2025年基金應知應會復習參考題庫1.基金管理人編制完成公募基金產品年度報告的時間是（）。A.每年結束之日起兩個月內B.每年結束之日起一個月內C.每年結束之日起六個月內D.每年結束之日起三個月內正確答案:D解析：【參考答案】D基金年度報告應當在每年結束之日起90日內，編制完成基金年度報告。

2.公司內部控制大綱是對公司章程規定的內控原則的細化和展開，各項基本管理制度的綱要和總攬。內部控制大綱應當明確（）。Ⅰ.內控目標II.內控原則II.內控措施IⅣ.控制環境A.I、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.I、ⅡC.ID.I、Ⅱ、Ⅲ正確答案:A解析：參考答案】A公司內部控制大綱是對公司章程規定的內控原則的細化和展開，是各項基本管理制度的綱要和總攬。內部控制大綱應當明確內控目標、內控原則、控制環境、內控措施等內容。

3.關于貨幣市場基金宣傳推介，以下說法錯誤的是（）。A.除管理人和銷售機構外，其他機構不得擅自制作宣傳推介材料B.除管理人和銷售機構外，其他機構登載貨幣市場基金宣傳推介材料的，不得片面引用其內容C.與銀行活期存款利率相比，貨幣市場基金收益率一般情況下更高D.在充分揭示投資風險的前提下，按照業績披露的原則宣傳基金的過往業績正確答案:C解析：【參考答案】C本題考查貨幣市場基金宣傳推介。A選項說法正確，除管理人和銷售機構外，其他機構不得擅自制作宣傳推介材料。B選項說法正確，除基金管理人、基金銷售機構外，其他機構或個人登載貨幣市場基金宣傳推介材料的，不得片面引用或者修改其內容。C選項說法錯誤，投資者購買貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機構，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。因此，不能對比二者收益率，或確保貨幣市場基金收益率高于銀行存款。選項D說法正確，在充分揭示投資風險的前提下，可按照業績披露的原則宣傳基金的過往業績。只有選項C說法錯誤。故本題選C選項

4.在開展基金銷售渠道審慎調查時，基金管理人須對基金代銷機構進行調查了解的內容包括（）。1.賬戶管理制度和內部控制情況II.銷售人員能力和持續營銷能力Ⅲ.信息管理平臺建設IV.現有客戶收入結構A.I、ⅡB.II、IVC.I、Ⅱ、ⅣD.I、IⅡ、Ⅲ正確答案:D解析：【參考答案】D基金管理人通過對基金代銷機構進行審慎調查，了解基金代銷機構的內部控制情況、信息管理平臺建設、賬戶管理制度、銷售人員能力和持續營銷能力，并可將調查結果作為選擇基金代銷機構的重要依據。

5.公募基金發生重大事件時，有關信息披露義務人應當履行臨時信息披露義務。以下不屬于臨時信息披露的事件的是（)。A.更換出具基金公開募集注冊申請的法律意見書的律師事務所B.更換審計基金財產的會計師事務所C.更換基金管理人D.更換基金托管人正確答案:A解析：【參考答案】A對于重大性的界定，我國基金信息披露法規采用較為靈活的標準，即“影響投資者決策標準”或者“影響證券市場價格標準”。如果預期某種信息可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價格產生重大影響，則該信息為重大信息，相關事件為重大事件，信息披露義務人應當在重大事件發生之日起2日內編制并披露臨時報告書。基金的重大事件可包括：基金份額持有人大會的召開，提前終止基金合同，延長基金合同期限，轉換基金運作方式，更換基金管理人或托管人【CD正確】，基金管理人的董事長、總經理及其他高級管理人員、基金經理和基金托管人的基金托管部門負責人發生變動，涉及基金管理人、基金財產、基金托管業務的訴訟，基金份額凈值計價錯誤金額達基金份額凈值的0.5%，開放式基金發生巨額贖回并延期支付，等等。

6.某基金公司對所管理的基金進行持續營銷，在其微信公眾號發布了題為"今年以來收益率超15%”的營銷文案且未載明歷史業績。該表述存在（)。A.銷售合規性風險B.投資合規性風險C.反洗錢合規性風險D.信息披露合規性風險正確答案:D解析：【參考答案】D基金管理人信息披露合規性風險是指基金管理人在信息披露過程中，違反相關法律法規和公司規章，對基金投資者形成了誤導或對基金行業造成了不良聲譽，受到處罰和聲譽損失的風險。

7.下列關于基金份額持有人大會召開的說法，不正確的是（）。A.每一基金份額具有一票表決權，基金份額持有人可以委托代理人出席基金份額持有人大會并行使表決權B.基金份額持有人大會應當有代表2/3以上基金份額的持有人參加，方可召開C.參加基金份額持有人大會的持有人的基金份額低于1/2的，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3個月以后、6個月以內，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會D.重新召集的基金份額持有人大會應當有代表1/3以上基金份額的持有人參加，方可召開正確答案:B解析：【參考答案】B基金份額持有人大會應當有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開。B項說法錯誤。

8.為了確保內部控制機制能夠有效運行，在設計內部控制機制時應遵循（）原則。A.權力集中、全面控制B.權力分配、相互監督C.權力分配、相互制衡D.權力集中、全面監督正確答案:C解析：【參考答案】C內部控制機制，簡稱內控機制，是指公司的內部組織結構及其相互之間的運作制約關系，即一個企業組織為了實現計劃目標，防范和減少風險的發生，由全體員工共同參與，對內部組織機構業務流程進行全過程的介入和監控，采取權力分配、相互制衡手段，制定出系統的、制度保證的運行過程。

9.關于基金銷售服務費的收取，以下說法正確的是（）。I.基金管理人可以從基金財產中計提一定的銷售服務費，用于基金銷售和對持有人的服務Ⅱ基金管理人要基金按照基金合同規定的費率收取基金銷售服務費，不能開展優惠活動III.基金收取基金銷售基金費的基金，不能再收取基金贖回費A.I、Ⅱ、ⅢB.ⅡC.ID.Ⅲ正確答案:C解析：【參考答案】C說法正確，基金管理人可以從開放式基金財產中計提一定比例的銷售服務費，用千基金的持續銷售和給基金份額持有人提供服務。II說法錯誤，基金銷售機構可以對基金銷售費用實行一定的優惠。III說法錯誤，基金管理人辦理開放式基金份額的贖回，應當收取贖回費。與銷售服務費收取無關。

10.以下不屬于基金招募說明書中應包含的重要信息的是（）A.該基金產品的爭議解決費用的承擔方式B.該基金產品的投資范圍包括了科創板股票C.該基金產品有3年鎖定期，鎖定期內不得贖回D.該基金產品有不同類別，A類份額和B類份額的管理費水平不同正確答案:A解析：【參考答案】AA項是基金合同的內容。

