證券從業(yè)資格考試培訓講義試題及答案姓名：____________________

一、單項選擇題（每題1分，共20分）

1.證券市場的三大功能不包括以下哪項？

A.資金籌集

B.價格發(fā)現

C.交易

D.監(jiān)管

2.以下哪個不屬于證券公司的主要業(yè)務？

A.股票承銷

B.證券經紀

C.資產管理

D.稅務籌劃

3.我國證券市場的主要監(jiān)管機構是？

A.中國人民銀行

B.中國證監(jiān)會

C.中國銀保監(jiān)會

D.國家外匯管理局

4.以下哪種情況下，投資者可以進行證券交易？

A.投資者賬戶被凍結

B.投資者持有合法的證券

C.投資者賬戶資金不足

D.投資者未滿18周歲

5.以下哪種證券屬于債券？

A.股票

B.基金

C.公司債券

D.歐元債券

6.以下哪個不是我國股票市場的交易制度？

A.競價交易

B.連續(xù)交易

C.指令驅動

D.競價拍賣

7.以下哪個不屬于股票交易中的“T+0”交易？

A.交易當日買進的股票當日可以賣出

B.交易次日買進的股票當日可以賣出

C.交易當日賣出的股票當日可以買回

D.交易次日賣出的股票當日可以買回

8.以下哪個不屬于股票交易中的“T+1”交易？

A.交易當日買進的股票次日可以賣出

B.交易次日買進的股票當日可以賣出

C.交易當日賣出的股票次日可以買回

D.交易次日賣出的股票當日可以買回

9.以下哪個不屬于基金投資的風險？

A.市場風險

B.流動性風險

C.利率風險

D.操作風險

10.以下哪個不屬于期貨交易的特點？

A.雙邊交易

B.對沖交易

C.指令驅動

D.現貨交易

11.以下哪個不屬于債券交易的特點？

A.雙邊交易

B.對沖交易

C.指令驅動

D.現貨交易

12.以下哪個不屬于股票市場的基本分析？

A.宏觀經濟分析

B.行業(yè)分析

C.公司分析

D.技術分析

13.以下哪個不屬于技術分析的方法？

A.趨勢線

B.移動平均線

C.相對強弱指標

D.基本面分析

14.以下哪個不屬于市場情緒指標？

A.股指期貨持倉量

B.股票換手率

C.交易量

D.股票市盈率

15.以下哪個不屬于投資組合管理？

A.股票投資組合

B.債券投資組合

C.期貨投資組合

D.現金投資組合

16.以下哪個不屬于投資決策的步驟？

A.確定投資目標

B.選擇投資工具

C.評估風險

D.簽署合同

17.以下哪個不屬于證券公司的內部控制？

A.風險控制

B.內部審計

C.激勵機制

D.組織結構

18.以下哪個不屬于證券從業(yè)人員的職業(yè)道德？

A.客戶至上

B.誠信為本

C.競爭無序

D.保守秘密

19.以下哪個不屬于證券公司的合規(guī)管理？

A.合規(guī)檢查

B.合規(guī)培訓

C.合規(guī)考核

D.合規(guī)報告

20.以下哪個不屬于證券從業(yè)人員的資格要求？

A.年齡要求

B.學歷要求

C.專業(yè)能力要求

D.道德品質要求

二、多項選擇題（每題3分，共15分）

1.證券市場的功能包括以下哪些？

A.資金籌集

B.價格發(fā)現

C.交易

D.監(jiān)管

2.證券公司的主要業(yè)務包括以下哪些？

A.股票承銷

B.證券經紀

C.資產管理

D.稅務籌劃

3.我國證券市場的監(jiān)管機構包括以下哪些？

A.中國人民銀行

B.中國證監(jiān)會

C.中國銀保監(jiān)會

D.國家外匯管理局

4.以下哪些屬于股票交易中的“T+0”交易？

A.交易當日買進的股票當日可以賣出

B.交易次日買進的股票當日可以賣出

C.交易當日賣出的股票當日可以買回

