個人理財考試題（含答案）一、單選題（共100題，每題1分，共100分）1.重大突發事件聯動單的最長處理時限一般不超過____個工作日。A、七B、五C、二D、三正確答案：C2.對于公募產品，金融機構應當建立嚴格的信息披露管理制度。金融機構應在本機構官方網站或者通過投資者便于獲取的方式披露產品凈值或者投資收益情況，并定期披露其他重要信息：開放式產品按照開放頻率披露，封閉式產品至少____披露一次。A、每季度B、每周C、每半年D、每月正確答案：B3.商業銀行每只開放式公募理財產品的杠桿水平不得超過____，每只封閉式公募理財產品、每只私募理財產品的杠桿水平不得超過____A、160%,250%B、140%，200%C、150%，200%D、140%，250%正確答案：B4.客戶簽約后，系統在＿凌晨按照當期應還款額自動贖回時時付產品，并將贖回資金轉入貸款還款賬戶。A、還款日前一天B、還款日C、還款日下兩個工作日D、還款日下一工作日正確答案：B5.截至2021年4月，農銀理財發行的ESG主題產品目前已有的期限包括______。A、每月開放、每季開放B、每年開放、一年半開放C、五年開放、十年開放D、半月開放、每月開放正確答案：B6.2021年新發行的農銀進取定開產品適合的投資客群風險承受能力為_____。A、進取型和激進型B、保守型、謹慎型、穩健型、進取型和激進型C、穩健型、進取型和激進型D、謹慎型、穩健型、進取型和激進型正確答案：D7.根據《商業銀行理財業務監督管理辦法》第十條的規定，農銀安心定開產品屬于______。A、現金管理類產品B、開放式產品C、封閉式產品D、既不是開放式產品也不是封閉式產品正確答案：B8.根據《關于規范金融機構資產管理業務的指導意見》，按照是否可購買私募產品，資產管理產品的投資者分為____兩類。A、有投資經驗投資者和無投資經驗投資者B、自然人和法人C、個人客戶和對公客戶D、不特定社會公眾和合格投資者正確答案：D9.各分行不得通過電視、電臺、____等渠道宣傳具體理財產品（本行渠道除外）。A、互聯網B、網點顯示屏C、自助通D、網銀正確答案：A10.《關于規范金融機構資產管理業務的指導意見》于____制定下發。A、2018年4月27日B、2017年4月27日C、2016年4月27日D、2019年4月27日正確答案：A11.近年來，我國銀行理財市場持續發展，總體體量已接近____萬億元。A、300B、3C、3000D、30正確答案：D12.____負責對理財業務突發事件按照相關規定提供法律支持，開展合規檢查。A、資產管理部B、個人金融部C、風險管理部D、內控合規監督部正確答案：D13.處理客服渠道受理的理財業務投訴事件時，若投資者不接受事件延期處理，應進入____流程。A、聯動事件延期B、聯動事件拒辦C、聯動事件催辦D、聯動事件駁回正確答案：C14.農銀安心靈瓏公募期次凈值型理財產品每周披露凈值時間為_____。A、每周二后的五個工作日內B、每周二后的兩個工作日內C、每周二D、每周二后的十個工作日內正確答案：B15.農銀安心定開理財產品目前已有的期限包括______。A、每月開放B、十年開放C、五年開放D、半月開放正確答案：A16.各級行在銷售理財產品時，必須遵循____和風險等級匹配的原則。A、風險我行自擔B、風險控制轉移C、風險盡力規避D、投資者利益至上正確答案：D17.目前信用卡、貸款約定還款功能均支持＿渠道簽約。A、手機銀行B、自助終端C、柜面D、網上銀行正確答案：C18.客戶在購買靈瓏封閉凈值型產品（安心期次）時，購買時間最晚不能晚于認購結束日______。A、18:00B、20:00C、19:00D、17:00正確答案：A19.____年齡段貴賓客戶在持有理財產品的客戶中占比最低。A、18-24歲B、25-35歲C、35-50歲D、50歲以上正確答案：A20.個人客戶以＿進行理財簽約。A、賬戶B、身份證號C、客戶號D、手機號正確答案：C21.某期農銀安心定開產品說明書的“業績比較基準（扣除各項費用后年化值）”一欄有如下內容：2021年9月16日（不含）前：4.05%；2021年9月16日（含）后：4.00%。本產品開放期為每年9月5日-15日。以下關于這段內容的說法錯誤的是______。A、2021年9月16日（不含）前即持有的產品份額，在2021年9月16日（含）后的業績基準為4.00%B、業績比較基準不構成收益承諾C、2021年9月16日（不含）前即持有的產品份額，在2021年9月16日（含）后業績基準保持4.05%不變D、2021年9月14日申購的產品份額采用4.00%為業績基準正確答案：C22.