11.某貨幣基金T日總份額為100億份T+1日接受申購3億份，贖回15億份，基金轉換轉出1億份，轉入4億份。以下說法正確的是A.T+1日觸發巨額贖回，管理人認為兌付全部贖回有困難，可以拒絕金額較大的贖回申請B.T+1日觸發巨額贖回，管理人認為有能力兌付全部贖回申請時，可以接受全額贖回C.T+1日未觸發巨額贖回，管理人需接受全額贖回D.T+1日觸發巨額贖回，管理人認為兌付全部贖回有困難，可以暫停贖回正確答案:C解析：【參考答案】C單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回。單個開放日的凈贖回申請，是指該基金的贖回申請加上基金轉換中該基金的轉出申請之和，扣除當日發生的該基金申購申請及基金轉換中該基金的轉入申請之和后得到的余額。該題100億的10%是10億，贖回金額加上轉換轉出15億+1億元=16億元，申請3億元+轉入4億元=7億，16億元-7億=9億元，9億元<10億元，未觸發巨額贖回。

12.某私募股權投資基金的推介材料中含有以下表述，其中違反信息披露相關禁止性規定的是（）。A.本基金管理人的歷史投資業績介紹如下，請投資者知悉，管理人的歷史業績不構成今后投資的必然保證B.本基金名稱為***基金，以有限合伙形式設立，基金注冊地址位于北京C.本基金以科技相關行業為主要投資領域D.本基金由2015年全國私募股權基金業績最佳的機構擔任基金管理人正確答案:D解析：【參考答案】D募集機構及其從業人員推介私募基金時，禁止有以下行為：（1)公開推介或者變相公開推介，如通過報刊、電臺、電視、互聯網等公眾傳播媒體，講座、報告會、分析會等方式，布告、傳單、短信、微信、博客和電子郵件等載體，向不特定對象宣傳具體產品，但證券期貨經營機構和銷售機構通過設置特定對象確定程序的官網、客戶端等互聯網媒介向已注冊特定對象進行宣傳推介的除外。(2）推介材料虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。(3）以任何方式承諾投資者資金不受損失，或者以任何方式承諾投資者最低收益，包括宣傳“預期收益”“預計收益”“預測投資業績”等相關內容。（4）夸大或者片面推介基金，違規使用“安全”“保證”“承諾”“保險”“避險”“有保障”“高收益”“無風險”等可能誤導投資人進行風險判斷的措辭；產品合同及銷售材料中存在包含保本保收益內涵的表述，如零風險、收益有保障、本金無憂等；產品名稱中含有“保本”字樣；與投資者私下簽訂回購協議或承諾函等文件，直接或間接承諾保本保收益，或者向投資者口頭或者通過短信、微信等各種方式承諾保本保收益。（5）使用“欲購從速”“申購良機”等片面強調集中營銷時間限制的措辭。（6）推介或片面節選少于6個月的過往整體業績或過往基金產品業績。（7）登載個人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字。(8）采用不具有可比性、公平性、準確性、權威性的數據來源和方法進行業績比較，任意使用“業績最佳”“規模最大”等相關措辭。（9）惡意貶低同行。(10）允許非本機構雇傭的人員進行私募基金推介。（11）推介非本機構設立或負責募集的私募基金。（12）法律、行政法規、中國證監會和中國基金業協會禁止的其他行為。

13.基金公司建立危機預警機制，定期測試應急和災難恢復計劃，是為了防范（)。A.投資風險B.信用風險C.業務持續風險D.市場風險正確答案:C解析：【參考答案】C業務持續風險是指由于公司危機處理機制、備份機制準備不足，導致危機發生時公司不能持續運作的風險。基金公司在公司總部及分公司均須制定書面的商業應急和災難恢復計劃，這些計劃應覆蓋公司主要業務運營的范圍，明確負責災難恢復和危機處理的入員以及各自應負的責任。在計劃中，建立危機處理決策、執行及責任機構，制定各種可預期極端情況下的危機處理制度，包括危機認定、授權和責任、業務恢復順序、事后檢討和完善等內容，并根據嚴重程度對危機進行分級歸類和管理；建立危機預警機制，包括信息監測及反饋機制。

14.基金銷售適用性管理制度應當至少包括以下內容（）。I.對基金管理人進行審慎調查的方式和方法II.對基金產品的風險等級進行設置III.對基金投資人風險承受能力進行調查和評價Ⅳ.對基金產品和基金投資人進行匹配的方法A.I、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.I、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案:C解析：【參考答案】C基金銷售機構建立基金銷售適用性管理制度，應當至少包括以下內容：①對基金管理人進行審慎調查的方式和方法（I正確）；②對基金產品或者服務的風險等級進行設置（II正確），對基金產品或者服務進行風險評價的方式或方法；③對投資者進行分類的方法與程序，投資者轉化的方法和程序；④對基金投資者風險承受能力進行調查和評價的方式和方法（III正確）；⑤對基金產品或者服務和基金投資者進行匹配的方法（IV正確）；⑥投資者適當性管理的保障措施和風控制度。

15.下列屬于另類投資基金的是（)。A.公募指數型證券投資基金B.私募藝術品基金C.貨幣市場基金D.私募證券投資基金正確答案:B解析：【參考答案】B投資于傳統對象以外的投資基金稱為另類投資基金。主要有私募股權基金、風險投資基金、對沖基金、不動產投資基金、其他另類投資基金如投資于大宗商品、黃金、藝術品、紅酒、農產品等。

16.基金從業人員在執業活動中接觸到以下信息中，不屬于保密信息的是（。A.公司投資標的備選庫B.公司產品開發計劃C.公司客戶申贖記錄D.公司已發布的基金年報正確答案:D解析：【參考答案】D公司已發布的基金年報本就屬于需要披露的內容，故不屬于保密信息。保守秘密，是指基金從業人員不應泄露或者披露客戶和所屬機構或者相關基金機構向其傳達的信息，除非該信息涉及客戶或潛在客戶的違法活動，或者屬于法律要求披露的信息，或者客戶或潛在客戶允許披露此信息。保守秘密是基金從業人員的一項法定義務，也是基金職業道德的一項基本規范。對所有的基金從業人員均有約束效力。基金從業人員在執業活動中接觸到的秘密主要包括三類：一是商業秘密；二是客戶資料；三是內幕信息。

17.基金銷售機構對所代銷的股票型基金進行風險評價的主要依據是（）。I.基金托管人托管規模Ⅱ.基金的歷史業績II.基金凈值的波動率IⅣ.基金的投資范圍A.I、Ⅲ、ⅣB.I、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案:C解析：【參考答案】C基金產品風險評價應當至少依據以下四個因素：①基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例；②基金的歷史規模和持倉比例；③基金的過往業績及基金凈值的歷史波動程度；④基金成立以來有無違規行為發生。