D.交易次日賣出的股票當日可以買回

5.以下哪些屬于股票市場的基本分析？

A.宏觀經濟分析

B.行業(yè)分析

C.公司分析

D.技術分析

6.以下哪些屬于技術分析的方法？

A.趨勢線

B.移動平均線

C.相對強弱指標

D.基本面分析

7.以下哪些屬于市場情緒指標？

A.股指期貨持倉量

B.股票換手率

C.交易量

D.股票市盈率

8.以下哪些屬于投資組合管理？

A.股票投資組合

B.債券投資組合

C.期貨投資組合

D.現金投資組合

9.以下哪些屬于投資決策的步驟？

A.確定投資目標

B.選擇投資工具

C.評估風險

D.簽署合同

10.以下哪些屬于證券從業(yè)人員的資格要求？

A.年齡要求

B.學歷要求

C.專業(yè)能力要求

D.道德品質要求

三、判斷題（每題2分，共10分）

1.證券市場的功能包括資金籌集、價格發(fā)現、交易和監(jiān)管。（）

2.證券公司的主要業(yè)務包括股票承銷、證券經紀、資產管理和稅務籌劃。（）

3.我國證券市場的監(jiān)管機構包括中國人民銀行、中國證監(jiān)會、中國銀保監(jiān)會和國家外匯管理局。（）

4.交易當日買進的股票當日可以賣出，稱為“T+0”交易。（）

5.股票市場的基本分析包括宏觀經濟分析、行業(yè)分析和公司分析。（）

6.技術分析的方法包括趨勢線、移動平均線、相對強弱指標和基本面分析。（）

7.市場情緒指標包括股指期貨持倉量、股票換手率、交易量和股票市盈率。（）

8.投資組合管理包括股票投資組合、債券投資組合、期貨投資組合和現金投資組合。（）

9.投資決策的步驟包括確定投資目標、選擇投資工具、評估風險和簽署合同。（）

10.證券從業(yè)人員的資格要求包括年齡要求、學歷要求、專業(yè)能力要求和道德品質要求。（）

四、簡答題（每題10分，共25分）

1.題目：簡述證券公司內部控制的基本原則。

答案：證券公司內部控制的基本原則包括：合法性原則、完整性原則、及時性原則、審慎性原則、有效性原則、獨立性原則和成本效益原則。

2.題目：闡述證券從業(yè)人員的職業(yè)道德規(guī)范。

答案：證券從業(yè)人員的職業(yè)道德規(guī)范主要包括：誠信、專業(yè)、勤勉、保密、公平、公正和合規(guī)。這些規(guī)范要求證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中始終保持誠實守信、專業(yè)能力、勤奮努力、保守秘密、公平對待客戶、公正處理業(yè)務、遵守法律法規(guī)。

3.題目：解釋什么是證券市場的流動性風險，并舉例說明。

答案：證券市場的流動性風險是指證券在市場上買賣時，由于市場供求關系不匹配，導致證券買賣雙方難以在合理價格和時間內完成交易的風險。例如，在市場恐慌時，大量投資者急于拋售股票，但由于買方不足，導致股票價格下跌，賣方難以以合理價格賣出股票，從而產生流動性風險。

4.題目：說明什么是證券市場的系統性風險，并舉例說明。

答案：證券市場的系統性風險是指由于宏觀經濟、政策法規(guī)、市場預期等因素導致的整個市場普遍下跌的風險。這種風險無法通過分散投資來規(guī)避，對市場所有證券都產生影響。例如，當國家實施緊縮貨幣政策時，可能導致市場利率上升，從而引發(fā)整個市場的下跌，這就是系統性風險。

五、論述題

題目：論述證券市場監(jiān)管的重要性及其主要監(jiān)管手段。

答案：證券市場監(jiān)管的重要性體現在以下幾個方面：

1.維護市場秩序：證券市場監(jiān)管有助于規(guī)范證券市場參與者的行為，防止欺詐、內幕交易等違法違規(guī)行為的發(fā)生，維護公平、公正、透明的市場環(huán)境。

