江蘇省分行票據池業務管理辦法819?第一章總則第一條目的與依據為加強江蘇省分行票據池業務管理，規范業務操作流程，防范業務風險，提高資金使用效率，依據相關法律法規及總行有關規定，特制定本辦法。第二條定義與范圍本辦法所稱票據池業務，是指江蘇省分行對企業持有的商業匯票進行集中管理、統籌使用的一項綜合性金融服務。業務范圍涵蓋銀票、商票的入池、質押、托管、托收、貼現、以票換票等相關操作。第三條基本原則1.安全性原則：確保票據的真實性、有效性和安全性，防范各類風險。2.流動性原則：提高票據資產的流動性，滿足企業多樣化的資金需求。3.效益性原則：在風險可控的前提下，為企業和分行創造良好的經濟效益。第二章業務流程第四條入池申請企業如需將票據納入票據池，應向江蘇省分行提交《票據池業務入池申請書》，并提供擬入池票據的詳細清單，包括票據種類、號碼、出票人、收款人、金額、到期日等信息。第五條票據審核1.分行收到企業入池申請后，對擬入池票據進行真實性、有效性審核。2.審核內容包括票面要素是否齊全、背書是否連續、簽章是否合規等。3.對于存在疑問的票據，可通過向承兌行查詢等方式進行核實。第六條入池操作經審核無誤的票據，分行辦理入池手續，將票據信息錄入票據池管理系統，并對票據進行妥善保管。第七條質押業務1.企業如需以票據池內票據質押獲取融資，應向分行提交《票據質押業務申請書》。2.分行根據企業申請，對質押票據進行評估，并確定質押率。3.簽訂質押合同，辦理相關質押手續，發放融資款項。第八條托管業務分行按照企業要求，對票據池內票據提供托管服務，確保票據的安全存放。第九條托收業務1.票據到期前，分行根據企業指示，辦理票據托收手續。2.及時將托收款項劃付至企業指定賬戶。第十條貼現業務1.企業可將票據池內未到期票據申請貼現。2.分行按照貼現業務相關規定進行審核，確定貼現利率和金額，辦理貼現手續。第十一條以票換票1.企業因業務需要，可申請以票換票業務。2.分行審核同意后，辦理新舊票據的置換手續。第三章風險管理第十二條信用風險1.加強對入池企業的信用評級和授信管理，確保企業具備良好的信用狀況。2.密切關注出票人、承兌人的信用變化，及時采取風險防范措施。第十三條票據風險1.嚴格票據審核流程，防止假票、克隆票等風險票據入池。2.加強票據保管，確保票據的安全完整。第十四條操作風險1.規范業務操作流程，加強員工培訓，提高操作的準確性和合規性。2.建立健全內部監督機制，及時發現和糾正操作失誤。第十五條市場風險關注市場利率波動對票據業務的影響，合理制定業務策略，防范市場風險。第四章客戶管理第十六條客戶準入1.對申請票據池業務的客戶進行嚴格準入審核，包括客戶資質、經營狀況、信用記錄等。2.符合準入條件的客戶，與分行簽訂《票據池業務合作協議》。第十七條客戶服務1.為客戶提供優質、高效的票據池業務咨詢和服務。2.定期回訪客戶，了解客戶需求，不斷優化服務質量。第十八條客戶維護1.加強與客戶的溝通與合作，及時解決客戶在業務操作中遇到的問題。2.根據客戶業務發展情況，適時調整服務方案，提高客戶滿意度和忠誠度。第五章內部管理第十九條組織架構分行設立專門的票據池業務管理團隊，負責業務的具體操作和管理。第二十條崗位職責明確各崗位的職責分工，確保業務操作的有序進行。第二十一條制度建設不斷完善票據池業務相關制度，確保制度的科學性、合理性和有效性。第二十二條系統管理加強票據池管理系統的維護和升級，保障系統的穩定運行。第二十三條檔案管理妥善保管票據池業務相關檔案，確保檔案資料的完整和安全。第六章監督檢查第二十四條內部監督1.分行內部審計部門定期對票據池業務進行監督檢查，及時發現問題并督促整改。2.業務管理部門加強對業務操作的日常監督，確保業務合規開展。第二十五條外部監管積極配合監管部門的監督檢查，及時報送相關資料，落實監管要求。第七章附則第二十六條解釋權本辦法由江