金融業(yè)高級管理人員任職資格管理辦法?第一章總則第一條目的為加強對金融業(yè)高級管理人員的任職資格管理，規(guī)范金融機構(gòu)運作，保障金融體系安全、穩(wěn)健運行，根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，制定本辦法。第二條適用范圍本辦法適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的銀行、證券、保險、信托等金融機構(gòu)中擔(dān)任高級管理人員的人員。第三條定義本辦法所稱金融業(yè)高級管理人員是指金融機構(gòu)的董事長（理事長）、副董事長（副理事長）、行長（總經(jīng)理、總裁）、副行長（副總經(jīng)理、副總裁）、首席執(zhí)行官、首席風(fēng)險官、首席財務(wù)官以及其他對金融機構(gòu)經(jīng)營管理具有重要影響的人員。第二章任職資格條件第四條基本條件（一）具有完全民事行為能力；（二）具有良好的職業(yè)道德、操守、品行和聲譽，有良好的守法合規(guī)記錄；（三）熟悉經(jīng)濟金融工作，或具有相關(guān)的專業(yè)知識和技能，具備與履行職責(zé)相適應(yīng)的經(jīng)營管理能力；（四）具有擔(dān)任金融機構(gòu)高級管理人員所需的獨立性；（五）有良好的經(jīng)濟、金融從業(yè)記錄。第五條專業(yè)知識和經(jīng)驗要求（一）學(xué)歷與專業(yè)背景：一般應(yīng)具有大學(xué)本科以上學(xué)歷，且專業(yè)與金融行業(yè)相關(guān)度較高，如金融、經(jīng)濟、管理等。對于一些特定崗位，可能要求更高學(xué)歷或相關(guān)專業(yè)的碩士學(xué)位。（二）金融從業(yè)經(jīng)驗：通常需具備一定年限的金融行業(yè)工作經(jīng)驗，如在銀行、證券、保險等領(lǐng)域擔(dān)任過一定職務(wù)，熟悉金融業(yè)務(wù)流程和市場規(guī)律。第六條不得任職情形（一）有故意或重大過失犯罪記錄的；（二）對曾任職機構(gòu)違法違規(guī)經(jīng)營活動或重大損失負(fù)有個人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，情節(jié)嚴(yán)重的；（三）個人負(fù)有數(shù)額較大債務(wù)到期未清償?shù)模唬ㄋ模┻`反社會公德，造成不良影響的；（五）因違反職業(yè)道德、操守或者工作嚴(yán)重失職，造成重大損失或者惡劣影響的；（六）被金融監(jiān)管機構(gòu)取消終身的董事（理事）和高級管理人員任職資格，或累計2次被取消董事（理事）和高級管理人員任職資格的；（七）被取消董事（理事）和高級管理人員任職資格未滿5年的；（八）因違法違規(guī)被金融監(jiān)管機構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓、吊銷金融業(yè)務(wù)許可證的金融機構(gòu)的董事（理事）和高級管理人員，且對該金融機構(gòu)違法違規(guī)行為負(fù)有個人責(zé)任，期限未滿的；（九）正在接受司法機關(guān)、紀(jì)檢監(jiān)察機關(guān)立案調(diào)查的；（十）法律、行政法規(guī)規(guī)定不能擔(dān)任金融機構(gòu)高級管理人員的其他情形。第三章任職資格申請與審批第七條申請材料（一）任職資格申請表；（二）對擬任人任職資格的初步審核意見；（三）相關(guān)學(xué)歷證明、專業(yè)技術(shù)資格證書、從業(yè)經(jīng)歷證明等文件；（四）個人品行和守法合規(guī)記錄的證明材料；（五）金融監(jiān)管機構(gòu)要求提供的其他材料。第八條申請程序（一）申請人向擬任職金融機構(gòu)所在地的金融監(jiān)管機構(gòu)提交任職資格申請材料。（二）擬任職金融機構(gòu)對申請材料進行初審，簽署意見后報送金融監(jiān)管機構(gòu)。（三）金融監(jiān)管機構(gòu)對申請材料進行審查，必要時可進行實地考察或面談。第九條審批決定（一）金融監(jiān)管機構(gòu)自收到完整申請材料之日起[X]個工作日內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。（二）批準(zhǔn)任職資格的，頒發(fā)任職資格證書；不批準(zhǔn)的，書面通知申請人并說明理由。第四章持續(xù)任職要求第十條履職評價金融機構(gòu)應(yīng)定期對高級管理人員的履職情況進行評價，評價結(jié)果報金融監(jiān)管機構(gòu)備案。評價內(nèi)容包括經(jīng)營業(yè)績、風(fēng)險管理、內(nèi)部控制、合規(guī)經(jīng)營等方面。第十一條培訓(xùn)與教育高級管理人員應(yīng)參加金融監(jiān)管機構(gòu)組織或認(rèn)可的培訓(xùn)與教育活動，不斷更新知識和提升業(yè)務(wù)能力。培訓(xùn)內(nèi)容包括金融法律法規(guī)、監(jiān)管政策、風(fēng)險管理、業(yè)務(wù)創(chuàng)新等。第十二條重大事項報告高級管理人員在任職期間發(fā)生重大事項，如個人涉及重大訴訟、違法違規(guī)行為、所在金融機構(gòu)重大經(jīng)營風(fēng)險事件等，應(yīng)及時向金融監(jiān)管機構(gòu)報告。第五章任職資格終止第十三條離職高級管理人員離職時，應(yīng)在離職前[X]個工作日內(nèi)向金融監(jiān)管機構(gòu)報告，并辦理離職交接手續(xù)。第十四條免職金融機構(gòu)應(yīng)在高級管理人員免職后[X]個工作日內(nèi)向金融監(jiān)管機構(gòu)報告免職原因及相關(guān)情況。第十五條資格失效高級管理人員有下列情形之一的，其任職資格自動失效：（一）連續(xù)[X]年未在金融機構(gòu)擔(dān)任高級管理人員職務(wù)的；（二）金融機構(gòu)被依法撤銷、關(guān)閉或破產(chǎn)的；（三）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。第六章監(jiān)督管理第十六條日常監(jiān)管金融監(jiān)管機構(gòu)對金融機構(gòu)高級管理人員任職資格實行持續(xù)監(jiān)督管理，通過非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查等方式，檢查高級管理人員的履職情況和任職資格條件的符合情況。第十七條違規(guī)處理（一）高級管理人員違反本辦法規(guī)定，未取得任職資格而擅自任職的，金融監(jiān)管機構(gòu)責(zé)令其停止履職，予以警告，并處以[X]萬元以上[X]萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，禁止其在一定期限內(nèi)擔(dān)任金融機構(gòu)高級管理人員。（二）高級管理人員在任職期間違反法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定或本辦法規(guī)定的，金融監(jiān)管機構(gòu)可根據(jù)情節(jié)輕重，采取警告、罰款、責(zé)令改正、暫停或撤銷任職資格等措施。第十八條信息披露金融機構(gòu)應(yīng)在一定范圍內(nèi)公開高級管理人員的任職資格、履職情況等信息，接受社會監(jiān)督。第七章附則第十九條解釋權(quán)本辦法由金融監(jiān)管機構(gòu)負(fù)責(zé)解釋。第二十條施行日期本辦法自發(fā)布之日起施行。以上是一份金融業(yè)高級管理人員任