基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范-《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與規(guī)范》考前沖刺9單選題（共100題，共100分）(1.)基金份額登記具有確定和變更()及其權(quán)利的法律效力，是保（江南博哥）障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。A.基金管理人B.基金托管人C.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)D.基金份額持有人正確答案：D參考解析：基金份額登記具有確定和變更基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力，是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。(2.)估值委員會(huì)所議事項(xiàng)包括()。Ⅰ.制定、修訂公司的估值政策及程序；Ⅱ.制定、修訂估值流程及人員的分工和職責(zé)；Ⅲ.制定、修訂投資品種的估值方法；Ⅳ.其他需要估值委員會(huì)審議的事項(xiàng)。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：D參考解析：估值委員會(huì)所議事項(xiàng)包括：1、制定、修訂公司的估值政策及程序；2、制定、修訂估值流程及人員的分工和職責(zé)；3、制定、修訂投資品種的估值方法；4、其他需要估值委員會(huì)審議的事項(xiàng)。(3.)()是基金投資運(yùn)作的支撐部門(mén)，主要從事宏觀經(jīng)濟(jì)分析、行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r分析和上市公司投資價(jià)值分析。A.投資者B.交易部C.研究部D.風(fēng)控部正確答案：C參考解析：研究部是基金投資運(yùn)作的支撐部門(mén)，主要從事宏觀經(jīng)濟(jì)分析、行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r分析和上市公司投資價(jià)值分析。(4.)基金管理人的合規(guī)審核包含的程序不包括()。A.制定合規(guī)審核機(jī)制B.合規(guī)審核調(diào)查C.合規(guī)審核后續(xù)完善D.合規(guī)審核評(píng)價(jià)正確答案：C參考解析：基金管理人的合規(guī)審核包含以下程序:制定合規(guī)審核機(jī)制、合規(guī)審核調(diào)查、合規(guī)審核評(píng)價(jià)。(5.)根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》，需要出具審計(jì)報(bào)告的是()。A.半年報(bào)告B.季度報(bào)告C.年度報(bào)告D.月度報(bào)告正確答案：C參考解析：基金年度報(bào)告的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)審計(jì)。(6.)基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的一種基金類型是()。A.開(kāi)放式基金B(yǎng).封閉式基金C.對(duì)沖基金D.契約型基金正確答案：B參考解析：封閉式基金的定義。(7.)()是基金信息披露最根本、最重要的原則。A.真實(shí)性原則B.規(guī)范性原則C.及時(shí)性原則D.完整性原則正確答案：A參考解析：真實(shí)性原則是基金信息披露最根本、最重要的原則，它要求披露的信息應(yīng)當(dāng)以客觀事實(shí)為基礎(chǔ)，以沒(méi)有扭曲和不加粉飾的方式反映真實(shí)狀態(tài)。(8.)LOF基金份額贖回申報(bào)單位為()。A.1元人民幣B.1份基金份額C.10元人民幣D.10份基金份額正確答案：B參考解析：LOF基金份額贖回申報(bào)單位為1份基金份額。(9.)下列關(guān)于收取增值費(fèi)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.提供增值服務(wù)和簽訂服務(wù)協(xié)議的主體應(yīng)當(dāng)是基金銷售機(jī)構(gòu)，任何銷售人員不得私自收取增值服務(wù)費(fèi)B.收取增值費(fèi)應(yīng)遵循合理、公開(kāi)、質(zhì)價(jià)相符的定價(jià)原則C.基金投資人應(yīng)當(dāng)享有自主選擇增值服務(wù)的權(quán)利，選擇接受增值服務(wù)的基金投資人應(yīng)當(dāng)在服務(wù)協(xié)議上簽字確認(rèn)D.增值服務(wù)費(fèi)不單獨(dú)繳納，應(yīng)從申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）資金中扣除正確答案：D參考解析：增值服務(wù)費(fèi)應(yīng)當(dāng)單獨(dú)繳納，不應(yīng)從申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）資金中扣除。(10.)如果基金募集期限屆滿后不能成立，基金管理人要在（）日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。A.30B.10C.15D.7正確答案：A參考解析：如果基金募集期限屆滿后不能成立，基金管理人要在30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。(11.)下列關(guān)于封閉式基金和開(kāi)放式基金的說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)程序包括認(rèn)購(gòu)和確認(rèn)B.開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)收費(fèi)模式為前端收費(fèi)和后端收費(fèi)C.封閉式基金的認(rèn)購(gòu)價(jià)格按1元募集，外加券商自行按認(rèn)購(gòu)費(fèi)率收取的認(rèn)購(gòu)費(fèi)D.封閉式基金的發(fā)售方式為場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)和場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)正確答案：D參考解析：封閉式基金的認(rèn)購(gòu)在發(fā)售方式上，主要有網(wǎng)上發(fā)售與網(wǎng)下發(fā)售兩種方式。(12.)基金管理人的內(nèi)部控制機(jī)制的層次包括()。Ⅰ.員工自律Ⅱ.各部門(mén)主管的檢查監(jiān)督Ⅲ.公司管理層對(duì)人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制Ⅳ.董事會(huì)或者其領(lǐng)導(dǎo)下的專門(mén)委員會(huì)的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：B參考解析：基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制一般包括四個(gè)層次：一是員工自律；二是各部門(mén)主管（包括監(jiān)察稽核）的檢查監(jiān)督；三是公司管理層對(duì)人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制；四是董事會(huì)或者其領(lǐng)導(dǎo)下的專門(mén)委員會(huì)的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)。(13.)