金可能因?yàn)橥ㄘ浥蛎浻绊懚斐少徶昧ο陆?從而使委托財(cái)產(chǎn)實(shí)際收益下降。7、債券收益率曲線風(fēng)險(xiǎn)債券收益率曲線風(fēng)險(xiǎn)是指與收益率曲線非平行移動(dòng)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn),單一久期指標(biāo)并不能充足反應(yīng)這一風(fēng)險(xiǎn)存在。8、再投資風(fēng)險(xiǎn)再投資風(fēng)險(xiǎn)反應(yīng)了利率下降對(duì)固定收益證券利息收入再投資收益影響,這與利率上升所帶來價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)（即前面所提到利率風(fēng)險(xiǎn)）互為消長。具體為當(dāng)利率下降時(shí),委托財(cái)產(chǎn)從投資固定收益證券所得利息收入進(jìn)行再投資時(shí),將取得比之前較少收益率。（二）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)委托財(cái)產(chǎn)要隨時(shí)應(yīng)對(duì)資產(chǎn)委托人提取委托財(cái)產(chǎn),假如委托財(cái)產(chǎn)不能快速轉(zhuǎn)變成現(xiàn)金,或者變現(xiàn)為現(xiàn)金時(shí)使委托財(cái)產(chǎn)凈值產(chǎn)生不利影響,都會(huì)影響委托財(cái)產(chǎn)運(yùn)作和收益水平。尤其是在資產(chǎn)委托人大額提取委托財(cái)產(chǎn)時(shí),假如委托財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)能力差,可能會(huì)產(chǎn)生委托財(cái)產(chǎn)倉位調(diào)整困難,造成流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn),可能影響委托財(cái)產(chǎn)收益。（三）管理風(fēng)險(xiǎn)在委托財(cái)產(chǎn)管理運(yùn)作過程中,資產(chǎn)管理人研究水平、投資管理水平直接影響委托財(cái)產(chǎn)收益水平,假如資產(chǎn)管理人對(duì)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)等判定不正確、獲取信息不全、投資操作出現(xiàn)失誤,都會(huì)影響委托財(cái)產(chǎn)收益水平。（四）信用風(fēng)險(xiǎn)關(guān)鍵是指?jìng)鶆?wù)人違約風(fēng)險(xiǎn),若債務(wù)人經(jīng)營不善,資不抵債,債權(quán)人可能會(huì)損失掉大部分投資。（五）特定投資方法及委托資產(chǎn)所投資特定投資對(duì)象可能引發(fā)特定風(fēng)險(xiǎn)本資產(chǎn)管理計(jì)劃投資資產(chǎn)關(guān)鍵為中國信用證資產(chǎn)或投資銀行承兌匯票票據(jù)收益權(quán)資產(chǎn),或銀行理財(cái)產(chǎn)品資產(chǎn),投資標(biāo)關(guān)聯(lián)銀行發(fā)生信用風(fēng)險(xiǎn),或債務(wù)人違約,將可能造成計(jì)劃本金及收益發(fā)生損失風(fēng)險(xiǎn)。（六）其它風(fēng)險(xiǎn)1、戰(zhàn)爭(zhēng)、自然災(zāi)難等不可抗力原因出現(xiàn),可能造成委托財(cái)產(chǎn)損失;2、金融市場(chǎng)危機(jī)、行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)、代理商違約等超出資產(chǎn)管理人本身直接控制能力之外風(fēng)險(xiǎn),也可能造成資產(chǎn)委托人利益受損。關(guān)鍵提醒:本風(fēng)險(xiǎn)揭示揭示事項(xiàng)僅為列舉性質(zhì),未能詳盡列明投資參與本資產(chǎn)管理計(jì)劃所面臨全部風(fēng)險(xiǎn)和可能造成本資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)損失全部原因。