2.保護投資者權益：監(jiān)管機構通過監(jiān)管，確保投資者在交易過程中能夠獲得真實、準確的信息，降低投資風險，保護投資者的合法權益。

3.促進市場穩(wěn)定：監(jiān)管機構通過宏觀調控和微觀監(jiān)管，有助于穩(wěn)定證券市場，防止市場波動過大，維護國家金融安全。

4.優(yōu)化資源配置：監(jiān)管機構通過引導資金流向實體經濟，促進產業(yè)結構調整，提高資源配置效率。

證券市場監(jiān)管的主要手段包括：

1.法律法規(guī)監(jiān)管：制定和實施證券市場相關法律法規(guī)，明確市場參與者的權利和義務，規(guī)范市場行為。

2.行政監(jiān)管：監(jiān)管機構對市場參與者進行日常監(jiān)管，包括現場檢查、非現場檢查、信息披露監(jiān)管等。

3.市場準入監(jiān)管：對證券公司、基金管理公司等市場參與者的資質進行審查，確保其具備相應的業(yè)務能力和風險控制能力。

4.信息披露監(jiān)管：要求上市公司、證券公司等市場參與者及時、準確、完整地披露相關信息，提高市場透明度。

5.市場交易監(jiān)管：對市場交易行為進行監(jiān)管，防止操縱市場、內幕交易等違法行為。

6.監(jiān)管合作與協調：與其他監(jiān)管機構、國際組織等加強合作與協調，共同維護全球證券市場的穩(wěn)定。

試卷答案如下：

一、單項選擇題（每題1分，共20分）

1.D

解析思路：證券市場的三大功能為資金籌集、價格發(fā)現和交易，監(jiān)管不屬于其基本功能。

2.D

解析思路：證券公司的主要業(yè)務包括股票承銷、證券經紀、資產管理和投資銀行等，稅務籌劃不屬于其主要業(yè)務。

3.B

解析思路：中國證監(jiān)會（ChinaSecuritiesRegulatoryCommission，簡稱CSRC）是負責證券市場監(jiān)管的機構。

4.B

解析思路：投資者需持有合法的證券和足夠的資金才能進行證券交易。

5.C

解析思路：公司債券是企業(yè)為了籌集資金而發(fā)行的債權憑證，屬于債券的一種。

6.D

解析思路：我國股票市場采用競價交易、連續(xù)交易和指令驅動等交易制度，競價拍賣不屬于其主要交易制度。

7.B

解析思路：“T+0”交易允許投資者在交易當日買進的股票當日賣出，而“T+1”交易則不允許當日賣出。

8.B

解析思路：“T+1”交易制度下，當日賣出的股票需等待次日才能買回。

9.D

解析思路：基金投資的風險包括市場風險、信用風險、流動性風險等，操作風險不屬于基金投資的風險。

10.D

解析思路：期貨交易的特點包括雙邊交易、對沖交易、指令驅動和標準化合約等，現貨交易不屬于期貨交易的特點。

11.D

解析思路：債券交易的特點包括雙邊交易、對沖交易、指令驅動和標準化合約等，現貨交易不屬于債券交易的特點。

12.D

解析思路：股票市場的基本分析包括宏觀經濟分析、行業(yè)分析和公司分析，技術分析不屬于基本分析。

13.D

解析思路：技術分析的方法包括趨勢線、移動平均線、相對強弱指標等，基本面分析不屬于技術分析方法。

14.D

解析思路：市場情緒指標包括股指期貨持倉量、股票換手率、交易量等，股票市盈率不屬于市場情緒指標。

15.D

解析思路：投資組合管理包括股票投資組合、債券投資組合、基金投資組合等，現金投資組合不屬于投資組合管理。

16.D

解析思路：投資決策的步驟包括確定投資目標、選擇投資工具、評估風險、制定投資策略和實施投資等，簽署合同不屬于決策步驟。

17.D

解析思路：證券公司的內部控制包括風險控制、內部控制制度、內部審計、激勵機制等，組織結構不屬于內部控制。

18.C

解析思路：證券從業(yè)人員的職業(yè)道德規(guī)范要求誠信、專業(yè)、勤勉、保密、公平、公正和合規(guī)，競爭無序不屬于職業(yè)道德規(guī)范。

19.D

解析思路：證券公司的合規(guī)管理包括合規(guī)檢查、合規(guī)培訓、合規(guī)考核和合規(guī)報告等，合規(guī)報告不屬于主要監(jiān)管手段。

20.D

解析思路：證券從業(yè)人員的資格要求包括年齡要求、學歷要求、專業(yè)能力要求和道德品質要求，學歷要求不屬于資格要求。

二、多項選擇題（每題3分，共15分）

1.ABD

解析思路：證券市場的功能包括資金籌集、價格發(fā)現和交易，監(jiān)管不屬于其基本功能。

2.ABC

解析思路：證券公司的主要業(yè)務包括股票承銷、證券經紀、資產管理和投資銀行等。

3.AB

解析思路：中國證監(jiān)會（ChinaSecuritiesRegulatoryCommission，簡稱CSRC）和中國人民銀行（People'sBankofChina，簡稱PBOC）是負責證券市場監(jiān)管的主要機構。

4.ACD

解析思路：“T+0”交易允許投資者在交易當日買進的股票當日賣出，而“T+1”交易則不允許當日賣出。

5.ABC

解析思路：股票市場的基本分析包括宏觀經濟分析、行業(yè)分析和公司分析。

6.ABC

解析思路：技術分析的方法包括趨勢線、移動平均線、相對強弱指標等。

7.ABC

解析思路：市場情緒指標包括股指期貨持倉量、股票換手率、交易量等。

8.ABCD

解析思路：投資組合管理包括股票投資組合、債券投資組合、基金投資組合和現金投資組合。

9.ABCD

解析思路：投資決策的步驟包括確定投資目標、選擇投資工具、評估風險和制定投資策略。

10.ABCD

解析思路：證券從業(yè)人員的資格要求包括年齡要求、學歷要求、專業(yè)能力要求和道德品質要求。

三、判斷題（每題2分，共10分）

1.√

解析思路：證券市場的功能包括資金籌集、價格發(fā)現、交易和監(jiān)管。

2.√

解析思路：證券公司的主要業(yè)務包括股票承銷、證券經紀、資產管理和投資銀行等。

3.√

解析思路：中國證監(jiān)會（ChinaSecuritiesRegulatoryCommission，簡稱CSRC）是負責證券市場監(jiān)管的機構。

4.√

解析思路：交易當日買進的股票當日可以賣出，稱為“