關(guān)于債券基金與債券的說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.投資者購(gòu)買(mǎi)固定利率性質(zhì)的債券，在購(gòu)買(mǎi)后會(huì)定期得到固定的利息收入，并可在債券到期時(shí)收回本金B(yǎng).債券基金作為不同債券的組合，會(huì)定期將收益分配給投資者C.債券基金的收益率可以根據(jù)購(gòu)買(mǎi)價(jià)格、現(xiàn)金流以及到期收回的本金計(jì)算其投資收益率D.債券基金分配的收益有升有降，不如債券的利息固定正確答案：C參考解析：?jiǎn)我粋氖找媛士梢愿鶕?jù)購(gòu)買(mǎi)價(jià)格、現(xiàn)金流以及到期收回的本金計(jì)算其投資收益率，故C選項(xiàng)錯(cuò)誤。(14.)()是指基金管理公司根據(jù)有關(guān)規(guī)定向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交募集申請(qǐng)文件、發(fā)售基金份額、募集基金的行為。A.基金的募集B.基金的發(fā)售C.基金的申購(gòu)D.基金的認(rèn)購(gòu)正確答案：A參考解析：基金的募集是指基金管理公司根據(jù)有關(guān)規(guī)定向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交募集申請(qǐng)、發(fā)售基金份額、募集基金的行為。(15.)ETF基金最早產(chǎn)生于()。A.加拿大B.英國(guó)C.美國(guó)D.澳大利亞正確答案：A參考解析：ETF基金最早產(chǎn)生于加拿大。(16.)關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金每天份額凈值的說(shuō)法正確的是()。A.等于基金份額面值加當(dāng)日收益B.隨機(jī)變動(dòng)C.保持不變D.隨基金收益率變化而變動(dòng)正確答案：C參考解析：貨幣市場(chǎng)基金每日分配收益，份額凈值保持1元不變，基金收益通常用日每萬(wàn)份基金凈收益和最近7日年化收益率表示。(17.)甲在擔(dān)任A基金管理公司基金經(jīng)理期間，將A基金管理公司的研究報(bào)告發(fā)送給在B基金管理公司做投資研究工作的同學(xué)乙供其參考。甲違反了()規(guī)范的要求。A.守法合規(guī)B.誠(chéng)實(shí)守信C.保守秘密D.忠誠(chéng)盡責(zé)正確答案：C參考解析：保守秘密，要求基金從業(yè)人員不得向第三者透露作為秘密的信息，也不得公開(kāi)尚處于禁止公開(kāi)期間的信息，具體而言，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到以下幾點(diǎn)：（1）應(yīng)當(dāng)妥善保管并嚴(yán)格保守客戶秘密，非經(jīng)許可不得泄露客戶資料和交易信息，且無(wú)論是在任職期間還是離職后，均不得泄露任何客戶資料和交易信息。（2）不得泄露在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中所獲知的各相關(guān)方的信息及所屬機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，更不得用以為自己或他人謀取不正當(dāng)?shù)睦妗＃?）不得泄露在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中所獲知的內(nèi)幕信息。(18.)()有權(quán)對(duì)基金管理人的投資行為進(jìn)行監(jiān)督。A.律師事務(wù)所B.基金托管人C.基金代理銷售機(jī)構(gòu)D.會(huì)計(jì)師事務(wù)所正確答案：B參考解析：基金托管人有權(quán)對(duì)基金管理人的投資行為進(jìn)行監(jiān)督。(19.)根據(jù)有關(guān)規(guī)定，開(kāi)放式基金的募集自份額發(fā)售之日起計(jì)算不得超過(guò)()個(gè)月。A.6B.3C.2D.1正確答案：B參考解析：基金的募集期限自基金份額發(fā)售日開(kāi)始計(jì)算，募集期限不得超過(guò)3個(gè)月(20.)基金資產(chǎn)()以上投資于債券的為債券型基金。A.60%B.70%C.80%D.90%正確答案：C參考解析：基金資產(chǎn)80%以上投資與債券的為債券型基金。(21.)T日買(mǎi)入LOF基金份額自()日起即可在深圳證券交易所賣出或贖回。A.TB.T+1C.T+2D.T+3正確答案：B參考解析：T日買(mǎi)入LOF基金份額自T+1日起即可在深圳證券交易所賣出或贖回。(22.)()是指基金管理人的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則一致。A.合規(guī)B.合格C.違規(guī)D.違約正確答案：A參考解析：所謂“合規(guī)”與“違規(guī)”相對(duì)應(yīng)"是指基金管理人的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則一致。(23.)以下哪項(xiàng)關(guān)于保本基金的描述是錯(cuò)誤的()。A.投資目標(biāo)是在鎖定風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)力爭(zhēng)有機(jī)會(huì)獲取潛在的回報(bào)B.保證投資者投資到期時(shí)至少能夠獲得投資本金或者一定回報(bào)C.在任意時(shí)間保證投資者本金安全D.采用投資組合保險(xiǎn)策略正確答案：C參考解析：保本基金也有一定程度的投資風(fēng)險(xiǎn)。(24.)通常將股票市值小于()億元人民幣的公司歸為小盤(pán)股，將超過(guò)()億元人民幣的公司歸為大盤(pán)股。A.2；10B.3；15C.5；20D.10；20正確答案：C參考解析：按股票市值的大小將股票分為小盤(pán)股、中盤(pán)股與大盤(pán)股，是一種最基本的股票分析方法。通常將市值小于5億元人民幣的公司歸為小盤(pán)股，將超過(guò)20億元人民幣的公司歸為大盤(pán)股。(25.)我國(guó)的基金自律組織是()成立的中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)。A.1991年8月28日B.2002年12月4日C.2012年6月6日D.2013年2月4日正確答案：C參考解析：我國(guó)的基金自律組織是2012年6月6日成立的中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)。(26.)關(guān)于基金份額認(rèn)購(gòu)的收費(fèi)模式的表述,正確的是()。A.前端收費(fèi)模式設(shè)計(jì)的目的是為了鼓勵(lì)投資者長(zhǎng)期持有基金B(yǎng).只能采用前端收費(fèi)模式C.采用前端收費(fèi)和后端收費(fèi)兩種模式D.以上說(shuō)法都對(duì)正確答案：C參考解析：后端收費(fèi)設(shè)計(jì)的目的是為了鼓勵(lì)投資者長(zhǎng)期持有基金；基金份額認(rèn)購(gòu)?fù)ǔ２捎们岸耸召M(fèi)和后端收費(fèi)兩種模式。(27.)下列關(guān)于道德與法律的說(shuō)法，正確的是()。A.表現(xiàn)形式不同B.內(nèi)容結(jié)構(gòu)相同C.調(diào)整范圍相同D.調(diào)整手段相同正確答案：A參考解析：B項(xiàng)，道德與法律內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同，法律以權(quán)利義務(wù)為內(nèi)容，要求權(quán)利義務(wù)對(duì)等，而道德一般只以義務(wù)為內(nèi)容，并不要求有對(duì)等的權(quán)利；C項(xiàng)，道德與法律調(diào)整范圍不同，一般認(rèn)為，道德調(diào)整的范圍比法律調(diào)整的范圍更為廣泛；D項(xiàng)，道德與法律調(diào)整手段不同，法律主要依靠國(guó)家強(qiáng)制力保證實(shí)施，而道德主要依靠社會(huì)輿論、傳統(tǒng)習(xí)俗和內(nèi)心信念等力量來(lái)實(shí)現(xiàn)其約束力。