銀行斷卡行動內部培訓演講人：日期：斷卡行動背景與意義斷卡行動政策法規(guī)解讀斷卡行動實施方案設計與實踐分享斷卡行動效果評估與持續(xù)改進計劃員工培訓與宣傳教育工作開展情況回顧總結反思與未來發(fā)展規(guī)劃展望目錄CONTENTS01斷卡行動背景與意義CHAPTER追查打擊難度大由于犯罪分子多采用匿名、跨地域等方式進行作案，追查和打擊難度較大，需要采取更為有效的措施。電信網絡詐騙頻發(fā)近年來，電信網絡詐騙案件頻發(fā)，犯罪手段不斷更新，給人民群眾帶來了巨大的經濟損失。涉詐黑灰產業(yè)龐大涉詐黑灰產業(yè)規(guī)模龐大，涉及買賣電話卡、銀行卡、物聯(lián)網卡等多個環(huán)節(jié)，為犯罪提供了便利。背景介紹通過斷卡行動，可以斬斷犯罪分子的信息流和資金流，有效遏制電信網絡詐騙犯罪的蔓延。斬斷犯罪信息流和資金流斷卡行動有助于打擊和防范電信網絡詐騙犯罪，保護人民群眾的財產安全，提升公眾的安全感和滿意度。維護人民群眾財產安全斷卡行動可以加強對電話卡、銀行卡等的管理，促進社會的誠信建設，減少不法分子的可乘之機。促進社會誠信建設斷卡行動目的與意義02斷卡行動政策法規(guī)解讀CHAPTER《反電信網絡詐騙法》該法規(guī)定了電信網絡詐騙的定義和法律責任，強調了對電信網絡詐騙的打擊力度，為斷卡行動提供了法律依據?！蛾P于加強支付結算管理防范電信網絡新型違法犯罪有關事項的通知》該通知要求銀行和支付機構加強賬戶管理，嚴格落實實名制，加強對異常交易的監(jiān)測和報告，防止被用于電信網絡詐騙?！蛾P于辦理非法利用信息網絡、幫助信息網絡犯罪活動等刑事案件適用法律若干問題的解釋》該解釋明確了非法利用信息網絡和幫助信息網絡犯罪活動的法律責任，為打擊網絡犯罪提供了更有力的法律武器。國家相關政策法規(guī)概述銀行業(yè)內部規(guī)定及執(zhí)行標準銀行在辦理銀行卡時，必須核實辦卡人身份，確保人證合一，防止被不法分子利用。實名制認證銀行要對客戶的風險承受能力進行評估，對于高風險客戶要加強監(jiān)測和管控，防止其利用銀行卡從事違法犯罪活動。銀行要建立健全客戶信息保護制度，確保客戶信息安全，防止客戶信息被泄露或濫用。風險評估銀行要建立交易監(jiān)測系統(tǒng)，對銀行卡交易進行實時監(jiān)控，發(fā)現(xiàn)異常交易要及時報告并采取措施。交易監(jiān)控01020403客戶信息保護03斷卡行動實施方案設計與實踐分享CHAPTER了解銀行涉詐電話卡、銀行卡的形勢和特征，明確斷卡行動的目標和重點。依據相關法律法規(guī)和監(jiān)管要求，制定斷卡行動實施方案，包括組織架構、職責分工、時間安排、具體措施等。對銀行員工進行斷卡行動的培訓，提高員工的風險意識和業(yè)務水平，確保方案的有效實施。通過各種渠道進行宣傳，提高客戶對斷卡行動的認知度和配合度。實施方案制定過程剖析前期調研方案制定內部培訓宣傳推廣成功案例某銀行在斷卡行動中，因對某類賬戶的風險評估不足，導致部分涉詐賬戶未能及時發(fā)現(xiàn)和處理，造成一定的資金損失。失敗案例經驗總結某銀行通過大數據分析，發(fā)現(xiàn)大量異常交易和涉詐賬戶，及時采取措施，成功阻斷資金流，并協(xié)助公安機關抓獲犯罪嫌疑人。針對存在的問題和薄弱環(huán)節(jié)，進一步完善斷卡行動方案，加強科技手段的應用，提高斷卡行動的準確性和有效性。