銀保品質管理規定課程目標通過45分鐘的學習，讓學員充分認識到品質管理的重要性,了解品質管理指標的定義及考核標準,掌握最基本的展業行為規范。課程大綱一、品質管理規定的意義二、品質管理關鍵指標定義及說明三、基本展業規范摘要四、結束語課程大綱一、品質管理規定的意義二、品質管理關鍵指標定義及說明三、基本展業規范摘要四、結束語品質管理規定的意義規范行為提高內涵價值防范風險確保健康發展考核依據保障客戶利益業務運作的各個環節都是合規的每一張契約都是合規的每一個客戶得到的服務都是高品質的繼續率達到并超過精算假設品質管理——建立太平人壽的品質文化明確各部門、崗位的品管職責，完善制度、理順流程，建立品管機制，使所有的流程、標準都不折不扣執行。課程大綱一、品質管理規定的意義二、品質管理關鍵指標定義及說明三、銷售規范摘要四、結束語加強對業務品質的管理和追蹤，將品質管理工作制度化，體系化，通過過程指標的管理確保結果指標達成。

品質指標---指標分類30天固化回訪成功率、首次信息準確率、綜合契撤率、銀保通投保單回收率、非銀保通保單回執回收率、銀保通綜合出單率、代簽名占比、回訪工單10日回銷率重點監控指標（過程）13月繼續率25月繼續率關鍵指標（結果）持續經營指標13月繼續率25月繼續率品質監控指標合同有效指標關鍵指標一覽13月繼續率=

第13月后有效的期繳保單保費之和

實際承保期繳保單保費之和持續經營指標一覽（1/3）X100%25月繼續率

=

第25月后有效的期繳保單保費之和

（實際承保且在13月仍然處于有效狀態的期繳保單保費之和）

持續經營指標一覽（2/3）X100%相關說明：（1）考慮續收實務中存在60天寬限期，13月、25月繼續率實際為14月、26月的繼續率。（2）分子還包括：正常繳清保費、豁免保費、死亡有效保費、自墊繳清保費；（3）分母不包括：契撤保費、理賠終止保費、到期終止保費、人為停效保費、人為終止效力保費；繼續率考核指標：13個月繼續率一票否決≥87%13個月繼續率健康值≥90％25個月繼續率健康值≥93％持續經營指標一覽（3/3）客戶經理季度累計的13個月繼續率指標必須達到90％以上；凡當季度繼續率低于90％，則取消當季晉升資格；在評優期間，若13個月繼續率指標低于（含）92％或25個月累計繼續率指標低于（含）95％，則取消評優資格。持續指標與業務人員的關系持續經營指標30天固化回訪成功率首次信息準確率工單10日回銷率代簽名占比品質監控指標合同有效指標關鍵指標一覽30天固化回訪成功率=

應訪30天內回訪成功件

（應回訪件-30天內拒絕回訪件-30天內抽擋后已撤保件）

品質監控指標一覽（1/4）X100%回訪成功件：電話接通并完成回訪問卷的回訪總件數；應回訪件：抽檔時有效承保件數剔除投保時客戶要求不回訪件。回訪成功率考核指標：

30天固話考核標準≥92%首次信息準確率=

機構未重置過的30天固化回訪成功件

（應回訪件—30天內抽擋后已撤保件）

X100%品質監控指標一覽（2/4）相關說明：機構未重置過的30天固化回訪成功件：應訪日起30天內回訪成功且未經過重置的保單件數；首次信息準確率：≥82%銀險新契約回訪工單10日回銷率

＝

10日內結案的銀險新契約回訪工單數

銀險新契約回訪工單數

X100%品質監控指標一覽（3/4）相關說明：①跟蹤頻率：每月跟蹤一次；②統計區間：上上月數據，如：5月初統計數據為3月1日-31日。回訪問題件10日回銷率：≥93%強調回訪問題件回銷時效的重要性，引起客戶經理重視，在規定內回銷回訪問題件。如超期回銷或不回銷者將在每月追蹤里面通報，點名批評。代簽名比例＝

當月回訪中客戶表示為代簽名的保單件數

當月回訪成功件數X100%品質監控指標一覽（4/4）相關說明：①跟蹤頻率：每月跟蹤一次；②統計區間：上月數據，如：5月初統計數據為4月1日-30日。代簽名比例：0%品質監控指標持續經營指標綜合契撤率投保單回收率合同有效指標關鍵指標一覽回執回收率銀保通綜合出單率綜合契撤率