(28.)申請(qǐng)?jiān)O(shè)立基金時(shí)，基金管理人不需要向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提交的文件是()。A.基金申請(qǐng)報(bào)告B.基金托管協(xié)議草案C.招募說(shuō)明書(shū)草案D.上市交易公告書(shū)正確答案：D參考解析：申請(qǐng)募集基金應(yīng)提交的主要文件包括：基金募集申請(qǐng)報(bào)告、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、招募說(shuō)明書(shū)草案、律師事務(wù)所出具的法律意見(jiàn)書(shū)等。(29.)守法合規(guī)是對(duì)()職業(yè)道德的最為基礎(chǔ)的要求，其所調(diào)整的是基金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關(guān)系。A.基金管理機(jī)構(gòu)B.基金從業(yè)人員C.基金監(jiān)督機(jī)構(gòu)D.基金銷售機(jī)構(gòu)正確答案：B參考解析：守法合規(guī)是對(duì)基金從業(yè)人員職業(yè)道德的最為基礎(chǔ)的要求，其所調(diào)整的是基金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關(guān)系。(30.)公開(kāi)募集基金的基金合同的主要內(nèi)容包括()。A.封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開(kāi)放式基金的最低募集份額總額B.招募說(shuō)明書(shū)摘要C.基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要D.風(fēng)險(xiǎn)警示內(nèi)容正確答案：A參考解析：B、C、D項(xiàng)屬于基金招募說(shuō)明書(shū)的內(nèi)容。(31.)根據(jù)基金職業(yè)道德規(guī)范中保密的基金要求，下列做法錯(cuò)誤的是()。A.未公開(kāi)尚處于禁止公開(kāi)期間的信息B.不向第三者透露作為秘密的信息C.與同事交流自己已獲得的秘密D.不泄露執(zhí)業(yè)活動(dòng)中所獲知的內(nèi)幕信息正確答案：C參考解析：保守秘密，要求基金從業(yè)人員不得向第三者透露作為秘密的信息，也不得公開(kāi)尚處于禁止公開(kāi)期間的信息。具體而言，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到以下幾點(diǎn)：（1）應(yīng)當(dāng)妥善保管并嚴(yán)格保守客戶秘密，非經(jīng)許可不得泄露客戶資料和交易信息。且無(wú)論是在任職期間還是離職后，均不得泄露任何客戶資料和交易信息。（2）不得泄露在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中所獲知的各相關(guān)方的信息及所屬機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，更不得用以為自己或他人謀取不正當(dāng)?shù)睦妗＃?）不得泄露在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中所獲知的內(nèi)幕信息。基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守所在機(jī)構(gòu)的保密制度，不打聽(tīng)不屬于自己業(yè)務(wù)范圍的秘密，不與同事交流自己獲知的秘密。(32.)從我國(guó)的實(shí)踐看，對(duì)基金的監(jiān)管負(fù)有最主要責(zé)任的機(jī)構(gòu)是()。A.證券交易所B.證券業(yè)協(xié)會(huì)C.證監(jiān)會(huì)D.銀監(jiān)會(huì)正確答案：C參考解析：中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)在對(duì)我國(guó)基金的監(jiān)管上負(fù)有主要的責(zé)任。(33.)當(dāng)前全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢(shì)與特點(diǎn)不包括().A.美國(guó)占居主導(dǎo)地位，其他國(guó)家和地區(qū)發(fā)展迅猛B.封閉式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品C.基金市場(chǎng)竟?fàn)幖觿。袠I(yè)集中趨勢(shì)突出D.基金資產(chǎn)的資全來(lái)源發(fā)生了重大變化正確答案：B參考解析：開(kāi)放式基金成為.證券投資基金的主流產(chǎn)品。(34.)公開(kāi)募集基金的，基金銷售機(jī)構(gòu)要建立健全普通投資者回訪制度，問(wèn)訪內(nèi)容包括但不限于以下信息()。Ⅰ.受訪人是否為投資者本人；Ⅱ.受訪人是否已知曉基金產(chǎn)品或者服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)以及相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)警示；Ⅲ.受訪人是否已知曉自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)、購(gòu)買(mǎi)的基金產(chǎn)品或者接受的服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)以及適當(dāng)性匹配意見(jiàn)；Ⅳ.受訪人是否知曉承擔(dān)的費(fèi)用以及可能產(chǎn)生的投資損失；基金銷售機(jī)構(gòu)及其工作人員是否存在法規(guī)規(guī)定的禁止行為。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：D參考解析：公開(kāi)募集基金的，基金銷售機(jī)構(gòu)要建立健全普通投資者回訪制度，問(wèn)訪內(nèi)容包括但不限于以下信息：受訪人是否為投資者本人；受訪人是否已知曉基金產(chǎn)品或者服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)以及相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)警示；受訪人是否已知曉自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)、購(gòu)買(mǎi)的基金產(chǎn)品或者接受的服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)以及適當(dāng)性匹配意見(jiàn)；受訪人是否知曉承擔(dān)的費(fèi)用以及可能產(chǎn)生的投資損失；基金銷售機(jī)構(gòu)及其工作人員是否存在法規(guī)規(guī)定的禁止行為。(35.)()的目的在于保證基金從業(yè)人員具備必要的執(zhí)業(yè)能力和專業(yè)水平。A.持續(xù)學(xué)習(xí)B.持證上崗C.守法合規(guī)D.誠(chéng)實(shí)守信正確答案：B參考解析：持證上崗的目的在于保證基金從業(yè)人員具備必要的執(zhí)業(yè)能力和專業(yè)水平。