18.監事會對基金管理人的業務監督包括（)I當董事或經理人員開展業務違反法律法規時通知其停止違法行為ⅡI隨時調查公司的財務狀況，審查賬冊文件，有權要求董事會向其提供情況III審核董事會編制的提供給股東報表，并把審核意見向股東會報當監事會認為有必要時，可以直接召集股東召開股東會A.I、Ⅲ、ⅣB.I、Ⅱ、ⅢC.I、Ⅱ、ⅣD.IⅡ、Ⅲ、Ⅳ正確答案:B解析：【參考答案】B監事會對經營管理的業務監督包括以下方面：①通知業務機構停止其違法行為。當董事或經理人員執行業務違反法律法規、公司章程以及從事登記營業范圍之外的業務時。監事有權通知他們停止其行為（I正確）。②隨時調查公司的財務狀況，審查賬冊文件，并有權要求董事會向其提供情況（II正確）。③審核董事會編制的提供給股東會的各種報表，并把審核意見向股東會報告（III正確）。④當監事會認為有必要時，一般是在公司出現重大問題時，可以提議召開股東會（IV錯誤）。

19.隨著人們生活水平的大幅度提高，個人資產處置方式的增加，（）能幫助投資者克服單一投資產品或投資方法的困惑。A.資產配置教育B.權益保護教育C.投資決策教育D.合規風控教育正確答案:A解析：【參考答案】A資產配置教育即指導投資者對個人資產進行科學的計劃和控制。隨著人們生活水平的大幅度提高，個人財富的逐步積累，投資理財無論在國外還是在國內都越來越為人們所接受。人們對個人資產的處置有很多種方式，進行證券投資只是投資者個人資產配置中的一個方法或環節，投資者的個人財務計劃會對其投資決策和策略產生重大影響。因此，I許多投資者教育專家都認為投資者教育的范圍應超越投資者具體的投資行為，深入整個個人資產配置中，只有這樣才能從根本上解決投資者的困惑。

20.基金托管人應對基金管理人編制的（）等公開披露的相關基金信息進行復核、審查，并向基金管理人出具書面文或者蓋章確認。Ⅰ.基金資產及份額凈值Ⅱ.申購贖回價格III.基金定期報告Ⅳ，定期更新的招募說明書A.、I、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.、I、ⅡC.、I、Ⅱ、ⅢD.、Ⅲ、Ⅳ正確答案:A解析：【參考答案】A基金托管人對基金管理人編制的基金資產凈值、份額凈值、申購贖回價格、基金定期報告和定期更新的招募說明書等公開披露的相關基金信息進行復核、審查，并向基金管理人出具書面文件或者蓋章確認。

21.基金職業道德教育的途徑主要包（）。I.崗前職業道德教育II.中國證券投資基金業協會的自律Ⅲ.社會各界持續監督Ⅳ.崗位職業道德教育A.I、Ⅲ、ⅣB.I、Ⅱ、ⅢC.I、Ⅱ、ⅣD.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案:D解析：【參考答案】D基金職業道德教育的途徑多種多樣，主要有以下幾種：崗前職業道德教育、崗位職業道德教育、基金業協會的自律、樹立基金職業道德典型和社會各界持續監督。

22.貨幣市場基金在開放期必須每日披露萬份收益和（）。A.基金累計份額凈值B.基金份額凈值C.偏離度D.基金7日年化收益率正確答案:D解析：【參考答案】D貨幣市場基金于每個開放日的次日在中國證監會指定報刊和基金管理人網站上披露開放日每萬份基金凈收益和最近7日年化收益率。

23.關于公募基金財產的投資活動，合規的是（)A.承銷證券B.買賣股票或債券C.向基金管理人、基金托管人出資D.從事承擔無限責任的投資正確答案:B解析：【參考答案】B依據《證券投資基金法》的規定，基金財產不得用于下列投資或者活動：①承銷證券；②違反規定向他人貸款或者提供擔保；③從事承擔無限責任的投資；④買賣其他基金份額，但是中國證監會另有規定的除外；⑤向基金管理人、基金托管人出資；⑥從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動：⑦法律、行政法規和中國證監會規定禁止的其他活動。

24.基金產品風險評價的依據因素不包括（）。A.基金歷史交易規模、持倉比例B.基金過往業績及基金凈值的歷波動程C.基金成立以來有無違法行為發生D.招募說明書列示的基金管理費率、收益分配政策正確答案:D解析：【參考答案】D基金產品風險評價應當至少依據以下四個因素：①基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例：②基金的歷史規模和持倉比例；③基金的過往業績及基金凈值的歷史波動程度：④基金成立以來有無違規行為發生。

25.某基金公司的董事會不顧行業特點和公司現狀，給公司下達了很高的績效考核指標，該公司管理層非常激進，導致公司發生多起違規事件，該公司在內部控制上存在的首要問題是（）問題。A.控制活動B.風險評估C.信息溝通D.控制環境正確答案:D解析：【參考答案】D控制環境要求公司應當建立決策科學、運營規范、管理高效的運行機制，包括民主、透明的決策程序和管理議事規則，高效、嚴謹的業務執行系統，以及健全、有效的內部監督和反饋系統。

26.下列關于基金財產的運用合規的是（)A.購買上市公司定向增發的股票B.用于發起設立有限合伙企業C.購買基金托管人的股權D.用于承銷公開發行的股票和債券正確答案:A解析：【參考答案】A上述選項中，基金財產只能用于購買上市公司定向增發的股票。

27.關于違法失信，以下表述正確的是（)。A.違法失信信息在誠信檔案中的效力為期限5年B.因證券期貨違法行為被市場禁入的信息效力期限為15年C.超過效力期限的違法失信信息，不再進行誠信信息公開，但繼續接受誠信信息申請查詢D.違法失信信息的效力期限自對違法失信行為的處理決定執行完畢之日起算正確答案:D解析：【參考答案】DA項說法錯誤，違法失信信息，在誠信檔案中的效力期限為3年，并不是5年。B項說法錯誤，因證券期貨違法行為被行政處罰、市場禁入、刑事處罰和判決承擔較大侵權、違約民事賠償責任的信息，其效力期限為5年，并不是15年。C項說法錯誤，超過效力期限的違法失信信息，不再進行誠信信息公開，并不再接受誠信信息申請查詢。D項說法正確，法律、行政法規或者中國證監會規章對違法失信信息的效力期限另有規定的，國務院其他主管部門對其產生的違法失信信息的效力期限另有規定的，從其規定。前款所規定的效力期限，自對違法失信行為的處理決定執行完畢之日起算。故本題選D選項。