資產(chǎn)委托人在參與本資產(chǎn)管理計(jì)劃前,應(yīng)認(rèn)真閱讀并了解相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則、本資產(chǎn)管理協(xié)議全部?jī)?nèi)容,并確信本身已做好足夠風(fēng)險(xiǎn)評(píng)定與財(cái)務(wù)安排,避免因參與本資產(chǎn)管理計(jì)劃而遭受難以承受損失。本資產(chǎn)管理計(jì)劃投資風(fēng)險(xiǎn)由資產(chǎn)委托人自行負(fù)擔(dān),資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人不以任何方法對(duì)計(jì)劃資產(chǎn)本金不受損失或者取得最低收益作出承諾。資產(chǎn)委托人簽署本協(xié)議,表明資產(chǎn)委托人已經(jīng)了解并愿意自行負(fù)擔(dān)參與本資產(chǎn)管理計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)和損失。十七、資產(chǎn)管理協(xié)議生效、變更與終止（一）資產(chǎn)委托人為法人,本協(xié)議自資產(chǎn)委托人、資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人各方法定代表人或授權(quán)簽字人簽字并加蓋公章之日起成立。資產(chǎn)委托人為自然人,本協(xié)議自資產(chǎn)委托人本人或其授權(quán)簽字人簽字、資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人雙方法定代表人或授權(quán)簽字人簽字并加蓋公章之日起成立。本協(xié)議自成立之日起生效。（二）本協(xié)議自生效之日起對(duì)資產(chǎn)委托人、資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人含有相同法律約束力。（三）除發(fā)生下列（五）中所述情形外,本協(xié)議到期日為自委托財(cái)產(chǎn)運(yùn)作起始日起三年。協(xié)議到期日前30個(gè)自然日,如各方未提出書面異議,本協(xié)議自動(dòng)續(xù)期一年,以后本協(xié)議續(xù)期以此辦理。（四）資產(chǎn)委托人、資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人協(xié)商一致后,可對(duì)本協(xié)議內(nèi)容進(jìn)行變更。（五）本協(xié)議終止情形包含下列事項(xiàng):1、協(xié)議期限屆滿而未延期;2、經(jīng)協(xié)議各方當(dāng)事人協(xié)商一致決定終止;3、資產(chǎn)管理人被依法取消特定用戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格;4、資產(chǎn)管理人依法解散、被依法撤銷或被依法宣告破產(chǎn);5、資產(chǎn)托管人被依法取消基金托管資格;6、資產(chǎn)托管人依法解散、被依法撤銷或被依法宣告破產(chǎn);7、法律法規(guī)和本協(xié)議要求其她情形。發(fā)生上述3-7項(xiàng)情形時(shí),一方應(yīng)立刻將該情形通知她方,各方當(dāng)事人協(xié)商確定該情形下本協(xié)議終止事宜。（六）資產(chǎn)管理人應(yīng)該在5個(gè)工作日內(nèi)將簽署資產(chǎn)管理協(xié)議報(bào)中國證監(jiān)會(huì)立案。對(duì)本協(xié)議任何形式變更、補(bǔ)充,資產(chǎn)管理人應(yīng)該在變更或補(bǔ)充發(fā)生之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)中國證監(jiān)會(huì)立案。十八、資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)清算（一）資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)清算1、本協(xié)議終止日為委托財(cái)產(chǎn)清算日。