(36.)()，全國(guó)首只自貿(mào)區(qū)主題投資基金上海自貿(mào)區(qū)股權(quán)投資基金發(fā)起設(shè)立。A.2013年12月28日B.2014年12月28日C.2013年11月15日D.2014年11月15日正確答案：B參考解析：2014年12月28日，作為全國(guó)首只自貿(mào)區(qū)主題投資基金，上海自貿(mào)區(qū)股權(quán)投資基金發(fā)起設(shè)立，規(guī)模50億人民幣，成為基金行業(yè)助力自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)制度創(chuàng)新、金融創(chuàng)新、重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)發(fā)展的典范。(37.)以下說(shuō)法中，正確的是()。A.專業(yè)審慎是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范B.基金行業(yè)的本質(zhì)是銷售行業(yè)C.誠(chéng)實(shí)守信是贏得基金投資人信心和信任的基本要素D.基金經(jīng)理盈利水平是基金市場(chǎng)存續(xù)和基金行業(yè)發(fā)展的基礎(chǔ)正確答案：C參考解析：A項(xiàng)，誠(chéng)實(shí)守信是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范；B項(xiàng)，基金行業(yè)的本質(zhì)是資產(chǎn)管理行業(yè)；D項(xiàng)，投資人的信心和信任是支撐基金市場(chǎng)存續(xù)和基金行業(yè)發(fā)展的基礎(chǔ)。(38.)世界上最早的證券投資基金即“英國(guó)海外及殖民地政府信托基金”成立于()。A.1768B.1686C.1420D.1868正確答案：D參考解析：目前人們更多地傾向于將1868年英囯成立的“海外及殖民地政府信托基金”看做是最早的基金。(39.)以下關(guān)于ETF聯(lián)接基金說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.絕大部分基金財(cái)產(chǎn)投資于跟蹤目標(biāo)ETFB.密切跟蹤指標(biāo)的指數(shù)表現(xiàn)C.采用封閉式運(yùn)作方法D.可以在場(chǎng)外申購(gòu)或者贖回正確答案：C參考解析：ETF聯(lián)接基金是一種將其絕大部分基金財(cái)產(chǎn)投資于跟蹤同一指標(biāo)的指數(shù)的ETF（簡(jiǎn)稱目標(biāo)ETF）、密切跟蹤指標(biāo)的指數(shù)表現(xiàn)、采用開(kāi)放式運(yùn)作方法、可以在場(chǎng)外申購(gòu)或者贖回的基金。(40.)貨幣型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)一般為()。A.0B.1%-1.5%C.1%D.1%以下正確答案：A參考解析：貨幣型基金一般認(rèn)購(gòu)費(fèi)為0。(41.)目前，我國(guó)基金的交易傭金不得高于成交金額的()。A.0.025%B.0.5%C.0.05%D.0.3%正確答案：D參考解析：按照滬、深證券交易所公布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，我國(guó)基金交易傭金不得高于成交金額的0.3%，起點(diǎn)5元，由證券公司向投資者收取。(42.)在()募集資金可以進(jìn)行()證券投資的機(jī)構(gòu)就被稱為合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者。A.境內(nèi)，境外B.境內(nèi)，境內(nèi)C.境外，境外D.境外，境內(nèi)正確答案：A參考解析：在境內(nèi)募集資金可以進(jìn)行境外證券投資的機(jī)構(gòu)就被稱為合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者。(43.)基金募集失敗后，所籌集的資金加銀行同期存款利息退還基金投資人的期限是募集期限屆滿后()。A.10日內(nèi)B.10個(gè)工作日內(nèi)C.30日內(nèi)D.30個(gè)工作日內(nèi)正確答案：C參考解析：基金募集期限屆滿，不滿足有關(guān)募集要求的基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)以下責(zé)任：①以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用；②在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。(44.)()是指以期限在一年以上的有價(jià)證券為交易工具進(jìn)行長(zhǎng)期資金交易的市場(chǎng)。A.債券市場(chǎng)B.貨幣市場(chǎng)C.資本市場(chǎng)D.股票市場(chǎng)正確答案：C參考解析：按照交易工具的期限，金融市場(chǎng)分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)。貨幣市場(chǎng)又稱短期金融市場(chǎng)，是指專門(mén)融通一年以內(nèi)短期資金的場(chǎng)所。資本市場(chǎng)又稱長(zhǎng)期金融市場(chǎng)，是指以期限在一年以上的有價(jià)證券為交易工具進(jìn)行長(zhǎng)期資金交易的市場(chǎng)。(45.)基金管理人所實(shí)施的內(nèi)部控制政策要適應(yīng)基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求，這句話體現(xiàn)了內(nèi)部控制的()原則。A.健全性B.獨(dú)立性C.有效性D.相互制約正確答案：C參考解析：基金管理人所實(shí)施的內(nèi)部控制政策要適應(yīng)基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求，這句話體現(xiàn)了內(nèi)部控制的有效性原則。(46.)根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，獨(dú)立董事人數(shù)不得少于()人，且不得少于董事會(huì)人數(shù)的()。A.3，1/3B.2，1/3C.3，1/2D.4，1/3正確答案：A參考解析：根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，獨(dú)立董事人數(shù)不得少于3人，且不得少于董事會(huì)人數(shù)的l/3。(47.)基金股票投資組合報(bào)告中，重大變動(dòng)的披露內(nèi)容不包括()。A.整個(gè)報(bào)告期內(nèi)買(mǎi)入股票的成本總額B.整個(gè)報(bào)告期內(nèi)賣出股票的收入總額C.期末基金資產(chǎn)組合D.報(bào)告期內(nèi)累計(jì)買(mǎi)入，累計(jì)賣出價(jià)值超出期初基金資產(chǎn)凈值2％的股票明細(xì)正確答案：C參考解析：期末基金資產(chǎn)組合屬于年度報(bào)告需要披露的內(nèi)容，但不屬于重大變動(dòng)需要披露的內(nèi)容。(48.)將眾多投資者的資金集中，并委托基金管理人進(jìn)行共同投資，表現(xiàn)了證券投資基金的()特點(diǎn)。A.集合理財(cái)B.組合投資C.風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)D.分散風(fēng)險(xiǎn)正確答案：A參考解析：將眾多投資者的資金集中.并委托基金管理人進(jìn)行共同投資.表現(xiàn)了證券投資基金的集合理財(cái)特點(diǎn)。(49.)