2023年一2023年中級經濟師考試中級

金融專業真題及答案

2023年中級經濟師考試中級金融專業真題及答案

一、單項選擇題（共60題，每題1分。每題的備選項中，只有1個最符合題意）

1.在金融工具"勺性質中，成反比關系的是（）。

A.期限性與收益性

B.風險性與期限性

C.期限性與流動性

D.風險性與收益性

2.金融市場最基本的功能是（）。

A.資金積聚

B.風險分散

C.資源配置

D.宏觀調控

3.證券回購是以證券為質押品而進行H勺短期資金融通，借款H勺利息等于（）之差。

A.購|可價格與買入價格

B.購|可價格與賣出價格

C.證券面值與買入價格

D.證券面值與賣出價格

4.某企業進入金融衍生品市場進行交易,假如目日勺是為了減少未來的不確定性，減少風險,

則該企業屬于（）。

A.套期保值者

B.套利者

C.投機者

D.經紀人

5.對于看漲期權H勺買方來說，到期行使期權H勺條件是()。

A.市場價格低于執行價格

B.市場價格高于執行價格

C.市場價格上漲

D.市場價格卜跌

6.一般來說，流動性差H勺債權工具的特點是()。

A.風險相對較大、利率相對較高

B.風險相對較大、利率相對較低

C.風險相對較小、利率相對較高Oo風險相對較小、利率相對較低

7.投資者用10萬元進行為期2年的投資，年利率為10%,按復利每年計息一次則第2年年末

投資者可獲得H勺本息和為i)萬元。

A.11.0

B.11.5

C.12.0

D.12.1

8.某機構發售了面值為100元，年利率為5%,到期期限為23年H勺債券，按年付息。某投資者

以90元的價格買入該債券,2年后以98元的價格賣出，則該投資者的實際年收益率為()。

A.5%

B.7%

C.9.8%

D.10%

9.某股票的每股預期股息收入為每年2元，假如市場年利率為5%,則該股票的每

股市場價格應為()元。

A.20

B.30

C.40

D.50

10.與利率管制相比較，利率市場化后來，在利率決定中起主導作用的是()。

A.商業銀行

B.財政部門

C.政府政策

D.市場資金供求

11.金融機構最基本、最能反應其經營活動特性H勺職能是()。

A.發明信用工具

B.信用中介

C.支付中介

D.金融投資

12.具有規模效益高、競爭力強，但會加速銀行日勺壟斷與集中等特點H勺商業銀行組織

制度是()制度。

A.單一銀行

B.持股企業

C.連鎖銀行

D.分支銀行

13.1999年7月后來，根據《中華人民共和國證券法》，E前我國的經紀類證券企業能從事H勺

證券業務是()。

A.承銷

B.發行

C.自營買賣

D.交易中介

14.我國小額貸款企業從銀行業金融機構獲得融入資金的余額，不得超過其資本凈額口勺()。

A.50%

B.75%

C.100%

D.125%

15.我國對信托投資企業進行統一監督管理H勺金融監管機構是()。

A.中國人民銀行

B.中國保險監督管理委員會

C.中國證券監督管理委員會

D.中國銀行業監督管理委員會

16.商業銀行經營II勺安全性原則，就是規定商業銀行要盡量()。

A.增長盈利

B.保持信譽

C.減少風險

D.不停創新

17.商業銀行資產的流動性是指商業銀行資產可以迅速變現H勺能力，其迅速變現的條件是資

產（）。

A.略有增值

B.不受損失

C.有損失

D.較大增值

18.商業銀行經營口勺關鍵是（）。

A.T]J場營銷

B.利潤最大化

(:.風險管理

D.提高流動性

19.商業銀行關系營銷區別于老式營銷的特點之一是()。

A.把顧客視作具有多重需求和潛在價值的人

B.把顧客視作產品的最終使用者

C.重在向顧客發售產品

D.重在與顧客完畢交易

20.下列商業銀行營業外收支中,屬于營業外支出的是()。

A.利息支出

B.罰沒收入

C.出納長款收入

D.違約金支出

21.投資銀行最木源、最基礎的業務是()。

A.信用貸款

B.證券承銷

C.資產證券化

D.并購重組

22.投資銀行按照議定價格從發行人手中購進將要發行的所有股票，然后再發售給投資者,

最終將所籌集H勺資金交付發行人日勺股票銷售方式是()。

A.余額包銷

B.包銷

C.竭力推銷

D.余額代銷

23.投資銀行的信用經紀業務是()的結合.