=

（當月承保在猶豫期內契撤的件數/當月新契約承保件數+當月承保在猶豫期內契撤的保費/當月新契約承保保費合同有效指標一覽（1/4）X100%相關說明：①當月新契約承保件數包括：當月系統中有效件數與當月猶豫期契撤件數；②當月新契約承保保費包括：當月系統中有效保費與當月新契約契撤保費；③跟蹤頻率：每月跟蹤一次；④統計區間：上上個月的數據，如：5月初統計數據為3月1日-3月31日。2綜合契撤率考核標準：≤14%非銀保通保單回執回收率

=

當月非銀保通有效的保單回執回收件數

當月非銀保通新契約承保的有效件數X100%合同有效指標一覽（2/4）相關說明：注：猶豫期內退保的保單原則上是要求回執回收后可做猶豫期退保。①跟蹤頻率：每月跟蹤一次；②統計區間：上上個月的數據，如：5月初統計數據為3月1日-3月31日。非銀保通保單回執回收率：≥100%銀保通投保單回收率＝

當月承保投保單中已回收件數

當月系統中承保件數

合同有效指標一覽（3/4）X100%相關說明：①當月系統中投保單件數指的是交回保險公司并掃描上傳的銀保通投保單件數；②跟蹤頻率：每月跟蹤一次；③統計區間：上上個月的數據，如：5月初統計數據為3月1日-3月31日。銀保通投保單回收率：100%解決措施：與銀行同事溝通，使其重視銀保通投保單與回執回收，確保100%回收率。銀保通綜合出單率＝

各機構每月通過銀保通系統承保件數總和

各機構每月總承保件數

合同有效指標一覽（4/4）X100%相關說明：①跟蹤頻率：每月跟蹤一次；②統計區間：上月數據，如：5月初統計數據為4月1日-30日。③特別說明：每月統計的通過銀保通系統承保件數中不含撤退保件。④考核渠道：目前暫考核工行、農行、郵儲渠道合計的銀保通出單率。銀保通綜合出單率：95%品質指標---考核標準指標類型權重項目達標值關鍵指標/13月繼續率90%/25月繼續率93%重點追蹤

指標10%30天固化回訪成功率92%15%首次信息準確率82%15%銀保通投保單回收率98%15%非銀保通保單回執回收率98%10%綜合契撤率14%15%代簽名占比1%10%銀保通綜合出單率95%10%回訪工單10日結案率93%課程大綱一、品質管理規定的意義二、品質管理關鍵指標定義及說明三、基本展業規范摘要四、結束語第一責任人各機構銀保分管總實施單位總公司銀保銷售支援室分公司銀行保險銷售支援部

日常工作總、分公司銀保銷售支援室品質管理崗品質管理的崗位設置違規違紀規定業務人員違紀行為分為違紀、嚴重違紀兩種。業務人員違紀兩次視為一次嚴重違紀。業務人員違紀的，公司可以對其降職降薪；嚴重違紀的，公司可以對其降職降薪、解除勞動合同。業務人員違紀、嚴重違紀者，取消當年度晉級、加薪及評優資格。不得故意誤導客戶，否則承擔相關經濟損失和法律責任不得在網點擅自銷售未經批準銷售的產品，一經發現予以辭退并承擔相關的經濟和法律責任不得擅自印制或使用非公司統一印制的保險產品宣傳資料及名片，否則承擔相關經濟損失和法律責任銷售規范摘要課程大綱一、品質管理規定的意義二、品質管理關鍵指標定義及說明三、基本展業規范摘要四、結束語結束語品質決定未來謝謝9、青少年是一個美好而又是一去不可再得的時期，是將來一切光明和幸福的開端。。4月-254月-25Sunday,April6,202510、人的志向通常和他們的能力成正比例。00:00:3800:00:3800:004/6/202512:00:38AM11、夫學須志也，才須學也，非學無以廣才，非志無以成學。4月-2500:00:3800:00Apr-2506-Apr-2512、越是無能的人，越喜歡挑剔別人的錯兒。00:00:3800:00:3800:00Sunday,April6,202513、志不立，天下無可成之事。4月-254月-2500:00:3800:00:38April6,202514、古之立大事者，不惟有超世之才，亦必有堅忍不拔之志。06四月202512:00:38上午00:00:384月-2515、會當凌絕頂，一覽眾山小。四月2