()是指利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易，以為自己或者他人牟取利益。A.內(nèi)幕交易B.不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)C.操縱市場(chǎng)D.倒賣交易正確答案：A參考解析：內(nèi)幕交易是指利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易，以為自己或者他人謀取利益。(50.)人們習(xí)慣將()年以前設(shè)立的基金稱為老基金。A.1995B.1996C.1997D.1998正確答案：C參考解析：相對(duì)于1998年《暫行辦法》實(shí)施以后發(fā)展起來(lái)的新的證券投資基金，人們習(xí)慣上將1997年以前設(shè)立的基金稱為“老基金”。(51.)基金監(jiān)管“三公”原則中的公正原則是指()。A.基金管理人對(duì)基金持有人給予公正待遇B.要求基金市場(chǎng)具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息的公開(kāi)化C.市場(chǎng)中不存在歧視，參與市場(chǎng)的主體具有完全平等的權(quán)利D.監(jiān)管部門(mén)對(duì)被監(jiān)管理對(duì)象給予公正待遇正確答案：D參考解析：公正原則的定義。(52.)關(guān)于基金監(jiān)管的“三公原則”，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.基金市場(chǎng)必須要有充分的透明度，要實(shí)現(xiàn)信息的公開(kāi)化B.參與市場(chǎng)的主體具有完全平等的權(quán)利C.監(jiān)管部門(mén)執(zhí)法必須公正D.監(jiān)管部門(mén)必須依法監(jiān)管正確答案：D參考解析：此題考察“公開(kāi)、公平、公正原則”的含義。(53.)()是對(duì)已經(jīng)識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行定性或者定量分析，或者利用定性和定量結(jié)合的方法進(jìn)行分析，確定風(fēng)險(xiǎn)的等級(jí)。A.事項(xiàng)識(shí)別B.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估D.行為監(jiān)控正確答案：C參考解析：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是對(duì)已經(jīng)識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行定性或者定量分析，或者利用定性和定量結(jié)合的方法進(jìn)行分析，確定風(fēng)險(xiǎn)的等級(jí)。(54.)開(kāi)放式基金贖回費(fèi)扣除手續(xù)費(fèi)后的余額，不得低于贖回費(fèi)總額的()，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。A.10%B.30%C.25%D.50%正確答案：C參考解析：開(kāi)放式基金贖回費(fèi)扣除手續(xù)費(fèi)后的余額，不得低于贖回費(fèi)總額的25%，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。(55.)基金合同是規(guī)范基金當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的基本法律文件，這些當(dāng)事人不包括()。A.基金托管人B.基金代銷機(jī)構(gòu)C.基金管理人D.基金份額持有人正確答案：B參考解析：我國(guó)的證券投資基金依據(jù)基金合同設(shè)立，基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金合同的當(dāng)事人，簡(jiǎn)稱基金當(dāng)事人。(56.)()由公司全體股東組成，為公司的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)。A.基金持有人大會(huì)B.公司董事會(huì)C.股東大會(huì)D.監(jiān)督管理委員會(huì)正確答案：C參考解析：股東會(huì)由公司全體股東組成，為公司的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)。(57.)投資者通過(guò)向()申購(gòu)和贖回基金份額實(shí)現(xiàn)對(duì)開(kāi)放式基金的買(mǎi)賣。A.證券交易所B.商業(yè)銀行C.基金管理人的直銷中心D.基金托管人正確答案：C參考解析：開(kāi)放式基金的申購(gòu)和贖回可以通過(guò)基金管理人的直銷中心與基金銷售幣代理人的代銷網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行。(58.)一般認(rèn)為，世界上最早的證券投資基金即英國(guó)的“海外及殖民地政府信托基金”，產(chǎn)生于()年。A.1420B.1768C.1686D.1868正確答案：D參考解析：投資基金的出現(xiàn)與世界經(jīng)濟(jì)的發(fā)展有著密切的關(guān)系，世界上第一只公認(rèn)的證券投資基金——“海外及殖民地政府信托”誕生在1868年的英國(guó)。(59.)契約型基金與公司型基金的主要區(qū)別不表現(xiàn)為()。A.法律主體資格B.投資者地位C.基金組織方式和營(yíng)運(yùn)依據(jù)D.基金規(guī)模正確答案：D參考解析：契約型基金與公司型基金的區(qū)別：法律主體資格不同；投資者地位不同；基金組織方式和營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同。(60.)關(guān)于基金銷售費(fèi)用，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.基金管理人可以向銷售機(jī)構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費(fèi)B.按照基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的約定，可以對(duì)不同的投資人適用不同費(fèi)率C.基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)D.銷售基金產(chǎn)品前，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報(bào)酬的比例和方式正確答案：A參考解析：基金管理人不得向銷售機(jī)構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費(fèi)。(61.)基金托管人的信息披露義務(wù)內(nèi)容包括：在基金份額發(fā)售的()前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上。A.1日B.3日C.5日D.7日正確答案：B參考解析：基金托管人的信息披露義務(wù)內(nèi)容包括：在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上。(62.)我國(guó)國(guó)內(nèi)保本基金為實(shí)現(xiàn)保本的目的，主要選擇的投資策略是()A.對(duì)沖保險(xiǎn)策略B.動(dòng)態(tài)比例投資組合保險(xiǎn)策略C.衍生金融工具組合保險(xiǎn)策略D.CPPⅠ正確答案：D參考解析：固定比例投資保險(xiǎn)策略英文簡(jiǎn)稱CPPI。(63.)