A.融資業務與經紀業務

B.承銷業務與經紀業務

C.承銷業務與擔保業務

D.理財業務與經紀業務

24.有關證券賬戶開立日勺說法，對的的是()。

A.按照開戶人的不一樣，開立的賬戶可以分為個人賬戶、法人賬戶和機構賬戶

B.個人投資者可以憑本人身份證開立多種賬戶

C.法人投資者可以與個人開立聯合賬戶

D.投資銀行開展證券0營業務必須以我司名義開立.自營賬戶

25.在證券二級市場上，客戶賣出向投資銀行借來日勺證券，此時投資銀行向客戶提供稱為（）。

A.買空日勺融資業務

B.賣空的融券業務

C.賣空I向融資業務

D.買空H勺融券業務

26.金融創新是指（）。

A.在金融領域內金融機構數量增長

B.在金融市場上金融資產規模擴大

C.在金融領域內投資者數量增長

D.在金融領域內多種要素之間實行新的組合

27.在商業銀行的金融業務創新中，貸款證券化屬于（）業務創新。

A.資產

B.負債

C.中間

D.投資

28.金融期貨的最重要功能是（）。

A.逃避管制和風險轉移

B.追逐利潤和平衡權益

C.價格發現和平衡權益D,風險轉移和價格發現

29.金融深化的原因之?是經濟活動中存在著信息不對稱。信息不對稱的含義是指交易?方

對交易另一方口勺信息掌握i）。

A.不及時

B.不透明

C.不充足

D.不對U勺

30.麥金農和肖將金融克制描述為（）。

A.金融市場II勺取締

B.金融構造的失衡

C.利率和匯率等金融價格內扭曲

D.對貸款的超額

31.凱恩斯認為，由交易動機和防止動機引起II勺貨幣需求重要取決于()。

A.利率

B.收入

C.資本邊際效率

D.勞動邊際效率

32.貨幣主義與凱恩斯主義在貨幣政策傳導變量口勺選擇上存在不一樣。貨幣主義堅持認為，貨

幣政策的傳導變量應當選擇()。

A.恒常收A

B.匯率

C.利率

D.貨幣供應量

33.作為劃分貨幣層次根據的流動性是指金融資產II勺變現能力，下列金融資產中流動性最強

的是()。

A.儲蓄存款

B.活期存款

C.定期存款

D.政府債券

34.貨幣乘數是貨幣供應量同()之比。

A.流通中現金

B.廣義貨幣

C.基礎貨幣

D.存款準備金

35.體現貨幣均衡II勺貨幣容納量彈性，是指()具有一定的彈性或適應性。

A.貨幣流通速度對貨幣供應量

B.貨幣需求量對貨幣供應量

C.貨幣流通速度對貨幣需求量

D.貨幣供應量對貨幣需求量

36.從通貨膨脹的程度來看，物價上漲幅度最小日勺是()通貨膨脹。

A.溫和式

B.爬行式

C.飛躍式

D.惡性

37.從通貨膨脹的成因來看，“太多的貨幣追逐太少口勺商品”屬于()導致的通貨膨脹。

A.需求拉上

B.成本推進

C.供求混合作用

D.構造失衡

38.在總需求不變的狀況下，一部分需求轉移到其他部匚，而勞動力和生產要素卻不能及時

轉移，由此引起H勺通貨膨脹屬于()導致H勺通貨膨脹。

A.需求拉上

B.成本推進

C.供求混合作用

D.經濟構造變化

39.可用于治理通貨膨張的貨幣政策措施是()。

A.提高法定存款準備金率

B.減少利率

C.減少再貼現率

D.公開市場上買入政府債券

40.通貨緊縮有也許引起銀行危機，其原因是通貨緊縮()。

A.有助于債權人而有損于?債務人

B.有助于債務人而有損于債權人

C.有助于銀行而有損于儲蓄者

D.有助于企業而有損于銀行

41.公認為近代中央銀行鼻祖的是()。

A.美聯儲

B.英格蘭銀行

C.瑞典銀行

D.法蘭西銀行

42.中央銀行直接進入一級市場購置國庫券日勺行為，從其職能上看屬于()。

A.對政府融通資金

B.代理國庫

C.充當最終貸款人

D.調整國際收支

43.下列中央銀行資產負債項目中，屬于中央銀行對金融機構債權II勺是()。

A.金融機構存款

B.存款準備金

C.貼現及放款

D.通貨發行

44.從中央銀行提高存款準備金率到該政策克制通貨膨脹的效果顯現，這中間口勺時間跨度稱

為()時滯。

A.認識

B.外部

C.決策

D.行動

45.一般性貨幣政策工具中，積極權在商業銀行而不在中央銀行II勺工具是()。

A.存款準備金政策

B.再貼現

C.公開市場業務

D.道義勸說

46.在貨幣資金借貸中，還款違約屬丁?金融風險中日勺()。

A.流動性風險

B.市場風險

C.操作風險

D.信用風險

47.我國某商業銀行在向某企業發放貸款后，中國人民銀行宣布降息，該商業銀行隨即下調

了對該企業H勺貸款利率，導致利息收益減少，則該商業銀行承受了（）。

A.信用風險

B.法律風險

C.利率風險

D.操作風險

48.我國某商業銀行的信貸人員在收受某房地產開發商的賄賂后來，向該房地產開發商提供

的假借款人發放了購置該房地產開發商的商品房的按揭貸款，則該商業銀行承受了（）。

A.信用風險

B.法律風險

C.流動性風險

D.操作風險

49.我國某企業在并購美國本十邯J某企業時，美國政府以該并購會危及美國國家安全為由而

倍加阻撓，迫使該企業最終不得不放棄該項并購，則該企業承受了（）。

A.市場風險

B.國家風險

C.法得風險

D.操作風險

50.貸款五級分類措施被用于管理（）。

A.信用風險

B.匯率風險

C.利率風險

D.流動性風險

51.管制制度作為一種公共產品，只能由代表社會利益口勺政府來供應和安排，目的在于增進

一般社會福利，該觀點源于金融監管理論中口勺()。

A.經濟監管論

B.公共利益論

C.社會選擇論

D.特殊利益論

52.下列銀行業監管內容中，屬于市場準入監管日勺是()。

A.審批業務范圍

B.監管資產安全性

(:?監管內控有效性

D.監管流動適度性

53.根據《商業銀行風險監管關鍵指標》，我國商業銀行資本充足率必須不小于或等于()。

A.3%

B.5%

C.8%

D.11%

54.早在2023年9月，我國對金融控股集團II勺監管就采用()制度。

A.中央銀行監管

B.主監管

C.統一監管

D.集體監管

55.資本金是金融機構抵御風險和吸取損失U勺保障，“巴塞爾協議”對于銀行業II勺監管以()