28.關于基金管理人信息技術系統控制，以下說法正確的是（）。1基金管理信息技術系統的設計開發應該符合國家，金融行業軟件工程標準的要求，編寫完整的技術資料II在實現業務電子化時，應設立保障系統和相應控制機制，并保證計算機系統的可稽性Ⅲ信息技術系統投入運行前，應當經過業務、運營、監察、稽核等部門的聯合驗收IV.應當通過嚴格的崗位責任制度、門禁制、內外網分離制度等管理措施，確保系統安全運行A.Ⅱ、Ⅲ、IⅣB.I、Ⅱ、ⅢC.I、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.I、Ⅲ、Ⅳ正確答案:C解析：【參考答案】C基金管理信息技術系統的設計開發應該符合國家、金融行業軟件工程標準的要求，編寫完整的技術資料【1正確】；在實現業務電子化時，應設置保密系統和相應控制機制，并保證計算機系統的可稽性【I1正確】；信息技術系統投入運行前，應當經過業務、運營、監察稽核等部門的聯合驗收。【II正確】應當通過嚴格的授權制度、崗位責任制度、門禁制度、內外網分離制度等管理措施，確保系統安全運行【IⅣ正確】。計算機機房、設備、網絡等硬件要求應當符合有關標準，設備運行和維護整個過程實施明確的責任管理，嚴格劃分業務操作、技術維護等方面的職責。公司軟件的使用應充分考慮軟件的安全性、可靠性、穩定性和可擴展性，應具備身份驗證、訪問控制、故障恢復、安全保護、分權制約等功能。信息技術系統設計、軟件開發等技術人員不得介入實際的業務操作。用戶使用的密碼口令要定期更換，不得向他人透露。數據庫和操作系統的密碼口令應當分別由不同人員保管。

29.關于基金管理人監察稽核控制的內容，以下說法錯誤的是（）。A.基金管理人應當嚴格規范監察稽核人員的任職條件B.對違反法律法規和公司內部控制制度的有關部門和人員，基金管理人應當追究其責任C.基金管理人應當定期或者不定期檢查內部控制制度的執行情況D.基會管理人督察長應當積極配合股東工作，服從并執行股東下達的指令正確答案:D解析：【參考答案】D基金管理人應當設立督察長，對董事會負責，經董事會聘任，報中國證監會核準。故D選項錯誤。

30.關于基金銷售機構應具備相應的準入條件，以下說法錯誤的是（）。A.必須具備選擇優秀基金管理人的方法體系B.有與基金銷售業務相透應的營業場所、安全防范設施和其他設施和其他設施C.有安全、高效的辦理基金發售、申購、贖回等業務的技術設施D.制定了完善的業務流程、銷售人員執業操守應急處理措施等基金銷售業務管理制度正確答案:A解析：【參考答案】A申請注冊基金銷售業務資格，應當具備下列條件：1、具有健全的治理結構、完善的內部控制和風險管理制度，并得到有效執行；2、財務狀況良好，運作規范穩定；3、有與基金銷售業務相適應的營業場所、安全防范設施和其他設施；4、有安全、高效的辦理基金發售、申購和贖回等業務的技術設施，且符合中國證監會對基金銷售業務信息管理平臺的有關要求，基金銷售業務的技術系統已與基金管理人、中國證券登記結算公司相應的技術系統進行了聯網測試，測試結果符合國家規定的標準；5、制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國證監會對基金銷售結算資金管理的有關要求；6、有評價基金投資人風險承受能力和基金產品風險等級的方法體系：7、制定了完善的業務流程、銷售人員執業操守、應急處理措施等基金銷售業務管理制度，符合中國證監會對基金銷售機構內部控制的有關要求；8、有符合法律法規要求的反洗錢內部控制制度；9、中國證監會規定的其他條件。

31.投資者T日贖回1萬份某開放式基金，當日基金份額凈值為1.5000元，對應的贖回費率為0.5%，其可以得到的凈贖回金額為（）元。A.14950B.14925.37C.14975D.14925正確答案:D解析：【參考答案】D贖回總額=贖回數量×贖回日基金份額凈值=10000×1.5=15000（元）；贖回費用=贖回總額×贖回費率=15000×0.5%=75（元）：基金贖回金額=贖回總額一贖回費用一后端收費金額=15000-75-0=14925（元）

32.關于基金管理人合規管理中的“規”，包括（)l中國證監會發布的基本法律法規Ⅱ中國證券投資基金業協會制定的適用于全行業的規范、標準、慣例Ⅲ.基金行業開展業務過程中形成的行業慣例IV.公司章程以及企業內部的各種規章制度A.I、Ⅱ、ⅢB.I、Ⅱ、ⅣC.I、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.I、Ⅱ正確答案:B解析：【參考答案】B合規管理應遵循的規則包括：（1）立法機關和證監會發布的基本法律規則（I項屬于）；（2）基金業協會和證券業協會等自律性組織制定的適用于全行業的規范、標準、慣例等（ⅡI項屬于）；（3）公司章程以及企業的各種內部規章制度以及應當遵守的誠實、守信的職業道德（IV項屬于）。Ⅲ項不符合題意，基金行業開展業務過程中形成的行業慣例不屬于合規管理應遵循的規則。

33.以下關于金融資產的論述錯誤的是（)。A.金融資產一般分為債權類金融資產和票據金融資產兩類B.金融資產標示了明確的價值C.金融資產表明了交易雙方的所有權關系和債權關系D.金融資產是代表未來收益或資產合法要求權的憑證正確答案:A解析：【參考答案】A金融資產是代表未來收益或資產合法要求權的憑證，標示了明確的價值，表明了交易雙方的所有權關系和債權關系。它分為債券類金融資產和股權類金融資產兩類。債券類金融資產以票據、債券等契約型投資工具為主，股權類金融資產以各類股票為主。

34.基金銷售機構在受理普通投資者轉化為專業投資者申請時，下列行為不適當的是（）。A.要求投資者提供金融資產證明B.要求投資者提供收入證明C.有義務向普通投資者說明，只有成為專業投資者，才可以投資更多的基金產品，獲得更高的回報D.對投資者的專業知識進行考查正確答案:C解析：【參考答案】CA、B做法無誤，因為普通投資者轉化為專業投資者需要滿足金融資產或者收入的條件，因此可以要求投資者提供金融資產證明或者收入證明。C選項不適當，基金銷售機構有義務說明對不同類別投資者履行適當性義務的差別，警示可能承擔的投資風險，告知申請的審查結果及其理由。D選項做法無誤，基金銷售機構應當通過追加了解信息、投資知識測試或者模擬交易等方式對投資者進行謹慎評估，確認其符合要求。

35.關于開放式基金的申購和贖回費用及銷售服務費，下列說法錯誤的是（）。A.銷售服務費由申購人承擔，不從基金資產計提B.申購費用由申購人承擔，不列入基金資產C.基金管理人可以根據情況調整申購費率D.贖回費用由基金贖回人承擔，不低于贖回費總額的25%計入基金資產正確答案:A解析：【參考答案】AA說法錯誤，基金管理人可以從開放式基金財產中計提一定比例的銷售服務費，用于基金的持續銷售和給基金份額持有人提供服務。BC說法正確，投資者在辦理開放式基金申購時，一般需要繳納申購費，基金銷售機構可以對基金銷售費用實行一定的優惠。D說法正確，基金管理人辦理開放式基金份額的贖回，應當收取贖回費，贖回費在扣除手續費后，余額不得低于贖回費總額的25%，并應當歸入基金財產。