由資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人負(fù)責(zé)計(jì)劃財(cái)產(chǎn)清算。清算結(jié)果由清算結(jié)束后5個(gè)工作日內(nèi)向資產(chǎn)委托人匯報(bào),清算結(jié)束后15個(gè)工作日內(nèi)報(bào)中國證監(jiān)會(huì)或其指定機(jī)構(gòu)立案。2、清算費(fèi)用是指進(jìn)行資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)清算過程中發(fā)生全部合理費(fèi)用,清算費(fèi)用由資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)支付。3、資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)清算剩下資產(chǎn)分配資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)按以下次序清償:（1）支付清算費(fèi)用;（2）交納所欠稅款;（3）清償資產(chǎn)管理計(jì)劃債務(wù);（4）向資產(chǎn)委托人分配財(cái)產(chǎn)。資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)未按前款（1）--（3）項(xiàng)要求清償前,不分配給資產(chǎn)管理計(jì)劃委托人。4、計(jì)劃財(cái)產(chǎn)現(xiàn)實(shí)狀況分配本協(xié)議終止后,對(duì)無法變現(xiàn)資產(chǎn),資產(chǎn)管理人應(yīng)以計(jì)劃財(cái)產(chǎn)現(xiàn)實(shí)狀況方法向資產(chǎn)委托人返還。（二）資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)相關(guān)賬戶注銷資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)清算完成后,資產(chǎn)托管人負(fù)責(zé)注銷資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)資金賬戶以及其她相關(guān)賬戶。資產(chǎn)管理人應(yīng)給予必需配合。十九、違約責(zé)任(一)任何一方違反法律法規(guī)要求或者本協(xié)議約定,給她方造成損害,應(yīng)對(duì)受損方所遭受直接損失依法負(fù)擔(dān)賠償責(zé)任;不過發(fā)生下列情況,當(dāng)事人能夠免責(zé):1.不可抗力;2.資產(chǎn)管理人和/或資產(chǎn)托管人根據(jù)有效法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)要求作為或不作為而造成損失等;3.資產(chǎn)管理人因?yàn)楦鶕?jù)本協(xié)議要求行使或不行使其投資權(quán)而造成損失等;4、資產(chǎn)托管人對(duì)因?yàn)橘Y產(chǎn)管理人投資產(chǎn)生存放或存管在資產(chǎn)托管人以外機(jī)構(gòu)計(jì)劃財(cái)產(chǎn),因?yàn)樵摰葯C(jī)構(gòu)或該機(jī)構(gòu)會(huì)員單位等本協(xié)議當(dāng)事人外第三方欺詐、疏忽、過失或破產(chǎn)等原因給計(jì)劃財(cái)產(chǎn)造成損失等;(二)資產(chǎn)托管人對(duì)從資產(chǎn)管理人處取得數(shù)據(jù)和信息真實(shí)性及正確性不負(fù)擔(dān)責(zé)任,對(duì)依據(jù)該等信息并根據(jù)本協(xié)議約定推行托管義務(wù)所造成損失,資產(chǎn)托管人不予負(fù)擔(dān)。(三)在發(fā)生一方或多方違約情況下,本協(xié)議能繼續(xù)推行,應(yīng)該繼續(xù)推行。(四)本協(xié)議當(dāng)事一方造成違約后,其她當(dāng)事方應(yīng)該采取合適方法預(yù)防損失擴(kuò)大;沒有采取合適方法致使損失擴(kuò)大,不得就擴(kuò)大損失要求賠償。守約方因預(yù)防損失擴(kuò)大而支出合理費(fèi)用由違約方負(fù)擔(dān)。