為關鍵。

A.不良貸款率

B.資產利潤率

C.資本利潤率

D.資本充足率

56.本幣貶值后來，以外幣計價的出口商品與勞務R勺價格下降，以本幣計價的進口商品與勞

務的價格上漲，從而()。

A.刺激出口和進口，減少常常項目逆差

B.限制出口和進口，增長常常項目逆差

C.刺激出口，限制進口，減少常常項目逆差

D.限制出口，刺激進口，增長常常項目順差

57.?國之因此要對國際收支逆差進行調整,，是由于國際收支逆差會導致()。

A.外匯匯率下跌

B.通貨緊縮

C.本幣匯率上升

D.通貨膨脹

58.在科學確定國際儲備總量時，國際儲備量要與()。

A.經濟規模成反

B.外債規模成正比

C.短期國際融資能力成正比

D.對外開放度成反比

59.從第二次世界大戰結束到1973年初實行H勺布雷頓森林體系，其一重要特性是()。

A.實行浮動匯率制

B.黃金非貨幣化

C.匯率制度安排多元化

D.實行可調整的固定匯率制

60.假如中國政府在英國倫敦發行一筆美元債券，則該筆債券發行屬于()的范圍。

A.外國債券市場

B.英國猛犬債券市場

C.美國揚基債券市場

D.歐洲債券市場

二、多選題（共20題，每題2分。每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少

有1個錯項。錯選，本題不得分;少選，所選的每個選項得0.5分）

61.與老式的定期存肖?相比，大額可轉讓定期存單的特點是（）。

A.不記名并可轉讓流通

B.面額不固定且為大額

C.不可提前支取

D.利率一般高于同期限的定期存款利率

E.利率是固定的

62.作為一種投資工具，投資基金日勺特點是（）。

A.集中投資，分散風險

B.集合投資，減少成本

C.投資對象單一

D.分散投資，減少風險

E.專業化管理

63.根據利率風險構造理論，導致債權工具到期期限相似但利率卻不一樣H勺原因是（）。

A.違約風險

B.流動性

C.所得稅

D.交易風險

E.系統性風險

64.對金融業實行分業監管體制的缺陷是（）。

A.監管成本較高

B.輕易導致官僚主義

C.監管效率低

D.輕易出現反亞交叉監管

E.輕易出現監管真空

65.下列職能中，屬于綜合類證券企業職能的是（）。

A.承銷政府債券

B.組織監督證券交易

c.代理買賣有價證券

D.充當企業財務顧問

E.辦理證券資金清算

66.在選擇貸款客戶時，銀行信貸人員要想理解客戶自身及項目，一般要完畢的環節包

括()。

A.宏觀經濟分析

B.貸款面談

C.行業調查

D.信用調查

E.財務分析

67.從內部控制的角度看?，成功的I商業銀行一般具有日勺共同特性是()。

A.職責分離，互相制約的部門和崗位設置

B.實行行長負責制

C.實行全員勞動協議制

D.縱向H勺授權和審批制度

E.完善H勺信息系統

68.相對于公募發行而言，證券私募發行具有的長處是（）。

A.簡化了發行手續

B.證券流動性好

C.縮短了發行時間

D.防止企業商業機密泄露

E.發行價格有助于籌資者

69.按出資方式劃分，投資銀行并購業務的類型可以分為（）。

A.互換發盤

B.現金購股

C.要約收購

D.管理層收購

E.現金購資產

70.金融制度的創新重要表目前（）。

A.金融機構業務的變化

B.分業管理制度的變化

C.新的金融工具的出現

D.金融市場準入制度趨向國民待遇

E.對商業銀行與非銀行金融機構實行不一樣管理制度口勺變化

71.在貨幣需求理論中，費雪方程式認為長期中不受總貨幣存量影響H勺變量是()。

A物價

B.貨幣流通速度

C.各類商品交易量

D.恒常收入

E.國民收入

72.根據貨幣供應理論，影響基礎貨幣量的重要原因是()。

A.資本收支差額

B.商業銀行信貸規模

C.財政收支狀況

D.國際儲備增減狀況

E.貿易收支差額

乃.假如鑒定某個時期出現了通貨緊縮，其重要根據是，在該時期出現了（）。

A.個別商品或勞務價格的下降

B.物價的持續下降

C.物價一次性的大幅下降

D.通貨膨脹率由正轉負

E.季節性原因引起日勺部分商品價格下降

74.現今世界各國中央銀行U勺類型重要有()。

A.跨國中央銀行

B.雙軌制中央銀行

C.單一中央銀行

D.準中央銀行

E.復合中央銀行

75.在中央銀行的貨幣政策工具中，存款準備金政策日勺重要內容包括()。

A.規定存款準備金計提的圣礎

B.規定存款準備金率

C.規定存款準備金運用的方式

D.規定存款準備金提取日勺時間

E.規定存款準備金H勺構成

76.下列風險管理措施中，屬于匯率風險管理II勺措施是()。

A.進行遠期外匯交易

B.做利率衍生品交易

C.做貨幣衍生品交易

D.缺口管理

E.選擇有利的貨幣

77.在銀行業監管日勺措施中，現場檢杳內容一般包括()。

A.充足性檢查

B.合規性檢查

C.合適性檢查

D.有效性檢查

E.風險性檢查

78.目前在我國分業監管體制下綜合經營帶來H勺挑戰有（）,

A.金融控股集團的監管制度

B.金融控股集團的資本監管

C.金融控股集團的企業治

D.金融監管與貨幣政策B勺協調

E.機構監管與功能監管II勺挑戰

79.2023年7月21日，我國啟動了人民幣匯率形成機制的改革，改革后形成的人民幣匯率制

度的特性是()。

A.以市場供求為基礎

B.實行銀行結售匯制

C.參照?籃子貨幣進行調整

D.建立銀行間外匯市場

E.有管理的浮動匯率制度

80.一國要實現本國貨幣資本項目項下可兌換需要的條件是()。

A.穩定”勺國際環境

B.健全H勺經濟體系

C.穩定日勺宏觀經濟環境

D.穩健日勺金融體系

E.彈性的匯率制度

三、案例分析題（共20題，每題2分。由單項選擇和多選構成。錯選，本題不得分：少選，所

選的每個選項得0.5分）

（-）20世紀80年代以來，國際金融市場最重要H勺創新便是金融衍生品市場的發展。最早出

現的是簡樸口勺衍生品，如遠期、期貨、期權、互換等，隨卻出現了多種復雜產品。20世紀90

年代信用衍生品的出現，將金融衍生品市場H勺發展推向新的階段。在2023年爆發的美國次

貸危機中，信用衍生品如巖用違約掉期（CDS川勺無序發展對危機U勺蔓延和惡化起到了推波助

瀾的作用，其負面效應也開始被意識到。為此，各國政府正在探索更有力的監管措施，以增

