金融突發事件應急預案

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總則1.1

編制目的為防范化解重大風險攻堅戰的系列重要講話和指示批示精神，把主動防范化解系統性金融風險放在重要位置，健全金融突發事件應急工作體系和快速反應機制，推進本市金融應急管理現代化，穩妥、有序、高效處置金融突發事件，維護金融安全和社會穩定。本預案所稱“金融突發事件”，指金融機構、金融市場、金融基礎設施或其他金融領域突發的嚴重影響或可能嚴重影響金融和經濟社會穩定的事件。近些年出現金融風險的主要是一般商事主體違法違規從事金融活動產生的涉眾風險，如P2P網貸、私募（偽私募）、重點房企等。另外，當前我市新產業、新業態、新模式中出現的苗頭性風險隱患也不容忽視，如助貸、區塊鏈、數字藏品、元宇宙、健康養老等，都可能演化為金融風險，出現金融突發事件。1.2

編制依據《中華人民共和國突發事件應對法》《中華人民共和國中國人民銀行法》《中華人民共和國商業銀行法》《中華人民共和國銀行業監督管理法》《中華人民共和國證券法》《中華人民共和國保險法》《中華人民共和國證券投資基金法》《中華人民共和國刑法》《期貨交易管理條例》《中華人民共和國外匯管理條例》《防范和處置非法集資條例》《國家金融突發事件應急預案（簡本）》《xx突發事件應急預案管理辦法》《xx突發事件總體應急預案》《xx金融突發事件應急預案》《xx突發事件總體應急預案》《xx突發事件應急預案管理辦法》及相關法規和專項應急預案等。1.3

適用范圍（1）國內重大事件引發的危及本市社會穩定的金融突發事件。（2）自然災害、事故災難、公共衛生事件或社會安全事件引發危及本市社會穩定的金融突發事件。（3）本市行政區域內金融機構由于大規模擠兌或退保等引發本市金融系統擠兌的金融突發事件。（4）市內金融市場（包括股票市場、債券市場、期貨市場、資金市場等）和市場基礎設施（包括支付體系）發生的金融突發事件；區域性股權交易市場、產權交易市場等發生的危及我市宏觀金融穩定的金融突發事件。（5）市內非法集資、非法設立金融機構、非法開辦金融業務等金融違法犯罪行為引起的金融突發事件。（6）實體經濟風險傳導至金融領域引發或可能引發嚴重影響本市社會穩定的金融突發事件。（7）國際金融經濟波動誘發的金融恐慌、資金外逃以及其他金融風險。（8）技術賦能金融過程中，特別是金融科技發展及應用過程中可能引發嚴重影響本市社會穩定的金融突發事件。（9）其他嚴重影響本市社會穩定的金融突發事件。1.4

工作原則（1）堅持黨的統一領導。健全完善黨委領導下的應急管理行政領導責任制。各行業主管部門分類管理、源頭防控，充分發揮應急管理部門的綜合優勢和各相關部門的專業優勢，確保無縫對接，建立統一指揮、專常兼備、反應靈敏、上下聯動的應急管理體制。（2）堅持人民利益高于一切。以人民為中心，把保護人民群眾合法利益和穩定金融市場秩序放在首要位置。（3）堅持關口前移、預防為主。加強風險預警，對風險苗頭早發現、早報告、早控制、早解決，將損失減至最低。（4）堅持資源整合、央地協同。加強與中央駐深有關單位的資源信息整合，構建分級負責、分類處置、綜合協調、協同高效的應對體系。（5）堅持依法應對、科學決策。運用法治方式，結合金融相關指標等，有序處置事件和化解風險。相關統計數據、風險信息等按規定做好保密工作。2

金融突發事件的等級2.1

分級原則2.1.1金融突發事件按照性質、影響范圍和危害程度等情況，劃分為特別重大、重大、較大、一般四個等級。2.1.2當金融突發事件等級指標有交叉、難以判斷級別時，按較高一級突發事件處理，防止風險擴散；當金融突發事件的等級隨著時間的推移上升時，按升級后的級別程序處理。2.2