二十、爭(zhēng)議處理對(duì)于因本協(xié)議簽訂、內(nèi)容、推行和解釋或與本協(xié)議相關(guān)爭(zhēng)議,協(xié)議當(dāng)事人應(yīng)盡可能經(jīng)過協(xié)商、調(diào)解路徑處理。不愿或者不能經(jīng)過協(xié)商、調(diào)解處理,任何一方都有權(quán)將爭(zhēng)議提交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)進(jìn)行仲裁,仲裁地點(diǎn)為北京。仲裁裁決是終局性并對(duì)各方當(dāng)事人含有約束力,仲裁費(fèi)用由敗訴方負(fù)擔(dān)。（備注:必需選擇一個(gè)爭(zhēng)議處理方法。）爭(zhēng)議處理期間,協(xié)議當(dāng)事人仍應(yīng)推行本協(xié)議要求義務(wù),維護(hù)資產(chǎn)委托人正當(dāng)權(quán)益。二十一、其她事項(xiàng)如未來中國證監(jiān)會(huì)對(duì)資產(chǎn)管理協(xié)議內(nèi)容與格式有其她要求,資產(chǎn)委托人、資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人應(yīng)立刻展開協(xié)商,依據(jù)中國證監(jiān)會(huì)相關(guān)要求修改本協(xié)議內(nèi)容和格式。本協(xié)議各方當(dāng)事人應(yīng)對(duì)簽署和推行本協(xié)議過程中所接觸和獲取其她方當(dāng)事人數(shù)據(jù)、信息和其它涉密信息負(fù)擔(dān)保密義務(wù),非經(jīng)其她方當(dāng)事人同意,不得以任何方法向第三人泄露或用于非本協(xié)議之目（法律法規(guī)或司法、監(jiān)管部門、審計(jì)機(jī)構(gòu)要求除外）。本保密義務(wù)不因協(xié)議終止而終止。本協(xié)議如有未盡事宜,由協(xié)議當(dāng)事人各方按相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)要求協(xié)商處理。本協(xié)議一式七份,當(dāng)事人各執(zhí)二份,報(bào)中國證監(jiān)會(huì)立案一份。（本頁無正文）（本頁無正文,為XX專題資產(chǎn)管理協(xié)議簽署頁）資產(chǎn)委托人（個(gè)人投資者）:證件類型:證件號(hào)碼:資產(chǎn)委托人（機(jī)構(gòu)投資者）:法定代表人或授權(quán)簽字人:資產(chǎn)管理人:法定代表人或授權(quán)簽字人:資產(chǎn)托管人:XX銀行股份有限企業(yè)XX市分行責(zé)任人或授權(quán)簽字人:簽署日期:二○一年月日

·附件一、投資政策及變更(一)資產(chǎn)委托人投資偏好、風(fēng)險(xiǎn)承受能力含有一定風(fēng)險(xiǎn)承受能力,在合規(guī)前提下,以絕對(duì)收益為目標(biāo),實(shí)現(xiàn)委托資產(chǎn)穩(wěn)健增值。(二)投資目標(biāo)在嚴(yán)格控制主動(dòng)投資風(fēng)險(xiǎn)前提下,追求委托資產(chǎn)在委托期限內(nèi)最大增值。(三)投資范圍(四)投資策略（五）業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)(六)投資限制本協(xié)議委托財(cái)產(chǎn)投資組合將遵照以下限制:本計(jì)劃委托財(cái)產(chǎn)投資僅限于投向上述第（三）款所述投資范圍中列明投資標(biāo),資產(chǎn)管理人不得將本計(jì)劃委托財(cái)產(chǎn)用作其她投資。本協(xié)議委托財(cái)產(chǎn)投資嚴(yán)禁行為包含:（1）承銷證券;（2）向她人貸款或者提供擔(dān)保;（3）從事負(fù)擔(dān)無限責(zé)任投資;（4）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其她不正當(dāng)證券交易活動(dòng);（5）依據(jù)法律法規(guī)相關(guān)要求,由中國證監(jiān)會(huì)、中國銀監(jiān)會(huì)要求嚴(yán)禁其她活動(dòng)。