目前我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金能夠進(jìn)行投資的金融工具主要包括()。A.股票B.可轉(zhuǎn)換債券C.剩余期限超過(guò)397天的債券D.剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的資產(chǎn)支持證券正確答案：D參考解析：按照《貨幣市場(chǎng)基金管理暫行規(guī)定》以及其他有關(guān)規(guī)定，目前我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金能夠進(jìn)行投資的金融工具主要包括：（1）現(xiàn)金；（2）期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單；（3）剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券；（4）中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。(64.)為了進(jìn)一步保障基金信息質(zhì)量，法規(guī)規(guī)定，基金年度報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)()獨(dú)立董事簽字同意。A.1/3以上B.2/3以上C.1/2以上D.全部正確答案：B參考解析：為了進(jìn)一步保障基金信息質(zhì)量，法規(guī)規(guī)定，基金年度報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)2/3以上獨(dú)立董事簽字同意。(65.)以下關(guān)于債券基金和基金區(qū)別的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。A.單一債券隨著到期日的臨近，所承擔(dān)的利率風(fēng)險(xiǎn)會(huì)上升B.基金債券沒(méi)有固定的到期日，所承擔(dān)的利率風(fēng)險(xiǎn)將取決于所持有的證券的平均到期日C.單一債券的信用風(fēng)險(xiǎn)比較集中D.債券基金的平均到期日常常會(huì)相對(duì)固定正確答案：A參考解析：?jiǎn)我粋S著到期日的臨近，所承擔(dān)的利率風(fēng)險(xiǎn)會(huì)下降。故A項(xiàng)錯(cuò)誤。(66.)基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于下列()投資或活動(dòng)。A.承銷證券B.未上市交易的股票C.向基金管理人、基金托管人出資D.上市交易的股票、債券正確答案：D參考解析：基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于下列投資：（1）上市交易的股票、債券。（2）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他證券及其衍生品中。基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：承銷證券；違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資；買(mǎi)賣其他基金份額，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；向基金管理人、基金托管人出資；法律、行政法規(guī)規(guī)定和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。(67.)根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的有關(guān)規(guī)定，下列有關(guān)基金管理公司和代銷機(jī)構(gòu)加強(qiáng)基金銷售活動(dòng)內(nèi)部控制的論述中，錯(cuò)誤的是()。A.相關(guān)高管人員對(duì)基金宣傳推介材料進(jìn)行檢查并出具合規(guī)性意見(jiàn)書(shū)B(niǎo).基金公司定期監(jiān)察稽核基金銷售活動(dòng)的情況，并在監(jiān)察稽核季度報(bào)告中做專項(xiàng)說(shuō)明C.基金代銷機(jī)構(gòu)可自行印制基金宣傳推介資料D.自基金募集行為結(jié)束之日起10日內(nèi)編制專項(xiàng)稽核報(bào)告，予以存檔備查正確答案：C參考解析：C項(xiàng)，基金募集申請(qǐng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，基金銷售機(jī)構(gòu)不得辦理基金銷售業(yè)務(wù)，不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或者發(fā)售基金份額。(68.)當(dāng)基金管理人員及其從業(yè)人員的利益與基金份額持有人利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)以()利益優(yōu)先。A.基金管理人員B.基金份額持有人C.基金托管人員D.基金銷售機(jī)構(gòu)正確答案：B參考解析：當(dāng)基金管理人員及其從業(yè)人員的利益與基金份額持有人利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)以基金份額持有人利益優(yōu)先。(69.)()是我國(guó)資本市場(chǎng)反洗錢(qián)的主要金融機(jī)構(gòu)。A.基金管理人B.基金托管人C.中國(guó)人民銀行D.商業(yè)銀行正確答案：C參考解析：《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》規(guī)定，中國(guó)人民銀行是國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)，依法對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作進(jìn)行監(jiān)督管理。(70.)關(guān)于基金宣傳推介材料，說(shuō)法正確的是()。A.可以通過(guò)電視、廣播進(jìn)行公布B.可以登載單位的推薦性文字C.可以使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)”“欲購(gòu)從速”等表述D.可以預(yù)測(cè)基金的投資業(yè)績(jī)正確答案：A參考解析：其他選項(xiàng)都屬于禁止性規(guī)定。(71.)某基金管理公司的基金經(jīng)理甲串通基金經(jīng)理乙，通過(guò)他們控制的兩個(gè)基金相互交易，人為虛增交易量來(lái)拉升股價(jià)的行為屬于()。A.二公司的內(nèi)幕交易B.基于交易的操縱市場(chǎng)C.基于信息的操縱市場(chǎng)D.不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)正確答案：B參考解析：基金經(jīng)理甲與乙的行為屬于基于交易的操縱市場(chǎng)。因?yàn)樗麄冇忻黠@的誤導(dǎo)市場(chǎng)參與者的意圖，并實(shí)施了不當(dāng)影響證券價(jià)格的行為。(72.)基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)各分支機(jī)構(gòu)、部門(mén)、崗位職責(zé)保持相對(duì)獨(dú)立，體現(xiàn)的是基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的()原則。A.健全性B.有效性C.相互制約D.獨(dú)立性正確答案：D參考解析：基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)各分支機(jī)構(gòu)、部門(mén)、崗位職責(zé)保持相對(duì)獨(dú)立，體現(xiàn)的是基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的獨(dú)立性原則。