進金融衍生品市場更平穩、有效運行。

81.金融衍生品區別于老式金融工具的特性是（）。

A.杠桿比率高

B.重要用「套期保值

C.高風險性

D.全球化程度高

82.與遠期合約相比，期貨合約口勺特點是（）。

A.合約日勺規模更大

B.交易多在有組織的交易所進行

C.投機性更強

D.合約H勺內容原則化

83.信用違約掉期作為最常用的信用衍生品，當約定H勺信用事件發生時，導致H勺成果是（）。

A.由賣方向買方賠償，金額相稱于合約中基礎資產面值

B.由買方向賣方賠償，金額相稱于合約中基礎資產面值

C.由賣方向買方賠償因信用事件所導致的基礎資產面值的損失部分

D.由買方向賣方賠償因信用事件所導致的基礎資產面值向損失部分

84.信用違約掉期市場在美國次貸危機中暴露出來的缺陷有（）。

A.同步在交易所和柜臺進行交易

B.缺乏監管

C.市場操作不透明

D.沒有統一的清算報價系統

(二)某企業是專業生產芯片的廠商，己在美國納斯達克市場上市。目前該企業的p系數為1.5,

納斯達克的市場組合收益率為8%,美國國債的利率是2%。

85.目前市場條件下美國納斯達克市場的風險溢價是()。

A.3%

B.5%

C.6%

D.9%

86.該企業股票的風險溢價是（）。

A.6%

B.9%

C.10%

D.12%

87.通過CAPM模型測得的該企業股票的預期收益率是（）。

A.3%

B.6%

C.9%

D.11%

22.資本資產定價理論認為，不也許通過資產組合來減少或消除H勺風險是（）。

A.特有風險

B.宏觀經濟運行引致H勺風險

C.非系統性風險

D.市場構造引致的風險

(三)我國某商業銀行2023年終業務基本狀況如卜.：貸款余額180億元，加權風險總資產125

億元，存款余額240億元。2023年終的法定存款準備金率為18%,2023年初調整為16%。

2023年該行計劃開展口勺業務是：發放新貸款20億元，吸取存款40億元，辦理居民委托投資

550萬元，向央行辦理票據再貼現8000萬元，辦理企業未到期的票據貼現5500萬元，向光

明電廠投資入股2億元。

89.2023年終該行的存款準備金至少應為()億元。

A.8.4

B.10

C.43.2

D.44.8

90.假設該行2023年終沒有超額準備金，2023年吸取存款40億元后即存入央行10億元，此

時該行可■動用日勺在央行的存款是()億元。

A.1.0

B.2.4

C.5.0

D.8.4

91.該行2023年計劃開展內業務中，屬于資產業務日勺是()。

A.辦理居民委托投資550萬元

B.發放新貸款20億元

C.辦理企業未到期的票據貼現5500萬元

D.吸取存款40億元

92.該行2023年計劃開展內業務中，按規定不能開展的業務是（）。

A.向央行辦埋票據再貼現8000萬元

B.辦理居民委托投資550萬元

C.辦理企業未到期的票據貼現5500萬元

D.向光明電廠投資入股2億元

（四）2023年第一季度，中國人民銀行根據國內外經濟金融形勢和銀行體系流動性變化，實行

的重要貨幣政策操作如下：1.合計發行央行票據1.43萬億元，開展短期正回購操作8930億元。

2.通過2023年一年多H勺寬松貨幣政策，在貨幣信貸迅速漕長背景下，2023年1月18日和2

月25日，分別上調存款類金融機構人民幣存款準備金率各0.5個百分點。3.對商業承兌匯票、

涉農票據、縣域企業及中小金融機構簽發、承兌、持有的票據優先辦理再貼現，期末再貼現

余額263億元，同比增長257億元。從投向看，再貼現總量中涉農票據占19%,中小企業簽

發的票據占63%,很好發揮了支持擴大“三農”和中小企業融資的作用。

93.在2023年第一季度H勺貨幣政策操作中，屬于公開市場業務的是（）。

A.發行央行票據1.43萬億元

B.上調存款準備金率

C.正回購8930億元

D.對特定票據優先辦理再貼現

94.發行央行票據1.43萬億元，開展短期正回購操作8930億元，這些措施闡明中國人民銀行

在（）。

A.投放流動性

B.收回流動性

C.減少商業銀行信貸投放能力

D.提高商業銀行信貸投放能力

95.上調存款準備金率的目U勺是（）。

A.開始實行緊縮的財政政策

B.開始實行愈加寬松II勺貨幣政策

C.對沖流動性，管理通貨膨脹預期

D.增長商業銀行貸款能力

96.對商業承兌匯票、涉農票據、縣域企業及中小金融機構簽發、承兌、持有的票據優先辦

理再貼現，這表明中國人民銀行在運用再貼現政策進行()。

A.商業銀行存款限制

B.構造調整

C.消費者信用控制

D.貸款限制

(五)我國某企業到某一發達國家建立一家分企業。該分企業的基本運行模式是，從母企業進

口家用電器零部件，組裝成最終產品，并在當地銷售。在運行中，該分企業要保留一定數量

的貨幣資金，并將貨幣資金用于在商業銀行存款、購置企業債券和股票等;同步，也會向當地

商'業銀行進行短期和中長期借款。該發達國家有發達的金融市場，可以進行所有的老式金融

交易和現代金融衍生品交易。

97.該分企業在商業銀行存款和購置企業債券時，承受依J金融風險是()。

A.信用風險

B.投資風險

C.聲譽風險

D.國家風險中的主權風險

98.該分企業為了控制在購置企業債券和向商業銀行進行中長期借款中的利率風險

可以采用口勺措施是進行()<

A.遠期外匯交易

B.利率期貨交易

C.利率期權交易

D.股指期貨交易

99.該分企業為了控制在當地購置股票中日勺投資風險，可以采用的措施是（）。

A.進行缺口管理

B.進行“5C”分析

C.分散投資

D.購置股票型投資基金

100.該分企業為了控制從母企業進口零部件的匯率風險，可以采用的措施是（）。

A.做遠期利率協議

B.進行遠期外匯交易

C.做利率上下限

D.進行“3C”分析

參照答案

一、單項選擇題

1C2A3B4A5B

6A7D8B9C10D

11B12D13D14A15A

16C17B18A19A20B

21B22B23A24D25B

26D27B28D29C30C

31A32D33B34C35A

36B37A38D39A40A

4142434445

46D47C48B49B50A

51C52A53C54C55D

56C57B58B59D60A

二、多選題

61ABD62ADE63ABD64ACE65BE

