保險物監管信息獺業

—保險營銷員管理模塊

中國保險監督管理委員會

保險中介監管部統計信息部

一OO五年七月

目錄

第一章引言...........................................3

第二章系統總體規劃....................................7

第三章系統功能描述...................................19

第一節考試管理...................................................19

第二節資格管理...................................................25

第三節展業登記管理...............................................46

第四節培訓管理...................................................71

第五節誠信管理...................................................75

第六節電子檔案管理...............................................83

第七節公眾平臺..................................................86

第八節統計分析..................................................93

第九節關于擴展性需求的說明......................................132

第四章附件............................................133

第一章引言

一'項目背景

截至2005年1季度，全國共有專業保險中介公司1441家，保

險兼業代理機構12萬家，保險營銷員及保險中介從業人員150多萬

人。2005年1季度，全國保險公司通過保險中介渠道實現的保費收

入為921.34億元，約占全國總保費收入的62.38%。保險營銷員及

保險中介機構從業人員占到全行業從業人員的90%以上，他們與社

會公眾接觸最廣泛、最直接、最密切，他們的市場行為直接影響保

險業的公眾形象和社會信譽。

為貫徹落實全保會“大力加強誠信建設”的精神，提高保險中

介監管信息化水平，加強保險中介誠信建設，于2005年3月底，經

會領導批準立項，中國保監會統計信息部和保險中介監管部成立了

“保險中介監管信息系統”研發領導小組和工作小組，準備在3-5

年內研究和開發完成“中國保監會保險中介監管信息系統”。

二'研發任務

為建立公開、透明、高效的保險中介監管信息系統，使監管部

門能夠全面、及時、準確地了解保險中介機構及保險營銷員、保險

中介機構從業人員的基本信息、財務和業務狀況、機構變動和人員

流動情況。通過有選擇地將上述監管信息分別向業內和社會公眾公

開，通過網絡、聲訊等手段提供查詢服務，達到“誠信者受益，失

信者得懲”，加強保險中介誠信建設，樹立保險業良好的社會形象。

該系統包括以下五個子系統的建設：

（一）保險營銷員及保險中介機構從業人員監管信息系統

對保險中介機構從業人員、保險營銷員進行考試管理、資

格管理和執業管理。

（二）專業保險中介機構審批管理信息系統

對專業保險中介機構及其分支機構的設立、變更、注銷的

審批報告事項進行管理，對專業保險中介機構高級管理人員任

職資格核準、變更、注銷審批報告事項進行管理。

（三）保險兼業代理監管信息系統

對保險兼業代理機構進行許可證管理和業務情況分析。

（四）保險中介現場檢查和非現場檢查監管信息系統

對專業保險中介機構現場檢查情況和財務、業務等情況進

行管理和分析。

（五）保險中介監管信息查詢平臺

匯總上述四個保險中介監管信息系統的監管信息，有選擇

地將部分監管信息分別向業內和公眾公開，建設網絡、聲訊查

詢平臺，提供查詢服務。

三、研發原則

（一）堅持監管系統的科學性,科學制定數據范圍、標準和規

范。

（二）堅持監管系統的全面性,客觀準確地反映保險中介市場

的基本狀況。

（三）堅持監管系統的服務性,為保險中介監管、行業發展和

風險防范服務。

（四）堅持監管系統的法制化,實現保險中介信息化監管制度

化。

（五）堅持監管系統的擴展性,根據不同保險發展時期及時調

整和完善保險中介監管信息系統。

四、研發步驟

定富主席在2005年全保會上提出，年內“出臺保險營銷員管理

規定，落實掛牌展業制度”。因此我們按照“總體設計、分步實施、

注重實效”的指導思想，在總結山西和廣東試點經驗的基礎上，先行

研究和開發“保險營銷員監管信息系統”。

待該系統運行正常后，根據《保險代理機構管理規定》、《保險

經紀機構管理規定》和《保險公估機構管理規定》盡快編制保險中

介機構從業人員管理業務需求書，在此系統的統一平臺上搭建“保

險中介機構從業人員監管信息系統”，然后再逐步擴展其他模塊功

能。由于保險中介機構的審批、保險中介機構高管人員、保險中介

機構從業人員、保險營銷員的資格管理工作信息需要相互校驗、信

息共享，因此上述功能模塊均應當在一個共同的信息平臺（數據庫）

搭建。

本需求書專就“保險營銷員監管信息系統”的業務需求進行說

明。

五'參考法律規章

《中華人民共和國保險法》；

《保險營銷員管理規定》；

《保險中介持續教育管理暫行辦法》。

第二章系統總體規劃

一'任務概述

搭建一個全國實時信息共享的保險營銷員監管平臺，從保險營

銷員報名參加資格考試，獲得資格證開始，對其展業行為、繼續教

育培訓、獎懲情況、流動情況實施全程動態監控，形成公司內控、

行業自律、政府監管和社會監督四方面的系統監督管理。

保險營銷員監管信息系統應兼具靈活性、開放性及前瞻性，能

夠實現以下功能和信息統計工作任務：

（一）能夠提高日常監管工作效率；

（二）建立全國統一的信息實時共享的保險營銷員管理數據庫;