36.某基金管理公司的基金經理甲，通過互聯網散布不實消息從而達到推高甲公司的股價、壓低乙公司股價的效果，以使自己運作的投資基金獲利。這種行為屬于（）。A.不正當競爭B.內幕交易C.正當競爭D.基于信息的操縱市場正確答案:D解析：【參考答案】D甲的行為屬于基于信息的操縱市場，違反了誠實守信職業道德要求。雖然甲的行為可能對其客戶有利，但因其有明顯的誤導市場參與者的意圖，并實施了不當影響證券價格的行為，損害了資本市場的誠信。

37.某基金管理公司的一名基金經理在參加一次同學聚會時，從同學處了解到某上市公司即將并購另一公司的消息，這位同學是該市公司高管，于是該基金經理利用此消息進行了投資交易，該基金經理的行為（）。A.違反了誠實守信中不得進行不正當競爭的基本要求，同時違反了法律B.違反了誠實守信中不得進行內幕交易的基本要求，同時違反了法律C.違反了誠實守信中不得操縱市場的基本要求，同時違反了法律D.違反了誠實守信中不得欺詐客戶的基本要求，同時違反了法律正確答案:B解析：【參考答案】B誠實守信要求基金從業人員不得欺詐客戶，在證券投資活動中不得有內幕交易和操縱市場行為，對于同行不得進行不正當競爭。內幕交易，是指利用內幕信息進行證券交易，以為自己或者他人牟取利益。所謂內幕信息，是指能夠影響證券價格的重要非公開信息。

38.下列關于私募基金風險評級的說法中錯誤的是（）。A.私募基金管理人自行銷售私募基金可委托第二方機構對私募基金進行風險評級B.私募基金管理人自行銷售或者委托銷售機構銷售私募基金，應當自行或者委托第三方機構對私募基金進行風險評級C.私募基金管理人委托銷售機構銷售私募基金可自行對私募基金進行風險評級D.私募基金管理人自行銷售私募基金，不能自行對私募基進行風險評級正確答案:D解析：【參考答案】D私募基金管理人自行銷售或者委托銷售機構銷售私募基金，應當自行或者委托第三方機構對私募基金進行風險評級。

39.關于基金管理人管理層的合規責任，以下表述正確的是（）。1.建立健全合規管理組織架構Ⅱ.配備充足、適當的合規管理人員，并提供必要的支持和保障Ⅲ.發現違法違規行為及時報告和整改IV.審批合規管理的基本制度A.I、Ⅱ、ⅣB.I、ⅡC.I、Ⅲ、ⅣD.I、Ⅱ、Ⅲ正確答案:D解析：【參考答案】D基金管理人的管理層負責落實合規管理目標，對合規運營承擔責任，履行合規管理職責：①建立健全合規管理組織架構，遵守合規管理程序，配備充足、適當的合規管理人員，并提供必要、充分的人力、物力、財力、技術支持和保障。②發現違法違規行為及時報告、整改，落實責任追究。③公司章程或者董事會確定的其他要求。

40.封閉式基金折價率是指A.(基金份額凈值-單位市價）基金份額凈值B.單位市價/基金份額凈值C.基金份額凈值/單位市價D.(基金份額凈值-單位市價）/單位市價正確答案:A解析：【參考答案】A

41.關于基金信息披露的作用，以下表述錯誤的是（）。A.有利于基金份額持有人對基金投資運作及時提出建議B.有利于基金份額持有人評價其所持基金的基金經理的管理水平C.有利于基金份額持有人判斷是否值得繼續持有D.有利于投資者判斷是否適合投資正確答案:A解析：【參考答案】A基金信息披露的作用主要表現在四個方面：（一）有利于投資者的價值判斷：（二）有利于防止利益沖突與利益輸送；(三）有利于提高證券市場的效率；（四）能有效防止信息濫用。

42.基金宣傳推介材料的范圍包括（）。I.微信公眾號文章Ⅱ.朋友圈廣告Ⅲ信函IV.傳真A.I、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.1、ⅡD.I、Ⅲ、IV正確答案:A解析：【參考答案】A基金宣傳推介材料是指為推介基金向公眾分發或者發布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或者其他介質的信息。I、II、Ⅲ、IV項均符合題意，微信公眾號文章、朋友圈廣告、信函、傳真都屬于公眾可以普遍獲得的書面、電子或者其他介質的信息。故本題選A選項。

43.以下屬于專業投資者的是（）。I.某人身險保險公司II.某養老保險公司發行的養老產品Ⅲ某大學教育基金會IV.某企業為員工設立的企業年金計劃A.I、Ⅲ、ⅣB.1、Ⅱ、ⅣC.1、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.I、Ⅱ、Ⅲ正確答案:C解析：【參考答案】C符合以下條件之一的為專業投資者：（1)經有關金融監管部門批準設立的金融機構，包括證券公司、期貨公司、基金管理公司及其子公司、商業銀行、保險公司、信托公司、財務公司等：經行業協會備案或者登記的證券公司子公司、期貨公司子公司、私募基金管理人。（2)上述機構面向投資者發行的理財產品，包括但不限于證券公司資產管理產品、基金管理公司及其子公司產品、期貨公司資產管理產品、銀行理財產品、保險產品、信托產品、經行業協會備案的私募基金。（3)社會保障基金、企業年金等養老基金，慈善基金等社會公益基金，合格境外機構投資者（QFII）、人民幣合格境外機構投資者（RQFII）。(4）同時符合下列條件的法人或者其他組織：①最近1年末凈資產不低于2000萬元；②最近1年末金融資產不低于1000萬元；③具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經歷。（5）同時符合下列條件的自然人：①金融資產不低于500萬元，或者最近3年個人年均收入不低于50萬元；②具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經歷，或者具有2年以上金融產品設計、投資、風險管理及相關工作經歷，或者上述第(1)項規定的專業投資者的高級管理人員、獲得職業資格認證的從事金融相關業務的注冊會計師和律師。上述金融資產，是指銀行存款、股票、債券、基金份額、資產管理計劃、銀行理財產品、信托計劃、保險產品、期貨及其他衍生產品等。

44.關于基金銷售機構，以下說法正確的是（)。A.基金管理人不可以自行銷售其募集的基金產品B.保險代理機構不可以銷售基金產品C.各類商業銀行可以直接銷售基金管理公司的基金產品D.獨立基金銷售機構可以從事基金銷售業務正確答案:D解析：【參考答案】D基金銷售機構是指從事基金銷售業務活動的機構，包括基金管理人以及經中國證監會認定的可以從事基金銷售的其他機構。目前可申請從事基金代理銷售的機構主要包括商業銀行、證券公司、保險公司、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構。