66AE67ACDE68BCD69AB70ABC

2023年中級經濟師考試中級金融專業真題及答案

2023年經濟師備考資料：

好學教育財會網校新浪博客：

2023年經濟師備考在線做題：

一、單項選擇題（共60題，每題1分。每題的備選項中，只有1個最符合題意）

1.在金融市場口勺各類主體中，重要以資金供應者身份參與金融市場的主體是（）。

A.企業

B.家庭

C.政府

D.金融機構

2.金融市場為投資者提供購置力日勺儲存工具，這是指金融市場的（）功能。

A.資金積聚

B.資源配置

C.風險分散

D.財富

3.假如某一金融機構但愿通過持有的債券來獲得一筆短期資金融通，則它可以參與（）市場。

A.同業拆借

B.商業票據

C.回購協議

I）.大額可轉讓定期存單

4.企業以貼現方式發售給投資者11勺短期無擔保的信用憑證是（）。

A.企業債券

B.銀行承兌匯票

C.大額可轉讓定期存單

D.商業票據

5.常用于銀行間外匯市場上的外匯交易形式是（）交易。

A.即期外匯

B.遠期外匯

C.掉期

D.回購

6.以人民幣為面值、外幣為認購和交易幣種、在上海和深圳證券交易所上市交易的一般股票

是（）股票。

A.A股

B.B股

C.H股

D.F股

7.投資者用100萬元進行為期5年H勺投資，年利率為5乳一年計息一次，按單利計算，則5

年末投資者可得到的本息和為（）萬元。

A.110

B.120

C.125

D.135

8.認為貨幣供應是外生變量，由中央銀行直接控制，貨幣供應獨立于利率日勺變動，該觀點

源自于（）。

A.貨幣數量論

B.古典利率理論

C.可貸資金理論

D.流動性偏好理論

9.債券的票面收益與面額的比率是（）。

A.當期收益率

B.名義收益率

C.到期收益率

D.實際收益率

1（）.假如某債券面值為100元，本期獲得的利息（票面收益）為8元，目前市場交易價格為8（）

元，則該債券H勺名義收益率為（）。

A.4%

B.5%

C.8%

D.10%

11.與一般企業的經營對象不一樣，金融企業所經營的對象不是一般商品，而是（）。

A.貴金屬

B.不動產

C.股票

D.貨幣資金

12.與其他金融機構相比，商業銀行的一種最明顯特性是（）。

A.以盈利為目的

B,提供金融服務

C.吸取活期存款

D.執行國家金融政策

13.1998年6月1日成立的歐洲中央銀行的組織形式屬于（）制度。

A.一元式中央銀行

B.二元式中央銀行

C.跨國的J中央銀行

D.準中央銀行

14.由某一種人或某一集團通過購置兩家或更多的銀行多數股票的形式，形成聯合經營的銀

行組織制度稱為（）制度。

A.持股企業

B.連鎖銀行

C.分支銀行

D.單一銀行

15.根據有關規定，我國小額貸款企業的重要資金來源為（）。

A.借入外資和融入資金

B.發行債券和捐贈資金

C.吸取存款和融入資金

D.股東繳納的資本金和捐贈資金

16.2023年修改通過口勺《口華人民共和國商業銀行法》規定，商業銀行的經營原則包括安全

性、流動性和（）。

A.政策性

B.公益性

C.效益性

D.審慎性

17.商業銀行的新型業務運行模式區別于老式業務運行模式的關鍵是（）。

A.集中核算

B.業務外包

C.前后臺分離

D.綜合經營

18.商業銀行致力于與客戶建立愈加穩定的關系，屬于商業銀行市場營銷中的（）。

A.關系營銷

B.顧客管理

C.老式營銷

D.產品營銷

19.現代商業銀行財務管理日勺關鍵是基于（）的管理。

A.利潤最大化

B.效率最大化

C.價值

D.關鍵資本增值

20.根據“巴塞爾協議”，屬于商業銀行關鍵資本口勺是（）。

A.中期優先股

B.損失準備

C.非合計性永久優先股

D.股本債券

21.當投資銀行協助基金發行人向投資者發售收益憑證時，投資銀行在基金運作中承擔基金

的（）角色。

A.發起人

B.管理者

C.托管人

D.承銷人

22.投資銀行財務顧問業務日勺服務對象?般是（）。

A.機構投資者

B.個人投資者

C.企業或者政府機構等融資者

I）.金融中介機構

23.在上市企業以增發新股融資時，既有股東按H前持有股份比例優先認購后，假如股份尚

有剩余，承銷商將買進剩余股票，再轉售給其他投資者，則該新股發行H勺承銷方式是（）。

A.全額包銷

B.竭力推銷

C.余額包銷

D.混合推銷

24.目前，我國記賬式國債采用的發行方式是（）。

A.行政分派

B.承購包銷

C.邀請招標

D.公開招標

25.在信用經紀業務中，投資銀行不僅是老式的中介機構，并且還承擔著（）1向角色。

A.債務人與抵押權人

B.債權人與抵押權人

C.債務人與發行人

D.債權人與發行人

26.金融制度的創新是指（）。

A.與國際通例接軌

B.混業經營到分業經營的轉變

C.金融體系與金融構造的新變化

D.商業銀行與并銀行金融機構分類管理

27.金融發展不單是指金融數量或質量上的變化，更重要的是指（）。

A.農村金融市場的發展

B.外資金融機構H勺增長

C.金融產品的復雜化

D.金融效率日勺提高

28.戈德史密斯提出了衡量一國金融發展水平的有關指標一一金融有關比率，即某一時點上

現存（）之比。

A.社會信用總額與國民收入

B.實物資產總額與對外凈資產

C.金融資產總額與國民財富

D.貨幣總額與國民生產總值

29.有關經濟發展與金融深化關系的說法，對日勺口勺是（兀

A.金融深化會導致金融危機，破壞經濟發展

B.金融深化必然增進經濟發展

C.經濟發展離不開金融深化，失控H勺金融深化會導致經濟倒退

D.金融深化與經濟發展同步出現是一種偶爾巧合

30.在描述金融深化與經濟增長關系II勺托賓模型中，貨幣對經濟運行的影響，重要是通過對

（川勺影響，進而對人們的消費或儲蓄行為的影響實現的。

A.可支配收入

B.國內生產總值

C.國民生產總值

D.稅前利潤

31.凱恩斯認為，當利率極低時，投機動機引起的貨幣需求量是無限口勺，并將這種現象稱為

（

A.現金偏好

B.貨幣幻覺

C.流動性過剩

D.流動性偏好陷阱

32.弗里德曼認為，貨幣需求量是穩定的J,可以預測依J,因此，貨幣政策應（）。A.“相機行

事”

B.重在調整利率

C.實行“單一規則”

D.“走走停停”