（三）具備較強的查詢功能，保監會、保監局、行業協會、保

險公司可以根據授權在自己的辦公電腦上查詢到所需要的統計信

息；

（四）增強監管部門的決策分析功能：可以自動生成保監會和

保監局的各項統計指標和監管指標；

（五）建立保險營銷員誠信檔案和誠信信息披露制度；

（六）逐步實現對保險營銷員的動態監管，系統自動監控各類

業務指標和人員流動情況，發現異常，可予以警示（此項任務將待

有關指標建立完善后再開發，非本期需求）。

二、功能模塊圖

考試管理證書生成

證書換發

證書注銷

資格管理

—日常管理

打印管理

查詢統計

保營銷員登記注冊

險

展業證生成

營

銷展業證制作

員

展業登記管理展業證變更

監

管展業證補發

信

展業證換發

息

系展業證注銷

統

展業證年審

查詢統計

培訓機構管理

培訓管理營銷員培訓管理

查詢統計

表彰獎勵管理

投訴管理

誠信管理

違規管理

計分管理

查詢統計

保險營銷員電子檔案

接收保險公司數據指標

固定報表指標

-統計分析

自定義報表指標

—

營銷員天地

公眾平臺

公眾查詢

三、業務流程圖

四'系統用戶

（一）系統用戶權限說明

令保監會

主要進行宏觀管理，對保險營銷員數據進行管理、統計和分析,

可查詢系統全部數據。會機關用戶又分為三類：

1、統計信息部和中介部具有上述所有權限；

2、財產險、壽險具有查詢、統計和分析功能；

3、會領導和其他各部門具有查詢功能。

令保監局

負責保險營銷員資格的許可和資格證書的管理工作；對轄區內

保險營銷員數據進行管理、統計和分析；可查詢全國保險營銷員所

有數據；可以查詢全國各地保險營銷員管理的綜合分析報表指標，

并進行個性化的分析比較。保監局可以在權限范圍內授權省級保險

行業協會做部分工作。

保監局內部用戶又分為三類：

1、直接管理處室具有上述所有權限；

2、相關業務處室具有部分查詢、統計和分析功能；

3、其他處室具有部分查詢功能。

令省級保險行業協會

經保監局授權進行考試管理、資格證書核發和管理工作；保險

營銷員展業登記管理工作；有關培訓和誠信信息審核、登記和管理

工作；對轄區內保險營銷員數據進行管理、統計和分析，可查詢全

國保險營銷員所有數據。

令保險公司總公司

對本公司保險所屬營銷員數據進行管理、統計和分析，可查詢

本公司所屬營銷員數據。

令省、自治區、直轄市、計劃單列市保險公司分公司

對本機構所屬保險營銷員的個人基本信息、展業登記、誠信、

培訓信息進行登記、申報和管理；向保監局報送本公司保險營銷隊

伍及保險營銷業務數據；對本機構所屬保險營銷員數據進行管理、

統計和分析，可查詢本公司所屬營銷員數據。

可以授權下屬分支機構進行上述管理工作

令地市級保險公司分支機構

經省級分公司授權，對本機構所屬保險營銷員的個人基本信息、

展業登記、誠信、培訓信息進行登記、申報和管理；向保監局報送

本公司保險營銷隊伍及保險營銷業務報表；對本機構所屬保險營銷

員數據進行管理、統計和分析，可查詢本公司所屬營銷員數據。

令考試中心

向保監局報送考試管理數據。

令保險營銷員

通過查詢平臺，接受監管機關和行業協會資格管理和展業登記

管理通知；可以查詢本人考試成績、資格證和展業證有關信息、培

訓和誠信信息

令社會公眾

通過查詢平臺，查詢保險營銷員資格證、展業證和誠信信息。

（二）用戶數量

1、保監會機關用戶約為20名；

2、保監局用戶約為50名；

3、省行業協會用戶約為50名；

4、地市行業協會用戶約為500名；

5、保險公司總公司用戶約為100名；

6、保險公司省級和計劃單列市分公司和地市公司用戶約為

5000名；

7、考試中心目前約為100名；

以上數字在目前保險業發展比較迅速的時期還會有較快的增

長，保險公司分支機構和考試中心每年都有較大的增長，因此在開

發過程中必須考慮到系統性能的可擴展性。

（三）用戶使用頻率

各類用戶使用系統的頻率不完全相同，具體如下：

1、保監會（保監局）主要用于統計分析，使用頻率主要集中在

每月的月初和月末。

2、保險公司總公司主要用于統計分析，使用頻率主要集中在每

月的月初和月末。

3、省（地市）保險行業協會與省（地市）保險公司一起完成對

保險營銷員的管理工作，凡是涉及到人員資料變更、資格證、展業

證申請與維護、違規處理、培訓管理、日常管理都需要使用系統，

因此每日使用系統的頻率都比較高。

4、考試中心用戶、營銷員和社會公眾查詢用戶每天的使用頻率

也較高。

綜合以上分析，可知本系統的負荷比較平均，應該充分考慮系

統的性能及最大負荷問題，以保證系統在全國范圍內的正常運行。

五'數據信息管理