45.中國證監會檢查人員先后多次前往某上市公司檢查，該公司及相關人員拒收檢查通知書、阻礙檢查人員進入辦公場所且不肯接受詢問。據此，中國證監會擬根據有關規定，對該公司給予警告并處以罰款，并對主要責任人員采取10年證券市場禁入措施。該上市公司及相關人員的行為屬于（)。A.拒不配合中國證監會及其派出機構監督檢查、調查B.違法開展經營活動C.涉嫌證券期貨犯罪D.涉嫌證券期貨違法正確答案:A解析：【參考答案】A根據題意可知，該上市公司是因不配合中國證監會及其派出機構監督檢查、調查，所遭受的處罰。

46.某資產管理公司擬開展營銷活動，銷售其管理的私募基金產品，以下行為不合規的是I、通過與投資者簽訂《委托投資協議書》的方式，間接向投資金額不足20萬元的投資者募集資金Ⅱ、鼓勵員工通過撥打不特定陌生客戶電話，推介公司的基金產品Ⅲ、在其網站上用“使投資利潤呈現出最大化的奇跡效應”宣傳其投資經理IV、在其網站上設置特定對象確定程序，向已注冊的用戶定期推送私募基金投資策略報告A.I、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.I、Ⅱ、ⅢC.I、ⅢD.I、Ⅲ、IV正確答案:B解析：【參考答案】B募集機構及其從業人員推介私募基金時，禁止有以下行為：（1）公開推介或者變相公開推介，如通過報刊、電臺、電視、互聯網等公眾傳播媒體，講座、報告會、分析會等方式，布告、傳單、短信、微信、博客和電子郵件等載體，向不特定對象宣傳具體產品，但證券期貨經營機構和銷售機構通過設置特定對象確定程序的官網、客戶端等互聯網媒介向已注冊特定對象進行宣傳推介的除外。（2）推介材料虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。（3）以任何方式承諾投資者資金不受損失，或者以任何方式承諾投資者最低收益，包括宣傳“預期收益”“預計收益”“預測投資業績”等相關內容。（4）夸大或者片面推介基金，違規使用“安全”“保證”“承諾”“保險”“避險”“有保障”“高收益”“無風險”等可能誤導投資人進行風險判斷的措辭；產品合同及銷售材料中存在包含保本保收益內涵的表述，如零風險、收益有保障、本金無憂等：產品名稱中含有“保本”字樣；與投資者私下簽訂回購協議或承諾函等文件，直接或間接承諾保本保收益，或者向投資者口頭或者通過短信、微信等各種方式承諾保本保收益。（5）使用“欲購從速”“申購良機”等片面強調集中營銷時間限制的措辭。（6）推介或片面節選少于6個月的過往整體業績或過往基金產品業績。（7）登載個人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字。（8)采用不具有可比性、公平性、準確性、權威性的數據來源和方法進行業績比較，任意使用“業績最佳”“規模最大”等相關措辭。（9）惡意貶低同行。（10）允許非本機構雇傭的人員進行私募基金推介。（11）推介非本機構設立或負責募集的私募基金。（12)法律、行政法規、中國證監會和中國基金業協會禁止的其他行為。

47.關于ETF和QDII基金，下列說法正確的是（）。I、QDII基金可以用人民幣認購外，也可以用美元或其他外匯貨幣為計價貨幣認購II、發售QDI基金的基金管理人必須具備合格的境內機構業務資格III、ETF份額認購時，滬、深證券投資基金賬戶只能進行基金的現金認購和二級市場交易，不能參與證券認購A.I、Ⅱ、ⅢB.I、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.I、Ⅱ正確答案:A解析：【參考答案】AI、Ⅱ項說法正確，QDII基金募集認購的具體規定上有如下幾點獨特之處：（1)發售QDI基金的基金管理人必須具備合格境內機構投資者資格和經營外匯業務資格。（2）基金管理人可以根據產品特點確定QDII基金份額面值的大小。（3)QDII基金份額除可以用人民幣認購外，也可以用美元或其他外匯貨幣為計價貨幣認購。I項說法正確，ETF份額認購時，滬、深證券投資基金賬戶只能進行基金的現金認購和二級市場交易，不能參與證券認購或基金的申購、贖回。

48.基金銷售機構可以收取一定的基金銷售費用，關于基金銷售費用中所包含的具體費用項目，以下表達錯誤的是().A.包括認購費B.包括申購費C.包括銷售服務費D.包括管理費正確答案:D解析：【參考答案】D基金管理人與基金銷售機構應在基金銷售協議及其補充協議中約定，雙方在申購（認購）費、贖回費、銷售服務費等銷售費用的分成比例，并據此就各自實際取得的銷售費用確認基金銷售收入，如實核算、記賬，依法納稅。

49.基金管理人的合規管理是指對基金管理人的相關業務是否遵循（）進行風險識別、檢查、通報、評估和處置的管理活動。I法律法規Ⅱ自律性組織制定的有關準則Ⅲ公眾投資者的基本需求A.I、Ⅱ、ⅢB.I、ⅡC.I、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ正確答案:A解析：【參考答案】A基金管理人的合規管理可以定義為“對基金管理人的相關業務是否遵循法律、監管規定、規則、自律性組織制定的有關準則以及公眾投資者的基本需求等行為進行風險識別、檢查、通報、評估、處罰的管理活動。”上述相關規則包括：立法機關和證監會發布的基本法律規則，基金業協會和證券業協會等自律性組織制定的適用于全行業的規范、標準、慣例等；公司章程以及企業的各種內部規章制度以及應當遵守的誠實、守信的職業道德。

50.關于基金從業人員職業道德中“專業審慎”所要求的持續學習，以下各項能夠體現這一要求的包括（）I.積極參加中國證券投資基金業協會組織的后續職業培訓Ⅱ注重在實踐中總結和積累經驗Ⅲ參加CFA考試A.Ⅱ、Ⅱ、ⅢB.I、ⅡC.I、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ正確答案:A解析：【參考答案】A專業審慎對于基金從業人員的基本要求體現在三個方面：持證上崗、持續學習、審慎開展執業活動。其中，持續學習是指基金從業人員應當熱愛本職工作，努力鉆研業務，注重業務實踐，積極參加基金業協會和所在機構組織的后續職業培訓，完成規定的后續職業培訓學時（包括必修學時與選修學時），并通過基金業協會組織的從業人員年檢。基金行業是個實踐性強、知識更新快、新業務層出不窮、競爭激烈的行業。基金從業人員要保持專業勝任能力，必須加強學習，隨時汲取新知識，理論聯系實際，注重在實踐中總結和積累經驗，不斷提高自己的專業水平和執業能力。只有持續學習，才能保證持續的專業勝任能力。

51.51.我國的證券投資基金依據基金合同設立，下列屬于基金合同的當事人的有（)1·基金份額持有人Ⅱ·基金托管人Ⅲ·基金管理人IV·基金份額登記人A.Ⅱ、Ⅱ、ⅢB.I、ⅡC.I、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ正確答案:A解析：【參考答案】A我國的證券投資基金依據基金合同設立，基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金合同的當事人，簡稱基金當事人。

