SpecificationforWarehouseStorageServicesintheSupervisionofPleMovablePropertyinCommoditySupplyChain浙江省物流協會發布T/ZJWL 1 2 2 2 3 4 4 4 5 5 5 5 5 6 6 7 7 8 8 8 81T/ZJWL本標準按照GB/T1.1—2020《標準化工作導則第1部分：標準化文件的結構和起草規則》的規定起草。請注意本標準的某些內容可能涉及專利。本標準的發布機構不承擔識別專利的責任。本標準由浙江省物流協會提出并歸口。本標準起草單位：華瑞物流股份有限公司、杭州臨港物流有限公司、平湖華瑞倉儲有限公司、浙江省物流協會本標準主要起草人：畢冠群、沈宏樑、趙曦、徐亞良、王琦峰、龔海飛、萬佳、凌曉芳、徐冰2T/ZJWL本文件規定了供應鏈金融環節中對大宗商品動產質押監管倉儲服務要求，包括基本要求，服務流程等。本文件適用于提供大宗商品動產質押監管倉儲服務的機構及相關服務。2規范性引用文件下列文件中的內容通過文中的規范性引用而構成本文件必不可少的條款。其中，注日期的引用文件，僅該日期對應的版本適用于本文件；不注日期的引用文件，其最新版本（包括所有的修改單）適用于本文件。GB/T21070-2007SB/T10977-2013SB/T10978-2013GB/T18354-2021倉儲從業人員職業資質倉儲作業規范動產質押監管服務規范物流術語3術語和定義下列術語和定義適用于本文件。3.1大宗商品Commodity是指進入流通領域，但非零售環節，具有商品屬性，用于工農業生產與消費使用的大批量買賣的物質商品。通常包括但不限于：①能源商品，包括原油、汽油、天然氣、動力煤、甲醇等。②基礎原材料，包括金屬原材料、化工原料、輕紡原料等。③農副產品，包括玉米、大豆、小麥、大米、棕櫚油、植物油、糖等。3.2供應鏈金融SuppIyChainFinance是指從供應鏈產業鏈整體出發，運用金融科技手段，整合物流、資金流、信息流等信息，在真實交易背景下，構建供應鏈中占主導地位的核心企業與上下游企業一體化的金融供給體系和風險評估體系，提供系統性的金融解決方案，以快速響應產業鏈上企業的結算、融資、財務管理等綜合需求，降低企業成本，提升產業鏈各方價值。3.3動產質押PledgeofMovableProperty債務人或者第三人將可支配動產交債權人占有，作為償還債務的擔保行為。3.4質物Pledge3T/ZJWL為擔保債權，由債務人或第三人向債權人提供的擔保物。3.5質權人Pledgee占有質物，在債務人不按約定履行債務時有權處置質物并優先受償的債權人。3.6出質人Pledgor將質物交給質權人占有，用以保證債務履行的債務人。3.7監管人SupervisionEntity受質權人委托，負責監督、管理質物狀況，保障質權人權利的企業法人。3.8動態質押DynamicPledge設定相關貨物庫存最低下限（包括物質價值<即庫存數量*單價>設定下限的情況由監管人負責實施庫存動態管理的業務形態。質押期間，對出質人庫存高于最低下限的部分，監管人及質權人允許其正常出庫發貨。3.9靜態質押StaticPledge封存相關貨物并由監管人負責實施庫存靜態管理的業務形態。質押期間，除按合同約定對質物進行追加、置換、部分解押的情況外，不允許庫存發生變動。3.10質物清單PledgeList依據當事人各方約定，由監管人對出質人所交付質物進行盤點并驗收后出具的記載了質物品名、規格、型號、數量等必要信息的單證。3.11質物價值TheValueofPledge質物的貨幣表現，通常以質物的市場價格或成本價格為基礎，考慮市場波動的幅度，由質權人和出質人協商確定。3.12質物數量TheQuantityofPledge使用公認的計量方式衡量的質物量。通常用件、噸、米、平方米、立方米等作為計量單位。