(73.)()通過(guò)依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán),依法辦理基金備案,對(duì)基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動(dòng)的中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理，對(duì)違法行為進(jìn)行查處，在基金的運(yùn)作過(guò)程中起著重要的作用。A.基金份額持有人B.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)C.基金托管人D.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)正確答案：B參考解析：基金監(jiān)督機(jī)構(gòu)通過(guò)依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán),依法辦理基金備案,對(duì)基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動(dòng)的中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理，對(duì)違法行為進(jìn)行查處，在基金的運(yùn)作過(guò)程中起著重要的作用。(74.)美國(guó)的《投資公司法》和《投資顧問(wèn)法》于()年頒布，這兩部法律日后成為其他國(guó)家基金立法的重要參考。A.1867B.1958C.1922D.1940正確答案：D參考解析：美囯監(jiān)管部門(mén)開(kāi)始對(duì)基金加強(qiáng)監(jiān)管，其中1940年出臺(tái)的《投資公司法》與《投資顧問(wèn)法》不但對(duì)美國(guó)基金業(yè)的發(fā)展具有基石性作用，也對(duì)基金在全球的普及性發(fā)展影響深遠(yuǎn)。(75.)以下不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的是()。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.中國(guó)結(jié)算公司D.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)正確答案：C參考解析：目前可從事基金銷售的機(jī)構(gòu)主要包括商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)。(76.)以下關(guān)于開(kāi)放式基金的描述，正確的是()。A.基金持有人可以辦理其基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)的轉(zhuǎn)托管手續(xù)B.由于需要收取一定轉(zhuǎn)換費(fèi)用，開(kāi)放式基金份額轉(zhuǎn)換的綜合費(fèi)用較高C.開(kāi)放式基金的非交易過(guò)戶，是從投資者的一個(gè)基金賬戶轉(zhuǎn)移到其名下的另一個(gè)基金賬戶D.開(kāi)放式基金的非交易過(guò)戶只適用于個(gè)人投資者，機(jī)構(gòu)投資者不能進(jìn)行非交易過(guò)戶正確答案：A參考解析：開(kāi)放式基金的非交易過(guò)戶是指不采用申購(gòu)、贖回等交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為。基金份額的轉(zhuǎn)換常常還會(huì)收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)用，盡管如此，由于基金份額的轉(zhuǎn)換不需要先贖回已持有的基金再購(gòu)買(mǎi)另一基金，因此綜合費(fèi)用都較低。(77.)根據(jù)投資目標(biāo)不同，基金的分類不包括()。A.平衡型基金B(yǎng).收入型基金C.私募基金D.增長(zhǎng)型基金正確答案：C參考解析：根據(jù)投資目標(biāo)不同，可將基金分為增長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金。私募基金是按募集方式來(lái)分的。(78.)()，也稱”結(jié)構(gòu)性的早期干預(yù)和解決方案“，其精髓在于金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)要盡可能趕在金融機(jī)構(gòu)完全虧損之前采取有效措施，以便讓金融機(jī)構(gòu)股東之外的其他人不受損失。A.公開(kāi)監(jiān)管B.高效監(jiān)管C.適度監(jiān)管D.審慎監(jiān)管正確答案：D參考解析：審慎監(jiān)管，也稱“結(jié)構(gòu)性的早期干預(yù)和解決方案”，其精髓在于金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)要盡可能趕在金融機(jī)構(gòu)完全虧損之前采取有效措施，以便讓金融機(jī)構(gòu)股東之外的其他人不受損失。(79.)下列關(guān)于股票基金的表述，不正確的是()。A.與其他類型的基金相比，股票基金的風(fēng)險(xiǎn)較高，預(yù)期收益也較高B.長(zhǎng)期來(lái)看，股票基金提供了應(yīng)對(duì)通貨膨脹的有效手段C.股票基金能給投資者帶來(lái)穩(wěn)定收入D.股票基金以追求長(zhǎng)期的資本增值為目標(biāo)正確答案：C參考解析：股票基金以追求長(zhǎng)期的資本增值為目標(biāo)，比較適合長(zhǎng)期投資。與其他類型的基金相比，股票基金的風(fēng)險(xiǎn)較高，但預(yù)期收益也較高。c項(xiàng)，股票基金給投資者帶來(lái)的收入并不穩(wěn)定。(80.)基金托管人技術(shù)系統(tǒng)的內(nèi)部控制應(yīng)通過(guò)嚴(yán)格的管理措施，確保系統(tǒng)安全運(yùn)行，其中不包括()。A.授權(quán)制度B.信息披露制度C.門(mén)禁制度D.內(nèi)外網(wǎng)分離制度正確答案：B參考解析：技術(shù)系統(tǒng)的內(nèi)部控制的內(nèi)容。(81.)基金管理人董事會(huì)可以下設(shè)(),負(fù)責(zé)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理與基金運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)控制及合法合規(guī)性進(jìn)行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略，評(píng)估公司風(fēng)險(xiǎn)管理狀況。A.風(fēng)險(xiǎn)管理部B.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)C.合規(guī)管理部D.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制部正確答案：B參考解析：基金管理人董事會(huì)可以下設(shè)合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，負(fù)責(zé)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理與基金運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)控制及合法合規(guī)性進(jìn)行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)，評(píng)估公司風(fēng)險(xiǎn)管理狀況。