當前支持自動理財簽約功能的產品為＿。A、安心快線步步高B、本利豐天天利C、天天利滾利第2期D、時時付正確答案：C23.以下哪個產品不屬于我行研發A、安心B、本利豐C、進取D、穩得利正確答案：D24.若客戶簽約“農銀時時付”開放式人民幣理財產品的信用卡約定還款服務，該服務發起的實時贖回交易____A、占用實時贖回限額，占用實時贖回筆數B、占用實時贖回限額，不占用實時贖回筆數C、不占用實時贖回限額，占用實時贖回筆數D、不占用實時贖回限額，不占用實時贖回筆數正確答案：D25.私行時時付產品每日贖回限額為（）A、10萬B、100萬C、500萬D、300萬正確答案：D26.資管新規明確要求____資產管理業務不得承諾？A、非保本浮動收益B、沒有明確要求C、保本浮動收益D、保本保收益正確答案：D27.在向客戶推薦理財產品時，銀行從業人員應客觀地向客戶說明產品的各項要素及風險，讓客戶在購買產品前，充分了解產品的類型、特點、購買方式，____、投資風險、歷史業績等情況。A、投資品種B、投資風格C、投資類型D、投資方向正確答案：D28.各分行應在節假日安排聯動人員電話值班或現場值班，遇節假日時間在____天（含）以上的，應將聯動值班人員名單報送客服中心，確保節假日期間重要聯動工作暢通A、二B、三C、五D、七正確答案：B29.____負責應急預案實施過程中的技術支持，及時向總行領導小組辦公室報告應急處置方案實施情況，對方案執行過程中存在的問題提出建議。A、網絡金融部B、研發中心C、個人金融部D、遠程銀行中心正確答案：B30.農銀理財發行的“農銀同心”系列ESG主題產品在定期報告中披露產品在季度、半年、年度的____的份額凈值、份額累計凈值和資產凈值。A、最后一個工作日B、第一個工作日C、最后一個自然日D、第一個自然日正確答案：A31.自2020年10月28日農銀理財“農銀私行·農銀時時付”開放式凈值型人民幣理財產品,認購申購起點金額為（）A、10000元B、10元C、1元D、100元正確答案：D32.客戶的風險評估于錄入＿生效，其有效期為＿，過期需重新進行風險評估。A、當日，6個月B、次日，6個月C、當日，一年D、次日，一年正確答案：C33.農銀安心定開理財產品進入開放期，申購及贖回時間是開放期起始日______至開放期結束日______。A、0:00，15:00B、1:00，16:00C、1:00，15:00D、0:00，16:00正確答案：B34.在行政監管部門轉辦投訴處理中，情況特別復雜或者有其他特殊原因的，經一級分行審批并告知投訴人，可以當自收到投訴之日起延長至____日內做出處理決定并告知投訴人A、二十B、三十C、六十D、五十正確答案：C35.金融機構發行資產管理產品投資于非標準化債權類資產的，應當遵守金融監督管理部門制定的有關____等監管標準。A、限額管理、凈值化管理B、巨額管理、流動性管理C、限額管理、混合性管理D、限額管理、流動性管理正確答案：D36.《關于規范金融機構資產管理業務的指導意見》中提到，主營業務不包括資產管理業務的金融機構應當設立具有獨立法人地位的___________開展資產管理業務，強化法人風險隔離，暫不具備條件的可以設立專門的資產管理業務經營部門開展業務。A、基金子公司B、商業銀行C、資產管理部D、資產管理子公司正確答案：D37.資管新規中過渡期為發布之日起至____。A、2020年底B、2019年底C、2021年底D、2022年底正確答案：A38.以下哪類資產管理機構渠道優勢最大A、保險B、銀行C、信托D、基金正確答案：B39.自動理財賬號和自動理財產品不可修改，＿的更換賬戶也不可做簽約修改，均需解約后重新簽約。A、非簽約類B、損壞類C、書面掛失D、密碼掛失正確答案：B40.銀行只能發行已在理財系統進行登記并獲得____的理財產品。A、登記許可B、登記編碼C、產品代碼D、產品名稱正確答案：B41.簽約客戶可在＿的規定時間內進行申購預申請。A、產品封閉期內B、申購開放期內的規定時間C、產品存續期內D、產品募集期內正確答案：B42.____賬戶不能購買理財產品。A、一類B、三類C、二類D、軍人保障卡正確答案：B43.目前時時付產品消費支付功能支持的簽約渠道為A、柜面B、自助終端C、網銀D、掌銀正確答案：D44.標準化債權類資產應當具備的特征：A、等分化B、分散化C、可質押D、等額化正確答案：A45.