3.13質物質量TheQualityofPledge分為質物外在質量和內在質量，外在質量由肉眼可以辨別，內在質量需經專業檢測單位進行檢驗，并出具正式檢驗報告。包裝物內質物質量是否需要檢驗，應在合同中約定。對質物進行驗收通常采用倉儲保管的行業慣例。3.14監管地SupervisionPlace監管人受質權人的委托，對質物實施占有和管理的地點。3.15監管庫SupervisionWarehouse監管人受質權人的委托，對質物實施占有和管理的倉庫（含場地）。4大宗商品質物要求4T/ZJWL4.1所有權屬明晰，無法律瑕疵。4.2具有較好的流通性，易變現。4.3具有穩定的自然屬性，不易變質，或在特定的條件下可以做到安全、有效保存。4.4價格相對穩定，或具有相當的市場透明度。4.5適合存放于一定的規格單元，易盤點、易計量。5大宗商品動產質押監管人要求5.1基本要求5.1.1應有從事相關倉儲物流服務的營業執照和許可證書。5.1.2應有倉儲服務基礎設施。5.1.3應有與經營規模相適應的安全、消防、運輸、裝卸、通信、計量等設備設施。5.1.4應有健全的業務操作規程和安全生產管理制度。5.1.5應有良好的商業信譽，無虛開倉單、私自轉移、藏匿、出售質物等違法違規現象。5.2能力要求5.2.1宜具備集成物聯網應用的能力與條件，如PDA現場作業、ATM終端自助提貨、智能道閘、在線稱重、可視化庫存和車輛定位、智能感知庫內環境條件（如溫度、濕度、煙霧和有害氣體濃度等）、智能監測貨物擺放及巡查等。5.2.2宜具有遠程實時監控系統，可實現借方、資方及中介方的三方聯動。5.2.3宜具備滿足倉儲活動數據、視頻和圖片等高速傳輸的網絡帶寬。5.2.4宜具備智能機器人或自動化叉車等裝備，可自動進行貨物的揀選、搬運和堆放，提高效率和安全性。5.2.5宜有倉儲管理系統（WMS可采用區塊鏈技術，實現資方、借方和本企業的實時數據共享。5.2.5.1倉儲管理系統的軟硬件接口宜采用標準化技術和設備；系統所需倉儲活動的數據(包括但不限于入庫、出庫、裝卸、盤點、查驗等)宜來源于物聯網設備采集。5.2.5.2系統宜設定用戶注冊權限，具備聲音播報、顏色警示等智能化提醒功能；宜自定義每種貨品在庫位上的上下限，自動觸發補貨機制；宜具備貨品和客戶平臺化管理，為不同的客戶提供不同訂單采集流程。5.2.5.3系統宜提供可實時查驗的視頻、圖像接口，支持手機、電腦終端設備。5.2.5.4系統宜具備倉儲作業流程可視化、可追溯、可查驗功能，主要單證數據實現電子化存儲。5.2.5.5宜采取大數據分析等技術，收集和分析倉庫內的數據，如貨物流量、庫存量、運輸路徑等信息，幫助優化倉儲布局，預測貨物的存儲需求，進一步合理規劃倉庫空間。5.2.6應有完善的組織機構，具有相應的管理人員和專業技術人員，特殊工種持證率應達100%。5.2.7應能根據客戶需求，編制可實施的服務方案和業務流程。5.2.8應能根據客戶需求，劃定標識明確清晰的場地，具有一定的視覺獨立空間和物理空間，能夠防止無關人員、吊機、車輛和其他作業設備未經允許進出。5.2.9應能制訂緊急狀態處置預案；可配置緊急響應系統，實現倉儲緊急狀態自動關閉危險區域的電源，啟動疏散指示，或與外部緊急服務（如消防、警察）自動聯系。5.2.10應能開展有效的培訓、考核、檢查、監督機制。5T/ZJWL6服務流程6.1業務準備6.1.1市場調研與需求分析：對目標客戶群體進行市場調研，了解其融資需求、質押物種類及市場價值，評估質押物的可接受性和流動性。6.1.2內部資源評估：確認公司內部是否有足夠的專業人員、技術系統、倉儲設施等資源來支持質押監管業務。6.1.3制定服務方案：根據客戶具體需求，結合市場調研結果，設計定制化的質押監管服務方案，明確服務內容、費用結構、監管要求等。6.1.4風險評估：對潛在客戶進行信用評估，同時評估質押物的價值穩定性、保存難度、處置便捷性等風險因素，制定相應的風險控制措施。