（一）信息流程圖（見下頁）

（二）信息流程圖說明

1、營銷員基本信息為考試報名表所填寫個人基本信息，包括：

姓名、性別、出生日期、民族、學歷、聯系方式等信息。

2、營銷員展業登記、培訓和誠信信息的錄入可以由省級分公司，

也可以有地市分公司或中心支公司的公司，但省級分公司應通過系

統進行授權設定。

3、省級行業協會是信息錄入的基本單位，也可以通過系統授權

地市行業協會錄入信息。

4、保監會內部職能部門以及其他部門的授權以及對社會和營銷

員的信息發布的審核由保監會中介部負責。

5、實線為營銷員信息正常的信息流程，虛線為監管部門內部的

信息流以及糾錯的流程。

信息流程圖

（三）信息管理權限

令保監會

中介部：全國營銷員信息檔案和保險營銷隊伍及其業務綜合情

況統計分析；

相關業務部門：對全國保險營銷隊伍及其業務綜合情況統計分

析；

會領導及其部門：查詢全國保險營銷隊伍及其業務綜合情況。

令保監局

中介處：全國保險營銷員信息檔案；對轄區保險營銷隊伍及其

業務綜合情況進行統計分析，共享全國統計分析數據；

相關業務處室：對轄區內保險營銷隊伍及其業務綜合情況統計

分析，共享全國統計分析數據；

局領導及其他處室：查詢全國保險營銷隊伍及其業務綜合情況。

令行業協會

會員公司保險營銷員信息檔案和保險營銷隊伍及其業務綜合情

況統計分析。

令保險公司及其分支機構

本機構所屬保險營銷員的所有信息，經行業協會授權可以查詢

“待從業人員”的基本信息和從業信息。

令考試中心

考生所有信息。

令營銷員

考試成績、資格證和展業注冊信息（包括：是否有效、是否換

證、是否年審、年審是否通過等等）；從業行為的有關記錄（主要包

括：培訓記錄和獎懲記錄）。

令社會公眾

營銷員資格證書和展業證所包涵的信息（包括：姓名、性別、

資格證書編號、展業證編號、業務范圍和銷售區域、保險公司名稱、

保險公司、保險行業協會投訴電話、發證日期和有效期）；營銷員的

誠信記錄（受行業協會和保險監管部門的獎勵和處罰情況）。

第三章系統功能描述

第一節考試管理

一'任務概述

（-）保監局接收各考點學校、考試中心（包括電子化考試和

紙制化考試）上報保險代理從業人員資格考試閱卷完畢后的相關信

息（包括合格考生與不合格考生信息）。

（二）保監會、保監局、行業協會、保險公司以及社會公眾可

以對有關考試信息分權限進行查詢與統計分析。

二'用戶說明

令保監會

最高權限使用者，對全國保險代理從業人員資格考試數據進行

管理，可根據情況劃分各地保監局及保險公司的權限。

令保監局

經保監會授權，對當地保險代理從業人員資格考試數據進行管

理，可將權限再次授權劃分給當地保險行業協會。

令保險公司省級分公司（以下簡稱保險公司）

對本公司保險代理從業人員基本資格考試數據進行管理，并可

以再次授權分給下屬地市級分支機構。

令考生

通過公眾查詢平臺，根據考生姓名和身份證號碼，查詢考生相

關考試信息。

三'功能模塊

考試管理

___________________V

合并考生查詢統計

合并考生信息

導入各考點學校（包括電子化考試和紙制化考試）上報保險代

理從業人員基本資格考試閱卷完畢后的相關信息（包括合格考生與

不合格考生信息）。

令查詢統計

對考生相關信息進行查詢與統計。

四'業務流程

（-）合并考生信息

1、信息來源

令電子化考試考點；

令紙制化考試考點。

2、業務流程

保監局通過系統自動接收各考點上報保險代理從業人員基本資

格考試閱卷完畢后的相關信息（包括合格考生與不合格考生的信

息）。系統應具有自動識別重復信息并提示覆蓋的功能。

令基本信息：包括姓名、性別、出生年月、民族、身份證件號、

準考證號碼、學歷、畢業學校、報名方式（個人/所屬公司）、通訊

地址、電話、郵編等。

令考試信息：考試時間、考試科目、考試成績、作弊情況等。

（二）查詢統計

1、輸入查詢條件

保監會、保監局、保險公司（以下簡稱“用戶”）向系統輸入以

下任一字段或幾個字段組合作為查詢條件：

令姓名

令準考證號碼

令身份證件號碼

令報名方式（個人/所屬公司）

令所在地區（可選擇）

令出生年月（可選擇區間查詢）

令性別（可選擇）

令學歷（可選擇）

令民族（可選擇）

令考試時間（可選擇）

令考試科目（可選擇）

令考試成績（可選擇區間）

令作弊情況

前三項為固定查詢，后十項為自定義查詢。

2、輸出查詢內容

用戶可自定義所要查詢的內容，查詢內容除包括以上十三項內

容外，還可以查詢到以下信息：

令畢業學校

令通訊地址

令電話

令郵編

不選則視為取默認值。默認值包括前述十三項內容。用戶可根