(82.)下列關(guān)于合規(guī)投訴處理說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.正確處理投訴，是合規(guī)管理中的重要項(xiàng)目B.合規(guī)部門(mén)收集事實(shí)和調(diào)查準(zhǔn)確數(shù)據(jù)以便確認(rèn)真正問(wèn)題所在，記錄相關(guān)投訴信息并復(fù)述每一條數(shù)據(jù)，強(qiáng)調(diào)共同利益并且負(fù)責(zé)任地承諾解決問(wèn)題，可以提高基金公司聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)C.隨著基金管理人運(yùn)作日益復(fù)雜，投訴也隨之變得越來(lái)越多D.大多數(shù)基金公司建立了客戶投訴的管理辦法或處理流程等制度，建立了完整的投訴處理流程正確答案：B參考解析：合規(guī)部門(mén)收集事實(shí)和調(diào)查準(zhǔn)確數(shù)據(jù)以便確認(rèn)真正問(wèn)題所在，記錄相關(guān)投訴信息并復(fù)述每一條數(shù)據(jù)，強(qiáng)調(diào)共同利益并且負(fù)責(zé)任的承諾解決問(wèn)題，可以降低基金公司運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)。(83.)基金認(rèn)購(gòu)與基金申購(gòu)的區(qū)別不包括()。A.認(rèn)購(gòu)費(fèi)一般低于申購(gòu)費(fèi)B.認(rèn)購(gòu)是按1元進(jìn)行認(rèn)購(gòu)，申購(gòu)?fù)ǔ０次粗獌r(jià)確認(rèn)C.認(rèn)購(gòu)份額要在基金合同生效時(shí)確認(rèn)D.申購(gòu)份額通常在T+2日之內(nèi)確認(rèn)，并且有封閉期正確答案：D參考解析：D項(xiàng)，認(rèn)購(gòu)份額要在基金合同生效時(shí)確認(rèn)，并且有封閉期；而申購(gòu)份額通常在T+2日之內(nèi)確認(rèn)，確認(rèn)后的下一工作日就可以贖回。(84.)下列屬于非公開(kāi)募集基金推介方式的是()。A.報(bào)刊、電臺(tái)、電視臺(tái)推介B.講座、報(bào)告會(huì)推介C.非公開(kāi)推介D.布告、傳單推介正確答案：C參考解析：非公開(kāi)募集基金對(duì)象是特定的，這就決定了采用非公開(kāi)方式推介是其區(qū)別于公開(kāi)募集基金的關(guān)鍵性特征。如果允許采用公開(kāi)方式向不特定公眾宣傳推介，這就違背了非公開(kāi)募集基金的根本屬性。(85.)基金信息的原則體現(xiàn)在披露內(nèi)容和()。A.披露完整B.披露準(zhǔn)確C.披露要點(diǎn)D.披露形式正確答案：D參考解析：基金信息披露的原則體現(xiàn)在披露內(nèi)容和披露形式兩方面的要求上。(86.)下列關(guān)于我國(guó)的開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率和收費(fèi)模式的說(shuō)法不正確的是()。A.基金管理人會(huì)針對(duì)不同的基金類型、不同的認(rèn)購(gòu)金額設(shè)置不同的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率B.開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率不得超過(guò)認(rèn)購(gòu)金額的2.5%C.貨幣市場(chǎng)基金一般不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)D.基金份額的認(rèn)購(gòu)?fù)ǔ２捎们岸耸召M(fèi)和后端收費(fèi)兩種模式正確答案：B參考解析：《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率不得超過(guò)認(rèn)購(gòu)金額的5%。在具體實(shí)踐中，基金管理人會(huì)針對(duì)不同的基金類型、不同的認(rèn)購(gòu)金額設(shè)置不同的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率。我國(guó)股票基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率最高不超過(guò)1.5%，債券基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率通常在1%以下，貨幣市場(chǎng)基金一般不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)。基金份額的認(rèn)購(gòu)?fù)ǔ２捎们岸耸召M(fèi)和后端收費(fèi)兩種模式。前端收費(fèi)是指在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)就支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用的付費(fèi)模式；后端收費(fèi)是指在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)不收費(fèi)，在贖回基金份額時(shí)才支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用的收費(fèi)模式。后端收費(fèi)模式設(shè)計(jì)的目的是為了鼓勵(lì)投資者能長(zhǎng)期持有基金，所以后端收費(fèi)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率一般設(shè)計(jì)為隨著基金份額持有時(shí)間的延長(zhǎng)而遞減，持有至一定時(shí)間后費(fèi)率可降為零。(87.)關(guān)于LOF的交易規(guī)則，不正確的是()。A.漲跌幅限制為5%B.申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元C.上市首日的開(kāi)盤(pán)參考價(jià)為前一工作日基金份額凈值D.買(mǎi)入申報(bào)數(shù)量為100份或其整數(shù)倍正確答案：A參考解析：LOF的漲跌幅限制為10%。(88.)當(dāng)影子定價(jià)與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度的絕對(duì)值超過(guò)()時(shí)，基金管理人將就此事項(xiàng)進(jìn)行臨時(shí)報(bào)告。A.0.1%B.0.5%C.1%D.10%正確答案：B參考解析：目前，按我國(guó)基金信息披露法規(guī)要求，當(dāng)影子定價(jià)與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度的絕對(duì)超過(guò)0.5%時(shí)，基金管理人將在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)就此事項(xiàng)進(jìn)行臨時(shí)報(bào)告。(89.)下列關(guān)于基金的分類說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.根據(jù)法律形式可以將基金分為契約型基金、公司型基金B(yǎng).根據(jù)投資理念可以將基金分為增長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金C.根據(jù)投資對(duì)象可以將基金分為股票基金、債券基金