6.2協議簽訂與資料接收6.2.1合同擬定：基于服務方案，與客戶協商并擬定詳細的質押監管協議，明確雙方的權利、義務、責任及違約處理條款。6.2.2法律審核：由公司法務部門或外部法律顧問對協議進行審核，確保合同內容的合法性、有效性和完備性。6.2.3協議簽訂：雙方正式簽署質押監管協議，明確質押物種類、數量、價值、監管方式、監管期限等關鍵信息。6.2.4資料接收：接收客戶提供的質押物相關權屬證明、保險單、質檢報告等必要文件，建立質押物檔案。6.3質押物入庫6.3.1監管員和項目經理/區域巡查員根據《出質通知書》（或《追加出質通知書》）安排并監督質物入庫。6.3.2監管員對《出質通知書》（或《追加出質通知書》）現場核查一致后，由監管員與項目經理/區域巡查員共同對質物進行清點驗收。6.3.2.1貨物有外包裝的，對外包裝情況進行驗收，若是高附加值貨物（鋼卷、鋼板等則應提供采購合同和質保書，否則按照普通貨物單價核定。6.3.2.2貨物沒有外包裝但標有型號的，以貨物記載的型號為標準認定貨物的品質。6.3.2.3貨物沒有外包裝也沒有標明型號的，以第三方檢驗機構出具的檢驗報告為標準認定貨物的品質。6.3.2.4質押監管倉儲服務一般不對質物的品質負責。6.3.3在清點驗收中，監管員應當清點數目、檢查質物外包裝上的記載與《出質通知書》（或《追加出質通知書》）的記載是否相符。如發現破損、污染或其它異常情況，應在《出質通知書》（或《追加出質通知書》）中詳細記載有關情況。6.3.4入庫完畢，監管員繕制《質物進倉作業單》，回填實收質物數量、件數信息，由監管員、區域巡查員、出質人方面的被授權人簽字確認。6.4簽發《質物清單》6.4.1監管員根據質物實際驗收情況填制《質物清單》，交項目經理/區域巡查員簽字并蓋章。6T/ZJWL6.4.2《質物清單》簽發流程：6.4.2.1現場監管員填制《質物清單》（一式三份）。6.4.2.2監管員審核簽字。如有2名以上監管員共同管理該貨物，則由其上級指定1名監管員審核簽字；如僅有1名監管員，則由區域巡查員審核簽字。6.4.2.3提交質押監管協議中約定的有權簽發人簽發。6.4.2.4加蓋物流監管業務專用章。6.4.2.5項目經理將《質物清單》交付質權人和出質方，并留存記賬聯。6.5質物保管6.5.1質物保管條件應符合國家關于該質物存儲保管條件的有關規定并滿足質權人要求的保管條件。6.5.2質物入庫堆放在指定區域后，監管員應明確貨物的存儲貨位，設置明顯的標識，并制作質物貨區貨位圖標明其位置，置于監管區域內。如為鋼卷類單件不可拆分貨物，倉儲管理服務方可在貨物入庫時按自管倉儲編號對應明確存放位置。6.5.2.1對于件雜貨類質物（含托盤裝貨物），要求在系統賬目上可區分的前提下，應從質物的產地、品種、規格、材質、庫位、數量和質量等維度對不同貨權人和質權人進行區分。堆垛應保持合理間隙和高度，現場保持整齊，不留盤點死角并易于盤點。6.5.2.2對于散貨類質物，應根據不同貨權、質權的貨物進行分別放置，獨立堆放。場地應具備滿足按批次清堆的條件；現場應配套適宜計量的工具，方便每日跟蹤數量。6.5.2.3對于罐（筒、桶）裝類質物，應確保專罐（筒、桶）專用；應配置物聯網設備，確保貨物數據真實可靠。6.5.3宜采用生物識別技術（如指紋、面部識別）、數字技術（條碼、RFID、電子圍欄等）和區塊鏈技術，對倉庫入口和關鍵區域進行訪問控制，確保只有授權人員才能進入特定區域。6.5.4宜采用高清視頻監控結合人工智能分析技術，實時監控倉庫內的活動，自動識別異常行為或未授權的入侵，并及時通知安保人員。6.5.5對于質押監管貨物，出質人移動質物、改變貨位須經監管員同意。可利用條碼、RFID等識別技術，對大宗商品進行實時定位追蹤，明確貨物在倉儲過程中的位置和狀態。6.5.6保管期內，應每天對監管區域（監管倉庫/場地）進行巡庫，若出現《質物標簽》丟失、損毀、脫落等情況，應及時告知相關人員，進行重新樹立或粘貼。