據需要，選擇是否打印功能。

（三）補充說明

在本部分模塊設置時，應充分考慮到今后分級、分類資格考試

管理的需求和發展，為制度改革留有一定空間。

第二節資格管理

一'任務概述

（一）保監局通過系統接收各考點學校（包括電子化考試和紙

制化考試）上報保險代理從業人員基本資格考試閱卷完畢后的相關

信息（包括合格考生與不合格考生信息）。

（二）保監局通過系統將合格考生信息自動生成資格證書，打

印資格證書。

（三）保險公司及營銷員個人可向保監局申請對資格證書進行

換發、變更、補發、更換等事宜。

（四）保監局受理保險公司提出的在線申請和營銷員的個人申

請，對資格證書進行換發、變更、補發、更換等日常審核工作，打

印資格證書。

（五）保監局根據違規營銷員的處理決定，對其資格證書進行

注銷。

（六）保監會、保監局、保險公司可分權限對營銷員資格證書

有關情況進行簡單查詢統計；營銷員及社會公眾可對個人營銷員的

持證情況進行查詢。

二'用戶說明

令保監會

最高權限使用者，對全國數據進行管理，可根據情況劃分各地

保監局及保險公司的權限。

令保監局

經保監會授權，受理當地資格證書的各類申請事項，對當地數

據進行管理，可將權限再次授權劃分給當地保險行業協會。

令保險公司

對本公司數據進行管理，在接受營銷員委托后，成為資格證書

申請事項的申請人，并可以將權限再次授權劃分給下屬地市級分支

機構。

令營銷員及社會公眾

通過公眾查詢平臺，根據營銷員的相關信息，如身份證號碼、

資格證書號碼，查詢資格證書的發放、換發、補發等事項。

三'功能模塊

打

日

查

證

證

證

常

印

諭

書

書

書

管

管

統

生

換

注

理

理

計

成

發

銷

令證書生成：導入全部考生信息，根據合格考生信息自動生成

資格證書編號。

令證書換發：根據保險公司或營銷員個人提出的換證申請，對

三年有效期屆滿的資格證書進行換發處理。

令證書注銷：根據保監會或保監局作出的資格證書注銷決定，

對資格證書編號進行注銷處理。

令日常管理：對因遺失、毀損影響使用、登記事項變更而需要

補發、更換、變更資格證書的，作出相應處理。

令打印管理：根據相關條件，對資格證書進行輸出打印。

令查詢統計：查詢營銷員資格證書相關情況，對資格證書有關

情況做出統計分析。

四'業務流程

完成補發、換發、

變更、注銷

（一）證書生成

1、生成前提：資格考試成績合格

2、生成條件:

（1）具有完全民事行為能力；

（2）品行良好，沒有以下情形之一的：

令因故意犯罪被判處刑罰，執行期滿未逾5年的；

令因欺詐等不誠信行為受行政處罰未逾3年的；

令被金融監管機構或金融行業自律組織宣布在一定期限內為

行業禁入者，禁入期限仍未屆滿的；

令最近3年曾涉及其他不誠信或不正當行為，不適合從事保險

營銷活動的；

令其他法律、行政法規有限制規定的。

3、提供材料

令身份證明文件原件（僅供交驗）

令申領人親筆簽署委托書（由保險公司或他人代領時需提供）

4、業務流程

4.1信息申請

令保險公司申請

由保險公司統一報名參加考試的考生，其證書的申領，原則上

由保險公司統一代為領取。

令個人申請

社會考生可由本人直接或由他人代為領取證書。

4.2信息處理

保監局受理保險公司或個人提出的申請，材料經審核無誤后，

系統自動將合格考生信息與數據庫中違規記錄逐一對比，做出是否

生成資格證書號的判斷。

4.3信息下發

生成資格證書號碼的，按照規則生成資格證書號碼，系統自動

列出清單，將信息傳送至打印模塊；不予生成資格證書號碼的，列

出清單，顯示理由，將結果反饋至保險公司和營銷員。

資格證書編碼定義：長度為19位。

19——1615——1413——765——1

考試年份考試月份區域代碼考試類型流水號碼

5、簡單查詢功能

(1)輸入查詢條件

保監會、保監局、保險公司(以下簡稱“用戶”)向系統輸入以

下任一字段或幾個字段組合作為查詢條件：

令姓名

令身份證件號

令準考證號碼

令所屬公司（可選擇）

令所在地區（可選擇）

令考試日期（可選擇區間查詢）

令是否生成資格證書（選擇“是"“否”）

令生成資格證書日期（可選擇區間查詢）

前三項為固定查詢，后五項為自定義查詢。

（2）輸出查詢內容

用戶可自定義所要查詢的內容（查詢內容包括以上八項內容）,

不選則視為取默認值。默認值包括以上八項全部內容。

6、補充說明

（1）系統應具有自動識別重復信息并提示覆蓋的功能，對考點

學校上報的考生重復信息予以提示覆蓋。

（2）系統還應具有批量與個別操作功能。

（二）證書換發

1、換發前提：三年有效期屆滿

2、換發條件:

令每年接受后續教育時間累計不得少于36小時，其中接受

法律和職業道德教育時間累計不得少于12小時；

令前3年內未因欺詐和嚴重金融、保險違法違規行為受刑事

或者行政處罰；

令無故意不履行數額較大的個人債務行為。

3、提供材料

令原資格證書

令《申請表》（附表1）

4、業務流程

4.1信息申請

令保險公司申請

保險公司查詢所屬營銷員到期資格證書，選擇符合換發條件證

書資料，通過系統，向保監局提出申請。

令營銷員個人申請

營銷員個人持所需材料，直接到保監局提出申請。

4.2信息處理

保監局受理保險公司或營銷員個人提出的申請，系統自動將數

據庫中培訓記錄、違規記錄等內容與申請信息逐一對比，做出是否

予以換發證書的判斷。

4.3信息下發

予以換證的，系統自動列出清單，做出記錄，將信息傳送至打

印管理模塊；不予換證的，列出清單，顯示理由，將結果反饋至保

險公司。

5、簡單查詢功能

（1）輸入查詢條件

保監會、保監局、保險公司（以下簡稱“用戶”）向系統輸入以

下任一字段或幾個字段組合作為查詢條件：

令姓名

令身份證件號

令資格證書號碼

令所屬公司（可選擇）

令所在地區（可選擇）

令證書換發日期（可選擇區間查詢）

令證書失效日期（可選擇區間查詢）

（2）輸出查詢內容

用戶可自定義所要查詢的內容，查詢內容除包括以上七項內容

外，還包含以下內容：

令證書累計換發次數

令證書歷次換發申請人

令證書歷次換發時間

不選則視為取默認值，默認值包括以上十項全部內容。

6、補充說明：

(1)系統應具備到期資格證書自動提示功能，對保險公司所屬

營銷員最近三個月內到期的資格證書予以提示，社會公眾也可通過

該功能查詢個別營銷員證書到期情況。

(2)系統還應具有批量與個別操作功能。

(三)證書注銷

1、注銷前提：保監會、保監局作出將資格證書予以注銷的

決定。

2、注銷條件：

令依法不予換發的；

令依法撤銷的。

3、提供材料

令原資格證書。

4、業務流程

4.1信息申請

保監局作出注銷資格證書的決定，并收回資格證書。

4.2信息處理

保監局將資格證書注銷信息輸入系統，系統提示將資格證書號

碼予以鎖定，作出記錄；同時，提示并注銷相應展業證書。

4.3信息下發

系統自動列出注銷資格證書清單，將結果反饋至保險公司。

5、證書注銷查詢

（1）輸入查詢條件

保監會、保監局、保險公司（以下簡稱“用戶”）向系統輸入以

下任一字段或幾個字段組合作為查詢條件：

令姓名

令身份證件號

令資格證書號碼

令所屬公司（可選擇）

令所在地區（可選擇）

令證書注銷日期（可選擇區間查詢）

(2)輸出查詢內容

用戶可選擇所要查詢的內容，查詢內容除包括以上六項內容外,

還包含以下內容：

令證書注銷原因/依據

令證書注銷審核人

不選則視為取默認值，默認值包括以上八項全部內容。

6、補充說明：

(1)資格證書被注銷后，系統仍保留原資格證號有關信息，仍

可通過系統查詢到有關信息(顯示已被注銷)，只是不能再打印資格

證書，生成展業證號。

(2)系統應能夠根據監管要求提供在一定期限內對身份證件

號碼的鎖定功能，如三年內對同一個身份證號不得生成資格證書號

碼。

(3)系統應具有批量和個別注銷的功能。

(四)日常管理

1、補發、更換、變更前提

令補發：遺失

令更換：毀損影響使用(姓名、號碼清晰可辯)