根據說明書的約定，投資者提交安心定開產品的預約申購申請后，在______進行清算。A、下一個開放期結束后一日B、接下來的開放期最后一日C、下一個開放期開始前一日D、當日正確答案：B46.目前我國資產管理領域規模最大的是哪類機構A、銀行B、信托C、基金D、保險正確答案：A47.客戶購買“安心·62天”人民幣理財產品資金到期日為周六時，客戶資金到賬日為哪天____A、周日B、下周二C、下周一D、周六正確答案：D48.科技創新理財產品屬于______產品品牌。A、農銀同心B、農銀安心C、如意D、農銀匠心正確答案：A49.客戶于周五下午5點購買10萬元農銀時時付，將于____確認份額（周一至周五為工作日，周六、周日為假日）。A、周二B、周六C、周日D、周一正確答案：A50.以下哪個不是凈值型產品的特點？A、按監管要求進行信息披露B、風險自擔C、保證收益D、收益盡享正確答案：C51.非因金融機構主觀因素導致權益類產品突破投資比例限制的，金融機構應當在流動性受限資產可出售、可轉讓或者恢復交易的____內調整至符合要求。A、5個交易日B、10個交易日C、7個交易日D、15個交易日正確答案：D52.對于商品及金融衍生品類產品，金融機構應當通過醒目方式向投資者充分披露產品的____、持倉風險、控制措施以及衍生品公允價值變化等。A、產品凈值B、價格波動情況C、掛鉤資產D、面臨的收益正確答案：C53.當公共媒體出現針對我行理財產品的嚴重負面新聞報道時，各部門及分行應針對負面新聞內容進行分析，調查新聞來源，核實報道真實性，并將相關情況于當日____小時內匯總上報總行領導小組以及總行辦公室。A、四B、一C、二D、三正確答案：C54.總行理財業務應急處置領導小組常務副組長由____擔任。A、辦公室主要負責人B、個人金融部主要負責人C、資產管理部主要負責人D、主管理財業務的副行長正確答案：C55.任何網點或機構收到有關理財業務的法院傳票或得知客戶訴訟行為的，應根據我行《訴訟案件管理辦法》要求進行操作，并在____個工作日內報告分行法律部門。A、一B、四C、三D、二正確答案：A56.現金管理類產品因為采用了（）+影子定價的估值方法，產品運作收益相對其他短期限的理財產品收益更加穩定。A、折現現金流法B、公允價值計量C、市值法D、攤余成本法正確答案：D57.單只公募資產管理產品投資單只證券或者單只證券投資基金的市值不得超過該資產管理產品凈資產的____。A、30%B、20%C、10%D、40%正確答案：C58.農銀安心靈瓏公募凈值型理財產品的凈值公告日是____后的兩個工作日內進行估值公告A、每周二B、每周三C、每周一D、每周四正確答案：A59.分級私募產品的總資產不得超過該產品凈資產的____倍。A、1.4B、1C、1.2D、1.5正確答案：A60.____負責對理財業務進行適時審計并對發現的風險問題提出管理建議。A、個人金融部B、資產管理部C、審計局D、內控合規監督部正確答案：C61.農銀進取價值精選產品的風險等級為______。A、中高B、中低C、高D、中正確答案：D62.作為銀行理財子公司控股股東的商業銀行應當符合：設立理財業務專營部門，對理財業務實行集中統一經營管理；理財業務專營部門連續運營____年以上，具有前中后臺相互分離、職責明確、有效制衡的組織架構。A、1B、7C、5D、3正確答案：D63.總行理財業務應急處置領導小組組長由____擔任。A、資產管理部主要負責人B、主管理財業務的副行長C、辦公室主要負責人D、個人金融部主要負責人正確答案：B64.“銷售人員應當具備理財產品銷售的專業資格和技能，勝任理財產品銷售工作”指的是什么原則？A、勤勉盡職原則B、公平對待投資者原則C、專業勝任原則D、誠實守信原則正確答案：C65.為降低期限錯配風險，金融機構應當強化資產管理產品久期管理，封閉式資產管理產品期限不得低于____天A、30B、180C、90D、60正確答案：C66.時時付不具備以下哪些功能＿。A、手動償還信用卡B、約定償還貸款C、約定償還信用卡D、手動償還貸款正確答案：D67.固定收益類理財產品投資于存款、債券等債權類資產的比例不低于____A、60%B、70%C、90%D、80%正確答案：D68.時時付約定償還貸款時＿。A、若客戶住房貸款為公積金，可進行正常簽約。B、若客戶住房貸款為組合貸（商貸+公積金），僅支持商貸部分簽約。C、若客戶住房貸款為商貸，不可進行正常簽約。D、若客戶住房貸款為組合貸（商貸+公積金），僅支持公積金部分簽約。