合規(guī)管理制度?一、總則

（一）目的為加強公司合規(guī)管理，有效防控合規(guī)風險，確保公司穩(wěn)健運營，根據(jù)國家法律法規(guī)、監(jiān)管要求及公司實際情況，制定本制度。

（二）適用范圍本制度適用于公司及所屬各部門、各分支機構(gòu)、全體員工。

（三）基本原則1.依法合規(guī)原則：嚴格遵守國家法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定及行業(yè)規(guī)范，確保公司經(jīng)營活動合法合規(guī)。2.全面覆蓋原則：覆蓋公司所有業(yè)務、所有部門、所有崗位和所有人員，貫穿決策、執(zhí)行、監(jiān)督等各個環(huán)節(jié)。3.風險導向原則：以識別、評估和應對合規(guī)風險為核心，強化風險管理，有效防范合規(guī)風險。4.獨立性原則：合規(guī)管理部門獨立于業(yè)務部門，確保合規(guī)管理的客觀性、公正性和權(quán)威性。

二、合規(guī)管理組織架構(gòu)及職責

（一）合規(guī)管理委員會1.組成：由公司高級管理人員組成，公司董事長擔任主任。2.職責審議批準合規(guī)管理的基本制度、年度計劃和報告。研究決定合規(guī)管理的重大事項，協(xié)調(diào)解決合規(guī)管理中的重大問題。監(jiān)督合規(guī)管理體系的有效運行，對合規(guī)管理工作進行總體指導和決策。

（二）合規(guī)管理部門1.設(shè)置：設(shè)立獨立的合規(guī)管理部門，配備足夠數(shù)量、具備專業(yè)知識和技能的合規(guī)管理人員。2.職責制定并執(zhí)行合規(guī)管理制度、流程和操作指引。開展合規(guī)風險識別、評估和監(jiān)測，及時發(fā)現(xiàn)并預警合規(guī)風險。對公司各項業(yè)務及管理制度進行合規(guī)審查，提出合規(guī)建議。組織開展合規(guī)培訓和教育活動，提高員工合規(guī)意識。處理違規(guī)行為，對違規(guī)責任人提出責任追究建議。跟蹤整改措施的落實情況，確保合規(guī)問題得到有效解決。向合規(guī)管理委員會和高級管理層報告合規(guī)管理工作情況。

（三）各部門及分支機構(gòu)1.職責負責本部門、本機構(gòu)業(yè)務活動的合規(guī)管理，執(zhí)行合規(guī)管理制度和要求。識別、評估和報告本部門、本機構(gòu)的合規(guī)風險，采取有效措施防控合規(guī)風險。配合合規(guī)管理部門開展合規(guī)檢查、調(diào)查等工作，落實整改要求。組織本部門、本機構(gòu)員工的合規(guī)培訓和教育，提高員工合規(guī)意識。

（四）合規(guī)崗位1.設(shè)置：在各部門、各分支機構(gòu)設(shè)置合規(guī)崗位，明確合規(guī)專員職責。2.職責協(xié)助本部門、本機構(gòu)負責人開展合規(guī)管理工作。對本部門、本機構(gòu)業(yè)務操作進行日常合規(guī)監(jiān)督，及時發(fā)現(xiàn)和報告合規(guī)問題。配合合規(guī)管理部門開展合規(guī)檢查和調(diào)查，提供相關(guān)資料和信息。

三、合規(guī)風險識別與評估

（一）合規(guī)風險識別1.識別范圍：涵蓋公司所有業(yè)務領(lǐng)域、管理活動及內(nèi)外部環(huán)境因素，包括但不限于法律法規(guī)、監(jiān)管政策、行業(yè)準則、合同協(xié)議、內(nèi)部管理制度等。2.識別方法業(yè)務流程梳理：對公司各項業(yè)務流程進行詳細梳理，查找潛在合規(guī)風險點。法律法規(guī)跟蹤：密切關(guān)注國家法律法規(guī)、監(jiān)管政策的變化，及時識別可能影響公司的合規(guī)要求。案例分析：借鑒同行業(yè)及其他公司的合規(guī)案例，分析潛在合規(guī)風險。員工舉報與投訴：鼓勵員工積極舉報和投訴發(fā)現(xiàn)的合規(guī)問題。

（二）合規(guī)風險評估1.評估標準：根據(jù)合規(guī)風險的可能性和影響程度，制定評估標準，將合規(guī)風險分為高、中、低三個等級。2.評估方法定性評估：通過專家判斷、經(jīng)驗分析等方法，對合規(guī)風險的性質(zhì)、影響范圍等進行定性評估。定量評估：運用數(shù)據(jù)分析、模型構(gòu)建等方法，對合規(guī)風險的可能性和影響程度進行量化評估。3.評估周期：定期（至少每年一次）對合規(guī)風險進行全面評估，遇有重大事項或法律法規(guī)、監(jiān)管政策發(fā)生重大變化時，及時進行專項評估。

四、合規(guī)審查

（一）審查范圍1.公司各項業(yè)務合同、協(xié)議、文件等。2.公司內(nèi)部管理制度、操作流程、業(yè)務方案等。3.公司重大決策、重要業(yè)務活動、重大項目等。

（二）審查內(nèi)容1.合法性審查：是否符合國家法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定及行業(yè)規(guī)范。2.合規(guī)性審查：是否符合公司合規(guī)管理制度和要求。3.有效性審查：是否具有可操作性，能否有效防控合規(guī)風險。