在斷卡行動中，應注重風險評估和監(jiān)控，加強內部管理，提高員工的風險意識，同時加強與公安機關的協(xié)作配合，形成合力。具體實踐案例分析與經驗總結改進措施04斷卡行動效果評估與持續(xù)改進計劃CHAPTER效果評估指標體系構建涉詐銀行卡、電話卡數量下降率01通過比較行動前后涉詐銀行卡、電話卡數量，評估斷卡行動的直接成效。涉案金額變化率02追蹤電信網絡詐騙案件涉案金額的變化，分析斷卡行動對資金流的阻斷效果。抓捕犯罪嫌疑人數量及質量03統(tǒng)計行動期間抓捕的犯罪嫌疑人數量，以及通過抓捕獲取的案件線索、證據質量等，評估斷卡行動的執(zhí)法效果。群眾滿意度及安全感提升情況04通過問卷調查、輿情監(jiān)測等方式，了解群眾對斷卡行動的感受和滿意度，以及對電信網絡詐騙犯罪的擔憂程度變化。加強宣傳教育通過多種渠道、多種形式加強反詐宣傳教育，提高公眾防范意識和能力，形成全社會共同參與的反詐氛圍。加強源頭治理深入分析涉詐銀行卡、電話卡的來源，加強與運營商、銀行等部門的合作，加強源頭防控，切斷犯罪分子的信息獲取和資金轉移渠道。提升技術手段加強技術研發(fā)和應用，提高涉詐信息的識別和攔截能力，實現(xiàn)更精準、更高效的打擊。完善法律制度針對電信網絡詐騙犯罪的新趨勢、新特點，完善相關法律制度，為打擊治理提供更有力的法律支撐。持續(xù)改進計劃制定及實施路徑探討05員工培訓與宣傳教育工作開展情況回顧CHAPTER員工培訓課程設置及授課方式選擇培訓課程設計針對不同崗位、不同層級員工，設計差異化的培訓課程，涵蓋斷卡行動的政策法規(guī)、操作流程、風險防范等方面。授課方式選擇師資力量配備采用線上與線下相結合的方式，包括專題講座、案例分析、模擬演練等多種形式，確保員工全面掌握培訓內容。邀請業(yè)內專家、資深員工等擔任講師，為員工提供專業(yè)的指導和培訓，提高員工的專業(yè)素養(yǎng)和技能水平。宣傳效果評估通過問卷調查、現(xiàn)場測試等方式，對宣傳教育活動的效果進行評估，及時發(fā)現(xiàn)問題并進行改進。宣傳形式創(chuàng)新通過海報、宣傳冊、微信公眾號等多種渠道進行宣傳，擴大宣傳覆蓋面，提高員工和客戶的知曉率。宣傳內容設計圍繞斷卡行動的主題，設計簡潔明了的宣傳內容，突出政策要求和風險防范，引導員工和客戶積極參與。宣傳教育活動組織形式和內容設計06總結反思與未來發(fā)展規(guī)劃展望CHAPTER總結反思本次斷卡行動經驗教訓涉詐銀行卡、電話卡清理成效顯著通過斷卡行動，大量涉詐銀行卡、電話卡被清理，有效遏制了電信網絡詐騙犯罪活動的蔓延。打擊與預防相結合在清理涉詐卡的同時，加強了源頭治理和防范措施，提高了公眾的安全意識，形成了打擊與預防相結合的良性循環(huán)?？绮块T協(xié)作與信息共享在行動中，加強了公安、銀行、電信等多部門的協(xié)作配合，實現(xiàn)了信息共享和聯(lián)合懲戒，提高了打擊效能。存在問題與不足在行動中仍存在一些問題和不足，如部分銀行在賬戶開立、客戶身份識別等方面存在漏洞，給犯罪分子可乘之機；部分公眾對斷卡行動的認識不足，參與度不夠等。提升技術防范能力加強技術研發(fā)和應用，提升對電信網絡詐騙的預警、攔截和打擊能力，切實保障人民群眾的財產安全和合法權益。設定量化指標制定具體的量化指標，如涉詐銀行卡、電話卡的數量、涉案金額等，來衡量斷卡行動的成果和效果，并定期進行評估和調整。加強宣傳教育加大對斷卡