令變更：登記事項發生變更

2、補發、換發、變更條件

令補發：在中國保監會指定的媒體、網站公告

令更換：資格證書姓名、號碼清晰可辯（否則，按遺失處理）

3、提供材料

令《申請表》（附表2）

令補發：刊登遺失公告的證明材料

令更換：資格證書原件

令變更：資格證書原件、變更事項的證明材料

4、業務流程

4.1信息申請

令保險公司申請

保險公司選擇符合補發、換發、變更條件證書資料，通過系統,

向保監局提出申請。

令營銷員個人申請

營銷員個人持所需材料，直接到保監局提出申請。

4.2信息處理

保監局受理保險公司或營銷員個人提出的申請，對相關材料進

行審核，符合條件，由系統自動進行補發、更換、變更處理。

令補發：將原資格證書號碼注銷，生成新的資格證書號碼（詳

見證書生成部分）。

令更換：記錄換發時間，做出換發記錄。

令變更：姓名等資格證書記載事項發生變化的，記錄變更信息

（原信息保留），將信息傳送至打印模塊；其他信息變更不需要更換

資格證書的，記錄變更信息（覆蓋原信息）。

4.3信息下發

系統自動做出補發、更換、變更記錄（包括內容、時間、次數

等），列出補發、更換、變更資格證書清單，將有關信息傳送至打

印模塊，反饋保險公司。

5、證書日常管理（補發、更換、變更）查詢

（1）輸入查詢條件

保監會、保監局、保險公司（以下簡稱“用戶”）向系統輸入以

下任一字段或幾個字段組合作為查詢條件：

令姓名

令身份證件號

令資格證書號碼

令所屬公司（可選擇）

令所在地區（可選擇）

令證書補發日期（可選擇區間查詢）

令證書更換日期（可選擇區間查詢）

令證書變更日期（可選擇區間查詢）

（2）輸出查詢內容

用戶可選擇所要查詢的內容，查詢內容除包括以上八項內容外,

還包含以下內容：

令證書累計補發/變更/更換次數

令證書歷次補發/變更/更換日期

令證書補發前原資格證書號

令證書變更內容（包括變更前和后的內容）

不選則視為取默認值，默認值包括以上十二項全部內容。

6、補充說明：

（1）資格證書由于補發重新生成證書號碼的，其展業證號也應

隨之更換。

（2）補發、更換、變更日期不作為計算資格證書有效期限的依

據。

（3）系統應具有批量和個別注銷的功能。

（五）打印管理

1、打印前提：資格證書經過前述四個模塊的處理，或者打印

錯誤需要重新打印。

2、業務流程

2.1接收信息

接收從前述四個模塊傳輸的打印數據，提示需打印清單，選擇

本次需打印信息。

2.2信息處理

保監局做出打印操作，系統列示已打印清單。

2.3信息下發

系統記錄打印時間，做出打印記錄。對打印錯誤需要重新打印

的，給予提示，重新打印。

3、證書打印查詢

（1）輸入查詢條件

保監會、保監局、保險公司（以下簡稱“用戶”）向系統輸入以

下任一字段或幾個字段組合作為查詢條件：

令姓名

令身份證件號

令資格證書號碼

令所屬公司（可選擇）

令所在地區（可選擇）

令證書是否打印（可選擇“是/否”）

令證書打印日期（可選擇區間查詢）

（2）輸出查詢內容

用戶可選擇所要查詢的內容（查詢內容包括以上七項內容），不

選則視為取默認值。默認值包括以上七項全部內容。

4、補充說明：

（1）系統應在每條信息后顯示“已打印”與“未打印”標記，

記錄最近一次打印時間。

（2）系統還應具有批量與個別操作功能。

（3）系統應具備分公司、分次數等分類打印功能。

（4）系統應具備離線打印功能（先下載打印信息，而后在后臺

打印）。

（六）查詢統計

1、權限劃分

令保監會：對全國范圍內保險營銷員資格證書有關情況進行查

詢統計。

令保監局：對所轄范圍內保險營銷員資格證書有關情況進行查

詢統計。

令保險公司：對本公司保險營銷員資格證書有關情況進行查詢

統計。

2、業務流程

2.1綜合查詢

（1）輸入查詢條件

保監會、保監局、保險公司（以下簡稱“用戶”）向系統輸入以

下任一字段或幾個字段組合作為查詢條件：

令姓名

令身份證件號

令資格證書號碼

令所屬公司（可選擇）

令所在地區（可選擇）

令通過考試日期（可選擇區間查詢）

令生成證書號碼日期（可選擇區間查詢）

令證書失效日期（可選擇區間查詢）

令出生年月（可選擇區間查詢）

令性別（可選擇）

令學歷（可選擇）

令民族（可選擇）

前五項為固定查詢，后七項為自定義查詢。

（2）輸出查詢內容

用戶可選擇所要查詢的內容（查詢內容包括以上十二項內容）,

不選則視為取默認值。默認值包括以上十二項全部內容。

2.2保險營銷員資格證書管理情況統計表（附表3）

（1）輸入統計條件

保監會、保監局、保險公司（以下簡稱“用戶”）向系統輸入以

下任一字段或幾個字段組合作為統計條件：

令統計地區（可選擇）

令統計機構（可選擇）

令統計期限（可選擇區間查詢）

（2）輸出統計內容

令地區名稱

令機構名稱

令統計期限

令換證數

令注銷數

令補發數

令更換數

令變更數

2.3保險營銷員資格證書換證情況統計表（附表4）

（1）輸入統計條件

保監會、保監局、保險公司（以下簡稱“用戶”）向系統輸入以

下任一字段或幾個字段組合作為統計條件：

令統計地區（可選擇）

令統計機構（可選擇）

令統計期限（可選擇區間查詢）

（2）輸出統計內容

令地區名稱

令機構名稱

令統計期限

令已登記數

令申請換證數

令申請換證（;申請換證數/已登記數*100%）

令審核通過數

令審核拒絕數

令通過率（二審核通過數/（審核通過數+審核拒絕數）*100%）