33.根據貨幣供應機制，貨幣供應量等于基礎貨幣與貨幣乘數的1（）。

A.和

B.乘積

C.差額

I）.商

34.商業銀行的存款準備金加流通中的現金等于（）。

A.基礎貨幣

B.庫存現金

C.法定存款準備金

D,超額準備金

35.“太多的貨幣追求太少FJ商品"從而導致一般物價水平上漲，這種情形屬于（）通貨膨

脹。

A.需求拉上型

B.成本推進型

C.構造型

D.隱蔽型

36.石油危機、資源枯竭等導致原材料、能源價格上升，從而導致一般物價水平上漲，這種

情形屬尸（）通貨膨脹。

A.需求拉上型

B.成本推進型

C.構造型

I）.隱蔽型

37.由國際原因引起的通貨膨脹也叫北歐型通貨膨脹，是由北歐學派提出的，其合用于（）。

A.開放經濟口勺小國

B.開放經濟的大國

C.封閉經濟的小國

D.封閉經濟的大國

38.有關通貨膨脹影響的說法，錯誤的是（）。

A.通貨膨脹可以有效地擴張社會生產資本總量

B.通貨膨脹初期會對?生產有一定口勺刺激作用

C.較嚴重口勺通貨膨脹會導致投機活動猖獗、價格信號扭曲

D.在通貨膨脹U勺狀況下，商品會長期滯留在流通領域，成為倒買倒賣的對象

39.有關治理通貨緊縮的）貨幣主義政策主張的）說法，錯誤時是（）。

A.以經濟自由化和反對政府干預為思想基礎

B.貨幣政策對通貨緊縮無能為力

C.貨幣數量是經濟中唯一起支配作用H勺經濟變量

D.擴張性財政政策需要對應的貨幣政策配合

40.在金融宏觀調控機制的構成要素中，變換中介是（）。

A.商業銀行

B.中央銀行

C.企業

D.居民戶

41.貨幣政策的最終目的I之間存在矛盾，根據菲利普斯曲線，（）之間就存在矛盾。

A.穩定物價與充足就業

B.穩定物價與經濟增長

C.穩定物價與國際收支平衡

I）.經濟增長與國際收支平衡

42.作為一種直接信用控制U勺貨幣政策工具，利率限制是指中央銀行規定（）。

A.存款利率和貸款利率的卜限

B.存款利率和貸款利率的上限

C.存款利率口勺上限和貸款利率11勺下限

D.存款利率H勺下限和貸款利率的上限

43.根據凱恩斯的貨幣政策傳導機制理論，貨幣政策增長國民收入的效果取決于投資和貨幣

需求的利率彈性，其中，增長貨幣供應，能導致國民收入增長較大的組合是（）。

A.投資的利率彈性小，貨幣需求H勺利率彈性大

B.投資的利率彈性大，貨幣需求11勺利率彈性小

C.投資和貨幣需求日勺利率彈性都大

D.投資和貨幣需求口勺利率彈性都小

44.我國的公開市場操作中，中國人民銀行向一級交易商賣出有價證券，并約定在未來特定

日期買回有價證券，這種交易行為稱為（）。

A.現券買斷

B.現券賣斷

C.正回購

D.逆回購

45.某企業從某銀行借入一筆貸款后，到期不能準期、足額還本付息，這種情形屬于該銀行

聞）。

A.市場風險

B.信用風險

C.流動性風險

D.操作風險

46.我國某居民在購房時向商業銀行借入按揭貸款，在借款期內中國人民銀行宣布加息，該

居民口勺借款利率隨之被商業銀行上調，導致該居民的利息成本提高，這種情形闡明該居民

因承受（）而蒙受了經濟損失。

A.信用風險

B.利率風險

C.匯率風險

D.操作風險

47.我國某企業在海外承建了某項FI,但因海外爆發政府與反政府武裝的沖突而不得不中斷

項目建設，并撤出人員，項目工地被洗劫，這種情形屬于該企業的）（）。

A.市場風險

B.信用風險

C.國家風險

D.操作風險

48.商業銀行的缺口管理屬于（）管理。

A.利率風險

B.信用風險

C.匯率風險

I）.投資風險

49.“巴塞爾新資本協議”的最低資本規定，涵蓋了信用風險、市場風險和（）。

A.匯率風險

B.利率風險

C.法律風險

D.操作風險

50.認為監管是政府對公眾規定糾止某些社會個體和社會組織的J不公正、不公平和無效率日勺

一種回應，這種觀點來自（）。

A.公共利益論

B.特殊利益論

C.社會選擇論

D.經濟監管論

51.2023年我國金融監管的發展進入新口勺階段，其標志是全國人大同意國務院成立（）,

A.中國證監會

B.中國保監會

C.中國銀監會

D.中國銀行業協會

52.下列措施中，屬于銀行業市場運行監管內容H勺是（）。

A.監管資本充足性

B.審批業務范圍

C.審批注冊資本

D.處理有問題銀行

53.根據《商業銀行風險監管關鍵指標》，我國銀行機構日勺所有關聯度，即所有關聯授信與

資本凈額之比，不應高于（）。

A.5%

B.10%

C.15%

I）.50%

54.在證券企業的市場準入監管制度中，我國證券企業的設置實行（）o

A.登記制

B.立案制

C.注冊制

D.審批制

55.根據購置力平價理論，假如一國日勺物價水平與其他國家口勺物價水平相比相對上漲，則該

國貨幣對其他國家貨幣（）。

A.升值

B.貶值

C.升水

D.貼水

56.2023年7月21日，我國啟動了人民幣匯率形成機制改革，開始實行以市場供求為基礎、

參照（）。

A.美元和歐元進行調整、自由浮動日勺匯率制度

B.美元進行調整、可調整的盯住匯率制

C.歐元進行調整、可調整的盯住匯率制

I）.一籃子貨幣進行調整、有管理口勺浮動匯率制度

57.當國際收支出現逆差時，一國之因此采用本幣貶值的匯率政策，是由于本幣貶值后來，

以外幣標價日勺出口價格下降，而以本幣標價的進口價格上漲，從而（），使國際收支逆差減

少，乃至恢復均衡。

A.刺激出口和進口

B.限制出口和進口

C.刺激出口，限制進口

D.限制出口，刺激進口

58.為構建積極日勺外匯儲各管理模式和機制，我國成立了具有（）性質的中國投資企業，將

部分外匯儲備由其運作和管理。

A.國資委

B.開放式基金

C.主權財富基金

D.封閉式基金

59.假如中國政府在美國紐約發行一筆美元債券，則該筆債券屬于（）1為范圍。

A.外國債券

B.猛犬債券

C.武士債券

D.歐洲債券

60.假如我國容許國內企業為支付商品或勞務進口而自由地將人民幣兌換為外幣，則闡明人

民幣實現了（）。

A.自由兌換

B.完全可兌換

C.資本項目可兌換

D.常常項目可兌換

二、多選題（共20題，每題2分。每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1

個錯項。錯選，本題不得分;少選，所選歐I每個選項得（）.5分）

61.在金融工具四個性質之間，存在反比關系的是（）。

A.期限性與收益性

B.期限性與風險性

C.流動性與收益性

D,期限性與流動性

E.收益性與風險性

62.我國金融市場存在日勺問題有（）。

A.間接融資比重過低

B.金融市場規模小

C.直接融資比重過低

D.尚未推出金融衍生品市場

E.貨幣市場發展滯后

63.決定債券到期收益率的原因有（）。

A.票面收益

B.買入債券到債券到期的時間

C.償還價格

D.購置價格

E.匯率

64.我國國家開發銀行作為政策性銀行期間，其貸款可分為（）。

A.糧油收購貸款

B.消費貸款

C.軟貸款

D.進出口信貸

E.硬貸款

65.根據有關規定，目前中國人民銀行履行II勺職責有（）o

A.防備、化解系統性金融風險

B.經理國庫

C.包銷國債

D.制定和執行貨幣政策

E.向政府提供貸款

66.商業銀行利潤總額的構成包括（）。

A.購置企業股票利得

B.證券交易傭金收入

C.營業利潤

D.投資收益

E.營業外收支凈額

67.投資銀行最本源、最基礎口勺業務包括（）。

A.證券發行與承銷

B.資產證券化

C.項目融資

D.證券經紀與交易

E.金融衍生產品創新與交易

68.金融克制指金融市場受到不合適的限制和干預，其重要體現是（）。

A.貨幣管制

B,利率管制

C.匯率管制

I）.業務管制

E.從業人員準入管制

69.金融自由化是指放松或取消金融管制，其實行條件重要有（底

A.宏觀經濟穩定

B.外匯儲備充足

C.財政紀律良好

D.法規、會計制度、管理體系完善

E.充足謹慎日勺商業銀行監管

70.根據凱恩斯貨幣需求理論，人們持有貨幣日勺動機包括（）。

A.防止動機

B.保薦動機

C.交易動機

I）.投機動機

E.避險動機

71.在市場經濟條件下，貨幣均衡的前提條件是（）。

A.穩定的物價水平

B.足額的國際儲備

C.健全的利率機制

D.發達的金融市場

E.有效的中央銀行調控機制

72.下列情形中，也許會導致成本推進型通貨膨脹的是（）。

A.壟斷性大企業為獲取壟斷利潤人為提高產品價格

B.勞動力和生產要素不能根據社會對產品和服務口勺需求及時發生轉移

C.有組織日勺工會迫使工資的增長率超過勞動生產率H勺增長率

D.資源在各部門之間的配置嚴重失衡

E.匯率變動引起原材料成本上升

73.下列范圍中，屬于通貨緊縮的標志有（）持續下降。

A.價格總水平

B.經濟增長率

C.銀行存款

D.外匯儲備

E.貨幣供應量

74.作為貨幣政策工具的公開市場業務，其重要長處是（）。

A.中央銀行具有積極權

B.富有彈性

C.對貨幣供應量的調整迅速

D.輕易逆向修正貨幣政策

E.干擾其實行效果的原因比其他貨幣政策工具少

75.下列貨幣政策工具中，屬于宜接信用控制口勺是（）。

A.道義勸說

B.貸款限額

C.利率限制

D.流動性比率

E.窗口指導

76.全面風險管理的架構包括（）等維度。

A.企業戰略

B.企業目H勺

C.風險管理的要素

I）.企業層級

E.企業文化

77.下列措施中，屬于利率風險管理的J措施是（）.