（三）審查流程1.業(yè)務部門或相關(guān)機構(gòu)在開展業(yè)務活動前，應將相關(guān)材料提交合規(guī)管理部門進行合規(guī)審查。2.合規(guī)管理部門收到審查材料后，應在規(guī)定時間內(nèi)完成審查，并出具合規(guī)審查意見。3.業(yè)務部門或相關(guān)機構(gòu)應根據(jù)合規(guī)審查意見進行修改完善，再次提交合規(guī)管理部門審核，直至通過審查。4.未經(jīng)合規(guī)審查或合規(guī)審查未通過的業(yè)務活動、合同協(xié)議、管理制度等不得實施或發(fā)布。

五、合規(guī)培訓與教育

（一）培訓計劃1.合規(guī)管理部門應制定年度合規(guī)培訓計劃，明確培訓目標、內(nèi)容、對象、方式和時間安排。2.培訓計劃應根據(jù)公司業(yè)務發(fā)展、法律法規(guī)變化及員工合規(guī)需求等進行動態(tài)調(diào)整。

（二）培訓內(nèi)容1.法律法規(guī)和監(jiān)管政策解讀。2.公司合規(guī)管理制度和流程。3.合規(guī)風險案例分析。4.職業(yè)道德和職業(yè)操守教育。

（三）培訓方式1.內(nèi)部培訓：定期組織內(nèi)部培訓課程，邀請專家學者、監(jiān)管機構(gòu)人員或公司內(nèi)部合規(guī)管理人員進行授課。2.在線學習：利用網(wǎng)絡(luò)平臺提供合規(guī)培訓課程，方便員工隨時隨地學習。3.專題講座：針對特定合規(guī)問題或業(yè)務領(lǐng)域，舉辦專題講座進行深入講解。4.實地考察：組織員工到合規(guī)管理先進企業(yè)進行實地考察學習。

（四）培訓記錄與考核1.建立員工合規(guī)培訓檔案，記錄培訓內(nèi)容、時間、參與人員等信息。2.對員工的合規(guī)培訓學習情況進行考核，考核結(jié)果與員工績效、晉升等掛鉤。

六、合規(guī)檢查與監(jiān)督

（一）檢查計劃1.合規(guī)管理部門應制定年度合規(guī)檢查計劃，明確檢查目標、范圍、內(nèi)容、方式和時間安排。2.檢查計劃應重點關(guān)注高風險業(yè)務領(lǐng)域、關(guān)鍵崗位和重要環(huán)節(jié)。

（二）檢查方式1.定期檢查：按照年度檢查計劃，定期對公司各部門、各分支機構(gòu)進行全面合規(guī)檢查。2.專項檢查：針對特定業(yè)務、特定領(lǐng)域或特定合規(guī)問題開展專項檢查。3.日常監(jiān)督：合規(guī)專員對本部門、本機構(gòu)業(yè)務操作進行日常合規(guī)監(jiān)督，及時發(fā)現(xiàn)和糾正違規(guī)行為。4.內(nèi)部審計：內(nèi)部審計部門定期對公司合規(guī)管理情況進行審計監(jiān)督，提出審計意見和建議。

（三）檢查內(nèi)容1.合規(guī)管理制度的執(zhí)行情況。2.業(yè)務活動的合規(guī)性。3.員工的合規(guī)操作情況。4.合規(guī)風險防控措施的落實情況。

（四）檢查報告與整改1.合規(guī)管理部門在檢查結(jié)束后，應及時撰寫檢查報告，如實反映檢查情況，提出存在的問題和整改建議。2.被檢查部門或機構(gòu)應針對檢查報告中提出的問題，制定整改措施，明確整改責任人和整改期限，并在規(guī)定時間內(nèi)完成整改。3.合規(guī)管理部門應跟蹤整改措施的落實情況，對整改效果進行評估，確保合規(guī)問題得到有效解決。

七、違規(guī)行為處理

（一）違規(guī)行為認定1.合規(guī)管理部門負責對發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為進行調(diào)查核實，認定違規(guī)行為的性質(zhì)和責任。2.根據(jù)違規(guī)行為的事實、情節(jié)和后果，參照公司相關(guān)規(guī)定和法律法規(guī)，確定違規(guī)行為的等級。

（二）處理措施1.警告：對情節(jié)較輕的違規(guī)行為，給予警告處分，責令限期改正。2.罰款：對違規(guī)行為責任人處以一定金額的罰款。3.降職或撤職：對情節(jié)較重的違規(guī)行為，給予降職或撤職處分。4.解除勞動合同：對情節(jié)嚴重、造成重大損失或惡劣影響的違規(guī)行為，解除勞動合同。5.法律責任追究：對涉嫌違法犯罪的違規(guī)行為，依法移送司法機關(guān)追究法律責任。

（三）處理程序1.合規(guī)管理部門提出處理建議，報合規(guī)管理委員會審議。2.合規(guī)管理委員會根據(jù)審議結(jié)果，作出處理決定。3.向違規(guī)行為責任人送達處理決定書，告知其權(quán)利和義務。4.監(jiān)督處理決定的執(zhí)行情況，確保處理措施落實到位。

八、合規(guī)管理報告

（一）定期報告1.合規(guī)管理部門應定期（至少每季度一次）向合規(guī)管理委員會和高級管理層提交合規(guī)管理報告。2.報告內(nèi)容包括合規(guī)管理工作開展情況、合規(guī)風險評估結(jié)果、合規(guī)審查情況、違規(guī)行為處理情況等。

（二）專項報告1.遇有重大合規(guī)風險事件、法律法規(guī)或監(jiān)管政策重大變化、公司重大決策或業(yè)務活動等，合規(guī)管理部門應及時撰寫專項報告，向合規(guī)管理委員會和高級管理層報告。2.專項報告應詳細說明事件情況、影響分析、應對措施及建議等。

九、附則

（一）解釋權(quán)本制度由公司合規(guī)管理部門負責解釋。