第三節展業登記管理

一'任務概述

（一）對取得《資格證書》、與保險公司建立代理關系的營銷

員登記注冊管理。

（二）行業協會進行審核，符合條件的生成展業證編號，保險

公司制作、發放展業證。

（三）對展業證的變更、補發、換發、注銷進行管理。

（四）對展業證進行年審。

二'用戶說明

（-）保監會

對全國營銷員登記注冊和展業證管理相關情況進行查詢、統

計、分析，制定、完善登記注冊和展業證管理制度。

（二）保監局

對轄區內營銷員登記注冊和展業證處理相關情況進行查詢、統

計、分析，指導行業協會解決審核、處理過程中遇到的問題。

（三）保險行業協會

對本轄區營銷員基本情況以及保險公司審核材料結果進行審

核，對營銷員進行登記注冊，處理展業證生成、變更、換發、補發、

注銷等工作，定期組織對展業證的年審工作。對本轄區營銷員登記

注冊和展業證處理相關情況進行查詢、統計。

（四）保險公司

審核營銷員提供的資料，提交營銷員登記、領取展業證申請，

登錄營銷員培訓、違規、考核通過與否情況，查詢本公司營銷登記

注冊情況、展業證相關處理過程狀態、結果以及營銷員歷史登記注

冊情況。

（五）營銷員

提交申請材料，完成規定培訓內容，領取展業證，提出變更、

補發、換發、注銷申請，通過公共查詢平臺查詢本人登記注冊申請

的審核狀態和展業證處理狀態。

三'模塊功能描述

（-）模塊劃分

展

業

登

記

管

理

營

銷

展

展

展

展

展

展

展

員

業

業

業

業

業

業

業

登

證

證

證

證

證

證

證

變

補

換

注

記

生

制

年

更

發

發

銷

注

成

作

審

冊

圖：展業登記管理模塊圖

（二）功能描述

1、營銷員登記注冊

根據輸入或導入信息對營銷員進行登記注冊，對登記注冊情況

進行查詢。

2、展業證生成

根據營銷員登記注冊信息生成展業證編號和內容，制作、發放

展業證。對登記注冊情況進行查詢。

3、展業證制作

根據系統生成的信息生成制作展業證信息，由保險公司或專業

制證機構制作展業證。登記制證、發證情況。

4、展業證變更

對展業證登記內容發生的變更情況信息進行審核，制作、發放

新證，登記、查詢變更情況。

5、展業證補發

對遺失的展業證，審核遺失證明材料補發新證，登記、查詢補

發情況。

6、展業證換發

對因毀損影響使用的展業證收回原證補發新證，登記、查詢補

發情況。

7、展業證注銷

對符合注銷條件的展業證進行注銷處理，登記、查詢注銷、回

收情況。

8、展業證年審

按照規定條件對展業證進行年審處理，未通過年審的進行注銷

處理，登記、查詢年審情況。

9、查詢統計

對展業登記管理過程中生成的各種信息、情況按照自定義條件

組合進行查詢統計。

四、業務流程描述

(-)業務流程

詳見以下流程圖。

（二）業務描述

1、營銷員登記注冊

1.1登記注冊條件

令通過考試，取得《資格證書》。

令與保險公司簽訂代理合同。

令完成崗前培訓，達到相關要求。

令目前不存在通過其他保險公司申請登記注冊和已經登記注

冊情況。

1.2提供材料

令身份證明文件復印件。

令《資格證書》復印件。

令參加崗前培訓的證明材料。

令最近3個月正面免冠小兩寸彩色照片1張。

1.3業務流程

1.3.1信息輸入

營銷員填寫申請登記注冊申請表（附件一）、提交材料，保險公

司審核營銷員登記注冊提供的材料，記錄提供材料情況，輸入審核

意見，提交登記注冊申請。此操作可批量進行。

1.3.2信息處理

保險行業協會對申請信息進行審核，信息錯誤、不符合規定的

要求保險公司進行修改；符合條件的，予以登記注冊；不符合條件

的，不予登記注冊，登記原因，數據發回保險公司。

L3.3信息輸出

形成登記注冊記錄，已通過，進入展業證生成程序；未通過，

記錄原因：未取得資格證書、未達到崗前培訓要求。

1.4自動提示功能

每日自動提示已提交、待處理的公司申請，由提示窗口直接進

入處理程序進行審核處理。每日自動提示時間可由用戶自定義。

1.5登記注冊簡單查詢功能

1.5.1營銷員

令查詢功能：通過公眾查詢系統查詢本人的登記注冊申請處理

狀態。

令查詢條件：姓名、身份證號、資格證號、所屬公司。

令查詢結果：尚未提交申請、正在審核、審核通過、審核未通

過。

1.5.2保險公司

令查詢功能：前一次提交申請的處理狀態；單個營銷員的審核

結果；申請通過與否詳細情況。

令查詢條件：提交申請時間；營銷員姓名；時間、通過、未通

過。

令查詢結果：正在審核、審核完畢；正在審核、審核通過、審

核未通過；通過人員名單、未通過人員名單。

狀態姓名身份證號資格證號提交時間審核時間備注

通過

未通過

1.5.3行業協會

令查詢功能：公司申請處理狀態；單個營銷員處理狀態；申請

通過與否詳細情況。

令查詢條件：公司名稱、營銷員姓名。

令查詢結果：待審核、正在審核、審核完畢；未審核、數據更

改、審核通過、審核未通過；通過人員名單、未通過人員名

單。

所屬公證件證件審核審核

姓名性別申請單位資格證號備注

司類型號碼狀態結果

結果

處理狀態公司名稱數量備注

通過數未通過數

審核完畢

—

正在審核

—

—

待審核

—

狀態公司姓名身份證號資格證號提交時間審核時間備注

公司1

通過......

......

公司1

未通過......

......