52.某基金公司舉辦投資者教育活動，向投資者普及證券市場基礎知識及證券市場法規，該活動的內容側重于對投資者進行（）教育。I投資決策Ⅱ資產配置Ⅲ權益保護Ⅳ防范詐騙A.I、ⅡB.I、Ⅱ、ⅢC.I、Ⅱ、、ⅣD.I、Ⅳ正確答案:B解析：【參考答案】B綜合當前投資者教育的理論和實踐，投資者教育主要包含：投資決策教育、資產配置教育、權益保護教育。

53.關于公募基金管理公司基金銷售業務的控制以下說法錯誤的是（）。I經托管人確認的基金宣傳推介材料，不必再經基金管理人有關人員審查簽字Ⅱ代理客戶辦理申購、贖回和轉換交易申請，可以不經過客戶授權Ⅲ應嚴格審核客戶開戶資料，符合反洗錢與銷售適用性規定Ⅳ應嚴格選擇合作的基金銷售機構，監督基金代銷行為符合協議約定A.Ⅱ、ⅢB.I、ⅢC.I、ⅡD.Ⅱ、Ⅳ正確答案:C解析：【參考答案】C本題考查基金銷售人員的基本行為規范。Ⅰ項說法錯誤，報送內容的基金宣傳推介材料除了要含有基金托管銀行出具的基金業績復核函外，基金管理公司或基金代銷機構負責基金營銷業務的高級管理人員也應當對基金宣傳推介材料的合規性進行復核并出具復核意見；Ⅱ項說法錯誤，基金銷售人員不得違規接受投資者全權委托，直接代理客戶進行基金認購、申購、贖回等交易。綜上，Ⅰ、Ⅱ項說法錯誤，Ⅲ、Ⅳ項說法正確

54.封閉式基金應至少（）披露一次基金資產凈值和份額凈值。A.每月B.每周C.每季度D.每日正確答案:B解析：【參考答案】B封閉式基金一般至少每周披露一次資產凈值和份額凈值。對開放式基金來說，在其開放申購和贖回前，一般至少每周披露一次資產凈值和份額凈值：開放申購和贖回后，則會披露每個開放日的份額凈值和份額累計凈值。

55.某投資者通過某銀行投資1000元申購某開放式基金，該申購金額對應的申購費率是1.5%，申購日的基金份額凈值為1.1500元，該投資者可得到的該基金份額為。A.869.57份B.856.71份C.856.52份D.1000份正確答案:B解析：【參考答案】B凈申購金額=申購金額/（1+申購費率）=1000/（1+1.5%）=985.22，申購份額=凈申購金額/申購當日基金份額凈值=985.22/1.15=856.71

56.投資者保護的范疇包括（）I向投資者宣傳普及證券投資知識Ⅱ培養有關投資技能Ⅲ告知投資者的權利和保護途徑IV提示相關的投資風險A.l、Ⅱ、ⅢB.I、Ⅱ、ⅣC.、ⅡⅢ、ⅣD.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案:D解析：【參考答案】D投資者保護，是指針對個人投資者所進行的有目的、有計劃、有組織地傳播有關投資知識，傳授有關投資經驗，培養有關投資技能，倡導理性的投資觀念，提示相關的投資風險，告知投資者的權利和保護途徑，提高投資者素質的一項系統的社會活動。

57.2017年3月1日星期三，某私募基金公司發生有關所管理私募基金投資運作方面的重大事項按規定需要向中國證券投資基金業協會報告由于2017年3月國家沒有法定假日，該報告的截止日應該為（）A.2017年3月13日B.2017年3月6日C.2017年3月8日D.2017年3月16日正確答案:D解析：【參考答案】D私募基金管理人應當根據基金業協會的規定，及時填報并定期更新管理人及其從業人員的有關信息、所管理私募基金的投資運作情況和杠桿運用清況，保證所填報內容真實、準確、完整。發生重大事項的，應當在10個工作日內向基金業協會報告。

58.根據現行法規規定，以下滿足私募基金合格投資者要求的是()A.最近1年個人年收入不低于50萬元的個人B.金融資產不低于300萬元的個人C.最近3年個人年收入不低于40萬元的個人D.總資產不低于1000萬元的單位正確答案:B解析：【參考答案】B私募基金的合格投資者是指具備相應風險識別能力和風險承擔能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關標準的單位和個人：①凈資產不低于1000萬元的單位；②金融資產不低于300萬元(B選項正確)或者最近3年個人年均收入不低于50萬元的個人。上述金融資產包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產管理計劃、銀行理財產品、信托計劃、保險產品、期貨權益等。下列投資者視為合格投資者：①社會保障基金、企業年金等養老基金，慈善基金等社會公益基金；②依法設立并在基金業協會備案的投資計劃：③投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業人員；④中國證監會規定的其他投資者。

59.59.公募開放式基金的注冊登記機構包括()I.基金管理人Ⅱ.托管行II.中國證券登記結算有限責任公司IV.代銷機構A.I、ⅡB.I、Ⅱ、ⅢC.I、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.I、Ⅲ正確答案:D解析：【參考答案】D《證券投資基金法》規定，開放式基金的登記業務可以由基金管理人辦理，也可以委托中國證監會認定的其他機構辦理。

60.某私募基金管理人通過偽造文件簽字等方式，挪用某基金財產4240萬元，為其發行的另一資產管理計劃進行補資，收到中國證監會的行政處罰決定書，對該行為描述恰當的是（）。A.挪用受托資產，不公平對待投資者B.以明顯偏離市場公允估值的價格進行交易C.直接或間接通過聘請第三方機構或個人的方式輸送利益D.讓渡資產管理賬戶實際投資決策權限正確答案:A解析：【參考答案】A私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金銷售機構及其他私募服務機構及其從業人員從事私募基金業務，不得有以下行為：少將其固有財產或者他人財產混同于基金財產從事投資活動；不公平地對待其管理的不同基金財產；利用基金財產或者職務之便，為本人或者投資者以外的人牟取利益，進行利益輸送；侵占、挪用基金財產；泄露因職務便利獲取的未公開信息，利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關的交易活動；@從事損害基金財產和投資者利益的投資活動；玩忽職守，不按照規定履行職責；@從事內幕交易、操縱交易價格及其他不正當交易活動；@法律、行政法規和中國證監會規定禁止的其他行為。本題私募基金管理人將其管理的某基金財產挪用至另一資產管理計劃，屬于不公平地對待其管理的不同基金財產，故A選項符合。

61.關于開放式基金份額登記，表述錯誤的是（）。A.對于投資者T日的申購和贖回申請，注冊登記機構根據T+1日的基金份額凈值進行確認處理B.注冊登記機構完成對基金份額持有人的基金份額登記后需將登記數據發送至基金托管人C.基金份額申購和贖回的資金清算是注冊登記機構根據確認的投資者申購和贖回數據信息進行的D.基金管理人應當自收到投資者的申購、贖回申請之日起3個工作日內，對該申購、贖回申請的有效性進行確認正確答案:A解析：【參考答案】AT+1日，注冊登記機構根據T日各代銷機構的申購和贖回申請數據及T日的基金份額凈值(A說法錯誤)統一進行確認處理，并將確認的基金份額登記至投資者的賬戶，然后將確認后的申購和贖回數據信息下發至各代銷機構，各代銷機構再下發至各所屬網點。同時，注冊登記機構也將登記數據發送至基金托管人。基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起3個工作日內，對該申購(認購)、贖回申請的有效性進行確認。