(七)投資政策變更經(jīng)當(dāng)事人之間協(xié)商一致可對(duì)投資政策進(jìn)行變更,變更投資政策應(yīng)以書面形式作出。投資政策變更應(yīng)為調(diào)整投資組合留出必需時(shí)間。附件二投資監(jiān)督標(biāo)準(zhǔn)（樣本）序號(hào)監(jiān)督事項(xiàng)監(jiān)督內(nèi)容預(yù)警提醒1234附件三資產(chǎn)管理人關(guān)鍵人員職責(zé)資產(chǎn)管理企業(yè)人員總協(xié)調(diào)人A角:職務(wù):電話:傳真:手機(jī):電子郵件:賬戶開立A角:職務(wù):電話:傳真:手機(jī):電子郵件:B角:職務(wù):電話:傳真:手機(jī):電子郵件:核實(shí)、對(duì)賬A角:電話:傳真:手機(jī):電子郵件:B角:職務(wù):電話:傳真:手機(jī):電子郵件:

2．保管銀行方關(guān)鍵人員職責(zé)XX銀行XX市分行聯(lián)絡(luò)人總協(xié)調(diào)人電話:傳真:手機(jī):電子郵件:電話:傳真:手機(jī):電子郵件:信息科技電話:傳真:手機(jī):電子郵件:、保管、核實(shí)、估值A(chǔ)角:電話:傳真:手機(jī):電子郵件:B角:電話:傳真:電子郵件:C角:電話:傳真:手機(jī):電子郵件:投資監(jiān)督與保管匯報(bào)A角:電話:傳真:電子郵件:協(xié)議、法律電話:傳真:電子郵件:賬戶開立A角:電話:傳真:電子郵件:資金清算與調(diào)整表編制

附件四XXXXX資產(chǎn)管理有限企業(yè)指令發(fā)送授權(quán)通知XX銀行XX市分行:依據(jù)《XX專題資產(chǎn)管理協(xié)議》（編號(hào):）,授權(quán)本企業(yè)以下人員:,為XXXXX資產(chǎn)管理有限企業(yè)資金劃撥指令有權(quán)簽字人;預(yù)留印鑒為。資金劃撥指令需有上述中任意一人簽字加預(yù)留印鑒有效。該授權(quán)自20年月日起生效,該授權(quán)使用期至《XX專題資產(chǎn)管理協(xié)議》（編號(hào):）終止日。有權(quán)簽字人署名樣本與預(yù)留印鑒以下:有權(quán)簽字人署名樣本預(yù)留印鑒XXX資產(chǎn)管理有限企業(yè)（公章）法定代表人簽字:20年月日

附件五《委托資產(chǎn)起始運(yùn)作通知書》尊敬資產(chǎn)委托人資產(chǎn)管理人XXX資產(chǎn)管理有限企業(yè):依據(jù)三方共同簽署資產(chǎn)管理協(xié)議（協(xié)議編號(hào):（））,XX銀行XX市分行擔(dān)任本委托資產(chǎn)資產(chǎn)托管人,XXX資產(chǎn)管理有限企業(yè)擔(dān)任本委托資產(chǎn)管理人。年月日,資產(chǎn)委托人已將初始委托資產(chǎn)（初始委托資產(chǎn)明細(xì)見附表）轉(zhuǎn)入本委托資產(chǎn)開立委托資產(chǎn)專用賬戶中,本委托資產(chǎn)已經(jīng)含有正式投資運(yùn)作條件。請(qǐng)貴委托人、資產(chǎn)管理人收到本通知后,向本托管人簽章確定已收悉本通知,資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)委托人簽收當(dāng)日作為資產(chǎn)委托起始日。附:初始委托資產(chǎn)明細(xì)表以下,其中現(xiàn)金資產(chǎn):人民幣元（大寫人民幣元正）XX銀行XX市分行年月日回執(zhí)XXX資產(chǎn)管理有限企業(yè)并XX銀行XX市分行:本資產(chǎn)委托人向資產(chǎn)管理人/托管人確定已收悉《委托資產(chǎn)起始運(yùn)作通知書》,對(duì)通知中所列初始委托資產(chǎn)金額、數(shù)量等事項(xiàng)無異議。同時(shí),本資產(chǎn)委托人確定,委托人簽收當(dāng)日作為資產(chǎn)委托起始日。（簽章）年月日附件六《追加委托資產(chǎn)確定書》尊敬資產(chǎn)委托人:依據(jù)委托人發(fā)送《追加委托資產(chǎn)通知書》,本管理人/托管人向資產(chǎn)委托人確定,已于年月日收到委托人追加現(xiàn)金資產(chǎn)價(jià)值人民幣元（大寫人民幣元）,