特別重大金融突發事件有下列情況之一的，為特別重大突發事件：(１)具有全國性影響的金融突發事件。(２)金融同業已出現或將出現連鎖反應。(３)國際上出現的，已影響或極有可能影響國內金融穩定的金融突發事件。(４)其他需按特別重大突發事件應對的金融突發事件。2.3

重大金融突發事件（1）對多個省（市、區）、或多個金融行業產生影響，但未造成全國性影響的金融突發事件。(２)本市不能單獨應對，需跨市協調的金融突發事件。（3）其他需按重大突發事件應對的金融突發事件。2.4

較大金融突發事件（1）本市多個金融行業或某一金融機構整體出現的，本市能單獨應對不需跨市協調的金融突發事件。（2）其他需按較大突發事件應對的金融突發事件。2.5

一般金融突發事件（1）本市某一金融機構局部出現并可能在該機構內部或小范圍跨系統擴散的金融突發事件。（2）其他需按一般突發事件應對的金融突發事件。當金融突發事件等級指標有交叉、難以判定級別時，按較高一級突發事件處理；當金融突發事件等級隨著時間的推移有所上升時，按升級后的級別處理。3

組織體系與職責分工3.1

組織體系3.1.1應急指揮部市應急委下設的市金融突發事件應急指揮部是處置xx金融突發事件的專項應急指揮機構，組織、協調和指揮金融突發事件應對工作。總指揮：分管金融工作的市領導。副總指揮：協調金融工作的市政府副秘書長，市應急管理局、市地方金融管理局、人民銀行xx分行、國家金融監督管理總局xx監管局、xx證監局主要負責同志。3.1.2應急指揮部成員單位市地方金融管理局、人民銀行xx分行（外匯管理局xx分局）、國家金融監督管理總局xx監管局、xx證監局、xx證券交易所、市應急管理局、各區政府及前海管理局、市委宣傳部、市委政法委、市委網信辦、市委臺辦、市發改委、市委外辦、市港澳辦、市公安局、市司法局、市財政局、市人社局、市商務局、市審計局、市國資委、市市場監管局、市信訪局、市中級法院、市檢察院、市通信管理局、xx稅務局。成員單位組成可視情調整。各成員單位指定聯絡員負責聯絡事宜，指定一名處級干部作為聯絡員，一名科級干部為聯系人，自本方案印發之日起十日內將相關聯系人員名單報應急指揮部辦公室。3.1.3應急指揮部辦公室應急指揮部辦公室設在市地方金融管理局，負責日常工作。市地方金融管理局主要負責同志兼任辦公室主任。3.2

職責分工3.2.1應急指揮部的職責（1）在上級部門統一部署指導下，研究發生重大及特別重大金融突發事件后本市的實施處置。（2）發生較大突發事件，事態有擴大趨勢，或發生在特殊地點、敏感時期，由市金融突發事件應急指揮部總指揮啟動II級響應。（3）確定成員單位在應急處置中的職責分工，組織協調有關部門和各區政府，協助金融突發事件發生單位恢復正常經營秩序，維護社會治安，防止因金融突發事件引發社會不穩定。3.2.2成員單位的職責各成員單位按照應急指揮部工作部署，根據職責分工承擔本單位職責范圍內的事項。3.2.3應急指揮部辦公室的職責（1）依據金融監管部門及其他有關部門建議，研究一般及較大金融突發事件的實施處置，依據本預案辦理啟動和終止一般及較大金融（III級）突發事件響應程序。（2）組織落實應急指揮部的決定，協調和調動各成員單位應對金融突發事件，組織研判會商。（3）建立應急聯動機制，健全跨部門信息共享機制。協調應對金融突發事件，保證信息暢通。（4）負責組織本市金融突發事件風險評估等工作。（5）配合有關部門做好本市金融突發事件新聞發布工作。（6）負責組織本市金融突發事件應急演練等。（7）承辦應急指揮部交辦的其他事項。3.3