6.5.7監管業務人員或統計人員每天按照與質權人的約定制作相應的單據報表或郵件、信息傳遞給質權人及有關部門。6.6日常盤點6.6.1盤點頻次6.6.1.1日盤點。監管員應每日進行30%貨物的盤點，主要是針對前日有進出庫變動的貨品，認真做好《盤點記錄表》盤點人員簽字。6.6.1.2周盤點。每周對監管場地內貨品進行一次全盤，做好《盤點記錄表》盤點人員簽字。6.6.1.3月盤點。每月最少和出質人共同對質物進行一次全面盤點，做《盤點記錄表》盤點人員和出質企業人員共同簽字。6.6.2盤點方法6.6.2.1件雜貨（含托盤裝貨物）類：宜用目測的方式或根據一物一碼標簽對質押貨物進行清點；6.6.2.2散貨類：宜通過質量檢驗、密度確認、形狀確認、體積重量計算等方式，進行計算7T/ZJWL清點；6.6.2.3罐（筒、桶）類：宜通過卷尺對質押物水高、油水高、油溫等測量后，進行計算清6.6.3盤點記錄6.6.3.1宜采取正確、合理的盤點方法對質押貨物進行盤點，并在盤點記錄上對質押貨物的數量或體積的核實情況進行登記或填寫。6.6.3.2盤點記錄主要包括：質押項目名稱、倉庫地點、項目名稱、盤點起止時間（監管員當天盤點開始到盤點結束的時間）、盤點人（監管員的姓名）、第頁，共頁（原始盤點的頁數情況），貨物名稱（貨物的品名或俗稱）、規格型號（貨物按照尺寸或大小不同進行分類）、計量單位、存儲儲位、儲位數量、備注等。6.6.4可采用智能分析技術進行庫存盤點。6.7質物出庫6.7.1靜態監管6.7.1.1監管業務主管接收質權人簽發的《提貨通知書》，核對印章是否與《質押監管協議》的預留簽章一致，并通過電話與質權人指定負責人核實相關提貨數量。6.7.1.2將《提貨通知書》傳真至監管點，監管員根據《提貨通知書》釋放質物，并填制《提貨通知書》回執傳真物流監管部，蓋章傳回給質權人。6.7.2動態監管6.7.2.1依據出質人提貨要求，當質物庫存高于質權人最低控貨線時，監管員可直接為出質人辦理出庫手續。6.7.2.2當質物庫存達到或者接近質權人最低控貨線時，監管員首先應該制止出質企業出貨的行為，提醒企業應該補貨或者打款提貨，下屬各單位憑質權人下發的書面《提貨通知書》辦理放貨手續。6.7.3出庫操作完畢后，監管員填制《質物出倉作業單》，填寫實出質物數量、件數信息，由監管員、出質人方面的負責人簽字確認。6.7.4監管員應對每批出監管場地的質物進行親自清點、監磅，防止多提、錯提質物。監管員應于24小時入駐監管現場，夜間出貨監管員應親臨現場清點，填寫《夜間出庫通知書》并由出質人簽字有效。6.8質物置換6.8.1物流監管部應根據各個監管項目的具體情況，根據質權人規定的最低控貨線確定該項目最低控貨量（價值）預警線，預警線應略高于最低控貨量（價值）。6.8.2當庫存質物存量（價值）到達預警線后，現場監管員應及時通知出質人補充質物，以免影響客戶的正常經營。6.8.3當日作業完畢后，現場監管員應繕制《質物置換單》進行質物置換。在核定貨值監管（即總量控制）狀態下，可根據質權人要求或出質方式確定質物置換方式，在庫存質物存量（價值）達到質權人規定的最低控貨線時，現場監管員應停止質物出庫，確保質權人規定的質押最低控貨量（價值）在任何情況下不被突破。6.8.4通知出質人補充質物或還貸解押，當出質人補充質物或還貸后，現場監管員應繕制《質物置換單》，超過最低控貨量（價值）部分可按上述流程進出庫。8T/ZJWL6.9特殊情況處理6.9.1監管過程中客戶強行出庫的，倉庫應制止該行為，倉庫業務第一時間通知質權人。如勸阻無效，倉庫負責人報警或安排安保采取強制措施制止。6.9.2監管過程中有出現要求倉庫私自放貨、長期拖欠監管費、憑證傳遞滯后等情況的，以及發現客戶申報的信息有差異的，倉庫業務員向質權人被授權人及相關職能部門反饋，協調解決。沒有改善或情況嚴重的，停止監管。6.10信息反饋與單證管理6.10.1監管信息統計與反饋：當日監管