L6統計分析功能

1.6.1保險公司

令功能：按照不同條件組合，統計申請、通過、登記注冊情況。

令條件：時間（可選擇日、月、季、半年、年，或自定義起始

時點統計區間）、下屬公司、申請數、通過數、登記總數。

令結果：輸出按照不同自定義條件組合的統計表。

例如:

時間下屬公司申請數通過數通過率登記總數備注

1.6.2行業協會

令功能：按照不同條件組合，統計全轄申請、通過、登記注冊

情況。

令條件：時間（可選擇日、月、季、半年、年，或自定義起始

時點統計區間）、公司、地區、申請數、通過數、登記總數。

令結果：輸出按照不同自定義條件組合的統計表。

例如：

時間地區公司申請數通過數通過率登記總數備注

1.6.3保監會（保監局）

令功能：按照不同條件組合，統計全轄申請、通過、登記注冊

情況。

令條件：時間（可選擇日、月、季、半年、年，或自定義起始

時點統計區間）、公司、地區、申請數、通過數、登記總數。

令結果：輸出按照不同自定義條件組合的統計表。

例如:

時間地區公司申請數通過數通過率登記總數備注

2、展業證生成

2.1生成條件

令通過登記注冊審核。

令保險公司根據代理合同信息確定業務范圍、代理險種、銷售

區域、業務代碼、級別、有效期等內容。

2.2業務流程

2.2.1信息輸入

保險公司輸入營銷員業務范圍、代理險種、銷售區域、工號、

級別、有效期，導入照片信息。

2.2.2信息處理

系統自動識別展業證內容數據是否缺項、是否符合規則，符合

規則的由行業協會進行審核。

2.2.3信息輸出

生成展業證編號和具體內容，信息發送到保險公司。

3、展業證制作

3.1條件

行業協會審核后確定展業證編號和內容，生成固定格式的數據

（保險公司不能修改）。

3.2業務流程

3.2.1信息輸入

展業證信息。

3.2.2信息處理

令查詢展業證信息。

令形成制作展業證數據，輸入自行打印模塊或給專業制證機

構。

令制作展業證。

3.2.3信息輸出

展業證。

展業證發放登記。

展業證格式:

保險營銷員展業證

編號：___________________

工號：_____________

姓名:

業務范圍：_________________________

性別:

代理險種：______________________________

身份證明文件:

號碼：_______

銷售區域：______________________________

《資格證書》編號:

有效期：

自年一月—日起，至年—月—日

保險行業協會投訴電話：止。

查詢驗證網址：/bxyxy

手機短信查詢：16898188公司監督電話：______________

發證日期：—年—月—日

4、展業證變更

4.1變更條件

令展業證登記事項發生變更。

令變更申請人擁有合法的《資格證書》。

令已經獲得了展業證（登記注冊信息變更）。

令提出申請時無違規記錄。

令所屬保險公司審核意見同意。

4.2提供材料

變更事項的證明材料。

4.3業務流程

4.3.1信息輸入

由所屬保險公司提出變更申請，內容包括：姓名、身份證號碼、

展業證信息、變更內容、變更原因。

4.3.2信息處理

行業協會對保險公司變更申請進行審核、處理、拒絕處理、轉

發或者直接歸檔。登記變更情況，生成新的展業證信息。

4.3.3信息輸出

制作新的展業證。

展業證變更記錄。

4.4批量變更

按查詢條件批量進行變更工作。

4.5變更申請歸檔處理

保險公司可以對發輸入錯誤的變更申請直接進行歸檔處理，以

免發生錯誤。

4.6變更申請簡單查詢功能

條件：時間、公司、姓名、展業證號、審批狀況等信息。

結果：按照自定義條件組合以表格形式反映。

時間公司協會姓名證件號碼展業證號審核結果備注

5、展業證補發

5.1補發條件

令展業證遺失。

令補發申請人擁有合法的《資格證書》。

令已經獲得了展業證（遺失狀態）。

令提出申請時無違規記錄。

令所屬保險公司審核意見同意。

5.2提供材料

遺失證明或遺失聲明。

5.3業務流程

5.3.1信息輸入

由所屬保險公司填寫補發申請，內容包括：個人基本信息，展

業證信息，補發原因、備注等信息。

5.3.2信息處理

行業協會對申請進行處理、拒絕處理、轉發或者直接歸檔，作

廢原展業證，登記補發情況，生成新的展業證信息。

5.3.3信息輸出

令新的展業證信息。

令制作新的展業證。

令展業證補發記錄。

5.4批量補發功能

按查詢條件批量進行補發工作。

5.5補發申請歸檔處理

保險公司可以對輸入錯誤的補發申請直接進行歸檔處理，以免

發生錯誤。

5.5補發申請簡單查詢功能

條件：時間、公司、姓名、展業證號、審批狀況等信息。

結果：對不同地區、不同公司按照自定義條件組合以表格形式

反映補證數量、補證原因等。

時間公司協會姓名證件號碼展業證號審核結果原因備注

6、展業證換發

6.1換發條件

令展業證毀損影響使用或超過有效期。

令換發變更申請人擁有合法的《資格證書》。

令所屬保險公司審核意見同意。

6.2提供材料

原展業證。

6.3業務流程

6.3.1信息輸入

由所屬保險公司填寫申請，申請內容包括：個人基本信息、展

業證信息、換發原因、備注等信息。

6.3.2信息處理

行業協會對保險公司換發申請進行審核、處理、拒絕處理、轉

發或者直接歸檔。登記換發情況，生成新的展業證信息。保留原展

業證號碼。

6.3.3信息輸出

制作新的展業證。

展業證換發記錄。

6.4批量換發

按查詢條件或根據系統對于符合換發條件的展業證的提示批量

進行換發工作。

6.5換發申請歸檔處理

保險公司可以對輸入錯誤的變更申請直接進行歸檔處理，以免

發