現場指揮部出現金融突發事件時，可視情況成立現場指揮部，現場指揮部由相關金融監管部門主要負責同志擔任總指揮、相關金融監管部門負責同志擔任副總指揮、各工作組組長組成，實行總指揮負責制。現場指揮部根據實際情況，依據各成員單位職責，可成立綜合協調、風險處置、新聞應急、治安維護、應急保障、專家咨詢、境外聯絡、善后處置和調查評估組等工作組，由相關部門承擔具體職責，互相協調配合工作，也可抽調人員集中辦公、集中處置。綜合協調組：負責綜合協調、會議組織、會議紀要起草、文電辦理、資料整理，以及信息的調度、匯總、上報及聯絡等工作。風險處置組：負責組織有關單位依法依規進行風險處置，動態監測金融風險苗頭，及時向應急指揮部提示風險，防止事態進一步惡化。新聞應急組：根據應急指揮部統一安排，指導主責部門或區政府起草新聞通稿，向社會發布相關信息，視情策劃組織必要的新聞發布會；配合主責部門或地方加強輿論引導，做好媒體記者現場服務管理；加強對境外媒體報道情況和網上輿情收集、分析、研判，及時應對處置。治安維護組：參與金融突發事件應急處置工作，化解和處置群體性事件；對違法犯罪嫌疑人依法調查，查處其違法犯罪行為。應急保障組：對突發事件應對工作提供法律意見，并協助組織有關律師適時介入提供法律服務；資金劃撥，并監督資金使用情況；金融指揮系統應急通信保障。專家咨詢組：負責組織專家提出金融突發事件應急處置工作建議，為金融突發事件的應急處置提供技術支持。具體專業機構應視實際工作需要予以明確。境外聯絡組：負責及時通報有關國家或香港、澳門地區有關機構，協調處理相關事宜。涉臺相關情況及時報告上級有關部門。善后處置組負責處理對受害人員的救助、補償、維穩，提供心理咨詢和司法援助。調查評估組：負責查明突發事件的發生經過和原因、評估事件損失并總結事件處置工作經驗教訓，制定改進措施。4

預防預警4.1

預警信息4.1.1健全金融突發事件監測及報告制度。各金融監管部門負責對本系統（領域）運行情況進行監測；街道辦、社區、網格員參與非法金融活動的發現和舉報工作。做好預警平臺、行業部門、金融機構資金監測及群眾對非法金融活動舉報信息的收集整理和分析研判，完善線索發現、收集、處理、反饋、移交等制度流程，形成工作閉環。對異常數據及違法違規行為等信息，組織分析研判，對可能造成較大、重大、特別重大金融突發事件的信息，通報應急指揮部辦公室。4.1.2結合本市實際，重點監測本市行政區域內金融機構及其開展的業務活動、發行的金融產品，以及金融市場和金融市場基礎設施等發生金融突發事件的風險隱患。4.1.3各金融監管部門，宣傳、網信、公安等部門收集本市金融領域的輿情動態。發現存在嚴重影響本市金融穩定的金融突發事件的，及時報告。4.1.4對于涉密重要信息，各單位嚴格遵守相關保密規定，做好信息保密工作。4.2

風險評估4.2.1各金融監管部門負責監測本系統（領域）各類金融風險發生的可能性、影響程度、應對難度及迫切度等，對可能引發較大、重大、特別重大金融突發事件的風險，及時形成金融風險評估報告，通報應急指揮部辦公室。4.2.2各金融監管部門之間加強信息溝通。市地方金融管理局、人民銀行xx分行、國家金融監督管理總局xx監管局、xx證監局、xx證券交易所定期評估本系統（領域）的金融風險狀況，研判金融風險形勢，形成金融風險研判報告，加強信息共享。4.3