62.基金管理人除依法取得報酬外，應當履行忠實義務。以下選項中，違背了忠實義務的是（）。1.利用基金財產為自己謀取利益II.將基金財產轉為其固有財產Ⅲ.將其固有財產或者他人財產混同于基金財產從事證券投資IV.公平地對待其管理的不同基金財產A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.I、Ⅱ、ⅢD.I、Ⅱ正確答案:C解析：【參考答案】C依據《證券投資基金法》的規定，公開募集基金的基金管理人及其董事、監事、高級管理人員和其他從業人員不得有下列行為：①將其固有財產或者他人財產混同于基金財產從事證券投資；②不公平地對待其管理的不同基金財產；③利用基金財產或者職務之便為基金份額持有人以外的人牟取利益；④向基金份額持有人違規承諾”“或者承擔損失；⑤侵占、挪用基金財產；⑥泄露因職務便利獲取的未公開信息，利用該信息從事或者明示、暗小他人從事相關的交易活動；⑦玩忽職守，不按照規定履行職責；⑧法律、行政法規和中國證監會規定禁止的其他行為。

63.63.按照現行法律法規的規定，可以擔任公募基金管理的機構包括（）。1.基金管理公司Ⅱ.證券資產管理公司Ⅲ保險資產管理公司lV.銀行理財子公司A.I、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.I、ⅣD.I、Ⅱ、Ⅳ正確答案:A解析：【參考答案】A依據《證券投資基金法》的規定，基金管理人由依法設立的公司或者合伙企業擔任。而擔任公開募集基金的基金管理人的主體資格受到嚴格限制，只能由基金管理公司或者經中國證監會按照規定核準的其他機構擔任。所謂“中國證監會按照規定核準的其他機構”，是指依據中國證監會2013年2月18日發布的《資產管理機構開展公募證券投資基金管理暫行規定》，在股東、高級管理人員、經營期限、管理的基金財產規模等方面符合規定條件的證券公司、保險資產管理公司以及專門從事非公開募集基金管理業務的資產管理機構，向中國證監會申請開展公開募集資金管理業務，經中國證監會依法核準，即取得擔任公開募集基金的基金管理人業務資格。

64.64.下列符合封閉式基金上市交易條件的是0。A.基金合同期限為3年，基金募集金額為4.5億元，基金份額持有人為900人B.基金合同期限為5年，基金募集金額為4.5億元，基金份額持有人為900人C.基金合同期限為3年，基金募集金為2.5億元，基金份額持有人為1500人D.基金合同期限為5年，基立募集金額為2.5億元，基金份額持有人為1500人正確答案:D解析：【參考答案】D封閉式基金份額上市交易，應當符合下列條件：（1)基金的募集符合《證券投資基金法》規定：（2）基金合同期限為5年以上；（3）基金募集金額不低于2億元人民幣；（4）基金份額持有人不少于1000人：（5)基金份額上市交易規則規定的其他條件。

65.65.關于私募基金基金合同，以下表述正確的是（）A.為保護基金份額持有人利益，私募基金合司可以約定由管理人對投資者承諾本金安全和最低收益B.用于規范基金管理人和基金份額持有人之間的權利義務關系，和基金托管人無關C.法律規定私募基金合同的必備條款，有利于保護投資者利益D.主要用于規范基金份額持有人之間的權利義務關系，和基金管理人無關正確答案:C解析：【參考答案】C基金合同是規范基金管理人、基金托管人和基金份額持有人等基金當事人權利義務關系的協議（BD錯誤)。基金合同對基金當事人具有約束力，也是保護基金份額持有人的最重要的法律文件。法律規定非公開募集基金的基金合同的必備條款，有利于投資者權益的保護。私募基金管理人、私募基金銷售機構不得向投資者承諾投資本金不受損失或者承諾最低收益。故A錯誤。

66.66.小張出于本金風險考慮，賣出所有股票投資持倉，購買了某銀行推出的可實時贖回的余額寶產品，獲取較為固定的理財收益。以下說法錯誤的是0A.小張放棄了具有收益不確定性的股票投資，轉而通過儲蓄理財的方式獲取相應的利息收益B.小張的上述行為不僅是其個人的經濟活動，也是現代金融供永組龍部分C.由于本金安全得不到鄉行的保工小張的理財行為被歸類為投資理財D.在發生金融危機或系統性金融風險的情況下，小張的本金有一定收回風險正確答案:A解析：【參考答案】A小張購買的余額寶產品與銀行儲蓄性質不一樣，獲取的收益不能被稱作利息收益

67.67.A銀行擬對其代銷的基金產品進行風險評價以便更好的推薦給投資者，關于A銀行的基金評價，以下做法不合規的是A.A銀行通過基金投資者投票對其代銷的基金產品進行風險評價B.A銀行對基金的風險評價可以以基金產品的風險等級來具體區分和反映C.A邀請第三方評級機構對其代銷的基金產品進行風險評價D.基金產品風險評價可以由A銀行內部的特定部門完正確答案:A解析：【參考答案】A對基金產品的風險評價，可以由基金銷售機構的特定部門完成，也可以由第三方的基金評級與評價機構提供。由基金評級與評價機構提供基金產品風險評價服務的，基金銷售機構應當要求服務方提供基金產品風險評價方法及其說明。基金產品風險評價結果應當作為基金銷售機構向基金投資人推介基金產品的重要依據。基金產品風險評價以基金產品的風險等級來具體反映。

68.68.封閉式基金與開放式基金最主要的區別在于0。A.開放式基金風險較高，封閉式基金風險較低B.開放式基金是場外交易，封閉式基金可以在交易所交易C.開放式基金只能投資股票，封閉兒基金可投資股票、債券等D.開放式基金份額不固定，封式基金份額固定正確答案:D解析：【參考答案】D封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內固定不變，基金份額可以在依法設立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。相比之下，開放式基金則是份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進行申購或者贖回的一種基金運作方式。

69.69.關于信托主體，以下表述正確的是（）A.委托人應當遵守信托文件的規定，為受托人的最大利益處理信托事務B.共同受托人處理信托事務對第三人所負債務，不需要承擔連帶清償責任C.受托人不得將信托財產轉為其固有財產D.受托人依合同取得報酬外，仍可劉用信托財產為自己適當課雙利益正確答案:C解析：【參考答案】C根據《信托法》的規定，具體分析如下：第二十一條，因設立信托時未能預見的特別事由，致使信托財產的管理方法不利于實現信托目的或者