A.做遠期外匯交易

B.缺口管理

C.做貨幣衍生產品交易

D.做利率衍生產品交易

E.做構造性套期保值

78.銀行業市場準入監管的內容有（）。

A.審批注冊地點

B.審批注冊機構

C.審批注冊資本

D.審批高級管理人員的任職資格

E.審批業務范圍

79.運用財政政策調整國際收支不均衡，是由于財政政策對國際收支可以產生（）等調整作

用。

A.需求效應

B.價格效應

C.利率效應

D.構造效應

E.供應效應

80.我國國際儲備的鮮明特性有（）。

A.總量增長迅速

B.構造變化明顯，尤其提款權占比提高

C.構造變化明顯，外匯儲備占比提高

D.構造變化明顯，黃金儲備占比提高

E.構造變化明顯，儲備頭寸占比提高

三、案例分析題（共20題，每題2分。由單項選擇和多選構成。錯選，本題不得分;少選，所

選的每個選項得0.5分）

（一）某企業擬進行股票投資，計劃購置甲、乙、丙三種股票構成投資組合，己知三種股票的

B系數分別為1.5.1.0和0.5,該投資組合甲、乙、丙三種股票的投資比重分別為50%、20%

和30%全市場組合H勺預期收益率為9%,無風險收益率為猾。

根據上述資料，回答問題，

81.該投資組合的B系數為（）。

A.0.15

B.0.8

C.1.0

D.1.1

82.投資者在投資甲股票時所規定的均衡收益率應當是（）。

A.4%

B.9%

C.11.5%

D.13%

83.下列說法中,對的H勺是（）。

A.甲股票所含系統風險不小于甲、乙、丙三種股票投資組合風險

B.乙股票所含系統風險不小于甲、乙、丙三種股票投資組合風險

C.丙股票所含系統風險不小于甲、乙、丙三種股票投資組合風險

D.甲、乙、丙三種股票投資組合風險不小于全市場組合II勺投資風險

84.有關投資組合風險H勺說法，對的的是（）。

A.當投資充足組合時，可以分散掠所有口勺風險

B.投資組合口勺風險包括企業特有風險和市場風險

C.企業特有風險是可分散風險

D.市場風險是不可分散風險

（二）某機構投資者與某證券企業簽訂了證券交易委托代理協議，按照證券交易品種開立了

股票交易賬戶，并且也開立了用于證券交易資金清算H勺專用資金賬戶。

根據上述資料，回答問題，

85.在該機構投資者簽訂的證券交易委托代理協議中，該證券企業承擔證券（）角色。

A.承銷商

B.交易商

C.經紀商

D.做市商

86.該機構投資者開立11勺股票交易賬戶除了可以買賣股票外，還可以買賣（）。

A.商品期貨

B.股指期貨

C.債券

D.基金

87.假如該機構投資者的資金賬戶選擇了保證金賬戶，則該機構投資者可以接受該證券企業

提供的（）業務。

A.融資或稱賣空

B.融資或稱買空

C.融券或稱賣空

D.融券或稱買空

88.該機構投資者在委托股票交易時，其成交價格按照“價格優先、時間優先”原則由證券

交易所撮合主機自動撮合確定成交價格。假如該機構投資者是在10:00?11:00委托交易，

其股票成交價的競價是（

A.集合競價

B.持續競價

C.投標經紀

D.招標競價

（三）2023年9月末，我國廣義貨幣供應量M2余額為69.6萬億元，狹義貨幣供應量附余額

為24.4萬億元，流通中現金余額為4.2萬億元;整年現金凈投放3844億元。

根據上述資料，回答問題，

89.2023年9月末，我國單位活期存款總額為（）萬億元。

A.13.2

B.20.2

C.38.6

D.45.2

90.2023年9月末，我國居民個人儲蓄存款和單位定期存款總額為（）萬億元。

A.28.6

B.41.0

C.45.2

D.65.4

91.有關貨幣層次劃分口勺界定，對的日勺有（）。

A.\10=活期存款貨幣

B.M0;流通中現金

C.Ml=M0+單位活期存款

D.U2=M1+單位定期存款

92.下列做法中，屬于中央銀行投放基礎貨幣H勺渠道有（）。

A.對金融機構II勺再貸款

B.收購外匯等儲備資產

C.購置政府債券

I）.對工商企業貸款

（四）如下

是我國某商業

銀行資本和資

產有關狀況（不項目期末余額

考慮市場風險

資本原因）：

序號

1實收資本150

2多種公積20

3未分派利潤30

4一般準備50

5長期次級債務30

6對未并表金融機構的資本投資0

7風險加權資產4000

根據上述資料；回答問題，

93.下列項目中，屬于該銀行關鍵資本的有（）?

A.多種公積

B.未分派利潤

C.一般準備

D.長期次級債務

94.該銀行的資本充足率為（）。

A.4%

B.5%

C.7%

I）.8%

95.該銀行歐J關鍵資本充足率為（）。

A.4%

B.4.5%

C.5%

D.6.25%

96.根據規定，中國銀監會可規定其采用的措施有（）。

A.減少風險資產U勺規模

B.制定資本補充計劃

C.限制資產增長速度

D.調整高級管理人員

（五）根據國家外匯管理局公布的《2023年中國國際收支匯報》，2023年我國貨品貿易順差

2542億美元,服務貿易逆差221億美元，收入項目順差304億美元,常常轉移項目順差429

億美元，資本項目順差46億美元，直接投資順差1249Z美元，證券投資順差240億美元,

其他投資順差724億美元，存錯誤與遺漏597億美元。

根據上述資料，回答問題。

97.我國國際收支的常常項目為（）億美元。

A.順差2625

B.順差3054

C.逆差221

D.逆差597

98.我國國際收支日勺資本與金融項目為（）億美元。

A順差2259

B.順差2213

C.逆差221

D.逆差597

99.剔除匯率、資產價格等估值原因影響，計入凈錯誤與遺漏，我國新增國際儲備資產（）

億美元。

A.5313

B.4884

C.2457

I）.4716

100.下列做法中，屬于我國為調整國際收支順差而采用的措施是（）。

A.嚴格控制“高耗能高污染和資源性”產品出口

B.取消406個稅號產品的出口退稅

C.鼓勵企業有序開展對外投資

D.支持成套設備出口

2023年度全國經濟專業技術資格考試試卷金融專業知識與實務（中級）原則答案

(滿分140)

闡明：第1?60題為單項選擇題，共60題，每題1分。每題的J備選項中，只有1個最符合

題意；第61?80題為多選題，共20題，每題2分。每題日勺備選項中，有2個或2個以上符

合題意，至少有1個錯項，錯選，本題不得分;少選，所選的每個選項得0.5分;第81?100

題為案例分析題，共20題,每題2分。由單項選擇和多選構成。錯選，本題不得分;少選，所

選的每個選項得0.5分。

01B(l)021)(1)03C(l)04D(l)05C(l)

0GB(l)07C(l)08D(l>09B(l)10C(l)

11D(l)12C(l)C(l)14B(l)15D(l)

16C(l)17C(l)18A(l>19C(l)20C(l)

21D(l)22C(l)23C(l>24D(l)25B(l)

26C(l)27D(l)28C(l>29C(l)30A(l)

31D(l)32C(l)33B(l)34A(l)35A(l)

36BCD37A(l)38A(l)39B(D40A(l)

41A(l)42C(l)43B(l)44C(l)45B(l)

46B(l)47C(l)48A(l)49D(l)50A(l)

51C(l)52A(l)53D(l)54D(l)55B(l)

56D(l)57C(l)58C(l)59A(l)60D(l)

61CD(2)62BCE(2)63ABCD(2)64CE(2)65ABD(2)

66CDE(2)67Al)(2)68BC(2)69ACDE⑵70ACi)(2)

71CDE(2)72ACE(2)73ABE(2)74ABD(2)75BCD(2)

76BCD(2)77BD(2)78BCDE(2)79AB(2)80AC(2)