風險防范各金融監管部門對本系統（領域）發生的一般金融風險，制定金融風險防范與處置方案，并組織處置，同時可根據金融風險程度，發布金融預警信息。4.4

預警措施根據即將發生的金融突發事件特點和可能造成的危害，金融監管部門、其他相關部門和相關區政府依據應急預案立即響應，采取下列一項或多項措施：（1）通知有關部門、專業機構、監測網點和負有信息報告職責的人員及時收集、報告有關信息，加強對金融突發事件發生、發展情況的監測、預報和預警。（2）組織有關部門和機構、專業技術人員及專家學者，分析評估金融突發事件信息，預測金融突發事件的影響范圍和強度及可能發生的事件級別。（3）準備應急所需設備、工具，確保其處于良好狀態，隨時可投入正常使用。（4）加強對重點單位和重要基礎設施的安全保衛，維護社會治安秩序；轉移、疏散或撤離易受金融突發事件危害的人員并予以妥善安置，轉移重要財產。（5）法律法規規定的其他必要的防范性、保護性措施。5

應急處置程序5.1

情況報告信息報告貫穿金融突發事件的預防與應急準備、監測與預警、應急處置與救援、事后恢復與善后等應對活動全過程。5.1.1基本原則（1）快速反應。（2）客觀真實。（3）準確規范。5.1.2報告程序（1）一般、較大金融突發事件發生后，根據實際影響范圍和程度，金融監管部門和事發地區政府及時研判，根據實際情況提出分級響應建議，向應急指揮部辦公室和上級部門報告，應急指揮部辦公室應在60分鐘內向市委值班室、市政府值班室、市應急委辦值班室報告，并通報市委政法委、市公安局。（2）重大、特別重大金融突發事件發生后，各金融監管部門和事發地區政府立即向應急指揮部辦公室和上級部門報告。應急指揮部辦公室應在30分鐘內向市委值班室、市政府值班室、市應急委辦值班室報告，并通報市委政法委、市公安局。從應急響應機制的啟動、排查、處置、結束，重要情況應及時向市委、市政府、市應急委辦值班室報送工作動態或信息。（3）對于事件本身比較重要或發生在重點地區、特殊時期，或可能演化為特別重大金融突發事件的信息，應急指揮部辦公室立即報告市委、市政府、市應急委辦值班室。對于涉及港澳駐深機構、港澳臺人員，外國在深機構、人員或市屬駐外（港澳）派出機構、赴外（港澳）人員的事件，同時通報市委外辦、市委臺辦、市港澳辦和市委宣傳部。（4）對于暫時無法判明等級的金融突發事件，金融監管部門和事發地區政府應迅速核實，同時根據事件可能達到或演化的級別和影響程度，參照上述規定上報，并做好信息續報工作。（5）公共衛生事件引發的危及金融穩定的金融突發事件，要同時通報市衛健委；社會安全事件引發的危及金融穩定的金融突發事件，要同時通報市委政法委、市公安局。5.1.3報告內容報告包括但不限于以下內容：（1）發生金融突發事件的機構名稱、地點。（2）金融突發事件的發生時間、經過、原因、性質、危害程度、影響范圍等。（3）金融突發事件的發展趨勢、可能造成的損失、已采取的應對措施及擬采取的應對措施。（4）其他與金融突發事件相關的內容。5.2

先期處置5.2.1事發單位立即采取必要措施，防止危害擴大。5.2.2事發單位向相應上級主管（監管）部門報告，同時向事發地區政府報告，上級主管（監管）部門和事發地區政府按規定迅速開展前期處置，嚴防風險無序蔓延。5.2.3事發單位對因本單位問題引發的或主體是本單位人員的群體性事件，迅速派出負責人赴現場開展勸解、疏導等處置工作。5.3

分級響應5.3.1響應要求（1）金融監管部門根據金融突發事件的嚴重程度，向應急指揮部提出啟動本預案相應響應級別的建議及需協調解決的具體事項，為應急指揮部啟動相應決策處置程序提供依據。（2）金融監管部門根據金融突發事件演化及處置進展，對事件響應級別，及時提出調整建議。5.3.2響應分級金融突發事件應急響應級別分I級、Ⅱ級、Ⅲ級、IV級四個等級。5.3.3I級響應發生重大、特別重大突發事件，由市應急委主任根據上級部門統一部署和領導啟動I級響應。啟動響應后，可視事態發展情況，及時調整響應級別。5.3.4Ⅱ級響應發生較大突發事件，事態有擴大趨勢，或發生在特殊地點、敏感時期，由市金融突發事件應急指揮部總指揮啟動II級響應。5.3.5Ⅲ級響應發生較大突發事件，事件社會影響小，事態發展趨勢可控時，由金融監管部門或應急管理部門啟動III級響應。5.3.6IV級響應發生一般突發事件，原則上由轄區人民政府啟動區級層面應急響應并負責處置；但事件本身較敏感，或事態發展有擴大趨勢，或應區請求，由金融監管部門啟動IV級響應。5.4