正確答案：B69.下列關于時時付產品所屬產品類型錯誤的是A、凈值型B、固定收益類C、預期收益率型D、非保本浮動收益型正確答案：C70.完全封閉產品是____。A、天天利2期B、時時付產品C、進取定期開放產品D、安心·靈瓏期次凈值產品正確答案：D71.農銀匠心定開系列新規凈值型理財產品均屬于_______產品。A、混合類B、保本保證收益型C、固定收益類D、權益類正確答案：C72.以下屬于Ⅲ級理財業務突發事件的是____。A、柜面服務時段導致兩個（含）以上縣（市轄區、縣級市、旗）業務無法正常開展達3小時（含）以上，或導致一個省（自治區、直轄市）業務無法正常開展達半小時（含）以上5小時以下的突發事件。B、柜面服務時段導致兩個（含）以上縣（市轄區、縣級市、旗）業務無法正常開展達1小時（含）以上，或導致一個省（自治區、直轄市）業務無法正常開展達半小時（含）以上3小時以下的突發事件。C、柜面服務時段導致兩個（含）以上縣（市轄區、縣級市、旗）業務無法正常開展達3小時（含）以上，或導致一個省（自治區、直轄市）業務無法正常開展達半小時（含）以上3小時以下的突發事件。D、柜面服務時段導致兩個（含）以上縣（市轄區、縣級市、旗）業務無法正常開展達1小時（含）以上，或導致一個?。ㄗ灾螀^、直轄市）業務無法正常開展達半小時（含）以上3小時以下的突發事件。正確答案：C73.時時付產品附加功能不包括____。A、他行轉賬B、貸款約定還款C、消費支付D、信用卡約定還款正確答案：A74.理財子公司獨立經營理財業務后，根據理財子公司特點，僅要求非標債權類資產投資余額不得超過理財產品凈資產的____。A、20%B、25%C、35%D、15%正確答案：C75.理財產品宣傳材料應當在醒目位置提示投資者，“理財非存款、____、投資須謹慎”。A、購買有風險B、產品有風險C、賣者有責D、買者自負正確答案：B76.農銀理財凈值型產品體系是什么。A、6+2B、4+2C、6+ND、4+N正確答案：C77.根據《商業銀行理財產品銷售管理要求》，商業銀行從事理財產品銷售活動，不可以有以下____行為。A、解答客戶疑問B、通過電子渠道銷售產品C、采取抽獎、回扣或者贈送實物等方式銷售理財產品D、在營業場所主動營銷理財產品正確答案：C78.“安心·62天”人民幣理財產品到期日為周六，客戶資金到賬日為哪天A、周一B、周二C、周六D、周日正確答案：C79.權益類產品投資于股票、未上市企業股權等權益類資產的比例不低于A、50%B、60%C、80%D、90%正確答案：C80.《商業銀行理財產品銷售管理要求》中提到，商業銀行對超過____歲的投資者進行風險承受能力評估時，應當充分考慮投資者年齡、相關投資經驗等因素。A、55B、65C、60D、50正確答案：B81.“農銀安心·半年開放”第1-6期理財產品的開放日期結束時間為開放期最后一日的幾點。A、16:00B、18:00C、15:00D、17:00正確答案：A82.以下關于農銀匠心靈動的描述哪項是正確的？A、產品定期開放B、銷售對象不含對公客戶C、100%投資于固收類資產D、產品類型為固定收益類正確答案：D83.農銀匠心定開系列和農銀進取定開產品的區別有A、銷售主管部門B、風險等級C、投資范圍D、估值方法正確答案：A84.商業銀行銷售理財產品，不應當____。A、如實告知原則B、虛假宣傳C、遵循誠實守信D、勤勉盡責正確答案：B85.自動理財自動申購期間逢正常節假日時＿。A、只作扣款，下個工作日起息B、不扣款且不順延C、扣款D、不扣款，順延至下個工作日正確答案：B86.《關于規范金融機構資產管理業務的指導意見》中提到，對于公募產品，金融機構應當建立嚴格的信息披露管理制度，明確定期報告、臨時報告、重大事項公告、投資風險披露要求以及具體內容、格式。在本機構官方網站或者通過投資者便于獲取的方式披露產品凈值或者投資收益情況，并定期披露其他重要信息：開放式產品按照開放頻率披露，封閉式產品至少____披露一次。A、每月B、每天C、每周D、每季度正確答案：C87.下列產品可以辦理質押的是A、本利豐天天利產品B、安心快線步步高產品C、安心固定期限產品D、安心靈動產品正確答案：C88.農銀安心定開產品的預約贖回時段是_____。A、開放日前十個自然日內B、開放日前十個工作日內C、不可預約贖回D、非開放期隨時正確答案：D89.在行政監管部門轉辦投訴處理中，對于情況復雜的投訴事件，可以當自收到投訴之日起延長至____日內做出處理決定并告知