81D(2)82C(2)83AD⑵84BCD(2)85C(2)

86CD(2)87BC(2)88B(2)89B(2)90C(2)

91BC(2)92ABC(2)93AB(2)94C(2)95C(2)

96ABC(2)97B(2)98A(2)99D(2)100ABC(2)

2023年中級經濟師考試金融專業真題及答案

2023年經濟師備考資料：

好學教育財會網校新浪博客：

2023年經濟師備考在線做題：

一、單項選擇題(共60題，每題1分。每題的備選項中，只有1個最符合題意)

1.直接金融市場與間接金融市場的差異在于()。

A.與否有中介機構參與

B.中介機構的交易規模

C.中介機構在交易中的活躍程度

I）.中介機構在交易中的地位和性質

2.金融市場最基本的功能是（）。

A.資金枳聚

B.風險分散

C.資源配置

D.宏觀調控

3.將幣種與金額相似，但方向相反、交割期限不一樣的兩筆或兩筆以上交易結合在一

起的外匯交易是（）。

A.即期外匯交易

B.遠期外匯交易

C.掉期交易

D.貨幣互換交易

4.金融衍生品市場上有不一樣類型的交易主體。假如某主體運用兩個不一樣黃金期貨市

場R勺價格差異，同步在這兩個市場上賤買貴賣黃金期貨，以獲得無風險收益，則

該主體屬于（）。

A.套期保值者

B.套利者

C.投機者

D.經紀人

參照解析：只要是運用定價差異進行獲利依J,就是套利者。

5.假如某投資者擁有一份期權合約，使其有權在某一確定期間內以確定的價格購置

有關的資產，則該投資者是(葭

A.看跌期權的I賣方

B.看漲期權的賣方

C.看跌期權的買方

D.看漲期權的買方

參照解析：這道題要把握住兩個關鍵：一是擁有期權合約，闡明投資者是期權的J買方,

二是購置有關資產，闡明投資者買入的是看漲期權。

6.在信用衍生品中，假如信用風險保護的買方向信用風險保護賣方定期支付固定費

用或一次性支付保險費，當信用事件發生時，賣方向買方賠償因信用事件所導致

的基礎資產面值的損失部分，則該種信用衍生品是i)o

A.信用違約互換(CDO)

B.信用違約互換(CDS)

C.債務單板憑證(CDO)

D.債務擔保憑證(CDS)

7.某機構投資者計劃進行為期2年日勺投資，估計第2年年收回時現金流為121萬元。

假如按復利每年計息一次，年利率10%則第2年年攻回日勺現金流現值為()

萬兀。

A.100

B.105

C.200

D.210

8.根據利率的風險構造理論，多種債權工具的流動性之因此不一樣，是由于在價格一

定口勺狀況下，它們的()不一樣。

A.實際利率

B.變現所需時間

C.名義利率

D.交易方式

參照解析：參見教材19頁。

9.假如某債券目前的市場價格為P,面值為F,年利息為C,其本期收益率r為（）,

A.r=C/F

B.r=P/F

C.r=C/P

I）,r=F/P

10.假如某債券的年利息支付為10元，面值為100元，市場價格為90元，則共?名義

收益率為（）。

A.5.0%

B.10.0%

C.11.1%

D.12.0%

11.下列金融機構中，屬于存款性金融機構口勺是（）。

A.投資銀行

B.保險企業

C.投資基金

D.儲蓄銀行

12.假如在總行之下設置若干機構，形成以總行為中心的銀行網絡系統，則該商業銀

行組織制度是（）.

A.一元式銀行制度

B.綜合式銀行制度

C.分支式銀行制度

D.分支經營銀行制度

13.我國對證券企業實行分類管理，其中，經濟類證券企業只能從事證券交易日勺

（）業務。

A.承銷

B.經濟

C.直營

D.做市

14.我國的小額貸款企業是由自然人、企業法人與其他社會組織投資設置的機構，可

以經營小額貸款業務，但不得（）。

A.發放企業貸款

B.發放涉貸款

C.吸取公眾存款

D.從商業銀行融入資金

參照解析：參見教材49頁

15.在我國，負責對期貨市場進行監管日勺機構是（）。

A.中國人民銀行

B.中國銀行業協會

C.中國證券監督管理委員會

D.中國銀行業監督管理委員會

16.在商業銀行經營管理的三大原則中，被視為首要原則11勺事（）原則。

A.安全性

B.盈利性

C.效益性

0.流動性

17.根據中國銀行業監督管理委員會2023年公布的《商業銀行風險監管關鍵指標》，

“風險監管關鍵指標”分為風險水平、風險遷徙和1）三個層次。

A.風險控制

B.風險抵補

C.風險識別

D.風險測度

18.根據中國銀行業監督管理委員會2023年公布的《商業銀行風險監管關鍵指標》，

下列指標中，屬于衡量市場風險的指標是（）。

A.關鍵負債比率

B.單一集團客戶授信集中度

C.流動性缺口比率

D.合計外匯敞口頭寸比率

參照解析：參見教材66頁。

19.根據我國商業銀行的|貸款五級分類，下列貸款中，不屬于不良貸款的是（）。

A.關注類貸款

B.次級類貸款

C.損失類貸款

D.可疑類貸款

20.在商業銀行成本管理中，固定資產折舊屬于（）支出。

A.稅費

B.利息

C.賠償性

D.營業外

參照解析：參見教材71頁。

21.在證券一、二級市場上，投資銀行所開展的最本源、最基礎口勺業務活動分別是（兒

A.證券發行與交易、財務顧問與投資征詢

B.證券經紀與交易、證券發行與承銷

C.證券發行與承銷、證券經紀與交易

D.證券經紀與交易、財務顧問與投資征詢

參照解析：證券的發行與承銷屬于一級市場業務，而經紀和交易屬于二級市場業務。大

家不要把兩者次序顛倒。

22.投資銀行為了維持其承銷的證券上市流通后的價格穩定而買賣證券，此時其身份

是（）。

A.做市商

B.承銷商

C.經紀商

D.自營商

23.假如某次IPO定價采用荷蘭式拍賣方式，競價中有效價位為a,最高價位為b,

則該新股發行價格是()。

A.有效價位a和最高價位b曰勺加權平均值

B.有效價位a

C.有效價位a和最高價位b的算數平均值

D.最高價位b

參照解析：參見教材S3頁

24.有關證券經紀業務的說法，對的"勺是()。

A.證券經紀商遵照客戶委托指令進行證券買賣，并承擔價格風險

B.證券賬戶中的股票賬戶僅可以用于買賣股票，不能買賣債券和基金

C.在交易委托中，與限價委托相比，市價委托的長處是保證及時成交

【).投資銀行通過現金賬戶從事信用經紀業務

參照解析：參見教材89-90頁。

25.在1999年以來我國投資銀行業艮)規范發展階段，中國證券監督管理委員會通過綜合

治理，確立和完善了以()為關鍵日勺風險監控和預警制度.

A.凈資產

B.凈資本

C.總資產

D.總資本

26.西方經濟學家對金融創新的動因提出了不一樣的理論