指揮部署I級響應由市委或市政府主要負責同志，或經其授權的市領導同志組織指導協調，必要時組織指揮，由市應急指揮部負責實施；Ⅱ級響應由應急指揮部總指揮組織指導協調，必要時組織指揮；Ⅲ級和IV級響應由應急指揮部辦公室負責同志組織指導協調。5.5

處置措施5.5.1各成員單位按照本預案要求在職責范圍內指導處置工作，及時阻隔風險源，防止風險進一步擴散。5.5.2事發單位能進行自救或同業援助的，金融監管部門應積極創造有利條件，督促事發單位積極采取各種自救措施，并做好同業援助的配合工作。5.5.3對易引發社會恐慌的金融突發事件，及時采取必要穩控措施，防止事件進一步擴大。5.5.4當金融突發事件引發或可能引發群體性事件時，應急指揮部辦公室或金融監管部門根據事件發展情況，適時報請市委政法委啟動本市群體性事件應急預案相應處置程序，并在市委政法委統一領導下開展相關應急處置工作。5.5.5在處置金融突發事件過程中，對發現的涉嫌犯罪線索，市公安局組織相關屬地公安機關依法立案偵查，積極采取有效措施，嚴防犯罪嫌疑人潛逃，有關部門積極配合；需派警力維持現場秩序的，由市公安局指揮、協調事發地公安機關落實。5.6

信息發布5.6.1特別重大金融突發事件、重大金融突發事件，根據上級部門統一部署和領導下做好信息發布工作，及時發布信息，最遲在5小時內發布權威信息，最遲在24小時內舉行新聞發布會，并根據應對情況做好后續發布工作。較大金融突發事件的信息發布會和輿論引導工作，在應急指揮部統一領導下，由應急指揮部辦公室協調組織。一般金融突發事件的信息發布會和輿論引導工作，由相關金融監管部門協調組織，并加強與當地宣傳部門溝通對接。5.6.2金融突發事件發生后，相關金融監管部門及時向市委宣傳部通報情況，并抄送應急指揮部辦公室。5.7

響應結束5.7.1金融突發事件處置工作已基本完成，次生、衍生事件危害基本得到控制，應急處置工作即告結束。5.7.2Ⅲ級以下響應時，由應急指揮部辦公室商相關單位后，通報參與事件處置的相關單位結束或降級響應。5.7.3Ⅱ級以下響應時，應急指揮部辦公室報經應急總指揮批準，通報參與事件處置的相關單位結束或降級響應。5.7.4I級以下響應時，應急指揮部辦公室報經應急委主任批準，通報參與事件處置的相關單位結束或降級響應。5.8

后期處置5.8.1在市委、市政府統一領導下，按照分級響應程序的職責分工，各金融監管部門及有關單位負責善后處置工作。必要時，成立善后工作專班。5.8.2金融監管部門牽頭，組建金融突發事件調查組，依據相關法律法規，及時組織開展金融突發事件調查，分析事件原因，認定事件責任，提出改進措施建議。5.8.3金融突發事件處置完畢后，參與處置的有關單位對應急處置工作進行總結，報告應急指揮部辦公室。應急指揮部辦公室組織完善相關制度，對金融突發事件處置進行評估和總結，并報送市委、市政府和市應急委辦。6

應急保障6.1

資源或物資保障6.1.1通信保障各成員單位之間要確保至少一種通信方式穩定暢通。所有通信及信息共享應符合有關保密規定。6